A continuación se presenta la lista de actividades vulnerables:

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "A continuación se presenta la lista de actividades vulnerables:"

Transcripción

1 El 17 de octubre de este año se publicó la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, denominada también de Lavado de Dinero. La nueva Ley entrará en vigor el 17 de julio de 2013, con el fin de que quienes se encuentren dentro de los supuestos previstos en ella, tengan un plazo para conocer sus obligaciones y puedan darles cumplimiento. Estas nuevas disposiciones tienen su antecedente en el Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (GAFI), el cual se encuentra integrado por 36 países y fue formado desde 1989 en París por el Grupo G-7 teniendo como objetivo crear normas de alcance mundial para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. De acuerdo al Fondo Monetario Internacional, los montos que se lavan en el mundo podrían estar en el orden del 2 al 5% del PIB mundial. En nuestro país el monto blanqueado por año puede fluctuar entre 10 y 18 mil millones de dólares. El objetivo de la Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita así como a las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento. Dentro de la Ley se pretende formar una Unidad Especializada en Análisis Financiero dependiente de la Procuraduría General de la República que será la encargada de detectar, con la información que reciba, las operaciones realizadas y que se consideren actividades vulnerables.

2 Son tres obligaciones importantes que se contemplan para efectos de identificar las actividades vulnerables y aplicables para los que realicen las actividades que más adelante se enumeran: 1- Identificar a las personas que realicen las transacciones y conservar la información para cuando las requiera la autoridad. 2- Dar aviso cada mes de las operaciones realizadas con terceros. 3- Restricción de recibir efectivo por determinadas operaciones. Cabe señalar que en la actualidad ya hay una serie de obligaciones que debe cumplir el sistema financiero nacional y las empresas que reciben efectivo por las actividades que realizan y que deben presentar a la Secretaría de Hacienda. Sin embargo, las obligaciones que establece la Ley comentada son para efectos de detectar recursos de procedencia ilícita y no para efectos fiscales. Para analizar el cumplimiento de las obligaciones, la ley señala que actividades serán consideradas vulnerables y dependiendo del monto de la, o se conserva información para cuando lo solicite la autoridad o se deben presentar avisos a la Unidad Especializada en Análisis Financiero. En el caso de identificar a los clientes, se debe verificar su identidad basándose entre otros, en los avisos de inscripción o actualización de actividades para efectos del RFC. Asimismo, si el que realiza la es intermediario, representante, mensajero, entre otros, se debe preguntar si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y, en su caso, exhibir documentación que permita identificarlo. A continuación se presenta la lista de actividades vulnerables:

3 Actividad Vulnerable Juegos, sorteos, apuestas, concursos. Gasto mensual acumulado en tarjetas de servicio o de crédito otorgadas por entidades no financieras. Emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas y de todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario Emisión y comercialización de cheques de viajero distinta a la realizada por las Entidades Financieras. Ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras. Prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios. Identificación Igual o superior a 325 veces SMGVDF $20, veces SMGVDF $50, $40, independientemente de su monto Aviso $40, ,285 veces SMGVDF $80, $40, $40, ,605 veces SMGVDF $100, ,025 veces SMGVDF $500, Comercialización o intermediación habitual o profesional de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra o venta. Subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte. 805 veces SMGVDF $50, veces SMGVDF $150, ,605 veces SMGVDF $100, ,815 veces SMGVDF $300,118.95

4 Comercialización o distribución habitual profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres. Prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles 2,410 veces SMGVDF $150, ,420 veces SMGVDF $400, ,815 veces SMGVDF $300, Actividades Identificación Aviso Prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores (excepto en aquellos en que intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al depósito de valores). 3,210 veces SMGVDF

5 Prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del cliente cualquiera de las siguientes operaciones: a) La compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos; b) La administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes; c) El manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores; d) La organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, y administración de sociedades mercantiles, o e) La constitución, escisión, fusión, y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles. independientemente de su monto Cuando el prestador de dichos servicios lleve a cabo, en nombre y representación de un cliente, alguna financiera que esté relacionada con éstas operaciones Prestación de servicios de fe pública por parte de Notarios Públicos respecto de las siguientes operaciones: a) La transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles, salvo las garantías que se constituyan en favor de instituciones del sistema financiero u organismos públicos de vivienda. independientemente de su monto 16,000 veces SMGVDF $997,280 Por otra parte la Ley contempla en su artículo 32, la restricción de aceptar como pago el uso de monedas y billetes sea en moneda nacional o dividas, así como metales preciosos (oro, plata y platino) por las operaciones que a continuación se señalan:

6 Actividad Constitución o trasmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles Transmisiones de propiedad o constitución de derechos reales sobre vehículos, nuevo o usados ya sean aéreos, marítimos o terrestres Transmisiones de propiedad de relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas y obras de arte. Adquisición de boletos que permitan participar en juegos con apuestas, concursos o sorteos, así como entrega o pagos de premios, de los juegos con apuestas, concursos o sorteos. Prestación de servicios de blindaje para cualquier vehículo Fracción II, o bien para bienes inmuebles. Transmisión de dominio o constitución de derechos sobre títulos representativos de partes sociales o de acciones de personas morales. Constitución de derechos personales de uso o goce de cualquiera de los bienes fracciones I, II y V de éste artículo. Valor Igual o superior a 8,025 veces SMGVDF $500, Cabe señalar que el Ejecutivo Federal deberá emitir el Reglamento de la Ley a más tardar el 17 de agosto de 2013, el cual, según la ley, deberá establecer ciertas reglas para el cumplimiento de las obligaciones señaladas.

