Santander Banca Privada

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1 División Banca Comercial Área Banca Privada Santander Banca Privada Noviembre 2007

2 El mercado de Banca Privada ha crecido un 11,4% a nivel mundial Personas (en millones) Patrimonio (en miles mill. $) Crecimiento ,2 mill. 8,8 mill. 9,5 mill. Personas Patrimonio ,6 2,7 2,3 2,8 2,9 0,3 0,3 0,3 0,1 0,3 0,1 2,4 2,6 0,4 2,9 3,2 0,3 0, TOTAL Europa Norteamérica Asia-Pacífico Lationamérica Medio Oriente Africa 8,3% 11,4% 6,4% 7,8% 9,2% 10,3% 8,6% 10,5% 10,2% 23,2% 11,9% 11,7% 12,5% 14,0% ,7 8,9 9,3 7,2 1,0 0,7 4,2 9,4 10,2 7,6 1,3 0,8 10,1 11,3 8,4 5,1 1,4 0, Fuente: Informe sobre la riqueza en el mundo 2006 de Merrill Lynch y Cap Gemini Mercado de Banca Privada: Personas con patrimonio superior a 1 mill. $

3 y España ha sido uno de los Top 15 con mayor crecimiento 3 Ranking de países por crecimiento (nº de personas con patrimonio superior a 1 mill. $) 25% 21,3% 20% 15% 10% 19,3% 17,4% 15,9% 14,7% 14,4% 13,5% 13,4% 11,8% 11,3% 10,1% 5% 0% Corea del Sur India Rusia Suráfrica Indonesia Hog Kong Arabia Saudi Singapur Emiratos Árabes Brasil España Fuente: Informe sobre la riqueza en el mundo 2006 de Merrill Lynch y Cap Gemini España: Estimación propia Mercado de Banca Privada: Personas con patrimonio superior a 1 mill. $

4 Gestión global del Cliente pero personalizada 4 ASESORAMIENTO FISCAL / PLANIFICACION PATRIMONIAL Gestión Individual y Personalizada ASESORAMIENTO INVERSIONES MOBILIARIAS E INMOBILIARIAS BANCA INVERSION / CORPORATE FINANCE SERVICIOS BANCARIOS EXCLUSIVOS

5 Gestión global del Cliente pero personalizada 5 ASESORAMIENTO FISCAL / PLANIFICACION PATRIMONIAL Gestión Individual y Personalizada Organización de la titularidad de los activos propiedad del cliente, valoración de estos y de los rendimientos que producen Integración de las empresas familiares en el plan de gestión patrimonial Planificación de la jubilación Estrategias de planificación en materia sucesoria Protocolos Familiares Reestructuraciones de los grupos empresariales

6 Gestión global del Cliente pero personalizada 6 ASESORAMIENTO INVERSIONES MOBILIARIAS E INMOBILIARIAS Gestión Individual y Personalizada Fondos de Inversión Planes de Pensiones Carteras Discrecionales Sicavs Estructurados Sociedades de Inversión Inmobiliaria Fondos y Sociedades de Capital Riesgo Productos a medida

7 Asesoramiento de Inversiones 7 A través de qué vehículos y productos? Cliente Cash Propiedades Participaciones Empresariales Inversiones Alternativas Vehículos Fondos Inversión Carteras Discrecionales SICAVs Seguros Planes de Pensiones Fondos SII Colectivas /Person alizadas Sociedades Fondos y Sociedades de Capital Riesgo Sociedades Productos Fondos y Planes BP Privilegio, Élite, Premier Cartera Selección Valores Estructurado Multiestrategia Productos a Medida Fondo nacional Santander REIF Santander Ahorro Inmobiliario (SII) LURI I y II Santander Infraestructuras Santander Private Equity I Operaciones puntuales Energía Fotovoltaica Arte

8 SICAVs 8 En Santander Banca Privada nuestro compromiso es ayudar sus Clientes a reestructurar su patrimonio para que, en función de sus necesidades pueda disfrutar siempre de una máxima rentabilidad. Una de las posibilidades de estructuración del patrimonio es la constitución de una SICAV. Una SICAV es una Sociedad de Inversión de Capital Variable cuyo objeto social, único y exclusivo es la adquisición, tenencia, disfrute, administración y enajenación de valores mobiliarios Al ser una sociedad representa el vehículo idóneo para la gestión de elevados patrimonios, ya que permite a sus socios: Modificar su estrategia inversora flexiblemente Adoptar sus propias decisiones de inversión Controlar estrictamente el nivel de riesgo Acceder a los mecanismos reguladores estipulados por la CNMV La SICAV permite una inversión: Flexible Con Gestión Profesional Segura Fiscalmente Favorable

9 Características de una SICAV 9 CARÁCTERÍSTICAS DE UNA SICAV La SICAV tendrá un consejo de administración y una junta general de accionistas. Contando con el asesoramiento de inversiones de Santander Banca Privada él mismo decidirá la política de inversión de su SICAV Disfrutará de un control exhaustivo y centralizado de sus inversiones con una fiscalidad ventajosa CAPITAL MÍNIMO GOBIERNO ADMINISTRACIÓN ACCIONES POLÍTICA DE INVERSIONES 2,4 MILLONES DE EUROS CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS ACCIONISTA / Santander Banca Privada NOMINATIVAS DETERMINADA POR EL ACCIONISTA 1% del impuesto de sociedades Exento de IVA Exenta impuesto transmisiones patrimoniales y AJD El pago de los impuestos sobre la renta se difiere hasta la liquidación de las acciones LIQUIDEZ DIARIA FISCALIDAD IMPUESTO DE SOCIEDADES 1% SUPERVISIÓN C.N.M.V.

10 Inversión Inmobiliaria 10 Diferentes soluciones en función de las necesidades del cliente: FONDOS INMOBILIARIOS Fondo Inmob. Nacional Santander REIF El mayor fondo inmobiliario del mercado español: mill. de euros Rentab. media: 6% Fondo inmobiliario europeo domiciliado en Irlanda diversificado geográficamente y por tipo de activos Duración: 8 años y objetivo rentabilidad: 6-7% anual SOCIEDADES DE INVERSIÓN INMOBILIARIA (SII) Santander Ahorro Inmobiliario SOCIEDADES EUROPEAS LURI I y II Inversión en España en cualquier tipo de inmueble para su explotación en alquiler 60 mill. de euros y 100 accionistas Duración: 10 años Inversión en España y en Europa en inmuebles de uso terciario mayoritariamente en régimen de alquiler 100 mill. de euros y 20 accionistas Duración: 8 años INVERSIÓN DIRECTA Soluciones a medida de compra/venta de inmuebles

11 Real Estate Sociedades REIS 11 Sociedades anónimas dirigidas a la inversión en inmuebles del sector terciario para su explotación en arrendamiento Características: Capital de 100 mill. y entre 10 y 20 accionistas Participación accionistas: mínimo 5% máximo 15-18% Duración: 7-8 años Apalancamiento (2:1 Deuda/Recursos) REIS 2º Semestre 07: REIS IV REIS V REIS USA REIS Japón

12 Capital Riesgo 12 Toma de participación temporal en empresas no cotizadas con el objetivo de generar valor en las mismas y obtener altas rentabilidades en el momento de la desinversión. Ventajoso tratamiento fiscal de este tipo de inversiones: exención de un 99% en plusvalías para personas jurídicas. Idóneo para diversificar una cartera por su baja correlación con el comportamiento de los índices bursátiles en el largo plazo y con el mercado inmobiliario. Santander Private Equity I Santander Infraestructuras Fondo de fondos. Invertirá en los mejores fondos de capital riesgo europeos Duración 10 años Objetivo de rentabilidad: 12% Invierte en Infraestructuras Duración: 8 años Volumen: 200 mill. de euros Operaciones puntuales de co-inversión y creación de sociedades

13 Private Equity SPE II y nuevas soluciones 13 Santander Private Equity II: Nuevo fondo de fondos de capital riesgo europeos con las siguientes características: Objetivo rentabilidad: 12% Duración: 10 años Margen: 1,90% + 5% sobre un retorno preferente del 8% Inversión mínima inicial: Ventajas: Idóneo para diversificar una cartera por su baja correlación con el comportamiento de la bolsa y el mercado inmobiliario Ventajoso tratamiento fiscal para personas jurídicas Fondo de infraestructuras global Sociedades de Capital Riesgo a medida

14 Productos a Medida 14 Operaciones específicas y personalizadas para las necesidades de tesorería e inversión Productos Estructurados Mercado Organizado Garantizados Sin garantía Warrants Certificados Bonos Opciones Preferentes Rentas Vitalicias Cotización de rentas a medida del cliente Excelente fiscalidad Inversiones Alternativas Energía fotovoltaica Arte Filantropía

15 Inversiones Alternativas 15 Energías Renovables Energía Fotovoltaica Eólica Biomasa... Alternativas de inversión Gestión Directa Huertas Fotovoltaicas, Fondo Infraestructuras, Sociedad Arte Indirecta en Bolsa Premier Agua, Energías Renovables Agua Inversiones estimadas Purificación 100 mil mn Infraestructura s 500 mil mn Arte

16 Gestión global del Cliente pero personalizada 16 BANCA INVERSIÓN / CORPORATE FINANCE Gestión Individual y Personalizada Compraventa de sociedades: análisis de viabilidad, valoración, búsqueda y selección de inversores, asesoramiento en la negociación Fusiones, escisiones y concentraciones empresariales Asociaciones estratégicas Adquisiciones de ramas de actividad Desinversiones Estrategias apalancadas (LBO, MBO y MBI) Operaciones de Equity: Salidas a Bolsa, OPA s Capital Raising: Project Finance, Financiación Estructurada

17 Gestión global del Cliente pero personalizada 17 SERVICIOS BANCARIOS EXCLUSIVOS Gestión Individual y Personalizada Activo / Inversión. Preconcedidos Consumo Hipotecarios Seguros exclusivos Banca Privada Hogar Salud Vida Medios de Pago (Platinum/Gold)

18

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