Gestión de Usuarios en Bankia Online Empresas (BOL-E)

Transcripción

1 Gestión de Usuarios en Bankia Online Empresas (BOL-E) VERSION: 3.0XXXXXX FECHA: Agosto 2017

2 Introducción Bankia Online Empresas (BOL-E), le ofrece la máxima flexibilidad para la participación de las diferentes personas de su organización encargadas de la realización de operaciones. Usuarios con posibilidad de realizar movimientos de fondos de las cuentas. Usuarios con autorizaciones para la firma de ficheros. Da de alta usuarios y otorga autorizaciones Gestor del Contrato Usuarios con posibilidad de consulta de productos (depósitos, tarjetas, préstamos, avales, etc.) Usuarios con posibilidad de elaborar ficheros y envío a otros usuarios autorizados para su firma. El módulo de gestión de usuarios de BOL-E le permite configurar por sí mismo los diferentes usuarios que pueden acceder a BOL-E y las actividades que éstos pueden realizar en ella. 2

3 Tipos de Usuarios El Gestor en BOL-E, es el máximo responsable en relación al contrato de Bankia Online Empresas (BOL-E). Se identifica con el usuario número 0001 (asignado de forma automática) y es la persona dentro de la empresa encargada de dar de alta a otros usuarios, así como las autorizaciones necesarias para que puedan acceder a consultar y/o operar dentro de los diferentes productos y servicios que ofrece BOL-E. También es el único usuario que puede proporcionar las claves de acceso al resto de usuarios de la empresa en relación al contrato de BOL-E. Adicionalmente al gestor, pueden existir los siguientes tipos de usuarios: Usuarios: identificados desde el número al Son dados de alta por el gestor de BOL-E. El código de usuario es un campo de cuatro posiciones numéricas que el gestor asigna en el proceso de alta. Usuarios de Pasarela de Ficheros: identificados con número superior a Son dados de alta por el gestor de BOL-E. Pasarela de Ficheros, permite enlazar el software de una empresa con Bankia y de esta forma, el cliente tendrá los datos de sus cuentas actualizados diariamente, sin necesidad de conectarse a BOL-E. Es necesario acudir a la oficina para finalizar el proceso de contratación. 3

4 Alta Usuario Para dar de alta un usuario, se accederá al través del menú Administrar y opción Alta nuevo usuario. Tipo de Alta: se elegirá una de las dos opciones (por defecto Usuario de BOL-E ). Nº Usuario: el sistema asigna uno por defecto pero es modificable por el gestor dentro del proceso de alta. Nombre: es necesario para identificar al usuario en el caso de que existan más de uno. El sistema no realiza ninguna validación sobre el nombre. Documento: se indicará la identificación del usuario. El sistema exclusivamente validará esta información en el caso de que el gestor asignara permisos al usuario de movimientos de fondos, en cuyo caso, es obligatorio que además sea interviniente en la cuenta. Teléfono Móvil: es recomendable introducirlo porque es la herramienta que se utiliza para recibir la clave de acceso y la firma electrónica (si se selecciona Emitir firma ). En caso de no querer informarlo, se selecciona No deseo introducir teléfono móvil y se habilita un campo para generar la clave del usuario. Si no se informa el móvil, no se puede emitir firma electrónica, hay que solicitarla a la oficina. 4

5 Permisos de un Usuario Se accede a través del menú Administrar y opción Listado de usuarios. A través de esta consulta, se pueden ver los datos generales de los usuarios dados de alta por el gestor. Haciendo click sobre el icono siguientes opciones: se despliegan las Autorizaciones: a través de esta opción, se asignan los permisos a los usuarios. Emisión de clave y/o firma: a través de estas opciones, se puede asignar una nueva clave y/o firma al usuario seleccionado. El envío se realiza por SMS al teléfono indicado en el alta de usuario. Modificar Fechas y/o Móvil: a través de esta opción, se puede modificar la vigencia de acceso a BOL-E y el móvil del usuario. Dar de baja. Se procederá a la baja del usuario seleccionado y de todos su permisos asociados. Ver detalle. Se visualizan los datos del usuario. 5

6 Tipos de Permisos La asignación de permisos, está agrupada de la siguiente manera: Cuentas. Tarjetas. Servicios. Permite dar acceso a los usuarios a los siguientes servicios: Correspondencia, Bandeja de Tareas, Contratación Divisas y Factura Electrónica. Ficheros. Permite dar acceso a los usuarios al envío y/o preparación, de los diferentes ficheros tratados por la aplicación Gestión de Ficheros: Cobros, Pagos, Nóminas, Movimientos de Cuentas (norma 43), Actividad de TPV s, Pasarela de Ficheros y Pagos de impuestos por lotes. En función del tipo de producto permite la consulta o también la disposición de dichos productos. 6

7 Autorizaciones de Productos En las autorizaciones debe tener en cuenta las siguientes consideraciones. No pueden darse de alta autorizaciones a productos que no tiene contratados y/o asignados en BOL-E. Al dar de alta una autorización para movimientos de una cuenta, el sistema validará que el usuario esté autorizado como intervinientes en dicha cuenta (según los poderes entregados en la oficina de Bankia). Si se desea que los movimientos de las cuentas sean verificados según los bastanteos entregados en la oficina, será necesario dar de alta todos los usuarios en BOL-E con poderes y asignarles autorización de movimientos de fondos en las cuentas correspondientes. Adicionalmente, debe avisar a su oficina para que active la funcionalidad de bastanteos. Las autorizaciones de Cartera de efectos y Productos de financiación, (préstamos. Leasing, etc.) únicamente podrán ser para consulta de movimientos del producto. 7

8 Posibles Formas de Envío (1) Definición Emisores y Receptores Generación Envío Firma Tramitación 1 Servicio de FICHEROS CON FIRMA (previamente contratado en la oficina de Bankia): El usuario envía ficheros que son tramitados directamente sin necesidad de confirmación por parte de la oficina de Bankia. Usuarios autorizados a movimientos en la cuenta afectada por el fichero. (permisos de Enviar y Firmar ). Bankia Aplicación Usuarios autorizados a preparar y enviar ficheros. (permiso de Preparar y Enviar ) Firma (1) de operación por usuario (s) autorizado (s) Ficheros Firmados Oficina Procesado del fichero Preparación del fichero Ficheros enviados para que la oficina de Bankia recabe la firma de los autorizados previamente a su procesado. Autorización de oficina Bankia (1) Dicha opción debe estar contratada previamente en la oficina de Bankia 8 8

9 Posibles Formas de Envío (2) Definición Emisores y Receptores Generación Envío Firma Tramitación 2 Servicio estándar de envío de ficheros (ficheros sin firma). El usuario envía ficheros a través de BOL-E que posteriormente tienen que ser autorizados por la oficina para que sean tramitados. Bankia Aplicación Usuarios autorizados para: Preparar y enviar (pueden dejarlo pendiente de firma a un usuario autorizado. Procesado del fichero Preparación del fichero Usuarios autorizados para: Enviar y firmar. Ficheros enviados para que la oficina de Bankia recabe la firma de los autorizados previamente a su procesado. Oficina Autorización de oficina Bankia 9 9

10 Permisos para tramitar Ficheros Definición Emisores y Receptores Generación Envío Firma Tramitación Las autorizaciones son genéricas para el tipo de ficheros si bien el sistema comprobará los autorizaciones de los usuarios sobre las cuentas afectadas por los ficheros en el momento de la firma de la operación. Un usuario puede estar autorizado a: Preparar y Enviar. Enviar y Firmar Un usuario con permiso de Enviar y Firmar tiene a su vez todos los permisos asociados a Preparar y Enviar 10 10

11 Aviso Legal Bankia advierte que el presente documento tiene carácter informativo. La información contenida en esta guía no puede ser considerada como definitiva dado que está sujeta a modificaciones y cambios, y su entrega no supondrá en ningún caso vinculación alguna. Bankia no se obliga a revisar públicamente el contenido de esta guía, ni de ningún otro, en el caso de que los acontecimientos no se correspondan con lo aquí expuesto o en el caso de que los mismos conduzcan a cambios en la estrategia e intenciones manifestadas. El cliente se compromete a estudiar la operación por sí mismo y llegar a sus propias conclusiones en relación con los aspectos legales y fiscales. El cliente que finalmente contrate el producto en las condiciones que se fijen en el correspondiente contrato, asumirá todos los riesgos que conlleva. La distribución del presente documento en otras jurisdicciones puede estar prohibida o sujeta restricciones por lo que los poseedores del mismo serán los únicos responsables de tener conocimiento de dichas limitaciones y cumplirlas, así como el uso indebido de este documento. Mediante la lectura o descarga de esta guía, usted manifiesta ser consciente de las mencionadas limitaciones. 11

12