Ajuste en las comisiones de algunos Portafolios de Inversión en OLD MUTUAL FONDO DE PENSIONES VOLUNTARIAS

Transcripción

1 Ajuste en las comisiones de algunos Portafolios de Inversión en OLD MUTUAL FONDO DE PENSIONES VOLUNTARIAS 1

2 EN OLD MUTUAL CONTAMOS CON UNA AMPLIA OFERTA DE PORTAFOLIOS INVERSIÓN Nuestra fortaleza está en la capacidad de gestionar y seleccionar diferentes activos entre las mejores opciones de inversión y adaptarlos al perfil, objetivo y características de cada Portafolio disponible para ustedes y nuestros clientes a través de la plataforma de Portafolios Strategist, Individuales y Especiales: 2

3 CONSISTENCIA EN LOS RESULTADOS En lo corrido del año, el Portafolio Strategist Conservador ha presentado un buen desempeño superando el comportamiento del Portafolio Strategist Liquidez Colombia en algunas mediciones de tiempo: Información al 28/02/2017 3

4 BUEN DESEMPEÑO FRENTE A LA COMPETENCIA Frente a la competencia presentamos buenos resultados y en algunos casos ocupamos los primeros lugares en rentabilidad neta: Rentabilidad 12 meses al 28/02/2017 4

5 CUÁLES SON LAS RAZONES PARA REALIZAR AJUSTES EN LAS COMISIONES DE ALGUNOS PORTAFOLIOS? El cambio hace parte de los ajustes que hemos venido realizando con el objetivo de alinear la oferta de Portafolios de Inversión a la curva de riesgo - retorno, especialmente en los Portafolios Strategist Liquidez Colombia y Strategist Conservador. Estamos comprometidos con el valor agregado que le aporta la plataforma de inversión de Old Mutual Fondo de Pensiones Voluntarias a la estrategia de diversificación de nuestros clientes. Rentabilidad 3 años al 28/02/2017 5

6 QUÉ ESPERAMOS PARA EL 2017? El Portafolio Strategist Conservador se convierte en una pieza fundamental de dicha diversificación, en un entorno donde prevemos tasas de interés menores a las registradas en Al disminuir el diferencial en el cobro de comisiones, los portafolios se alinean en resultados a lo esperado para su perfil y horizonte de inversión. El 2017 plantea un escenario diferente, fundamental para la economía colombiana y relevante para Portafolios como el Strategist Conservador y Liquidez Colombia cuyas inversiones se centran mayoritariamente en activos locales. El 2017 será un año de recorte de tasas de interés en Colombia, donde posiblemente los depósitos a la vista y otras alternativas de muy corto plazo puedan no mostrar los mismos retornos que en 2016, cuyo contexto fue el de un ciclo de tasas al alza. Esta situación podría favorecer en este año alternativas con menores tenencias de liquidez. Otro factor a considerar, es la exposición cambiaria y accionaria de las dos alternativas. Mientras que el Strategist Conservador cuenta con la posibilidad de mantener una participación relativamente baja del portafolio expuesto al tipo de cambio y a renta variable, el Strategist Liquidez Colombia no cuenta con esta posibilidad. 6

7 MAPA DE RIESGO RETORNO (1 AÑO) Información al 28/02/2017 7

8 CUÁLES SON LOS AJUSTES? Las comisiones que estarán vigentes a partir del 1 de mayo de 2017 en la clasificación de los Portafolios de Inversión en Old Mutual Fondo de Pensiones Voluntarias serán las siguientes : NUEVO Clasificación de los Portafolios Renta Fija Corto Plazo o de Liquidez Activos Bajo Administración Contratos Comisión E.A. Actual Comisión E.A. * (aprobación por rangos) Comisión E.A. (a cobrar a partir del 1 de mayo) $ ,436 1,50% 1,5% - 2,0% 1,75% Renta Fija Mediano Plazo $ ,889 2,65% 2,0% - 3,0% 2,50% Renta Fija Largo Plazo Renta Variable Inversiones No Tradicionales o Alternativas $ ,258 3,00% 2,0% - 3,0% 3,00% $ ,924 3,00% 2,5% - 3,0% 3,00% $ ,287 Según Prospecto Según Prospecto Según Prospecto *La Superintendencia Financiera de Colombia nos aprobó tener rangos según la clasificación de Portafolios, lo que nos permite ajustar las comisiones dentro de los rangos y actuar rápidamente si se presentan situaciones de mercado o competencia que lo ameriten. Los cambios aplican para todos los programas de Inversión disponibles. Es importante recordar que continúa el beneficio de devolución de comisión en los Programas Old Mutual Inversión, Old Mutual Inversión Plus Opción Penalizada, Old Mutual Ahorro Colectivo y Old Mutual Ahorro Empresarial. 8

9 COMUNICADO A CLIENTES Se enviará el siguiente comunicado a todos los clientes de Old Mutual Fondo de Pensiones Voluntarias, en los extractos de marzo distribuidos en abril: 9

10 QUÉ PORTAFOLIOS TENDRÁN AJUSTES EN LAS COMISIONES? Aumentan comisión: Del 1.5% e.a. al 1.75% e.a.: Portafolio Old Mutual Strategist Liquidez Colombia. Portafolio Old Mutual Liquidez USA. Disminuyen comisión: Del 2.65% e.a. al 2.50% e.a.: Portafolio Old Mutual Strategist Conservador. Portafolio Old Mutual Renta Fija Global. 10

11 CON EL CAMBIO CÓMO QUEDAMOS FRENTE A LA COMPETENCIA? Con estos ajustes quedamos con una comisión similar a los Portafolios de la categoría. Adicionalmente, continuamos manteniéndonos en los primeros puestos en rentabilidad neta en algunos periodos de tiempo: AFP Portafolio Comisión Último Mes Ranking Último 6 meses Ranking Último Año Ranking Último 2 años Ranking Último 3 años Old Mutual Strategist Liquidez Colombia 1,75% 6,93% 2 7,92% 1 7,70% 1 6,12% 1 5,51% 1 Porvenir Efectivo Colombia Pesos 1,75% 7,39% 1 7,81% 2 7,68% 2 5,88% 2 5,17% 2 Protección Alta Liquidez recaudador 3,00% 5,56% 5 6,53% 5 6,13% 5 4,21% 4 3,48% 4 Colfondos Class Alta liquidez 1,50% 6,73% 3 6,93% 3 6,66% 3 0,46% 5 Promedio 1,95% Ranking AFP Portafolio Comisión Último Mes Ranking Último 6 meses Ranking Último Año Ranking Último 2 años Ranking Último 3 años Old Mutual Strategist Conservador 2,50% 1,80% 4 7,99% 1 8,37% 2 4,45% 3 5,62% 1 Porvenir Diversificado conservador 2,50% 6,75% 1 7,51% 2 7,18% 4 4,75% 2 4,52% 2 Protección Balanceado Conservador 2,70% 1,93% 3 6,83% 3 9,73% 1 3,97% 4 4,42% 3 Colfondos Class Tradicional 3,30% 6,34% 2 6,45% 4 7,21% 3 5,04% 1 3,88% 4 Promedio 2,75% Ranking AFP Portafolio Comisión Fuente: Fichas Técnicas 28/02/2017 Último Mes Ranking Último 6 meses Ranking Último Año Ranking Último 2 años Ranking Último 3 años Old Mutual Strategist Moderado 3,00% 4,35% 2 5,73% 4 10,24% 3 5,31% 1 6,84% 1 Porvenir Diversificado Básico 4,00% 3,60% 3 6,84% 2 6,97% 4 0,46% 4 2,25% 4 Diversificado Dinámico 4,00% 14,04% 1 5,16% 5 5,70% 5-1,75% 5 0,71% 5 Protección Balanceado Moderado 3,00% 0,04% 4 6,07% 3 10,30% 2 4,30% 2 5,76% 2 Colfondos Class Dinámico 3,50% -1,75% 5 8,92% 1 13,08% 1 3,36% 3 5,04% 3 Promedio 3,50% Ranking 11

12 INFORMACIÓN IMPORTANTE Las compañías integrantes del grupo empresarial liderado por Old Mutual Holding de Colombia S.A., ( Old Mutual ) manifiestan que: (i) la información contenida en esta publicación ( Publicación ) se basa sobre fuentes de conocimiento público, consideradas confiables; (ii) la Publicación tiene el propósito único de informar y proveer herramientas de análisis útiles para sus lectores; (iii) la Publicación no constituye recomendación, sugerencia, consejo ni asesoría alguna para la toma de decisiones; (iv) Old Mutual no es responsable respecto de la exactitud e idoneidad de la información y de las herramientas, incorporadas en la Publicación; (v) Old Mutual y las entidades y personas que constituyen su fuerza comercial externa, no son responsables de las consecuencias originadas por el uso de la Publicación. 12

13 Ahorro e Inversión / Pensiones y Cesantías / Fondos de Inversión Colectiva Negocios Fiduciarios / Seguros de Vida y de Pensiones Oficina principal Dirección: Av. 19 No. 109 A - 30 Teléfono: (571) Bogotá - Colombia Línea Nacional: