CURSO ESPECIALIZADO EFPA Acreditación EFP. Válido para la obtención de la acreditación

Transcripción

1 CURSO ESPECIALIZADO EFPA Acreditación EFP

2 La fundación del ISDE (Instituto Superior de Derecho y Economía) tuvo como finalidad fundamental contribuir a completar la formación de los recién licenciados, con el objetivo de conseguir aportar a la sociedad profesionales con una excelente preparación. Abogados capaces de responder con profesionalidad y honradez a las altísimas exigencias que comporta el ejercicio de esta noble profesión en sus diferentes especialidades. Ese objetivo se ha venido cumpliendo con éxito, a partir de programas de formación ideados por profesionales ejercientes y gracias a la colaboración que ISDE recibe de la Abogacía, Empresas, Universidades, Asociaciones y Colegios Profesionales, Instituciones nacionales e internacionales y sobre todo por el esfuerzo de sus alumnos y profesores. ISDE ha crecido y con él su oferta formativa y compromiso de participación en la preparación de los profesionales que han de asumir importantes responsabilidades en la sociedad contemporánea. Mensaje del presidente de honor del ISDE Excmo. Dr. D. José Juan Pintó Ruiz

3 Órganos de Gobierno 3 consejo de dirección Ilmo. Sr. D. Jorge Pintó Sala Presidente Ilmo. Sr. D. Juan José Sánchez Puig Director Vocal Sr. D. Rafael Abadía Jordana Abogado Vocal Sr. D. Vicente Sierra Rocafort Abogado D. Jorge Pintó Sala Presidente Vocal Sr. D. Carlos Noguera Abogado Secretario Sr. D. Manuel Garayo de Orbe Abogado del Estado D. Juan José Sánchez Puig Director

4 Órganos de Gobierno 4 consejo AcAdÉMico Sr. D. Pablo Paisán Ruiz Abogado de Cuatrecasas Gonçalves Pereira Profra. Dra. Dña. Alegría Borrás Catedrática Derecho Internacional Privado Sr. D. Gianpaolo Monteneri Presidente de Monteneri Sports Sr. D. David Jiménez Mouriz Abogado. Asesor Fiscal Sr. D. Javier Hervás Socio del área de Sports de KPMG Sr. D. David Pérez García Responsable Planificación Fiscal y Patrimonial de Popular Banca Privada, Grupo Banco Popular Sr. D. Efraim Barak Senior Partner of D. Mirkin & Co. Advocates and Notaries Sra. Dña. Patricia Vidal Martínez Counsel oficina de Madrid de Uría Menéndez Sr. D. Plácido Molina Abogado procesalista. Director del departamento Collection en Cuatrecasas Gonçalves Pereira Profra. Dra. Dña. Marta Iglesias Doctora en Derecho. Profesora del área de Derecho Internacional de la Universidad Complutense de Madrid Sr. D. José Luis Pérez Benítez Socio. Consultor de la firma Pérez & Partners Consultants Prof. Dr. D. Ramón Terol Profesor Titular de Derecho Administrativo. Secretario de la junta de Garantías Electorales del Consejo Superior de Deportes. Miembro de la Sports Lawyers Association Sra. Dña. Diane Stephenson Abogada. Solicitor para Inglaterra y Gales Sr. D. Javier Rodríguez Ten Doctor en Derecho. Vocal de la junta directiva de la Asociación Española de Derecho Deportivo. Sra. Dña. Anabel Campo Blanco Máster en Dirección y Gestión de Recursos Humanos. Secretarial Manager en Cuatrecasas, Gonçalves Pereira. Sr. D. Manuel J. Martín Domínguez Socio de Gómez-Acebo & Pombo. Responsable del área de Derecho Deportivo Sra. Dña. Ana Criado Presidenta y socia fundadora de la Asociación Madrileña de Mediadores Sra. Dña. Mª Cruz Martín Directora del Área de Ciencias de la Salud del ISDE Sr. Dr. D. Emilio Ramírez Abogado. Director y titular de Ramírez Crespo y Asociados

5 Carta del director del ISDE D. Juan José Sánchez Puig El objetivo formativo del ISDE se sostiene sobre la base de que el alumno es el centro y el absoluto protagonista. El que termine siendo un maestro en la materia objeto del programa es la meta a la que todo se dirige y a la que dedicamos todos nuestros medios y esfuerzos. La asociación de los más impor tantes agentes del mundo jurídico y profesional, el acreditado método formativo, la atención completamente personalizada del equipo docente y de coordinación y todos los demás medios técnicos y humanos están puestos al ser vicio de nuestros alumnos, para que el desarrollo y superación de nuestros programas les suponga la máxima satisfacción de sus metas formativas y la total rentabilidad del tiempo y esfuerzo inver tidos. El propósito, cumplido a lo largo de todos estos años, ha sido que nuestros alumnos no sólo adquieran los conocimientos más actualizados, sino su transformación personal y profesional, mediante la adquisición de las habilidades y competencias sobre las que edificar una nueva etapa profesional. La suma de los esfuerzos de ISDE y de sus alumnos, sin cuyo compromiso el más preparado personal y medios técnicos no servirían, ha dado como fruto que podamos ver con orgullo la manera en que aquellos que han confiado en nosotros para su formación, desarrollan con el mayor de los éxitos su carrera, alcanzando los puestos de responsabilidad para los que tan brillante y eficientemente se han preparado. Mantenernos fieles al espíritu y los métodos que nos han granjeado la confianza de miles de estudiantes y la constante actualización y mejora de los medios puestos a disposición de nuestro método formativo, nos han colocado en el puesto de referencia en el que nos encontramos y del que los rankings independientes dan cumplido testimonio. La consecución de estos logros durante los últimos años nos sirve de acicate para no perder de vista nunca que nuestro objetivo es el éxito de nuestros estudiantes. D. Juan José Sánchez Puig Director del ISDE

6 Introducción 6 El programa se presenta en el marco de un mercado laboral cada vez más especializado que requiere la incorporación de profesionales altamente cualificados. En este entorno exigente, aquellas personas que deseen desarrollar una labor de asesoramiento financiero, no sólo deben acreditar, por normativa, unos conocimientos mínimos que les habilite para su desarrollo, sino que deben profundizar en su estudio para conver tirse en profesionales capaces de gestionar adecuadamente un patrimonio financiero. Además, todo asesoramiento financiero debe complementarse actualmente de manera ineludible con una planificación fiscal y legal óptima, de tal manera que se preste un servicio de gestión global del patrimonio a aquellos sujetos que lo demanden y necesiten. El Programa se dirige a personas que deseen desarrollarse profesionalmente en la práctica del asesoramiento financiero y patrimonial (gestión de car teras, análisis, tesorería, banca privada, family offices, etc), y que respondan al siguiente perfil: - Titulados universitarios en Economía, Administración y Dirección de Empresas, Derecho, Ciencias Actuariales o Marketing. - Profesionales del área de la banca tradicional o personal. - Personas con vocación profesional hacia el sector financiero. El Máster también se dirige a aquellos profesionales que se dedican a esta actividad y buscan respuesta a las dificultades que les surgen en el ejercicio diario de su profesión, bien para renovar sus conocimientos, bien para potenciar sus carreras.

7 Objetivo 7 El presente programa se elabora con la finalidad prioritaria de cubrir las necesidades formativas de los profesionales que se inicien o se dediquen al asesoramiento financiero de patrimonios. A tal efecto, se propone: - Una formación exhaustiva en el ámbito de los ser vicios financieros, dotando a los profesionales del adecuado conocimiento técnico y comercial que les permita desarrollar su labor de asesoramiento con la confianza y credibilidad exigida por el inversor. a. Se analizarán los Mercados Financieros globales y locales, así como su funcionamiento. b. Se adquirirá un manejo eficaz y práctico de los métodos de análisis y los medios para la comercialización de los productos financieros. c. Se facilitará a los alumnos las herramientas básicas que deben dominar para trabajar en el mundo de las finanzas. - Como nota diferencial, se dotará al futuro asesor de herramientas para optimizar el patrimonio del inversor desde la perspectiva fiscal y legal (gestión global de patrimonios). Esta par te del programa pretende ser un valor añadido claramente diferencial respecto a otros temarios de cursos similares, ya que se profundizará ampliamente en el estudio de los aspectos fiscales y legales que afectan a cualquier patrimonio, con el fin de que el futuro asesor maneje unos conceptos muy sólidos en esta materia. Al finalizar el programa los par ticipantes podrán dar cumplimiento a dos aspectos claves en el sector financiero: - Acreditar los conocimientos exigibles por la circular 10/2008 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) sobre Empresas de Asesoramiento Financiero. - Preparar adecuadamente el examen que anualmente convoca la Asociación Europea de Planificación Financiera (EFPA) para obtener la cer tificación EFA (European Financial Advisor) o EFP (European Financial Planner). Rafael López de Novales, Profesor del ISDE. Responsable del Departamento de Renta Fija de Popular Banca Privada, S.A. El Curso de Especialista en Asesoramiento Financiero y Patrimonial dotará al futuro profesional de unos sólidos conocimientos técnicos, así como de aquellas habilidades necesarias para afrontar con garantías un entorno cada vez más complejo y competitivo.

8 Objetivo 8 Además, el alumno, podrá ser capaz de: - Conocer la estructura del sistema financiero actual y descubrir los principios fundamentales que operan en la economía a nivel global y local. - Comprender y analizar el funcionamiento de los principales mercados financieros del mundo, así como los diferentes indicadores económicos. - Conocer las ventajas e inconvenientes de los productos de ahorro e inversión disponibles en los mercados, así como su idoneidad de acuerdo a las necesidades del cliente y la combinación rentabilidad financiero-riesgo. - Distinguir los mejores modelos de formación de carteras y la asignación de activos. - Dominar los principales impuestos que inciden en la rentabilidad de las inversiones y ser capaz de elaborar estrategias de inversión financiero- fiscal. - Poseer los conocimientos legales suficientes para realizar una adecuada gestión del patrimonio de los clientes. - Ser reconocido con un profesional cualificado por acreditar los conocimientos exigidos por la normativa actual y la EFPA. Tras este aprendizaje, el alumno estará preparado para trabajar como agente financiero, bien por cuenta propia, o en una asesoría o consultoría financiera. Además, podrá trabajar en el departamento financiero de empresas y corporaciones, asesorando sobre dónde invertir con la máxima rentabilidad; en bancos y cajas de ahorro; entidades aseguradoras; agencias y sociedades de valores; gestoras de cartera: empresas de asesoramiento financiero, etc. Por tanto, teniendo en cuenta todo lo anterior, este programa de experto en asesoramiento financiero y planificación patrimonial aporta todos los conocimientos que son exigibles para el desempeño de esta labor y supone una excelente preparación para pruebas de acceso, de capacitación o de certificación que puedan exigirse por las entidades financieras o que distingan a un candidato en el momento de ser seleccionado. Para lograr ese objetivo se ha dotado al Programa de un marco multidisciplinar y polivalente, contando con un profesorado de una amplia experiencia profesional en cada una de las materias impartidas. David Pérez García Responsable de Planificación Fiscal y Patrimonial de Popular Banca Privada, S.A. El Curso de Especialista en Asesoramiento Financiero y Patrimonial responde a la necesidad de integrar en un mercado de trabajo, cada vez más exigente, a verdaderos expertos en el complejo pero apasionante mundo de los servicios financieros

9 Programa académico 9 MÓDULO 1.- ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA 1. El cliente y la asesoría financiera 2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas 3. Establecimiento de la relación cliente-planificador 4. Determinación del estado económico-financiero del cliente 5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida 6. Aplicación del plan financiero 7. Control del plan financiero 8. Software de planificación financiera y servicios electrónicos MÓDULO 2.- INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIE- ROS 1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión 2. Fundamentos de la Inversión. 3. Sistema Financiero 4. Mercado de Renta Fija 5. Mercado de Renta Variable 6. Mercado de Productos Derivados. 7. Mercado de Divisas 8. Influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros MÓDULO 3.- SEGUROS 1. La institución del seguro 2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales 3. Marco legal del contrato de seguro 4. Técnica aseguradora 5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales. 6. Seguro de vida 7. Seguro de Accidentes 8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud) 9. Planes de Seguros de empresa 10. Planificación de coberturas personales 11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales 12. Seguro de vida ahorro como vehículo de inversión 13. Los seguros como instrumento de cobertura de riesgos 4. Opciones de reembolso y rescate 5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación 5.1. Análisis de la situación personal y financiera 5.2 Análisis dinámico de los diversos escenarios de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación 5.3. Implementación del plan de inversión 5.4. Análisis periódico de las variables financieras y fiscales MÓDULO 5.- FISCAL: INVERSIONES FINANCIERAS 1. Marco tributario 2. Fiscalidad de las operaciones financieras 3. Cuestiones a tener en cuenta en la planificación financieropatrimonial con eficacia fiscal 4. Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros 5. Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria 6. Planificación fiscal en el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones 7. Aspectos fiscales a considerar en la planificación de las inversiones transfronterizas MÓDULO 6.- GESTIÓN DE CARTERAS 1. Riesgo y marco de rendimiento 2. Mercados de capital eficientes 3. Teoría de Carteras 4. Proceso de Asignación de activos 5. Medición y Atribución de resultados 6. Información del rendimiento a los clientes 7. Estrategias de inversión 8. Indicadores de rentabilidad ajustadas al riesgo MÓDULO 7.- LEGISLACIÓN, NORMATIVA Y ÉTICA 1. Cumplimiento normativo 2. Directivas de la UE 3. Marco legal 3.1. Derecho civil Derecho mercantil Derecho de familia. 4. Código EFPA MÓDULO 4.- PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN Y PEN- SIONES 1. Planes y Fondos de Pensiones 2. Principios básicos para la planificación de la jubilación. 3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

10 Programa académico 1 0 MÓDULO 8.- INVERSIONES ALTERNATIVAS 1. Fondos de inversión libre (Hedge Funds) 2. Commodities 3. Private Equity 4. Vehículos de inversión inmobiliaria MÓDULO 9.- PLANIFICACIÓN SUCESORIA 1. Conceptos básicos de Derecho Civil 2. Objetivos y principios de la planificación sucesoria 3. Documentos de la planificación sucesoria 4. Formas de titularidad sobre la propiedad y su trasferencia 5. Planificación hereditaria en relaciones no tradicionales MÓDULO 10.- GESTIÓN DEL PATRIMONIO FAMILIAR 1. El marco estratégico en la gestión patrimonial familiar 2. Definición de los objetivos financieros 3. Selección de Estrategias de Inversión 4. Estructuras organizativas 5. El protocolo familiar como herramienta integral de la gestión del patrimonio familiar 6. Gestión Patrimonial no Financiera (Análisis de proyectos empresariales) Para poder acceder a cursar dicho programa el alumno necesita contar previamente con la acreditación EFA ó DAF + Nivel II

