Cumplimiento de Normas de Prevención de Lavado de Activos y Relacionadas. Dra. Fátima de Romaña

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Cumplimiento de Normas de Prevención de Lavado de Activos y Relacionadas. Dra. Fátima de Romaña"

Transcripción

1 Cumplimiento de Normas de Prevención de Lavado de Activos y Relacionadas Dra. Fátima de Romaña

2 EVITE QUE LO UTILICEN EN OPERACIONES DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

3 Qué es el Lavado de Activos? Operaciones tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. Implica la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen ilícito de los recursos. Busca dar apariencia legal a activos provenientes de actividades ilícitas.

4 Financiamiento del Terrorismo Es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Puede ser voluntaria y no voluntaria

5 Consecuencias Negativas Para la Empresas: Riesgo Reputacional posibilidad que el nombre y la imagen corporativa sea menoscabada Riesgo Legal posibilidad que la entidad sea sancionada o condenada al pago de indemnizaciones Riesgo Operativo perdidas económicas a causa de fallas humanas, técnicas o procedimentales Riesgo de Contagio posibilidad que la entidad pueda sufrir una afectación reputacional, legal o economía a causa de la acción propia de una empresa relacionada o asociada a ella

6 Consecuencias Negativas Para el País: Debilitamiento de la integridad de los mercados financieros Competencia desleal Pérdida del control de la política económica Pérdida de rentas públicas y riesgo para la reputación del país Delitos precedentes: tráfico ilícito de drogas, secuestro, proxenetismo, tráfico de menores, defraudación tributaria, delitos contra la administración pública, delitos aduaneros y cualquier otro que genere ganancias ilícitas a excepción del delito de receptación

7 ES POSIBLE QUE LO UTILICEN? La misión del lavador es dar legalidad a dinero ilícito Buscan que las autoridades pierdan el rastro del origen ilícito Cómo lo hacen? Participando en negocios que le permitan realizar movimientos de dinero o bienes que hacen parte de una red mas grande de delitos Esto puede ocurrir con o SIN voluntad de las empresas que están siendo usadas IMPORTANTE: Incluir el LAVADO DE ACTIVOS como un riesgo dentro de los programas de administración de riesgos y adopción de políticas de buen gobierno Las áreas encargadas de las funciones administrativas, financieras, operacionales, comerciales PUEDEN generar los mecanismos para evitar ser UTILIZADOS

8 NO HAY FORMULAS MAGICAS PERO SI BUENAS PRACTICAS El Recurso Humano es el eje fundamental de cualquier estrategia empresarial enfocada en gestión de riesgos, prevención de corrupción y lavado de activos, fomento de culturas organizacionales éticas y de cumplimiento. De acuerdo al informe Clean business is good business, las empresas con culturas corporativas cimentadas en valores éticos y cumplimiento se exponen un 50% menos a incidentes de corrupción y a perder oportunidades de negocio.

9 Cómo impacta la regulación de lavado de activos en el Mercado de Valores?

10 Mercado de Valores

11 Stakeholders Todos aquellos que pueden afectar o son afectados por las actividades de una empresa. El público interesado o el entorno interesado que deben ser considerados como un elemento esencial en la planificación estratégica de los negocios. Cualquier persona o entidad afectada por las actividades o la marcha de una organización.

12 Gobierno Corporativo Sistema que permite que una empresa resuelva los conflictos surgidos de la interacción de los stakeholders. Engloba el cumplimiento de principios de responsabilidad para con los stakeholders. Principios de transparencia, confianza, equidad, responsabilidad social, fluidez e integridad de la información.

13 Principios de BGC El principio 25 del Pilar IV del Código del BGC para las Sociedades Peruanas señala: El Directorio aprueba una política de gestión integral de riesgos de acuerdo con el tamaño y complejidad de la sociedad; define los roles, responsabilidades y líneas de reporte que correspondan; y promueve una cultura de riesgos al interior de la sociedad, desde el Directorio y la Alta Gerencia hasta los propios colaboradores. En el caso de grupos económicos, dicha política alcanza a todas las empresas integrantes del grupo y permite una visión global de los riesgos críticos. Las BPGC cobran cada día más relevancia e impacto en el fortalecimiento y desarrollo del mercado de valores

14 Cumplimiento del Código de BGC Noviembre SMV publica el Código de Buen Gobierno Corporativo para las Sociedades Peruanas tomando como referencia las mejores prácticas internacionales. No constituye una norma legal, ni su cumplimento es obligatorio. Resolución N SMV/01: aprueba el nuevo anexo, denominado Reporte sobre el Cumplimiento del Código de Buen Gobierno Corporativo para las Sociedades Peruanas. Sustituye el anexo de la Memoria Anual, numeral (10150) Información sobre el cumplimiento de los Principios de BGC para las Sociedades Peruanas, que forma parte de las Normas Comunes para la Determinación del Contenido de los Documentos Informativos.

15 Cumplimiento del Código de BGC Destaca: Descripción de las acciones implementadas por la sociedad. La evaluación del cumplimiento del Código de BGC es si cumple o no. Si no cumple, explica porque no. Se debe detallar el tipo de documentación societaria que soporta el cumplimiento. Es un gran avance para el mercado de capitales.

16 Mercado de Valores

17 Regulación Actual La UIF es la agencia central nacional encargada de la detección del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, así como, de coadyuvar a la implementación por parte de los sujetos obligados para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo. Ley N UIF Perú Mercado de Valores: Resolución CONASEV N Sistema Financiero: Resolución SBS N Obligados no Regulados: Resolución SBS Nº

18 Organismos Supervisores Si bien el tenor de las normas referidas es similar (parten de la misma Ley), cada una se dirige a un sector, estableciendo así supervisiones propias, regulaciones propias y sanciones propias para cada uno. Prevenir y Detectar

19 Marco Legal Ley N Sujetos Obligados a Informar Las empresas supervisadas por la SBS Las empresas supervisadas por la SMV Empresas que no cuentan con un organismo supervisor, pero, que por el tipo de actividad que realizan han sido consideradas como Sujetos Obligados a Informar El propósito es contar con un Sistema de Prevención que permita detectar oportunamente operaciones inusuales y/o sospechosas, que podrían estar relacionadas a fines ilícitos. Ello con el fin de reducir la exposición de dichas personas al: Riesgo legal (sanciones, multas, indemnizaciones, etc.) y al Riesgo Reputacional (desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, etc.).

20 Marco Legal Ley N Asimismo, se incluyen dos conceptos sumamente importantes para la regulación: Operaciones sospechosas: Aquellas de naturaleza civil, comercial o financiera que tengan una magnitud o velocidad de rotación inusual, o condiciones de complejidad inusitada o injustificada, que se presuma proceden de alguna actividad ilícita, o que, por cualquier motivo, no tengan un fundamento económico o lícito aparente; y, Operaciones inusuales: Aquellas cuya cuantía, características y periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidad vigente en el mercado o no tienen un fundamento legal evidente.

21 Proyecto Normativo SBS proyecto del Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo Establece disposiciones en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT), considerando estándares internacionales, mejores prácticas sobre la materia, y aspectos identificados en su labor de supervisión. Busca la adecuación a la regulación internacional establecida en el marco del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).

22 Proyecto Normativo SBS Aspectos a destacar: Busca que las instituciones financieras adopten un enfoque basado en la gestión de riesgos por: las características de sus clientes, ubicación geográfica, producto o servicio, y canales de distribución. Se establecen exigencias a los grupos económicos y corresponsales. Señala la necesidad de capacitación respecto de los riesgos en las operaciones.

23 Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas

24 Regulación actual - Perú Nuestro país regula únicamente la responsabilidad individual de los miembros de una sociedad, lo cual no permite que una persona jurídica, per se, pueda realizar actos que quepan dentro del concepto acción recogido en el Código Penal. Sólo pueden ser penadas las acciones de sus representantes y administradores, los cuales, se entiende, han actuado de manera particular. El proyecto del nuevo Código Penal incorpora la responsabilidad penal de las empresas. La responsabilidad penal de una persona jurídica no es ajena a los ordenamientos jurídicos de países vecinos.

25 Regulación comparada - Chile Tal es el caso chileno, que en el año 2009 aprobó la Ley Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas. Las personas jurídicas son responsables penalmente por los delitos de: Cohecho (Soborno) a un empleado público nacional o extranjero Lavado de activos Financiamiento de actividades delictuales terroristas El Directorio debe designar al Encargado de la Prevención de Delitos quien debe reportar semestralmente al Directorio El Directorio será responsable cuando no cumplió su deber de supervisión

26 Regulación comparada - EEUU En 1977, Estados Unidos aprobó la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA por sus siglas en ingles), con el propósito de impedir que las compañías que tengan capital estadounidense paguen sobornos a oficiales de gobiernos y figuras políticas de países extranjeros para lograr sus negocios. Son tres tipos de personas (jurídicas y naturales) regulada por dicha ley: Entidades emisoras (con valores registrados en los EEUU) Empresas y ciudadanos americanos Empresas y ciudadanos extranjeros

27 Compliance En la practica internacional, como es el caso chileno, cabe la posibilidad de certificar los modelos de prevención de lavado de activos y corrupción de las empresas. Contar con un modelo de compliance certificado constituye una prueba emanado de un tercero imparcial de que la persona jurídica ha cumplido con su deber de dirección y supervisión a la fecha de emisión del certificado, la que de no ser impugnada por una prueba en contrario, permite eximir a la persona jurídica de su responsabilidad penal o civil. Es una forma de demostrar a los stakeholders que se cuenta con un programa de compliance. Aliena a la empresa en estrategia de compliance común.

28 Fin de la Presentación

LAS EMPRESAS MINERAS SON SUJETOS OBLIGADOS A IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS ( )

LAS EMPRESAS MINERAS SON SUJETOS OBLIGADOS A IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS ( ) LAS EMPRESAS MINERAS SON SUJETOS OBLIGADOS A IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS (20.6.12) A raíz de la vigencia del Decreto Legislativo N 1106 De Lucha Eficaz contra el Lavado de

Más detalles

Por: Dr. Jaime Pastor

Por: Dr. Jaime Pastor Por: Dr. Jaime Pastor 1 De conformidad con el Numeral 1.1 del Artículo 1 de la Ley N 29038, publicada el 12 junio 2007, se incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia

Más detalles

1. Qué es el lavado de activos? 5 Nueva política institucional

1. Qué es el lavado de activos? 5 Nueva política institucional 1. Qué es el lavado de activos? 2. Qué es la UAF? 3 Qué hace la UAF? 4 Desafíos en prevención 5 Nueva política institucional 1. Qué es el lavado de activos? Ocultar o disimular la naturaleza, origen ubicación,

Más detalles

Antecedentes generales de la ley 5. Sanciones 7. Definición del Modelo de Prevención del Delito 8

Antecedentes generales de la ley 5. Sanciones 7. Definición del Modelo de Prevención del Delito 8 Dictuc MODELO O DE PREVENCIÓN DEL DELITO 2017 ÍNDICE 1. LEY 20.393 3 1.1 1.2 1.3 Antecedentes generales de la ley 5 Sanciones 7 Definición del Modelo de Prevención del Delito 8 2. Modelo de Prevención

Más detalles

Seminario PricewaterhouseCoopers, noviembre 2010 Santiago

Seminario PricewaterhouseCoopers, noviembre 2010 Santiago Seminario PricewaterhouseCoopers, noviembre 2010 Santiago Ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero o bienes obtenidos ilegalmente. Introducir en la economía

Más detalles

Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas en los Delitos de Lavado de Activos,

Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas en los Delitos de Lavado de Activos, Ley 20.393 Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas en los Delitos de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Delitos de Cohecho a Funcionario Público Nacional y Extranjero. Qué establece

Más detalles

CONDENAS POR LAVADO DE ACTIVOS

CONDENAS POR LAVADO DE ACTIVOS CONDENAS 2007-2010 POR LAVADO DE ACTIVOS 10 7 3 2 2007 2008 2009 2010 $1.703 Millones DE ACTIVOS DE ORIGEN ILÍCITO DECOMISADOS 33 PERSONAS CONDENADAS Fuente: Fuente: Unidad Especializada en Lavado de Dinero,

Más detalles

Análisis de operaciones inusuales y sospechosas

Análisis de operaciones inusuales y sospechosas Análisis de operaciones inusuales y sospechosas Introducción Una empresa, en tanto sujeto obligado (sujeto obligado a tener e implementar un sistema de prevención del lavado de activos y de financiamiento

Más detalles

RPP, El Comercio, El Peruano, Biznews, Proactivo, Correo, La Nación, Gestión, La República, Desde Adentro, Perú Construye, Construir

RPP, El Comercio, El Peruano, Biznews, Proactivo, Correo, La Nación, Gestión, La República, Desde Adentro, Perú Construye, Construir KPMG EN MEDIOS Fuente RPP, El Comercio, El Peruano, Biznews, Proactivo, Correo, La Nación, Gestión, La República, Desde Adentro, Perú Construye, Construir Fecha 06 y 07/May/2013 RPP Sector construcción

Más detalles

Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT

Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT Qué es el SARLAFT? Qué es lavado de activos (LA)? Qué es financiación del terrorismo (FT)? Qué es riesgo?

Más detalles

1. Qué es el lavado de activos? 4 Nuevos desafíos en prevención

1. Qué es el lavado de activos? 4 Nuevos desafíos en prevención y 1. Qué es el lavado de activos? 2. Qué es la UAF? 3 Qué hace la UAF? 4 Nuevos desafíos en prevención 1. Qué es el lavado de activos? Ocultar o disimular la naturaleza, origen ubicación, propiedad o control

Más detalles

PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PERSPECTIVA DE LAS ENTIDADES BANCARIAS

PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PERSPECTIVA DE LAS ENTIDADES BANCARIAS PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PERSPECTIVA DE LAS ENTIDADES BANCARIAS Expositor: Juan Carlos Medina Carruitero Presidente del Comité de Prevención del Lavado de Activos

Más detalles

COMISION NACIONAL DE VALORES. Gerencia de Prevención del Lavado de Dinero

COMISION NACIONAL DE VALORES. Gerencia de Prevención del Lavado de Dinero COMISION NACIONAL DE VALORES Gerencia de Prevención del Lavado de Dinero INDICE 1. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) 2. Grupo EGMONT 3. NORMATIVA ARGENTINA APLICABLE 4. DOBLE ROL DE LA CNV

Más detalles

Presentación Inducción al SARLAFT. Julio 21 de 2017

Presentación Inducción al SARLAFT. Julio 21 de 2017 Presentación Inducción al SARLAFT Julio 21 de 2017 Introducción En el año 2017, el Fondo de Empleados inicia el diseño y elaboración del SARLAFT con el propósito de dar cumplimiento a lo establecido en

Más detalles

LEY RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS

LEY RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS LEY 20.393 RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS QUÉ DEBEMOS SABER SOBRE LA LEY 20.393? Esta ley regula la responsabilidad penal de las personas jurídicas en Chile, respecto de los delitos de

Más detalles

EL DELITO DE OMISIÓN DE REPORTE DE OPERACIONES O TRANSACCIONES SOSPECHOSAS EN EL DECRETO LEGISLATIVO 1106

EL DELITO DE OMISIÓN DE REPORTE DE OPERACIONES O TRANSACCIONES SOSPECHOSAS EN EL DECRETO LEGISLATIVO 1106 EL DELITO DE OMISIÓN DE REPORTE DE OPERACIONES O TRANSACCIONES SOSPECHOSAS EN EL DECRETO LEGISLATIVO 1106 EXPOSITOR: DR. VÍCTOR ROBERTO PRADO SALDARRIAGA DOCTOR EN DERECHO CATEDRÁTICO DE DERECHO PENAL

Más detalles

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS (LEY N 20.393) ADMINISTRADORA DE VENTAS AL DETALLE LIMITADA ARCOPRIME LTDA. INDICE 1 Objetivo 3 2 Alcance 3 3 Principios y lineamientos del modelo de prevención 3 4 Roles

Más detalles

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. Políticas del Banco

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. Políticas del Banco Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo Políticas del Banco Vigencia: 17/04/2015 Índice 1. Objetivos 2. Finalidad 3. Organización Interna del Banco Macro S.A. 4. Política de "Conozca

Más detalles

Sistema de Prevención de Lavado de Activos Visión de la UIF-Perú

Sistema de Prevención de Lavado de Activos Visión de la UIF-Perú Sistema de Prevención de Lavado de Activos Visión de la UIF-Perú Alfredo Trillo Delfín Octubre, 2016 ALGUNAS ESTADISTICAS Número de Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos anualmente 8 000 7 500

Más detalles

Modelo Prevención Delitos. Ley

Modelo Prevención Delitos. Ley Modelo Prevención Delitos CEM S.A. Ley 20.393 Junio 2013 Ley N 20.393 de Responsabilidad Penal de la Persona Jurídica Iniciodela Ley Incorporación de Chile a la Organización de Cooperación para el Desarrollo

Más detalles

AGENDA. 1. Qué es el lavado de activos? 2. Qué es la UAF? 3. Qué hace la UAF? 4. Nueva política institucional

AGENDA. 1. Qué es el lavado de activos? 2. Qué es la UAF? 3. Qué hace la UAF? 4. Nueva política institucional AGENDA 1. Qué es el lavado de activos? 2. Qué es la UAF? 3. Qué hace la UAF? 4. Nueva política institucional 1. Qué es el lavado de activos? Ocultar o disimular la naturaleza, origen ubicación, propiedad

Más detalles

MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS N OR 57/9

MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS N OR 57/9 Página 1. MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS N OR 57/9 PROCEDIMIENTO Política de Prevención de Delitos (Ley Nº 20.393) AREA O RUBRO Organización, Comunicaciones y Políticas Internas USUARIOS RED TO GREEN

Más detalles

Damos respuesta al referido requerimiento, en los términos siguientes:

Damos respuesta al referido requerimiento, en los términos siguientes: RB-060-17 Lima, 30 de octubre de 017 Señores Superintendencia del Mercado de Valores Presente.- De nuestra consideración: Mediante la presente carta y conforme con lo dispuesto por el Reglamento de Hechos

Más detalles

Seminario UAF - ULDDECO Iquique, 1 de junio de TAMARA AGNIC Directora de la UAF

Seminario UAF - ULDDECO Iquique, 1 de junio de TAMARA AGNIC Directora de la UAF Seminario UAF - ULDDECO Iquique, 1 de junio de 2011 TAMARA AGNIC Directora de la UAF El lavado de activos y sus consecuencias Qué es la Unidad de Análisis Financiero? Sistema de prevención del delito de

Más detalles

Cómo prevenir el riesgo de lavado de activos (LA) y financiación del terrorismo (FT) en tu empresa

Cómo prevenir el riesgo de lavado de activos (LA) y financiación del terrorismo (FT) en tu empresa Cómo prevenir el riesgo de lavado de activos (LA) y financiación del terrorismo (FT) en tu empresa El papel de los empresarios en la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo. Colaboración

Más detalles

LÍNEA DIRECTA EMPRESAS COPEC S.A.

LÍNEA DIRECTA EMPRESAS COPEC S.A. LÍNEA DIRECTA Diciembre 2015 ÍNDICE 1. LÍNEA DIRECTA... 3 2. ACTIVIDADES DENUNCIABLES.......5 3. CONTENIDO DE LA DENUNCIA....8 4. TRATAMIENTO DE LA DENUNCIA...... 9 5. SEGUIMIENTO Y RESULTADOS.......10

Más detalles

TITULO X RIESGO DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS

TITULO X RIESGO DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO TITULO X RIESGO DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE GANANCIAS ILÍCITAS TABLA DE CONTENIDO : Sección 1: Sección 2: Sección 3: Sección 4:

Más detalles

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS. Melón S.A. y Filiales Nacionales

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS. Melón S.A. y Filiales Nacionales POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS Melón S.A. y Filiales Nacionales Agosto 2013 CONTENIDO CONTENIDO... 2 1. OBJETIVO... 3 2. ALCANCE... 3 3. PRINCIPIOS Y LINEAMIENTOS DEL MODELO DE PREVENCIÓN DE DELITOS...

Más detalles

COMISION NACIONAL DE VALORES

COMISION NACIONAL DE VALORES COMISION NACIONAL DE VALORES Dr. Mariano Rentería Anchorena Oficial de Cumplimiento y Enlace ante la UIF A/C Gerencia de Prevención del Lavado de Dinero IV Jornada de Prevención de Lavado de Activos Consejo

Más detalles

Desafíos del compliance y la ética empresarial en Chile. Javier Cruz Tamburrino Director

Desafíos del compliance y la ética empresarial en Chile. Javier Cruz Tamburrino Director Desafíos del compliance y la ética empresarial en Chile Javier Cruz Tamburrino Director Chile NO ES INMUNE al lavado de activos. 172 personas han sido condenadas en Chile por lavar dinero (2007-2016).

Más detalles

EL LAVADO DE ACTIVOS Y LOS DELITOS DELITOS PRECEDENTES

EL LAVADO DE ACTIVOS Y LOS DELITOS DELITOS PRECEDENTES EL LAVADO DE ACTIVOS Y LOS DELITOS DELITOS PRECEDENTES Comisión Interamericana para el Control del Abuso de Drogas Organización de los Estados Americanos EL LAVADO El lavado de activos es un fenómeno multidisciplinario,

Más detalles

Pilar Sánchez Gracia Jefa División Análisis

Pilar Sánchez Gracia Jefa División Análisis Pilar Sánchez Gracia Jefa División Análisis Cuál l es el rol de la UAF? Legalmente nos corresponde Prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica,

Más detalles

Resolución S.B.S. N El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (a.i.)

Resolución S.B.S. N El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (a.i.) Lima, 03 de agosto de 2011 Resolución S.B.S. N 8754-2011 El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (a.i.) CONSIDERANDO: Que, mediante Resolución SBS N 37-2008

Más detalles

Ottobre Parámetros Operativos para la Implementación Empresarial del Sistema contra el Lavado de Activos en el Perú, di Fernando Reyna Támara *

Ottobre Parámetros Operativos para la Implementación Empresarial del Sistema contra el Lavado de Activos en el Perú, di Fernando Reyna Támara * Ottobre 2011 Parámetros Operativos para la Implementación Empresarial del Sistema contra el Lavado de Activos en el Perú, di Fernando Reyna Támara * I. MARCO DE TRATAMIENTO Un primer punto que debe tenerse

Más detalles

Dr. Alejandro Taboada Muñoz DIRECTOR GENERAL EJECUTIVO

Dr. Alejandro Taboada Muñoz DIRECTOR GENERAL EJECUTIVO Dr. Alejandro Taboada Muñoz DIRECTOR GENERAL EJECUTIVO UNIDAD DE INVESTIGACIONES FINANCIERAS Estado Plurinacional de Bolivia GUATEMALA, 1 DE JUNIO DE 2015 TIPO FUNCIONES Y OBLIGACIONES DE LA UNIDAD DE

Más detalles

Obligaciones en materia de PLD/FT. Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos

Obligaciones en materia de PLD/FT. Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos Obligaciones en materia de PLD/FT Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos Monterrey, N.L. a, 27 de abril de 2017 I. Supervisión de la CNBV Supervisión en materia de prevención de lavado

Más detalles

Que la Resolución General IGJ N 26/04 y sus modificatorias establece las normas sobre sistemas de capitalización y ahorro para fines determinados.

Que la Resolución General IGJ N 26/04 y sus modificatorias establece las normas sobre sistemas de capitalización y ahorro para fines determinados. INSPECCION GENERAL DE JUSTICIA Resolución General 1/2012 Establécese que las sociedades que realizan captación de ahorro del público con promesa de contraprestaciones futuras deberán presentar anualmente

Más detalles

COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDA COLVIDA S.A.

COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDA COLVIDA S.A. COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDA COLVIDA S.A. CODIGO DE ÉTICA PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y CONTENIDO CODIGO DE ETICA PARA LA PREVENCION DE LAVADO 1. Objetivo 2. Ámbito

Más detalles

Curso Básico de Prevención de Lavado de Activos y Financiación. Grupo Codere en Colombia

Curso Básico de Prevención de Lavado de Activos y Financiación. Grupo Codere en Colombia Curso Básico de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo Grupo Codere en Colombia Unidad 3: La Resolución 260 de 2013 (Normativa SIPLAFT) Que es el SIPLAFT Fases que comprenden el

Más detalles

La Resolución 11 del 2012 de la UIF: Llegan nuevas exigencias normativa para las Cooperativas y Mutuales.

La Resolución 11 del 2012 de la UIF: Llegan nuevas exigencias normativa para las Cooperativas y Mutuales. La Resolución 11 del 2012 de la UIF: Llegan nuevas exigencias normativa para las Cooperativas y Mutuales. Los impactos posibles en el Sector Cooperativo. Las Entidades deberán adaptar sus estructuras y

Más detalles

Política de Anticorrupción y Fraude

Política de Anticorrupción y Fraude Política de Anticorrupción y Fraude Contenido 1. Definición... 2 2. Compromiso... 2 3. Principios... 2 4. Responsabilidades... 3 5. Requisitos y mecanismos... 4 5.1. Cumplimiento del Código de Conducta...

