PERFIL DE INVERSIONISTA

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1 Al gestionar una cartera se consideran muchos factores que van a influir para la toma de la última decisión, entre ellos: el costo de oportunidad al renunciar al consumo actual, la inflación, el deterioro de la actual capacidad de consumo, el riesgo inherente a esa inversión, etc. No hay gestión de carteras eficiente sin tener en cuenta la situación del cliente, su situación fiscal, sus preferencias, su aversión al riesgo y demás factores que nos indiquen el camino para diseñarle financieramente un "traje a medida". Para tales efectos en Corporación BCT S.A. queremos conocer a nuestros clientes en relación a sus ingresos, mercados preferentes, patrimonio, riesgo, etc., con el propósito de identificar cuáles son sus objetivos como inversionista y sus limitaciones, sistematizando estos aspectos en un cuestionario con criterios que permitan definir sus preferencias y objetivos. Págin de 6

2 1. INFORMACIÓN BASE i. Información General Cliente Razón Social Cédula Jurídica Fecha de Constitución Actividad Económica Sector Apoderado Legal No. de Identificación Apoderado Teléfono Dirección ii. Información Financiera (en $ o ) Ingreso Promedio Deudas Monto de Inversión Experiencia en el Mercado Local (años) Experiencia en el Mercado Internacional (años) Moneda a Invertir 2. AUTOEVALUACIÓN PERFIL i. Experiencia como inversor Dónde ha invertido hasta ahora? a. Mis inversiones se limitan a mis cuentas bancarias. b. He invertido en instrumentos de deuda o bonos. c. He realizado inversiones en acciones. d. Tengo experiencia en mercados internacionales. ii. Qué espera de su inversión? a. Conservación del capital sin riesgo de pérdida. b. Conservación del capital con la posibilidad de aceptar un riesgo mínimo. c. Crecimiento medio del capital, asumiendo un riesgo moderado. d. Crecimiento medio del capital, asumiendo un riesgo más que moderado. e. Posibilidad de crecimiento alto, asumiendo un riesgo significativo. iii. Preferencias de inversión. Si tiene la opción de invertir en los activos X y Z, donde el rendimiento esperado es del 6% y 15% asociado a un nivel de exposición a pérdidas potenciales del 5% y 10% respectivamente. Si su decisión de inversión se limitara a los activos X y Z, Cuál sería la asignación de su preferencia? Página 2 de 6

3 a. Invertiría la totalidad de su capital en el activo X. b. Invertiría una cuarta parte en el activo Z y el monto restante en el activo X. c. Invertiría en partes iguales en ambos activos, X y Z d. Invertiría una cuarta parte en el activo X y el monto restante en el activo Z. e. Invertiría la totalidad de su capital en el activo Z. iv. La figura inferior muestra escenarios hipotéticos para una posible inversión. Ante el potencial beneficio o pérdida, cual opción considera conveniente para su inversión.' A B C D v. Si el valor de su inversión comienza a registrar rendimientos negativos. Cuál sería su reacción? a. Cancelaría de inmediato su inversión. b. Buscaría asesoría para replantear la inversión. c. Definiría un límite de pérdida tolerable. d. Aceptaría cierta pérdida, sabiendo que a largo plazo puedo esperar recuperación. e. No cancelaría sabiendo que a largo plazo puedo maximizar mi rentabilidad. vi. Cuál de estos enunciados es congruente respecto a sus metas de inversión? a. Prefiero seguridad antes que rentabilidad, pese a que esto se traduzca en rendimientos inferiores a la inflación. b. Admitiría que alguna vez bajase el valor de mi inversión, con tal de obtener al menos un crecimiento similar a la tasa de inflación. c. Prefiero una rentabilidad moderada o estable antes que más seguridad, con tal de obtener un crecimiento superior o similar a la tasa de inflación. d. Prefiero más rentabilidad antes que más seguridad, con tal de obtener un crecimiento superior a la tasa de inflación. e. Estoy dispuesto a arriesgarme de forma significativa con el objetivo de obtener una alta rentabilidad cuyo crecimiento sea muy superior a la tasa de inflación. vii. Cuál de los siguientes periodos se acerca más a su necesidad de utilizar los recursos que obtenga de su inversión? a. Menos de 1 año. b. De 1 a 3 años c. Más de 3 años ' El beneficio o pérdida en una inversión es imposible de predecir, por tanto se suministran datos hipotéticos. Página 3 de 6

4 3. DESCRIPCIÓN DEL PERFIL i. Propósito de la Inversión a realizar a. Objetivos inmediatos. b. Objetivos a mediano plazo 1 a 3 años c. Crecimiento de Capital d. Compra Vivienda e. Brecha pensional f. Educación de los hijos g. Otro propósito ii.horizonte de Inversión Al seleccionar un periodo u horizonte de tiempo; debe considerarse el propósito y los objetivos de inversión, por cuanto entre mayor sea el plazo de la inversión se incrementa la probabilidad de que las fluctuaciones negativas se recuperen obteniendo rendimientos favorables, así mismo, no deben obviarse necesidades inmediatas y futuras de liquidez. En función de lo anterior, Cuál es su alternativa? a. Menos de 1 año. b. De 1 a 3 años c. Más de 3 años iii. Perfil de Riesgo Las fluctuaciones en el rendimiento de un activo específico determinan su volatilidad y en consecuencia el riesgo de una inversión. En términos generales entre más volátil sea un activo o portafolio, mayor es la oportunidad de crecimiento en el largo plazo, no obstante igualmente podrían materializar mayores pérdidas. Basado en esta relación riesgo rendimiento. Cuál de las siguientes propuestas se apega a sus intereses? a. Conservación de Capital No admito la posibilidad de registrar pérdidas en mi cartera, antepongo liquidez a rendimiento y prefiero activos de muy baja volatilidad que me aseguren rentabilidades positivas. b. Preservación de Capital Me preocupa registrar un crecimiento sostenido de mis inversiones, con disposición a aceptar riesgos de forma marginal y a invertir a corto y largo plazo, aunque con una marcada preferencia por el corto plazo. c. Apreciación de Capital Acepto cierta variabilidad en la rentabilidad de mis inversiones, a través de una estrategia adecuada de diversificación que me permita incrementar el potencial de revalorización en el largo plazo asumiendo cierta volatilidad o riesgos en el corto plazo. Me interesa conocer diferentes opciones de inversión y distribuir mi capital entre ellas de manera racional. d. Apreciación Moderadamente Agresiva de Capital Me preocupa incrementar el potencial de rentabilidad a largo plazo de la cartera, aunque implique fluctuaciones importantes en la rentabilidad a corto plazo y una mayor volatilidad, incluso registrando pérdidas, a fin de lograr mayor revalorización en el largo plazo. e. Apreciación Agresiva de Capital Me preocupa maximizar mis rendimientos, pese a que deba asumir mayores riesgos, lo cual se traduce en mayor movilidad de mi portafolio. El artículo 4, inciso b del acuerdo SGV A 141 faculta a Corporación BCT la actualización de la información cada 5 años, no obstante responsabiliza al inversionista la actualización o cambios en su perfil antes de este período. Página 4 de 6

5 PERFIL DEL INVERSIONISTA 1. Autoevaluación del perfil Al completar el formulario anterior, puede realizar una autoevaluación de la sección 2, a efectos de conocer su perfil de riesgo. Asigne un valor a su repuesta según el siguiente detalle: Pregunta Opción Valor Asignado Obtenido i c 3 ii c 3 iii c 3 iv c 3 v c 3 vi c 3 vii b 3 c 5 Totales 2. Resultados Conociendo sus respuestas puede obtener una aproximación de su perfil de riesgo según las categorías definidas en la sección 3. Para esto utilice la tabla de puntaje siguiente: Perfil de Riesgo Puntaje Conservador 7 2 Moderadamente conservador 13 8 Moderado 19 a 23 Moderadamente Agresivo 24 a 30 Agresivo 31 a 35 Se aclara al inversionista que el dato obtenido se complementa con la información total del formulario. Página 5 de 6

6 PERFIL DEL INVERSIONISTA Asesor Fecha de Inclusión Firma Fecha de Actualización Inversionista Fecha de Revisión Firma Tramitado por: Antes de invertir solicite el prospecto de la inversión. Los rendimientos producidos en el pasado no garantizan un rendimiento similar en el futuro. La autorización para realizar oferta pública no implica una opinión sobre el fondo inversión ni de la sociedad administradora. El comportamiento y desempeño de las empresas emisoras a través del tiempo no aseguran su solvencia y liquidez futuras. La inversión que realice será únicamente por su cuenta y riesgo. Las operaciones bursátiles no constituyen una cuenta bancaria por lo que sus rendimientos no están asegurados, ni garantizados por BCT Valores Puesto de Bolsa S. A. o el grupo financiero al que pertenece. Un fondo de inversión no es un depósito bancario, por lo que no está asegurado, ni garantizado por el Estado Costarricense, ni por la sociedad administradora o su grupo financiero. La gestión financiera y el riesgo de invertir en este fondo de inversión, no tienen relación con los de entidades bancarias o financieras u otra entidad que conforman su grupo económico, pues su patrimonio es independiente. Para obtener mayor información sobre los fondos de inversión, se pueden realizar consultas a cualquier oficina de la sociedad administradora o la Superintendencia General de Valores. Manténgase siempre informado, solicite todas las explicaciones a los representantes de BCT Valores Puesto de Bolsa S.A. y BCT Sociedad de Fondos de Inversión S.A. Información sobre el desempeño e indicadores puede ser consultada en la página web de Corporación BCT () y en la Superintendencia General de Valores ( Página 6 de 6

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