11 Dirección del Programa David Pérez García. Responsable de Planificación Fiscal y Patrimonial de Popular Banca Privada S.A. Licenciado en Derecho (UAM). Licenciado en Administración de Dirección de Empresas. (UAM). Claustro Docente David Jiménez Mouriz. Responsable de Planificación Patrimonial de Ernst & Young. Licenciado en Derecho (UCM). Emilio Llorente Cano. Responsable del Departamento de Estrategia de Popular Banca Privada, S.A. Licenciado en CC. Económicas y Empresariales. Financial Risk Management Certification (FRM). Julio Angulo Ibáñez. Director de Control de Gestión de Cajamadrid. Licenciado en Física y Matemáticas. Rafael López de Novales Solana. Responsable del Departamento de Renta Fija de Popular Banca Privada, S.A. Licenciado en CC. Económicas y Empresariales. Licenciado en Derecho. Víctor Miguel Santiago Castro. Consejero director de Bancaja Fondos. Licenciado en CC. Económicas y Empresariales (UAM). Esther Cantó Vives. Responsable del Departamento de Aesoría Jurídica de Popular Banca Privada, S.A. Licenciada en Derecho (Universidad de Barcelona). Mario Lafuente Herrero. Gestor de Hedge Funds y Fondos de Hedge Funds. Licenciado en CC. Económicas y Empresariales. Chartered Financial Analyst (CFA). * El claustro de profesores está sujeto a variaciones, de acuerdo con las necesidades del programa.

12 Servicios Complementarios 1 2 Proceso de Selección El proceso de selección desarrollado por el ISDE tiene como objeto asegurarse de la homogeneidad del nivel de los participantes, de tal modo que todos ellos puedan seguir un ritmo de trabajo similar y adaptado a las exigencias de los programas. Para ello los candidatos habrán de remitir al departamento de admisiones los siguientes documentos y pruebas: Currículum vítae Carta de motivación Copia del título universitario Expediente académico Carta de recomendación Una vez comprobado que el candidato cumple con los requisitos mínimos exigidos, se le realizarán una serie de pruebas escritas y orales, que cierran el proceso de selección. Para ayudar a los candidatos durante este proceso de selección el ISDE les asignará un coordinador, que será la persona que se haga cargo de su candidatura, proveerá al candidato de la información que necesite y resolverá las dudas que se le puedan plantear. Bolsa de Trabajo Para facilitar a alumnos y antiguos alumnos su incorporación al mundo laboral o su reubicación en el mismo, de acuerdo al nuevo nivel adquirido tras estudiar con nosotros, el ISDE ofrece un servicio totalmente gratuito de bolsa de trabajo. Este servicio continúa con su gran éxito y ha permitido que a lo largo de los últimos años los alumnos tengan una rápida incorporación en el mundo laboral y que las diferentes firmas y empresas puedan seleccionar profesionales altamente cualificados, tras la realización de los programas de ISDE. Los índices de colocación de nuestros alumnos son espectaculares (entre el 85% y el 100% en cada promoción). K-solución y BBDD Economist & Jurist. Gracias al convenio alcanzado con el Grupo Difusión Jurídica, los alumnos de este Máster tienen el privilegio de contar con la herramienta más novedosa para ayudar al abogado en su trabajo, así como con una biblioteca vir tual con más de 11 millones de documentos jurídicos. K-solución es la herramienta que ha dejado obsoletas las bases de datos tradicionales, pues no nos da acceso a documentos jurídicos sin más, sino a los mismos integrados dentro de todo un proceso judicial o extrajudicial, que conoceremos desde su planteamiento hasta su resolución. Se trata de casos reales que, comenzando por los objetivos del cliente y abogado, las estrategias y procesos elegidos para lograrlos; con todos los formularios necesarios y la documentación generada, conoceremos hasta el documento que los cierre, ya sea acuerdo o una sentencia judicial. Financiación La financiación interna que proporciona ISDE permite a sus alumnos fraccionar el pago en tres plazos o adaptar un plan personalizado, según las necesidades del alumno Becas En función del fondo para becas que terceros (personas físicas o jurídica, de carácter privado o público) pongan a disposición de los alumnos del ISDE, estos podrán optar a la obtención de una beca que sufrague de forma parcial el coste del Máster o curso en el que estén matriculados. La adjudicación de las mismas atenderá a criterios de mérito y necesidad económica, mediante la evaluación conjunta y ponderada de los documentos que el alumno facilite al departamento de becas.

13 Datos de Contacto El proceso de admisión y matriculación se gestiona directamente desde el ISDE. C/ Recoletos, Madrid Phone.: Fax: masters@isdemasters.com