Nuevo Servicio Online AUTO

Transcripción

1 Nuevo Servicio Online AUTO

2 . PÁGINA DE INICIO.. REQUISITOS DEL SISTEMA.. VERSIONES DE NAVEGADORES A UTILIZAR. OPERATIVA:.. MIS OPERACIONES: a) Incidencias b) Oferta c) Pendientes de Datos d) En Estudio e) Aprobadas f) Pagadas ÍNDICE.. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD:... Inicio Solicitud... introducir Datos Financiación... Resultados de Oferta..4. Calculadora Financiera..5. Completar Datos. Solicitud Datos Cliente..6. Completar Datos. Solicitud Datos Bancarios, Vivienda y Laborales..7. Completar Datos. Añadir Cotitular y Avalista..8. Completar Datos. Resultado Evaluación.. CALCULADORA FINANCIERA.4. CONSULTA DE TARIFAS. HERRAMIENTAS. MODIFICAR CLAVE DE ACCESO 4. INFORMES: 4.. CONSULTA DE ABONOS 4.. INFORMES IDP

3 . PÁGINA DE INICIO

4 . PAGINA INICIO.. REQUISITOS DEL SISTEMA Al acceder a la dirección del Nuevo Servicio Online aparecerá la página de inicio para loginarse. Deberemos indicar: - Tipo de Identificador: elegir entre NIF o NIE. - Núm. Identificador: el número de NIF, NIE sin letras. - Clave de Acceso Cada usuario se deberá loginar como usuario individual con sus claves personales para acceder a las operativas que tenga definidas en su perfil/es. Si clican en Comprueba los requisitos para ver correctamente esta página se les abrirá una ventana con los Requisitos mínimos de sistema, en caso de no cumplir alguno les aparecería una X. 4

5 .. VERSIONES DE NAVEGADORES A UTILIZAR Las versiones de navegadores a utilizar en el Nuevo Servicio Online son: Internet Explorer: versión 7 o superior. Firefox: versión o superior. Chrome: versión 4 o superior. Safari: versión o superior. 5

6 . OPERATIVA 6

7 . OPERATIVA Desde el apartado de OPERATIVA se tendrá acceso a las siguientes opciones:.. Mis Operaciones: En la posición global se verán todas las operaciones de ese concesionario clasificadas según el estado en que se encuentren: En incidencia Ofertas Pendientes de datos En estudio Aprobadas Pagadas.. Nueva Oferta y solicitud Autos: desde este apartado se darán de alta las ofertas y las solicitudes... Calculadora Financiera: se podrán calcular las cuotas en función de las diferentes tarifas del punto de venta, plazos, etc..4. Consulta de Tarifas: tendrán acceso a consultar las tarifas vigentes en ese momento en el concesionario y sus características (tipo de interés, vigencia, etc.) 7

8 . OPERATIVA.. MIS OPERACIONES En la Posición Global MIS OPERACIONES se podrán indicar los siguientes datos en el Buscador para filtrar las financiaciones: - Documento del cliente - Número de Solicitud - Apellidos del cliente - Tipo de operación - Establecimiento y vendedor - Estado de la solicitud, se puede seleccionar para visualizar las operaciones: Aprobadas Canceladas En Estudio Incidencia Ofertas Pagadas Pendiente de Datos - Filtrar la fecha de alta entre dos fechas (máximo meses entre fechas) - Para recuperar la posición global si has realizado un filtro previo debes: -.- Borrar criterios de búsqueda -.- Buscar En la parte inferior de la pantalla se mostrarán las operaciones del concesionario del mes en curso y mes anterior agrupadas según su estado, si clicamos en Ver todas se mostrarán en una nueva ventana. Vemos las opciones según el estado a continuación. 8

9 a) Incidencias En el apartado de Incidencias nos aparecerán todas las operaciones que tras recibirse la documentación en FinConsum se ha detectado que algún documento no es correcto y se ha codificado como incidencia. Al clicar en el icono de Incidencia Documental que nos aparece se nos abrirá una nueva ventana en la que se informa del documento que está en incidencia. 4 Desde esta pantalla podremos adjuntar el documento correcto clicando en el icono 4 para que lo revisen en FinConsum y solucionar la incidencia. El procedimiento recomendado es subir un documento por cada incidencia. 9

10 b) Ofertas 5 4 En el apartado de Ofertas nos aparecerán todas las operaciones para las cuales se han introducido unos datos económicos mínimos, para dar una oferta de financiación al cliente, sin llegar a la evaluación de la misma. En cada Oferta disponemos de las siguientes opciones: - En el icono Imprimir se podrá imprimir la Oferta que se abrirá en pdf. 5 - En el icono Pasar a Solicitud se retomará la oferta para continuar captando los datos de la operación. - En el icono 4 Borrar oferta se anulará la oferta que ha quedado pendiente. 0

11 c) Pendiente de datos En el apartado de Operaciones Pendientes de Datos nos aparecerán todas las operaciones que se han comenzado a tramitar por la plataforma de Autos y no se han finalizado, se han guardado sin llegar a evaluar. Clicando en el número de solicitud se abrirá una nueva ventana con la solicitud y se podrá continuar con la captación y evaluación de la misma.

