Capacitación: Quálitas 2013 Thanya Rivas Silvia Sigala

Transcripción

1 Capacitación: Quálitas 2013 Thanya Rivas Silvia Sigala

2 Qué es un seguro de auto? El seguro es un contrato por medio del cual la empresa Aseguradora, contra el pago de una prima, se obliga a liberar al Asegurado, en los términos convenidos, de las consecuencias de un evento dañoso e incierto; la prestación de la Aseguradora consiste en resarcir el daño o pagar una suma de dinero.

3 Planes y Coberturas Los seguros que brindamos a nuestros clientes, se dividen en planes y estos se componen de coberturas. ORIGEN VEHICULO DEL A.EXTRC AMPLIA RT20 AMPLIA RT10 LIMITADA BASICA 1 NACIONAL 2 REGULARIZADO / FRONTERIZO 3 CHOCOLATE* *Automóviles internados en el país de manera ilegal y que no cuentan con documentos que acrediten su legal estancia en el país. Qué es un plan?

4 Planes y Coberturas COBERTURA Qué es una cobertura? SUMA ASEGURADA A.EXTRC AMPLIA RT20 AMPLIA RT10 LIMITADA 1 Daños Materiales Valor Convenido 5% 5% 5% Robo Total Valor Convenido 10% 20% 10% 20% - 3 Responsabilidad Civil* (Autos) BASICA $3,000, RC en EUA $1,200,000 4 Gastos Médicos a Ocupantes* (Autos) $200,000 7 Gastos Legales Amparado 10 Extensión de RC, GL, GM, AV al Titular Amparado 10.BIS BIS, RC a Ocupantes Amparado 15 Asistencia Vial Amparado 22 Muerte del Conductor por AA *La cobertura de 3.RC (Pick Up) es de $3,500,000 *La cobertura de 4.GM a Ocupantes (Pick Up) es de $90,0000 $100,000

5 A quién le podemos vender? CHIHUAHUA TAMAULIPAS MORELIA PORTAL 4009 PIA Público en General 8408 SNTE GET VENTA TIPO DE PAGO FORMA DE PAGO Empleados del SNTE Tamps Empleados del Gobierno de Tamps Promessa Gral Público en General SNTE Empleados del SNTE Chih Directo en el banco / 12MSI* y 6MSI* DESCUENTO APLICADO Semestral y Anual Del 0% al 20% DXN** Quincenal 15% DXN** Quincenal 15% Domiciliación Débito / Crédito Quincenal, Mensual, Trimestral, Semestral y Anual. Del 0% al 15% DXN** Quincenal Del 0% al 15% SSA Empleados de SSA Chih DXN** Quincenal Del 0% al 15% RC Obligatoria Público en General con vehículos Chocolates IMSS Empleados del IMSS EMPLEADOS Promessa Promotores, Asociados y Empleados de Promessa / Promotorias ISSSTE Empleados del ISSSTE Jubilados ISSSTE Jubilados del ISSSTE Jubilados IMSS Jubilados del IMSS *MSI, Meses Sin Intereses **DXN, Descuento por Nómina *** Pago Directo en el banco Domiciliación Débito / Crédito y Pago Referenciado*** Domiciliación Débito / Crédito Domiciliación Débito / Crédito Domiciliación Débito / Crédito Domiciliación Débito / Crédito Domiciliación Débito / Crédito Semanal, Quincenal, Mensual y Anual. Quincenal, Mensual, Trimestral, Semestral y Anual. Quincenal, Mensual, Trimestral, Semestral y Anual. Quincenal, Mensual, Trimestral, Semestral y Anual. Mensual, Trimestral, Semestral y Anual. Mensual, Trimestral, Semestral y Anual. 15% 15% 30% 15% 15% 15%

