BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL

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1 BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIÓN Nº AV MANUAL DE CARTAS DE CREDITO

2 TABLA OF CONTENIDO I. INTRODUCCIÓN II. III. IV. COMISIONES Y GASTOS ESTÁNDAR COMISIONES Y GASTOS POR CLIENTE COMISIONES DE BANCOS CORRESPONSALES V. CAMBIO DE PRODUCTO VI. VII. VIII. IX. CAMBIO DE CUENTA CONTABLE APERTURA C/C COMERCIALES MANTENIMIENTO/ENMIENDA C/C COMERCIALES APERTURA C/C STANDBY X. MANTENIMIENTO/ENMIENDA C/C STANDBY XI. XII. XIII. XIV. XV. XVI. TRANSFERENCIA APROBACIÓN APERTURAS Y ENMIENDAS NUEVO PAGO / NEGOCIACIÓN MANTENIMIENTO PAGO / NEGOCIACIÓN APROBACIÓN DE PAGOS Y NEGOCIACIONES CONSULTA XVII. ESTADO DE CUENTA XVIII. RECEPCIÓN MENSAJES SWIFT XIX. XX. XXI. DOCUMENTOS RECIBIDOS CLÁUSULAS REPORTES GENERADOS DATAPRO BUILDING

3 I. INTRODUCCION-CARTAS DE CREDITO e-ibs Una Carta de Crédito es un instrumento mediante el cual una Institución Financiera, se compromete a efectuar pagos a terceros, así como, aceptar o negociar las letras de cambio siempre que se cumplan los requisitos establecidos. La opción de Cartas de Crédito maneja un instrumento generado por el banco, el cual le permite al usuario visualizar los detalles de los documentos generados. Las Cartas de Crédito necesitan un manejo especial y usualmente están sujetas a cargos especiales. El modulo Cartas de Crédito del e-ibs esta compuesto de 17 opciones de menú: Comisiones y Gastos Estándar, Comisiones y Gastos por Cliente, Comisiones de Bancos Corresponsales, Cambio de Producto, Cambio de Cuenta Contable, Apertura C/C Comerciales, Mantenimiento/Enmienda C/C Comerciales, Apertura C/C Standby, Mantenimiento/Enmienda C/C Standby, Transferencia, Aprobación de Aperturas y Enmiendas, Nuevo Pago/Negociación, Mantenimiento de Pago/Negociación, Consulta, Estado de Cuenta, Recepción Mensajes Swift, Documentos Recibidos, y Cláusulas. DATAPRO BUILDING 2

4 II. COMISIONES Y GASTOS ESTÁNDAR La opción de Comisiones y Gastos Estándar del modulo Cartas de Crédito, le permite al usuario crear y modificar los cargos y comisiones que aplicarán a las Cartas de Crédito siendo procesadas. Cada Carta de Crédito es enlazada a una estructura de cargos y comisiones. Esto le permite al usuario cambiar la planilla de cargos para ciertos servicios sin tener que cambiar ese cargo en cada registro de Cartas de Crédito. Además, el no tener que registrar la cantidad de cargos en cada Carta de Crédito reduce la posibilidad de cargar una tasa o cantidad incorrecta. La estructura de cargos y comisiones también asigna una referencia cruzada del Libro Mayor la cual es empleada por el sistema para determinar que cuentas del Libro Mayor serán acreditadas cuando se asientan los ingresos de los cargos generados por una Carta de Crédito. Para obtener acceso a la opción Comisiones y Gastos Estándar: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Comisiones y Gastos Estándar. Se abrirá la pantalla Comisiones y Gastos de Cartas de Crédito: - Ingrese el código que identifica al Banco en el sistema. Cada Banco creado en el sistema puede tener hasta 99 estructuras de comisiones y gastos. - Ingrese el código del Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionar el producto en la pantalla de ayuda. - Oprima Aceptar. Se abrirá la pantalla Tabla de Comisiones y Gastos de Cartas de Crédito. DATAPRO BUILDING 3

5 En la pantalla Tabla de Comisiones y Gastos de Cartas de Créditos: Para crear una nueva tabla de comisiones y gastos: - Oprima Nueva. El sistema solicitara información básica necesaria para crear la nueva estructura: - Ingrese el Numero de (la nueva) Tabla. - Ingrese el código que identifica al Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionar al producto en la pantalla de ayuda. - Oprima Aceptar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento de la Tabla de Gastos y Comisiones de Cartas de Créditos. DATAPRO BUILDING 4

6 En la pantalla Mantenimiento de la Tabla de Gastos y Comisiones de Cartas de Créditos: - En Moneda de la Tarifa, ingrese el código de la moneda utilizada por el sistema para debitarle a los clientes los cargos por servicios generados automáticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las estructuras de tarifas pueden ser definidas en cualquier moneda válida creada anteriormente en el sistema. Las monedas y sus códigos son definidos en Parametros Tesorería > Referencias de Monedas. DATAPRO BUILDING 5

7 - En Moneda de la Cuenta, ingrese el código de la moneda que utilizará para acreditar el Libro Mayor del banco y los cargos por servicios que el sistema fija automáticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Nota: Si la moneda de la tarifa no es igual a la moneda de la cuenta, el sistema ejecutará operaciones de cambios utilizando la Tasa de Valor definida en el modulo Parametros de Tesorería. La posición y el contravalor de las cuentas del Libro Mayor serán actualizadas por la aplicación. - En Descripción, ingrese breve narrativa para describir nueva estructura de comisiones y gastos. El campo tiene 25 posiciones. **************************** Si desea copiar la información de una tabla de comisiones y gastos ya existente en el sistema, en la sección Copiar desde: De otra manera: o Ingrese el código que identifica al Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionar el producto en la pantalla de ayuda. o Ingrese el número de la estructura que quiere copiar. o Oprima Enviar. ***************************** - Para Apertura 1 y 2, ingrese el porcentaje de tasa, el período y el mínimo o el máximo que el banco cobra por aperturar una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y defina si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Aviso, ingrese el monto que el banco cobra por un aviso de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y defina si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Confirmación 1 y 2, ingrese el porciento de tasa, período, y mínimo y máximo que el banco cobra por confirmar una Carta de DATAPRO BUILDING 6

8 Crédito. Para Confirmación 1, oprima la casilla IVA y defina si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Extension de Validez, ingrese el porciento de tasa, período, el mínimo y máximo que el banco cobra por la extensión de validez de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Enmienda, ingrese el monto que se cobrará por la enmienda de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Aviso de Enmienda, ingrese el monto que se cobrará por emitir un aviso de enmienda. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En el campo Discrepancia, ingrese el monto que el banco cobra como cargo por discrepancia en una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Pago a la Vista, ingrese el porciento de tasa y el mínimo que el banco cobra por el pago a la vista de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: DATAPRO BUILDING 7

9 Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Aceptación, ingrese el porciento de tasa, período, el mínimo y máximo que el banco cobra por la aceptación de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Pagos Diferidos, ingrese el porciento de tasa, período, el mínimo y el máximo que el banco cobra por pago diferido. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Negociacion, ingrese el porciento de tasa, el mínimo y máximo que el banco cobra por la negociación de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Asignacion de Fondos, ingrese el porciento de tasa y el mínimo que el banco cobra por asignación de fondos. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - Para Transferencia, ingrese el porciento de tasa, el mínimo y máximo que el banco cobra por transferencia de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla DATAPRO BUILDING 8

10 bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Portes, ingrese el monto que aplicará por franqueo. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Courier, ingrese el monto que aplicará por mensajería. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Cancelación, ingrese el monto que aplicará por servicios de cancelación. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Misceláneos, ingrese el monto que aplicará como cargo por misceláneos. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Transferencias de Fondos, ingrese el monto que aplicará por transferencias de fondos. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión DATAPRO BUILDING 9

11 de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Swift de Apertura, ingrese el monto que aplicará por el mensaje Swift de apertura. Para IVA, oprima la casilla y seleccione si este aplica o no al mensaje swift. En el campo bajo la columna Aplica, oprima la casilla y seleccione en que momento debera el cliente pagar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En Swift Adicionales, ingrese el monto que aplicará por mensajes Swift adicionales. Para IVA, oprima la casilla y seleccione si este aplica o no al mensaje swift. En el campo bajo la columna Aplica, oprima la casilla y seleccione en que momento debera el cliente pagar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación y Siempre. - En el campo Comisión por Plazo, ingrese el porcentaje de tasa, el período, el mínimo y máximo que el banco cobrará de Comision por Plazo. Para IVA, oprima la casilla y seleccione si este aplica o no a la aceptación. En el campo bajo la columna Aplica, oprima la casilla y defina si en que momento se cobrará la comisión, si durante la Apertura, la Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, la Transferencia, la Asignación de Fondos, Pago, Negociación, el Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Ingrese el monto que el Banco va a cobrar por Comisión de Reembolso, defina si a este aplica el IVA, y oprima la casilla y defina si en que momento se cobrará la comisión, si durante la Apertura, la Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, la Transferencia, la Asignación de Fondos, Pago, Negociación, el Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. En la sección Cuentas Contables: DATAPRO BUILDING 10

12 - Ingrese los números y la descripción de las Cuentas Contables asociadas a los 22 gastos/cargos desplegados en la pantalla, u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 11

13 III. COMISIONES Y GASTOS POR CLIENTES La opción de Comisiones y Gastos por Clientes le permite al usuario crear en el sistema tablas de comisiones y gastos que aplican a cartas de crédito de clientes específicos. Para obtener acceso a la opción Comisiones y Gastos por Clientes: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Comisiones y Gastos por Clientes. Se abrirá la pantalla de búsqueda Comisiones y Gastos de Cartas de Crédito por Cliente: - Ingrese el código que identifica al Banco en el sistema. - Ingrese el Número de Cliente u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Aceptar. Se abrirá la pantalla Tablas de Comisiones y Gastos de Cartas de Crédito correspondiente al cliente: Para crear una nueva tabla de comisiones y gastos para el cliente: - Oprima Nueva. DATAPRO BUILDING 12

14 El sistema solicitara información adicional: - Los campos Banco y Numero de Cliente ya estarán poblados. - Ingrese el Número de la (nueva) Tabla. - Oprima Aceptar. Se abrirá la pantalla Tabla de Gastos y Comisiones de Cartas de Crédito por Cliente: Vista parcial de la pantalla. - En Moneda de la Tarifa, ingrese el código de la moneda utilizada por el sistema para debitarle al cliente los cargos por servicios generados automáticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las estructuras de tarifas pueden ser definidas en cualquier moneda válida creada anteriormente en el sistema. Las monedas y sus codigos son definidos en Parametros Tesorería > Referencias de Monedas. - En Moneda de la Cuenta, ingrese el código de la moneda que utilizará para acreditar el Libro Mayor del banco y los cargos por servicios que el DATAPRO BUILDING 13

15 sistema fija automáticamente, u oprima el icono moneda en la pantalla de búsqueda. para seleccionar la Nota: Si la moneda de la tarifa no es igual a la moneda de la cuenta, el sistema ejecutará operaciones de cambios utilizando la Tasa de Valor definida en el modulo Parametros de Tesorería. La posición y el contravalor de las cuentas del Libro Mayor serán actualizadas por la aplicación. - En Descripción ingrese breve narrativa. Campo tiene 25 posiciones. ********************************* Si desea copiar la información de una tabla de comisiones y gastos ya existente en el sistema, en la sección Copiar desde: - Ingrese el Número de Cliente u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Numero de Tabla que quiere copiar. De otra manera: ********************************* - Para Apertura 1 y 2, ingrese el porcentaje de tasa, período, el mínimo y máximo que el banco cobrará a este cliente por la aperturar una Carta de Crédito. Para Apertura 1, oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo; y oprima la casilla bajo la columna Aplica para seleccionar cuando se cobrará este cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Aviso, ingrese el monto que se le cobrará a este cliente por generar un aviso. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará este cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Para Confirmacion 1 y 2, ingrese el porciento de tasa, período, el mínimo y máximo que el banco cobrará al cliente por confirmar una DATAPRO BUILDING 14

16 Carta de Crédito. Para Confirmación 1, oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo; y oprima la casilla bajo la columna Aplica para seleccionar cuando se cobrará este cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Para Extension de Validez, ingrese el porciento de tasa, período, el mínimo y máximo que el banco cobrará al cliente por extender la validez de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica para definir si en que momento se le cobrará el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Para Enmienda, ingrese el monto que el banco cobrará a este cliente por enmendar una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará este cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Para Aviso de Enmienda, ingrese el monto que se cobrará al cliente por emitir un aviso de enmienda. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando se cobrará el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En el campo Discrepancia, ingrese el monto que se le cobrará al cliente por una discrepancia. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al monto. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Pago a la Vista, ingrese el porciento de tasa y el mínimo que el banco cobrara a este cliente por pago a la vista. Oprima la casilla DATAPRO BUILDING 15

17 IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. Continuacion de la pantalla Tabla de Gastos y Comisiones de Cartas de Crédito por Cliente: - En Aceptación, ingrese el porciento de tasa, el período, el mínimo y máximo que se cobrará a este cliente por la aceptación de una Carta de Crédito. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Para Pagos Diferidos, ingrese el porciento de tasa, período, el mínimo y el máximo que se cobrará a este cliente por pagos diferidos. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. DATAPRO BUILDING 16

18 - Para Negociacion, ingrese el porciento de tasa, el mínimo y el máximo que se le cobrará a este cliente por negociación. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Para Asignación de Fondos, ingrese el porciento de tasa y el mínimo que el banco cobrara al cliente por asignar fondos. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica para definir cuando cobrar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - Para Transferencia, ingrese el porciento de tasa, el mínimo y el máximo que se cobrará a este cliente por transferencia. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Portes, ingrese el monto que se cobrará al cliente por franqueo. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al monto. Oprima la casilla bajo la columna Aplica para definir cuando se cobrará el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Courier, ingrese el monto que aplicará al cliente como cargo por mensajería. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica para definir cuando cobrar el cargo: Durante la Apertura, la Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, la Transferencia, la Asignación de Fondos, Pago, Negociación, el Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Cancelación, ingrese el monto del cargo que aplicará al cliente por cancelación. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al DATAPRO BUILDING 17

19 cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Durante la Apertura, la Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, la Transferencia, la Asignación de Fondos, Pago, Negociación, el Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Misceláneos, ingrese el monto que se cobrara al cliente por misceláneos. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al monto. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Transferencias de Fondos, ingrese el monto que se cobrará al cliente por transferencias de fondos. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al monto. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Swift de Apertura, ingrese el monto que aplicara por mensaje Swift de apertura. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al monto. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Swift Adicionales, ingrese el monto que aplicará por mensajes Swift adicionales. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al monto. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Comisión por Plazo, ingrese el porciento de tasa, el mínimo y máximo que el banco cobrará al cliente por comision por plazo. Oprima la casilla IVA y seleccione si aplica o no al cargo. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Durante Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. - En Comisión de Reembolso, ingrese el monto que se cobrará al cliente por comisión de reembolso. Oprima la casilla IVA y seleccione si DATAPRO BUILDING 18

20 aplica o no al monto. Oprima la casilla bajo la columna Aplica y seleccione cuando cobrar el cargo: Durante la Apertura, Enmienda, Extensión de Validez, Incremento, Transferencia, Asignación de Fondos, Pago, Negociación, Pago y Negociación, Cancelación o Siempre. En la sección Cuentas Contables: - Ingrese los números y descripción de las Cuentas Contables asociadas a los gastos/cargos (que apliquen) de los 22 gastos/cargos desplegados en la pantalla; u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 19

21 IV. COMISIONES DE BANCOS CORRESPOSALES La opción de Comisiones de Bancos Corresponsales le permite al usuario crear y dar mantenimiento a estructuras de cargos y comisiones que aplican a bancos corresponsales. Para obtener acceso a la opción Comisiones de Bancos Corresponsales: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Comisiones de Bancos Corresponsales. Se abrirá la pantalla Comisiones y Gastos de Corresponsales: - Ingrese el código que identifica al Banco. - Ingrese el Numero de Cliente u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Aceptar. Se abrirá la pantalla Tablas de Comisiones y Gastos de Cartas de Crédito: Para crear una nueva estructura de cargos: - Oprima Nueva. El sistema solicitará información adicional: DATAPRO BUILDING 20

22 - Ingrese el nuevo Numero de Tabla y oprima Aceptar. Se abrirá la pantalla Tabla de Gastos y Comisiones de Corresponsal: Vista parcial de la pantalla. DATAPRO BUILDING 21

23 - En Moneda de la Tarifa, ingrese el código de la moneda utilizada por el sistema para debitarle al cliente los cargos por servicios generados automáticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de busqueda. Las estructuras de tarifas pueden ser definidas en cualquier moneda válida creada anteriormente en el sistema. Las monedas y sus codigos son definidos en Parametros Tesorería > Referencias de Monedas. - En Moneda de la Cuenta, ingrese el código de la moneda que utilizará para acreditar el Libro Mayor del banco y los cargos por servicios que el sistema fija automáticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de búsqueda. Si la moneda de la tarifa no es igual a la moneda de la cuenta, el sistema ejecutará operaciones de cambios utilizando la Tasa de Valor definida en el modulo Parametros de Tesorería. La posición y el contravalor de las cuentas del Libro Mayor serán actualizadas por la aplicación. - Ingrese el Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. - En Descripción ingrese breve narrativa. Campo tiene 25 posiciones. ********************************* Si desea copiar la información de una tabla de comisiones y gastos ya existente en el sistema, en la sección Copiar desde: - Ingrese el Número de Cliente u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Numero de Tabla que quiere copiar. De otra manera: ********************************* - Para Apertura 1 y 2, ingrese el porcentaje de tasa, el período, el mínimo y el máximo que el banco cobrará por aperturar una Carta de Crédito. En IVA, oprima la casilla y seleccione si este aplica o no al monto del cargo. - En Aviso, ingrese el monto que el banco cobrará por un aviso. DATAPRO BUILDING 22

