BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL

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1 BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIÓN Nº AV MANUAL DE CUENTAS CORRIENTES

2 TABLA DE CONTENIDO I. INTRODUCCIÓN II. NUEVO Apertura de Cuenta de Detalle Datos Básicos de la Operación III. MANTENIMIENTO Sobregiros Línea de Crédito Control Lavado de Dinero Cambio de Estado de Cuenta Firmantes Reglas de Firmas Códigos Especiales Titulares Instrucciones Especiales Tarjeta de Debito Representantes Legales Documentación Formularios IV. APROBACIÓN V. CONSULTA Promedios Retenciones y Diferidos Chequeras Balances Diarios Operaciones garantizadas Garantías asignadas Cargos por servicios y tasas VI. ESTADO DE CUENTAS VII. ORDEN NO PAGO VIII. RELACIONES Concentración de Cuentas IX. DIFERIDOS X. CANCELACIÓN XI. LAVADO DE DINERO XII. CONFORMACIÓN DE CHEQUES XIII. CAMBIO DE PRODUCTO XIV. CAMBIO DE CUENTA CONTABLE DATAPRO BUILDING

3 XV. REPORTES GENERADOS XVI. PARAMETROS DE CONTROL CUENTAS CORRIENTES El modulo Cuentas Corrientes del e-ibs le permite al usuario crear nuevas Cuentas Corrientes al igual que y actualizar cuentas ya existentes en el sistema. El modulo permite el ingreso de la información pertinente y los parámetros de la cuenta del cliente. La pantalla de oferta de productos IBS ofrece al usuario una Barra de Botones para asistirlo en el proceso de creación de cuentas corrientes, permitiéndole mostrar la cuenta mediante un archivo de audio, video o HTML. Para que un usuario del banco pueda abrir cualquier tipo de producto o cuenta corriente en el sistema para un cliente, es necesario que el cliente este debidamente creado o registrado en el sistema. Para el óptimo manejo de cuentas corrientes en el sistema, el modulo Cuentas Corrientes del e-ibs esta compuesto por 13 opciones de menú: Nuevo, Mantenimiento, Aprobación, Consulta, Estado de Cuentas, Orden No Pago, Relación, Diferidos, Cancelación, Lavado de Dinero, Conformación Cheques, Cambio de Producto y Cambio de G/L. DATAPRO BUILDING 2

4 NUEVO A través de la opción Nuevo del modulo Cuentas Corrientes, el usuario puede abrir nuevas cuentas corrientes para el cliente en el sistema. A través de esta opción el usuario debe introducir toda la información requerida y establecer los parámetros que regirán la nueva cuenta bancaria. Para obtener acceso a la opción Nuevo del modulo Cuentas Corrientes: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Nuevo. Se abrirá la pantalla de oferta de productos Cuentas de Detalle. - Seleccione Cuenta Corriente Sin Intereses o Cuenta Corriente Con Intereses para ver las opciones disponibles dentro de esas categorías. - Seleccione el tipo de cuenta. En el listado correspondiente a su opción: - Seleccione el producto y oprima Apertura. El sistema le pedirá información adicional: - Ingrese el número de cuenta y oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla Apertura de Cuentas de Detalle. DATAPRO BUILDING 3

5 En la pantalla Apertura de Cuentas de Detalle: - Ingrese el numero del cliente para el cual se abre la cuenta corriente u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Seleccione e ingrese su criterio de búsqueda y oprima el icono. - Seleccione al cliente de la lista de resultados. Los campos Cliente y Nombre se poblarán automáticamente. En la sección Datos Básicos de la Operación: - Ingrese Fecha de Apertura. Campo obligatorio. - En el campo Código Referencial, oprima la casilla y seleccione Débitos, Créditos o Ambos. DATAPRO BUILDING 4

6 - En el campo Retención de Impuestos, oprima el icono para seleccionar las instrucciones para impuestos que aplicarán a la nueva cuenta corriente, tales como: Retención sobre Intereses ISR, Cobre del IVA, IVA. más ISR, IVA solo en Comisiones, IVA solo en Intereses, Débito Bancario IDB, etc. Campo obligatorio. - En el campo Firmas Autorizadas, oprima la casilla y seleccione si la firma para la cuenta será Individual o Mancomunada. - En Mensajes al Cliente seleccione Si, si se le enviaran mensajes al cliente relacionado a esta nueva cuenta corriente. - En el campo Sobregiros Permitidos, seleccione Si, si el sistema deberá permitir sobregiros en esta cuenta. Campo obligatorio. - En el campo Numero Dirección Postal, oprima el icono y seleccione el número correspondiente a la dirección postal del cliente. - En el campo Manejo de Subcuentas, seleccione Si, si esta cuenta estará asociada a una o más subcuentas. Este campo determina si el cliente a sido o no autorizado por un banco corresponsal a girar cheques contra un segundo banco. Campo obligatorio. - En el campo Centro de Costo, ingrese el código que identifica al departamento dentro del banco que agrupa los datos financieros y contables del producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la pantalla de ayuda. El sistema genera un reporte listando productos por centro de costo presentando la relación costo / entradas por producto. Los centros de costos y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. DATAPRO BUILDING 5

