Fondos de Inversión GRUPO IBERCAJA. Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja

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1 Fondos de Inversión GRUPO IBERCAJA Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja

2 Fondos de Inversión GRUPO IBERCAJA Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja

3 2003: Un año brillante > Los 10 mejores fondos de cada categoría, entre un conjunto de más de > Ibercaja Gestión, la gestora con más fondos destacados

4 > Reconocimiento: Premios en 2003 Gestora más premiada del año por Standard & Poor s y Expansión: > IBERCAJA CAPITAL: Mejor Fondo Mixto de Renta Variable Nacional > IBERCAJA RENTA: Mejor Fondo Mixto de Renta Fija Europea > IBERCAJA SELECCIÓN RENTA INTERNACIONAL: Mejor Fondo Mixto de Renta Fija Global > IBERCAJA NUEVAS OPORTUNIDADES: Mejor Fondo de Renta Variable Global Premiados por rentabilidades absolutas

5 También en Fondos de Pensiones 21 DE ENERO DE 2004

6 También en 2002

7 Y en 2001 > Mejor Gestora de Renta Variable del Año > Mejor Gestora Nacional Global entre grandes y medianas de un total de 200 gestoras nacionales e internacionales

8 Y en 2001 Y en 2000

9 Liderazgo > Una de las primeras gestoras en España: gestionamos millones de euros > Equipo humano de 25 profesionales altamente cualificados para analizar, gestionar y administrar sus Fondos > Con las mejores fuentes independientes de información tanto de empresas como de brokers

10 Metodología Aplicación de distintas metodologías de gestión: > CADA FONDO SIGUE EL MEJOR MÉTODO PARA LOGRAR LA MÁXIMA RENTABILIDAD MINIMIZANDO EL RIESGO > GESTIÓN ACTIVA Y DINÁMICA > FONDOS DE DERIVADOS > MULTIGESTIÓN: Fondos Selección > FONDOS DE FONDOS: Analistas especializados en detectar los mejores fondos internacionales

11 La más amplia gama de Fondos: Renta Fija Un Fondo para cada perfil de inversor Monetario Dinero Dinero II FT Cash Euro Ahorro Futuro Horizonte Cash 2 Cash 3 Tesorería Global Internacional High Yield Premier

12 La más amplia gama de Fondos: Renta Variable Un Fondo para cada perfil de inversor España Bolsa Capital Renta Plus Renta Euro Renta Europa Bolsa Europa Capital Europa Global Bolsa Inter Renta Inter Gama Selección Geográficos Japón Emergentes Latinoamérica Bolsa USA Sectoriales Sanidad Tecnológico Petroquímico Financiero Inmobiliario Utilities Nuevas Oportunidades Small Caps

13 Alta rentabilidad 2003 FONDO RENTABILIDAD NUEVAS OPORTUNIDADES 42,84 % LATINOAMÉRICA 33,45 % BOLSA 31,59 % SECTOR INMOBILIARIO 29,37 % CAPITAL 29,27 % RENTA PLUS 27,47 % JAPÓN 21,79 % EMERGENTES 21,60 % Rentabilidad del IBEX-35: 28,17 % Nikkei: 24,45 % Todos los fondos son de RV excepto el I.Capital (60 % RV bolsa española) y I.Renta Plus (45 % RV bolsa española)

14 Alta rentabilidad: Nuestros Fondos líderes en los rankings año 2003 FONDO CATEGORÍA POSICIÓN I. CAPITAL MIXTO RENTA 1 de 59 VARIABLE ESPAÑA I. NUEVAS OPORTUNIDADES GLOBAL 1 de 316 I. SELECCIÓN RENTA MIXTO RENTA 1 de 119 INTERNACIONAL FIJA GLOBAL I. SECTOR INMOBILIARIO SECTOR INMOBILIARIO 1 a 3 años I. FINANCIERO SECTOR FINANCIERO 1 a 3 años Fuente: Diario Expansión

15 Alta rentabilidad: Año 2003 Fondos destacados FONDO CATEGORÍA POSICIÓN I. RENTA PLUS MIXTO RENTA VARIABLE ESPAÑA 3 de 59 I. RENTA MIXTO RENTA FIJA ESPAÑA 9 de 56 I. BOLSA RENTA VARIABLE ESPAÑA 14 de 114 I. CASH MONETARIO 12 de 294 / 7 a 3 años I. JAPÓN BOLSA JAPÓN 2 a 3 años Fuente: Diario Expansión

16 Rentabilidad: Rankings er CUARTIL (0 % - 25 % de la clasificación) 15 (49 %) 12 (34 %) 17 (50 %) 2 CUARTIL (26 % - 50 % de la clasificación) 11 (36 %) 11 (31 %) 8 (24 %) 3 er CUARTIL (51 % - 75 % de la clasificación) 2 (6 %) 6 (16 %) 4 (12 %) 4 CUARTIL (76 % % de la clasificación) 3 (9 %) 7 (19 %) 5 (14 %) Fuente: Diario Expansión. 10 Fondos en 1 er decil en 2003 Ocupamos puestos destacados de manera estable

17 Fondo Ibercaja Sector Inmobiliario > Invierte en empresas inmobiliarias y construcción cotizadas en bolsa española e internacional > Liquidez en todo momento como cualquier otro fondo > Comisiones más bajas que el resto de fondos inmobiliarios > Rentabilidad a 3 años: > I.Sector Inmobiliario...52,61 % > Rentabilidad media fondos inmobiliarios competencia...24,14 %

18 Rentabilidades SICAVS gestionadas por Ibercaja Gestión Sociedad Rentabilidad 2003 SICAV 1 31,57% SICAV 2 32,19% SICAV 3 34,50% SICAV 4 38,24% Rentabilidad del IBEX-35: 28,17 % Bolsa europea: 11,38 % (Eurotop-100)

19 Rentabilidad: Calificaciones Standard & Poor s CASH NUEVAS OPORTUNIDADES RENTA EUROPA FINANCIERO BOLSA JAPÓN RENTA PLUS SANIDAD UTILITIES TECNOLÓGICO CALIFICACIÓN Tan sólo un 10 % de los fondos obtienen la máxima calificación de cinco estrellas

20 Conclusiones > Ibercaja Gestión es la Entidad gestora más destacada en los últimos años > Las herramientas de asesoramiento de que disponen las oficinas son las más sofisticadas del mercado > La recuperación de la bolsa hace de los fondos de inversión la solución más adecuada para cada ahorrador >La posibilidad de traspasar fondos sin peaje fiscal permite a los nuevos clientes invertir en Ibercaja Gestión sin necesidad de reembolsar

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