6 Cómo Cotizar? Se cotiza en Si la forma de pago es Y el Origen del vehículo es Para realizar una cotización, es necesario que tengas en claro que la forma de cotizar depende del tipo de pago que selecciones, y después del origen del vehículo. OPL PIA Descuento por Nómina (DXN) Domiciliación Crédito / Débito Directo en el banco Nacional Regularizado o Fronterizo Chocolate* Nacional Con Promoción de 6 o 12 Meses Sin Regularizado o Fronterizo Intereses (MSI) * Origen de vehículo Chocolate solamente aplica para forma de Pago Domiciliación Crédito, Débito y Pago Referenciado. (para más información consultar matriz de portales) Liga Multiportal Promessa

7 Matriz de requisitos para la emisión. Documentos a anexar FORMA DE PAGO Descuento por Nómina Tarjeta Crédito y Débito Venta Directa Vehículos Nacionales Vehículos Regularizados Vehículos Nacionales Vehículos Regularizados Vehículos Nacionales Vehículos Regularizados Solicitud requisitada en su totalidad (formato 1) Solicitud requisitada en su totalidad (formato 2) Copia de identificación oficial vigente Copia de comprobante de domicilio Se anexará cuando el domicilio anotado en la solicitud no coincida con el domicilio de la identificación Copia de la tarjeta de circulación Pedimento de importación Copia del Título (ambos lados) Copia de la factura del vehículo Copia legible del último talón de pago Formato Cargo automático en tarjeta Formato Cargo automático tarjeta de Crédito 6 y 12MSI * *. Seis fotografías digitales del vehículo olo en caso de solicitar la promoción a 6 o 12 MSI

8 1. Solicitud requisitada en su totalidad FORMATO 1 FORMATO 2

9 2. Copia de identificación oficial vigente Las identificaciones válidas para realizar el trámite, son las siguientes: Credencial para votar expedida por el instituto Federal electoral (IFE), copia por ambos lados Cédula Profesional emitida por la Secretaría de Educación Pública, copia por ambos lados Pasaporte expedido por la Secretaría de Relaciones Exteriores (vigente) Licencia de conducir (vigente)

10 3. Copia de Comprobante de Domicilio Se anexará en caso de que la dirección de la identificación presentada sea diferente a la anotada en la solicitud, el comprobante deberá tener una antigüedad no mayor a 3 meses. Los comprobantes válidos son los siguientes: Recibo telefónico Recibo de agua Recibo de impuesto predial Estado de cuenta bancario Recibo de suministro de Gas Recibo de suministro de Luz

11 4. Copia de la tarjeta de circulación Este documento, no es obligatorio, sin embargo nos ayuda a confirmar el número de placas del vehículo, así como datos adicionales.

12 5. Copia del Pedimento de Importación El pedimento se anexará a la solicitud únicamente cuando el origen de nuestro vehículo sea Regularizado o Fronterizo. Este documento además de permitirnos validar el VIN o Número de serie, nos ayudara a verificar si el vehículo es internado al país por una persona MORAL o FISÍCA.

13 Se anexará la copia del título por ambos lados a la solicitud únicamente cuando el origen de nuestro vehículo sea Regularizado, Fronterizo o Chocolate. 6. Copia del Título

14 6. Copia del Título Titulo Salvage Titulo Reconstructed

15 7. Copia de la factura del Vehículo La factura además de ayudarnos a comprobar la propiedad del vehículo, nos brinda datos sobre la versión y características, que nos ayudarán a realizar la cotización correcta.

16 8. Copia legible del último talón de pago En los casos de Descuento por nómina se presenta el talón de pago, a fin de determinar si el cliente tiene líquido suficiente para que el seguro entre en descuento, así mismo se verifican datos como RFC o Número de Empleado.

17 9. Formato «Autorización Cargo Automático en Tarjeta» EL CAT o Autorización para Cargo Automático en Tarjeta, es el documento que nos permite recabar los datos bancarios del cliente en caso de solicitar un seguro con domiciliación Crédito o Débito.

18 10. Formato «Autorización Cargo Automático en Tarjeta de crédito 6 o 12 MSI» EL CAT de 6 y 12 MSI, es el documento que nos permite recabar los datos bancarios del cliente en caso de solicitar un seguro directo con la promoción de 6 o 12 Meses sin Intereses.

