accessbanking Estrategias en bancarización

Transcripción

1 accessbanking Estrategias en bancarización

2 Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo (FEC/SCF) 2 Responsable de las operaciones sin garantía soberana del BID Asociándonos con la banca comercial, inversores institucionales, cogarantes, y otros acreedores para movilizar capital privado a proyectos de alto impacto de desarrollo Promoviendo la sustentabilidad en América Latina y el Caribe (LAC) robusteciendo el retorno financiero y no-financiero de los clientes Objetivos Estratégicos: Implementar prestamos, avales/garantías y productos de capacitación para: Mejorar la calidad de vida de 15 millones de personas Implementar inversiones amigables con el medio ambiento de $10,000 millones de dólares Financiar 250,000 PyMEs Cliente meta: Empresas privadas que operen en cualquier sector de la economía Empresas de servicios públicos y operadores de instalaciones de infraestructura Bancos y otros intermediarios financieros Entidades estatales sin garantía soberana Corporaciones con ventas anuales de o superiores a $100 millón de dólares

3 3 FEC/SCF Productos Financieros Préstamos A Tramo BID del préstamo B Tramos de participación de otros acreedores (bancos internacionales y otros inversionistas) BID es el prestamista ( Lender of Record ) Asistencia técnica & productos de capacitación Garantías/Avales Mejoramiento crediticio de emisiones de bonos: bonos corporativos, con activos subyacente ( ABS ), de flujos futuros ( titularizaciones ) Mecanismos para compartir riesgo ( Risk-sharing ) Apoyo a transacciones de comercio exterior (TFFP)

4 4 FEC/SCF Especializado por sector División de Mercados Financieros Trabaja con instituciones financieras y apoya el desarrollo de los mercados de capital Financia el comercio exterior, infraestructura, líneas verdes (energía renovable, eficiencia energética, etc.), vivienda, PyMEs, entre otros sectores claves de alto impacto social División de Infraestructura Apoya proyectos de energía, transporte, agua y saneamiento, y telecomunicaciones buscando mitigar el cambio climático y promoviendo acceso a los servicios básicos División de Servicios Corporativos Ofrece financiamiento de mediano y largo plazo para inversiones y refinanciamientos a la industria de extracción; sectores de producción (agroindustrial, biocombustibles, cemento, acero, químicos, etc.); y servicios (turismo, educación, salud)

5 5 Pilares estratégicos de beyondbanking beyondbanking busca fomentar que los intermediarios financieros (IFs) en América Latina y el Caribe (LAC) adopten sustentabilidad en sus prácticas sociales, ambientales y de gobernabilidad. A través de sus pilares estratégicos, beyondbanking reconoce el papel catalizador que juegan los IFs en promover crecimiento económico a gran escala y los cambios corporativos. Busca contribuir en la creación del Banco del Futuro un modelo de negocios con retorno financieros y sociales y que resulta en un sector financiero más inclusivo, con prácticas más transparentes y amigables al medio ambiente.

6 6 beyondbanking alivia fallas de mercado Trae adicionalidad a inversiones en LAC Ofrece asistencia técnica de forma proactiva, préstamos y avales para mejorar costos, reducir el riesgo y aumentar el impacto económico y social de productos y servicios financieros Sirve de puente entre la oferta y la demanda de servicios financieros En DMF/FMK tenemos los productos, experiencia y conocimiento de nuevas tecnologías, alfabetización financiera, desarrollo de productos, etc. Más de 250 millón de personas en LAC sin acceso a servicios financieros básicos

7 Líneas de producto de accessbanking 7

8 Maximizando el impacto 8

9 9 Global Bank, préstamo al apoyo de PyMEs y viviendas, US$25m Ejemplos de transacciones aprobadas Leasing Operations de Mexico, S. de R.L. de C.V. desarrollo de mercados de capital y financiamiento para PyMEs, US$9.5m Banrural, préstamo a PyMEs, US$25m Banco Ficohsa, préstamo a PyMEs y viviendas con asistencia técnica de FOMIN, US$17m Banco BHD, préstamo a PyMEs y proyectos verdes, S$17.5m Banco Pichincha, financiamiento a MiPyMES, US$50m Banco Industrial e Comercial S.A. (Bicbanco) préstamo o A/B a PyMEs, US$20m Banco Continental, préstamo a PyMES con asistencia técnica de FOMIN (SMEaccess lines), US$15m SME Financing Facility, para apoyar PyMES en la región, US$100m

10 10 Desafíos e Interrogantes Por qué PyMEs? Cuál es la razón comercial para el financiamiento al missing middle 1? Cuáles son las mejores formas de financiar este missing middle? A través de downscaling y upscaling? Cómo pueden los sistemas de pagos electrónicos mejorar el alcance de las operaciones bancarias tradicionales al segmento? Cuáles son las oportunidades para ventas cruzadas ( cross-selling ) y crear éxito mutuo ( win/win ) entre las PyMEs y los bancos? Qué nuevas metodologías pueden incorporar datos no-financieros para ayudar en la decisión del otorgamiento del crédito? Qué otros mecanismos y tecnologías pueden reducir el costo del análisis de riesgo del otorgamiento del crédito a PyMEs? 1 El missing middle se define como el segmento de clientes que son demasiados grandes para una institución micro financiera pero demasiado pequeños para alcanzar los requerimientos crediticios de los bancos comerciales

11 Información de contacto Daniela Carrera-Marquis Chief, Financial Markets Division Jacobo De Leon Lead Specialist, Financial Markets Division 11