Informe de la Situación Financiera.

Transcripción

1 Informe de la Situación Financiera. Segundo Trimestre de [Saldos en Millones de Pesos M.N.] De conformidad con las Disposiciones de carácter general aplicables a la Información Financiera de Banco Amigo, S.A. Institución de Instituciones Banca Múltiple. de Padre Crédito Mier emitidas 249 pte. por Zona la Centro. C.N.B.V. Monterrey, N.L. México. C.P

2 Índice. 1. Principales Políticas Políticas de Tesorería Políticas de Dividendos Fuentes de Liquidez. (Internas/ Externas) Categoría de la Institución Administración Integral de Riesgos Control Interno Resultados de Operación Crédito Intereses y Comisiones de Cartera de Crédito Intereses de Captación Valuación de Valores Otros Gastos, Productos y Partidas Extraordinarias Impuestos Situación Financiera Indicadores Financieros Capitalización Gastos de Operación Declaración. 6

3 1. Principales Políticas Políticas de Tesorería. La operación de nuestra Tesorería es gobernada bajo políticas internas que se apegan a estrictos lineamientos de administración del riesgo y mercado, fundamentados en nuestros manuales de operación y bajo la supervisión de órganos y áreas internas, apegándose en todo momento a las disposiciones oficiales establecidas por las autoridades regulatorias. Las políticas internas tienen el objetivo de mantener un adecuado balance en la administración de los activos en posición y desarrollar una conservadora estrategia de inversión y mantener en todo momento la salud financiera de nuestra institución Políticas de Dividendos. La política de Banco Amigo es la de reinversión de recursos en los primeros ejercicios de operación Fuentes de Liquidez. (Internas/ Externas). Las principales fuentes de liquidez que Banco Amigo tiene son de carácter interno, siendo principalmente Activos Líquidos y Captación Tradicional Categoría de la Institución. De conformidad con lo dispuesto en el Capítulo I del Título Quinto de las disposiciones generales para la Banca Múltiple, la categoría que Banco Amigo, S.A. Institución de Banca Múltiple cómo Categoría I. 2. Administración Integral de Riesgos. Las actividades que realiza Banco Amigo para cumplir su objetivo tienen riesgos implícitos que deben ser identificados, medidos, administrados y controlados. El reconocimiento de lo anterior derivó en que Banco Amigo decidiera establecer las funciones de la Unidad de Administración Integral de Riesgos (UAIR) cumpliendo las disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito. El proceso de administración integral de riesgos del banco tiene como objetivo identificar, medir, monitorear, controlar, limitar y divulgar los riesgos a los que la institución esta expuesta. 3. Control Interno. De acuerdo con las disposiciones aplicables, Banco Amigo a través de sus áreas de Contraloría Interna y Auditoria vigilan el cumplimiento de la normatividad aplicable y prevención de riesgos a través de Políticas y Manuales de Operación por área cuya finalidad es garantizar la prevención, registro, análisis, cuantificación, liquidación y control de la operación interna y transaccional de la institución en forma programada y sistemática. El Consejo de Administración ha aprobado las Políticas Internas, Manuales de Operación y Código de Ética institucional reportando la gestión de cada periodo a través del Comité de Auditoria.

4 4. Resultados de Operación. Los resultados de Banco Amigo en este primer trimestre de operación son satisfactorios y en línea con los números proyectados para el periodo. Los ingresos por intereses $ son principalmente generados por nuestros activos líquidos Crédito IIT 07 Al cierre del IIT07 BA acumuló una Cartera de Crédito Vigente de $ en el rubro de Crédito al Consumo, sumando estimaciones preventivas para riesgos crediticios por $ 0.87, nivel que se encuentra por debajo de los estándares proyectados de nuestra colocación Intereses y Comisiones de Cartera de Crédito. $ 0.80 $ 0.60 $ 0.40 $ 0.20 $ 0.00 $ 0.12 $ 0.67 IIT 07 El ingreso por intereses de la Cartera de Crédito con nuestro Producto de Préstamo Personal sumó $ 0.67 y $ 0.12 de comisiones acumuladas al cierre del ejercicio Intereses de Captación IIT 07 La Captación Integral de la institución sumó $ integrado por $ de inversiones a plazo y $0.34 de captación vista, generando un gasto total por intereses por $ 1.48 al cierre del ejercicio Valuación de Valores. Al cierre del ejercicio los resultados por valuación de valores tuvieron una plusvalía por $ 0.07 en operaciones de reporto de valores gubernamentales y pagarés bancarios Otros Gastos, Productos y Partidas Extraordinarias. En el IIT07 BA totalizó con $ 0.07 de ingresos derivados principalmente por la incorporación en nuestro portafolio de productos de cobertura personal en el ramo de banca seguros Impuestos. Las provisiones de impuestos ascienden en el ejercicio a $6.04 derivados principalmente a la pérdida del ejercicio en curso.

5 5. Situación Financiera Indicadores Financieros. 1) Eficiencia Operativa. NA % IT IIT IIIT IVT 2) ROE. NA (3.08) 3) ROA. NA (1.99) 4) Índice de Morosidad. NA ) Índice de Cobertura de Cartera Vencida. NA NA 6) Índice de Liquidez. NA 128, Capitalización. De conformidad con las reglas aplicables para la determinación del Índice de Capitalización que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público estipula en las reglas de capitalización para Banca Múltiple. El índice de Capitalización que Banco Amigo al término del ejercicio se conforma de la siguiente manera. A) Índice de Capitalización Crédito. NA % IT IIT IIIT IVT B) Índice de Capitalización Total. NA Gastos de Operación. 1) Sueldos y Prestaciones al Personal. NA ($) IT IIT IIIT IVT 2) Rentas, Depreciaciones & Amortizaciones NA ) Gastos de Promoción. NA ) Otros Gastos de Operación. NA 3.05 TOTAL

6 6. Declaración. Los suscritos manifestamos bajo protesta de decir verdad que, en el ámbito de nuestras respectivas funciones, preparamos la información relativas a la Institución en el presente reporte de del ejercicio, la cual, a nuestro leal saber y entender, refleja razonablemente su situación. Juan Carlos García Sánchez Director General Ruben Galván Sampayo Director de Administración y Finanzas René Ríos Alvarado Director de Auditoria Jesús C. Esparza Martínez Gerente de Contabilidad