Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo Nuevas Responsabilidades y obligaciones en vigencia

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1 Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo Nuevas Responsabilidades y obligaciones en vigencia

2 CIRCULO DEL CRIMEN ORGANIZADO OBTENCION DE RECURSOS ECONOMICOS PODER COMPRA DE CONCIENCIAS INTIMIDACION 2

3 CIRCULO DEL CRIMEN ORGANIZADO Tenemos idea de cuanto dinero se mueve? 3

4 CIRCULO DEL CRIMEN ORGANIZADO PARA SABER DE QUE TAMAÑO DEBE SER LA JAULA, DEBEMOS SABER DE QUE TAMAÑO ES EL ELEFANTE

5 CIRCULO DEL CRIMEN ORGANIZADO $20,000 x Kilo $1,000 x onza 1kilo = 40 onzas $1,000 x 40 onzas $40,000 Ganancia $20,000 $80 x Gramo 1 onza = 28 gramos 28 gramos x 40 onzas 1,120 gramos 1,120 gramos x $80 $89,600 $20,000 $89,600 $69,600 Ganancia x kilo 5

6 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT Políticas ALD/CFT y Coordinación Lavado de Dinero y Confiscación LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Financiamiento del Terrorismo Medidas Preventivas Transparencia y Beneficiario Real Potestades y Responsabilidades de las Autoridades Competentes y otras medidas Institucionales Cooperación Internacional 6

7 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT La revisión de las recomendaciones tuvo como objetivo lograr equilibro entre: Ampliar los requisitos y medidas preventivas para hacer frente a nuevas amenazas, tales como el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, corrupción y delitos fiscales. Otorgar mayor flexibilidad con el fin de poder adoptar medidas simplificadas en áreas de bajo riesgo, permitiendo con ello a las instituciones y países destinar sus recursos a las áreas de mayor riesgo. 7

8 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT RECEPCION ANALISIS DIVULGACION IF y APNFD UIF OPERADORES DE JUSTICIA 8

9 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT RECEPCION ANALISIS DIVULGACION Bancos Aseguradoras Operadores de Valores Remesas APNFD s Informes de Operaciones en Efectivo Informes de Operaciones Sospechosas Base de Datos UIF Bases de datos de Gobierno Datos de Otras UIF Otros Datos Otras UIF Fiscalía General Otros Personas que Transportan Efectivo Transfronterizamente Informes de Transporte Transfronterizo de Efectivo Inteligencia Financiera Poder Judicial 9

10 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT CICLO DE INTELIGENCIA ROS + Análisis UIF = Inteligencia Financiera 10

11 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT ROS + Análisis UIF = Inteligencia Financiera Análisis Táctico Recopilación, verificación y comparación de datos necesarios para preparar un posible caso de LA-FT, documentando los hechos para formar un caso o archivar. Parte del Análisis táctico para formular distintas hipótesis sobre las actividades del sospechoso a fin de generar inteligencia operativa. Elaboración de perfiles financieros de sujetos analizados para fundamentar el caso. Análisis Operativo Inteligencia Financiera ( UIF ) Análisis Estratégico Nuevas políticas a nivel de patrones y tendencias generales para establecer estrategias de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo Facilita la comprensión de Tipologías 11

12 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT ROS + Análisis UIF = Inteligencia Financiera Análisis Operativo Inteligencia Financiera El perfil financiero es una herramienta para demostrar que un sospechoso no puede justificar una fuente legitima que explique la diferencia entre sus egresos e ingresos, facilita el rastreo de sus bienes. ANALISIS la recolección de información de diversas fuentes para mostrar un patrón y un significado. Una parte clave del éxito de la función analítica de las UIF, por lo tanto, debe tener capacidades para identificar, acceder y utilizar diversas fuentes de información. 12

13 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT Una tipología es (de acuerdo con la definición GAFI) un proceso de lavado de activos en el que se desarrollan esquemas especializados que se construyen con formatos homogéneos y que recurren a métodos similares. Además, hay procedimientos que tienen un difícil encaje en las tipologías clásicas, al existir un marcado componente subjetivo, identificándose esas prácticas con personas procedentes de determinadas zonas geográficas, aquellas que realizan actividades concretas o ejercen profesiones especialmente sensibles, otras cuya singularidad deriva de su posición política o social, etc. describen las técnicas utilizadas por los delincuentes para dar apariencia de legalidad a los activos de procedencia ilícita. El estudio de las tipologías no sólo facilita conocer la magnitud de los sectores económicos involucrados en el problema del lavado de activos, sino también permite usarlas como referentes en los análisis de operaciones sospechosas 13

14 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT El estudio de las tipologías no sólo facilita conocer la magnitud de los sectores económicos involucrados en el problema del lavado de activos, sino también permite Describe el Modus Operandi 14

15 Modelo de prevención y lucha ALD/CFT 1. Asume un Perfil de cliente normal. 2. Es profesional para diseñar la estrategia para lavar dinero. 3. Sabe internacionalizar las actividades de lavado de dinero. 4. Aprovecha sectores, instituciones, actividades, productos, servicios y/o operaciones vulnerables. 5. Prefiere utilizar terceros para la realización de las operaciones. 6. Busca personas y/o empresas con problemas financieros. 7. Recluta colaboradores y/o coacciona a personas. 8. Busca países de la lista negra Perfil del lavador 15

16 TIPOLOGIAS DE LAVADO DE ACTIVOS Es el conjunto de técnicas, procedimientos, operaciones o manipulaciones utilizadas por la delincuencia para lavar activos. Múltiples Empresas Ficticias y Transferencias Internacionales Estafa y Corrupción Comercio Ficticio y Transferencias Empresas Legitimas Tráfico de Personas. Casinos. Tarjetas de crédito y Casinos. Compra / Venta ficticia de una propiedad. Remesas (Pitufeo) Múltiple ganador de lotería 16

17 COORDINACION Y COOPERACION EN LOS NIVELES DE POLITICAS Y OPERATIVOS 17

18 COORDINACION Y COOPERACION EN LOS NIVELES DE POLITICAS Y OPERATIVOS Investigadores y Operadores de Justicia Fiscalía General U I F RETROALIMENTACION Sujetos Obligados Supervi sores 18

19 COORDINACION Y COOPERACION EN LOS NIVELES DE POLITICAS Y OPERATIVOS INFORMACION INSTITUCIONES FINANCIERAS, APNFDs, Otros INTELIGENCIA FINANCIERA UIF EVIDENCIA -- PRUEBA FISCALÍA, INVESTIGADORES (PNC) EFECTIVIDAD AL-FT FISCALIA - PODER JUDICIAL 19

20 Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo Nuevas Responsabilidades y obligaciones en vigencia Audit Tax Advisory

21 Antecedentes En diciembre de 1998, se aprobó Ley contra el Lavado de Dinero y Activos, con vigencia al 2 de junio de Diversas modificaciones se han efectuado desde entonces, siendo la última con fecha 4 de septiembre de este año Una cantidad considerable de obligaciones derivadas de la ley se supeditaban a la creación y normativa relativa a la Unidad de Investigación Financiera de la Fiscalía General de la República. Ese instructivo se emitió en 2013, con vigencia al 1 de junio de ese año. Posteriormente se prorrogó su vigencia por 6 meses

22 Obligados por la ley Específicamente, la Ley ha establecido como sujetos obligados a una serie de industrias y actividades de manera específica, y de manera general, a cualquier otra institución privada o de economía mixta, y sociedades mercantiles (Art. 2 LD/FT) La ley es aplicable a cualquier persona natural o jurídica, aun cuando esta última no se encuentre constituida legalmente; quienes deberán presentar la información que se les requiera y que demuestre el origen lícito de cualquier transacción que realicen. Esto es, a todos

23 Obligados por la ley Se enumeran 20 sujetos obligados específicamente. El ultimo numeral reza: cualquier otra institución privada o de economía mixta, y sociedades mercantiles Hay una dedicatoria especial a Abogados, Notarios, Contadores y Auditores: Estos tendrán la obligación de reportar las transacciones que se hagan ante sus oficios, mayores a US$10,000

24 Nuevas responsabilidades derivadas de la ley Nombrar y tener un oficial de cumplimiento (sujetos obligados que no sean supervisados por institución oficial en su rubro ordinario de actividades, únicamente estarán exentos de nombrar y tener un oficial de cumplimiento); Informar por escrito a la UIF toda transacción de efectivo en exceso a US$ 10,000 (Art. 9 de la lld/ft). Establecer una política interna de debida diligencia para la identificación de sus usuarios o clientes (política de conozca a su cliente ) (Art. 9-b).

25 Nuevas responsabilidades derivadas de la ley Archivar y conservar la documentación de las operaciones por un plazo de cinco años, y los registros correspondientes 15 años (Arts. 10 -b y 12) con registros nominativos de sus clientes. Capacitar al personal sobre el lavado de dinero, a fin de que puedan identificarlo; (Art. 10-c) Establecer mecanismos de auditoría interna para verificar el cumplimiento de lo establecido en esta ley; (Art. 10-d). Captura (electrónica) de datos para transacciones que sobrepasen las cantidades establecidas.

26 Nuevas responsabilidades derivadas del instructivo UIF Incluir en sus manuales reglas, parámetros y criterios cualitativos para la detección de Operaciones Sospechosas y su reporte. Estos manuales deben estar aprobados por la administración superior (Art. 11 UIF) y remitirlo para conocimiento y supervisión a los reguladores y a la UIF. Obligación de desarrollar programas de capacitación y difusión al personal responsable de la aplicación de las Disposiciones, al directorio y gerentes según sus cargos y funciones, expidiendo las constancias correspondientes.

27 Nuevas responsabilidades derivadas del instructivo UIF Elaborar instructivos al personal para el llenado de los Formularios de Transacciones en Efectivo y Reportes de Operaciones. Las Auditorías Interna y Externa y los Organismos de Fiscalización o Supervisión, incluirán dentro de sus programas de evaluación de cumplimiento del control interno, todo lo relativo a las prácticas y usos aquí reseñados. Esto es, nuevos requerimientos para la interna y un servicio adicional a ser contratado para la auditoria externa

28 Que hacer? La ley está en vigencia Eso implica que hay obligaciones que cumplir Debe iniciarse entonces el proceso de diseño del sistema de control interno que asegure el razonable cumplimiento con las obligaciones de la ley Dependiendo del tamaño y complejidad de las operaciones, así serán los requerimientos que deberán cumplirse Si se estima complejidad considerable, busque ayuda experta para su programa de cumplimiento

29 Caring. Sharing. Investing. Growing.

30 GRACIAS!! POR SU ATENCION! Presentado por: 30

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