Más detalles

ASPECTOS IMPORTANTES A CONSIDERAR EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

ASPECTOS IMPORTANTES A CONSIDERAR EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA SUPERINTENDENCIA DE ENTIDADES FINANCIERAS Y CAMBIARIAS ASPECTOS IMPORTANTES A CONSIDERAR EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Dr.

Más detalles

MANUAL DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO ASOCIACIÓN CHILENA DE SEGURIDAD

MANUAL DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO ASOCIACIÓN CHILENA DE SEGURIDAD MANUAL DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO ASOCIACIÓN CHILENA DE SEGURIDAD Documento para uso exclusivo de los colaboradores de la ACHS ÍNDICE 1. INTRODUCCIÓN... 3 2.

Más detalles

PRONUNCIAMIENTO Nº 19

PRONUNCIAMIENTO Nº 19 PRONUNCIAMIENTO Nº 19 PREVENCIÓN DEL USO DE LA ACTUACIÓN DE LOS PROFESIONALES DE ECONOMÍA, ADMINISTRACIÓN Y CONTABILIDAD EN EL LAVADO DE ACTIVOS Y EN EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Aprobada por el Consejo

Más detalles

TALLER DE ENFOQUE BASADO EN RIESGOS DE PLD/FT

TALLER DE ENFOQUE BASADO EN RIESGOS DE PLD/FT TALLER DE ENFOQUE BASADO EN RIESGOS DE PLD/FT 2017 CAPITULO 1 INTRODUCCIÓN: LAVADO DE DINERO, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, ENFOQUE BASADO EN RIESGOS. QUE ES LAVADO DE DINERO? El lavado de dinero, en general,

Más detalles

SISTEMAS COMPARADOS DE RESPONSABILIDAD PENAL DE PERSONAS JURÍDICAS EN PAISES DE LA OCDE

SISTEMAS COMPARADOS DE RESPONSABILIDAD PENAL DE PERSONAS JURÍDICAS EN PAISES DE LA OCDE SISTEMAS COMPARADOS DE RESPONSABILIDAD PENAL DE PERSONAS JURÍDICAS EN PAISES DE LA OCDE I. Introducción La presente Minuta tiene por objeto presentar una visión resumida de algunos aspectos que pueden

Más detalles

DOCUMENTO PARA DIFUSIÓN DEL MODELO DE PREVENCIÓN DE DELITOS DE PUERTO VENTANAS S.A. Santiago, 26 de agosto de 2011.

DOCUMENTO PARA DIFUSIÓN DEL MODELO DE PREVENCIÓN DE DELITOS DE PUERTO VENTANAS S.A. Santiago, 26 de agosto de 2011. DOCUMENTO PARA DIFUSIÓN DEL MODELO DE PREVENCIÓN DE DELITOS DE PUERTO VENTANAS S.A. Santiago, 26 de agosto de 2011. 1. LEY N 20.393. Responsabilidad Penal de la Persona Jurídica. La ley N 20.393, que entró

Más detalles

MINISTERIO DE HACIENDA Y FINANZAS PÚBLICAS UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA

MINISTERIO DE HACIENDA Y FINANZAS PÚBLICAS UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA MINISTERIO DE HACIENDA Y FINANZAS PÚBLICAS UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA Resolución 141/2016 Buenos Aires, 02/11/2016 VISTO el Expediente N 550/2016 del Registro de esta UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA,

Más detalles

POLÍTICA PARA EL AUTOCONTROL Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

POLÍTICA PARA EL AUTOCONTROL Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 1. PRESENTACIÓN De acuerdo con el compromiso de Grupo Argos de contar con los más altos estándares éticos y normativos, se ha diseñado un Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos

Más detalles

PREVENCIÓN Y GESTIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

PREVENCIÓN Y GESTIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO CURSO DE ESPECIALIZACIÓN PREVENCIÓN Y GESTIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO El curso muestra las principales definiciones, modalidades, así como las entidades que

Más detalles

Ley Sus implicancias, desafíos y oportunidades Noviembre 2010

Ley Sus implicancias, desafíos y oportunidades Noviembre 2010 www.pwc.cl Ley 20.393 Sus implicancias, desafíos y oportunidades Indice 1. Presentación Rafael Ruano Díez 2. Unidad de Análisis Financiero Prevención y Control del Lavado de Activos Tamara Agnic Martínez

Más detalles

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS (LEY N ) EMPRESAS COPEC S.A.

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS (LEY N ) EMPRESAS COPEC S.A. POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS (LEY N 20.393) Octubre 2016 ÍNDICE 1. OBJETIVO......3 2. ALCANCE... 3 3. PRINCIPIOS Y LINEAMIENTOS........ 4 4. ROLES Y RESPONSABILIDADES 7 4.1 Directorio......7 4.2 Gerencia

Más detalles

Ley N Cumplimiento a Oficio Circular N 20

Ley N Cumplimiento a Oficio Circular N 20 Ley N 19.913 Cumplimiento a Oficio Circular N 20 Antecedentes Ley N 19.913 Oficio Circular N 20 de Ministerio de Hacienda Modelo de Prevención de Delitos Etapas de Planificación Documentación Vigente del

Más detalles

INFORMATIVO LEY N Y LEY N UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Y LAVADO DE ACTIVO

INFORMATIVO LEY N Y LEY N UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Y LAVADO DE ACTIVO INFORMATIVO LEY N 19.913 Y LEY N 20.808 UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Y LAVADO DE ACTIVO Año 2015 ANTECEDENTES Con fecha 18 de Diciembre de 2003 se publicó en el Diario Oficial la Ley 19.913, la cual crea

Más detalles

Política Anticorrupción

Política Anticorrupción Política Anticorrupción Índice Entorno...04 Objeto...04 Alcance...04 Responsabilidades...04 Principios de actuación...05 Implementación...09 Aprobación...09 4 Entorno El entorno cambiante en el que opera

Más detalles

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Objetivo Esta política pretende describir los conceptos generales y las acciones que se deben tomar para la prevención del riesgo

