Intereses Instrumento Costo de Adquisicion Devengados Valor en libros

Tamaño: px

Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Intereses Instrumento Costo de Adquisicion Devengados Valor en libros"

Vicente Alarcón Quiroga
hace 6 años
Vistas:

1 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE INTEGRACION DE INVERSIONES EN VALORES (Cifras en millones de pesos de marzo de 2006, excepto número de titulos y tasas) Intereses Instrumento Costo de Adquisicion Devengados Valor en libros Valor de Mercado Plus-(minus) Valia Plazo Dias Tasa Gubernamentales CETES 1, ,099 1,099 (0) BPAS 1, ,447 1, , BREMS , BPAT 5, ,557 5, , BONOS BPA182 1, ,525 1,523 (2) 2, CERBUR PEMEX (2) 2, Suma 10, ,196 10, Bancarios (1) CEDES BANCO BAJIO (0) 1, PAGARE BANCO BAJIO BONOS GLOBAL BANK Suma (0) Títulos para Negociar 10, ,423 10, Certificados Fiduciarios con: (1) ELEKTRA (SOLES) ELEKTRA (DLLS) AZTECA HOLDING , OTROS (9) Titulos Disponibles para la Venta Certificados Fiduciarios con: (1) URBI GEO PROYECTOS INMOBILIARIOS DE CULIACAN TV AZTECA , IUSACELL Titulos Conservados al Vencimiento 2, ,013 2,013 Total Inversiones 13, ,390 13, (1) Titulos de deuda en posicion iguales o mayores al 5% del capital neto de la institucion. Los certificados fiduciarios se colocaron a descuento La plusvalia reconocida en los resultados es por $ 22 millones

2 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE POSICION DE REPORTOS Instrumento BANCO COMO REPORTADOR Deudores Titulos a Plusvalia en Reporto Entregar (minusvalia) Valores gubernamentales Instrumento BANCO COMO REPORTADO Titulos a Acreedores Plusvalia Recibir por reporto (minusvalia) Valores gubernamentales 4,948 (4,967) (19) Bancario Pagare 210 (209) 1 TOTAL 5,158 (5,176) (18)

3 INTEGRACION DE OPERACIONES DERIVADAS Operación Número de contratos Subyacente Flujos a entregar Flujos a recibir Saldo neto contable Venta (USD) 6366 Dólar Americano (7) Venta (soles) 2 Sol Peruano (2)

4 INTEGRACION DE LA CARTERA DE CREDITO La clasificación de los créditos vigentes y vencidos en moneda nacional y otras divisas al 31 de marzo de 2006: Vigente Vencida Moneda Moneda Tipo de crédito Nacional Extranjera Total Nacional Extranjera Total Comerciales 3, , Al consumo 12,502-12, A la vivienda , ,

5 BANCO AZTECA S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE CARTERA DE CREDITO VIGENTE Y VENCIDA (Cifras en millones de pesos de marzo 2006) CARTERA DE CREDITO VIGENTE Importe % Int. Créditos Comerciales 3,180 (1) 20% Créditos a Entidades Financieras 0 0% Créditos al Consumo 12,502 78% Créditos a la Vivienda 249 2% Créditos a Entidades Gubernamentales 0 0% Créditos al FOBAPROA a al IPAB 0 0% TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 15, % CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos Comerciales 8 2% Créditos a Entidades Financieras 0 0% Créditos al Consumo % Créditos a la Vivienda 5 1% Créditos a Entidades Gubernamentales 0 0% TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA % TOTAL CARTERA DE CREDITO 16,332 (1) Se incluye en el rubro de créditos Comerciales la Cartera FIRA que asciende a $ 2,014 millones. NOTAS : La cartera de consumo representa el 79% de la cartera bruta total, los credirtos comerciales sin FIRA el 7% y la cartera FIRA el 12%

6 MOVIMIENTOS DE LA CARTERA VENCIDA Saldo al principio del año 139 Liquidaciones (132) Traspasos de cartera vigente 412 Traspasos a cartera vigente (16) Parcial 403 Efecto de actualización (2) Saldo al final del año 401

7 MOVIMIENTOS DE LA ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (Cifras en millones en pesos de marzo de 2006) Saldo al 31 de diciembre de Más : Provisiones registradas durante el período 469 Menos : Aplicaciones de reservas durante el período (1) (111) Menos : Efectos de actualización (7) Saldo al 31 de marzo de (1) Las aplicaciones hechas corresponden a créditos al consumo.