7 - En el campo Diferidos Locales, ingrese el código que identifica el numero de días de diferidos locales u oprima el icono para seleccionarlo de la pantalla de ayuda Manejo de Diferidos: - En el campo Diferidos No Locales, ingrese el código que identifica el número de días de diferidos no locales u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de códigos disponible. (Vea pantalla anterior.) - En los campos Banco / Sucursal, ingrese el código de dos dígitos que identifica al banco en el sistema; e ingrese el código que identifica a la sucursal en donde se abre la cuenta u oprima el icono para seleccionarla de la pantalla de ayuda. Las sucursales y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Maestro de Agencias. La sección Información para Cargos por Servicios le ofrece al usuario la información de la cuenta que va a ser debitada con un cargo por servicio o de la cuenta a la que se le debitarán cargos. Los campos que conforman esta información son los siguientes: - Seleccione Si o No para definir si Cargos por Servicios aplicaran a esta cuenta. Campo obligatorio. DATAPRO BUILDING 6

8 - En el campo Frecuencia Cobro de Cargos, oprima la casilla y seleccione Diario, Semanal, Quincenal, Mensual o Trimestral. Campo obligatorio. - En el campo Códigos Tabla de Cargos, oprima el icono y seleccione la tabla de cargos que aplicara a la cuenta. Las tablas de cargos y sus códigos son de finidos por el banco en Parámetros Tesorería > Tasas Cargos por Servicios. Campo obligatorio. - En Ciclo/Día Cobro de Cargos, oprima el icono y seleccione el día de la semana o día del mes en que se aplicaran los cargos a la cuenta. Campo obligatorio. En la sección Información Estado de Cuenta: - En el campo Frecuencia, oprima la casilla y seleccione Diario, Semanal, Quincenal, Mensual o Trimestral. Campo obligatorio. DATAPRO BUILDING 7

9 - Seleccione Si o No para determinar si habrá Retención de Correo para la cuenta. - En el campo Ciclo / Día Impresión, oprima el icono y seleccione el día de la semana o día del mes en que se imprimirá el Estado de Cuenta. Campo obligatorio. - Seleccione Si o No para determinar si la cuenta estará en Estado Consolidado. - En el campo Tipo Estado de Cuenta, oprima la casilla y seleccione Personal, Corporativa o Ninguna. Campo obligatorio. - En el campo Forma de Envío, oprima la casilla y seleccione Telex, Impresora, Facsímil, o Ninguno. En la sección Asignación de Chequeras: - En el campo Nombre Personalizado, ingrese el nombre a como deberá aparecer impreso en la chequera. El campo permite hasta 35 posiciones. Si aplica, utilice el segundo campo para ingresar un segundo nombre. DATAPRO BUILDING 8

10 - En el campo Tipo de Chequera, ingrese el código que identifica el tipo de chequera para la cuenta, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de tipos de chequeras disponibles. Los tipos de chequeras son definidos por el banco en Parámetros Generales. - Ingrese Cantidad de chequeras asignadas a la cuenta. - Seleccione Si o No para determinar si habrá Cobro de Cargos por el servicio de chequera. - Ingrese cantidad de chequeras que deberá de haber como Stock Mínimo para la cuenta. - Seleccione Si o No para determinar si la cuenta tendrá Restricción de Entregas de chequeras. En la sección Origen de Fondos, el usuario puede introducir hasta nueve cuentas Concepto: - En el campo Concepto, ingrese el numero de cuenta contable de donde provienen los fondos para la apertura de la nueva cuenta, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarla en la pantalla de ayuda: - Ingrese el código de dos dígitos que identifican al Banco en el sistema. DATAPRO BUILDING 9

11 - Ingrese el código que identifica a la Sucursal o Agencia en la que reside la cuenta concepto, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarla en la pantalla de ayuda. Las sucursales y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Maestro de Agencias. - Ingrese el código que identifica a la Moneda de la cuenta concepto u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros de Tesorería > Referencias de Monedas. - Ingrese numero de Referencia (el campo permite 12 posiciones), u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para buscar un numero de cuenta que sirva de futura referencia para la transacción. - Ingrese el Monto de la transacción. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 10

12 MANTENIMIENTO A través de la opción Mantenimiento del modulo de Cuentas Corrientes, el usuario puede dar mantenimiento y actualizar cuentas corrientes previamente creadas en el sistema. Además de la pantalla principal de mantenimiento, esta opción de menú ofrece acceso a un mínimo de trece pantallas adicionales de información relacionada tales como Sobregiros, Control de Lavado de Cuentas, Firmante7s, Titulares, Documentación, códigos e instrucciones especiales para el cliente, etc. Para obtener acceso a la opción de menú Mantenimiento: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú Cuentas Corrientes, seleccione Mantenimiento. Se abrirá la pantalla de búsqueda Mantenimiento de Cuentas Corrientes. - Seleccione e ingrese un criterio de búsqueda y oprima el icono. - Seleccione al cliente o cuenta corriente en la lista de resultados. Se abrirá la pantalla Mantenimiento de Cuentas de Detalle correspondiente a su selección. DATAPRO BUILDING 11

13 En la pantalla Mantenimiento de Cuentas de Detalle: DATAPRO BUILDING 12

14 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones (esquina superior derecha en la pantalla Mantenimiento de Cuentas de Detalle) para ver y seleccionar las áreas de información disponibles en el menú opciones: - Seleccione cada una de las opciones disponibles para abrir la pantalla correspondiente a la misma. La opción Información Básica lleva al usuario de regreso a la pantalla de mantenimiento principal. - La opción Salir saca al usuario de la opción Mantenimiento. Reglas de Firmas Permite crear y modificar las reglas de pago que posee la cuenta. DATAPRO BUILDING 13

15 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione SOBREGIROS para abrir la pantalla Información para Sobregiros: - En el campo Cargos por Sobregiros, oprima la casilla y seleccione la opción que aplique: No Cargos, Si Cargos, Diferir Cargos, Cargo Diario ó Préstamo. - En el campo Saldo Usado para Sobregiros, oprima la casilla y seleccione la opción que aplique: Saldo en Libro, Saldo Neto, ó Según Control. - Ingrese un Valor Limite de Sobregiro 1 y la Sobretasa por Sobregiro 1. - Ingrese un Valor Límite de Sobregiro 2 y la Sobretasa por Sobregiro 2. - Ingrese el número de la Cuenta Contable Relacionada u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el número de la Cuenta Detalle Relacionada u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el código que identifica al Producto Préstamo Relacionado u oprima el icono - Oprima Enviar. para hacer una búsqueda. DATAPRO BUILDING 14

16 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione CLIENTE / LINEA DE CREDITO para abrir la pantalla Línea de Crédito y Límite de Crédito: - Ingrese el número que identifica al Cliente de la Línea u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el número de la Línea de Crédito u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Valor Limite de Crédito. Este es el monto máximo disponible en algún tipo de cuenta (CD, Línea de Crédito, etc.) para cubrir el sobregiro. - En Fecha Revisión de Crédito ingrese la fecha en que se hizo la última revisión del crédito. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 15

17 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione CONTROL DE LAVADO DE DINERO para abrir la pantalla Parámetros Prevención Legitimación de Capitales: En la sección Datos Básicos de la Operación se muestran seis tipos de actividades cuatro de las cuales son campos obligatorios para el sistema: - Ingrese el Número máximo de transacciones y el Monto límite para Depósitos en Efectivo. Campo obligatorio. DATAPRO BUILDING 16

18 - Ingrese el Número máximo de transacciones y el Monto límite para Depósitos Otros. Campo obligatorio. - Ingrese el Número máximo de transacciones y el Monto límite para Retiros en Efectivo. Campo obligatorio. - Ingrese el Número máximo de transacciones y el Monto límite para Pagos de Cheques. Campo obligatorio. - Ingrese el Número máximo de transacciones y el Monto límite para Transferencias Emitidas. - Ingrese el Número máximo de transacciones y el Monto límite para Transferencias Recibidas. En la sección Saldos: - Ingrese el Saldo Promedio en Libros y el Saldo Promedio Neto. Campos obligatorio. La sección Datos Adicionales muestra doce datos a definir, siete de los cuales son opcionales para el banco, cinco obligatorios para el sistema:. - Ingrese el código del Motivo de Solicitud de Servicio, u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. Campo obligatorio. - Ingrese el código que identifica el Uso que le dará a la cuenta, u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. Campo obligatorio. - Ingrese el Porcentaje Mensual Depósito en Cheques. Campo obligatorio. - Ingrese el código del Modo de Apertura, u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. Campo obligatorio. - Ingrese el Monto de Apertura. Campo obligatorio. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 17

19 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione CAMBIO DE STATUS DE LA CUENTA para abrir la pantalla del mismo nombre: - En el campo Status de la Cuenta, oprima la casilla y seleccione Cuenta Activa, Cuenta Cancelada, Cuenta inactiva 1, Cuenta Inactiva 2, Cuenta Controlada, Cuenta Embargada o Acepta solo depósitos. Cuenta inactiva I No muestra actividad por un corto lapso (usualmente un período de 6 meses desde la última transacción; este lapso esta especificado en la Estructura de Cuentas. Cuenta inactiva 2 No hay actividad por un largo período. 18 meses desde la última transacción. Este lapso está especificado en la Estructura de Cuentas, opción 16 de menú principal; opción 2 Tarifas y Cargo de Servicio. Cuenta Controlada (Transacciones Restringidas). El sistema no acepta débitos ni créditos en esta cuenta. Cuenta embargada. Cuenta intervenida legalmente. Hay una retención legal sobre los fondos. - En el campo Cambiado por (Funcionario), ingrese el código del oficial del banco que realiza y/o autoriza el cambio, u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. - Ingrese la Fecha de Cambio. - Seleccione si Cambiar Fecha / Ultima Actualización. - Ingrese breve Descripción del cambio. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 18

20 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione FIRMANTES para abrir la pantalla Listado de Firmantes: Para ingresar un nuevo firmante: - Oprima Nuevo. Se abrirá la siguiente pantalla Firmantes: DATAPRO BUILDING 19

