POLITICA DE CLIENTES

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1 POLITICA DE CLIENTES Marzo 2015 Página 1 de 19

2 CONTENIDO 1. Aspectos Generales 1.1 Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa S.A. 1.2 Servicios 1.3 Plazo de conservación de documentos 1.4 Manejo de la Información 1.5 Actualización 2. Registro e Identificación del Cliente 2.1 Condiciones para ser Cliente 2.2 Documentación requerida para ser Cliente 2.3 Limitaciones para ser Cliente 2.4 Termino de la condición de Cliente 3. Condiciones y horarios para la recepción de Órdenes 3.1 Horarios 3.2 Medios autorizados para la recepción de Órdenes 3.3 Calificación de las Órdenes 4. Procedimientos para el Ingreso, Ejecución y Asignación de Órdenes y Liquidación de Operaciones 4.1 Consideraciones Generales 4.2 Respecto de los Mecanismos Centralizados de Negociación 4.3 Respecto de las operaciones en los Mercados Extranjeros 4.4 Respecto a las operaciones Extrabursátiles 5. Operaciones Especiales 6. Cobertura de Operaciones. 7. Afiliación Web 8. Envió y disponibilidad de Pólizas y Estados de Cuenta. 9. Criterios, políticas y procedimientos para evitar Conflictos de Interés 10. Procedimiento para la Recepción de Consultas y Reclamos 11. Difusión y Modificaciones a la Política de Clientes Página 2 de 19

3 1. ASPECTOS GENERALES 1.1 Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa S.A. Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa S.A. (en adelante GRUPO CORIL SAB S.A.) fue constituida el 30 de octubre de 1997 bajo la denominación de Progreso Sociedad Agente de Bolsa S.A., mediante Resolución CONASEV EF/94.10 de fecha 26 de diciembre de 1997 la Superintendencia de Mercado de Valores-SMV (antes Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores CONASEV) autorizó su funcionamiento como agente de intermediación y dispuso su inscripción en la sección correspondiente del Registro Público del Mercado de Valores, iniciando sus operaciones el 16 de febrero de A partir del 1 de enero del 2001 cambia su denominación social a la actual, Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa S.A. 1.2 Servicios GRUPO CORIL SAB S.A. presta los sus servicios a través de sus representantes, los cuales han sido autorizados por la SMV y cuya relación se encuentra publicada para conocimiento del público en general en la página web de dicha entidad: GRUPO CORIL SAB S.A. realiza sus funciones en la forma y horario contenidos en esta Política de Clientes. Entre los servicios que brinda GRUPO CORIL SAB S.A. se encuentran las siguientes: Agente Colocador en ofertas públicas y privadas de valores. Negociación en instrumentos de Renta Variable Negociación de Instrumentos en el Mercado Extranjero Negociación de Papeles Comerciales. Listado de empresas en la Bolsa de Valores. Asimismo podrá brindar todos los servicios autorizados que se encuentran en el Art. 194º del Texto Único Ordenado (TUO) de la Ley del Mercado de Valores (Decreto Supremo N ) 1.3 Plazo de conservación de documentos GRUPO CORIL SAB conservará los documentos, libros y registros que conforman su sistema de información, por un periodo mínimo de diez (10) años, contados desde la generación de la información correspondiente, salvo en el caso del registro de grabaciones a que se refiere el artículo 175 de la Ley del Mercado de Valores Página 3 de 19

4 TEXTO UNICO ORDENADO (TUO) DE LA LEY DEL MERCADO DE VALORES Decreto Supremo N que deberán conservarse por cinco (5) años. 1.4 Manejo de Información Los Clientes declaran y aceptan que de acuerdo con la Ley N Ley de Protección de Datos Personales, su Reglamento aprobado mediante Decreto Supremo N JUS y las demás disposiciones complementarias, otorgan su consentimiento para que GRUPO CORIL SAB S.A. trate la información que este le ha entregado sobre su situación personal, financiera y económica. Asimismo, aceptan que GRUPO CORIL SAB S.A., para dar cumplimiento a las obligaciones y/o requerimientos que se generen en virtud de las normas vigentes en el ordenamiento jurídico peruano, vinculadas al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y normas prudenciales, así como a aquellas relacionadas a dar cumplimiento a la normativa relacionada al Foreign Account Tax Compliance Act (Ley de fiscalización de cuentas extranjeras) FATCA, podrá transferir su Información a autoridades y terceros autorizados por ley. Los Clientes reconocen que estarán incluidos dentro de mi Información todos aquellos datos y referencias a los que GRUPO CORIL SAB S.A. pudiera acceder en el curso normal de sus operaciones, ya sea por haber sido proporcionados por los Clientes o por terceros, o por haber sido desarrollados por GRUPO CORIL SAB S.A., y que se encuentren tanto con la legislación de la materia. En virtud de lo señalado, autorizo expresamente a GRUPO CORIL SAB S.A. a incorporar mi Información al banco de datos personales de Clientes de responsabilidad de éste; y en este sentido, almacenar, dar tratamiento, procesar y transferir su Información a las empresas que conforman su Grupo Económico, conforme con los procedimientos que GRUPO CORIL SAB S.A. determine en el marco de sus operaciones habituales Los Clientes autorizan a GRUPO CORIL SAB S.A. para efectos de: i) Ofrecerles alternativas de inversión, a través de cualquiera de los medios establecidos en la Ficha de Clientes; ii) Ofrecerles, a través de cualquier medio escrito, verbal, electrónico y/o informático, cualquier otro producto o servicio de las empresas que conforman su Grupo Económico; iii) Transferir a las empresas que conforman su Grupo Económico, a efectos de que cada una de ellas pueda ofrecerme sus productos o servicios, a través de cualquier medio escrito, verbal, electrónico y/o informático Los Clientes reconocen haber sido informados que su Información podrá ser conservada, tratada, transferida por GRUPO CORIL SAB S.A. hasta diez (10) años después que finalice su relación contractual Los Clientes pueden ejercer sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición, siempre que cumpla con los requisitos exigidos por las normas aplicables, dirigiéndome de Página 4 de 19

5 forma presencial a las oficinas de GRUPO CORIL SAB S.A. en el horario establecido para la atención al público Los Clientes se obligan a mantener actualizada su Información mientras sea Cliente de GRUPO CORIL SAB S.A., especialmente en cuanto se refiere a su nacionalidad, lugar de residencia, situación fiscal o composición accionaria, de ser el caso Los Clientes autorizan a GRUPO CORIL SAB S.A. a informar a las autoridades respectivas la realización de cualquier operación que a su solo criterio y calificación constituya una transacción sospechosa, o tenga las características a que se refiere las normas aplicables o las que señale la SMV. En tal caso, el Cliente libera a GRUPO CORIL SAB S.A., sus directores, funcionarios y personal en general, de toda responsabilidad y/o reclamo de orden penal, civil o administrativo; liberándolo asimismo de toda reserva que le imponen las normas de reserva bursátil. 1.5 Actualización La presente política de Clientes será actualizada de manera periódica, de acuerdo a los cambios en los marcos regulatorios y/o según las necesidades que se presenten al interior de GRUPO CORIL SAB S.A. Todo cambio será aprobado por el Directorio de GRUPO CORIL SAB S.A., así como informado de acuerdo a las disposiciones establecidas en el Reglamento de Agentes de Intermediación. 2. REGISTRO E IDENTIFICACION DEL CLIENTE 2.1 Condiciones para ser Cliente GRUPO CORIL SAB S.A., da el mismo tratamiento a todos sus clientes, tanto personas naturales como jurídicas, en cuanto al estricto cumplimiento de sus instrucciones de compra y venta de sus valores, o en su defecto, en los mejores términos. Podrán ser Clientes de la Sociedad las personas naturales y jurídicas que así lo soliciten, siempre y cuando cumplan a satisfacción con las políticas internas que GRUPO CORIL SAB S.A. aplica en cumplimiento de las referidas al Conocimiento del Cliente y a la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. GRUPO CORIL SAB S.A. se encargará, dentro de la medida que sus posibilidades lo permitan, de verificar la solvencia moral y económica de sus Clientes, así como el nivel de conocimientos sobre el Mercado de Valores de los mismos Para que los Clientes realicen sus operaciones de intermediación es recomendable que mantengan a su nombre una cuenta corriente, de ahorros o similar en el Sistema Financiero, la misma que deberá estar indicada en su Ficha de Registro de Cliente; de no tenerla se deja en claro que toda transferencia del Cliente a GRUPO CORIL SAB S.A. debe ser canalizada a Página 5 de 19

6 través de las cuentas que para este fin mantiene GRUPO CORIL SAB S.A. en el sistema financiero y en ningún caso mediante entrega de efectivo; de igual modo todo pago que realice GRUPO CORIL SAB S.A. al Cliente producto de sus operaciones de intermediación serán realizadas a través de cheques y/o transferencias a nombre del Cliente Los Clientes deberán comunicar en forma oportuna a GRUPO CORIL SAB S.A., cualquier cambio en cuanto a la vigencia de la información o formularios proporcionados para ser clientes de GRUPO CORIL SAB S.A El cliente deberá comunicar en forma oportuna a la sociedad cualquier cambio en cuanto a la vigencia de la información o formularios proporcionados, GRUPO CORIL SAB S.A. no se hace responsable por no haber sido comunicada oportunamente por el cliente sobre los cambios en la información del cliente GRUPO CORIL SAB S.A. se reserva el derecho a no realizar operaciones por cuenta de un Cliente cuando su Ficha de Registro de Cliente no se encuentre debidamente actualizada. Adicionalmente, GRUPO CORIL SAB S.A. se reserva el derecho a no realizar operaciones por cuenta de un Cliente cuando considere que la información proporcionada no es veraz o que el Cliente no cumple con los requerimientos especificados en sus políticas internas o normas legales vigentes relacionadas al Mercado de Valores, al Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del terrorismo o afines GRUPO CORIL SAB S.A. podría solicitar formularios no detallados en esta política, en caso que lo considere necesario El Cliente acepta que desde el momento en que imparte una orden por medio telefónico, ha sido informando previamente de las condiciones de registro de las órdenes impartidas a través de este medio y autoriza que dicha orden sea grabada y esté a disposición de la SMV a su solo requerimiento para efecto de su labor de supervisión EL Cliente reconoce que Grupo Coril SAB existen las siguientes modalidades de cuenta: CUENTA INDIVIDUAL: Es aquella que se abre a nombre de una sola persona cuya firma se registra, siendo ésta la única autorizada para el manejo de la cuenta. MANCOMUNADA: Es aquella que se abre a nombre de dos o más personas cuyas firmas se registran y son todas indispensables para el manejo de la cuenta. Los titulares son responsables solidaria e ilimitadamente de todos sus actos. MANCOMUNADA INDISTINTA: Es aquella que se abre a nombre de dos o más personas cuyas firmas se registran, pero el manejo y aún la terminación de la cuenta puede hacerse por cualquiera de ellas o por las que sobrevivieren. Los dineros depositados en este tipo de cuenta, junto con sus rendimientos financieros, son de propiedad de todos los titulares, pero el pago hecho a cualquiera de ellos, será del todo válido. Grupo Coril SAB procederá a efectuar los pagos, siempre y cuando no haya recibido orden en contrario de autoridad competente. Los titulares son responsables solidaria e ilimitadamente de todos sus actos La apertura de la cuenta podrá realizarse de forma mancomunada bajo la modalidad conjunta (forma y ) o mancomunada indistinta (formas y/o u o ), mediante la firma de todos los Página 6 de 19

7 cotitulares en el formulario contractual y demás documentación respectiva. En el caso de modalidad conjunta, toda instrucción referida al movimiento de la cuenta deberá realizarse con la intervención de todos los cotitulares de la cuenta. En la modalidad indistinta, bastará la intervención de uno de los cotitulares para poder efectuar instrucciones con relación a la cuenta. Salvo que al momento de la apertura se señale lo contrario, los cotitulares asumen solidariamente todas las obligaciones del presente contrato con Grupo Coril SAB S.A. Así mismo -salvo indicación en contrario al momento de la apertura- en caso de fallecimiento, quiebra o interdicción de alguno de los cotitulares, se procederá al cierre de la cuenta cuando sea informado por escrito o tome conocimiento de ello entendiéndose el saldo de la misma distribuido de forma proporcional entre los cotitulares, quedando a disposición de los herederos, juez o curador, la parte proporcional correspondiente al causante, quebrado o interdicto. En caso de ser una cuenta mancomunada e indistinta, podrá seguir manteniéndose vigente a nombre del cotitular supérstite En caso se solicite la apertura de una cuenta por un menor de edad la cuenta podrá abrirse, a petición de este cuando esté habilitado para ello, o de su representante legal u otra persona cuando no esté habilitado para ello. En todo caso, los dineros depositados en la cuenta junto con sus intereses, son de exclusiva cuenta y en beneficio del menor, siendo a él a quien le serán pagados o bien a su representante legal. Cuando la apertura se efectúe a través del representante legal, el recibo o cancelación a cualquiera de ellos, será suficiente descargo para el Grupo Coril SAB por el depósito o cualquier parte de él La Ficha de Registro de Cliente debe ser actualizada periódicamente (de acuerdo a la Res. Conasev , art. 7.5) a fin de mantener la condición de cliente activo. Los clientes deberán comunicar a Grupo Coril SAB cualquier cambio en cuanto a la vigencia de la información y/o formularios proporcionados. Grupo Coril SAB no se hace responsable por no haber sido comunicada oportunamente de cambios en la información de sus clientes Toda la información proporcionada por los clientes tiene carácter de declaración jurada y es confidencial. Grupo Coril SAB podría solicitar formularios no detallados en esta política, en caso que lo considere necesario, también podría solicitar que se complete los Anexos para personas PEP o accionistas con participación mayor al 5 % asi como otros especiales requeridos por las regulaciones del sector, los cuales deben estar debidamente firmados por el cliente al inicio de la relación comercial El cliente está aceptando que desde el momento en que imparte una orden por medio telefónico, ha sido informando previamente de las condiciones de registro de las órdenes impartidas a través de este medio y autoriza que dicha orden sea grabada y esté a disposición de la SMV a su solo requerimiento para efecto de su labor de supervisión 2.2 Documentación requerida para ser Cliente GRUPO CORIL SAB S.A. cuenta con un Sistema de Registro e Identificación de Clientes. Para que las personas realicen operaciones a través de La Sociedad, deberán abrir una Ficha de Registro que contiene la siguiente información como mínimo los documentos mencionados precisando que la Página 7 de 19

8 documentación mencionada para ser cliente en la presente política es enunciativa mas no limitativa pudiéndose requerir otros documentos que GRUPO CORIL SAB considere necesarios a fin de tener un debido conocimiento de su cliente y en cumplimiento de las normas que regulan el sector del mercado de valores: De la Persona Natural: i) Presentar copia simple de su documento de identidad vigente. ii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro de Cliente. iii) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial De la Persona Natural que actúa a través de representante (s): i) Presentar copia simple del documento de identidad vigente del Representante (s) y del titular. ii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro de Cliente. iii) Presentar Certificado de Vigencia de Poderes original expedido por Registros Públicos con una antigüedad no mayor a quince (30) días. iv) La Ficha de Registro de Cliente será firmada por el Cliente (persona natural) y/o por su Representante legal acreditado en el país. v) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial De la Persona Natural no domiciliadas en Perú: i) Presentar copia simple de su documento de identidad vigente. ii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro de Cliente. iii) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial. iv) Copia fotostática simple del pasaporte con una vigencia mínima de seis (06) meses. v) Presentar Carné de Extranjería o Visa de Negocios o Visa de Turista con Permiso Especial para Firmar Contratos en el Perú expedido por DIGEMIN De la Persona Natural no domiciliada en Perú que actúan a través de Representantes domiciliados en Perú i) Presentar copia simple del documento de identidad vigente del Representante (s) y del titular. ii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro. iii) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial. Página 8 de 19

9 iv) Presentar Certificado de Vigencia de Poderes original expedido por Registros Públicos con una antigüedad no mayor a quince (30) días. v) La Ficha de Registro de Cliente será firmada por el Cliente (persona natural) y/o por su Representante legal acreditado en el país Sucesiones Indivisas: Deberán identificarse señalando sus datos como nombre del causante y sus herederos así como señalar números de documentos de identidad y otros, debiendo entregar la siguiente información: i) Presentar copia simple de los documentos de identidad vigentes de cada uno de los herederos inscritos como tales y de ser el caso de sus Representantes. ii) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial. iii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro como Sucesión Indivisa iv) Presentar copia simple de la inscripción en Registro público como Sucesión Indivisa De la Persona Jurídica: i) Presentar copia simple de documento de identidad vigente del Representante(s). ii) Presentar Certificado de Vigencia de Poderes original expedido por Registros Públicos con una antigüedad no mayor a quince (30) días. iii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro de Cliente Personas Jurídicas. iv) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial. v) Adjuntar una fotocopia de la Ficha RUC de la Empresa Personas Jurídicas no domiciliadas en Perú i) Presentar copia simple de documento de identidad vigente del Representante(s). ii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro de Cliente Personas Jurídicas. iii) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial. iv) Adjuntar el Certificado de Vigencia de la Sociedad Extranjera (también llamado Certificate of Incumbency o Certificate of Good Standing) con no más de tres (3) meses de antigüedad, con la apostilla o de ser el caso legalización ante el Ministerio de Relaciones Exteriores. v) Adjuntar Certificado de Vigencia de Poderes expedido por el Registro Público del Perú (Registro de Mandatos y Poderes de Sociedades Extranjeras). vi) Adjuntar Declaración Jurada (Affidavit) firmado por los Representantes de la empresa. Página 9 de 19

10 2.2.8 Del Patrimonio Autónomo: i) Presentar copia simple de documento de identidad vigente del Representante(s). ii) Completar formulario original de la Declaración Jurada de Origen de Fondos y Situación Patrimonial (solo para patrimonios no regulados). iii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro Patrimonio Autónomo. iv) Acreditación como Patrimonio Autónomo. v) Completar el cuestionario de Prevención sobre Lavado de Activos (aplica para Cliente institucional) Intermediarios Extranjeros i) Presentar copia simple de documento de identidad vigente del Representante(s) legal. ii) Completar la información solicitada en la Ficha de Registro de Intermediario Extranjero, firmada por los Representantes. iii) Acreditación como Intermediario en su país. iv) Completar el cuestionario de prevención sobre lavado de Activos. v) Siempre que se trate de órdenes impartidas desde el exterior por un bróker, banco de inversión o similar a cuenta de un tercero, la ficha de Cliente deberá contener la información del ordenante y no del comitente final. En estos casos la ficha del Cliente y los otros documentos requeridos podrán ser enviados de acuerdo a las modalidades establecidas en las fichas de registro. Una vez ingresados los datos al Sistema de Registro e identificación de Clientes se asignarán: el Código CAVALI (Registro Único de Titular), Código del Cliente, Código de Identificación e Identificador de Vinculación. 2.3 Limitaciones para ser Clientes GRUPO CORIL SAB S.A. se reserva el derecho de suspender la prestación de sus servicios en cualquier momento y sin previo aviso al Cliente en los siguientes casos: Que incumpla con entregar de manera oportuna los documentos requeridos para ser Cliente, o que no llene completa y correctamente la Ficha de Registro de Cliente Que por cualquier medio público o privado GRUPO CORIL SAB S.A. tenga conocimiento de que el Cliente tenga relación o vinculación con actividades ilegales, delictivas o que atenten contra el orden público Que por medio de sus instrucciones permita concluir razonablemente, que se trata de operaciones irregulares, fraudulentas, ilícitas, inusuales o sospechosas Que a criterio, fundamentado de GRUPO CORIL SAB S.A. constituyan o se conviertan en una amenaza para el buen prestigio y comportamiento de GRUPO CORIL SAB S.A. en el mercado. Página 10 de 19

11 2.4 Termino de la Condición de Cliente La condición de Cliente termina por: Que incumpla cualquiera de las estipulaciones contenidas en esta Política de Clientes y/o normativa vigente sobre mercado de valores Comunicación del Cliente por escrito indicando su intención de terminar la relación con GRUPO CORIL SAB S.A Cuando el Cliente no cumpla con honrar sus operaciones manteniendo saldos en contra Por inactividad durante el período de seis meses, siempre y cuando no mantenga saldos o valores en GRUPO CORIL SAB S.A De otro lado, en caso el cliente haya decidido deslistar acciones del Registro de Valores de la Bolsa de Valores de Lima y las mantenga en la sociedad sin retirarlas por más de 10 días hábiles de sucedido el deslistado. La sociedad podrá dar de baja al cliente, siendo su absoluta responsabilidad solicitar la devolución de los valores. La sociedad mantendrá, en estos casos, una base de datos separada de los clientes activos, sin que ello implique cumplir con remitir a sus titulares información periódica. 3. CONDICIONES Y HORARIOS PARA LA RECEPCIÓN DE ÓRDENES 3.1 Horarios Las oficinas de GRUPO CORIL SAB S.A. estarán abiertas al público en general los días hábiles, de lunes a viernes, desde las 8:30 horas hasta las 17:30 horas. El horario de recepción de órdenes y su transmisión al mercado correspondiente será el siguiente: Para operaciones en Rueda de Bolsa: Dentro del horario establecido por la Bolsa de Valores de Lima Para operaciones en el Mercado Extranjero: Desde la 8:30 horas a 15:00 horas durante el horario de verano del Este (EDT) y de 9:30 horas a 16:00 horas durante el invierno del Este (EST) Para operaciones Extrabursátiles: Desde las 8:30 horas a 16:30 horas. GRUPO CORIL SAB S.A. podrá recibir órdenes con posterioridad al horario indicado las que serán consideradas al día siguiente hábil y autorizadas por el Gerente General. 3.2 Medios autorizados para la recepción de Órdenes Los medios autorizados para instruir las órdenes son: Página 11 de 19

12 3.2.1 Escritas: son todas aquellas órdenes que se reciban en las oficinas de GRUPO CORIL SAB S.A. y a través de sus Representantes Telefónicas: son todas aquellas llamadas atendidas por los Representantes y realizadas a los números telefónicos que GRUPO CORIL SAB S.A. informe, las cuales serán grabadas y tendrán el mismo valor que aquellas impartidas por escrito Fax, con confirmación posterior: son todas aquellas órdenes recibidas por la línea de fax establecida por GRUPO CORIL SAB S.A., las mismas que deberán tener una confirmación adicional por otros medios autorizados. Mientras GRUPO CORIL SAB S.A. no confirme la recepción de la orden, el Cliente no podrá asumir el ingreso de la misma Correo Electrónico con confirmación posterior: para que la orden sea atendida deberá ser enviada desde el correo electrónico registrado en la Ficha de Registro de Cliente. Mientras GRUPO CORIL SAB S.A. no confirme la recepción de la orden, el Cliente no podrá asumir el ingreso de la misma Aplicación Web: GRUPO CORIL SAB S.A. ha desarrollado un sistema que permite a sus Clientes el ingreso de órdenes, y el acceso a información sobre sus operaciones, movimientos e inversiones utilizando una conexión de Internet. Para el ingreso de ordenes por este medio el Cliente debe completar y firmar el contrato de afiliación Web detallado en el Anexo Nro1 de la Ficha de Registro de Clientes. El Cliente elegirá en la Ficha de Registro de Clientes el o los medios que utilizara para él envió de sus órdenes. Las ordenes enviadas por el Cliente a través de medios diferentes a las indicadas, se tendrán como no presentadas, sin responsabilidad alguna para GRUPO CORIL SAB S.A. 3.3 Calificación de las Órdenes GRUPO CORIL SAB S.A. no contempla la existencia de órdenes especiales, dadas por cantidad de acciones o monto de dinero, por lo que todas las órdenes tienen la misma calificación y siguen con los procedimientos legales y políticas internas para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. 4. PROCEDIMIENTOS PARA EL INGRESO, EJECUCIÓN Y ASIGNACIÓN DE ÓRDENES Y LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES 4.1 Administración General de las Órdenes Los Representantes de GRUPO CORIL SAB S.A. son las únicas personas autorizadas para recibir las órdenes de sus Clientes. Página 12 de 19

13 4.1.2 El medio de instrucción de órdenes del Cliente se encuentra expresado en su Ficha de Registro de Cliente Una vez recibida la instrucción del Cliente, el Representante se encargara de verificar que el Cliente se encuentra debidamente registrado, y que tenga la integridad y libre disponibilidad de los valores o fondos sea una operación de venta o compra de valores respectivamente Paso seguido a la recepción de las órdenes, estas serán ingresadas al sistema que para este fin ha desarrollado GRUPO CORIL SAB S.A., el mismo que genera los archivos para ser enviados a la Superintendencia del Mercado de Valores Una vez realizado los pasos anteriores, el Representante ingresara las ordenes en el sistema de negociación que corresponda (el vigente y determinado por la Bolsa de Valores de Lima para las ordenes Locales en Rueda o la Plataforma del Bróker para las órdenes del exterior). 4.2 Respecto de los Mecanismos Centralizados de Negociación Ingreso de Órdenes Se deberán ingresar las instrucciones del Cliente en el Sistema de Negociación en el horario estipulado en la presente Política de Clientes. Las órdenes serán negociadas en función al tipo de mercado en el cual el Cliente desea operar Ejecución de Órdenes La ejecución de las órdenes estará supeditada a las condiciones de mercado. En el caso de ordenes no ejecutadas, luego de haber transcurrido el plazo de ejecución señalado por el Cliente, GRUPO CORIL SAB S.A. dejara de ingresarla al sistema de negociación correspondiente y deberá recabar nuevas instrucciones de éste. Si un Cliente no ha fijado plazo para la ejecución de una orden, GRUPO CORIL SAB S.A. la ingresara en el sistema de negociación correspondiente por un plazo de cinco (5) días desde su recepción. Vencido el plazo sin que se haya ejecutado dicha orden, dejara de ser ingresada y GRUPO CORIL SAB S.A. deberá recabar nuevas instrucciones del Cliente. GRUPO CORIL SAB S.A. establece mecanismos adecuados para confirmar a sus Clientes la ejecución de sus órdenes, el mismo día en que dicha ejecución se lleve a cabo, entre las que se encuentran: comunicación telefónica con el Cliente, comunicación vía correo electrónico o cualquier otro medio disponible. Página 13 de 19