24 - En Confirmacion 1 y 2, ingrese el porciento de tasa, el período y el mínimo o máximo que el banco cobrará por confirmación. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Extension de Validez, ingrese el porciento de tasa, el período, el mínimo y máximo que el banco cobrará por una extensión de validez. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Enmienda, ingrese el monto que el banco cobrará por una enmienda a una Carta de Crédito. - En Aviso de Enmienda, ingrese el monto a cobrar por un aviso de enmienda. - En Discrepancia, ingrese el monto a cobrar por una discrepancia de una Carta de Crédito. - En Pago a la Vista, ingrese el porciento de tasa y el mínimo que el banco cobra por el pago a la vista de una Carta de Crédito. Para IVA, oprima la casilla y seleccione si este aplica o no al pago a la vista. - En Aceptacion, ingrese el porciento de tasa, el período, el mínimo y máximo que el banco cobrará por aceptación. En IVA, oprima la casilla y seleccione si este aplica o no al cargo. - En Pagos Diferidos, ingrese el porciento de tasa, el período, el mínimo y el máximo que se cobrará por pagos diferidos. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Negociacion, ingrese el porciento de tasa, el mínimo y el máximo que se cobrará por negociación. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Asignacion de Fondos, ingrese el porciento de tasa y el mínimo que se cobrará por asignación de fondos. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Transferencia, ingrese el porciento de tasa, el mínimo y máximo que se cobrará por transferencia de una Carta de Crédito. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Portes, ingrese el monto que aplicará por franqueo. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Courier, ingrese el monto a cobrar por mensajería. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al monto. DATAPRO BUILDING 23

25 - En Cancelación, ingrese el monto que aplicará por servicios de cancelación. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Misceláneos, ingrese el monto que el banco cobrará por servicios misceláneos. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Transferencias de Fondos, ingrese el monto que el banco cobrará por transferencias de fondos. En IVA, oprima la casilla y seleccione si este aplica o no al cargo. - En Swift de Apertura, ingrese el monto a cobrar por mensaje Swift de apertura. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Swift Adicionales, ingrese el monto a cobrar por mensajes Swift adicionales. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - En Comisión por Plazo, ingrese el porciento de tasa, el período, el mínimo y maximo a cobrar por comision por plazo. En IVA, oprima la casilla y seleccione si aplica o no al cargo. - Ingrese el monto que aplicara por comisión de reembolso. En la sección Cuentas Contables: DATAPRO BUILDING 24

26 - Ingrese los números y descripción de las Cuentas Contables asociadas a los 22 gastos/cargos desplegados en la pantalla (que apliquen), u oprima el icono - Oprima Enviar. para hacer una búsqueda. DATAPRO BUILDING 25

27 V. CAMBIO DE PRODUCTO La opción de Cambio de Producto del modulo Cartas de Crédito, le permite al usuario cambiar el producto con el que se creo una carta de crédito. El nuevo producto tiene que ser del mismo tipo de producto que el producto original. Para obtener acceso a la opción Cambio de Producto: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Cambio de Producto. Se abrirá la pantalla Cambio de Producto: - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda: - Seleccione e ingrese un criterio de búsqueda y oprima. Seleccione al cliente en la lista de resultados. El campo se poblará automáticamente. - Ingrese el código que identifica al Producto Previo. - Ingrese el código del Nuevo Producto u oprima el icono para hacer una búsqueda: - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 26

28 VI. CAMBIO DE CUENTA CONTABLE La opción de Cambio de Cuenta Contable del modulo Cartas de Crédito, le permite al usuario re-clasificar una Carta de Crédito existente. Muchos usuarios encuentran ventajoso clasificar sus Cartas de Crédito en el archivo maestro de Cuentas Contable de acuerdo al tipo de instrumento (Documentaria, Stand By, etc.) o por el estado en que se encuentra la Carta de Crédito (confirmada, avisada, etc.). Cuando una Carta de Crédito es negociada, los cambios efectuados en la misma sólo pueden ser guardados en las Cuentas Contables utilizando esta opción del menú. Para obtener acceso a la opción Cambio de Cuenta Contable: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Cambio de Cuenta Contable. Se abrirá la pantalla Cambio de Cuenta Contable: - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el código que identifica al Nuevo Banco en el sistema. - Ingrese el código que identifica a la nueva Sucursal u oprima el icono para seleccionar la sucursal en la pantalla de ayuda. Las sucursales y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Maestro de Agencias. - Ingrese la Nueva Cuenta Contable u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 27

29 VII. APERTURA CARTAS DE CREDITO COMERCIALES La opción de Apertura de Cartas de Crédito Comerciales le permite al usuario abrir una carta de crédito comercial solicitada por un cliente del banco, en beneficio de una tercera parte o persona. En esta opción se especifican las condiciones bajo las cuales el banco hará el pago al beneficiario. Para obtener acceso a la opción Apertura de Cartas de Crédito Comerciales: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Apertura C/C Comerciales. Se abrirá la pantalla de oferta Cartas de Crédito Comerciales: - Seleccione la categoría de cartas de crédito en la parte superior de la pantalla (Exportación, Importación, etc.). - Seleccione el producto en la lista de productos en la parte inferior de la pantalla. - Oprima Apertura. El sistema solicitara información adicional: - Ingrese el número de cuenta y oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla Apertura de Carta de Crédito correspondiente a su selección. DATAPRO BUILDING 28

30 Las seccione de esta pantalla variarán dependiendo de si se trata de una exportación o de una importación. Nuestro ejemplo es la pantalla Apertura de Carta de Crédito de IMPORTACION: - En Nuestra Referencia, ingrese el número de referencia que su institución desee aplicar a la transacción. - Ingrese el número de Referencia del Otro Banco. DATAPRO BUILDING 29

31 En la sección Aplicante: - En los campos Numero de Cliente o Cuenta, primero oprima la casilla y seleccione si el número ingresado será el número de Cliente o número de Cuenta. Ingrese el número correspondiente u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Si ingresa el número de cuenta o cliente manualmente, ingrese el Nombre ( Campo obligatorio) dirección y datos del mismo. Si busca al cliente o cuenta a través de la pantalla de búsqueda, estos campos serán automáticamente poblados. En la sección Beneficiario: - En los campos Numero de Cliente o Cuenta, primero oprima la casilla y seleccione si el número ingresado será el número de Cliente o número de Cuenta. Ingrese el número correspondiente al beneficiario u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Si ingresa el número de cuenta o número de cliente manualmente, ingrese el Nombre ( Campo obligatorio) del beneficiario, y la dirección y datos del mismo. Si busca al beneficiario o cuenta a través de la pantalla de búsqueda, estos campos serán automáticamente poblados. En las secciones Banco Reembolsador: - En los campos Numero de Cliente o Cuenta, primero oprima la casilla y seleccione si el número ingresado será el número de Cliente o número de Cuenta. Ingrese el número correspondiente al beneficiario u oprima el icono para hacer una búsqueda. DATAPRO BUILDING 30

32 - Ingrese el Código Swift del banco reembolsador u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Si ingresa el número de cuenta o número de cliente manualmente, ingrese el Nombre ( Campo obligatorio) del reembolsador, y la dirección y datos del mismo. Si busca al cliente o cuenta a través de la pantalla de búsqueda, estos campos serán automáticamente poblados. En la sección Banco Avisador/Confirmador: - En los campos Numero de Cliente o Cuenta, primero oprima la casilla y seleccione si el número ingresado será el número de Cliente o número de Cuenta. Ingrese el número correspondiente al beneficiario u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Código Swift del banco reembolsador u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Si ingresa el número de cuenta o número de cliente manualmente, ingrese el Nombre ( Campo obligatorio) del reembolsador, y la dirección y datos del mismo. Si busca al cliente o cuenta a través de la pantalla de búsqueda, estos campos serán automáticamente poblados. - Oprima Enviar. La pantalla Apertura de Carta de Crédito de EXPORTACION, en vez de la sección Banco Avisador/Confirmador, tendrá la sección Banco Emisor: DATAPRO BUILDING 31

33 En la sección Banco Emisor: - En los campos Numero de Cliente o Cuenta, primero oprima la casilla y seleccione si el número ingresado será el número de Cliente o número de Cuenta. Ingrese el número correspondiente al beneficiario u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Código Swift del banco emisor u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Si ingresa el número de cuenta o número de cliente manualmente, ingrese el Nombre ( Campo obligatorio) del emisor, y la dirección y datos del mismo. Si busca al cliente o cuenta a través de la pantalla de búsqueda, estos campos serán automáticamente poblados. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 32

34 VIII. MANTENIMIENTO / ENMIENDA CARTAS DE CREDITO COMERCIALES La opción de Mantenimiento / Enmienda Cartas de Crédito Comerciales del modulo Cartas de Crédito, le permite al usuario actualizar, modificar y enmendar las cartas de crédito comerciales previamente abiertas en el sistema. Para obtener acceso a la opción Mantenimiento / Enmienda Cartas de Crédito Comerciales: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Mantenimiento / Enmienda C/C Comerciales. Se abrirá la pantalla de búsqueda Mantenimiento de Cartas de Crédito: - Ingrese el Número de Carta de Crédito u oprima el icono para hacer una búsqueda. - En Enmienda, oprima la casilla seleccione Si o No. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento Carta de Crédito: DATAPRO BUILDING 33

35 Continuación de la pantalla Mantenimiento Carta de Crédito: Coloque su cursor sobre >> Opciones para ver y seleccionar las diferentes áreas de información a disponibles para mantenimiento: Datos del Crédito, Comisiones, Códigos Especiales, Instrucciones Especiales, Documentos Requeridos, Montos Adicionales Cubiertos, Crédito Disponible, Giros A, Banco Girado, Detalle de Pago Mixto, Detalle de Pago Diferido, Período de Embarque, Descripción de Mercancía, Documentos Requeridos, Condiciones Adicionales, Periodo para Presentación, Cargos, Información de Banco a Banco, Narrativa y Formularios. DATAPRO BUILDING 34

36 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Datos del Crédito para abrir la siguiente pantalla de Mantenimiento de Carta de Crédito: Para una carta de crédito ingresada pero aun no aprobada: Si la carta de crédito aun no ha sido aprobada, usted puede modificar la información y hacer cualquier enmienda, incluyendo el monto del crédito y la tasa de interés. Después de realizar sus cambios, oprima Enviar. Para una carta de crédito ya aprobada: Si la carta de crédito ya ha sido aprobada, el usuario no podrá cambiar el Monto del Crédito, Tipo o Tasa de Interés, Tabla / Tipo de Tasa Flotante, o el período base para cálculo de intereses. Realice los otros cambios recordando que los campos seguidos por una marca de cotejo son campos obligatorios. DATAPRO BUILDING 35

37 Para modificar el monto después de que la carta haya sido aprobada, En la sección Tipo de Operación: - Oprima la casilla y seleccione si es un Incremento o un Decremento. - Ingrese el Monto correspondiente. - Oprima Enviar para registrar los cambios realizados en la pantalla en el sistema y proseguir a actualizar otra área de información; U - Oprima Finalizar, si ya ha terminado de dar mantenimiento a la carta de crédito. DATAPRO BUILDING 36

38 Coloque su cursor sobre >> Opciones pantalla Comisiones de Carta de Crédito: y seleccione Comisiones para abrir la - Ingrese el monto a cobrar (si aplica) por Comisión Enmienda, Aviso Enmienda, Discrepancias, Extensión de Validez, Portes, Courier, Swift Apertura, y Swift Adicional. - En los campos Por Cta de, oprima la casilla y seleccione si el responsable de pagar la comisión es el aplicante o el beneficiario. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 37

39 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Códigos Especiales para abrir la pantalla Códigos de Clasificación: - Los campos seguidos por una marca de cotejo son obligatorios. - En el campo Destino de los Fondos, ingrese el código y descripción de la aplicación que tendrán los fondos de la carta de crédito, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda: - Los campos Código de Usuario 1, 2, 3, y 4, son informativos y el banco decide como utilizarlos. - Después de ingresar y/o modificar la información, oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 38

40 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Instrucciones Especiales para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese descripción de instrucciones especiales relacionadas a la carta de crédito. - Oprima Enviar. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Documentos Requeridos para abrir la pantalla del mismo nombre. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Montos Adicionales Cubiertos para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese detalles relacionados. La pantalla tiene cuatro campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 39

41 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Crédito Disponible Con para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese detalles relacionados. La pantalla tiene cuatro campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Giro A para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese detalles relacionados. La pantalla tiene tres campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 40

42 Coloque su cursor sobre >> Opciones pantalla del mismo nombre: y seleccione Banco Girado para abrir la - Ingrese detalles relacionados. La pantalla tiene cuatro campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. Coloque su cursor sobre >> Opciones abrir la pantalla del mismo nombre: y seleccione Detalle de Pago Mixto para - Ingrese detalles relacionados. La pantalla tiene cuatro campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 41

43 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Detalle de Pago Diferido para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese detalles relacionados. La pantalla tiene cuatro campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. Coloque su cursor sobre >> Opciones abrir la pantalla del mismo nombre: y seleccione Período de Embarque para - Ingrese detalles relacionados. La pantalla tiene seis campos de 50 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 42

44 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Descripción de Mercancía para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese descripción de la mercancía. La pantalla tiene 15 campos de 50 posiciones cada uno. - Para buscar y copiar una cláusula ya existente en el sistema, e incluirla en esta pantalla: Oprima Copiar Cláusula. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 43

45 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Documentos Requeridos para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese descripción de documentos requeridos. La pantalla tiene 15 campos de 50 posiciones cada uno. - Para buscar y copiar una cláusula ya existente en el sistema, e incluirla en esta pantalla: Oprima Copiar Cláusula. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 44

46 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Condiciones Adicionales para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese descripción de condiciones adicionales. La pantalla tiene 15 campos de 50 posiciones cada uno. - Para buscar y copiar una cláusula ya existente en el sistema, e incluirla en esta pantalla: Oprima Copiar Cláusula. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 45

47 Coloque su cursor sobre >> Opciones para abrir la pantalla del mismo nombre: y seleccione Período para Presentación - Ingrese detalles. La pantalla tiene cuatro campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Cargos para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese detalles. La pantalla tiene seis campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 46

48 Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Información de Banco a Banco para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese narrativa de información de banco a banco. La pantalla tiene seis campos de 35 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Narrativa para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese narrativa relacionada. La pantalla tiene 35 campos de 50 posiciones cada uno. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 47

49 Coloque su cursor sobre >> Opciones pantalla del mismo nombre. y seleccione Formularios para abrir la IX. APERTURA CARTA CREDITO STAND BY La opción de Apertura Carta Crédito Stand By le permite al usuario abrir una carta de crédito en garantía para asegurar una variedad de transacciones. Para obtener acceso a la opción Apertura Carta Crédito Stand by: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Apertura C/Crédito Stand by. Se abrirá la pantalla de oferta Cartas de Crédito en Garantía: - Seleccione el producto y oprima Apertura. El sistema solicitará información adicional: - Ingrese el número de cuenta y oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla Apertura Carta Crédito Stand By correspondiente a su selección. DATAPRO BUILDING 48

50 En la pantalla Apertura Carta Crédito Stand By: - En el campo Nuestra Referencia, ingrese el número de Referencia que su institución financiera le asigna a la transacción. DATAPRO BUILDING 49

51 - Ingrese el número de Referencia del Otro Banco. - Ingrese el Número de Cliente o de Cuenta del aplicante, u oprima el icono para hacer una búsqueda. Campo Obligatorio. - Ingrese el Número de Cliente o de Cuenta del beneficiario, u oprima el icono para hacer una búsqueda. Campo Obligatorio. En las secciones Banco Reembolsador y Banco Avisador / Confirmador: - Ingrese (si aplica) la información del Banco Reembolsador u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Número de Cliente o de Cuenta del Banco Avisador / Confirmador u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Nombre del Banco Avisador / Confirmador. Campo Obligatorio. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 50

52 X. MANTENIMIENTO / ENMIENDA CARTA CREDITO STAND BY La opción de Mantenimiento / Enmienda Carta Crédito Stand by le permite al usuario actualizar la información o hacer una enmienda a cartas de crédito en garantía previamente ingresadas al sistema. Para obtener acceso a la opción Mantenimiento / Enmienda Carta Crédito Stand by: - En el menú principal e-ibs, seleccione Cartas de Crédito. - En Cartas de Crédito, seleccione Mantenimiento / Enmienda C/C Stand by. Se abrirá la pantalla de búsqueda Mantenimiento Cartas de Crédito Stand By: - Ingrese el Número de Carta de Crédito u oprima el icono para hacer una búsqueda. - En Enmienda, oprima Si se va a realizar una enmienda. - Oprima Enviar. Vista parcial de la pantalla. DATAPRO BUILDING 51

53 Coloque su cursor sobre >> Opciones para ver las áreas adicionales de información de la carta de crédito, disponibles al usuario para ser actualizadas: Información Básica, Datos del Crédito, Comisiones, Códigos Especiales, Formularios, Instrucciones Especiales, Descripción de Mercancía, Información de Banco a Banco, y Detalles De La Garantía. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Datos del Crédito para abrir la siguiente pantalla: Vista parcial de la pantalla. Para una carta de crédito ingresada pero aun no aprobada: Si la carta de crédito aun no ha sido aprobada, usted puede modificar la información y hacer cualquier enmienda, incluyendo el monto del crédito y la tasa de interés. Después de realizar sus cambios, oprima Enviar. Para una carta de crédito ya aprobada: Si la carta de crédito ya ha sido aprobada, el usuario no podrá cambiar el Monto del Crédito, Tipo o Tasa de Interés, Tabla / Tipo de Tasa Flotante, o el período base para cálculo de intereses. Realice los otros cambios recordando que los campos seguidos por una marca de cotejo son campos obligatorios. Para modificar el monto después de que la carta haya sido aprobada, utilice la sección Tipo de Operación. DATAPRO BUILDING 52