12 d) En Estudio En el apartado de En Estudio nos aparecerán las operaciones que hayan quedado pendientes de estudio. Clicando en el número de solicitud se abrirá la operación pero solo será posible consultar los datos, no modificarlos. Para modificar la solicitud o aportar nuevos datos se deberá llamar a la plataforma de Autos. En Acciones nos pueden aparecer diferentes iconos que nos indiquen el estado: Pendiente de Documentación aparecerá cuando falte algún documento por aportar a la financiación para su revisión Incidencia en la Operación Y mediante el icono se podrá adjuntar documentación a una solicitud en cualquiera de los estados.

13 e) Aprobadas En el apartado de Aprobadas nos aparecerán las operaciones que se encuentren Pre-Autorizadas. El icono Pendiente de Documentación financiación para su revisión aparecerá cuando falte algún documento por aportar a la El icono de Imprimir Contrato nos aparecerá cuando ya esté informado el Número de Bastidor y al clicarlo se abrirá el contrato de financiación + póliza de seguros si procede en el mismo pdf. Clicando en el número de solicitud se abrirá la operación pudiendo modificarse los datos de la misma. Una modificación de los datos de una operación aprobada puede modificar el resultado de Scoring de la misma.

14 f) Pagadas En el apartado de Operaciones Pagadas nos aparecerán las operaciones que ya estén abonadas al punto de venta. Clicando en el icono Descargar Carta de Pago se abrirá la carta de pago de la operación en pdf. 4

15 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD... Inicio Solicitud Cuando queramos dar de alta una Operación iremos al apartado Nueva Oferta y Solicitud. El sistema nos solicitará los datos de inicio de la captación: - Centro: establecimiento que da de alta la operación, si con el usuario aparece mas de un concesionario asociado se debe seleccionar el mismo. - Vendedor: si con el usuario existe mas de un vendedor tendrá que seleccionar el mismo. - Documento del cliente: NIF, NIE - Operativa Caixa: Si / No Clicar en Continuar para continuar con los Datos de la Financiación 5

16 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD DE PRÉSTAMO... Introducir Datos Financiación En la pantalla de Introducir datos de la financiación se tendrán que indicar: DATOS DEL VEHÍCULO: -Tipo de vehículo - Marca - Modelo: si se selecciona Modelo Otros se puede especificar el modelo que se desea. - Versión: si se selecciona Versión Otros se puede especificar la versión que se desea. - Numero de bastidor y matrícula: Opcional - Antigüedad vehículo DATOS FINANCIACIÓN: - Precio de venta al público - Entrada - Importe a financiar: calcula el precio de venta al público indicado menos el importe de entrada informado. - Pago comisión apertura: contado, financiado o primer recibo - Día pago de cuotas: fin de mes, 5, 0, 5, 0 o 5 - Producto comercial: estándar, promo, etc. - Tarifa - Plazos - Seguro: seleccionar pack y aplicable a titular o cotitular. Clicar en Calcular Financiación 6

17 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD DE PRÉSTAMO... Resultados de Oferta Al clicar en Calcular nos aparecerán los Resultados de la Oferta. En el apartado Resumen Datos Solicitud veremos el importe a financiar, de cuotas, plazos, intereses, comisión de apertura y total a pagar. Si queremos continuar con la Solicitud deberemos clicar en Completar Solicitud (ver pág. 8) En Opciones podremos: - Guardar Oferta: se abrirá nueva ventana con los datos. 5 - Imprimir Oferta: si antes se ha guardado. - Recuperar una oferta anterior - Modificar datos financiación: cambiar alguno de los criterios ya introducidos. - Ver Cuadro de Amortización 6 : se abre nueva ventana que muestra el cuadro de amortización completo del préstamo y se puede imprimir.. 4 El apartado Calculadora Financiera lo vemos en la pantalla siguiente. 7 7

18 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD DE PRÉSTAMO..4. Calculadora Financiera Al clicar en Calculadora Financiera se nos abre una nueva ventana en la que podemos modificar diferentes valores y ver los importes de cuota resultantes aplicando los diferentes packs de protecciones. Podemos modificar: - Precio del vehículo - Importe de la Entrada - Gastos de apertura: financiado, primer recibo, etc. - Tarifa - Presupuesto cliente: importe aproximado de la cuota que desea pagar el cliente mensualmente. Una vez introducidos los datos se podrá: - Cancelar: vuelve a la Oferta/solicitud- Recalcular: realiza el cálculo según los datos introducidos - Confirmar: habiendo seleccionando una de las cuotas, se envían esos datos a la Oferta/Solicitud en curso. 8

19 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD DE PRÉSTAMO..5. Completar Datos Solicitud. Datos Cliente Al clicar en Completar Datos Solicitud para poder finalizar la Solicitud se deberán cumplimentar los diferentes datos del cliente. En primer lugar los Datos Personales del Titular como nombre completo, dirección, información de contacto, etc. 9