21 - Ingrese toda la información del cliente. - En el campo Tipo de Firma, oprima la casilla y seleccione si será una Firma Individual, una Firma Mancomunada o una Firma Indistinta. - El campo Categoría de Firma identifica los valores de las categorías de firmas las cuales representan los niveles de autorización para pagos que tiene el cliente de la cuenta. Ingrese el código que aplica u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. - En el campo Formato de Firma, oprima la casilla y seleccione si la firma será de Mano Alzada, en Facsímile, un Sello, o la Huella. - Ingrese un Monto Límite para el firmante (si aplica). - Ingrese Comentarios relacionados. - Oprima Enviar. Para actualizar un firmante ya registrado: - Seleccione el firmante y oprima Mantenimiento. Se abrirá la pantalla Firmantes correspondiente. - Realice sus cambios y oprima Enviar. Para eliminar un firmante de la cuenta: - Seleccione el firmante y oprima Borrar. DATAPRO BUILDING 20

22 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione REGLA DE FIRMAS para abrir la pantalla Listado de Regla de Firma: Esta opción permite crear y modificar las reglas de pago que posee la cuenta. Cada regla esta formada por una o más categorías de firmas y el monto máximo autorizado a pagar. El número de reglas por cuenta es ilimitado. Ejemplos mostrados en la pantalla anterior: La regla 01 expresa que todas las firmas de categoría A pueden autorizar documentos de cualquier monto y pueden actuar de forma individual para dichos documentos. Este es el ejemplo clásico de para cuentas de clientes personales. La regla 02 expresa que para autorizar documentos hasta $ 40, se requiere una firma de categoría A y otra de categoría B. En este caso las firmas actúan de forma conjunta. Las reglas 03 y 04 expresan lo mismo que la regla 02, solo cambia los montos a autorizar y la cantidad de niveles o categorías involucradas. Además de mostrar el listado de reglas asociadas a la cuenta, la pantalla permite crear, modificar o borrar registros de reglas. DATAPRO BUILDING 21

23 Para crea un nuevo registro de regla: - Oprima Nuevo. Se abrirá la siguiente pantalla Nuevo de Regla de Firma: - Ingrese la información solicitada y oprima Enviar. Para reformular una regla previamente creada: - Seleccione la regla y oprima Mantenimiento. Se abrirá la pantalla correspondiente. - Realice sus cambios y oprima Enviar. Para borrar una regla previamente creada: - Seleccione la regla y oprima Eliminar. DATAPRO BUILDING 22

24 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione CÓDIGOS ESPECIALES para abrir la pantalla Códigos de Clasificación: - Ingrese al Oficial Principal asignado a la relación banco / cliente / cuenta, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de oficiales disponibles en la pantalla de ayuda. Oficiales y códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Campo obligatorio. - Ingrese al Oficial Secundario asignado a la relación banco / cliente / cuenta, u oprima el icono oficiales disponibles en la pantalla de ayuda. para seleccionarlo de la lista de Campo obligatorio. - En el campo Código de Industria, ingrese el código que identifica la industria del cliente u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de industrias en la pantalla de ayuda. Las industrias y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Campo obligatorio. DATAPRO BUILDING 23

25 - En el campo Código de Negocio, Ingrese el código que identifica al tipo de negocio del cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los diferentes tipos de negocios y sus códigos son definidos en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - En el campo País de Residencia, ingrese el código que identifica al país donde reside el cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los países y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Campo obligatorio. - Ingrese el código del Canal de Ventas, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los Canales de Ventas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - Ingrese el código de la Fuente de información de Ventas, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Las Fuentes de Información de Ventas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - Los campos Códigos de Usuarios son informativos y su uso es determinado por el banco para satisfacer sus necesidades internas. Oprima el icono al final de cada uno de los campos para seleccionar el código de usuario en la pantalla de ayuda. Los códigos de usuarios son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 24

26 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione TITULARES para abrir la pantalla Información de Titulares: El usuario puede registrar hasta 10 titulares para la cuenta. Después de ingresar o modificar la información: - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 25

27 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione INSTRUCCIONES ESPECIALES para abrir la pantalla del mismo nombre: - Si aplica, ingrese instrucciones especiales para la cuenta. La pantalla tiene 20 campos de 80 posiciones cada una. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 26

28 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione TARJETAS DE DEBITO para abrir la pantalla del mismo nombre: Para alocar una Tarjeta de Debito adicional - Oprima Nueva. Se abrirá la pantalla Tarjeta Adicional: a la cuenta: Vista parcial de la pantalla. - - Ingrese la información pertinente. Los campos Estado y Agencia de Entrega son campos obligatorios. Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 27

29 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione REPRESENTANTES LEGALES para abrir la pantalla del mismo nombre: Vista parcial de la pantalla. El usuario puede ingresar hasta diez representantes legales para la cuenta. Después de ingresar o modificar la información: - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 28

30 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione DOCUMENTACIÓN para abrir la pantalla Documentos: En esta pantalla el usuario puede Actualizar, Escanear, Visualizar, Agregar y Limpiar documentos pertenecientes a la cuenta. Para agregar un nuevo documento: - Oprima Agregar. Se abrirá un campo adicional en la pantalla (ver campo #7 en pantalla). - Ingrese la información y oprima Actualizar. Para ver un documento registrado: - Seleccione el documento y oprima Visualizar. Para escanear un nuevo documento: - Oprima Escanear. Se abrirá la pantalla de eibstools. Siga las instrucciones. DATAPRO BUILDING 29

