Sistema de Pagos en Moneda Local: Argentina - Brasil

Transcripción

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2 Sistema de Pagos en Moneda Local Argentina Brasil Lic. Anabel Fazio Banco Central de la República Argentina Seminario Sistemas de Pago: Una Perspectiva Regional Enero 2013

3 1. Intercambio comercial de Argentina Los países de ALADI representaron, en promedio, cerca del 40% Intercambio comercial Brasil representó el 25% (*) enero-noviembre anualizado Total Países ALADI Brasil

4 2. Intercambio comercial con Brasil enero 2000 diciembre Ene-00 Abr-00 Jul-00 Oct-00 Ene-01 Abr-01 Jul-01 Oct-01 Ene-02 Abr-02 Jul-02 Oct-02 Ene-03 Abr-03 Jul-03 Oct-03 Ene-04 Abr-04 Jul-04 Oct-04 Ene-05 Abr-05 Jul-05 Oct-05 Ene-06 Abr-06 Jul-06 Oct-06 Ene-07 Abr-07 Jul-07 Oct-07 Ene-08 Abr-08 Jul-08 Oct-08 Ene-09 Abr-09 Jul-09 Oct-09 Ene-10 Abr-10 Jul-10 Oct-10 Ene-11 Abr-11 Jul-11 Oct-11 Ene-12 Abr-12 Jul-12 Oct-12 Importaciones Exportaciones

5 SML características y funcionamiento

6 3. Qué es el SML? El SML es un sistema de pagos bilateral diseñado con una concepción amplia para admitir pagos relativos a operaciones de cualquier naturaleza entre personas físicas y jurídicas de Argentina y Brasil. Inicialmente está destinado a pagar o cobrar operaciones de comercio de bienes y sus servicios directamente relacionados en pesos y reales. El plazo de las operaciones que se cursen por el SML no puede superar los 360 días desde la fecha de embarque.

7 4. Características Fundamentales Es un sistema de pagos trans-fronterizo integrado a los sistemas de pagos locales (SPB y MEP). Es un mecanismo optativo y complementario de los sistemas de pagos actuales. Es un sistema de compensación y transferencia de valores. Tanto el importador como el exportador pagan y cobran en sus respectivas monedas. No hay modificación respecto a la documentación de comercio exterior. (a excepción del Registro de Exportación, que deberá ser hecho en moneda local). No hay restricción en cuanto a los instrumentos de pago a utilizarse. Permite la realización de pagos anticipados. No es un mecanismo de cobertura de riesgo cambiario.

8 5. SML Argentina Exportador Producto Brasil Importador Pesos Tasa de Cambio SML (Real/Peso) COMPENSACIÓN US$ Reales Banco Comercial Argentino Pesos Reales Banco Comercial Brasileño Pesos Reales Argentina Importador Producto Brasil Exportador

9 6. Definición de la Tasa de Cambio Tasa de cambio SML (Real/Peso): resultante de la relación entre las tasas de referencia de los bancos centrales [Ptax (BCB) y la Tasa de Cambio de Referencia (BCRA)] Reducción de costos (esperada) resultante de la: Tasa de cambio SML proveniente del mercado interbancario, es utilizada para liquidar las operaciones a los bancos intervinientes y es publicada diariamente por los dos bancos centrales La tasa de cambio es uniforme independientemente del volumen de la transacción liquidada por medio del SML Los bancos centrales no persiguen lucros. Posible reducción en los costos de transacción tanto financieros como administrativos

10 7. El SML para el exportador El exportador cotiza su producto, factura y recibe el pago correspondiente en su moneda de manera similar a una venta en el mercado doméstico. No participa en el mercado cambiario

11 8. El SML para el importador El importador realiza una operación de cambio ya que efectúa sus compras en la moneda del otro país. La tasa SML es representativa del mercado mayorista en los dos países y es un promedio comprador-vendedor Se publica diariamente, lo que hace a la transparencia del sistema Se aplica de manera uniforme a todas las operaciones del día independientemente del monto, lo que beneficia a las pequeñas y medianas empresas

12 9. Evolución del SML octubre 2008 diciembre Intercambio comercial $ millones, que equivalen a u$s3.109 millones, en 51 meses en millones de $ Oct-08 Dic-08 Feb-09 Abr-09 Jun-09 Ago-09 Oct-09 Dic-09 Feb-10 Abr-10 Jun-10 Ago-10 Oct-10 Dic-10 Feb-11 Abr-11 Jun-11 Ago-11 Oct-11 Dic-11 Feb-12 Abr-12 Jun-12 Ago-12 Oct-12 Dic-12

13 Oct-12 Dic Sistema de Pagos en Moneda Local: Cantidad de operaciones Abr-10 Jun-10 Ago-10 Oct-10 Dic-10 Feb-11 Abr-11 Jun-11 Ago-11 Oct-11 Dic-11 Feb-12 Abr-12 Jun-12 Ago Evolución del SML octubre 2008 diciembre operaciones en 51 meses cantidad de operaciones Oct-08 Dic-08 Feb-09 Abr-09 Jun-09 Ago-09 Oct-09 Dic-09 Feb-10

14 11. Operaciones por tramos de montos octubre 2008 diciembre 2012 en % del total de operaciones 80% 60% 40% 20% 72% de las operaciones inferiores a $ % Cantidad de Operaciones por Tramos de Montos Distribución de Frecuencias 45% 11% 14% 3% 0% Hasta $ Entre $ y $ Entre $ y $ Entre $ y $ Más de $

15 12. Cantidad de empresas que operaron a través del SML octubre 2008 diciembre empresas argentinas Sectores: 330 Autos y autopartes Textiles y cueros 240 Electrodomésticos Alimentos y bebidas Cantidad de empresas empresas 848 empresas brasileras Oct-08 Dic-08 Feb-09 Abr-09 Jun-09 Ago-09 Oct-09 Dic-09 Feb-10 Abr-10 Jun-10 Ago-10 Oct-10 Dic-10 Feb-11 Abr-11 Jun-11 Ago-11 Oct-11 Dic-11 Feb-12 Abr-12 Jun-12 Ago-12 Oct-12 Dic-12 Empresas argentinas Empresas brasileras

16 13. Bancos que han sido habilitados para operar en el SML Banco Bradesco Argentina S.A. Banco COMAFI S.A. Banco Credicoop Cooperativo Limitado Banco de Galicia y Buenos Aires Banco de Inversión y Comercio Exterior S.A. Banco de la Ciudad de Buenos Aires Banco de la Nación Argentina Banco de Tierra del Fuego Banco del Tucuman S.A. Banco do Brasil S.A. Banco Itau Argentina S.A. Banco Macro S.A. Banco Mariva S.A. Banco Municipal de Rosario Banco Patagonia S.A. Banco Provincia Buenos Aires Banco Provincia de Córdoba S.A. Banco Santander Rio Banco Supervielle S.A. BBVA Banco Frances S.A. BNP Paribas Citibank N.A. Deustche Bank S.A. HSBC Bank Argentina S.A. Nuevo Banco de Entre Ríos Nuevo Banco de Santa Fe Standard Bank Argentina

17 Para mayor información ingrese a: /Sistema de Pagos/SML o por correo electrónico a: infosml@bcra.gov.ar

18 Gracias por su atención Sistema de Pagos en Moneda Local: