Presentación Institucional
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- Jaime Ruiz Vidal
- hace 6 años
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7 dic-01 Aumento Dic-01-Sep , x x 206 2, x 116 1, x 146 1, x x 0% 20% 40% 60% 80% 100%
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11 Jose Luis Panero Carlos Depalo Guillermo Guichandut Cesar Simurro Martin Monteverdi Diego Squartini
12 Grupo Supervielle 97.39% % % % % % % 1 Banco Consumo Consumo Asset Management Microfinanzas Servicios Seguros Banco comercial universal Principal proveedor de servicios financieros en la región de Cuyo 11 en el ranking de depósitos y 10 en el de préstamos entre bancos privados 3% market share de prestamos y depósitos entre bancos privados Ofrece préstamos, tarjetas de crédito y seguros principalmente mediante un acuerdo exclusivo con Walmart Argentina vigente hasta Agosto 2020 Ofrece financiamiento a individuos de ingresos medios y medios-bajos Fuerte presencia en la Patagonia Administra 8 FCI Ocupa el 16 puesto de 43 administradoras de activos 2,54% market share 5,000 clientes / inversores (930 Corporativos e Institucionales) Ofrece servicios financieros a microemprendedores urbanos con acceso limitado a los servicios financieros tradicionales 1 en el ranking de préstamos y cantidad de clientes Comenzó sus actividades en 2012 Comercializadora de bienes y servicios Adquirida en Junio de 2013 Lanzamiento Octubre 2014 Especializada en productos bancassurance
13
14 Grupo Supervielle
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17 33,046 23,241 30,672 17,418 12,692 21,534 9,885 7,260 16,066 5,003 5,426 4,707 5,073 6,782 9,208 11, Adquisición de CCF Activos Pasivos Patrimonio Neto 31.9% 32.2% 26.9% 25.2% 39.8% 22.9% 23.8% 12.5% 17.3% 15.4% 16.4% 13.1% 13.5% 12.1% 17.4% 18.1% 1.6% 1.0% 1.5% 1.6% 2.9% 2.5% 1.8% 2.5% Adquisición de CCF ROAA ROAE Rendimiento neto sobre activos que devengan intereses 1.9% 4.2% 3.2% 3.3% 2.5% 3.0% 3.0% 3.2% 92% 100% 118% 104% 85% 94% 89% 90% Adquisición de CCF Previsiones / préstamos en situación irregular Préstamos en situación irregular / total de préstamos 140% 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% 42% 47% 46% 45% 43% 44% 41% 38% 54% 59% 58% 55% 57% 59% 52% 48% Adquisición de CCF Ingresos Netos por servicios / Gastos de Administración Ingresos Netos por servicios / (Ingresos netos por servicios + Margen)
18 Grupo Supervielle 10% 38% 100% 62% 40% 6% 6% 15% Margen Bruto de Intermediación Ingresos Netos por servicios y seguros Ingresos Operativos Cargo por Incobrabilidad Gastos de Administración Utilidades Diversas Netas e interes minoritario Impuesto a las Ganancias Resultado del Ejercicio (73) (843) Dec-14 Margen Bruto de Intermediación Ingresos Netos por servicios y seguros Cargo por Incobrabilidad Gastos de Administración Utilidades Diversas Netas e interes minoritario Impuesto a las Ganancias Dec-15
19 3,356 2,287 47% 2,057 1,553 33% 175, % 5,589 3,848 45% (544) (357) (53)% (4,261) (3,014) (41)% (63)% % (247) (199) (24)% % 3,525 2,399 47% 1,990 1,525 30% % 5,961 3,936 45% (570) (386) (48)% (4,261) (3,014) (41)% % % (323) (257) (26)% % 6,809 3,649 87% 931,9 1,008 (8)% 23,650 17,931 32% 2,278 1,667 33,669 24,255 39% 23,717 16,893 40% 5,901 4,536 30% 1,677 1,119 50% 31,295 22,548 39% 2,374 1,707 39%
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22 51% 51% 41% 37% 45% 35% 31% 31% 31% 31% 35% 30% 20% 26% 26% 27% 23,086 21% 18% 17% 17,640 14,033 5,207 10% 7,875 9, % 14.3% 30.2% 11.0% 24.5% 13.4% 21.7% 22.7% 19.2% 24.4% 26.6% 36.3% 25.8% 25.3% 29.6% 28.7% 32.4% 32.7% 28.3% 26.4% 5.2% 4.5% 3.5% 3.2% 3.1% 2.4% 2.9% 2.7% 2.1% 1.7% 2.1% 1.4% 1.3% 3.7% 1.7% 1.7% 3.1% 3.0% 2.8% 2.4% 2.2% 1.9% 2.0% 2.5% 1.7% 1,672 2,189 2,635 3,
23 17.8% 18.3% 8.8% 10.6% 12.5% 6.6% 11.7% 12.7% 10.5% 10.5% 16.8% 13.3% 9.6% 16.6% 11.0% 10.9% 12.8% 14.2% 46.5% 46.2% 44.5% 42.3% 41.6% 39.3% 39.2% 37.7% 35.3% 34.7% 37.0% 32.9% 32.0% 31.1% 31.2% 29.9% 26.3% 26.8% 53.6% 50.9% 56.4% 49.2% 57.9% 60.3% 58.5% 58.8% 60.6% 60.2% 57.5% 55.9% 56.8% 55.3% 55.4% 57.1% 49.8% 57.9% 54.7% 49.0% 5.6% 5.9% dic
24 10% 2, ,776 1% 2,095 1, ,123 3,683 5, ,367 3, , , , , , , ,714 3, ,105 2,882 5, ,140 1,
25 Adelantos 11% Tarjetas de Crédito 22% Préstamos Personales 33% Leasing 3% Comercio Exterior 1% Participación en nuestros FF 5% Préstamos a sola firma 10% Préstamos prendarios 1% Factoring 14%
26 5% 1% 2% 2% 35% 18% 17% 4% 4% 6% 3% 14% 4% 4% 9% 4% 29% 21% 22% 0% 0% 23% 24% 24% 16% 13% 5% 11% 6% 6% 14% 13% 26% 10% 13% 14% 9% 12% 13% 13% 1% 8% 0,0% 1% 2% 8% 0.4% 2% 0.4% 39% 15% 15% 16% 23% 27% 26% 26% 29% 35% 36% Banco Supervielle (Consolidado) (1) Sistema Financiero Bancos Privados 10 Primeros Bancos 10% Banco Supervielle (Consolidado) 4% 5% 4% Sistema Financiero Bancos Privados 10 Primeros Bancos
27 Families and individuals 59% Road works and specialized construction 5% Agriculture, crops and fruit 4% Civil Construction 3% Other activities with less than 1% participation 15% Cooperatives and small financial institutions 3% Manufactured foodstuff, cattle beef 2% Cargo transportation 2% Wine industry 2% Automotive vehicles and car parts 1% Hypermarkets and supermarkets 1% Textile industry 1% Pharmaceutical products and laboratories 1% Plastic - Manufactures 1%
28 Plazos Fijos Cajas de Ahorro Cuentas Corrientes , Patrimonio Neto Bancos y Organismos Internacionales, ON Senior y subordinada Otras fuentes de financiamiento
29 16% 12% 8% 20% Mayor a 100 MM 56% 44% Inversores Institucionales y Corporativos Minoristas 13% 17% 10 MM MM 1 MM - 10 MM 29% 28% 100,000-1 MM 28% 23% 0-100,000 42% 58% Inversores Institucionales y Corporativos Minoristas Banco Supervielle (Consolidado) Sistema Financiero
30 3,126 2, ,478 2, ,668 1,965 2,063 1,347 2,571 2, ,491 1, ,910 3, , cartera securitizada (off balance) antes de prev. Saldo de Títulos de Deuda de Fideicomisos Financieros
31 16.1% 12.6% 12.9% 11.0% 11.2% 12.8% 11.8% 9.0% 8.9% 12.6% 11.7% 12.0% 10.7% 11.3% 10.1% 10.3% 9.8% 8.8% 45.8% 49.5% 48.3% 48.6% 50.3% 46.3% 49.8% 46.9% 45.9% 47.7% 28.0% 31.7% 34.3% 31.3% 32.9% 25.4% 25.7% 27.5% 24.6% 21.5% CAR Core Tier 1 1) Activos líquidos extendidos como porcentaje del total de depósitos 3) Activos líquidos como porcentaje del total de depósitos 2)
32 Banco Supervielle y Cordial Compañía Financiera Posición Competitiva Préstamos Personales Factoring Ranking Position 2006 Mar nd 5 th 5.2% 5.4% 5.2% 5.1% 2.8% 2.8% 3.2% 2.6% 2.8% 3.2% 3.7% 4.1% 4.6% 10.0% 10.1% 10.7% 9.8% 8.7% 10.2% 10.8% 10% 10.4% 8.1% 8.2% 7.8% 5.2% 0.8% 2,541 2,333 4,300 7,373 13,217 21,397 27,672 30,321 40,042 58,513 75,141 99, ,730161, Market share del Banco (incluyendo cartera securitizada y consolidado con CCF) Sistema Financiero (millones de Ps] 2.7% 636 1,001 2,269 3,841 5,586 7,845 8,124 10,216 17,025 24,734 31,451 43,419 52,078 72, Market share del Banco Sistema Financiero (millones de Ps] MasterCard: cuentas activas Ranking Position 2006 Dic th 2 nd Leasing Ranking Position 2006 Mar th 3 rd 14.1% 14.2% 11.3% 9.1% 8.2% 1.9% 2.6% 2.2% 1.9% 1.8% 849,662 1,010,172 1,131,318 1,187,143 1,259,267 1,481,942 1,747,319 2,228,793 2,550,583 2,862, % 8.0% 8.6% 9.2% 9.5% 8.5% 8.8% 8.6% 9.7% 10.0% 4.9% 2.1% ,384 2,262 3,469 3,935 2,933 3,936 6,222 7,203 9,460 10,570 12, Market share del Banco Sistema Financiero (#) Información Consolidada incluyendo Cordial Compañia Financiera a partir del 1 de agosto de 2011 Fuente: BCRA y EECC de Banco Supervielle e información de gestión consolidado con Cordial Compañía Financiera Market share del Banco (incluyendo cartera securitizada)) Sistema Financiero (millones de Ps]
33 Banco Santander Río S.A. 152, % 83, % 110, % Banco de Galicia y Buenos Aires S.A. 138, % 75, % 99, % BBVa Banco Frances 109, % 54, % 76, % Banco Macro S.A. (1) 103, % 62, % 74, % HSBC Bank Argentina S.A. 70, % 33, % 50, % Credicoop Cooperativo Limitado 62, % 28, % 53, % Banco Patagonia S.A. 59, % 31, % 41, % ICBC S.A. 59, % 29, % 36, % Citibank N.A. 58, % 27, % 36, % Banco Hipotecario S.A. 36, % 19, % 20, % Banco Supervielle S.A. 30, % 17, % 23, % Nuevo Banco de Santa Fe S.A. 25, % 15, % 18, % Itaú Argentina 22, % 13, % 13, % Banco San Juan 21, % 3, % 14, % Comafi 14, % 6, % 10, % Otros (2) 103, % 44, % 64, % Total 1,071, , ,092
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35 Contenido I. Grupo Supervielle II. Banco Supervielle y Cordial Compañía Financiera III. Apéndice: Resumen de los Estados Contables
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