Requisitos para Personas Morales

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1 Requisitos para Personas Morales ALTA DE HACIENDA ACTA CONSTITUTIVA CÉDULA FISCAL (R.F.C.) IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE PODER Y/O MODIFICACIONES INSCRITAS EN EL R.P.P.C. CONTRATO Y CUESTIONARIO DE LA AFIANZADORA FORMATO DE AUTORIZACIÓN DE CONSULTAS A BURÓ DE CRÉDITO DOCUMENTO FUENTE (contrato, pedido, orden de compra) ESTADOS FINANCIEROS AL CIERRE DEL EJERCICIO ANTERIOR Y PARCIALES DEL EJERCICIO ACTUAL CON ANTIGÜEDAD NO MAYOR A 6 MESES DECLARACIÓN ANUAL CURRICULUM FIRMADO Y CON FECHA Los estados financieros deben venir firmados por el representante de la empresa y por el contador, anexando copia de su cédula y la siguiente leyenda impresa: Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este estado financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera y/o los resultados de la empresa y afirmo que soy legalmente responsable de la autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo asimismo, todo tipo de responsabilidad derivada de cualquier declaración en falso sobre las mismas. OBLIGADO SOLIDARIO (aplica en algunos casos) ESCRITURA DE BIEN INMUEBLE EN GARANTÍA BOLETA PREDIAL IDENTIFICACIÓN DEL DUEÑO INVESTIGACIÓN DEL INMUEBLE (la hacemos nosotros a través de un gestor) ACTA DE MATRIMONIO

2 Requisitos para Personas Físicas ALTA DE HACIENDA CÉDULA FISCAL (R.F.C) IDENTIFICACIÓN OFICIAL CURRICULUM DECLARACIÓN ANUAL ESTADOS FINANCIEROS AL CIERRE DEL EJERCICIO ANTERIOR, Y ESTADOS FINANCIEROS CON ANTIGÜEDAD NO MAYOR A 6 MESES, (en caso de ser persona física con actividad empresarial) CÉDULA DEL CONTADOR QUE FIMRE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTRATO Y CUESTIONARIO DE LA AFIANZADORA AUTORIZACIÓN DEL BURÓ DE CRÉDITO ESCRITURAS DE UN BIEN INMUEBLE EN GARANTÍA LIBRE DE GRAVAMEN (el inmueble puede estar a nombre de otra persona, quien firmará como obligado solidario) ACTA DE MATRIMONIO INVESTIGACIÓN DEL BIEN INMUEBLE (la hacemos nosotros a través de un gestor) Los estados financieros deben venir firmados tanto por el C.P. como por la persona física, y con la siguiente leyenda impresa: "Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este estado financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera y/o los resultados de la empresa y afirmo que son (somos) legalmente responsable(s) de la autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo asimismo, todo tipo de responsabilidad derivada de cualquier declaración en falso sobre las mismas".

3 Requisitos para Fianzas de Arrendamiento y Fiscales CONTRATO DE ARRENDAMIENTO IDENTIFICACIÓN DEL SOLICITANTE 3 ÚLTIMOS COMPROBANTES DE INGRESOS (RECIBO DE NÓMINA, DECLARACIÓN, RECIBO DE HONORARIOS) ESCRITURAS DE UN BIEN INMUEBLE URBANO Y LIBRE DE GRAVÁMEN, PUEDE SER A NOMBRE DE OTRA PERSONA, LA CUAL FIRMARÍA COMO OBLIGADO SOLIDARIO ACTA DE MATRIMONIO BOLETA PREDIAL DEL INMUEBLE EN GARANTÍA INVESTIGACIÓN DEL INMUEBLE (Nosotros la tramitamos a traves de un Gestor) REQUISITAR LOS CONTRATOS Y CUESTIONARIOS DE LA AFIANZADORA FIRMA DEL FORMATO PARA LA AUTORIZACIÓN DE INVESTIGACIÓN EN EL BURÓ DE CRÉDITO En caso de que el arrendatario sea una persona moral se requerirá adicionalmente de lo siguiente: ALTA DE HACIENDA RFC ACTA CONSTITUTIVA PROTOCOLIZACIONES O PODERES EN EL CASO DE QUE EXISTAN ESTADOS FINANCIEROS AL CIERRE DEL EJERCICIO ANTERIOR Y PARCIALES DEL EJERCICIO EN CURSO (FIRMADOS POR EL REPRESENTANTE Y EL C.P. DE LA EMPRESA) IFE DEL REPRESENTANTE DECLARACIÓN ANUAL

4 Para este tipo de fianzas, es necesario ratificar los contratos, esto se hace ante un Notario, Corredor publico o ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, en esta última es sin costo. Posteriormente se mandaría afectar el inmueble en garantía. Requisitos para Fianzas de Pensión Alimenticia DEMANDA DE DIVORCIO CONVENIO DE DIVORCIO IDENTIFICACIÓN OFICIAL DEL SOLICITANTE COMPROBANTE DE INGRESOS (Recibo de Nómina, Declaración Anual, Recibo de Honorarios) BIEN INMUEBLE EN GARANTÍA (escrituras del bien inmueble, debiendo ser urbano y libre de gravamen) BOLETA PREDIAL INVESTIGACIÓN DEL INMUEBLE (lo realizamos nosotros a través de un Gestor) REQUISITAR CONTRATOS Y CUESTIONARIO DE LA AFIANZADORA FORMATO DE AUTORIZACIÓN PARA CONSULTAS DE BURÓ DE CRÉDITO El inmueble puede ser a nombre del mismo solicitante o de otra persona diferente y en este último caso, se requerirá adicionalmente lo siguiente: ACTA DE MATRIMONIO (si está casados por bienes mancomunados, firmarán los dos) Para este tipo de fianzas, es necesario ratificar los contratos, esto se hace ante un notario, corredor público o ante la comisión nacional de seguros y fianzas, en esta última es sin costo.

5 TIPOS DE FIANAS: Fianzas Administrativas Fianza de Concurso o Licitación Fianza de Anticipo Garantiza el sostenimiento de la oferta que el participante hace al que convoca al concurso ya sea público o privado mediante presentación de presupuestos y cotizaciones que en caso de ganar, no rehusará celebrar el contrato. Garantiza la debida inversión y/o amortización del anticipo que el contratista o proveedor reciba para ejecutar la obra o compra de materia prima o equipo que vaya a necesitar para cumplir el contrato. Fianza de Cumplimiento Garantiza el exacto cumplimiento de las obligaciones contenidas en el documento fuente a garantizar, que puede ser contrato, pedido, convenio entre otros. Fianza de Arrendamiento Garantiza el exacto cumplimiento del pago de las rentas mensuales derivado del alquiler de bienes muebles (maquinaria o equipo) o inmuebles (casa habitación, local comercial terrenos o naves industriales). Fianza de Buena Calidad Garantiza la buena ejecución o calidad de los trabajos realizados o de los equipos o materiales suministrados en los que aparecieran defectos de construcción, mano de obra o mala calidad de los materiales empleados, conocidos como vicios ocultos comprometiéndose el fiado a repararlos o indemnizar por los daños ocasionados, pues en caso contrario, se hará exigible la fianza. Fianza de Rifas y Sorteos Garantiza que el bien objeto del sorteo se haga realmente efectivo, en la fecha estipulada del sorteo, entregándolo al premiado en el evento. Fianzas de Interés fiscal por Fianza de Convenio de Pago en inconformidad y cuotas obrero

6 patronales Parcialidades Garantizan el interés fiscal por supuestos adeudos en tanto se resuelve el recurso presentado en contra de cobros por impuestos o cuotas obrero patronal. Garantiza el pago en parcialidades de adeudos reconocidos ante autoridades hacendarias y similares se otorgan ante la SHCP o el IMSS, o por impuestos o cuotas obrero patronales. Fianza de Importación y Fianza de Concesiones, Permisos Exportación temporal Patentes y Autorizaciones Garantiza el pago de impuestos, derechos, multas y recargos que se generen si no se retorna en tiempo a su país de origen las mercancías o equipos importados o exportados temporalmente. Garantiza el cumplimiento de las condiciones bajo las cuales el gobierno federal estatal, del distrito federal o municipal decide otorgar su conocimiento para la actividad solicitada.

7 Fianzas de Fidelidad Las fianzas de fidelidad se utilizan para garantizar el resarcimiento del daño patrimonial que pueda causar un empleado al cometer un delito en contra de la empresa beneficiaria o de los que la misma sea legalmente responsable. Los delitos cubiertos por este tipo de fianza son los siguientes: Robo Fraude Abuso de confianza Peculado Administración fraudulenta Falsificación de documentos Delitos informáticos Uso y/o Revelación de secreto contra la Propiedad Industrial Daño en propiedad ajena derivado de abuso de confianza Individual: Garantizan la reparación del daño ocasionado por el empleado al cometer un delito patrimonial en contra de los bienes del beneficiario o de los que este sea jurídicamente responsable. Colectiva: Garantizan la reparación del daño ocasionado por alguno o varios empleados que desempeñen labores administrativas o actividades propias de un agente de ventas; al cometer un delito patrimonial en contra de los bienes del beneficiario o patrón o de los que este sea jurídicamente responsable, hasta por un monto único establecido para todo el personal afianzado.

8 Fianzas Judiciales Fianza Judicial Garantiza el cumplimiento de los deberes y obligaciones o actos de particulares o del sector público dentro de un procedimiento judicial o derivado de resultados judiciales. Fianza Judicial Civil NO Penal: Es empleada para garantizar los daños y perjuicios que pudieran ocasionarse a la parte contraria y a terceros, en procedimientos judiciales de carácter civil, existen: Daños Y Perjuicios Motivados Por Embargo Precautorio Daños Y Perjuicios Por Ejecución De Sentencia Daños Y Perjuicios por Levantamiento De Embargo Daños Y Perjuicios Manejo Como Albacea O Tutor Daños Y Perjuicios Suspensión Provisional O Definitiva Pensión Alimenticia Judicial Laboral Fianza Judicial Penal: Libertad Provisional Condena Condicional Libertad Condicional Reparación del Daño Sanciones Pecuniarias

9 Fianzas de Crédito Fianzas de Crédito: Es el instrumento operativo y legal, que garantiza la obligación de pago de recursos monetarios de compromiso crediticio entre empresas Suministros Compra Venta Mercantil Distribución Mercantil Crédito Suministro Pemex: Suministro Refinación Suministro Gas Y Petroquímica Básica Suministro Estaciones De Servicio Pemex Suministro Petroquímica

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