Pagos a Terceros Otros Bancos ACH Fecha Efectiva 26/06/2013 Fecha Revisión No. Revisión No. De Págs. Página 1 de 24

Transcripción

1 No. De Págs. Página 1 de OBJETIVO: Dar a conocer a nuestros clientes, el procedimiento a seguir para acceder al servicio de ACH Pronto por medio de una plataforma web, que cuenta con todas las medidas necesarias para garantizar la seguridad de las operaciones realizadas a través de internet. 2.0 ALCANCE: Reducir el riesgo para realizar créditos a terceros clientes de otros bancos a través de este servicio sin moverse de su casa, oficina, o lugar donde se encuentre, evitando los riegos en el traslado. 3.0 PROCEDIMIENTO: 1. Para acceder al servicio ingresar a la página Web de Banco de Occidente, S.A. a la url o dirección en internet y seleccionar el icono de Occidente en Línea.

2 No. De Págs. Página 2 de Se le presentara la página inicial del canal Banca por Internet en que se deberá Ingresar el Usuario y el Passcode (pin + token) para lo cual deberá estar suscrito previamente. 3. Despues de acceder, se le presentara la pantalla inicial, donde se desplegara las ultimas cinco operaciones realizadas, datos generales de su ultima conexion y un menu con las opciones de los principales servicios.

3 No. De Págs. Página 3 de Debera seleccionar la opcion de Operaciones. Nota: el usuario para poder realizar esta transacción, deberá tomar en cuenta las siguientes consideraciones, las cuales se deben de definir al momento de la habilitación del servicio: La cuenta debe de contar con un monto máximo a transferir. La cuenta contara con Nivel de Autorización. El usuario deberá de tener un nivel que deberá ser mayor o igual que el de la cuenta para que la operación sea permitida. 5. A continuación deberá Seleccionar la opción de transferencia ACH.

4 No. De Págs. Página 4 de 24 La cual le habilitara la siguiente pantalla.

5 No. De Págs. Página 5 de Deberá Seleccionar Cuenta origen : cuenta a debitar, la cual habilitara el nombre a quien pertenece la cuenta y el valor disponible. El banco destino: podrá seleccionar cualquier institución financiera a nivel nacional. Cuenta de destino: Cuenta a la que se hace el crédito. Tipo cuenta destino: Seleccione ahorros, cheques. Nombre del beneficiario: A nombre de quien se hará el crédito. Número de identificación: Identificación de la persona o empresa a la que se hará el crédito. Monto: Es el valor de la transacción. (ingrese solo cifras, sin comas (,) y utilice el punto (.) para separar decimales). Comentario: (Motivo por el que se realiza el crédito). Guardar la cuenta en favoritos: esta opción le permite guardar la (s) cuentas a las que hace créditos, con regularidad y usar las mismas en ocasiones futuras sin tener que agregar la(s) cuentas de nuevo, solo modificarlas al momento de enviar de nuevo. Ejemplo:

6 No. De Págs. Página 6 de Debe seleccionar la opcion de confirmar, una vez que haya completado toda la informacion requerida. 8. Le desplegara una pantalla donde podrá confirmar la transferencia, le mostrara el detalle de la transacción dándole a conocer el monto del debito, comisión (si le cobra), tasa de seguridad (si aplica) y el total del debito.

7 No. De Págs. Página 7 de Como una validación extra de que la operación se realiza de manera segura, le solicitara un passcode (pin mas token) una vez lleno ese campo da un click sobre aplicar la transferencia. 10. Seguidamente le desplegara una ventana de confirmación consultando si está seguro de aplicar la transferencia, deberá dar click sobre aceptar.

8 No. De Págs. Página 8 de A continuación se desplegara un mensaje de transferencia realizada correctamente Transferencias en lotes 12. Seleccione la opción de transferencias en lotes, ya sea para seleccionar un lote o para ingresar un nuevo lote.

9 No. De Págs. Página 9 de para crear una transferencia en lotes selecciona la cuenta del debito (se habilitara el nombre de a quién pertenece la cuenta y el monto disponible), ingresa el monto total de la transacción Eje. Si la transacción es 5 créditos a Lp s. 2, entonces el valor de monto será de Lps. 10, o dependiendo del valor del lote que quiera hacer el archivo, la descripción (es el motivo del archivo o el porqué del pago) prosigue a dar click en ingresar luego siguiente 14. Se le presenta la siguiente pantalla donde debe ingresar los datos de los créditos que va a aplicar puede ser créditos para varios bancos dentro del mismo archivo usted escoge el banco y la cuenta de destino

10 No. De Págs. Página 10 de Ingresa los datos banco hacia donde envían la transacción, número de cuenta, el tipo de cuenta, nombre del beneficiario, la identificación el monto (debe tomar en cuenta que el valor de los créditos debe ser igual al valor de monto total, ya que si no es el mismo no podrá seguir con el archivo y el sistema presentara un error), ingresa un comentario y procede dar click en agregar

11 No. De Págs. Página 11 de Notara que en la parte inferíos aparecen los usuarios en el orden que se ingresa los datos 17. Una vez ingresado los datos y estén correctos la pantalla le confirmara que los datos están correctos, el total y la cantidad de número de créditos con el total de monto, da un click sobre confirmar.

12 No. De Págs. Página 12 de Aparece una pantalla de seguridad donde ingresa passcode para aplicar el archivo 19. Cuando haya ingresado su passcode (el cual es su clave secreta mas los 6 dígitos del token) procede a dar click en aplicar trasferencia

13 No. De Págs. Página 13 de Seguidamente se desplegara validación extra de la operación consultando si está seguro de aplicar la trasferencia deberá dar un clic sobre aceptar. 21. A continuación se desplegara un mensaje de transferencia realizada correctamente

14 No. De Págs. Página 14 de 24 Nota: Al momento de querer aplicar una transferencia en lotes no es necesario elaborar de nuevo todo el proceso, si usted necesita depositar a la(s) mismas cuentas que ha enviado créditos en ocasiones anteriores puede seleccionar el lote que ya ha aplicado ya que el sistema guarda en favoritos las cuentas que ha utilizado 22. Accede a la página Web de Banco de Occidente S.A y selecciona el icono de occidente en línea

15 No. De Págs. Página 15 de Ingresa el usuario y passcode. 24. Debera seleecionar la opcion de operaciones.

16 No. De Págs. Página 16 de A continuación deberá Seleccionar la opción de transferencia ACH. 26. Deberá seleccionar la opción de trasferencias en lotes:

17 No. De Págs. Página 17 de Seguido deberá Ingresar los datos cuenta del debito, el monto total, una descripción del archivo debe dar un click en seleccionar lote y seguido dar un click en siguiente 28. Se despliega una lista de las trasferencias que ha realizado por número de lote y descripción.

18 No. De Págs. Página 18 de Debe seleccionar la que usted quiere volver a utilizar 30. En la siguiente pantalla le aparece el archivo que antes había utilizado, puede ver que aparece el número de cuenta, el nombre y el banco al que se envía el crédito para verificar que en efecto es el archivo que necesita utilizar, solo debe ingresar los valores en campo de monto y tener cuidado que al final el valor total sea igual al monto total.

19 No. De Págs. Página 19 de A continuación le despliega la pantalla donde muestra llenos los campo una vez termine procede a dar un click en confirmar

20 No. De Págs. Página 20 de Seguidamente se despliega la validación de passcode. 33. Cuando haya ingresado su passcode procede a dar clic en aplicar trasferencia.

21 No. De Págs. Página 21 de Seguido se despliega una validación extra de la operación consultando si está seguro de aplicar la trasferencia debe dar un clic sobre aceptar. 35. A continuación se desplegara un mensaje de trasferencia realizada correctamente

22 No. De Págs. Página 22 de Para ver las operaciones realizadas ingresa a la página web, debe dar un click en trasferencias ACH luego un click en consulta de trasferencias

23 No. De Págs. Página 23 de Se despliega una pantalla donde las trasferencias realizadas aparecen por fecha, cuenta origen es la cuenta de la que se realizo el debito, el número de créditos de la transferencia el monto de la transferencia, y el estado. Nota: al momento de realizar la trasferencia automáticamente se realiza el debito de la misma, se envía al banco de destino y al final del día si no se rechaza la transacción el estado cambia a confirmada. Definiciones: ACH: Accountign (cámara de Compensación automatizada) PASSCODE: Es la combinación de su PIN (clave secreta, contraseña, identificación personal) y los dígitos que genera el token.

24 No. De Págs. Página 24 de 24 TOKEN: Es un dispositivo portátil con la más avanzada tecnología que genera Claves Dinámicas únicas para identificar y autenticar el acceso a Occidente en Línea. USUARIO: Es el asignado por el banco se compone de la primera letra del nombre la primera letra del segundo nombre y el primer apellido más un correlativo de cuatro dígitos. LOTE: un archivo que se compone de más de 1 crédito y la cantidad de este puede variar de acuerdo al número de créditos que desea aplicar. AREAS CONSULTADAS Elaborado por Revisado por Autorizador por NOMBRE POSICION FIRMA FECHA Negocios Banca Electrónica Negocios Banca Electrónica Negocios Banca Electrónica PERSONAS QUE ELABORARON EL DOCUMENTO ROL NOMBRE AREA Líder del Equipo Erick Carranza. Negocios Banca Electrónica. Miembros del Equipo Meysi Andino Negocios Banca Electrónica. Isaias Pastrana Negocios Banca Electrónica.