AVALMADRID, S.G.R. Soluciones para la Financiación de las PYME PRESENTACIÓN

Transcripción

1 AVALMADRID, S.G.R. Soluciones para la Financiación de las PYME PRESENTACIÓN

2 QUÉ ES AVALMADRID? ENTIDAD FINANCIERA SUPERVISADA POR BANCO DE ESPAÑA SOCIEDAD DE CAPITAL MIXTO COMUNIDAD DE MADRID CÁMARA DE COMERCIO CEIM BANKIA BANCO DE SANTANDER CAIXABANK POPULAR PYMES (participaciones sociales) ENTIDAD ESPECIALIZADA EN PYMES PRESTADOR DIRECTO DE AVALES Y FIANZAS MERCANTILES. NEGOCIA CONVENIOS PARA MEJORAR LAS CONDICIONES DE FINANCIACIÓN.

3 QUÉ ES AVALMADRID? ENTIDADES FINANCIERAS PYMES Depósito 1% (120,20 / Participación) AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio Coste de aval anual ENTIDADES FINANCIERAS: TIPO DE INTERÉS: preferente Comisión de apertura

4 VENTAJAS PARA LAS PYMES

5 VENTAJAS PARA LAS PYMES MEJORA SUSTANCIALMENTE SU CAPACIDAD DE NEGOCIACIÓN. La SGR negocia convenios globales. ABARATA SUSTANCIALMENTE LOS COSTES FINANCIEROS. La SGR negocia globalmente condiciones preferentes. ABRE LA POSIBILIDAD DE FINANCIACIÓN A LARGO PLAZO. CUBRE LA ESCASEZ DE SOLVENCIA PATRIMONIAL. Mediante la prestación del aval. COORDINA SUS CONVENIOS CON LAS LÍNEAS DE AYUDA. Mejora incluso las condiciones financieras. AMPLIA LA CAPACIDAD DE RIESGO DE LA PYME. Al sustentar con su aval sus operaciones financieras. ASESORA, INFORMA E INCLUSO TRAMITA OPERACIONES Y SUBVENCIONES A TRAVÉS DE LAS DIFERENTES LÍNEAS DE AYUDA.

6 VENTAJAS PARA ENTIDADES FINANCIERAS COMERCIALES TÉCNICAS

7 VENTAJAS COMERCIALES FIDELIZACIÓN DE CLIENTES DISMINUCIÓN DE LOS COSTES DE TRANSFORMACIÓN: (EL ANÁLISIS Y LA TRAMITACIÓN LOS REALIZA LA SGR) AUMENTO DE LA POSIBILIDAD DE OPERACIONES CRUZADAS INFORMACIÓN Y ASESORAMIENTO DE LÍNEAS DE AYUDA

8 VENTAJAS TÉCNICAS COBERTURA DEL RIESGO DE INSOLVENCIA AUSENCIA DE DOTACIÓN DE PROVISIONES POR INSOLVENCIA PONDERACIÓN COMO ENTIDAD FINANCIERA PARA EL COEFICIENTE DE RECURSOS PROPIOS

9 PRODUCTOS AVALES FINANCIEROS AVALES TÉCNICOS

10 AVALES FINANCIEROS CONCEPTO Son aquellos que garantizan riesgos dinerarios ante establecimientos de crédito. BENEFICIARIOS PYMES Y AUTÓNOMOS que realicen la inversión en la Comunidad de Madrid. INSTRUMENTOS PRÉSTAMO, CRÉDITO O LEASING DESTINADOS A CUBRIR LAS NECESIDADES FINANCIERAS DE LA PYME: FINANCIACIÓN DE EMPRESAS DE NUEVA CREACIÓN FINANCIACIÓN DE INVERSIONES EN ACTIVO FIJO A LARGO PLAZO FINANCIACIÓN DE LAS NECESIDADES DE CIRCULANTE : ampliación de actividad, estacionalidad REESTRUCTURACIÓN DE PASIVO: mejora de plazos y costes de financiación mal estructurados.

11 AVALES TÉCNICOS CONCEPTO Son aquellos que garantizan riesgos de obligaciones no dinerarias respondiendo en caso de incumplimiento de los compromisos contraídos por los avalados. AVALES ANTE LA ADMINISTRACIÓN LICITACIONES, CONCURSOS PÚBLICOS DE OBRAS, PRESTACIÓN DE SERVICIOS COBRO ANTICIPADO DE SUBVENCIONES Y REQUISITO LEGAL PARA PROYECTOS DE INVERSIÓN INNOVADORES PARA EL EJERCICIO DE LA ACTIVIDAD PROFESIONAL: agencias de viajes, agentes de aduanas, etc AVALES ANTE TERCEROS Avales ante proveedores o clientes como consecuencia de las operaciones de tráfico mercantil: GARANTÍA DE BUEN FUNCIONAMIENTO POR FINALIZACIÓN DE OBRAS EN GARANTÍA DE SUMINISTROS POR CANTIDADES ENTREGADAS A CUENTA EN CUMPLIMIENTO DE REQUISITO LEGAL

12 LÍNEAS ESPECÍFICAS INVERSIÓN : Genéricas Internacionalización Innovación LIQUIDEZ : Impulsa Exportación Innovación

13 INVERSIÓN PRODUCTIVA INVERSIONES FINANCIABLES Inversiones productivas dentro y fuera del territorio nacional BENEFICIARIOS PYMES Y AUTÓNOMOS que: Ejerzan su actividad (IAE o Declaración Censal) y realicen la inversión en la Comunidad de Madrid. INSTRUMENTOS PRÉSTAMO, LEASING CONDICIONES FINANCIERAS ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: Preferente Comisión de apertura PLAZO: HASTA 15 AÑOS AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio Coste de aval anual IMPORTE MÁXIMO:

14 EMPRESAS DE RECIENTE CREACIÓN PUESTA EN MARCHA DE NUEVOS PROYECTOS EMPRESARIALES FINANCIACIÓN NUEVA CREACIÓN FRANQUICIAS TRASPASO DE NEGOCIOS AVALES ANTE ARRENDADORES AVALES ANTE LA ADMINISTRCIÓN :PARA EL EJERCICIO DE LA ACTIVIDAD LICITACIONES AVALES ANTE PROVEEDORES

15 EMPRESAS DE RECIENTE CREACIÓN INVERSIONES FINANCIABLES Activo fijo material e inmaterial. Activo circulante necesario para el desarrollo de la actividad. BENEFICIARIOS PYMES Y AUTÓNOMOS que: Ejerzan su actividad (IAE o Declaración Censal) y realicen la inversión en la Comunidad de Madrid. INSTRUMENTOS PRÉSTAMO O LEASING CONDICIONES FINANCIERAS ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: Preferente Comisión de Apertura PLAZO: HASTA 5 AÑOS AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio Coste de aval anual IMPORTE MEDIO:

16 Emprendedores Año Operaciones Importe financiado Emprendedores Emprendedores Inversión Inducida Contribución al Empleo Total

17 PLAN IMPULSA PYME PÓLIZAS DE CREDITO Cubrir desfases coyunturales de tesorería, entre cobros y pagos (hasta 3 años) PRÉSTAMO DE TESORERÍA Financiación de circulante estructural o fondo de maniobra (hasta 5 años) PRÉSTAMOS DE REESTRUCTURACIÓN FINANCIERA Mejora de la estructura financiera a través de unos mayores plazos y mejores tipos de interés (hasta 7 años) AVALES COBRO ANTICIPADO SUBVENCIONES Facilitar el cobro anticipado de subvenciones mediante la financiación ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: Comisión de Apertura AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio Coste de aval anual:

18 LÍNEA INTERNACIONAL ESTABLECIMIENTO EN EL EXTERIOR Condiciones financieras ENTIDAD FINANCIERA: Tipo de interés: preferente AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio Coste de aval anual BONIFICACIONES: Hasta 3 puntos del tipo de interés Comisión de apertura Gastos de estudio Coste de aval PLAZOS : Hasta 10 años FINANCIACIÓN MÁXIMA:

19 INTERNACIONALIZACIÓN: APOYO A LA EXPORTACIÓN INVERSIONES FINANCIABLES PRODUCTOS DE PRE Y POST FINANCIACIÓN DE EXPORTACIONES BENEFICIARIOS INSTRUMENTOS PEQUEÑAS, MEDIANAS Y MICRO EMPRESAS que: Ejerzan su actividad y realicen la inversión en la Comunidad de Madrid. Estén en el censo de la Cámara Oficial de Comercio e Industria de Madrid. Se encuentren al corriente del Recurso Cameral Permanente Línea financiera para la exportación CONDICIONES FINANCIERAS PLAZO: HASTA 7 AÑOS ENTIDAD FINANCIERA: Tipo de interés: Preferente AVALMADRID, S.G.R.: BONIFICACIONES: Gastos de Estudio Coste de Aval Gastos de Estudio Coste de aval anual IMPORTE MÁXIMO:

20 NUEVOS PRODUCTOS FINANCIEROS

21 Producto Financiero VEHÍCULO ELÉCTRICO OBJETIVO BENEFICIARIOS Facilitar una financiación preferente, ágil y con una tramitación breve y sencilla para la adquisición de coches eléctricos y acondicionamiento de locales para su mantenimiento y carga, con objeto de sustituir el mayor número posible de vehículos tradicionales por coches eléctricos con lo que supone de mejoras medioambientales. Pymes y Autónomos del sector eléctrico que ejerzan su actividad y/o realicen la inversión en el ámbito territorial de la Comunidad de Madrid y/o tengan el domicilio social en la Comunidad de Madrid preferentemente INVERSIONES FINANCIABLES INSTRUMENTOS Adquisición de coches eléctricos, tanto para uso de empresas como flotas para alquiler. Acondicionamiento de instalaciones para la carga y mantenimiento de coches eléctricos Innovación tecnológica asociada a la actividad de transporte (sistemas gestión de flotas, PDA, etc.) Préstamos Líneas de Crédito CONDICIONES FINANCIERAS ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: Preferente AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio: Hasta 1% Coste de aval anual: Hasta el 1,1% PLAZO: Hasta 7 años* *Ampliable en función del proyecto IMPORTE MÁXIMO: HASTA * PARTICIPACIONES SOCIALES: Hasta 2% del total de la operación

22 LÍNEA FINANCIERA PARA EL APOYO A STARTUPS INVERSIONES FINANCIABLES Desarrollo de proyectos innovadores en los primeros años de vida de la empresa BENEFICIARIOS Pymes que ejerzan su actividad y/o realicen la inversión en el ámbito territorial de la Comunidad de Madrid y/o tengan el domicilio social en la Comunidad de Madrid preferentemente INSTRUMENTOS Préstamos Líneas de Crédito CONDICIONES FINANCIERAS ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: preferente Comisión de apertura AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio Coste de aval anual PLAZO: Máximo 7 años IMPORTE MÁXIMO: Hasta * (*ampliación en función del proyecto)

23 LINEA FINANCIERA PARA EL DESARROLLO DE LA INNOVACIÓN TECNOLOGICA DE LAS PYMES INVERSIONES FINANCIABLES BENEFICIARIOS Desarrollo de proyectos de innovación tecnológica que supongan: - Renovación y ampliación de gama de productos y servicios - Renovación y ampliación de procesos productivos - Cambios en la organización y en la gestión - Cambios en las cualificaciones de los profesionales Pymes que ejerzan su actividad y/o realicen la inversión en el ámbito territorial de la Comunidad de Madrid y/o tengan el domicilio social en la Comunidad de Madrid preferentemente INSTRUMENTOS Préstamos Líneas de Crédito CONDICIONES FINANCIERAS ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: preferente Comisión de apertura AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio Coste de aval anual PLAZO: Máximo 7 años IMPORTE MÁXIMO: Hasta * (*ampliable en función del proyecto)

