BALANCE GENERAL. Al 31 de MAYO de 2014 (EN NUEVOS SOLES)

Transcripción

1 BALANCE GENERAL Al 31 de MAYO de 2014 (EN NUEVOS SOLES) ACTIVO DISPONIBLE 32,838,785 CAJA 2,605,235 BANCOS Y OTRAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO DEL PAIS 30,224,050 BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR 0 OTRAS DISPONIBILIDADES 9,500 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DEL DISPONIBLE 0 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INV. NEG. DISPON. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE CAPIT 0 INV. NEG. DISP. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE DEUDA 0 INV. FINANCIERAS A VENCIMIENTO 0 REND. DEVENGADOS DE INV. NEG. Y A VENCIMIENTO 0 - PROVISIONES PARA INV. NEG. Y A VENCIMIENTO 0 CARTERA DE CREDITOS 187,372,216 CREDITOS VIGENTES 181,593,888 CREDITOS REESTRUCTURADOS 0 CREDITOS REFINANCIADOS 937,353 CREDITOS VENCIDOS 19,169,144 CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 5,251,135 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CREDITOS VIGENTES 2,452,358 - PROVISIONES PARA CREDITOS 22,031,662 CUENTAS POR COBRAR 311,429 CUENTAS POR COBRAR POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS 101,348 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 478,890 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CUENTAS POR COBRAR 0 - PROVISIONES PARA CUENTAS POR COBRAR 268,809 BIENES REALIZ.ABLES, RECIB. EN PAGO ADJ. Y FUERA DE USO 185,676 BIENES REALIZABLES 136,731 BIENES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS 235,202 BIENES FUERA DE USO 0 - PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC. EN PAGO, ADJ. Y F. U. 186,257 INVERSIONES PERMANENTES 3,068,633 INV. POR PARTICIPACION PATRIMONIAL EN PERS. JUR. DEL PAIS 0 OTRAS INVERSIONES PERMANENTES 3,068,633 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE INV. PERMANENTES 0 - PROVISIONES PARA INVERSIONES PERMANENTES 0 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 5,611,771 - DEPRECIACION ACUMULADA 1,984,275 IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS 0 OTROS ACTIVOS 363,124 - AMORTIZACION ACUMULADA POR GASTOS AMORTIZABLES 148,395 TOTAL ACTIVO 229,751,634 CONTINGENTES DEUDORAS 0 1

2 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 28,176,181 CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 7,794,480 PASIVO OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS 178,419,332 OBLIGACIONES A LA VISTA 18,977 OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO 39,651,963 OBLIGACIONES POR CUENTA A PLAZO 137,708,930 OTRAS OBLIGACIONES 500,424 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS 539,038 GASTOS POR PAGAR POR ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 0 ADEUDOS Y OBLIG. CON EMPRESAS E INST. FINANC. DEL PAIS 0 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXTERIOR Y ORG. FIN. INT 0 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO 0 CUENTAS POR PAGAR 1,225,423 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 1,221,916 GASTOS POR PAGAR DE CUENTAS POR PAGAR 3,507 ADEUDOS Y OBLIGACIONES A LARGO PLAZO 1,211,800 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. E INST. DEL PAIS 136,800 ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXT. Y ORG. FIN. DEL EXT 1,075,000 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 0 GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO 0 PROVISIONES 2,262,997 PROVISIONES PARA CREDITOS CONTINGENTES 0 PROVISIONES PARA OTRAS CONTINGENCIAS 1,484,057 PROVISIONES ASOCIATIVAS 778,940 OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 OTROS INSTRUMENTOS REPRESENTATIVOS DE DEUDA 0 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS 0 OTROS PASIVOS 69,919 OTROS PASIVOS 69,919 TOTAL DEL PASIVO 183,189,471 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 34,695,181 CAPITAL ADICIONAL 58,727 RESERVAS 11,610,663 AJUSTES AL PATRIMONIO 0 RESULTADOS ACUMULADOS 0 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 197,592 TOTAL DEL PATRIMONIO 46,562,163 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 229,751,634 CONTINGENTES ACREEDORAS 0 2

3 RESPONSABILIDAD POR AVALES Y CARTAS FIANZAS OTORGADAS 0 RESPONS. POR LINEAS DE CRED NO UTILIZ Y CRED CONC NO DESEMBO 0 RESPONSABILIDAD POR LITIGIOS, DEMANDAS Y OTRAS CONTINGENCIAS 0 CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 28,176,181 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 7,794,480 ESTADO DE RESULTADOS INGRESOS FINANCIEROS 14,956,738 INTERESES POR DISPONIBLES 84,979 INTERESES Y COMISIONES POR INGRESOS POR INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INGRESOS POR VALORIZ DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO 0 INTERESES Y COMISIONES POR CARTERA DE CREDITOS 14,871,562 INGRESOS DE CUENTAS POR COBRAR 0 PARTICIPACIONES GANADAS POR INVERSIONES PERMANENTES 0 OTRAS COMISIONES 197 DIFERENCIAS DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS 0 REAJUSTE POR INDEXACION 0 COMPRA-VENTA DE VALORES 0 OTROS INGRESOS FINANCIEROS 0 GASTOS FINANCIEROS 5,655,336 INTERESES Y COMISIONES POR OBLIGACIONES CON ASOCIADOS 5,596,592 INTERESES Y COMISIONES POR PERDIDA POR VALORIZACION DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENC 0 INTERESES POR ADEUDOS Y OBLIG CON EMPRES E INST FIN DEL PAIS 0 INTERESES POR ADEUD Y OBLIG CON INST FIN DEL EXT Y ORG FIN I 0 INTERESES POR OTROS ADEUD Y OBLIG DEL PAIS Y DEL EXTERIOR 134 INTERESES, COMISIONES Y OTROS CARGOS DE CUENTAS POR PAGAR 0 INTERESES POR OBLIGACIONES EN CIRCULACION 0 COMISIONES Y OTROS CARGOS POR OBLIGACIONES FINANCIERAS 0 DIFERENCIA DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS 58,610 REAJUSTE POR INDEXACION 0 COMPRA-VENTA DE VALORES Y PERDIDA POR PARTICIP PATRIMON 0 PRIMAS PARA EL FONDO DE CONTINGENCIAS 0 OTROS GASTOS FINANCIEROS 0 MARGEN FINANCIERO BRUTO 9,301,402 PROVISIONES PARA DESVALORIZ. DE INVERS. DEL EJERCICIO 0 PROVISIONES PARA DESVALORIZ.DE INVERS. DE EJERC ANTERIORES 0 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CREDITOS DEL EJERCICIO 4,990,403 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CRED DE EJERC ANTERIORES 0 MARGEN FINANCIERO NETO 4,310,999 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 613,902 INGRESOS POR OPERACIONES CONTINGENTES 0 INGRESOS DIVERSOS 613,902 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 8,347 GASTOS POR OPERACIONES CONTINGENTES 0 GASTOS DIVERSOS 8,347 MARGEN OPERACIONAL 4,916,554 3

4 GASTOS DE ADMINISTRACION 4,480,801 GASTOS DE PERSONAL 2,344,324 GASTOS DE DIRECTIVOS 55,014 GASTOS POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCEROS 2,038,968 IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES 7,223 GASTOS DE ACTIVIDADES ASOCIATIVAS 35,272 MARGEN OPERACIONAL NETO 435,753 PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZACION 312,222 PROVISIONES POR INCOBRABILIDAD DE CUENTAS POR COBRAR 0 PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC EN PAGO, ADJ Y F DE U 16,315 PROVISIONES PARA CONTINGENCIAS Y OTRAS 0 DEPRECIACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 273,103 AMORTIZACION DE GASTOS 22,804 RESULTADO DE OPERACION 123,531 OTROS INGRESOS Y GASTOS 74,061 INGRESOS EXTRAORDINARIOS 116,429 INGRESOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 300 GASTOS EXTRAORDINARIOS 463 GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 42,205 RESULTADO DEL EJERC ANTES DE PARTICIP. E IMPUESTO A LA RENTA 197,592 DISTRIBUCION LEGAL DE LA RENTA NETA 0 IMPUESTO A LA RENTA 0 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 197,592 INDICES FINANCIEROS POR COOPAC RIESGO DE LIQUIDEZ % RELACION DISPONIBLE/DEPOSITOS % DISPONIBLE / ACTIVO TOTAL % ACTIVOS LIQUIDOS / PASIVOS CTO PLAZO+10% APORTES RIESGO CREDITICIO % MOROSIDAD (CART. ATRAZADA/CART. DE CREDITOS B) % PROTECCION (PROV / CARTERA ATRAZADA) % PROVISIÓN / CARTERA DE CREDITOS BRUTA SOLVENCIA Y ENDEUDAMIENTO % (CAP.SOCIAL+ CAP.ADI) / DEPOSITOS % (CAP.SOCIAL+CAP.ADI) / ACTIVO TOTAL % RESERVAS / ACTIVO TOTAL 5.05 % RESERVAS / CAPITAL SOCIAL % PASIVO TOTAL/ACTIVO TOTAL PASIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 3.93 ACTIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) 4.93 ACTIVIDAD % INMOBILIZACION: ACT.FIJO / PATRIM. NETO RENTABILIDAD 4

5 % MARGEN DE CONTRIBUCIÓN FINANCIERA % INGRES. FINANC./ ACTIVOS RENTABLES (a) % RENTABILIDAD DEL PATRIMONIO - ROE (a) 1.02 % RENTABILIDAD DEL ACTIVO - ROA (a) 0.21 % RENTABILIDAD DEL CAPITAL (a) 1.36 % RENTABILIDAD GENERAL 1.32 EFICIENCIA % GTOS. DIRECTIVOS / ING. FINANCIERO 0.37 % IMPRODUCTIVIDAD: ACT.NO RENT / ACT.TOT % GASTOS ADM. / ACT. TOT. (a) 4.68 % GASTOS ADM. / INGRS. FINANCIEROS (a) : INDICES ANUALIZADOS (n.a.) : NO APLICABLE (n.d.) : NO DISPONIBLE 5