INTRODUCCION. Cordialmente. Jorge Reyes González Gerente General

Transcripción

1 INTRODUCCION El Directorio de AMERICAN TRADERS, Empresa chilena dedicada a la Asesoría Bursátil y Financiera ha considerado de alta importancia emitir el presente CODIGO DE GESTION, con el fin de normar, conservar y fomentar la recta actuación en su actividad, de los directores, gerentes y empleados de esta Empresa, asegurando así un óptimo y correcto funcionamiento que responda plenamente a la confianza depositada por los Inversionistas. Estas disposiciones tienen por objeto regular el manejo de situaciones financieras complejas, con una actuación ética adecuada al materializar la inversión en la Bolsa de Valores, evitando conflictos de intereses y buscando un equilibrio entre el general objetivo de nuestra Empresa que es generar rentabilidad en las inversiones de nuestros clientes, y la actuación prudente necesarias para no arriesgar innecesariamente los dineros de los inversionistas.. La omisión de estas disposiciones constituirán una falta grave por estar nuestra actividad regida por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, organismo rector en esta materia en Chile Para todos los efectos las disposiciones de este Código Interno serán de carácter obligatorio por ser una herramienta necesaria para el logro de los objetivos propios de nuestra Empresa, habida consideración que en la rama bursátil es imprescindible tener siempre una actitud transparente y amistosa que genere la confianza debida en nuestros inversionistas. Cordialmente Jorge Reyes González Gerente General

2 1.- DESTINATARIOS Las disposiciones de este Código serán aplicables a todo el personal que conforme AMERICAN TRADERS; Directores, Gerentes, trabajadores en general 2.- PRINCIPIOS RECTORES Son los fundamentos necesarios de carácter ético y moral que deben regir la actuación del personal, sea éste de cualquier rango, que laboren en nuestra empresa en cuanto a su conducta y actuación en el desenvolvimiento de su labor. a) PRINCIPIO DE LEGALIDAD. Se entiende dentro de este concepto el respeto absoluto por el ordenamiento jurídico que rige en nuestro país, y en especial lo dispuestos por la normativa del Mercado de Valores que norma esta materia financiera, evitando cualquier práctica comprometedora que pueda ser considerada ilegal. b) PRINCIPIO DE TRANSPARENCIA Y HONESTIDAD. Se refiere a la actitud correcta, honrada, ética en la actuación y manejo profesional del personal de nuestra empresa. Evitando conflictos de intereses y manejando adecuadamente la información privilegiada. c) PRINCIPIO DE LEALTAD. Este principio moral obliga a todo el personal de nuestra Empresa a actuar de manera objetiva, integra y franca con todos quienes tienen que ver con la gestión propia de la Empresa, informando a Gerencia cualquier situación reñida con los principios que nos inspiran. d) PRINCIPIO DE PROFESIONALISMO. Será el principio que primará siempre en la actitud de nuestro personal, en todo lo referente a información y manejo de las operaciones propias de nuestro rubro. Como así mismo se incentivarán el desarrollo de habilidades y capacidades de nuestro personal para el mejor desarrollo de su función. e) PRINCIPIO DE EQUIDAD Y PROBIDAD. Se deberá aplicar siempre el principio ubérrima fidei, es decir el principio de la buena fe en la actuación de todo el personal que trabaje en nuestra Empresa, lo que se logrará con actuaciones imparciales libres de vicios, respetando enteramente las sanas costumbres

3 3.- CONFLICTO DE INTERESES que deben primar en la relación mercantil. Para lograr este objetivo, periódicamente se instruirá a nuestro personal acerca de los valores éticos que deben regir la labor que desarrollamos. Nuestra empresa f) se reserva el derecho de evaluar a cada uno de nuestros colaboradores periódicamente con el fin de mantener un sano funcionamiento en el desarrollo de la labor que realizamos. g) PRINCIPIO DE CONFIDENCIALIDAD, dada la naturaleza de labor de nuestra Empresa es obligatoria la reserva de la información, cautelando siempre los intereses de nuestros inversionistas. h) CONOCIMIENTO DEL CLIENTE. Este concepto encierra el necesario vínculo que debe existir entre Empresa y cliente. A quien se le debe hablar acerca de estas disposiciones éticas sin desmedro de explicar las formas técnicas con que opera la Empresa, para un mejor cumplimiento en pos del éxito de sus inversiones. Así mismo se deberá recabar todos los antecedentes acerca del cliente, para asegurarse que sea un agente válido para operar en el mercado financiero con el fin de precaver riesgos que puedan dañar la imagen de la Empresa. Este punto se refiere a las diferentes situaciones que se enfrenta el personal que ejerce una actividad, en este caso bursátil, en que pueden mezclarse intereses de tipo personal privilegiándolos por sobre los del cliente al cual debemos servir en forma honesta y transparente. Esta conducta reñida con los principios ante expuestos, se sintetiza en forma sucinta en lo siguiente : a) El trabajador de nuestra Empresa evitará priorizar su beneficio propio al del cliente, vale decir no por ganarse una comisión le dará al cliente una sugerencia u opinión de inversión que vaya en desmedro de los intereses del mismo. Su sugerencia deberá ser técnica y profesional buscando siempre el beneficio del inversionista. b) El trabajador de nuestra Empresa no podrá tener vínculos comerciales con nuestro inversionistas, que puedan dar la impresión en un momento dado de manejos oscuros que vayan en desmedro del prestigio de AMERICAN TRADERS. c) El trabajador de nuestra Empresa no podrá tener asociación con algún tercero que se dedique al mismo rubro de nuestra Empresa.

4 4.- PREVENCION DE LOS CONFLICTOS DE INTERESES El personal de AMERICAN TRADERS, tanto los directivos como trabajadores en general deberán prevenir caer en el vicio de los conflicto de intereses para lo cual deben regirse por las siguientes normas : a) Tener muy presente en su actuación el punto 3 ) de estas disposiciones b) Cumpliendo lo anterior se deberá tener al cliente informado veraz y oportunamente sobre el movimiento de sus dineros. Sin embargo, el cliente tiene la responsabilidad revisar su cuenta en todo momento e informar inmediatamente algún concepto que no entienda. c) Escuchar y acoger estrictamente las instrucciones del cliente sobre el manejo de sus dineros, y mantenerlo informado acerca de las operaciones realizadas. d) Jamás deben defenderse los intereses de un cliente en perjuicio de otro. e) A los trabajadores de AMERICAN TRADERS, les está estrictamente prohibido hacer inversiones personales en la Empresa, habida consideración que hipotéticamente pueden tener acceso a información privilegiada, que implica necesariamente una ventaja, por lo que se debe actuar con absoluta independencia, sin mezclar intereses personales que puedan sembrar dudas acerca del correcto funcionamiento en el manejo del dinero de nuestros clientes. Tomando en cuenta que nuestro trabajo es prestar un servicio financiero, que por su naturaleza es delicado, reservado y estrictamente personal. f) El trabajo realizado por AMERICAN TRADERS, debe ser eminentemente profesional y es política de la Empresa mantener una relación cordial con el cliente, de confianza pero sobria y mesurada de manera de no confundir el papel que cumplimos, sin caer en actitudes que se puedan prestar para malas interpretaciones, que vayan en desmedro de la transparencia y objetividad en nuestra labor. g) Cualquier miembro del directorio, gerencia u operadores en general debe mantener total independencia en la realización de negocios de nuestro rubro, pudiendo aceptar o rechazar su materialización sin tener que explicar necesariamente el motivo de su decisión. h ) Todo el personal de AMERICAN TRADERS estará obligado

5 a avisar a su superior inmediato la concurrencia de alguna situación que pueda interpretarse como conflicto de intereses, en que se haya involucrado personalmente o con la participación de terceros. 5.-ACERCA DE LA INFORMACION PREVILIGIADA Información privilegiada es aquella, que no ha sido dada a conocer al público general y que está sujeta a reserva. Esta puede ser relevante e influir de manera significativa en el alza o baja de los instrumentos financieros que ampara, por lo que su manejo debe ser prudente para que no se preste a especulaciones que desequilibren el normal funcionamiento del mercado financiero. Demás está decir que en especial los operadores del Mercado Financiero, la Gerencia y los Directores de nuestra Empresa están obligados a guardar la reserva y protección de esta información privilegiada acerca de las inversiones de sus clientes, dando solo esta información a las autoridades competentes respaldadas por alguna orden judicial. Queda expresamente prohibido a los trabajadores de nuestra Empresa revelar la política, procedimiento u operaciones a que tengan acceso con motivo del desarrollo de su trabajo, como así mismo deformar, alterar, o manipular la información que manejan. 6.- RELACIONES CONTRACTUALES DE LA EMPRESA AMERICAN TRADERS Relación con los clientes. a) Esta debe ser personalizada, justa y equitativa. b) Cumplir a cabalidad la disposición letra f) N 4 de este Instructivo en especial, y en general todas las disposiciones indicadas para brindar un servicio confiable y de excelencia a nuestros inversionistas. Relación con los proveedores a) Con los proveedores esta relación se basará en los principios de legalidad, equidad y profesionalismo. Aplicando periódicamente sistemas de control determinados para detectar a tiempo alguna mala práctica en que se estuviere incurriendo. b) Toda compra se hará contra factura, debidamente legalizada, vale decir con el timbre de Impuestos Internos. c) En caso de compra se preferirá al proveedor que en condiciones de igualdad ofrezca un producto de mejor calidad, precio y forma de pago de acuerdo a las disposiciones de nuestra Empresa.

6 7- ASESORIAS FINANCIERAS Se entiende este Apartado como el apoyo técnico que nuestra Empresa dará a los inversionistas, en cuanto al movimiento de sus dineros en el Mercado de Capitales, sea en el movimiento diario de compra o venta de títulos en la Bolsa de Valores o en futuros programas de inversión. Incentivando la inversión, presentando al cliente un portafolio de productos amplio, variado, explicando en forma sencilla, ( el cliente no tiene porqué saber los códigos técnicos de la inversión ) los pro y contras de invertir en determinado título o acción en que el cliente esté interesado. 8-ALIANZAS ESTRATEGICAS Se entiende bajo este concepto la sociedad que se hace entre empresas Bursátiles, con el fin de ampliar cartera, extender su campo de acción, cubriendo un mayor Territorio geográfico y por consiguiente ampliar el segmento de posibles inversionistas. AMERICAN TRADERS estará siempre dispuesta a hacer ALIANZAS, con empresas bursátiles o representantes de cualquier país del mundo con reglas de transparencia fijas y claras que permitan la legalidad vigente de cada país involucrado.

7 8-PAPEL DE LOS DIRECTORES Y GERENCIA GENERAL Los Directores y Gerencia de la Empresa estarán obligados dos veces al año en las fechas que convengan, a realizar las Auditorías correspondientes para verificar la aplicación de estas normas en su parte técnica y ética y tomar las medidas consiguientes, en el caso del no cumplimiento de las normas dispuestas.. Así mismo se evaluará al personal en su desempeño como trabajadores de AMERICAN TRADERS, reservándose el derecho de prescindir de sus servicios en caso que no cumplan los objetivos que la Empresa se ha propuesto. AMERICAN TRADERS GERENCIA GENERAL JUNIO 2011