20 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD DE PRÉSTAMO..6. Completar Datos Solicitud. Datos Bancarios, Vivienda y Laborales A continuación los: Datos Bancarios Datos de Vivienda Datos Laborales En el apartado Datos Laborales según el tipo de Situación laboral del cliente que indiquemos el Nuevo Servicio Online habilitará unos campos u otros. Por ejemplo si indicamos que el cliente es Asalariado fijo nos solicitará los datos de nómina y de la empresa, si indicamos que es pensionista no solicitará los datos de pensión, etc. 0

21 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD DE PRÉSTAMO..7. Completar Datos Solicitud. Añadir Cotitular y Avalista Por último, si es necesario se podrá añadir un Cotitular y/o hasta dos Avalistas a la operación En este punto se podrán realizar diferentes opciones sobre la Solicitud: En el apartado Comentarios se pueden dejar anotaciones que los agentes de FinConsum verán al visualizar la operación. - Imprimir - Guardar Datos: sin evaluar la operación, se abrirá una nueva ventana resumiendo los datos de la financiación. Se podrá retomar desde el Nuevo Servicio Online o desde plataforma Autos - Añadir Documentación: adjuntar algún documento que visualizarán los agentes de Autos y ya quedará añadida al expediente de la solicitud. - Evaluar la operación ver pág..

22 .. NUEVA OFERTA Y SOLICITUD DE PRÉSTAMO..8. Completar Datos Solicitud. Resultado Evaluación Al clicar en Evaluar el Nuevo Servicio Online nos devolverá un resultado que puede ser APROBADA o EN ESTUDIO en función de los criterios de evaluación. También se mostrará un resumen de los datos de la financiación introducidos en el Nuevo Servicio Online.

23 .. CALCULADORA FINANCIERA Dentro del apartado OPERATIVA tenemos la opción de Calculadora Financiera, deberemos cumplimentar los siguientes datos: -Producto: autos - Producto comercial: estándar, promo, etc. - Centro : punto de venta - Importe a financiar - Sector: tipo de vehículo - Tarifa Clicar en Continuar Se abrirá una nueva ventana en la que podemos modificar diferentes valores y ver los importes de cuota resultantes aplicando los diferentes packs de protecciones. (tal y como hemos visto en la pág. 7 punto..4) Podemos modificar Precio del vehículo, Entrada, Gastos de apertura, Tarifa, Presupuesto cliente. Una vez introducidos los datos se podrá: - Cancelar: vuelve a la Oferta/solicitud - Recalcular: realiza el cálculo según los datos introducidos - Confirmar: habiendo seleccionando una de las cuotas, se envían esos datos a la Oferta/Solicitud en curso.

24 .4. CONSULTA DE TARIFAS Por último desde el apartado OPERATIVA podremos ir al apartado Consulta de Tarifas en el que seleccionando el producto (Auto, Leasing, etc.) y clicando en Consultar nos aparecerán todas las tarifas vigentes para ese concesionario, sus características y la fecha de vigencia, podremos pasar de pantalla clicando en siguiente. 4

25 . HERRAMIENTAS 5

26 . HERRAMIENTAS: MODIFICAR CLAVE DE ACCESO Desde el apartado HERRAMIENTAS podremos acceder a Modificar clave de acceso acceso al Nuevo Servicio Online. para modificar la clave de Para ello se deberá introducir la clave actual y dos veces la nueva clave (que deberá ser un número de 4 cifras) para confirmarla y clicar en Continuar. 6

27 4. INFORMES 7

28 4. INFORMES 4.. CONSULTA DE ABONOS En el apartado INFORMES se podrán ejecutar informes de Consulta de Abonos e Informes de IDP. En Consulta de Abonos se podrá filtrar por diferentes datos indicando en el Buscador : - Producto - Establecimiento - Fecha: periodo entre dos fechas a seleccionar - Importe abono Aparecerán los datos de las remesas de las operaciones abonadas que cumplan los criterios introducidos en los filtros 8

29 4. INFORMES 4.. CONSULTA DE ABONOS (detalle) Ejemplo de la consulta de una remesa, clicando en la misma en esa remesa. se puede ver el detalle de las operaciones abonadas 9

30 4.. INFORMES IDP En Informes de IDP se podrán consultar tres informes. Los datos a introducir son : - Centro: concesionario - Vendedor: vendedor del concesionario asignado sobre el que se desea consultar el informe. Siempre y cuando la selección de la combo de centro haya sido un establecimiento, si la selección es de prescriptor o cadena solo se permite seleccionar todos los vendedores. - Tipo de Informe: es posible ejecutar informes sobre Inversión por vendedor, inversión por producto y listado de pagos - Fecha: periodo entre dos fechas a seleccionar (el periodo máximo entre las dos fechas es de meses) - Formato de descarga: será posible visualizar el informe en Web, Excel. Clicando en Obtener Informe se muestra el informe tal y como vemos en el Informe de ejemplo. 0