14 4.2.3 Modificación y corrección de ordenes Se entiende por modificación de una orden a la instrucción expresa del Cliente que tiene por objeto cancelar o variar una orden impartida. Las modificaciones sólo proceden antes de haberse ejecutado totalmente la orden original. Toda modificación sea total o parcial, pierde el número correlativo de la orden original, debiéndose emitir una nueva orden, a la cual se le asignará el número y hora de recepción que le corresponda en el Sistema. La corrección de una orden tiene lugar en los casos en que GRUPO CORIL SAB S.A. debe subsanar errores imputables a él, y que pudieran haberse originado en el proceso de recepción, registro, ejecución o asignación de órdenes de sus Clientes. Las correcciones se podrán efectuar en cualquier momento, siempre que no se haya liquidado la operación correspondiente Asignación de Órdenes Para la asignación de órdenes se respeta el derecho que les da a los Clientes el registro cronológico de las mismas por valor. La asignación de órdenes considerará adicionalmente los siguientes criterios: i) Las órdenes de venta de Clientes con precio límite, se asignarán cuando el precio de venta sea igual o superior al solicitado por el Cliente. ii) En caso de compras, la orden se asignará cuando el precio sea igual o menor al solicitado por el Cliente. iii) Las órdenes de compra y venta con precio de mercado, se asignarán según el orden cronológico, incluyendo las órdenes con precio límite. iv) Las ordenes que no han sido atendidas en su totalidad en el proceso de asignación, son incluidas en el siguiente proceso de asignación, mientras mantengan su vigencia, con las mismas consideraciones de registro cronológico Liquidación de Operaciones GRUPO CORIL SAB S.A. efectuara la liquidación de las operaciones de conformidad con las disposiciones específicas aplicable en los mecanismos centralizados que las haya efectuado y pondrá a disposición de sus Clientes, los fondos, valores e instrumentos financieros que les correspondan. GRUPO CORIL SAB S.A. no asumirá la liquidación de ninguna operación por cuenta de sus Clientes. GRUPO CORIL SAB S.A. realizara la emisión de cheques y las transferencias solo a favor del Titular de la Cuenta. GRUPO CORIL SAB S.A. podrá realizar pagos a terceros sólo en los siguientes casos: Clientes Patrimonios Autónomos, siempre que el acto constitutivo del mismo Página 14 de 19

15 así lo permita; Clientes que instruyan pagar a Fondos Públicos o Privados de Inversiones en los cuales ellos sean partícipes; y, en casos especiales para lo que se necesitará obligatoriamente la aprobación de la Gerencia General. En estos casos sólo se procederá a realizar los pagos a terceros siempre que medie comunicación por escrito con dichas instrucciones a la Sociedad. En ningún caso, La sociedad recibe ni realiza pagos en efectivo, por tanto, para la realización de sus operaciones, el cliente en ningún caso debe entregar dinero en efectivo ni la Sociedad ni a sus representantes, debiendo efectuar sus pagos únicamente a través de las cuentas de intermediación que tiene abiertas La Sociedad en las empresas del sistema financiero 4.3 Respecto de las operaciones en los Mercados Extranjeros Las operaciones realizadas en los mercados extranjeros son registradas en cuentas Globales que para tal efecto GRUPO CORIL SAB S.A. ha contratado con los custodios del exterior. Dichas cuentas Globales están registradas a nombre de GRUPO CORIL SAB S.A. y el registro de la distribución de los valores custodiados es llevado localmente en el sistema que para tal efecto ha desarrollado GRUPO CORIL SAB S.A. GRUPO CORIL SAB S.A. mantiene cuentas diferenciadas para las operaciones por cuenta propia y para las operaciones a cuenta de terceros. En cuanto al ingreso, ejecución y asignación de órdenes y liquidación de operaciones en los mercados extranjeros se seguirán los mismos lineamientos y procedimientos descritos en el numeral 4.2 de la presente Política de Clientes. 4.4 Respecto a las operaciones Extrabursátiles En cuanto al ingreso, ejecución y asignación de órdenes y liquidación de operaciones extrabursátiles se seguirán los mismos lineamientos y procedimientos descritos en el numeral 4.2 de la presente Política de Clientes, adicional se tendrán en cuenta las siguientes consideraciones: Para aquellas operaciones extrabursátiles con valores e instrumentos financieros inscritos, GRUPO CORIL SAB S.A. informará la Bolsa de Valores de Lima las órdenes que instruyan la ejecución de operaciones de compra de instrumentos de renta variable por importes iguales o superiores al 5% del capital social de la empresa emisora. La Bolsa de Valores de Lima publicara dichas propuestas durante un periodo de dos (2) días hábiles previos a la ejecución de la operación Para la negociación de instrumentos financieros no inscritos, GRUPO CORIL SAB S.A. verificara que no exista ninguna prohibición especifica que impida la negociación de las mismas, de igual manera deberá obtener la información que permita el registro de los Página 15 de 19

16 instrumentos en la ficha correspondiente, según lo establece el Reglamento de Agentes de Intermediación Para el caso específico de la venta de títulos valores, excepto los que califiquen como valores mobiliarios, GRUPO CORIL SAB S.A. solo podrá negociar valores que tengan como obligado principal al pago del mismo, a una persona jurídica constituida en el país. Adicionalmente se tendrá que cumplir con lo determinado en el artículo 35 y 36 del Reglamento de Agentes de Intermediación En cuanto a la liquidación, para el caso de valores inscritos la liquidación se efectuara hasta las 48 horas de haberse confirmado la ejecución de la operación; para el caso de valores no inscritos la liquidación se dará el mismo día de la operación. 5. OPERACIONES ESPECIALES GRUPO CORIL SAB S.A. se reserva el derecho de otorgar este servicio a Clientes que no cuenten con un nivel de conocimiento adecuado sobre este tipo de operaciones, lo cual se traducirá en el resultado de la Evaluación Individual que GRUPO CORIL SAB S.A., a través de sus Representantes, realice a cada Cliente a fin de establecer si brindara este servicio al cliente que previamente lo solicite, el cual será determinado por Grupo Coril SAB S.A. dentro de las normas para el Mercado de Valores y aplicables a los agentes de intermediación. 5.1 Opciones y Futuros El Cliente, de acuerdo a las operaciones que desee realizar, tendrá a su disposición: El Folleto Informativo sobre Opciones El Folleto Informativo sobre Futuros Estos folletos, una vez leídos deberán ser firmados por el Cliente como constancia del conocimiento de su contenido. Luego, si el Cliente quisiera realizar este tipo de operaciones deberá firmar adicionalmente: El Contrato para realizar Operaciones con Opciones El Contrato para realizar Operaciones con Futuros. Las condiciones que regulan este tipo de operaciones se encuentran establecidas en dichos contratos. Si las operaciones se refieren a acciones registradas en las bolsas de los EEUU, el Cliente deberá firmar además el Contrato para realizar Operaciones en el extranjero. La oferta de Opciones, corresponde únicamente en las modalidades de "Buy Calls y Puts", y "Sell Calls" solo sobre una posición de acciones disponible y operaciones de cierre de posiciones sobre dichas opciones. Página 16 de 19

17 En las colocaciones en las que GRUPO CORIL SAB S.A. una cuenta global para acumular las órdenes de adquisición de sus Clientes, realiza el proceso de asignación a dichos Clientes, el mismo día en que los valores o instrumentos financieros sean adjudicados a su nombre. El proceso de liquidación en todas las ejecuciones de entrega física, es manejado, a través de los mismos mecanismos detallados en el numeral N 4.2, 4.3 y 4.4 de la presente Política de Cliente. 5.2 Administración de Cartera El Cliente tendrá a su disposición el Folleto Informativo sobre Administración de Cartera el cual deberá leer y firmar como constancia del conocimiento de su contenido. Luego, si el Cliente quisiera realizar este tipo de operaciones deberá firmar el Contrato de Administración de Cartera. Las condiciones que regulan este tipo de operaciones se encuentran establecidas en dicho contrato. Luego si el Cliente decide que La Sociedad administre además de su cartera de inversiones, operaciones con Opciones y/o Futuros deberá firmar además el folleto y contrato respectivo. 6. COBERTURA DE OPERACIONES El Cliente otorga en garantía a favor de GRUPO CORIL SAB S.A. todos sus valores y saldos que mantenga registrado, esto con el fin de honrar todas sus operaciones. En consecuencia el Cliente faculta expresamente a GRUPO CORIL SAB S.A. a: 6.1 Realizar las operaciones de cambio de moneda que sean necesarias para cubrir sus saldos pendientes al tipo de cambio vigentes en el mercado. 6.2 Vender su cartera hasta cubrir el cien por ciento del sobregiro (u otros conceptos que tuviera pendientes en su estado de cuenta) por emitir órdenes de compra y no cumplir con la cancelación del saldo deudor en el plazo señalado. 6.3 Vender valores que el Cliente mantenga en la cuenta matriz de GRUPO CORIL SAB S.A., en caso que el valor de las acciones, producto de su cotización por el número de éstas, sean inferiores a la deuda que tiene el Cliente ante GRUPO CORIL SAB S.A. generada por los cargos de mantenimiento de cuenta u otros establecidos en el Tarifario vigente. 6.4 Vender valores que el Cliente mantenga para cubrir márgenes de garantía en operaciones de reporte cuando éstos sean requeridos. En el caso que las acciones no tengan cotización vigente, se tomará como referencia la última cotización de mercado, por lo que una vez efectuada la venta de los valores y cobrado el adeudo correspondiente, GRUPO CORIL SAB S.A. podrá excluirlo como Cliente suyo, procediendo a eliminar su código de identificación en el sistema de GRUPO CORIL SAB S.A. Página 17 de 19