31 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Mantenimiento Cuentas de Detalle y seleccione FORMULARIOS para abrir la pantalla con los formularios para cuentas corrientes previamente creados por el banco en el sistema. Nuestro ejemplo es una Solicitud Cuenta de Ahorro: DATAPRO BUILDING 30

32 APROBACIÓN A través de la opción Aprobación del modulo de Cuentas Corrientes, el usuario autorizado puede aprobar, rechazar o eliminar cuentas corrientes ya introducidas al sistema, las cuales esperan en la cola de aprobación. Para obtener acceso a la opción de menú Aprobación: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Aprobación. Se abrirá la pantalla Aprobación de Cuentas Corrientes. Para aprobar un cuenta: - Seleccione la cuenta en la lista y oprima Aprobar. Para rechazar un cuenta: - Seleccione la cuenta en la lista y oprima Rechazar. El sistema le pedirá más información: - Ingrese comenta rio en caja de texto y oprima Cerrar. Para eliminar un cliente: - Seleccione la cuenta en la lista y oprima Eliminar. DATAPRO BUILDING 31

33 CONSULTA A través de la opción Consulta del modulo de Cuentas Corrientes, el usuario autorizado puede consultar cuentas corrientes ya existentes en el sistema. Esta opción no permite el ingreso y modificación alguna de información. Para obtener acceso a la opción Consulta de Cuentas Corrientes: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Consulta. Se abrirá la pantalla de búsqueda Consulta de Cuentas Corrientes: - Ingrese el número de cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda. Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Consulta de Saldos: DATAPRO BUILDING 32

34 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos para ver 20 áreas de información relacionadas a la cuenta, abiertas a consulta: Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione ESTADO DE CUENTAS para abrir la pantalla del mismo nombre: - Defina sus rangos y criterios de búsqueda y oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 33

35 Se abrirá la pantalla Consulta de Saldos con los resultados a su búsqueda: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 34

36 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione INFORMACIÓN BÁSICA para abrir la pantalla del mismo nombre: Vista parcial de la pantalla. Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 35

37 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione CONTROL DE LAVADO DE DINERO para abrir la pantalla del mismo nombre: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 36

38 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione PROMEDIOS para abrir la pantalla Promedios de Cuentas: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione FIRMANTES para abrir la pantalla Firmantes - Consulta: DATAPRO BUILDING 37

39 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione CÓDIGOS ESPECIALES para abrir la pantalla del mismo nombre: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 38

40 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione REPRESENTANTES LEGALES para abrir la pantalla del mismo nombre: Vista parcial de la pantalla. Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 39

41 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione TITULARES para abrir la pantalla Información de Titulares: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione INSTRUCCIONES ESPECIALES para abrir la pantalla del mismo nombre: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 40

42 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione RETENCIONES Y DIFERIDOS para ver la pantalla del mismo nombre: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 41

43 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione CHEQUERAS para ver la pantalla Consulta de Chequeras: - Seleccione la chequera con su cursor para abrir la pantalla con los detalles de la misma: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 42

44 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione BALANCES DIARIOS para ver la pantalla del mismo nombre: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 43

45 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione OPERACIONES GARANTIZADAS para ver la pantalla del mismo nombre: - Oprima el número de cuenta para ver los detalles de garantía: Vista parcial de la pantalla. Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 44

46 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione GARANTIAS ASIGNADAS para abrir la pantalla del mismo nombre: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. Coloqu e su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione PRODUCTO para abrir la pantalla Consulta de Producto de Cuentas Corrientes: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 45

47 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione CARGOS POR SERVICIOS Y TASAS para abrir la pantalla del mismo nombre: Vista parcial de la pantalla. Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 46

48 Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones en la pantalla Consulta de Saldos y seleccione DOCUMENTACIÓN para abrir la pantalla Documentos: Esta pantalla de consulta no acepta ingreso o modificación alguna. DATAPRO BUILDING 47

49 ESTADO DE CUENTAS A través de la opción Estado de Cuentas del modulo de Cuentas Corrientes, el usuario puede visualizar e imprimir los listados periódicos de las transacciones generadas en la Cuenta Corriente. Cuando el usuario selecciona esta opción el sistema ofrece una pantalla de acceso. En esta pantalla el usuario debe seleccionar el número de la cuenta cuyo estado desee ver o imprimir. Para obtener acceso a la opción de menú Estado de Cuentas: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Estado de Cuentas. Se abrirá la pantalla Estados de Cuenta - Cuentas Corrientes: - Seleccione e ingrese criterio de búsqueda y oprima el icono. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. Se abrirá la pantalla de búsqueda Estado de Cuentas correspondiente a su selección: - Defina los rangos deseados y oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 48

50 Se abrirá la pantalla Estado de Cuentas con los resultados: - Oprima una transacción con su cursor para abrir la pantalla con los Detalles de Transacciones: Vista parcial de la pantalla. Para imprimir el Estado de Cuenta o el Detalle de Transacción: - Oprima Imprimir en la parte inferior de la pantalla. DATAPRO BUILDING 49

