CARTERAS GESTIONADAS DE FONDOS. Noviembre 2012

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1 CARTERAS GESTIONADAS DE FONDOS Noviembre 2012

2 ÍNDICE 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN 03 COMPOSICION ACTUAL DE LAS CARTERAS 04 RAZONES PARA INVERTIR 2

3 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO Una cartera para cada inversor

4 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO Desde inicio Fuente: Morningstar Datos a 30 de noviembre de 2012 Existen 5 carteras gestionadas para poder adaptarnos a cualquier perfil de riesgo. El gráfico de la parte superior muestra el comportamiento de las carteras desde su lanzamiento a principios de

5 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO En 2009 Fuente: Morningstar En años alcistas obtienen una rentabilidad muy atractiva. 5

6 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO En 2011 vs Eurostoxx 50 Fuente: Morningstar En años complicados, incluso las carteras de mayor riesgo baten al Eurostoxx-50, gracias a una exposición controlada al riesgo 6

7 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO En 2012 Fuente: Morningstar Datos a 30 de noviembre de 2012 Este año las carteras gestionadas muestran una tendencia positiva y bastante estable.

8 01 COMPORTAMIENTO HISTÓRICO Datos cuantitativos Rentabilidades anuales Cartera Preservacion de Capital 4,11 3,47 4,25 3,39 1,8-2,41 4,96 2,49-1,09 4,00 Cartera Conservadora 7,1 3,83 7,59 4,01 1,43-9,87 6,83 1,72-1,86 4,46 Cartera Mixta 9,95 5,52 12,95 5,35 0,38-15,96 10,07 2,03-1,52 5,44 Cartera Dinamica 12,29 5,96 17,71 4,84-1,66-26,98 14,67 3,15-3,25 5,32 Cartera Renta Variable 17 8,5 23,79 8,04-3,12-29,61 20,25 6,69-4,49 8,08 EURO STOXX 50 CR EUR 15,68 6,9 21,28 15,12 6,79-44,37 21,14-5,81-17,05 11,17 Datos de Riesgo Volatilidad Máx caída Máx caída Máx caída últ 3 años últ. Año Fuente: Morningstar Datos a 30 de noviembre de 2012 Cartera Preservacion de Capital 1,85-3,68-2,2-0,48 Cartera Conservadora 3,49-12,24-3,97-1,81 Cartera Mixta 5,4-20,91-4,04-2,95 Cartera Dinamica 8,29-34,05-7,16-5,20 Cartera Renta Variable 11,12-41,05-7,29-6,71 EURO STOXX 50 CR EUR 17,65-56,21-29,68-15,65 La máxima caída representa: La pérdida que asume un inversor si entra en el punto más alto, hasta el punto más bajo. El periodo incluye el año 2008, un año cuyas rentabilidades fueron excepcionalmente negativas, nunca vividas en la historia bursátil europea. Datos a 30 de noviembre de

9 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN Partimos de sus Objetivos de Inversión y el Riesgo que puede asumir

10 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN Adaptar exposición en función del mercado y del riesgo que tolera cada cliente Proceso de Asesoramiento En atl Capital sabemos por experiencia que, para tener éxito en la inversión a largo plazo, hay que mantener una distribución de activos adecuada al riesgo que tolera cada uno. Pero también sabemos el impacto de las fluctuaciones de los mercados en la rentabilidad a corto plazo. Por eso, revisamos la distribución mensualmente para adaptarla, dentro de unos rangos, a lo que pueda pasar. Riesgo Controlado: Define los porcentajes de inversión en los diferentes mercados para cada perfil de riesgo de los inversores según los escenarios macroeconómicos esperados (*) Preservación del capital Conservador Mixto Mixto Dinámico Renta Variable (*) Táctica Estrat. Táctica Estrat. Táctica Estrat. Táctica Estrat. Táctica Estrat. RENTA VARIABLE 2% 0-10% 7% 0-20% 27% 10-50% 50% 30-70% 79% % INVERSIONES ALTERNATIVAS 1% 0-60% 1% 0-65% 1% 0-50% 6% 0-50% 5% 0-40% RENTA FIJA 38% 0-60% 44% 10-60% 40% 10-50% 12% 0-30% 8% 0-20% ACTIVOS MONETARIOS 59% % 46% 0-70% 32% 0-40% 32% 0-50% 8% 0-20% (*) Inversión táctica correspondiente a Enero Los movimientos tácticos por activos se realizan cada mes por el Comité de Inversiones y los productos seleccionados en que se materializan, se deciden en el Comité de Productos. 10

11 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN Distribución de Activos. Diseño de Carteras Objetivo: Situar a todas las carteras en el nivel óptimo del binomio rentabilidadriesgo 16% 14% Retorno esperado Tipos de Cartera Rangos Estratégicos por tipo de cartera Frontera eficiente de inversión Carteras Actuales: 12% Preservación del capital Conservadora 10% 8% 6% Mixta 4% Dinámica Renta Variable 2% Volatilidad esperada 0%-8% 8%-16% 16%-24% +24% Otras carteras: 100% Renta Fija 100% Renta Variable Cartera Dinámica Cartera Mixta Cartera Conservadora Cartera Preservación del capital Cartera Renta Variable 11

12 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN Riguroso proceso en la selección de productos atl Capital tiene acceso, a través de sus fondos de fondos, a gestores excepcionales que generan alpha, es decir rentabilidad superior a su índice de referencia. Y lo hacen de forma consistente. Proceso de Selección de Productos BUSCAMOS ANALIZAMOS CONTROLAMOS SELECCIONAMOS Buscamos, entre todo el universo existente, productos que hayan tenido resultados extraordinarios Investigamos quien los gestiona, les conocemos personalmente, estudiamos su historia Les monitorizamos y controlamos lo que hacen en sus carteras. Sólo seleccionamos a los mejores Nos mantenemos en contacto continuo con ellos 12

13 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN Proceso Sistemático de Selección de Fondos PROCESO DINÁMICO DE SELECCIÓN DE FONDOS DE INVERSIÓN Aplicación de criterios comunes para cada fondo según el tipo de activo. Parámetros a considerar: Rentabilidad absoluta. Rentabilidad ajustada al riesgo. Volatilidad absoluta. Exceso del retorno esperado. Universo de fondos Revisión Fondos Totales: +/ Aptos para inversión en España: +/ OBJETIVO FINAL: IDENTIFICAR FONDOS EXCEPCIONALES El 80% de los activos seleccionados deben de tener una antigüedad mínima de 3 años. Análisis cuantitativo por activos homogéneos. Fondos seleccionados Aprox: +/ Análisis cualitativo de los fondos. Reuniones periódicas con las gestoras y gestores de los fondos seleccionados. Revisión Aquellos que cumplen los máximos requisitos cuantitativos en términos de consistencia en la gestión, rentabilidad, riesgo, valor añadido, y que además poseen las máximas calificaciones cualitativas en términos de consistencia en el proceso de inversión, control del riesgo, acceso a la información de fondos y gestores y servicio a atl CAPITAL y a sus CLIENTES. Comunicación mínima mensual sobre cambios significativos en la política de gestión del fondo. Estudio de aspectos tales como el Ter, rotación en las carteras, número de holdings en el fondo, etc. Factores que determinan la selección: COMITÉ DE INVERSIONES DEPARTAMENTO DE PRODUCTOS Fondos Líder Composición de las carteras Revisión Aprox: +/- 50 Aprox: +/- 20 Para el desarrollo de este proceso de análisis y selección, aunamos los recursos de los líderes en soluciones financieras para la inversión en fondos de inversión. 13

14 02 FILOSOFÍA DE INVERSIÓN El Universo de Selección de Fondos ANÁLISIS CUANTITATIVO + 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% Rentabilidad media Fondos Gestión Alternativa Fondos Monetarios Fondos Renta Fija Fondos Mixtos Fondos RV Países desarrollados Fondos RV Emergentes y Otros Volatilidad media 0%-5% 5%-10% 10%-20% 20%-30% ANÁLISIS CUALITATIVO... toda base de datos de fondos de inversión encasilla a cada uno de ellos en una clasificación fija y estática, pero rara vez tiene en cuenta factores cómo la filosofía y estilo de inversión, la posición en liquidez, la rotación de valores, etc... Este hecho hace que un mismo fondo pueda cumplir los criterios de más de una clasificación El estudio cualitativo nos permite elegir los fondos en todo momento con la máxima información posible, reduciendo el riesgo de elegir un activo inadecuado para nuestro objetivo. 14

15 03 COMPOSICIÓN DE LAS CARTERAS

16 03 COMPOSICIÓN ACTUAL C. PRESERVACIÓN Composición Cartera Propuesta Entidad Gestora Tipo de fondo % atl Capital Liquidez atl Capital Gestión Monetario 60% atl Capital Renta Fija atl Capital Gestión Renta Fija 20% Julius Baer Absolute Return Bond Defender (*) Swiss & Global Asset Management RF Alternativa Defensiva 10% JPM Income Opportunity hedge(*) JPMorgan Asset Management RF Alternativa 10% Total 100% DISTRIBUCIÓN POR ACTIVO DISTRIBUCIÓN POR DIVISA DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA Convertibles -1% HY 5% Inversión Alternativa 1% Renta Variable 0% USD 0% GBP 0% OTROS 1% USA 8% JAPÓN 0% GLOBAL 11% EMERGENTES 0% Monetario 69% Renta fija 24% EURO 99% EUROPA 81% 16

17 03 COMPOSICIÓN ACTUAL C. CONSERVADORA Composición Cartera Propuesta Entidad Gestora Tipo de fondo % atl Capital Renta Fija atl Capital Gestión Renta Fija 25% atl Capital CARTERA "CORE" PATRIMONIO atl Capital Gestión Cartera Multiactivo Conservador 20% atl Capital Liquidez atl Capital Gestión Monetario 20% Espinosa & Partners atl Capital Gestión Mixto Flexible 15% atl Capital Quant 5 atl Capital Gestión Retorno Absoluto 10% Pioneer Strategic Income C Eur Pioneer Investments RF Alternativa 5% Templeton Global Total Return Fund hedge (*) Franklin Templeton Investments RF Global 5% Total 100% DISTRIBUCIÓN POR ACTIVO DISTRIBUCIÓN POR DIVISA DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA HY 3% RF Emergente 2% Convertibles 1% Renta Variable 11% Monetario 42% USD 5% GBP 1% OTROS 5% USA 4% GLOBAL JAPÓN 2% EMERGENTES 0% 3% Renta fija 40% EURO 88% EUROPA 91% 17

18 03 COMPOSICIÓN ACTUAL C. MIXTA Composición Cartera Propuesta Entidad Gestora Tipo de fondo % atl Capital Renta Fija atl Capital Gestión Renta Fija 25% atl Capital CARTERA "CORE" TÁCTICA atl Capital Gestión Cartera Multiactivo Dinámico 20% Espinosa & Partners atl Capital Gestión Mixto Flexible 15% Carmignac Patrimoine (*) Carmignac Gestión SA Mixto Dinámico 15% Templeton Global Total Return Fund hedge (*) Franklin Templeton Investments RF Global 5% Pioneer Strategic Income C Eur Pioneer Investments RF Alternativa 5% AXA WF Optimal Income AXA Investment Managers Mixto Flexible Europa 15% Total 100% DISTRIBUCIÓN POR ACTIVO DISTRIBUCIÓN POR DIVISA DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA Inversión Alternativa 3% Renta Variable 30% Monetario 22% USD 13% GBP 1% OTROS 8% USA 9% GLOBAL 11% EMERGENTES 6% Convertibles 1% HY 2% RF Emergente 2% Renta fija 40% EURO 78% EUROPA 74% 18

19 03 COMPOSICIÓN ACTUAL C. DINÁMICA Composición Cartera Propuesta Entidad Gestora Tipo de fondo % atl Capital Best Managers atl Capital Gestión Mixto Flexible 20% atl Capital CARTERA "CORE" TÁCTICA atl Capital Gestión Cartera Multiactivo Dinámico 20% atl Capital Quant 25 atl Capital Gestión Retorno Absoluto 10% Pioneer Strategic Income C Eur Pioneer Investments RF Alternativa 10% Carmignac Investissement (*) Carmignac Gestión SA RV Global Dinámica 15% Amundi International Sicav (*) Eurhedge Amundi Luxembourg SA RV Global 15% AXA WF Optimal Income AXA Investment Managers Mixto Flexible Europa 10% Total 100% DISTRIBUCIÓN POR ACTIVO DISTRIBUCIÓN POR DIVISA DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA Monetario 9% Renta fija 19% GBP 2% OTROS 10% JAPÓN 3% GLOBAL 10% EMERGENTES 8% Renta Variable 61% Inversión Alternativa 4% Convertibles 2% HY 4% USD 17% EURO 70% USA 21% EUROPA 58% 19

20 03 COMPOSICIÓN ACTUAL C. RENTA VARIABLE Composición Cartera Propuesta Entidad Gestora Tipo de fondo % Amundi International Sicav (*) Eurhedge Amundi Luxembourg SA RV Global 20% atl Capital Cartera Dinámica atl Capital Gestión Gestión Dinámica 20% Carmignac Investissement (*) Carmignac Gestión SA RV Global Dinámica 10% atl Capital Quant 25 atl Capital Gestión Retorno Absoluto 10% atl Capital Best Managers atl Capital Gestión Mixto Flexible 20% AXA WF Optimal Income AXA Investment Managers Mixto Flexible Europa 10% BNY Mellon Global Emerging Markets (*) BNY Mellon RV Emergentes 10% Total 100% DISTRIBUCIÓN POR ACTIVO DISTRIBUCIÓN POR DIVISA DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA Monetario 16% Renta fija 8% Convertibles 1% GBP 3% YEN 2% EMERGENTES OTROS GLOBAL 15% 18% EURO 9% EUROPA 71% JAPÓN 59% 3% HY 1% Renta Variable 71% Inversión Alternativa 3% USD 6% USA 14% 20

21 04 POR QUÉ INVERTIR

22 04 RAZONES PARA INVERTIR En CARTERAS GESTIONADAS atl Capital Le brindamos la opción de tener una gestión adaptada a su perfil. Se trata de un servicio que tiene en cuenta sus características particulares y donde podrá realizar un seguimiento continuo de los resultados Porque estas carteras, no sólo se adaptan a su perfil, sino a la situación de mercado, sin que usted tenga que estar muy pendiente, pudiendo dedicar su tiempo a lo que más le interese. Porque estará perfectamente informado. Tendrá informes periódicos y transparentes de los resultados y de la composición de su cartera. Porque invierte a través de vehículos idóneos por su diversificación y por su gestión profesional. También por su fiscalidad. 22

23 Disclaimer Este documento se ha elaborado con carácter meramente informativo, de fuentes que se consideran fiables. Ninguna de las entidades del Grupo atl Capital (ATL 12 CAPITAL PATRIMONIO SL, ATL 12 CAPITAL INVERSIONES, A.V. S.A. y ATL 12 CAPITAL GESTIÓN SGIIC, S.A.) concede garantía respecto a la exactitud, actualización o exhaustividad de la información, ni asume responsabilidad alguna en relación a este documento, incluyendo cualquier manifestación o garantía expresa o implícita respecto a las afirmaciones, recomendaciones, errores u omisiones incluidas en el mismo, o cualesquiera otras que pudieran derivarse de esta información.

24 C/ Montalbán, Madrid C/ Coso 51, 3º Zaragoza Tel: Fax: Tel: Fax: C/ Pérez Pujol 4, 3º Valencia Tel: Fax:

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