Managed Savings Account

Transcripción

1 Managed Savings Account

2 Skandia y Old Mutual Skandia es parte de Old Mutual, un grupo de servicios financieros internacionales basado en Londres. Old Mutual plc Cuenta con más de 150 años de historia, presencia en 33 países, más de empleados y más de 15 millones de clientes Activos por USD 426 billones* Cotiza en la bolsa de Londres y es una compañía FTSE 100 y Fortune Global 250 Como parte de Old Mutual, Skandia es una de las compañías más importantes del Grupo en soluciones de inversión a largo plazo para sus clientes * Al

3 Royal Skandia A division of Skandia International Royal Skandia brinda soluciones de ahorro e inversión a largo plazo para inversores internacionales, basada en los principios fundamentales de Skandia Fundada hace 25 años, Royal Skandia es una de las compañías de servicios financieros más grandes de la Isla de Man Desde su casa matriz administra miles de cuentas de inversores en todo el mundo, incluyendo el Reino Unido, Lejano Oriente, Medio Oriente, África, América Latina y el Caribe. Más de 130,000 clientes en 180 países * Al

4 Isla de Man La seguridad de un centro financiero internacional sólido Calificación AA+ por Standard & Poor s Votada mejor centro financiero internacional del 2001 al 2009 (con excepción del 2007) Marco legal, político y regulatorio independiente y estable Total confidencialidad amparada por ley (Data Protection Act 2002) Regulación financiera y protección al inversor sólidas, reconocidos por el FMI y la OCDE Financial Services Authority (UK) & Isle of Man Government Insurance and Pensions Authority (IoM) Cuentas segregadas y fondo de reserva (Long Term Business Fund) Esquema estatutario de protección al inversor que ofrece cobertura de hasta el 90% del valor de las cuentas de las compañías de seguros de la Isla de Man* * Isle of Man Life Assurance (Compensation of Policyholders) Regulations 1991

5 Managed Savings Account Una forma simple, segura, flexible y rentable de mantener y administrar inversiones internacionales (Plan de creación de capital de Skandia) Beneficios Seguridad: compañía y jurisdicción Flexibilidad y transparencia Amplias alternativas de inversión Protección de activos Planificación sucesoria Ventajas impositivas Servicio

6 Managed Savings Account Tranquilidad para el futuro Principales características Son planes de ahorro periódico con un objetivo específico, tal como la educación de los hijos, el retiro, ahorro, reserva de capital o aumento de su patrimonio. Cuentas de aportes mensuales, trimestrales, semestrales o anuales vía tarjeta de crédito, cheque americano o transferencia. Capacidad de elección entre más de 300 fondos de administradores de primer nivel mundial. Cambio de fondos en cualquier momento, sin costo y sin límites. Posibilidad de realizar aportes adicionales en cualquier momento. Flexibilidad que permite contemplar diferentes situaciones con las que un inversor se puede encontrar durante el período de ahorro. Acceso seguro a estado de cuenta consolidado online, actualizado diariamente. Planificación sucesoria simple y sin costo con nominación de beneficiarios

7 Amplias alternativas de inversión Acceso a más de 300 fondos de inversión de administradores de primer nivel mundial. Skandia ha sido pionera en el concepto MultiManager. Se pone a disposición del inversor una gran plataforma de fondos a partir de la cual el cliente puede: Self Select: Conformar y administrar su propio portafolio a través de los 300 fondos que hay disponibles en la plataforma de Royal Skandia. MultiManager: Portafolios administrados a través de los cuales el cliente tiene la tranquilidad de contar con portafolio adaptado a las cambiantes condiciones del mercado financiero de acuerdo a su perfil de riesgo.

8 Fondos Global Investment Portfolios (GIP) Beneficios de las soluciones administradas Cada fondo GIP es un portafolio MultiManager, totalmente diversificado, administrado por expertos, con gestión activa y un proceso riguroso de control de riesgo de acuerdo al perfil de cada inversor. MultiManager Portafolios compuestos por fondos mutuos gestionados por expertos; seleccionando los más destacados administradores a nivel internacional. Diversificación Tomando exposición al mercado a través de diferentes clases de activos, regiones y sectores de actividad Gestión activa Monitoreados y ajustados de forma continua de acuerdo a las condiciones cambiantes de los mercados. Control de riesgo Proceso riguroso de control de riesgo de acuerdo al perfil, con aplicación de técnicas y herramientas de control permanente, auditorías externas y seguimiento de los parámetros establecidos por Skandia.

9 Fondos Global Investment Portfolios (GIP) Soluciones administradas de acuerdo a su perfil Lo primero que debe considerar el inversor al tomar una decisión de inversión es su perfil de riesgo, definiendo su tolerancia ante las caídas del valor de su portafolio Se presentan cinco soluciones administradas de inversión para satisfacer las necesidades de los diferentes tipos de inversores y sus perfiles de riesgo: Cautious Balanced Growth Dynamic Aggressive Diseñado para el inversor que busca seguridad de su capital, pero puede aceptar pequeñas caídas de corto plazo para obtener crecimiento de su inversión. Diseñado para el inversor que busca un balance entre seguridad de capital y potencial de crecimiento de su inversión. Diseñado para el inversor que busca crecimiento de su capital y que está dispuesto a aceptar caídas en búsqueda de un potencial de rendimiento mayor. Diseñado para el inversor que busca un elevado nivel de crecimiento de su capital a largo plazo, dispuesto a aceptar posibles pérdidas y un nivel de riesgo significativo en su inversión. Diseñado para el inversor cuyo único objetivo es alcanzar elevados niveles de crecimiento de su capital, invirtiendo de forma concentrada en activos riesgosos.

10 Aiva Centro regional de servicios para Royal Skandia Proveedor de servicios y distribuidor exclusivo de Royal Skandia en América Latina. Fundada en 1994 en Montevideo, Uruguay. Más de 15 años de trayectoria en soluciones de Wealth Management en América Latina. Cuenta con asesores financieros independientes en 19 países de América Latina y el Caribe. Mantiene acuerdos con distribuidores institucionales y corporativos. Más de 150 empleados. Ubicada en Zonamerica Uruguay.

11 Estado de cuenta online La más sofisticada red de tecnología informática y un sitio web de última generación garantizan transparencia y confidencialidad. A través del sitio web de Aiva podrá acceder a información en tiempo real sobre su estado de cuenta, rendimiento de los fondos, estrategias de inversión y otros servicios administrativos Secciones con información de la cuenta

12 Estado de cuenta online Resumen del valor del portafolio y la fecha de valuación. Composición actual del portafolio. Cálculo del rendimiento en un período específico. Rendimientos y gráfico del comportamiento de los fondos en un período seleccionado. Composición del portafolio en cuanto a tipo de activos (acciones, bonos, etc...).

13 AIVA Zonamerica Ruta 8 Km /Edificio Beta 3 Of b C.P /Montevideo Uruguay/Tel (598) Fax (598) AIVA S.A WTC Luis Alberto de Herrera Torre 1ª. Piso 14. Oficina CP Montevideo, Uruguay. Tel.: (598) (Domicilio válido únicamente para residentes uruguayos). This presentation has been designed to be issued to authorised financial advisers. It should not be issued to or relied upon by existing or potential clients of Skandia. Skandia cannot accept responsibility for any losses arising from actions taken as a result of the information contained in this presentation. Further details of Skandia products can be obtained from the appropriate product guides which are available from your financial adviser or any Skandia regional office. Royal Skandia Life Assurance Limited (an incorporated company limited by shares) Registered number: Registered and Head Office: Skandia House, King Edward Road, Onchan, Isle of Man, IM99 1NU, British Isles Phone: +44 (0) Fax: +44 (0) Authorised by the Isle of Man Government Insurance and Pensions Authority Authorised and regulated by the Financial Services Authority for business conducted in the UK. Some of the FSA's rules do not apply to non-uk based insurers. FSA Register number: