Guía Rápida INVERSIÓN: Cuenta Inbursa CT

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1 Página 1 de 17 Índice Sección Descripción Página 1 Características 2 2 Ventajas 3 3 Beneficios 3 4 Descripción del Procedimiento 6 5 Diagrama de Flujo 7 6 Calculadora Financiera 8 7 Llenado de Solicitud 10 8 Documentación Requerida 16 9 Preguntas Frecuentes 17

2 Página 2 de 17 Sección 1. Características Descripción Cuenta de inversión en pesos que te paga el rendimiento más alto y con disposición inmediata. Monto mínimo de apertura Tasa de rendimiento $ 30, M.N. Tasa 100% de CETES promedio ponderado de tasas primarias a 28 días vigentes durante el mes. Requisitos Contrato global actual. Copia de comprobante de domicilio: recibo telefónico residencial, telefonía móvil (plan tarifario), Cablevisión, Sky, MVS (Multivisión), internet o recibo de luz con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de facturación. En caso de que el comprobante de domicilio no cuente con el código postal, se debe anexar la impresión de la clave de oficina de SEPOMEX. No se aceptan comprobantes de domicilio en el extranjero. Copia de identificación oficial vigente (IFE o pasaporte vigente). Depósito inicial de $30, M.N. En caso de ser extranjero, pasaporte vigente FM2 o FM3. Registro de firmas BIN

3 Página 3 de 17 Sección 2. Ventajas Cuáles son las ventajas? Disponibilidad inmediata. No requiere salarios mínimos. Chequera. Tarjeta de débito Visa Internacional. Notas Rendimiento del 100% CETES promedio de tasas primarias a 28 días vigentes durante el mes. Estas comisiones incluyen IVA. Este producto se encuentra protegido por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) hasta por 400 mil UDIS por cliente e Institución. Por protección de cheques girados con un importe mayor a $100, M.N. deben ser reportados al Call Center o protegidos a través de Tu Banca en la Red. Firma obligatoria en contrato global página 2, donde el cliente manifiesta que la información y datos proporcionados son verídicos; cuadro informativo actual de la Cuenta Inbursa CT. Los costos y tasas pueden variar al momento de la contratación. Sección 3. Beneficios Servicios sin costo Acceso gratuito a Tu Banca en la Red. Aclaraciones improcedentes. Protección contra fraudes con el programa Seguridad a tu Favor. Acceso a productos exclusivos como Cuenta CT Patrimonial, Inburplazo e Inburdólar. Radar Inbursa (envío de mensajes de texto a tu celular por cada operación mayor a $1, M.N.). Aclaraciones. Cheque certificado. Cheque de caja. Cheque de otro banco depositado en Inbursa.

4 Página 4 de 17 Sección 3. Beneficios continuación Servicios sin costo Cheque devuelto por causa diferente a falta de fondos presentado en cámara de compensación. Cheque Inbursa rechazado sin fondos presentado en ventanilla Inbursa. Cheque girado. Cheque Inbursa depositado en otro banco. Consulta de saldo en cajeros Inbursa. Copia de cheque certificado. Copia de cheques (devueltos, de caja, etc.). Copia simple de estado de cuenta. Depósitos de efectivo en tiendas Telecom Telégrafos hasta $35, M.N. diarios, presentando el número de tarjeta (máximo $5, M.N. por operación). Depósitos de efectivo en Bancomer (Convenio CIE ). Depósitos en tiendas Sanborns hasta el límite de 4,000 UDIS diarios y por operación $15, M.N. Emisión de estado de cuenta enviado a domicilio. Emisión ilimitada de cheques. Pago de servicios (luz, agua, predial, teléfono, etc.). Primer dispositivo de acceso Token. Retiro de efectivo en cajeros Inbursa. Retiro de efectivo en comercios afiliados. Retiro de efectivo en comercios afiliados realizando una compra mínima (monto a criterio de cada establecimiento). El cliente podrá solicitar retiro de hasta $1, M.N. por operación. Máximo 3 operaciones por día (Walmart Supercenter, Suburbia, Bodega Comercial Mexicana, Mega Comercial, Sumesa, Bodega Aurrerá, Superama, SAM S, Restaurante VIPS, Restaurante Portón, Restaurante Ragazzi). Retiro de efectivo en tiendas Telecomm Telégrafos. Se podrá retirar por día hasta $10, M.N. presentando identificación oficial del titular de la cuenta.

5 Página 5 de 17 Sección 3. Beneficios continuación Servicios sin costo Retiro de efectivo en ventanilla Inbursa. Transferencias Interbancarias (ventanilla Inbursa e Internet TEF y SPEI). Traspasos entre cuentas Inbursa (ventanilla Inbursa e Internet). Comisiones Cheque devuelto por falta de fondos en cámara de compensación $ M.N. Comisión mensual por manejo de cuenta $ M.N. Compra de tiempo aire en cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. Consulta de saldos en cajeros RED en el extranjero. Sin costo de Banco Inbursa. Dispositivo de acceso Token $ M.N. (a partir del segundo). Emisión de orden de pago hacia el extranjero, Estados Unidos y Canadá $15.00 USD, resto de mundo $20.00 USD. Reposición de plástico a partir del segundo por robo o extravío $40.60 M.N. Gestoría y compensación por cheques de bancos extranjeros para depósito en cuenta $30.00 USD (comisión en dólares). Retiro de efectivo en cajeros en el extranjero. Sin costo de Banco Inbursa Retiros de cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. Reposición de dispositivo Token $ M.N.

6 Página 6 de 17 Sección 4. Descripción de Procedimiento INICIO DEL PROCEDIMIENTO Responsable Paso Acción Asesor/ Concertar cita con el cliente, para detectar necesidades y evaluar sus 1 Promotor necesidades de inversión. Asesor/ El cliente califica para abrir una cuenta Inbursa CT? Promotor 2 Sí: Solicitar documentación necesaria (Sección 8). No: Se evalúan las condiciones del cliente para ver si califica para otro tipo de cuenta (Cuenta Efe, Sanborns). Fin del proceso. Asesor/ 3 Llenado del contrato global. Promotor Asesor/ Promotor 4 Cliente 5 Asesor/ Promotor Asesor/ Promotor 6 7 Cliente 8 Captación 9 Pregunta al cliente en cuanto estima que será su saldo promedio mensual. Utiliza la calculadora financiera del portal de Inbursa para calcular su rendimiento mensual. Firma el contrato global y se le entrega una impresión del cálculo de su rendimiento. Asegúrate de recabar el registro de firmas BIN (Las firmas deben ser con pluma negra y dentro de los límites del cuadro.) Entregar los documentos relacionados en la Sección 8 completos y legibles. En la sucursal en atención fuerza de ventas. Deposita inversión mínima de 30 mil pesos en ventanilla. Realiza la apertura de cuenta en máximo 24 horas. Asignando No. de cliente y No. de cuenta. Sucursal 10 Entrega al cliente en el momento del depósito o máximo en 24 horas su kit de cuentahabiente. (Chequera, tarjeta de débito, NIP de tarjeta de débito y NIP de tarjeta web). FIN DEL PROCEDIMIENTO

7 Página 7 de 17 Sección 5. Diagrama de Flujo

8 Página 8 de 17 Sección 6. Calculadora Financiera Descripción Aplicación que permite conocer el rendimiento del capital según el saldo promedio de la cuenta. Dónde lo encuentro? En el portal web de Banco Inbursa, en el desplegable de calculadora financiera. Cómo funciona? Se ingresa el saldo promedio mensual. Ejemplos de cómo opera

9 Página 9 de 17 Sección 6. Calculadora Financiera continuación Cálculo del rendimiento Cálculo del rendimiento por periodo

10 Página 10 de 17 Sección 7. Llenado de Solicitud Folio del contrato Sucursal, número de cliente y de cuenta Tipo de cuenta apertura Preferencias del cliente Entrega del kit

11 Página 11 de 17 Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Datos generales del cliente Letra legible. Letra legible. Domicilio particular En caso de que la dirección sea diferente a la de las identificaciones oficiales, adjuntar comprobante de domicilio. Descripción de la operatividad que considere para ejecutar Procedencia de los recursos con que abre la cuenta

12 Página 12 de 17 Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Uso o destino que se pretende dar a la cuenta bancaria Datos del empleo actual Referencias personales Terceros autorizados

13 Página 13 de 17 Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Domicilio particular Beneficiarios Manifiesto y autorizaciones del cliente

14 Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Página 14 de 17 No olvides poner tu correo para poder comunicarnos contigo. Información del área comercial Declaratoria de quien promueve el producto Cuadro informativo Inbursa CT Especificaciones

15 Página 15 de 17 Sección 7. Llenado de Solicitud continuación Producto garantizado por el IPAB Número de cuenta y nombre del cliente Firmas del cliente y del banco Anexo de comisiones

16 Página 16 de 17 Sección 8. Documentación Requerida Número 1 Contrato global actual. 2 3 Nombre Copia de comprobante de domicilio (recibo telefónico residencial, telefonía móvil plan tarifario, Cablevisión, Sky, Multivisión e Internet con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de facturación, no se acepta comprobante con domicilio extranjero). Copia de identificación oficial vigente (IFE o pasaporte vigente). 4 Depósito inicial de $30, M.N. 5 En caso de ser extranjero, pasaporte vigente FM2 o FM3. 6 Registro de firmas BIN

17 Página 17 de 17 Sección 9. Preguntas Frecuentes Quién puede adquirir una Cuenta CT? Qué rendimiento me ofrece la Cuenta CT? Las Personas Físicas con y sin actividad empresarial, que tengan ingresos mínimos de $50, M.N. mensuales o que requieran invertir sus recursos en una cuenta con inversión integrada. Altos rendimientos con disponibilidad inmediata de tu inversión: tasa variable de 100% de CETES*. *Promedio ponderado de tasas primarias de CETES a 28 días. Vigentes durante el mes. Qué comisiones tengo que pagar en Cuenta CT? Cheque devuelto por falta de fondos en cámara de compensación $ M.N. Comisión mensual por manejo de cuenta $ M.N. Compra de tiempo aire en cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. Consulta de saldos en cajeros RED en el extranjero. Sin costo de Banco Inbursa. Dispositivo de acceso Token $ M.N. (a partir del segundo). Emisión de orden de pago hacia el extranjero, Estados Unidos y Canadá $15.00 USD, resto de mundo $20.00 USD. Reposición de plástico a partir del segundo por robo o extravío $40.60 M.N. Gestoría y compensación por cheques de bancos extranjeros para depósito en cuenta $30.00 USD (comisión en dólares). Retiro de efectivo en cajeros en el extranjero. Sin costo de Banco Inbursa. Retiros de cajeros RED. Sin costo de Banco Inbursa. Reposición de dispositivo Token $ M.N. Qué beneficios adicionales me brinda la Cuenta CT? Tu Banca en la Red. Domiciliación de servicios y seguros. Tarjeta de débito Visa Electrón. Acceso a productos adicionales como Cuenta Ct Patrimonial, Inburdólar o Inburplazo.