8 CALIFICACIÓN DE LA CARTERA CREDITICIA EXCEPTUADA: CALIFICADA : Riesgo A 7, Riesgo A 1 2, Riesgo A Riesgo B 4, Riesgo B Riesgo B Riesgo B 3 0 Riesgo B 4 0 Riesgo C Riesgo C 1 0 Riesgo C 2 0 Riesgo C 3 0 Riesgo C 4 0 Riesgo C 5 0 Riesgo D Riesgo E TOTAL 16, Menos : IMPORTE CARTERA CREDITICIA CARTERA COMERCIAL RESERVAS PREVENTIVAS NECESARIAS CARTERA CARTERA DE HIPOTECARIA CONSUMO DE VIVIENDA TOTAL RESERVAS PREVENTIVAS RESERVAS CONSTITUIDAS 865 EXCESO 52 NOTAS: 1 Las cifras para la calificación y constitución de las reservas preventivas, son las correspondientes al día último del mes a que se refiere el balance general al 31 de marzo de La cartera crediticia se califica conforme a las Disposiciones de Carácter General Aplicables a la Metodología de la Calificación de la Cartera Crediticia emitidas por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) pudiendo en el caso de la cartera de consumo, comercial e hipotecaria de vivienda efectuarse por metodologías internas autorizadas por la propia CNBV. La Institución utiliza la metodología general emitida por la SHCP y la CNBV. 3 El exceso en las reservas preventivas constituidas se explica por lo siguiente: La Institución adoptó una política prudencial de constituir reservas adicionales a las derivadas de su proceso de calificación. 4 Dentro del monto de las reservas adicionales, se tienen $51 millones correspondientes a intereses vencidos.

9 TENENCIA ACCIONARIA POR SUBSIDIARIA Subsidiaria Acciones en Circulación Participación Banco Azteca Servicios Laborales y Ejecutivos, S. A. de C. V. 50, % Servicios Laborales Azteca, S.A. de C.V. 50, % Servicios Operativos Azteca, S.A. de C.V. 50, %

10 CAPTACIÓN TRADICIONAL Depósitos de exigibilidad inmediata: Inversión Azteca 20,132 Ahorro "Guardadito" 7,472 Cuentas Socio y Nómina 1,021 Cuentas concentradoras (sin intereses) 451 Cuentas concentradoras (con intereses) 66 Tarjeta de debito 80 29,222

11 PROMEDIO DE LA CAPTACIÓN Moneda Promedio Tasa Captación de Exigibilidad Inmediata Mxp 28, % Captación de Exigibilidad Inmediata Usd %

12 PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS Prestamos interbancarios y de otros organismos al 31 de marzo de 2006: Largo plazo: Préstamos de Banco de México (FIRA), devenga una tasa de interés anual de TIIE menos 1.75 puntos porcentuales, con plazos que vencen en 3 años 1,962 Intereses por pagar 19 Total 1,981 La línea de crédito autorizada para este financiamiento asciende a $ 4,600.

