Consolidación de la estabilidad financiera en Nicaragua Dr. Victor Urcuyo Vidaurre
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- Bernardo Roldán Vera
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1 Consolidación de la estabilidad financiera en Nicaragua Dr. Victor Urcuyo Vidaurre 26 de Septiembre, 2014
2 INSTITUCIONES SUPERVISADAS Tipo de institución # empresas Bancos 7 Financieras 2 Compañías de Seguro 5 Puestos de bolsa 6 Almacenes generales de depósito 4
3 SISTEMA BANCARIO Y FINANCIERO NACIONAL BALANCE DE SITUACIÓN (Saldos en Millones de Córdobas) VARIACIÓN Ago14-Ago13 Ago14-Dic13 CONCEPTO/ENTIDAD Ago-13 Dic-13 Ago-14 Absoluta % Absoluta % Activo 126, , , , % 18, % Disponibilidades 29, , , , % 5, % Inversiones en valores, neto 19, , , % 5, % Cartera Bruta 75, , , , % 8, % Otras cuentas por cobrar, neto % % Bienes recibidos en recuperacion de creditos, neto % % Pasivo 113, , , , % 16, % Depósitos 96, , , , % 14, % Obligaciones con Instituciones financieras y por otros financiamientos 11, , , , % 2, % Obligaciones con el Banco Central de Nicaragua % % Patrimonio 13, , , , % 1, % Resultados del Periodo 1, , , % %
4 Comportamiento de los depósitos
5 25 20 Indicadores de Rentabilidad ROA ROE Margen Financiero/Activos Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago
6 Indicadores de Solvencia Capital primario/apr Adecuación de capital Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago
7 140 Liquidez Activos liquidos/t.activos Activos Liquidos/Obligaciones de CP Disponibilidades/Depósitos del público Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago
8 INSTITUCIONES SUPERVISADAS Tipo de institución # empresas Pertenecen a un grupo regional Bancos 7 6 Financieras 2 1 Compañías de Seguro 5 2 Puestos de bolsa 6 4 Almacenes generales de depósito 4 3
9 ESTABILIDAD FINANCIERA Intermediarios Infraestructura CHOQUES ADVERSOS Mercados financieros
10 Qué hemos hecho? 2010: Grupo de Estabilidad Financiera Regional Bancos Centrales Superintendencias Informe de Estabilidad Financiera Regional 1. Amenazas en el contexto macroeconómico 2. Vulnerabilidades de los sectores 3. Valoraciones cualitativas de impactos al sector financiero Firma de Acuerdo de Cooperación: 19/sep/14
11 Informe de Estabilidad Financiera del BCN Publicado desde Julio de 2013 con periodicidad semestral Objetivo: contribuir al cumplimiento de la misión del BCN, que es preservar la estabilidad de la moneda y normal desenvolvimiento de los pagos internos y externos, y en el contexto que la estabilidad financiera es condición necesaria para garantizar la contribución del sistema financiero al desarrollo económico y social
12 Qué hemos hecho? 2007: Comité de Enlace Superintendencias Funciones: 1. Coordinar la supervisión consolidada 2. Compartir sucesos e inquietudes relativas a las operaciones transfronterizas 3. Intercambiar información a la mayor brevedad
13 Qué hemos hecho? Tareas del Comité de Enlace durante 2014: Verificar capital mínimo de grupos financieros locales Intercambiar informes con organismos supervisores Participar en Colegios de Supervisores
14 Qué hemos hecho? Medidas macroprudenciales contenidas en la normativa vigente TEMAS Apalancamiento Ratio de capital a Límite deuda/garantía (LTV) Ponderación de riesgo a Provisionamiento anticíclico Restricción a la distribución de utilidades r r Límite servicio de deuda/ingreso Límite de madurez a a r Límite al crecimiento del crédito (agregado/sectorial) y exposiciones r
15 Qué hemos hecho? Medidas macroprudenciales contenidas en la normativa vigente TEMAS Liquidez o riesgo de mercado Requerimientos de liquidez Restricciones a préstamos en moneda extranjera r r Reglas de valuación (fondos mutuos) NA Límites al descalce de monedas a Límites a posiciones abiertas en moneda extranjera a
16 Qué hemos hecho? Medidas macroprudenciales contenidas en la normativa vigente TEMAS Interconectividad Límites a la concentración Requerimiento de capital adicional a bancos sistémicos a r
17 Tareas pendientes en el tema de Estabilidad Financiera: 1. Establecer medidas macroprudenciales para las instituciones que representen Riesgo Sistémico 2. Recopilación de datos de ingresos de todos los sectores 3. Cuantificación de impactos macroeconómicos en el sector financiero
18 Mesa de discusión Dr. Luis Rivas Dr. Silvio Conrado Dr. Eduardo Montiel Lic. José Adán Aguerri
19
2017, año del Centenario de la Constitución Mexicana Índice Nacional de Precios al Consumidor 2017
FEB.2008 DIC.2016 122.5150 1.4042 FEB.2008 87.2480 MAR.2008 DIC.2016 122.5150 1.3941 MAR.2008 87.8803 ABR.2008 DIC.2016 122.5150 1.3909 ABR.2008 88.0803 MAY.2008 DIC.2016 122.5150 1.3925 MAY.2008 87.9852
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BASE 1999 = 100 Ene 82 0,0000041116 + 11,9 Feb 82 0,0000043289 + 5,3 Mar 82 0,0000045330 + 4,7 Abr 82 0,0000047229 + 4,2 May 82 0,0000048674 + 3,1 Jun 82 0,0000052517 + 7,9 Jul 82 0,0000061056 + 16,3 Ago
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