18 7. AFILIACIÓN WEB GRUPO CORIL SAB S.A. cuenta con sistemas de seguridad y continuidad que permiten que nuestros Clientes puedan remitir y refrendar órdenes, tener acceso a sus pólizas así como a sus estados de cuenta vía la Web de GRUPO CORIL SAB S.A. siempre y cuando hayan elegido esa opción en su ficha y hayan firmado el Contrato de Afiliación Web GRUPO CORIL SAB S.A. (Anexo Nro. 1 de la Ficha de Registro de Clientes). GRUPO CORIL SAB S.A. no se hace responsable por la imposibilidad que tenga el Cliente de acceder al uso de internet para efectuar sus operaciones, ni de la demora en que pueda incurrir al requerir información o que ésta sea defectuosa, así como tampoco de las interferencias que puedan surgir en las comunicaciones, ni de cualquier otro error u omisión generado por problemas de telecomunicaciones, técnicos o de los sistemas computacionales, cualquiera sea la causa que los origine u ocasione. 8. DISPONIBILIDAD Y ENVÍO DE PÓLIZAS Y ESTADOS DE CUENTA. GRUPO CORIL SAB S.A. por cada operación que intermedie emitirá la póliza respectiva y la pondrá a disposición del Cliente correspondiente al día siguiente a la ejecución de la operación, asimismo dentro de los treinta (30) días calendario posterior al cierre de cada mes GRUPO CORIL SAB S.A. habilitará al Cliente su estado de cuenta solo en aquellos casos que hayan efectuado alguna operación durante ese periodo. GRUPO CORIL SAB S.A. remitirá al Cliente una comunicación a su casilla de correo electrónico registrado en la Ficha de Registro de Clientes, informándole que tanto las pólizas de sus operaciones como sus estados de cuenta están a su disposición en la aplicación web que GRUPO CORIL SAB S.A. ha desarrollado para este fin. Sin perjuicio a lo anterior las pólizas y estados de cuenta estarán disponibles en las oficinas de GRUPO CORIL SAB S.A., hasta por el plazo de ley. 9. CRITERIOS, POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA EVITAR CONFLICTOS DE INTERÉS La cronología de las órdenes de nuestros Clientes, será respetada de manera estricta al ser ingresadas al Sistema de Negociación, con la finalidad de evitar en la medida de lo posible conflicto de intereses entre sus partes. 9.1 Las órdenes de los Clientes siempre tienen prioridad sobre las órdenes por cuenta propia de GRUPO CORIL SAB S.A. y de sus relacionados. 9.2 En caso surgiera algún conflicto de interés entre Clientes, se mantendrá la neutralidad y, en ningún caso, se privilegiara a alguno en detrimento de otro. Se tratara por todos los medios de solucionar el conflicto de la forma más armoniosa y justa posible, dentro de lo señalado por la normativa vigente y por los usos y costumbres aplicables en el mercado. Página 18 de 19

19 9.3 El personal de GRUPO CORIL SAB S.A. ha suscrito y se ha comprometido a cumplir con el Código de Conducta que establecen las normas de conducta profesional y comportamiento ético, prevaleciendo los intereses del Cliente por encima de los intereses personales del propio personal GRUPO CORIL SAB S.A. o de sus relacionados. 10. PROCEDIMIENTO PARA LA RECEPCIÓN DE CONSULTAS Y RECLAMOS Los Clientes podrán presentar sus reclamos ya sea por carta, correo electrónico, vía internet (a través de nuestra página web) o personalmente en las oficinas de GRUPO CORIL SAB S.A., especificando de forma detallada el motivo del reclamo; en lo posible adjuntando documentación sustentátoria. Se le notificara al Cliente dentro de los siguientes cinco (10) días hábiles que se ha recibido el reclamo. El Funcionario de Control Interno efectuara la investigación correspondiente y contestara el reclamo en un plazo máximo de 30 días calendarios, este plazo podría extenderse en igual periodo en función a la antigüedad de la operación y la complejidad del reclamo lo cual será comunicada al Cliente antes de la culminación del primer periodo. Según lo detallado en el numeral 1.3 de la presente Política de Clientes los agentes de intermediación están obligados a conservar los documentos por un periodo de cinco (5) años, por lo que no se podrá atender reclamos y/o solicitudes con una antigüedad mayor a la señalada. En caso el Cliente no estuviera conforme con la respuesta dada por GRUPO CORIL SAB S.A., tiene el derecho a presentar su reclamo a la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) y/o INDECOPI 11. DIFUSIÓN Y MODIFICACIONES A LA POLÍTICA DE CLIENTES GRUPO CORIL SAB S.A. entregara a cada Cliente un ejemplar de su Política de Clientes, luego de abrir la Ficha de Registro efectivo; además, mantendrá en sus oficinas ejemplares de su Política de Clientes, los cuales se encontraran a disposición de sus Clientes y público en general, la misma que será publicada también en la página web de GRUPO CORIL SAB S.A.: La aplicación de cualquier modificación a la Política de Clientes, es desde el día siguiente a su difusión al público por las vías antes mencionadas. Página 19 de 19