13 INCREMENTOS DE CAPITAL SOCIAL (Cifras en millones de pesos de marzo de 2006, excepto acciones) Concepto Fecha Importe Acciones Serie ''O'' NO HUBO INCREMENTOS O REDUCCIONES DE CAPITAL NI PAGO DE DIVIDENDOS Total de incrementos del periodo $ 0 0

14 INDICE DE CAPITALIZACION I. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL POR RIESGOS DE MERCADO Operaciones con tasa nominal m.n. 103,627 Operaciones con sobretasa 113,913 Operaciones con tasa real 0 Operaciones con tasa nominal m.e. 964 Operaciones en UDI s o referidas al INPC 0 Operaciones en divisas 3,456 Operaciones con acciones y sobre acciones 0 221,960 II. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL POR RIESGOS DE CREDITO Por derivados 253 Por posicion en títulos de deuda 252,736 Por depósitos y préstamos, 1,264,627 por acciones permanentes; muebles e inmuebles, y pagos anticipados y cargos diferidos. 177,230 1,694,846 III. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL TOTALES Requerimiento por riesgos de mercado 221,960 Requerimiento por riesgos de crédito 1,694,845 1,916,805 C O M P U T O Requerimiento de Capital 1,916,805 Capital Neto 2,864,517 Capital Básico 2,808,971 Capital Complementario 55,546 Sobrante o (Faltante) de capital 947,712 A C T I V O S E N R I E S G O Activos en Riesgos de Mercado 2,774,496 Activos en Riesgos de Crédito 21,185,571 Activos en Riesgo Totales 23,960,067 C O E F I C I E N T E S Capital Neto / Capital Requerido 1.49 Capital Neto / Activos en Riesgo de Crédito Capital Neto / Activos en Riesgo Totales Capital Básico / Activos en Riesgo Totales Capital Básico / Capital Requerido Total 1.47

15 IMPUESTOS DIFERIDOS ACTIVOS 328 Estimación preventiva para riesgos crediticios 253 Provisiones de gastos y diferencias en el valor fiscal sobre el contable de mobiliario y equipo 75 PASIVOS (364) Anticipos de publicidad y rentas (364) IMPUESTOS DIFERIDOS A CARGO (NETO) (36) NOTA: En el periodo se aplicó un efecto neto favorable en resultados de $98 millones.

16 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE TRANSACCIONES CON PARTES RELACIONADAS AL 31 DE MARZO 2006 (Cifras en millones de pesos de marzo 2006) Las transacciones con partes relacionadas efectuadas en el curso normal de sus operaciones, fueron como sigue: Conceptos a cargo del Banco: Servicios administrativos recibidos (servicios de personal principalmente) (1) 706 Gastos de Publicidad, promocion y otros 333 Gastos de promocion de venta (colocacion y captacion) 402 Rentas Pagadas 153 1,594 Intereses pagados 15 Conceptos a favor del Banco: Servicios administrativos prestados 62 Compras de mobiliario y equipo 9 Recuperación de primas de seguros 11 82

17 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE SALDOS CON PARTES RELACIONADAS AL 31 DE MARZO 2006 (Cifras en millones de pesos de marzo 2006) Los saldos por cobrar y por pagar a partes relacionadas son: Por cobrar Elektra del Milenio S.A. C.V. 26 Iusacell 10 Seguros Azteca 4 Procuraduria cobranza judicial 4 Grupo Elektra 3 Elmex 1 Otras 1 50 Por pagar Seguros Azteca 21 Elektra del Milenio S.A. C.V. 10 Grupo Proasa S.A. C.V. 3 Direccion de Administración Central S.A. C.V. 2 Direccion Especial S.A. C.V. 2 Iusacell 1 Otras 1 40

18 INTEGRACION DE OTROS PRODUCTOS Y OTROS GASTOS (Cifras en millones en pesos de marzo de 2006) Venta de activos fijos y bienes recuperados 29 Servicios de Computo 9 Otros y actualización 7 Estimulos fiscales principalmente FIMPE 8 Servicios bancarios por recolección de fondos 10 Total de otros productos 63 Costo de activos fijos y bienes recuperados (24) Quebrantos (17) Repomo y actualización (28) Total de otros gastos (69)

Documentos relacionados

Instrumento Costo de Adquisicion Devengados Valor en libros

BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE INTEGRACION DE INVERSIONES EN VALORES (Cifras en millones de pesos de junio de 2006, excepto número de titulos y tasas) Intereses Instrumento Costo de Adquisicion