19 11. Seis fotografías digitales del vehículo Al momento de recabar el trámite es necesario que el Asociado realice la inspección física de la unidad, para respaldar lo anterior se toman seis fotografías: Frontal Lateral Izquierdo Lateral Derecho Trasera Serie Asociado con vehículo

20 Llenado de solicitud Para la venta de seguros de automóviles utilizamos dos tipos de solicitudes, cada una de ellas tiene un fin en particular, a continuación aprenderemos a identificar cada tipo de solicitud y los campos que se deben llenar en cada una de ellas. Cómo identifico esta solicitud? Título: Solicitud de Seguro de Automóviles Descuento por Nomina. Consta de tres hojas, una original (blanca) y dos copias (rosa y verde). Esta impresa solamente de la parte frontal. Para qué tipo de venta me sirve esta solicitud? La SOLICITUD 1 la estaremos utilizando cuando el tipo de forma de pago de nuestro seguro sea por Descuento en Nómina o Domiciliación a tarjeta de Crédito o Débito.

21 Bloque Fecha de solicitud Imagen Datos del solicitante Domicilio

22 Bloque Descripción del vehículo asegurado Imagen Consentimiento de descuento

23 Llenado de solicitud Para la venta de seguros de automóviles utilizamos dos tipos de solicitudes, cada una de ellas tiene un fin en particular, a continuación aprenderemos a identificar cada tipo de solicitud y los campos que se deben llenar en cada una de ellas. Cómo identifico esta solicitud? Título: Solicitud de Seguro de Automóviles y Pick-Up uso personal. Consta de una hoja. Impresa por ambos lados. Para qué tipo de venta me sirve esta solicitud? La SOLICITUD 2 la estaremos utilizando cuando el tipo de forma de pago de nuestro seguro sea con pago directo en el banco, o para aplicar las promociones de 12 y 6MSI.

24 Bloque Fecha de Solicitud y Datos del Agente Imagen Datos del solicitante y Domicilio Vigencia y Forma de Pago

25 Bloque Descripción del Vehículo Asegurado Imagen Planes / Paquetes

26 Bloque Imagen Observaciones Generales Firma de Solicitud

27 Proceso de Emisión El proceso de emisión de pólizas que se lleva a cabo en Promessa, se plantea en tres bloques de acuerdo a las acciones que le corresponden a cada parte de las que intervienen en el proceso Asociado, Promotoría y Promessa. Asociado Promotoría PROMESSA Requisita solicitud y recaba documentación correspondiente Envía expediente a Promotoría Recibe y revisa el expediente Es correcto? No Regresar expediente Si Recibe confirmación de póliza emitida por Promessa Registra información en sus controles Digitaliza expediente y envía por correo electrónico a Promessa Recibe y revisa el expediente Es correcto? No Regresar expediente Si Emite la póliza Genera archivos y revisa captura Ingresa al portal y descarga archivos de póliza Revisa, imprime y arma póliza Notifica a la Promotoría vía correo electrónico el número de póliza emitida Recibe y revisa póliza emitida Entrega póliza a nuestro Cliente Recaba acuse de recepción firmado por el Cliente Entrega acuse a la promotoria Registra información en sus controles Entrega póliza al Asociado Recibe acuse de recepción Anexa a expediente del Cliente Digitaliza acuse y envía archivo en el mismo correo donde solicita la emisión a Promessa Recibe acuse digitalizado Anexa a expediente del cliente para su control y resguardo Actualiza bases de datos Genera reportes

28 Armado de pólizas Para realizar la entrega de la póliza emitida, es necesaria armarla con los elementos necesarios: Bloque Imagen 1. Póliza a. Carátula

29 Bloque 1. Póliza b. Póliza RC EUA Imagen

30 Bloque 1. Póliza c. Acuse de recepción Imagen

31 Bloque 1. Póliza d. Autorización Capacidad de Crédito Imagen

32 Bloque 2. Porta Póliza a. Porta Póliza Imagen 2. Porta Póliza b. Condiciones Generales

33 Bloque 2. Porta Póliza c. Guía de Siniestro Imagen 2. Porta Póliza d. Llavero

34 GRACIAS!!