24 Producto Financiero de eficiencia energética INSTALADORES DE ENERGÍAS OBJETIVO BENEFICIARIOS Facilitar la financiación para las pymes y autónomos del sector eléctrico, instaladores de energías renovables, especialmente energía solar fotovoltaica para autoconsumo eléctrico empresarial con la consiguiente mejora de la eficiencia energética Pymes y Autónomos del sector eléctrico que ejerzan su actividad y/o realicen la inversión en el ámbito territorial de la Comunidad de Madrid y/o tengan el domicilio social en la Comunidad de Madrid preferentemente INVERSIONES FINANCIABLES Inversión productiva Circularte INSTRUMENTOS Préstamos Líneas de Crédito CONDICIONES FINANCIERAS ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: Preferente AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio: Hasta 1% Coste de aval anual: Hasta el 1,1% PLAZO: Hasta 7 años* *Ampliable en función del proyecto IMPORTE MÁXIMO: HASTA * *Ampliable en función del proyecto PARTICIPACIONES SOCIALES: Hasta 2% del total de la operación

25 Producto Financiero de eficiencia energética AUTOCONSUMO EN PYMES Y AUTÓNOMOS OBJETIVO BENEFICIARIOS INVERSIONES FINANCIABLES INSTRUMENTOS Facilitar la financiación para las pymes y autónomos que quieran instalar energía renovable, especialmente energía solar fotovoltaica para autoconsumo eléctrico en sus empresas con la consiguiente mejora de la eficiencia energética Pymes y Autónomos del sector eléctrico que ejerzan su actividad y/o realicen la inversión en el ámbito territorial de la Comunidad de Madrid y/o tengan el domicilio social en la Comunidad de Madrid preferentemente Adquisición e instalación de equipos de energías renovables especialmente energía solar fotovoltaica para autoconsumo eléctrico en las empresas Préstamos Líneas de Crédito CONDICIONES FINANCIERAS ENTIDAD FINANCIERA Tipo de interés: Preferente AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio: Hasta 1% Coste de aval anual: Hasta el 1,1% PLAZO: Hasta 7 años* *Ampliable en función del proyecto IMPORTE MÁXIMO: HASTA * *Ampliable en función del proyecto PARTICIPACIONES SOCIALES: Hasta 2% del total de la operación

26 LINEA FINANCIERA PARA EL COBRO ANTICIPADO DE SUBVENCIONES DE INNOVACIÓN BENEFICIARIOS Pymes y autónomos que precisen avales técnicos ante las administraciones y organismos públicos en garantía del cobro anticipado de subvenciones para proyectos de innovación (CDTI, ENISA, MINETUR, ICO, ICEX, etc) CONDICIONES FINANCIERAS AVALMADRID, S.G.R.: Gastos de Estudio: Hasta el 1% Coste de aval anual: Hasta el 1,1%

27 CIRCUITO OPERATIVO

28 PYME ENVÍO DE EXPEDIENTE con documentación necesaria para el estudio EXPEDIENTE COMPLETO NO ENVÍO DE MAIL DE AVALMADRID SOLICITANDO DOCUMENTACIÓN SI ESTUDIO DE LA OPERACIÓN COMUNICACIÓN con el cliente CONCEDIDA RESOLUCIÓN OPERACIÓN DE AVAL DENEGADA AVALMADRID COMUNICA MOTIVOS DE DENEGACIÓN AVALMADRID COMUNICA RESOLUCIÓN Y ENVÍA CARTA PREAVAL LA OFICINA DA DE ALTA LA OPERACIÓN Envía a AVALMADRID la póliza FIRMADA FIRMA NOTARÍA BRAVO-GARAYALDE SEGUIMIENTO

29 CÓMO CONTACTAR? MADRID GETAFE C/ Jorge Juan, 30 Teléfono: Plaza de la Constitución, Getafe Teléfono: getafe@avalmadrid.es POZUELO DE ALARCÓN ALCALÁ DE HENARES C/ San Juan de la Cruz, 2 Centro de empresas de Pozuelo de Alarcón Teléfono: / pzaldivarm@avalmadrid.es Plaza de Cervantes nº 18 1ºPta Alcalá de Henares Teléfono: lredondor@avalmadrid.es