51 ORDEN NO PAGO La opción Orden No Pago del modulo Cuentas Corrientes le permite al usuario emitir instrucciones para cancelar el pago de un cheque que ya ha sido emitido. Para obtener acceso a la opción Orden No Pago: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Orden No Pago. Se abrirá la pantalla de búsqueda Emisión de Ordenes de no Pago. - Ingrese el número de cuenta u oprima el icono para hacer búsqueda. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Suspensiones de Pago: una DATAPRO BUILDING 50

52 Para emitir una suspensión de pago: - Oprima Nueva. Se abrirá la siguiente pantalla Emisión de Órdenes de No Pago: - Ingrese el Numero de Cheque, o un rango de números de cheques si se trata de más de uno. - Ingrese la Fecha del Cheque. - Ingrese el Importe del Cheque. - Ingrese su Nombre del Beneficiario. El campo acepta hasta 30 posiciones. - Seleccione si es una Transacción Tipo ACH. - Seleccione si se le aplicarán Cargos al Cliente. - Ingrese Número de Sub-Cuenta (si aplica) u oprima el icono hacer una búsqueda. para - Seleccione si la orden de no pago deberá ser automáticamente eliminada en 180 días. DATAPRO BUILDING 51

53 - En el campo Motivo, ingrese la razón por la cual se emite la orden de no-pago, u oprima el icono para seleccionarla de la lista de motivos en el sistema. Los motivos y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia > Tabla 51 Motivos para ordenes de no pago. La siguiente pantalla es solo un ejemplo: - Seleccione si el motivo ha sido Ratificado por el Cliente. - Oprima Enviar. Para modificar una suspensión previamente registrada: - Seleccione el registro y oprima Modificar. Para borrar una suspensión previamente registrada: - Seleccione el registro y oprima Eliminar. Para imprimir una suspensión registrada: - Seleccione el registro y oprima Imprimir. DATAPRO BUILDING 52

54 Para aclarar una suspensión previamente registrada: - Seleccione el registro y oprima Aclarar. Se abrirá la pantalla Aclarar Orden de No Pago correspondiente: - Ingrese o modifique la información solicitada y oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 53

55 RELACIONES La opción Relaciones del modulo de Cuenta Corrientes le permite al usuario relacionar una cuenta primaria del cliente contra más de una cuenta, o poder dar facilidades de crédito contra la misma cuenta. Además le permite hacer concentración de fondos. Para obtener acceso a la opción Relaciones: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Relaciones. Se abrirá la pantalla Relaciones entre Cuentas: - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima la operación que desea. Las operaciones posibles son: Inversiones Nocturnas, Concentración de Cuentas, Diferir Sobregiros, Sobregiros en Línea y Protección Sobregiros. Nota: La opción Protección Sobregiros esta abierta a desarrollo. DATAPRO BUILDING 54

56 Ingrese el número de cuenta y oprima INVERSIONES NOCTURNAS para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese el código que identifica la Tabla de Tasas de Inversión, u oprima el icono para seleccionarlo de la pantalla de ayuda. Las tablas y sus códigos son definidos por el banco en el modulo Parámetros Tesorería. - Ingrese la Sobretasa de Inversión. - Ingrese el número de la Cuenta Contable de Inversión u oprima el icono para hacer una búsqueda. La cuenta contable debe ser de Producto; Ó - Ingrese el número de la Cuenta Detalle de Inversión (Cuenta de traspaso de fondos), u oprima el icono para hacer una búsqueda. - En el campo Transferir en múltiplos de ingrese la cantidad que se utilizara como múltiplos para transacciones. Ejemplo: Si ingresa 100 y el monto requerido es de 175, el sistema hará la transferencia por Ingrese cual debe ser el Balance Mínimo en Cuenta. - Ingrese Fecha de Inicio de la Relación. - Ingrese Fecha Vencimiento para la Relación. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 55

57 Ingrese el número de cuenta y oprima CONCENTRACIÓN DE CUENTAS para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese el número de la Cuenta de la Relación u oprima el icono para hacer una búsqueda. - En el campo Transferir en múltiplos de ingrese la cantidad que se utilizara como múltiplos para transacciones. Ejemplo: Si ingresa 100 y el monto requerido es de 175, el sistema hará la transferencia por Ingrese el Monto Mínimo de Transferencia. - Ingrese el Monto Máximo de Transferencia. - Ingrese cual debe ser el Saldo Mínimo en Cuenta Relacionada. - Ingrese Fecha de Inicio de la Relación. - Ingrese Fecha Vencimiento para la Relación. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 56

58 Ingrese el número de cuenta y oprima DIFERIR SOBREGIROS para abrir la pantalla Diferir Cargos por Sobregiro: - Ingrese Cuenta Contable de la Relación. - Ingrese Cuenta Detalle de la Relación. - Ingrese Fecha de Inicio de la Relación. - Ingrese Fecha Vencimiento para la Relación. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 57

59 Ingrese el número de cuenta y oprima SOBREGIROS EN LINEA para abrir la pantalla del mismo nombre: - Ingrese Cuenta de la Relación. - En el campo Transferir en múltiplos de ingrese la cantidad que se utilizara como múltiplos para transacciones. Ejemplo: Si ingresa 100 y el monto requerido es de 175, el sistema hará la transferencia por Ingrese el Monto Mínimo de Transferencia. - Ingrese el Monto Máximo de Transferencia. - Ingrese cual debe ser el Saldo Mínimo en Cuenta Relacionada. - Ingrese Fecha de Inicio de la Relación. - Ingrese Fecha Vencimiento para la Relación. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 58