7 Por otra parte, se contemplan sanciones y delitos por no cumplir con las obligaciones que van de multas de más de 4 millones de pesos o el 10% de las operaciones realizadas, así como prisión hasta de 8 años cuando de manera dolosa modifique la información de los clientes y para los servidores públicos hasta de 10 años de cárcel cuando indebidamente utilicen la información, datos, documentos o imágenes que tengan en su poder.

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Publicada en el DOF del 17 de Octubre de 2012

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Publicada en el DOF del 17 de Octubre de 2012 LAVADO DE DINERO Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Publicada en el DOF del 17 de Octubre de 2012 Objetivo General. Al concluir el evento

Más detalles

COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO

COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Septiembre de 2013 COMENTARIOS A LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO BOLETÍN En el Diario Oficial de la Federación de fecha 17 de octubre de 2012 se publicó un Decreto por el que se expidió la Ley Federal

Más detalles

Cuáles son las actividades vulnerables

Cuáles son las actividades vulnerables Objetivo Objetivo de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita ( LFPIORPI ) principalmente es proteger el sistema financiero y la economía nacional,

Más detalles

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita www.pwc.com/mx Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Introducción Cuál es el objetivo de la nueva ley? Derivado del compromiso adoptado por México

Más detalles

Esquema para el mejor manejo de flujos de efectivo.

Esquema para el mejor manejo de flujos de efectivo. DESPACHO ALVA & CIA, S.C. CONTADORES PUBLICOS, ABOGADOS Y CONSULTORES DE NEGOCIOS México, D.F., a 9 de septiembre de 2013 Esquema para el mejor manejo de flujos de efectivo. Derivado de la entrada en vigor

Más detalles

Preguntas Frecuentes. Indicadores. Tipo de Cambio y Udis. 1.- Cuál es el objeto de la LFPIORPI?

Preguntas Frecuentes. Indicadores. Tipo de Cambio y Udis. 1.- Cuál es el objeto de la LFPIORPI? TecniCAFiscal Julio 2013 Bolen Informavo Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) Contenido Preguntas frecuentes sobre la nueva Ley

Más detalles

ASPECTOS GENERALES DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

ASPECTOS GENERALES DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA ASPECTOS GENERALES DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Herbert Bettinger Barrios Noviembre 2014 ÍNDICE Aspectos generales de la Ley

Más detalles

LEY PARA LA PREVENCIÓN DE

LEY PARA LA PREVENCIÓN DE LEY PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Para no contadores DE QUÉ ME SIRVE SABER ESTA INFORMACIÓN? Si realizo actividades consideradas como vulnerables es indispensable conocer esta información y profundizar

Más detalles

LEY DEL LAVADO DE DINERO

LEY DEL LAVADO DE DINERO LEY DEL LAVADO DE DINERO MATERIAL PREPARADO POR EL CPC. PC.E.F. LIC. ALVARO E. CORDON ALVAREZ MIEMBRO DE LA COMISION REPRESENTATIVA ANTE AGFF DEL IMCP LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO LEY FEDERAL PARA LA

Más detalles

Comentarios sobre la Legislación en materia de Lavado de Dinero

Comentarios sobre la Legislación en materia de Lavado de Dinero Comentarios sobre la Legislación en materia de Lavado de Dinero Escrito por Salvador Ortiz Rodríguez, socio del despacho Kuri Breña, Sánchez Ugarte y Aznar. Publicado el 07 de agosto de 2013 en El Financiero

Más detalles

Proteger el sistema financiero y la economía nacional. Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos

Proteger el sistema financiero y la economía nacional. Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos 1 Proteger el sistema financiero y la economía nacional. Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones con recursos de procedencia ilícita. Establecer mecanismos de coordinación

Más detalles

Ley Antilavado y el control interno para evitar su impacto MATERIAL ELABORADO POR EL C.P.C. JOSÉ FRANK GONZÁLEZ PARA GODOY NOVOA Y ASOCIADOS, S.C.

Ley Antilavado y el control interno para evitar su impacto MATERIAL ELABORADO POR EL C.P.C. JOSÉ FRANK GONZÁLEZ PARA GODOY NOVOA Y ASOCIADOS, S.C. Ley Antilavado y el control interno para evitar su impacto MATERIAL ELABORADO POR EL C.P.C. JOSÉ FRANK GONZÁLEZ PARA GODOY NOVOA Y ASOCIADOS, S.C. Qué tienen en común? INDICE ASPECTOS GENERALES DEFINICIÓN

Más detalles

Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables

Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables Establecidas en la ley antilavado, su reglamento y las Reglas de Carácter General L.C. Ramsés Inzunza Espinosa, Asociado Asociado del área de Risk

Más detalles

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita El

Más detalles

Esp. Raúl Torres Jiménez

Esp. Raúl Torres Jiménez Esp. Raúl Torres Jiménez 30 de julio de 2013 Esp. Raúl Torres Jiménez Licenciado en Derecho, Especialista en Derecho Empresarial y Derecho Administrativo, Maestro en Derecho, todas por la UNAM. Director

Más detalles

Se aprobó la ley contra lavado de dinero..

Se aprobó la ley contra lavado de dinero.. Se aprobó la ley contra lavado de dinero.. ========================================================================== *DECRETO Artículo Único.- Se expide la Ley Federal para la Prevención e Identificación

Más detalles

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA TEXTO ORIGINAL. Ley publicada en la Primera Sección del Diario Oficial de la Federación, el miércoles

Más detalles

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Publicada en el Diario Oficial de la Federación el 17 de octubre de 2012 INDICE Capítulo I Disposiciones

Más detalles

Obligaciones relativas a la emisión o comercialización de tarjetas de servicios, de crédito o prepagadas establecidas en la LFPIORPI

Obligaciones relativas a la emisión o comercialización de tarjetas de servicios, de crédito o prepagadas establecidas en la LFPIORPI 26 de junio de 2015 Obligaciones relativas a la emisión o comercialización de tarjetas de servicios, de crédito o prepagadas establecidas en la LFPIORPI Por medio del presente documento, hacemos de su

Más detalles

Foro de Análisis sobre la Implementación de la Ley Contra el Lavado de Dinero. Noviembre 2014

Foro de Análisis sobre la Implementación de la Ley Contra el Lavado de Dinero. Noviembre 2014 Foro de Análisis sobre la Implementación de la Ley Contra el Lavado de Dinero Noviembre 2014 Ley Federal para la Prevención e identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Ley Federal

Más detalles

AVISO DE PRIVACIDAD. Responsable de la protección de sus datos personales.

AVISO DE PRIVACIDAD. Responsable de la protección de sus datos personales. Responsable de la protección de sus datos personales. GRUPO DALIMO, S.A. DE C.V. C. ARMANDO ERICK SOLIS ALVARO. DOMICILIO: PROLONGACION DIVISION DEL NORTE No 4932, COLONIA LA CEBADA SAN LORENZO, C.P. 16018,

Más detalles

Lavado de Dinero y Discrepancia Fiscal 2013. Mtro. Jorge Alberto Zúñiga Malvárez.

Lavado de Dinero y Discrepancia Fiscal 2013. Mtro. Jorge Alberto Zúñiga Malvárez. Lavado de Dinero y Discrepancia Fiscal 2013. Mtro. Jorge Alberto Zúñiga Malvárez. DISCREPANCIA FISCAL ANTECEDENTES HISTORICOS: El primero de enero de 1980 entra en vigor la reforma publicada en el Diario

Más detalles

C.P.C. M.I. ESPERIA CASTILLO PANTOJA Mail. ecastillop@hotmail.com. Servicios Financieros Ojeda Llanes y Asociados, S.C.P.

C.P.C. M.I. ESPERIA CASTILLO PANTOJA Mail. ecastillop@hotmail.com. Servicios Financieros Ojeda Llanes y Asociados, S.C.P. C.P.C. M.I. ESPERIA CASTILLO PANTOJA Mail. ecastillop@hotmail.com Servicios Financieros Ojeda Llanes y Asociados, S.C.P. LEYDELAVADODEDINERO Que es el lavado de dinero Significa transformar a la legalidad

Más detalles

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCION E IDENTIFICACIÓN DE DE PROCEDENCIA ILICITA

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCION E IDENTIFICACIÓN DE DE PROCEDENCIA ILICITA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCION E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA ANTECEDENTES: EXPOSICIÓN DE MOTIVOS DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES

Más detalles

www.pwc.com La regulación de Prevención de Lavado de Dinero en México. Abril 16, 2013

www.pwc.com La regulación de Prevención de Lavado de Dinero en México. Abril 16, 2013 www.pwc.com La regulación de Prevención de Lavado de Dinero en México. Abril 16, 2013 Agenda I. Antecedentes Generales II. Las 40+9 Recomendaciones de GAFI III. La Prevención de Lavado de Dinero en México

Más detalles

Obligaciones Protección de Datos en Materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Obligaciones Protección de Datos en Materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Obligaciones Protección de Datos en Materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Legislación: Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales

Más detalles

Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción México. Información sobre las medidas para prevenir el Blanqueo de dinero (art.

Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción México. Información sobre las medidas para prevenir el Blanqueo de dinero (art. Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción México. Información sobre las medidas para prevenir el Blanqueo de dinero (art. 14) II. Información solicitada a los Estados partes y signatarios

Más detalles

DISCREPANCIA FISCAL 1

DISCREPANCIA FISCAL 1 DISCREPANCIA FISCAL 1 Artículo 107 LISR Cuando una persona física, aun cuando no esté inscrita en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC), realice en un año de calendario erogaciones superiores a los

Más detalles

Reforma financiera, delito de lavado de dinero y fraude fiscal

Reforma financiera, delito de lavado de dinero y fraude fiscal Nueva Visión Fiscal Reforma financiera, delito de lavado de dinero y fraude fiscal Derecho fiscal para contadores Dr. Arturo de Jesús Urbina Nandayapa* Lic. María Eugenia Oceguera Valle** Después de dos

Más detalles

Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios A.C. Cómo afecta al sector inmobiliario la Ley Anti Lavado de Dinero

Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios A.C. Cómo afecta al sector inmobiliario la Ley Anti Lavado de Dinero Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios A.C. Cómo afecta al sector inmobiliario la Ley Anti Lavado de Dinero Ley Federal En julio de 2013 entró en vigor la Ley Federal para la Prevención e Identificación

Más detalles

PROCEDIMIENTO CON DMS. Básicamente en la operación del concesionario debe de contemplarse las siguientes acciones:

PROCEDIMIENTO CON DMS. Básicamente en la operación del concesionario debe de contemplarse las siguientes acciones: PROCEDIMIENTO CON DMS Por este medio les enviamos un extracto de las adecuaciones que deberán realizarse para el cumplimiento de esta ley en los Concesionarios del Grupo VW, estas han sido revisadas por

Más detalles

LEY DE PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES Y SU IMPACTO EN LAS EMPRESAS

LEY DE PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES Y SU IMPACTO EN LAS EMPRESAS LEY DE PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES Y SU IMPACTO EN LAS EMPRESAS Nuhad Ponce Kuri Eduardo Méndez Vital ANTECEDENTES DE LA LEY En Europa: - Alemania Abril de 1970, el Estado Alemán, promulga su normativa

Más detalles

SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO

SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO Martes 29 de diciembre de 2015 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 5 SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO RESOLUCIÓN que reforma las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 226

Más detalles

NUEVAS PERSONAS OBLIGADAS Normativa, Obligaciones y Supervisión. Lic. Eduardo Antonio Soto Alvarez Superintendencia de Bancos Guatemala

NUEVAS PERSONAS OBLIGADAS Normativa, Obligaciones y Supervisión. Lic. Eduardo Antonio Soto Alvarez Superintendencia de Bancos Guatemala NUEVAS PERSONAS OBLIGADAS Normativa, Obligaciones y Supervisión Lic. Eduardo Antonio Soto Alvarez Superintendencia de Bancos Guatemala CONTENIDO 1 2 3 4 ANTECEDENTES NORMATIVA LD/FT OBLIGACIONES SUPERVISIÓN

Más detalles

Administradores de fincas y prevención del blanqueo de capitales

Administradores de fincas y prevención del blanqueo de capitales Administradores de fincas y prevención del blanqueo de capitales Autor: Luis Guirado Pueyo, cofundador y Gerente de Multiges Consultoría y Alumno de Cuando se habla de la profesión de administración o

Más detalles

Asesoría Financiera. Servicios de prevención de lavado de dinero

Asesoría Financiera. Servicios de prevención de lavado de dinero Asesoría Financiera Servicios de prevención de lavado de dinero Ayudamos a nuestros clientes globales con la revisión de programas para la detección y prevención de lavado de dinero mediante: Diagnósticos

Más detalles

JUNTA MONETARIA RESOLUCIÓN JM-120-2011

JUNTA MONETARIA RESOLUCIÓN JM-120-2011 JUNTA MONETARIA RESOLUCIÓN Inserta en el Punto Cuarto del Acta 39-2011, correspondiente a la sesión celebrada por la Junta Monetaria el 5 de octubre de 2011. PUNTO CUARTO: Superintendencia de Bancos eleva

Más detalles

CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO CURSO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO I.- Qué es el Lavado de Dinero? El lavado de dinero consiste en ocultar el origen de recursos económicos provenientes de actividades ilícitas, para que parezcan fruto

Más detalles

I. ANTECEDENTES. CONSTITUCIÓN Y OBJETO SOCIAL.

I. ANTECEDENTES. CONSTITUCIÓN Y OBJETO SOCIAL. Inversión Extranjera en el Negocio del Crédito en México: Reformas que permiten la creación de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) Eduardo Ancira Lartigue y Debra F. Guajardo I. ANTECEDENTES.

Más detalles

INSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA INDICE

INSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA INDICE INSTRUCTIVO ESPECIFICO PARA ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA INDICE OBJETO Artículo 1.- (Emitir normas específicas) ALCANCE Artículo 2.- (Entidades de intermediación financiera) OBLIGACION DE IDENTIFICAR

Más detalles

ANÁLISIS DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

ANÁLISIS DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA ANÁLISIS DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Tatiana Escribano, Partner, Corporate and Finance, DLA Piper, México *This presentation

Más detalles

Aspectos Generales del Lavado de Dinero u Otros Activos. Normativa Contra el Lavado de Dinero y para Prevenir el Financiamiento del Terrorismo ALD/CFT

Aspectos Generales del Lavado de Dinero u Otros Activos. Normativa Contra el Lavado de Dinero y para Prevenir el Financiamiento del Terrorismo ALD/CFT AGENDA 1 Aspectos Generales del Lavado de Dinero u Otros Activos Normativa Contra el Lavado de Dinero y para Prevenir el Financiamiento del Terrorismo ALD/CFT 3 Debida de Diligencia del Cliente -DDC- Zonas

Más detalles

Antecedentes y definiciones

Antecedentes y definiciones Marzo de 2012 1 Í N D I C E Tema Página Resumen ejecutivo 3 Antecedentes y definiciones 4 Marco jurídico 7 Acciones recientes 9 Ámbito internacional 15 Costo económico: esfera internacional 16 Costo económico:

Más detalles

PUBLICACIÓN INFORMATIVA DE LA ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE FINANCIEROS DE EMPRESA N 62. MAYO

PUBLICACIÓN INFORMATIVA DE LA ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE FINANCIEROS DE EMPRESA N 62. MAYO PUBLICACIÓN INFORMATIVA DE LA ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE FINANCIEROS DE EMPRESA N 62. MAYO 2012 Nueva comisión ASSET: Control de Gestión ı 6 ı Precios de transferencia: obligaciones de información ı 18 ı Impacto

Más detalles

Lic. Fernando Herrera, CAMS

Lic. Fernando Herrera, CAMS Régimen de Prevención de Lavado de Dinero Entidades Financieras y Actividades Vulnerables Nuevas Obligaciones Lic. Fernando Herrera, CAMS Temario General 1.- Definición y Etapas 2.- Régimen de PLD para

Más detalles

C I R C U L A R N 2.201

C I R C U L A R N 2.201 Montevideo, 02 de Octubre de 2014 C I R C U L A R N 2.201 Ref: REGLAMENTACIÓN DE LA LEY N 19.210 DE 29 DE ABRIL DE 2014 - Ley de Inclusión Financiera. Se pone en conocimiento que la Superintendencia de

Más detalles

SUB GRUPO DE TRABAJO Nº 4 ASUNTOS FINANCIEROS DEL MERCOSUR COMISIÓN PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

SUB GRUPO DE TRABAJO Nº 4 ASUNTOS FINANCIEROS DEL MERCOSUR COMISIÓN PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO SUB GRUPO DE TRABAJO Nº 4 ASUNTOS FINANCIEROS DEL MERCOSUR COMISIÓN PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO ANÁLISIS COMPARATIVO ENTRE LOS DISTINTOS PAÍSES MIEMBROS DE LA NORMATIVA

Más detalles

Particularidades. 17 de octubre de 2012 17 de julio de 2013 16 de agosto de 2013 23 de agosto de 2013. 1 de septiembre de 2013. 1 de octubre de 2013

Particularidades. 17 de octubre de 2012 17 de julio de 2013 16 de agosto de 2013 23 de agosto de 2013. 1 de septiembre de 2013. 1 de octubre de 2013 Análisis del Reglamento y Reglas de Carácter General a que se refiere la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita Asesoría Financiera 2 Particularidades

Más detalles

Capitales y Financiación del Terrorismo

Capitales y Financiación del Terrorismo PrevencióndelBlanqueode CapitalesyFinanciacióndel Terrorismo ImplicacionesparalosFirmasdeAuditoríayServiciosProfesionales Despachos de Asesoria SeminarioPráctico 1 PrevencióndelBlanqueodeCapitales yfinanciacióndelterrorismo

Más detalles

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO QUÉ ES LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO? Son las acciones que se necesitamos realizar para evitar que: Administremos o realicemos cualquier

Más detalles

El Senado y Cámara de Diputados...

El Senado y Cámara de Diputados... El Senado y Cámara de Diputados... PROYECTO DE LEY MODIFICATORIO DE LA LEY 25.246 ARTÍCULO 1º. Sustituyese el artículo 20 de la ley 25.246 por el siguiente texto: Están obligados a informar a la Unidad

Más detalles

Las implicaciones de la nueva Ley federal de identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita

Las implicaciones de la nueva Ley federal de identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita www.pwc.com Las implicaciones de la nueva Ley federal de identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita Agosto 2013 Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 17 de octubre

Más detalles

C I R C U L A R N 2.152

C I R C U L A R N 2.152 Montevideo, 05 de Julio de 2013 C I R C U L A R N 2.152 REF: NORMATIVA SOBRE CUENTAS BÁSICAS DE AHORRO. Se pone en conocimiento que la Superintendencia de Servicios Financieros adoptó, con fecha 27 de

Más detalles

ASAMBLEA LEGISLATIVA Ley N 42 (De 2 de octubre de 2000) Que Establece Medidas para la Prevención del Delito de Blanqueo de Capitales

ASAMBLEA LEGISLATIVA Ley N 42 (De 2 de octubre de 2000) Que Establece Medidas para la Prevención del Delito de Blanqueo de Capitales G.O. 24,152-A - Ley N 42 de 2 de octubre de 2000 QUE ESTABLECE MEDIDAS PARA LA PREVENCION DEL DELITO DE BLANQUEO DE CAPITALES ASAMBLEA LEGISLATIVA Ley N 42 (De 2 de octubre de 2000) Que Establece Medidas

Más detalles

Ley Contra el Lavado de Dinero y sus implicaciones para los Contadores Públicos y Abogados. Clemente J. Ranero Puig

Ley Contra el Lavado de Dinero y sus implicaciones para los Contadores Públicos y Abogados. Clemente J. Ranero Puig Ley Contra el Lavado de Dinero y sus implicaciones para los Contadores Públicos y Abogados Clemente J. Ranero Puig Tijuana, B.C. Julio 2013 Índice 1.- Antecedentes 2.- Aspectos relevantes de la ley 3.-

Más detalles

El lavado de activos y el sector no financiero

El lavado de activos y el sector no financiero El lavado de activos y el sector no financiero de XI Jornadas Rioplantenses de Auditoria Interna Montevideo, 17 de agosto de 2015 1.- Algunos conceptos generales QUÉ ES EL LAVADO Es el proceso por el cual

Más detalles

FICHAS DE LEGISLACIÓN

FICHAS DE LEGISLACIÓN FICHAS DE LEGISLACIÓN OBSERVATORIO DE LA JUSTICIA Y DE LOS ABOGADOS Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo

Más detalles

NORMAS PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE BANCA CORRESPONSAL

NORMAS PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE BANCA CORRESPONSAL TELEFONO (503) 2281-2444. Email: informa@ssf.gob.sv. Web: http://www.ssf.gob.sv NPB4-51 El Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero, en uso de la potestad que le confiere el literal

Más detalles

El Lavado de Activos en los Partidos Políticos. Heiromy Castro M.

El Lavado de Activos en los Partidos Políticos. Heiromy Castro M. El Lavado de Activos en los Partidos Políticos Heiromy Castro M. Diciembre,2011 Introducción Qué implica anualmente el Lavado de Activos a nivel global? FMI = US$ 300 MILES DE MILLONES ONU= US$ 500 MILES

Más detalles

ÍNDICE. 2. Historia de la banca... 15 2.1. Historia de la banca en Europa... 15 2.2. Historia de la banca en México... 17

ÍNDICE. 2. Historia de la banca... 15 2.1. Historia de la banca en Europa... 15 2.2. Historia de la banca en México... 17 ÍNDICE PRÓLOGO A LA CUARTA EDICIÓN... XV PRÓLOGO A LA TERCERA EDICIÓN... XIX PRÓLOGO A LA SEGUNDA EDICIÓN... XXIII PRÓLOGO A LA PRIMERA EDICIÓN... XXV INTRODUCCIÓN... XXVII ABREVIATURAS... XXIX 1. Conceptos

Más detalles

SEXTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO

SEXTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO Lunes 19 de mayo de 2014 DIARIO OFICIAL (Sexta Sección) 1 SEXTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO (Viene de la Quinta Sección) R12 A Reporte regulatorio Consolidación Subreporte R12 A 1223

Más detalles

GUÍA PARA LA ELABORACIÓN DE REPORTES DE OPERACIONES INUSUALES Y OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES CENTROS CAMBIARIOS Y TRANSMISORES DE DINERO

GUÍA PARA LA ELABORACIÓN DE REPORTES DE OPERACIONES INUSUALES Y OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES CENTROS CAMBIARIOS Y TRANSMISORES DE DINERO GUÍA PARA LA ELABORACIÓN DE REPORTES DE OPERACIONES INUSUALES Y OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES CENTROS CAMBIARIOS Y TRANSMISORES DE DINERO ÍNDICE INTRODUCCIÓN... 3 DEFINICIÓN DE OPERACIÓN INUSUAL...

Más detalles

SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO

SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO 14 (Primera Sección) DIARIO OFICIAL Miércoles 16 de junio de 2010 SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO RESOLUCION que reforma y adiciona las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo

Más detalles

Normas de Funcionamiento del SIMADI Convenio Cambiario N 33 10 de febrero de 2015

Normas de Funcionamiento del SIMADI Convenio Cambiario N 33 10 de febrero de 2015 Normas de Funcionamiento del SIMADI Convenio Cambiario N 33 10 de febrero de 2015 En Gaceta Oficial Extraordinaria Número 6.717 de fecha 10 de febrero de 2015 se publicó el Convenio Cambiario N 33, mediante

Más detalles

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA GUÍAS SOBRE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA GUÍAS SOBRE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS 1. INTRODUCCIÓN El sector financiero es uno de los sectores más vulnerables y susceptibles de ser utilizado como medio para realizar operaciones con recursos de procedencia ilícita, delito conocido comúnmente

Más detalles

S1B005 Prevención del blanqueo de capitales en el sector financiero

S1B005 Prevención del blanqueo de capitales en el sector financiero Objetivos Perseguidos Las normas que las entidades financieras en general deben cumplir, incluyen entre otros aspectos básicos, la obligatoriedad de llevar a cabo distintas acciones formativas que indiquen

Más detalles

Jueves 19 de julio de 2012 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 35

Jueves 19 de julio de 2012 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 35 Jueves 19 de julio de 2012 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 35 RESOLUCION por la que se expiden las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 140 de la Ley General de Instituciones

Más detalles

REGLAMENTARIA ÁREAS RECEPTORAS: OFICINAS, CENTROS DE OPERACIÓN BANCARIA, GERENCIAS ZONALES Y REGIONALES Y DEPENDENCIAS DE LA DIRECCIÓN GENERAL

REGLAMENTARIA ÁREAS RECEPTORAS: OFICINAS, CENTROS DE OPERACIÓN BANCARIA, GERENCIAS ZONALES Y REGIONALES Y DEPENDENCIAS DE LA DIRECCIÓN GENERAL CIRCULAR: CÓDIGO Y NO.: NIT 800.037.800-8 ÁREA(S) EMISORA(S): TEMA: PRESIDENCIA REGLAMENTARIA ÁREAS RECEPTORAS: OFICINAS, CENTROS DE OPERACIÓN BANCARIA, GERENCIAS ZONALES Y REGIONALES Y DEPENDENCIAS DE

Más detalles

Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Nuntium Legalis Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Paseo de la Reforma 2654 piso 9 Col. Lomas Altas, C.P. 11950, México

Más detalles

I. Se causará una cuota de $14,341.00

I. Se causará una cuota de $14,341.00 Derechos a cubrir por la inscripción de Actos y Hechos Jurídicos, establecidos en el Código Fiscal del Distrito Federal Sección Quinta Del Registro Público de la Propiedad y de Comercio, y del Archivo

Más detalles

Procedimiento de Seguro Vehicular

Procedimiento de Seguro Vehicular Dirección General de Administración y Abastecimientos Fecha de emisión: 11/08/2014 Versión N. 0 Página: 1 de 7 Procedimiento de Seguro Vehicular Elaboró Revisó C. Jaime Paz Marquez C.P. Susana Valle Palacios

Más detalles

Aviso de Privacidad de MANUFACTURAS 8-A S.A. DE C.V.

Aviso de Privacidad de MANUFACTURAS 8-A S.A. DE C.V. Aviso de Privacidad de MANUFACTURAS 8-A S.A. DE C.V. Estimado Cliente o Usuario: MANUFACTURAS 8-A S.A. DE C.V., (en lo sucesivo LA EMPRESA ), reconoce la importancia del tratamiento legítimo, controlado

Más detalles

INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR EL GOBIERNO DE MÉXICO

INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR EL GOBIERNO DE MÉXICO INFORMACIÓN PROPORCIONADA POR EL GOBIERNO DE MÉXICO EN CUMPLIMIENTO A LA RESOLUCIÓN 5/3 FACILITAR LA COOPERACIÓN INTERNACIONAL EN LA RECUPERACIÓN DE ACTIVOS CONVENCIÓN DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA LA

Más detalles

Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero

Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero PROYECTO NORMATIVO Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES ILÍCITAS TÍTULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES

Más detalles

ORDEN DE 27 DE DICIEMBRE DE 1991 DE DESARROLLO DEL REAL DECRETO 1816/1991, DE 20 DE DICIEMBRE, SOBRE TRANSACCIONES ECONÓMICAS CON EL EXTERIOR

ORDEN DE 27 DE DICIEMBRE DE 1991 DE DESARROLLO DEL REAL DECRETO 1816/1991, DE 20 DE DICIEMBRE, SOBRE TRANSACCIONES ECONÓMICAS CON EL EXTERIOR ORDEN DE 27 DE DICIEMBRE DE 1991 DE DESARROLLO DEL REAL DECRETO 1816/1991, DE 20 DE DICIEMBRE, SOBRE TRANSACCIONES ECONÓMICAS CON EL EXTERIOR FICHA RESUMEN...2 EXPOSICION DE MOTIVOS...3 Artículo 1...3

Más detalles

BANCO CENTRAL DEL URUGUAY

BANCO CENTRAL DEL URUGUAY PROYECTO NORMATIVO SOBRE REGLAMENTACIÓN DE LAS PERSONAS FÍSICAS O JURÍDICAS COMPRENDIDAS EN EL NUMERAL IV) DEL ARTÍCULO 37 (Prestadores de servicios de administración, contabilidad o procesamiento de datos

Más detalles

ACUERDO DE COOPERACIÓN MUTUA ENTRE EL GOBIERNO DE LA REPÚBLICA DE COLOMBIA

ACUERDO DE COOPERACIÓN MUTUA ENTRE EL GOBIERNO DE LA REPÚBLICA DE COLOMBIA ACUERDO DE COOPERACIÓN MUTUA ENTRE EL GOBIERNO DE LA REPÚBLICA DE COLOMBIA Y EL GOBIERNO DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMÉRICA PARA COMBATIR, PREVENIR Y CONTROLAR EL LAVADO DE DINERO PROVENIENTE DE ACTIVIDADES

Más detalles

LA NORMATIVA DE BLANQUEO DE CAPITALES EN INTERMEDIACIÓN INMOBILIARIA.

LA NORMATIVA DE BLANQUEO DE CAPITALES EN INTERMEDIACIÓN INMOBILIARIA. LA NORMATIVA DE BLANQUEO DE CAPITALES EN INTERMEDIACIÓN INMOBILIARIA. LA INTRODUCCIÓN En materia de Prevención del Blanqueo de Capitales se pretende luchar contra la utilización del sistema financiero

Más detalles

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo CONTROL DE CAMBIOS

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo CONTROL DE CAMBIOS Control de Cambios MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS CONTROL DE CAMBIOS CLAVE FECHA DE EMISIÓN P CUM PLD 11 de Enero 2013 Nº de Cambios Descripción Autorizado por Fecha de Cambio VIGENCIA El presente

Más detalles

SECTOR DE PROMOCIÓN INMOBILIARIA, AGENCIA, COMISIÓN O INTERMEDIACIÓN EN LA COMPRAVENTA DE INMUEBLES

SECTOR DE PROMOCIÓN INMOBILIARIA, AGENCIA, COMISIÓN O INTERMEDIACIÓN EN LA COMPRAVENTA DE INMUEBLES COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS CATÁLOGOS EJEMPLIFICATIVOS DE OPERACIONES DE RIESGO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO SECTOR DE PROMOCIÓN

Más detalles

MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES

MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES MANUAL DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES TRANS FAST FINANCIAL SERVICES SA LICENCIA BANCO ESPAÑA Nº 1752 Índice 1- Introducción 2- Normativa legal en prevención de blanqueo de capitales 3- Definición

Más detalles

E. Síntesis comparativa de los reportes de operaciones sospechosas (con otros países)

E. Síntesis comparativa de los reportes de operaciones sospechosas (con otros países) E. Síntesis comparativa de los reportes de operaciones sospechosas (con otros países) A modo de síntesis de lo expuesto precedentemente, resulta conveniente destacar los aspectos más sobresalientes de

Más detalles

El Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (Ley 10/2010): Aspectos relevantes para los Sujetos Obligados

El Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (Ley 10/2010): Aspectos relevantes para los Sujetos Obligados El Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (Ley 10/2010): Aspectos relevantes para los Sujetos Obligados Madrid, 23 de marzo de 2011 1. Finalidad de La Ley 10/2010 de PBC Finalidad: La protección

Más detalles

GUIA DE EMPRESAS. En el Código de Comercio de la República de Guatemala se define lo que es loa empresa mercantil en el artículo 655.

GUIA DE EMPRESAS. En el Código de Comercio de la República de Guatemala se define lo que es loa empresa mercantil en el artículo 655. DEFINICION COMERCIANTE INDIVIDUAL GUIA DE EMPRESAS El comerciante individual es el sujeto que ejercita una actividad en nombre propio y con finalidad de lucro, mediante una organización adecuada. Lo que

Más detalles

Prevención de Lavado de Dinero

Prevención de Lavado de Dinero Prevención de Lavado de Dinero Choice Trade International Esta política representa los estándares básicos de Prevención de Lavado de Dinero y Lucha contra el Terrorismo Financiamiento (en adelante colectivamente

Más detalles

INGENIERÍA FINANCIERA: ESTRUCTURAS Y ARTILUGIOS UTILIZADOS PARA ESCONDER EL BENEFICIARIO FINAL

INGENIERÍA FINANCIERA: ESTRUCTURAS Y ARTILUGIOS UTILIZADOS PARA ESCONDER EL BENEFICIARIO FINAL INGENIERÍA FINANCIERA: ESTRUCTURAS Y ARTILUGIOS UTILIZADOS PARA ESCONDER EL BENEFICIARIO FINAL Dr. Fernando Di Pasquale Director Universidad Católica de Argentina Agenda Gafi: Recomendaciones 24, 25 y

Más detalles

www.pwc.com Las implicaciones de la nueva Ley federal de identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita

www.pwc.com Las implicaciones de la nueva Ley federal de identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita www.pwc.com Las implicaciones de la nueva Ley federal de identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 17 de octubre 2012 y su

Más detalles

Jueves 19 de julio de 2012 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 1

Jueves 19 de julio de 2012 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 1 Jueves 19 de julio de 2012 DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 1 RESOLUCION por la que se expiden las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 112 de la Ley Federal de Instituciones

Más detalles

ACUERDO DE ADSCRIPCIÓN DE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DEL BANCO DE MÉXICO. Publicado en el Diario Oficial de la Federación el 31 de octubre de 2013

ACUERDO DE ADSCRIPCIÓN DE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DEL BANCO DE MÉXICO. Publicado en el Diario Oficial de la Federación el 31 de octubre de 2013 ACUERDO DE ADSCRIPCIÓN DE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DEL BANCO DE MÉXICO Publicado en el Diario Oficial de la Federación el 31 de octubre de 2013 (Última modificación publicada en el Diario Oficial de

Más detalles

LINEAMIENTOS para la contratación de seguros sobre bienes patrimoniales, a cargo de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal.

LINEAMIENTOS para la contratación de seguros sobre bienes patrimoniales, a cargo de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal. LINEAMIENTOS para la contratación de seguros sobre bienes patrimoniales, a cargo de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal. NOTA: El artículo tercero transitorio de los lineamientos

Más detalles

Manual de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Cruzados SADP

Manual de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Cruzados SADP Manual de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Cruzados SADP 1. Objetivo El propósito del presente manual consiste en establecer las directrices, normas y procedimientos que

Más detalles

MARCO LEGAL Y REGLAMENTARIO DE LAS OPERACIONES DE TESORERIA

MARCO LEGAL Y REGLAMENTARIO DE LAS OPERACIONES DE TESORERIA MARCO LEGAL Y REGLAMENTARIO DE LAS OPERACIONES DE TESORERIA Ley 861/96 de Bancos, Financieras y Otras Entidades Ley 2794/05 de Casas de Cambio Ley Nº. 1284/98 del Mercado de Valores Res. 1, Acta 50 de

Más detalles

Sistema Financiero de Guatemala a Marzo 2010 Situación y Perspectivas

Sistema Financiero de Guatemala a Marzo 2010 Situación y Perspectivas Sistema Financiero de Guatemala a Marzo 2010 Situación y Perspectivas Contenido I. Situación del sistema financiero II. Modificaciones a la regulación bancaria Ley de Bancos y Grupos Financieros Normativa

Más detalles

PROYECTO NORMATIVO RECOPILACIÓN DE NORMAS DE REGULACIÓN Y CONTROL DEL SISTEMA FINANCIERO LIBRO I - AUTORIZACIONES Y REGISTROS

PROYECTO NORMATIVO RECOPILACIÓN DE NORMAS DE REGULACIÓN Y CONTROL DEL SISTEMA FINANCIERO LIBRO I - AUTORIZACIONES Y REGISTROS PROYECTO NORMATIVO RECOPILACIÓN DE NORMAS DE REGULACIÓN Y CONTROL DEL SISTEMA FINANCIERO LIBRO I - AUTORIZACIONES Y REGISTROS TÍTULO III - EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS CAPÍTULO I - DEFINICIÓN, REGIMEN

Más detalles

CAPÍTULO III OPERACIONES CON RECURSOS FINANCIEROS DE PRESUNTA PROCEDENCIA ILICITA QUE SE REALIZAN A TRAVES DE UNA CASA DE CAMBIO

CAPÍTULO III OPERACIONES CON RECURSOS FINANCIEROS DE PRESUNTA PROCEDENCIA ILICITA QUE SE REALIZAN A TRAVES DE UNA CASA DE CAMBIO CAPÍTULO III OPERACIONES CON RECURSOS FINANCIEROS DE PRESUNTA PROCEDENCIA ILICITA QUE SE REALIZAN A TRAVES DE UNA CASA DE CAMBIO De acuerdo al artículo 95 de la Ley General de Organizaciones y Actividades

Más detalles

CUARTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO

CUARTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO Viernes 30 de agosto de 2013 DIARIO OFICIAL (Cuarta Sección) 1 CUARTA SECCION SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO RESOLUCIÓN por la que se expide el formato oficial para el alta y registro de quienes

Más detalles

Seminario PricewaterhouseCoopers, noviembre 2010 Santiago

Seminario PricewaterhouseCoopers, noviembre 2010 Santiago Seminario PricewaterhouseCoopers, noviembre 2010 Santiago Ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero o bienes obtenidos ilegalmente. Introducir en la economía

Más detalles

MANUAL DE CONTABILIDAD INTEGRADA GUBERNAMENTAL

MANUAL DE CONTABILIDAD INTEGRADA GUBERNAMENTAL ACTIVO 1000 Contiene todos aquellos bienes y derechos propiedad de la Entidad. 47 ACTIVO CORRIENTE (CIRCULANTE) 1100 Comprende todos aquellos bienes y derechos disponibles que se espera se conviertan en

Más detalles

INFORMACION CONFIDENCIAL REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS-UAF) Parte A. Datos del ROS 1. Código ROS 2. Nombre Sujeto Obligado

INFORMACION CONFIDENCIAL REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS-UAF) Parte A. Datos del ROS 1. Código ROS 2. Nombre Sujeto Obligado INFORMACION CONFIDENCIAL REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS-UAF) Parte A. Datos del ROS 1. Código ROS 2. Nombre Sujeto Obligado 3. Fecha de presentación de ROS Día Mes Año 4. Tipo de ROS 4.1. Reporte

Más detalles