Más detalles

3. Importancia de la Labor de la UIF-Perú en la Investigación

3. Importancia de la Labor de la UIF-Perú en la Investigación TEMAS : 1. La UIF-Perú y Sistema Nacional Anti-Lavado 2. Investigaciones Conjuntas (ICO) CGR-UIF 3. Importancia de la Labor de la UIF-Perú en la Investigación TEMAS : 1. La UIF-Perú y Sistema Nacional

Más detalles

REPÚBLICA DE PANAMÁ SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS Y REASEGUROS DE PANAMÁ JUNTA DIRECTIVA

REPÚBLICA DE PANAMÁ SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS Y REASEGUROS DE PANAMÁ JUNTA DIRECTIVA REPÚBLICA DE PANAMÁ SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS Y REASEGUROS DE PANAMÁ JUNTA DIRECTIVA ACUERDO No. (DE DE DE 2016) POR EL CUAL SE FIJAN MEDIDAS DE PREVENCIÓN Y CONTROL DEL RIESGO DE BC/FT/FPADM, APLICABLES

Más detalles

En respuesta a su solicitud de informe N , sobre el. Proyecto de Ley denominado "Reforma de los Artículos 25, 33, 33 Bis,

En respuesta a su solicitud de informe N , sobre el. Proyecto de Ley denominado Reforma de los Artículos 25, 33, 33 Bis, 1 Informe sobre Proyecto de Ley: "Reforma de los Artículos 25, 33,33 Bis, 69 Bis y 86 de la Ley Sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso no Autorizado, Actividades Conexas Legitimación

Más detalles

Prevención y detección del lavado de activos: Mejores prácticas de cumplimiento. Tomás Koch S. Jefe División Fiscalización y Cumplimiento

Prevención y detección del lavado de activos: Mejores prácticas de cumplimiento. Tomás Koch S. Jefe División Fiscalización y Cumplimiento Prevención y detección del lavado de activos: Mejores prácticas de cumplimiento. Tomás Koch S. Jefe División Fiscalización y Cumplimiento Chile NO ES INMUNE al lavado de activos. 155 personas han sido

Más detalles

- Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo. - Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa.

- Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo. - Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa. Objetivos - Obtener conocimientos esenciales para tener una adecuada noción del riesgo - Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo. - Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa.

Más detalles

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS (LEY Nº ) CORPESCA S.A. Y FILIALES

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS (LEY Nº ) CORPESCA S.A. Y FILIALES POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS (LEY Nº 20.393) CORPESCA S.A. Y FILIALES Versión: 04 de Agosto de 2016 TABLA DE CONTENIDOS 1. OBJETIVO... 3 2. ALCANCE... 3 3. PRINCIPIOS Y LINEAMIENTOS DEL MODELO DE

Más detalles

POLICIA DE INVESTIGACIONES DE CHILE BRIGADA INVESTIGADORA DE LAVADOS DE ACTIVOS METROPOLITANA

POLICIA DE INVESTIGACIONES DE CHILE BRIGADA INVESTIGADORA DE LAVADOS DE ACTIVOS METROPOLITANA POLICIA DE INVESTIGACIONES DE CHILE BRIGADA INVESTIGADORA DE LAVADOS DE ACTIVOS METROPOLITANA GRUPO DE RECUPERACION DE ACTIVOS VIENA 2014 SUBPREFECTO PATRICIO BASCUÑAN ACEVEDO Estructura BRILAC 2005 2006

Más detalles

Jornada PLD/FT 2015 Auditoría y Supervisión

Jornada PLD/FT 2015 Auditoría y Supervisión Jornada PLD/FT 2015 Auditoría y Supervisión 1 COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Ley de la CNBV Capítulo II De las Facultades Artículo 4. Facultades X. Certificar a AEI, OC y OP en la materia X. Bis

Más detalles

LA RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS. PLAN DE PREVENCIÓN. Regulación y perspectivas. Audit Tax Advisory Legal

LA RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS. PLAN DE PREVENCIÓN. Regulación y perspectivas. Audit Tax Advisory Legal LA RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS. PLAN DE PREVENCIÓN. Regulación y perspectivas. INDICE Introducción y Reforma. Comparativa, reflexión y crítica. La responsabilidad penal de las personas

Más detalles

Publicada en el Diario Oficial del 19 de Octubre de 2009 CIRCULAR EXTERNA (07/10/2009)

Publicada en el Diario Oficial del 19 de Octubre de 2009 CIRCULAR EXTERNA (07/10/2009) Publicada en el Diario Oficial 47.507 del 19 de Octubre de 2009 CIRCULAR EXTERNA 100-004 (07/10/2009) Señores SOCIOS, ACCIONISTAS, ADMINISTRADORES Y REVISORES FISCALES DE SOCIEDADES MERCANTILES, EMPRESAS

Más detalles

MODELO DE PREVENCIÓN DE DELITOS CFR PHARMACEUTICALS S.A.

MODELO DE PREVENCIÓN DE DELITOS CFR PHARMACEUTICALS S.A. MODELO DE PREVENCIÓN DE DELITOS CFR PHARMACEUTICALS S.A. CONTENIDOS. I. Objetivo. II. Alcance. III. Del Modelo de Prevención Delitos. IV. Sistema de Prevención de Delitos. V. Procedimiento de Denuncia.

Más detalles

POLÍTICA PARA LA PREVENCIÓN Y CONTROL DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO POSTOBÓN S.A

POLÍTICA PARA LA PREVENCIÓN Y CONTROL DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO POSTOBÓN S.A POLÍTICA PARA LA PREVENCIÓN Y CONTROL DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO POSTOBÓN S.A 1. OBJETIVO: Definir los conceptos generales y los lineamientos que se deben seguir para

Más detalles

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL SECTOR CONSTRUCCIÓN E INMOBILIARIO

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL SECTOR CONSTRUCCIÓN E INMOBILIARIO PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL SECTOR CONSTRUCCIÓN E INMOBILIARIO Por: Rosario Calderón, Socia de Advisory, KPMG en Perú Mayo 2014 Según informó la UIF Perú en los últimos seis años se ha introducido

Más detalles

Política de Prevención de Delitos (Ley ) Gerencia de personas 2017

Política de Prevención de Delitos (Ley ) Gerencia de personas 2017 Política de Prevención de Delitos (Ley 20.393) Gerencia de personas 2017 Movamos la frontera de lo posible 1. OBJETIVO El objetivo de esta política es establecer los lineamientos sobre los cuales se sustenta

Más detalles

El Control Interno en las Entidades de Economía Popular y Solidaria

El Control Interno en las Entidades de Economía Popular y Solidaria El Control Interno en las Entidades de Economía Popular y Solidaria Luis Coronel Andrade Septiembre 2015 Código Orgánico Monetario y Financiero Art. 228.- Las entidades del sistema financiero nacional

Más detalles

INFORMACIÓN RESPECTO DE LOS ESTÁNDARES DE GOBIERNO CORPORATIVO ADOPTADOS POR LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS ABIERTAS (NCG 341 SVS) Práctica

INFORMACIÓN RESPECTO DE LOS ESTÁNDARES DE GOBIERNO CORPORATIVO ADOPTADOS POR LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS ABIERTAS (NCG 341 SVS) Práctica INFORMACIÓN RESPECTO DE LOS ESTÁNDARES DE GOBIERNO CORPORATIVO ADOPTADOS POR LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS ABIERTAS (NCG 341 SVS) Práctica Adopción SI NO 1. Del funcionamiento del Directorio A. De la adecuada

Más detalles

Modelo de Prevención de Delitos

Modelo de Prevención de Delitos Modelo de Prevención de Delitos Compañía de Seguros Generales Penta S.A. Hacemos lo correcto. Versión 02 / Enero 2017 2 Índice 1. OBJETIVO...5 2. ALCANCE...5 3. DEFINICIÓN DE LOS DELITOS...5 4. ELEMENTOS

Más detalles

PREGUNTAS FRECUENTES

PREGUNTAS FRECUENTES PREGUNTAS FRECUENTES PRINCIPALES ALCANCES DE LA LEY N 20.393 Qué es la Ley 20.393? A quién aplica esta Ley? Cuál es la figura de un delito? Cuándo la empresa es responsable de un delito de esta Ley? Cómo

Más detalles

MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Tabla de contenido 1. INTRODUCCIÓN... 3 2. OBJETIVOS... 4 3. ALCANCE... 5 4. QUÉ ES LAVADO DE ACTIVO Y COMO SE REALIZA?...

Más detalles

AUDITORÍAS DE CUMPLIMIENTO con enfoque basado en riesgos para la prevención de lavado, corrupción y fraude Ctdor. Fernando Di Pasquale Director UCA -

AUDITORÍAS DE CUMPLIMIENTO con enfoque basado en riesgos para la prevención de lavado, corrupción y fraude Ctdor. Fernando Di Pasquale Director UCA - AUDITORÍAS DE CUMPLIMIENTO con enfoque basado en riesgos para la prevención de lavado, corrupción y fraude Ctdor. Fernando Di Pasquale Director UCA - ARGENTINA EL IMPACTO DE LOS DELITOS FINANCIEROS TENDENCIA

Más detalles

MODIFICACIÓN REGLAMENTO INTERNO DE ORDEN, HIGIENE Y SEGURIDAD

MODIFICACIÓN REGLAMENTO INTERNO DE ORDEN, HIGIENE Y SEGURIDAD MODIFICACIÓN REGLAMENTO INTERNO DE ORDEN, HIGIENE Y SEGURIDAD COLEGIO SANTO TOMAS RUT 78.215.620-9 /1.- Modificaciones al Reglamento de Orden Interno, Higiene y Seguridad. 1.- Exigencia Legal La Ley 20.393

Más detalles

COMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS HONDURAS

COMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS HONDURAS COMISION NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS HONDURAS Nivel de Integración Cumplimiento Interinstitucional Evaluación GAFI GAFI-GAFIC GAFI-GAFILAT 100 75 % 100 50 37 % 50 0 0 Evaluación Mutua 2009 Evaluación

Más detalles

Ley 25246: Modifica el Código Penal y crea la Unidad de Información Financiera, quien tiene las siguientes facultades: Análisis, tratamiento y la tran

Ley 25246: Modifica el Código Penal y crea la Unidad de Información Financiera, quien tiene las siguientes facultades: Análisis, tratamiento y la tran Certificación de Orígenes de Fondos Ley 25246: Modifica el Código Penal y crea la Unidad de Información Financiera, quien tiene las siguientes facultades: Análisis, tratamiento y la transmisión de información

Más detalles

Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos. Consideraciones para los sujetos obligados en El Salvador

Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos. Consideraciones para los sujetos obligados en El Salvador Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos Consideraciones para los sujetos obligados en El Salvador Estadísticas sobre lavado de dinero y de activos Se estima que de 2004 a 2013 las economías emergentes

Más detalles

POLITICA DE PREVENCION DE DELITOS, CONTRA EL FRAUDE Y LA CORRUPCIÓN DEL GRUPO MASMOVIL

POLITICA DE PREVENCION DE DELITOS, CONTRA EL FRAUDE Y LA CORRUPCIÓN DEL GRUPO MASMOVIL POLITICA DE PREVENCION DE DELITOS, CONTRA EL FRAUDE Y LA CORRUPCIÓN DEL GRUPO MASMOVIL Aprobada por del Consejo de Administración de Masmovil Ibercom, S.A., de 22 de mayo de 2017 1 1.- Finalidad y Objeto

Más detalles

Proyecto de Ley que tipifica el delito de corrupción entre particulares y modifica delitos funcionarios. Recomendaciones Legislativas N 14

Proyecto de Ley que tipifica el delito de corrupción entre particulares y modifica delitos funcionarios. Recomendaciones Legislativas N 14 Recomendaciones Legislativas N 14 Nombre: Tipifica el delito de corrupción entre particulares y modifica disposiciones del Código Penal relativas a delitos funcionarios Boletín Nº: 10155-07 Estado de tramitación:

Más detalles

POLÍTICA DE GESTIÓN DE RIESGOS

POLÍTICA DE GESTIÓN DE RIESGOS INTRODUCCIÓN El Grupo Empresarial Argos está comprometido con la generación de valor y la sostenibilidad de los negocios en los que participa. Para lograr este fin, la gestión integral de riesgos es un

Más detalles

De la Reacción a la Prevención

De la Reacción a la Prevención De la Reacción a la Prevención Ley de Responsabilidad Penal Empresaria y su impacto en las Entidades Bancarias Ana López Espinar Forensic Services Agosto de 2017 De la Reacción a la Prevención El costo

Más detalles

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Luis Felipe Harman Vargas Coordinador de Prevención Departamento de Cumplimiento

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Luis Felipe Harman Vargas Coordinador de Prevención Departamento de Cumplimiento Unidad de Inteligencia Financiera del Perú Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Luis Felipe Harman Vargas Coordinador de Prevención Departamento de Cumplimiento Lavado de Activos

Más detalles

Seminario Cambios en el Mercado Asegurador: Dos Visiones. Osvaldo Macías Muñoz Intendente de Seguros

Seminario Cambios en el Mercado Asegurador: Dos Visiones. Osvaldo Macías Muñoz Intendente de Seguros Seminario Cambios en el Mercado Asegurador: Dos Visiones Osvaldo Macías Muñoz Intendente de Seguros Octubre de 2014 I. Agenda Regulatoria Mercado Asegurador: PdL SBR para la Industria Aseguradora SBR Conducta

Más detalles

INFORME SOBRE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EMPRESAS SUPERVISADAS POR LA SBS

INFORME SOBRE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EMPRESAS SUPERVISADAS POR LA SBS INFORME SOBRE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EMPRESAS SUPERVISADAS POR LA SBS 1. BASE LEGAL: Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera Perú, aprobado por Ley Nº 27693 (en adelante,

Más detalles

MODELO DE PREVENCION DE DELITOS LEY BANTATTERSALL CORREDORES DE BOLSA S.A.

MODELO DE PREVENCION DE DELITOS LEY BANTATTERSALL CORREDORES DE BOLSA S.A. MODELO DE PREVENCION DE DELITOS LEY 20.393 BANTATTERSALL CORREDORES DE BOLSA S.A. 1 de junio de 2013 1. INTRODUCCION El 02 de diciembre de 2009, se promulgo la Ley 20.393, la cual establece en su Artículo

Más detalles

GRC Gobierno Corporativo, Riesgo y Cumplimiento

GRC Gobierno Corporativo, Riesgo y Cumplimiento CURSO Internacional GRC Gobierno Corporativo, Riesgo y Cumplimiento Organizaciones socialmente responsables y comprometidas con resultados (Actualizado con Normativa Chilena de la SVS: NCG 309, 385 y 386)

Más detalles

Sociedad Administradora de Fondos de Inversión AFI Universal S.A.

Sociedad Administradora de Fondos de Inversión AFI Universal S.A. Sociedad Administradora de Fondos de Inversión AFI Universal S.A. Informe Anual sobre el cumplimiento del Programa de Prevención de Lavado y Financiamiento del Terrorismo Año 2014 Señores Miembros del

Más detalles

INFORMATIVO PREVENCIÓN DE DELITOS LEY METROGAS S.A. Y FILIALES

INFORMATIVO PREVENCIÓN DE DELITOS LEY METROGAS S.A. Y FILIALES INFORMATIVO PREVENCIÓN DE DELITOS LEY 20.393 METROGAS S.A. Y FILIALES 1. Qué es el Modelo de Prevención de Delitos? El Modelo de Prevención de Delitos es el conjunto de procedimientos y normas internas

Más detalles

ÍNDICE. 3. Jerarquía de estos tratados y normas en el derecho interno peruano. 4. Obligación de observar e implementar estos compromisos

ÍNDICE. 3. Jerarquía de estos tratados y normas en el derecho interno peruano. 4. Obligación de observar e implementar estos compromisos ÍNDICE PRESENTACIÓN PARTE I: El Contexto Internacional Las Obligaciones Internacionales del Estado Peruano en Materia de Lavado de Activos (Fabián Novak / Luis García-Corrochano) 1. Tratados y otras normas

Más detalles

POL-GG-002. Índice POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS

POL-GG-002. Índice POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE DELITOS 1 de 9 Índice 1. Objetivo... 2 2. Alcance... 2 3. Principios y Lineamientos... 2 4. Roles y Responsabilidades... 4 5. Definiciones... 7 6. Aprobación y modificaciones... 9 7. Vigencia... 9 8. Mecanismos

Más detalles

POLÍTICAS GENERALES. 4.- Política General de. Control y Gestión de. Riesgos de Acerinox, S.A. y de su Grupo de Empresas

POLÍTICAS GENERALES. 4.- Política General de. Control y Gestión de. Riesgos de Acerinox, S.A. y de su Grupo de Empresas POLÍTICAS GENERALES 4.- Política General de Control y Gestión de Riesgos de Acerinox, S.A. y de su Grupo de Empresas POLÍTICA GENERAL DE CONTROL Y GESTION DE RIESGOS DE ACERINOX, S.A. Y DE SU GRUPO DE

Más detalles

Cómo desarrollar Auditorías de Cumplimiento con enfoque basado en riesgos para la prevención de lavado, corrupción y fraude

Cómo desarrollar Auditorías de Cumplimiento con enfoque basado en riesgos para la prevención de lavado, corrupción y fraude Cómo desarrollar Auditorías de Cumplimiento con enfoque basado en riesgos para la prevención de lavado, corrupción y fraude Ctdor. Fernando Di Pasquale Director Carrera de Organización Bancaria Universidad

Más detalles

Política de Prevención Penal y contra el Fraude de Gamesa Corporación Tecnológica, S.A. (23 de marzo de 2011)

Política de Prevención Penal y contra el Fraude de Gamesa Corporación Tecnológica, S.A. (23 de marzo de 2011) Política de Prevención Penal y contra el Fraude de Gamesa Corporación Tecnológica, S.A. (23 de marzo de 2011) I. FINALIDAD Y OBJETO El Consejo de Administración de Gamesa Corporación Tecnológica S.A. (en

Más detalles

XXXVII GRUPO DE EXPERTOS PARA EL CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS

XXXVII GRUPO DE EXPERTOS PARA EL CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS COMISIÓN INTERAMERICANA PARA EL CONTROL DEL ABUSO DE DROGAS C I C A D Secretaría de Seguridad Multidimensional XXXVII GRUPO DE EXPERTOS PARA EL CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS 17 y 18 DE SEPTIEMBRE DE 2013

Más detalles

INFORMACION DE INTERES

INFORMACION DE INTERES INFORMACION DE INTERES 1.- QUE ES LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES? Es un proceso delictivo que busca dar apariencia de legalidad al dinero o bienes provenientes de actividades ilícitas para tratar de incorporarlos

Más detalles

Políticas Corporativas

Políticas Corporativas Políticas Corporativas Política para la prevención de delitos y anticorrupción INTRODUCCIÓN Distribuidora Internacional de Alimentación, S.A y sus empresas filiales (en adelante Grupo DIA) están comprometidas

Más detalles