60 Ingrese el número de cuenta y oprima PROTECCION SOBREGIROS para abrir la pantalla Tipo Protección Sbregiros: - Seleccione la acción y oprima Buscar. DATAPRO BUILDING 59

61 DIFERIDOS La opción de menú Diferidos de Cuentas Corrientes muestra los montos que el banco asegura mediante una congelación y los montos que están sujetos a una diferenciación de días hasta que sean totalmente pagos. La opción le permite al usuario actualizar o cambiar la información de las retenciones de la Cuenta Corriente del cliente ingresada previamente en el sistema. - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Diferidos. Se abrirá la pantalla Mantenimiento de Retenciones y Diferidos. - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Retenciones y Diferidos correspondiente a su selección: DATAPRO BUILDING 60

62 Para establecer una nueva retención o diferido: - Oprima Nueva. Se abrirá la siguiente pantalla Retenciones y Diferidos: - En el campo Tipo, oprima la casilla y seleccione Retenciones o - Diferido para definir el tipo de acción. Ingrese la Fecha de Proceso. - En Fecha Valor, ingrese la fecha en que la acción se hará efectiva. - - Ingrese el número de Días que durara la acción. Ingrese el Monto que será retenido o diferido. - - Ingrese la Razón. El campo acepta 15 Posiciones. Ingrese un número de Referencia. El campo acepta 9 posiciones. - Oprima Enviar. Para modificar una retención o diferido previamente creada: - Seleccione la retención en la pantalla y oprima Modificar. Se abrirá la pantalla Retenciones y Diferidos correspondiente. - Realice sus cambios y oprima Enviar. Para borrar una retención o diferido previamente creada: - Seleccione la retención en la pantalla y oprima Eliminar. DATAPRO BUILDING 61

63 CANCELACIÓN A través de la opción Cancelación del modulo Cuentas Corrientes, un usuario autorizado tiene la posibilidad de ejecutar la cancelación de una cuenta existente en el sistema. Para obtener acceso a la opción Cancelación: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Cancelación. Se abrirá la pantalla de búsqueda Cancelación de Cuentas de Detalle: - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Cancelación de Cuentas de Detalle. DATAPRO BUILDING 62

64 En la sección Información Adicional: - Seleccione si habrá que Condonar Intereses Pagados. - Seleccione si habrá que Condonar Intereses Recibidos. - En el campo Razón de Cancelación, u oprima el icono para seleccionar el motivo de la cancelación de la cuenta. Las posibles razones para cancelación y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. DATAPRO BUILDING 63

65 - Ingrese sus Observaciones. El campo acepta 30 posiciones. - Ingrese el código que identifica al Oficial que ejecuta o aprueba la cancelación, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los oficiales y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. En la sección Cuenta de Repago: - Ingrese el número de la cuenta Concepto u oprima su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer seleccionarla de la lista de cuentas concepto. La siguiente pantalla es solo un ejemplo: - Ingrese el código de dos dígitos que identifica al Banco en el sistema. - Ingrese el código que identifica a la Sucursal donde reside la cuenta concepto, u oprima su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarla en la pantalla de ayuda. Las sucursales / agencias y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Maestro de Agencias. - Ingrese el código que identifica a la Moneda en que esta la cuenta u oprima su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarla en la pantalla de ayuda. Las monedas y sus códigos son parametrizables por el banco en Parámetros de Tesorería > Referencias de Monedas. - Ingrese el número de Referencia para la transacción u oprima su cursor dentro del campo y seleccione Help para buscar un número de cuenta para utilizar como futura referencia de la transacción. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 64

66 LAVADO DE DINERO La opción Lavado de Dinero del modulo Cuentas Corrientes le permite al usuario consultar la relación de las transacciones definidas contra las transacciones efectivamente realizadas siempre que la cuenta tenga definidos los parámetros para controlar los montos de las transacciones. Para obtener acceso a la opción Lavado de Dinero: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú de Cuentas Corrientes, seleccione Lavado de Dinero. Se abrirá la pantalla de búsqueda Consulta de Lavado de Dinero. - Ingrese el Número de Cuenta, u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Lavado de Dinero por Meses. DATAPRO BUILDING 65

67 Oprima Actividades para abrir la pantalla Control de Actividades: Vista parcial de la pantalla. Oprima Excepciones para abrir la pantalla Excepciones: Lavado de Dinero Consulta de DATAPRO BUILDING 66

68 CONFORMACIÓN DE CHEQUES La opción Conformación de Cheques del modulo Cuentas Corrientes, le permite al usuario autorizado bloquear los fondos de la cuenta sobre la base de una petición o solicitud realizada por la empresa beneficiaria del cheque. Para obtener acceso a la opción Conformación de Cheques: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En Cuentas Corrientes, seleccione Conformación de Cheques. Se abrirá la pantalla de búsqueda Sistema de Reserva de Cheques. - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Ingrese el Número de Cheque. - Ingrese el Valor del Cheque. - Ingrese el Nombre del Negocio. - Ingrese la Clave de Cheque. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 67

69 CAMBIO DE PRODUCTO La opción Cambio de Producto del modulo Cuentas Corrientes le permite al usuario autorizado cambiar el producto con el cual fue creado la cuenta por otro producto de cuenta corriente, dentro del mismo tipo de producto con que fue creada la cuenta. Para obtener acceso a la opción Cambio de Producto: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En el menú Cuentas Corrientes, seleccione Cambio de Producto. Se abrirá la pantalla Cambio de Producto: - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. Al seleccionar la cuenta, también se poblara el campo Producto Previo. - Si ingresa el número de la cuenta manualmente, tendrá que ingresar el código que identifica el Producto Previo. - Ingrese el código del Nuevo Pro ducto, u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda, la cual desplegará solo los productos del mismo tipo del producto original de la cuenta. La siguiente pantalla es solo un ejemplo: - Oprima Enviar. Se abrirá la siguiente pantalla de confirmación: DATAPRO BUILDING 68

70 En la pantalla Confirmación de Cambio de Producto: - Oprima Confirmar. DATAPRO BUILDING 69

71 CAMBIO DE CUENTA CONTABLE La opción Cambio de Cuenta Contable del modulo Cuentas Corrientes, le permite al usuario autorizado cambiar la cuenta contable asociada a la cuenta por otra. Al cambiar el producto de la cuenta por ejemplo, se tendría que cambiar la cuenta contable asociada. Para obtener acceso a la opción Cambio de Cuenta Contable: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Cuentas Corrientes. - En Cuentas Corrientes, seleccione Cambio de Cuenta Contable. Se abrirá la pantalla Cambio de Cuenta Contable: - Ingrese el Número de Cuenta u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. - Ingrese el código del Nuevo Banco. - Ingrese el código de la Nueva Sucursal, u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. - Ingrese el número de la Nueva Cuenta Contable, u oprima el icono para hacer una búsqueda en la pantalla de ayuda. La nueva cuenta contable deberá ser una DDA, MKK, SAV o NOW, y en la misma moneda. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla de Confirmación de Cambio de Cuenta Contable: DATAPRO BUILDING 70

72 - Oprima Confirmar. DATAPRO BUILDING 71

73 REPORTES GENERADOS POR EL SISTEMA El sistema genera 45 reportes para Cuentas Corrientes. Para obtener acceso a la opción de Reportes: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Reportes. - En el menú de Reportes, seleccione Cuentas Corrientes. Se abrirá la pantalla Procesar Reportes. - Seleccione el reporte y oprima Procesar. El sistema le dejara saber si el proceso ha sido ejecutado. Para ver e imprimir el reporte generado: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Reportes. - En el menú de Reportes, seleccione User Spool. DATAPRO BUILDING 72

74 Reportes de Cuentas Corrientes generados por el e-ibs son: AA0000 Account Analysis Maintenance AA0010 DD0010 Account Profitability Rates Maintenance Retail Accounts - Uncollected Funds Report DD0015 Daily Overdraft Status Report - EODAY DD0016 DD0017 Daily Overdraft Status Report - EODAY By Officer Overdraft Report By Officer DD0020 Retail Accounts Outstanding Balances DD0022 Retail Accounts Outstanding by product DD0025 Outstanding Retail Report (AVERAGES) DD0035 Retail Accounts Line of Credit Activity DD0079 Report Summary of Accounts with Statements Cycle DD0092 Reporte de Saldos Diarios de Cuentas de Clientes DD0130 Retail Accounts in Alphabetical Order Report DD0150 Stop Payments Status By Customer Number DD0220 Retail Accounts - Inactive Accounts Report DD0221 Retail Accounts - Closing Accounts Report DD0225 MMK Reg. D - Excess in Number of Checks DD0230x Retail Accounts Without Activity for 6 Months DD0240 Interest Paid/Received YTD to Customer DD0275 Retail Accounts - Special Information Report DD0325 Recap of Teller Transactions by Code DD0340 Teller Transaction Codes Report DD0385 Daily Ovdrft Stat Rep (Avl Bal) - EODAY DD0400 Retail Accounts Exception Report DD0410 Batch Input, Referral Report DD0415 Batch Input, Referral Report by Officer DD0425 Hold Accounts Activity Report DD0450 Retail Accounts - Dormant Accounts Report DD0452 Retail Accounts - Dormant Accounts Report DD0455 Controlled Retail Accounts Activity Report - EODAY DD0458 DD0470 Changes in Available Balance Aggregating Reports for Monthly Transactions DD0475 Aggregating Reports for Monthly Transactions DD0490 Dormant & Inactive Accounts Report (Next 30 Days) DD0515 Daily Rate Request Information DD0555 Anticipated payable Through Transactions DD0590 DD0595 Payable Through Accounts by "Our Number" Payable Through Accounts by "Our Number" DD0810 Retail Accounts Standing DD0915 Print Denial List Alphabetical Order DD0935 Overdraft/Receivables Report SD0255 Signature Location SD0265 Daily Hold Changes Report - EODAY SD0900 Retail Accounts by Substitute Officer SD0902 Retail Accounts by Officer TW Cuentas Corrientes 4.8 2/19/09 DATAPRO BUILDING 73

75 XVI. PARAMETROS DE CONTROL DATAPRO BUILDING 74