Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs Resumen ejecutivo

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1 Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs Resumen ejecutivo Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs - Resumen ejecutivo 1

2 Introducción Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs - Resumen ejecutivo Este resumen ejecutivo ha sido elaborado por: Charles McFarland François Paget Raj Samani Desde los inicios de las apuestas online a mediados de la década de los 90, el número de casinos online ha experimentado un crecimiento vertiginoso. Según la empresa de estudios del mercado de los juegos de azar online a nivel mundial H2 Gambling Capital, este crecimiento seguirá aumentando en cerca de un 30 % durante los próximos tres años hasta superar la cifra de millones de euros ( millones de dólares) 1. Este hecho ha impulsado el desarrollo de recursos técnicos que pueden emplearse para blanquear dinero. Las apuestas online generan grandes volúmenes de transacciones y dinero en efectivo que pueden ocultar y disfrazar el blanqueo de capitales. En esta actividad no existen productos físicos ni se realiza intercambio de moneda física, lo que complica la tarea de rastrear el flujo de dinero. Además, las ganancias están exentas de impuestos en muchas jurisdicciones, eliminando la necesidad de presentar informes obligatorios a la Administración, lo que se traduce en una absoluta falta de infraestructura para la supervisión de las transacciones. Como resultado, el dinero obtenido de forma ilegal puede blanquearse apostándolo en un extremo de la transacción y recibiendo los pagos como ganancias de la apuestas en el otro extremo. Esas ganancias también pueden utilizarse como pago por mercancías o servicios ilegales, cambiando de manos más de una vez. Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs - Resumen ejecutivo 2

3 La disponibilidad del anonimato de los jugadores y los servicios de ocultación de la ubicación reducen los obstáculos técnicos a los que se enfrenta el blanqueo de dinero. Por cada sitio de apuestas online legal, podría haber hasta nueve ilegales. VENTAJAS DEL BLANQUEO DE DINERO A TRAVÉS DE LAS APUESTAS ONLINE Son tres las principales áreas en las que las plataformas de apuestas online permiten el blanqueo de capitales: Anonimato. Debido a que los casinos online están diseñados para operar en distintas jurisdicciones (y de forma ilegal en muchas de ellas), los operadores disponen de formas bastante avanzadas para preservar el anonimato de los jugadores. Estas tácticas incluyen: Ausencia de recopilación de información personal relevante durante el registro en el servicio. Compatibilidad con Bitcoin u otras monedas digitales menos conocidas, como CasinoCoin, con el fin de evitar sistemas monetarios muy regulados. Uso de la red mundial gratuita TOR (The Onion Router) con más de 5000 redireccionamientos para ocultar la identidad, la ubicación y las actividades de los jugadores. Uso de servidores proxy, que puedan hacer que las conexiones web parezcan originadas en otra ciudad o país. Cifrado del tráfico de los jugadores a través de una red privada virtual para ocultar sus actividades ante los proveedores de servicios de Internet o las fuerzas de seguridad. Herramientas de blanqueo de capitales que permiten a los clientes convertir monedas virtuales de forma anónima. Opciones de pago. La popularidad de los juegos de azar online ha fomentado el desarrollo de una gran variedad de opciones, con diversos métodos de depósito y reintegro, y entidades intermediarias que procesan las transacciones: Opciones de juego: el jugador elige entre una variedad de juegos, como apuestas, mesas de póquer, cartones de bingo y juegos de habilidad. Opciones de pago: el jugador elije entre opciones de depósito o reintegro, incluidas tarjetas de crédito y débito, tarjetas prepago, transferencias bancarias, transferencias ACH, cheques, pasarelas de pago, transferencias entre jugadores, y cargos y abonos en cuentas de teléfonos móviles. Opciones de procesamiento: los depósitos y reintegros de los jugadores se tramitan mediante procesadores de pago en varias monedas, incluidas monedas virtuales como Bitcoin. El exceso dificulta la vigilancia. La cantidad de casinos es tan grande que resulta difícil para las autoridades locales la supervisión, y no digamos la vigilancia, de sus actividades. En noviembre de 2013 había aproximadamente 104 jurisdicciones internacionales que regulaban un total de 2734 sitios web de juego en Internet con al menos alguna forma de apuesta. Además, se estima que hay más de sitios web de apuestas ilegales en todo el mundo. Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs - Resumen ejecutivo 3

4 Es necesaria una mayor colaboración entre las fuerzas de seguridad para luchar contra los sitios de apuestas ilegales, en particular contra los que operan fuera del Internet visible. Respuesta: soluciones y estrategias Dado que el juego online está creciendo y en constante evolución, los responsables de la detención de los ciberdelincuentes deben ser capaces de aprovechar alianzas entre distintos países y sectores, y entre la empresa pública y privada, combinando los recursos de las fuerzas de seguridad, los proveedores de servicios de Internet, las empresas de seguridad en Internet, las organizaciones de supervisión independientes, los sectores académicos y, en última instancia, las instituciones financieras que reciben las transferencias sospechosas. Un ejemplo es el Centro Europeo de Ciberdelincuencia de Europol, que ha creado una estrategia y unos recursos tácticos sólidos para enfrentarse a la ciberdelincuencia en varios frentes 2 : Fusión de datos: recopilar y procesar información sobre la ciberdelincuencia, y generar conocimientos técnicos entre las fuerzas de seguridad de todos los estados miembros. Operaciones: proporcionar a los estados miembros la experiencia técnica, analítica y pericial necesaria para llevar a cabo investigaciones sobre ciberdelincuencia. Alianzas locales/globales: facilitar la cooperación entre las fuerzas de seguridad con socios dentro y fuera de la comunidad de miembros, así como coordinar casos transnacionales complejos en estrecha colaboración con organizaciones como Interpol, Eurojust (agencia para la cooperación judicial de la UE), la unidad especializada en ciberdelincuencia de Unión Europea y el Grupo Europeo de Formación y Educación en Ciberdelincuencia. Estrategia: generar evaluaciones sobre amenazas, incluidos análisis de tendencias y previsiones, así como sobre avances relacionados con la ciberdelincuencia y los procesos funcionales. Formación y concienciación: colaborar con organizaciones tales como las academias de policía, con el fin de desarrollar actividades formativas y, en general, promover la concienciación sobre la ciberdelincuencia entre los alumnos, así como informar y capacitar a las fuerzas de seguridad, los jueces y los fiscales. Investigación y desarrollo: crear herramientas periciales para que los estados miembros sean capaces de detener y procesar a los ciberdelincuentes de manera más eficaz. La única manera de evitar que los ciberdelincuentes recojan sus beneficios y salgan impunes es mediante la dotación de recursos suficientes a las fuerzas de seguridad online. Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs - Resumen ejecutivo 4

5 Conclusión Ya sea con conocimiento de causa o de manera desapercibida, los operadores de los casinos están contribuyendo al aumento de la ciberdelincuencia facilitando a los delincuentes el blanqueo de dinero. Debido a que los clientes demandan poder participar en los juegos de azar en jurisdicciones legales, los sitios de juego online ofrecen una amplia variedad de recursos para garantizar el anonimato de los jugadores, que también pueden ser utilizados para blanquear dinero. La cadena de valor del juego online ofrece muchos juegos, métodos de pago y formas de acceso, lo que aumenta las oportunidades de los delincuentes de ocultar sus actividades ilícitas ante las fuerzas de seguridad. La proliferación de sitios de juegos de azar es tan rápida que resulta muy difícil para las autoridades locales, por sí solas, regular los sitios legales y vigilar aquellos que operan en la más absoluta ilegalidad. Los responsables de la lucha contra la ciberdelincuencia deben poder aprovechar alianzas entre sectores, fronteras y empresas públicas y privadas, con iniciativas como la recopilación e intercambio de información, la asistencia operativa y las asociaciones de entidades locales a nivel mundial, análisis sobre amenazas y soluciones para las mismas, así como la investigación y el desarrollo de herramientas de análisis pericial. Encontrará una copia del informe completo en 1 "There s Nothing Virtual About the Opportunity in Real-Money Gambling" (No hay nada virtual en la oportunidad de jugar con dinero real), 2013, Odobo/H2 Gambling Capital. 2 https://www.europol.europa.eu/ec3 La información de este documento se proporciona únicamente con fines informativos y para la conveniencia de los clientes de McAfee. La información aquí contenida está sujeta a cambio sin previo aviso, y se proporciona "tal cual" sin garantías respecto a su exactitud o a su relevancia para cualquier situación o circunstancia concreta. McAfee y el logotipo de McAfee son marcas comerciales o marcas comerciales registradas de McAfee, Inc. o de sus empresas filiales en EE. UU. y en otros países. Los demás nombres y marcas pueden ser reclamados como propiedad de otros. Las especificaciones y descripciones de productos mencionados en este documento se proporcionan únicamente a título informativo y están sujetos a cambios sin aviso previo; se ofrecen sin garantía de ningún tipo, ya sea explícita o implícita. Copyright 2014 McAfee, Inc exs_jackpot_0414_fnl_PAIR Bingo! Blanqueo de dinero mediante las apuestas online McAfee Labs - Resumen ejecutivo 5

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