Manual de Banca en Línea Banco ProCredit Colombia

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1 CONTENIDO GLOSARIO... 2 REQUISITOS MÍNIMOS PARA EL BUEN FUNCIONAMIENTO... 3 INGRESO AL PORTAL TRANSACCIONAL... 3 CUENTAS... 4 RESUMEN DE PRODUCTOS... 4 ESTADO DE CUENTA... 5 TRANSFERENCIAS... 5 PROCESO DE REGISTRO DE CUENTAS... 5 ÓRDENES PARA APROBACIÓN... 5 ENTRE MIS CUENTAS PROCREDIT... 7 ADMINISTRAR BENEFICIARIOS A TERCEROS INTERNACIONALES ARCHIVOS POR LOTES ÚLTIMAS TRANSFERENCIAS PERFIL DEL USUARIO CAMBIAR CONTRASEÑA CREACIÓN DE ARCHIVOS PLANOS FUNCIONALIDAD RESTABLEZCA SU CONTRASEÑA

2 GLOSARIO ACH: Cámara de compensación automatizada que permite el intercambio de transacciones entre diferentes entidades financieras. BANCA EN LÍNEA: Servicios de banca a través de internet en dos modalidades: Persona Natural y Portal Empresarial. CONTRATO MAESTRO: Es el contrato principal que se ata a una persona jurídica. CONTRATO MAESTRO CONTROL DUAL: Es el contrato principal que se ata a una persona jurídica, en el cual existe mínimo un preparador y un aprobador. En este contrato no se pueden incluir personas con perfil de súper usuario. El número de personas autorizadas en el contrato de Banca en Línea es estipulado por la empresa. CONTRATO MAESTRO SÚPER USUARIO: Es el contrato principal que se ata a una persona jurídica, en el cual existe solamente el perfil de súper usuario. El número de personas autorizadas en el contrato de Banca en Línea es estipulado por la empresa. PERFIL APROBADOR: Es la persona que autoriza el envío de las transacciones de un portal. Este no podrá cargar o digitar ninguna operación. PERFIL CONSULTA: Es la persona que tiene el perfil únicamente para realizar consultas en el portal Banca en Línea, es decir, no puede realizar transacciones a través del canal. PERFIL PREPARADOR: Es la persona que digita y sube las transacciones a realizar en el portal. Estas operaciones no se enviarán a la entidad sin la autorización del aprobador. PERFIL SUPER USUARIO: Es la persona que tiene todas las atribuciones dentro del portal, es decir, no necesita la aprobación de otro usuario para ejecutar alguna transacción. SALDO DE LA CUENTA: Es el valor de la cuenta en el que está pendiente por debitar conceptos como pagos PSE, comisiones, retiros con tarjeta débito, entre otras transacciones realizados en el día. SALDO DISPONIBLE: Cantidad de dinero válido para sus transacciones. En el caso de los depósitos a término fijo, es el valor del capital que se pagara al finalizar la fecha de vencimiento ya sea en cheque de gerencia, efectivo o con abono a cuenta. TOKEN: Dispositivo electrónico de autenticación que se asigna a los usuarios de Banca en Línea. ESTADO DE TRANSACCIONES NUEVA: Está pendiente por autorización de otro(s) usuario(s) para continuar con el proceso de envío. APROBADA POR EL USUARIO: Transacción cuenta con todas las autorizaciones necesarias para su envío. REGISTRADA EN EL BANCO: Transacción aceptada por el banco, se encuentra en proceso el débito en la cuenta ordenante. COMPLETADA: Se realizó el débito exitosamente. En el caso de transferencias internacionales el estado cambia a Aceptada por el banco. RECHAZADA: Por alguna causal el banco no puede continuar con la transacción y no se realizó el débito. 2

3 Requisitos mínimos para el buen funcionamiento Nuestro portal transaccional requiere el uso de los siguientes navegadores o versiones posteriores: Internet Explorer 10 Google Chrome a partir de la versión 25 Safari 6 en adelante Mozilla Firefox 15 Opera 12 En caso de hacer uso de otro navegador, asegúrese que cuentan con soporte para HTML 5. Es importante agregar la página de Banca en línea como un sitio seguro para su correcto funcionamiento. Ingreso al portal transaccional (1) Ingrese a la página web de clic en la opción Banca en Línea. (2) Inicie sesión con su usuario y contraseña. 3

4 En el menú encontrará las siguientes opciones: Cuentas Resumen de productos Estado de cuenta Transferencias Entre mis cuentas ProCredit A terceros Internacionales Archivo por lotes Órdenes para aprobación Últimas transferencias Perfil del usuario Cambiar contraseña Administrar beneficiarios Cerrar sesión Cuentas Resumen de productos (1) Usted podrá visualizar todos sus productos y sus detalles haciendo clic en Detalles de cuenta. (2) A través de esta ventana podrá visualizar el detalle del producto. Adicionalmente, podrá descargar información de cheques en proceso de canje y certificaciones: bancarias, de captaciones y cartera, de saldos al día, pagos efectuados - kardex y el reporte anual de costos consolidado y detallado. Los reportes estarán disponibles de acuerdo al tipo de producto. 4

5 Estado de cuenta (1) En esta opción podrá consultar los movimientos de su(s) cuenta(s) de los últimos 10, 30 y 90 días o del periodo que elija. Adicionalmente, podrá descargar su extracto en tres tipos de archivo: PDF, Excel y CSV. Consulta por periodo Consulta por dias Transferencias Proceso de registro de cuentas Antes de realizar las transacciones monetarias nacionales es necesario que se lleve a cabo el proceso de registro de las cuentas destino con el fin de guardar la información del beneficiario, para que de esta forma esté disponible para futuras transacciones. Adicionalmente sin este registro la transacción monetaria se rechazara por la causal no existe prenota hasta que se realice el previo registro que se debe realizar una sola vez. Ahora podrá realizar el registro y la transferencia en un solo ingreso al portal, recuerde que para este proceso tiene habilitadas las opciones: Administrar beneficiarios y Archivo por lotes. Órdenes para aprobación Esta opción solo aplica para los aprobadores en contratos con control dual. Le permite autorizar las transacciones manuales y en lote cargadas por el preparador. Una vez el preparador ha efectuado este proceso el aprobador debe ingresar por la opción Ordenes para aprobación y 5

6 allí podrá visualizar todas las transacciones que están listas para aprobar, pueden ser nacionales o internacionales. Luego debe dar clic en el botón Detalles : Allí el aprobador podrá visualizar y validar la información de la transacción pendiente por su autorización. Se sugiere que se revisen los Detalles de la Orden. Si el aprobador está de acuerdo con la transacción y desea autorizarla deberá ingresar el número de seis dígitos que arroje el Token y hacer clic en la opción Aprobar. Si por el contrario desea declinar la transacción deberá ingresar el número de seis dígitos que arroje el Token y hacer clic en la opción Rechazar. Tenga en cuenta que el código del Token cambia cada 60 segundos. Si la transacción no es aprobada o rechazada, permanecerá en la lista de órdenes para aprobación. 6

7 Finalmente, para verificar el estado de las transferencias podrá consultar la opción Últimas transferencias, también puede hacer clic en el botón Detalles para mayor información. En caso de que existan más aprobadores se deben seguir los mismos pasos. Entre mis cuentas ProCredit (1) A través de esta opción, podrá realizar transferencias entre sus cuentas de Banco ProCredit, es decir desde su cuenta de ahorro a su cuenta corriente y viceversa. 7

8 (2) En cuenta del cargo, seleccione la cuenta de la cual desea se realice el débito, en este momento puede visualizar el saldo disponible de su cuenta para la transacción. (3) En cuenta del abono seleccione la cuenta destino y presione el botón Siguiente. Las transferencias realizadas entre cuentas de un mismo titular no generan el cobro del GMF (4 por mil). (4) En detalles del pago ingrese el monto a transferir, el motivo por el cual está realizando la transferencia (observación sobre el pago) y seleccione la fecha de ejecución. Puede enviar transferencias 7/24. Entre cuentas de Banco ProCredit se realizarán aproximadamente en 15 minutos. (5) Presione el botón Siguiente para continuar. 8

9 (6) A continuación, se habilitará la opción de autorización, en la cual deberá ingresar el número de seis dígitos que arroje el Token. Tenga en cuenta que este código cambia cada 60 segundos, (7) Presione Terminar para enviar su transacción. (8) Si por el contrario desea declinar la transacción presione Cancelar. A través de esta ventana, podrá visualizar el resumen de la orden. También puede descargar el detalle haciendo clic en Mostrar detalle de la orden. 9

10 Administrar beneficiarios A través de esta opción podrá registrar los beneficiarios nacionales e internacionales. A continuación, encontrará los pasos para registrar un beneficiario nacional. (1) Para ingresar un nuevo beneficiario nacional seleccione la opción Agregar un nuevo beneficiario. (2) Haga clic en la opción Seleccionar banco del beneficiario. 10

11 (3) Presione el botón Usar en transferencia en el banco del beneficiario. (4) Posteriormente digite el número y tipo de la cuenta del beneficiario. (5) Ingrese el nombre, identificación, dirección y correo electrónico del beneficiario. Para finalizar presione el botón Crear. Recuerde que los campos Dirección del 11

12 beneficiario y Correo electrónico no son obligatorios. (6) Después de unos minutos el beneficiario estará disponible para él envió de la transacción. El proceso de registro le permitirá almacenar los beneficiarios para futuros envíos de transferencias. A continuación, encontrará los pasos para crear un Beneficiario Internacional. (1) Seleccione la opción Ir a beneficiarios internacionales. (2) Haga clic en la opción Agregar un nuevo beneficiario internacional. 12

13 (3) Ingrese la cuenta, nombre, dirección y ciudad, país, número de identificación, teléfono de contacto y correo electrónico del beneficiario internacional. Recuerde que los campos Número de identificación, Teléfono de contacto y Correo electrónico no son obligatorios. (4) En Información del banco Beneficiario seleccione la opción subrayada Código Swift. La lista de código Swift es extensa, puede utilizar la opción de búsqueda digitando el código Swift o el nombre del banco del beneficiario. Estarán disponibles las cinco primeras hojas de respuesta. 13

14 (5) Seleccione el código Swift del banco beneficiario haciendo clic en el botón Usar en Transferencia. (6) Si es necesario en la transacción de su beneficiario un banco intermediario repita las instrucciones del numeral 4 y 5. Adicionalmente ingrese el número de cuenta del banco corresponsal. (7) Para finalizar presione el botón Crear. 14

15 A terceros (1) Para realizar transferencias a beneficiarios de Banco ProCredit y de otros bancos, seleccione la cuenta de la cual desea se realice el débito, en este momento podrá visualizar el saldo disponible en su cuenta para la transacción. 15

16 (2) Haga clic en la opción Seleccionar beneficiario. (3) A continuación aparecerá la lista de beneficiarios. Presione el botón Usar en transferencia en el beneficiario al que desea enviar la transacción. (4) Si desea puede actualizar la información Dirección del beneficiario y Correo electrónico recuerde hacer clic en la opción guardar cambios. Tenga en cuenta que estos campos no son obligatorios. (5) Presione el botón Siguiente para continuar. 16

17 (6) En detalles del pago ingrese el monto a transferir, el motivo por el cual está realizando la transferencia y seleccione la fecha de ejecución. Puede enviar transferencias 7/24. Entre cuentas de Banco ProCredit se aplicarán en aproximadamente 15 minutos y a otros bancos de lunes a viernes en los horarios establecidos por ACH. (7) Presione el botón Siguiente para continuar. Tenga en cuenta nuestra recomendación: (8) A continuación se habilitará la opción de autorización, en la cual deberá ingresar el número de seis dígitos que arroje el Token. Tenga en cuenta que este código cambia cada 60 segundos, (9) Presione Terminar para enviar su transacción. (10) Si por el contrario desea declinar la transacción presione Cancelar. 17

18 A través de esta ventana, podrá visualizar el resumen de la orden. También puede descargar el detalle de la orden haciendo clic en Mostrar detalle de la orden. Internacionales Tenga en cuenta que éstas se procesarán de lunes a viernes (Dólares de 8:30 am a 12:00 pm, Euros de 8:30 am a 10:00 am) si se registran después de estos horarios serán aplicadas el siguiente día hábil y la declaración de cambio deberá traer la fecha en la que será procesada la transferencia. Los documentos necesarios son: Declaración de cambio. Soportes como: factura proforma, cartas de proveedores, contratos. En el caso de no adjuntar los documentos debidamente diligenciados no se podrá continuar con la transacción. Después de enviar su trasferencia internacional por banca en línea, se deben entregar los documentos soporte originales en cualquiera de nuestras oficinas, dirigido a la Unidad de Tesorería, en un plazo máximo de 5 días hábiles. (1) Para realizar transferencias internacionales desde sus cuentas a beneficiarios de diferentes países, seleccione la cuenta de la cual desea que se realice el débito, en este momento podrá visualizar el saldo disponible en su cuenta para la transacción. 18

19 (2) Haga clic en la opción Seleccionar beneficiario. (3) A continuación aparecerá la lista de beneficiarios internacionales. Presione el botón Usar en transferencia en el beneficiario al que desea enviar la transacción. 19

20 (4) Si usted no ha creado al beneficiario, haga clic en el recuadro Guardar beneficiario e ingrese la cuenta, nombre, dirección y ciudad, país, número de identificación, teléfono de contacto y correo electrónico del beneficiario internacional. Recuerde que los campos Número de identificación, Teléfono de contacto y Correo electrónico no son obligatorios. (5) En Información del banco Beneficiario seleccione la opción subrayada Código Swift. (6) La lista de código Swift es extensa, puede utilizar la opción de búsqueda digitando el código Swift o el nombre del banco del beneficiario. Estarán disponibles las cinco primeras hojas de respuesta. (7) Seleccione el código Swift del banco beneficiario haciendo clic en el botón Usar en Transferencia. 20

21 (8) Si es necesario en la transacción de su beneficiario un banco intermediario repita las instrucciones del numeral 5 y 6. Adicionalmente ingrese el número de cuenta del banco corresponsal. (9) Presione el botón Siguiente para continuar. A través de esta ventana, podrá visualizar el detalle de la cuenta y del beneficiario. Verifique que la información sea correcta. (10) En detalles de pago ingrese el monto a transferir 21

22 (11) Despliegue las opciones de dólares (USD) o euros (EUR) y seleccione la que desee de acuerdo a su transacción. (12) El tipo de cargo habilitado que puede seleccionar es OUR, BEN o SHA. (13) Seleccione en la lista desplegable el propósito por el cual usted está realizando la trasferencia. (14) En el campo, Motivo de la transferencia, escriba el detalle de la transacción. (15) En la sección Destino y origen de fondos, seleccione en la lista desplegable la opción que corresponda para realizar la transferencia. En caso que no se encuentre la opción deseada haga clic en el recuadro Otro e ingrese el detalle en el campo correspondiente. 22

23 (16) Envíe la declaración de cambio y los documentos soporte de la transacción (factura proforma, cartas de proveedores, contratos, entre otros) haciendo clic en la opción Adjuntar y eliminar archivo(s). (17) En esta ventana encontrara las instrucciones del cargue de documentos y algunas recomendaciones a tener en cuenta. (18) Presione el botón Elegir archivos. (19) Elija los archivos que contiene los documentos soporte de la transacción. (20) Si desea cargar más archivos use la opción Elegir archivos. (21) Después de adjuntar todos los archivos de la transacción haga clic en Cargar archivos. 23

24 (22) Puede cancelar el envío de los archivos en cualquier momento haciendo clic en X. (23) Presione el botón Finalizar cuando el estado de los archivos sea Cargado. (24) Presione el botón Siguiente para continuar. 24

25 (25) En la sección Resumen de pago encontrará el monto total de la transacción en moneda local con la tasa de cambio actual ofrecida por el banco, esta se actualizará cada hora. (26) Si desea declinar la transacción presione Cancelar. (27) Si necesita modificar la información de la transacción haga clic en la opción Regresar. (28) Si la información es correcta y está de acuerdo con la transacción, ingrese el número de seis dígitos que arroje el Token. Tenga en cuenta que este código cambia cada 60 segundos. Haga clic en Procesar. En esta ventana, podrá visualizar el resumen de la orden. También puede descargar el detalle de la orden haciendo clic en Mostrar detalle de la orden. 25

26 Archivos por lotes Usted debe contar con un archivo plano creado de acuerdo con las indicaciones del anexo Cómo Crear Archivos Planos que puede consultar en la página 33. Usted puede enviar varias transacciones simultáneamente mediante el uso de archivos planos, en el cual puede realizar el registro de las cuentas y transacciones monetarias, incluso del mismo beneficiario. Recuerde que el proceso de registro le permitirá almacenar los beneficiarios para que de esta forma esté disponible para futuras transacciones. Adicionalmente sin este registro la transacción monetaria se rechazara por la causal no existe prenota hasta que se realice el previo registro que se debe realizar una sola vez. 26

27 Si no ha creado a su beneficiario, puede enviar en el mismo archivo plano su registro y transferencia en un solo paso. (1) Luego de crear su archivo plano, seleccione la cuenta de la cual desea se realice el débito, en este momento podrá visualizar el saldo disponible en su cuenta para la transacción. (2) Seleccione en la lista desplegable el Tipo de transferencia por el cual usted está realizando la transacción. (3) Presione el botón Seleccionar archivo (4) Elija el archivo plano que creó en su equipo para realizar las transacciones. 27

28 (5) En esta ventana, podrá visualizar la información contenida en el archivo plano. Confirme que los datos son correctos y seleccione el botón Confirmar. (6) Presione el botón Siguiente para continuar. 28

29 (7) A través de la ventana podrá visualizar el detalle de la cuenta, el nombre del archivo, el tipo de transferencia, el número de beneficiarios a registrar, y transacciones monetarias de Banco ProCredit y a otros Bancos que enviara en esta transacción. (8) En monto de la transferencia encontrará el valor total del archivo plano. Si las transacciones corresponden únicamente a registros de beneficiarios, no se reflejará ningún monto. (9) En el campo Instrucciones Adicionales debe ingresar el concepto o la razón por la cual realiza la transacción. Este campo es de obligatorio diligenciamiento. Seleccione la fecha de ejecución. Puede enviar transferencias 7/24. Entre cuentas de Banco ProCredit se aplicarán en aproximadamente 15 minutos y a otros bancos de lunes a viernes en los horarios establecidos por ACH. (10) Presione el botón Siguiente para continuar. 29

30 Tenga en cuenta nuestra recomendación: (11) A continuación se habilitará la opción de autorización, en la cual deberá ingresar el número de seis dígitos que arroje el Token. Tenga en cuenta que este código cambia cada 60 segundos. (12) Presione Terminar para enviar su transacción. (13) Si por el contrario desea declinar la transacción presione Cancelar. A través de esta ventana, podrá visualizar el resumen de la orden. También puede descargar el detalle de la orden haciendo clic en Mostrar detalle de la orden. 30

31 Últimas transferencias A través de esta ventana, podrá visualizar máximo las últimas 200 órdenes (nacionales, internacionales y pagos PSE realizados). Encontrará detalles de fecha y hora de ejecución, estado de la transacción, cuenta ordenante, cuenta y banco del beneficiario y el monto total de la transferencia. (1) Puede utilizar la opción de búsqueda seleccionando el estado de la orden o digitando el nombre, cuenta o banco del beneficiario. (2) También puede hacer uso de los filtros seleccionando el número de órdenes a visualizar o el tipo de transacción que puede ser nacional, internacional o por archivo plano. Asimismo, podrá digitar los límites de monto transferido o la fecha de ejecución (3) Luego de diligenciar la información deseada para la búsqueda, presione el botón Buscar. (4) Presione la opción Detalles y se abrirá una nueva ventana en la cual podrá visualizar en formato PDF el comprobante de la transacción. 31

32 (5) Este reporte incluye el detalle del ordenante, beneficiario y la orden. Manual de Banca en Línea (6) Si las transacciones se ingresaron a través de un archivo en lote, a partir de la segunda página se mostrará el detalle de cada uno de los beneficiarios. 32

33 Perfil del usuario Cambiar contraseña (1) Usted podrá realizar el cambio de contraseña cuantas veces lo desee. Tenga en cuenta que la longitud de la misma debe ser mínimo de 6 dígitos y máximo de 13. Debe tener caracteres especiales, números y letras minúsculas y mayúsculas. Creación de archivos planos Si Usted va a realizar varias transacciones de manera simultánea, podrá hacer uso de la opción Archivos por lotes. Para esto, debe crear un archivo plano como se explica a continuación: Descargue la macro para la elaboración de los archivos planos desde la página web esta se encuentra en el módulo de Enlaces en la opción Descargar aplicativo. Se abrirá con el nombre Formulario de Transacciones_Clientes.xlsm. Sin embargo, puede cambiar su nombre y guardarlo en el lugar que desee. Se recomienda trabajar en el mismo archivo y guardar los cambios para crear la base de datos de todos los beneficiarios. Para iniciar el ingreso de la información, abra el archivo y habilite la edición del mismo. 33

34 Puede realizar el archivo por la hoja de formulario, ingresando cada dato del beneficiario o si lo prefiere puede utilizar la hoja de cargas masivas, en la cual podría digitar o copiar los datos de los beneficiarios que quiere incluir en el archivo plano. OPCIÓN FORMULARIO Presione el botón Inicio de ingreso de transacciones, para habilitar el formulario correspondiente. Ingrese la información de cada campo teniendo en cuenta las siguientes definiciones. Tenga en cuenta que no debe incluir caracteres especiales en ninguna de las opciones, incluyendo puntos, comas, guiones, entre otros: 34

35 Id beneficiario: Ingrese el número de identificación del beneficiario. La longitud máxima es de 15 dígitos y no permite ingresar espacios en blanco. Nombre Beneficiario: Digite el nombre del beneficiario. La longitud máxima es de 22 dígitos. Tipos de Transacción.: Selecciones el tipo de transacción (registro o crédito) y el tipo de cuenta beneficiaria (ahorros o corriente). Número de cuenta: Registre el número de la cuenta del beneficiario. La longitud máxima es de 17 dígitos. Banco destino: Seleccione el banco del beneficiario, es decir, la entidad a donde se envía la transacción. Monto transacción: Ingrese el valor monetario que va a transferir. Este campo es de tipo numérico y si este monto lleva decimales (máximo dos), deben ser registrados en el recuadro que se encuentra a la derecha de campo del monto. No permite el ingreso de caracteres especiales, puntos, comas ni espacios en blanco y tiene una longitud máxima de 18 dígitos incluyendo los dos (2) números decimales. Concepto: Digite la información que identifica la transacción o la razón por la cual la realiza. Ejemplo: Pago factura No No permite el ingreso de caracteres especiales y tiene una longitud máxima de 80 dígitos. OPCIÓN CARGAS MASIVAS 35

36 Los campos a diligenciar o copiar son los mismos descritos en la opción anterior, por lo tanto, debe cumplir con los mismos requisitos. Todos los campos anteriores son obligatorios para cualquier transacción, si no cumple con la información no podrá continuar con el registro. Funcionalidad OPCIÓN FORMULARIO Ingrese el Id del beneficiario y presione el botón Consultar. Advertencia: Si se ha guardado previamente un registro con el número de identificación que usted ha ingresado, automáticamente aparecerán los datos existentes en la base de datos, en este caso valide la información del beneficiario. Si no existen registros asociados a ese número de identificación, aparecerá el mensaje informativo, en el cual debe hacer clic en Aceptar para continuar. Después ingrese el nombre del beneficiario en letras mayúsculas, en tipo de transacción se desplegará la lista para que seleccione en caso de inscripción de la cuenta la opción registro, si desea enviar una transferencia monetaria seleccione la opción Crédito. Asociados a estas opciones debe escoger el tipo de cuenta del beneficiario. 36

37 Ingrese todos los campos con la información del beneficiario y de la transacción y presione el botón Insertar transacción, para adicionar las transacciones al archivo plano. 37

38 Puede validar el número de transacción insertadas, luego de esto, haga clic en la opción Exportar archivo plano. Se habilitará la ventana guardar como, seleccione la ubicación en la que desea guardar el archivo plano. Recuerde no incluir caracteres especiales en su nombre. 38

39 Luego de guardar el archivo, aparecerá el siguiente mensaje de confirmación: Manual de Banca en Línea Si el archivo fue generado de forma satisfactoria debe contar con la siguiente estructura. Después de crear su archivo plano continúe con los pasos estipulados en el módulo Archivo por lotes que puede consultar en la página 26. No olvide guardar los cambios en la macro (Archivo de Excel) para tener completa su base de datos de beneficiarios. Advertencia: Mientras esté realizando el proceso de creación del archivo plano, no puede salir del formulario o cerrar el archivo puesto que automáticamente se eliminarán las transacciones que había insertado previamente en el archivo plano, es decir, quedarán incluidas en la base de datos si guarda los cambios, pero no quedarán insertadas en el archivo plano. Si usted continúa con el ingreso de transacciones, los nuevos registros se insertarán en un nuevo archivo plano. Adicionalmente, mientras la creación del archivo plano esté en proceso, no es posible visualizar las transacciones insertadas. Sólo podrá realizar la verificación hasta que presione el botón Exportar archivo plano" y cierre la ventana del formulario. OPCIÓN CARGAS MASIVAS Digite o copie cada dato del beneficiario y transacción, recuerde no incluir caracteres especiales en ningún campo. Ingrese el número de documento del beneficiario, en caso de las personas jurídicas, se recomienda incluir el digito de verificación, luego el nombre del beneficiario, en tipo de transacción seleccione en caso de inscripción de la cuenta la opción registro, si desea enviar una transferencia monetaria seleccione la opción Crédito. En tipo de cuenta seleccione cuenta de ahorro o corriente según sea la información de su beneficiario. Posteriormente ingrese el número de cuenta y seleccione el banco de su beneficiario. Por ultimo digite el monto de la transacción, recuerde que, si está inscribiendo una cuenta, este valor debe ser cero (0). Ingrese el detalle de la transacción en el campo concepto. En la parte superior derecha aparecerá el resumen de las transacciones (número y monto) que se van a generar dentro del archivo plano 39

40 Después de ingresadas todas las transacciones que se van a generar dentro del archivo plano haga clic en 2-VALIDACIÓN DE INFORMACIÓN y aparecerán en rojo las correcciones que debe realizar para generar el archivo plano, especificando en que columna y cuál es el error presentado. No está permitido dejar ninguna celda en banco, todos los campos tienen una longitud permitida (Para el campo, nombre beneficiario se puede hacer caso omiso a esta validación ya que se incluirá dentro del plano la longitud permitida y no será un campo a validar en el envío de la transacción). Ninguno de los campos puede tener caracteres especiales. La información ingresada en monto transacción debe ser numérica. Si está registrando una cuenta en monto de transacción debe diligenciar valor cero (0). Después de corregir y validar nuevamente la información haga clic en 3-GENERAR ARCHIVO PLANO 40

41 Se habilitará la ventana guardar como, seleccione la ubicación en la que desea guardar el archivo plano. Recuerde no incluir caracteres especiales en su nombre. Luego de guardar el archivo, aparecerá el siguiente mensaje de confirmación: Si el archivo fue generado de forma satisfactoria debe contar con la siguiente estructura. Después de crear su archivo plano continúe con los pasos estipulados en el módulo Archivo por lotes que puede consultar en la página

42 Restablezca su contraseña (1) En caso de bloqueo u olvido de su contraseña, usted podrá restablecerla mediante la opción "Restablecer contraseña", la cual se encuentra en el menú principal. (2) Ingrese su usuario asignado por el Banco. (3) Presione el botón "Siguiente" para continuar. (4) Con el fin de validar su identidad, ingrese su número de identificación y el correo electrónico que registró en su vinculación al banco. (5) Presione el botón "Siguiente" para continuar. Tenga en cuenta que, si no conoce alguno de los datos solicitados, puede comunicarse con nuestras líneas de Servicio al Consumidor Financiero. (6) Si la información ingresada es correcta el sistema le solicitará el cambio de contraseña. Una vez ingrese la nueva contraseña y los 6 dígitos que aparecen en la pantalla de su Token seleccione el botón "Confirmar". 42

43 Tenga en cuenta que la longitud de la contraseña debe ser mínimo de 6 dígitos y máximo de 13. Debe tener caracteres especiales, números y letras minúsculas y mayúsculas. Recuerde que esta opción sólo puede ser utilizada si tiene su Token activo. Finalmente, deberá seleccionar la opción "Presione aquí para continuar" con lo cual el sistema lo direccionará a la página principal del portal transaccional donde podrá ingresar con su nueva contraseña. 43