Cómo debe rellenar la solicitud de aval?

Transcripción

1 Cómo debe rellenar la solicitud de aval? En primer lugar deberá descargar el archivo correspondiente, según sea una solicitud de aval para Empresarios Individuales o para Sociedades. El archivo descargado está comprimido (.zip) y contiene un archivo Excel. Deberá guardar dicho archivo Excel en su equipo para poder cumplimentarlo por completo y enviarnos posteriormente todas las hojas firmadas junto con el resto de la documentación necesaria. Las hojas de dicho libro Excel varían dependiendo del tipo de solicitante, personas físicas o jurídicas. A continuación mostramos imágenes de la solicitud de aval para empresarios individuales como ejemplo.

2 SOLICITUD DE AVAL PARA PERSONA FÍSICA DOCUMENTACIÓN NECESARIA PARA ESTUDIO DE SU AVAL APORTAR PREFERENTEMENTE EN FORMATO DIGITAL DOCUMENTACIÓN COMÚN Y OBLIGATORIA PARA AVALES FINANCIEROS Y TÉCNICOS IMPUESTOS RELATIVA A LA PERSONA FÍSICA DECLARACIÓN IVA DOS ÚLTIMOS EJERCICIOS, Y EJERCICIO EN CURSO (MODELO 390/ MODELO 303) DECLARACIÓN DE RETENCIONES E INGRESOS A CUENTA DE IRPF DOS ÚLTIMOS EJERCICIOS, Y EJERCICIO EN CURSO (MODELO 190/ MODELO 111) DECLARACIÓN DE OPERACIONES DE COMPRAS Y VENTAS DOS ÚLTIMOS EJERCICIOS (MODELO 347) ÚLTIMO IRPF (MODELO 100) DE LOS SOCIOS/AVALISTAS FOTOCOPIA NIF Y MODELO ALTA IAE (EN CASO DE ESTAR CASADO EN RÉGIMEN DE BIENES GANANCIALES, SE APORTARÁ TAMBIÉN EL NIF DEL CÓNYUGE) INFORME VIDA LABORAL Y CURRICULUM VITAE SOLICITUD DE AVAL CLM-SGR (TODAS LAS PESTAÑAS), CUMPLIMENTADAS Y FIRMADAS, DEBERÁN ENVIARSE ORIGINALES RECIBO DE PAGO DE AUTÓNOMO DE LOS DOS ÚLTIMOS MESES DOS ÚLTIMOS RECIBOS DE PAGO DE LOS PRÉSTAMOS EN VIGOR NOTAS SIMPLES DEL REGISTRO DE LA PROPIEDAD (DE FECHA NO ANTERIOR A 3 MESES) DE LAS PROPIEDADES DECLARADAS CERTIFICADO DE ESTAR AL CORRIENTE EN LAS OBLIGACIONES ANTE LA HACIENDA AUTONÓMICA, HACIENDA ESTATAL Y SEGURIDAD SOCIAL DOCUMENTACION ADICIONAL EN FUNCION DEL TIPO DE AVAL FINANCIERO TÉCNICO CERTIFICADO DEL BANCO PRECONCEDIENDO LA OPERACIÓN DE FINANCIACIÓN, INDICANDO: TIPO DE PRODUCTO, PLAZO, IMPORTE Y CONDICIONES, SALVO SI SE TRATA DE ENTIDADES FINANCIERAS COLABORADORAS ADEMÁS DEPENDIENDO DEL TIPO DE OPERACIÓN DEBERÁ APORTAR: INVERSIÓN: FACTURAS PROFORMAS (CON NIF, NOMBRE PROVEEDOR Y FIRMA), CONTRATOS, PROYECTO DE INVERSIÓN, PLAN DE NEGOCIO. NECESIDADES DE TESORERÍA: PRESUPUESTO DE TESORERÍA REFINANCIACIÓN: PÓLIZAS A REFINANCIAR MODELO DE AVAL (RESOLUCIÓN, NORMATIVA Ó CONTRATO) NO SE COMENZARÁ EL ESTUDIO DE NINGÚN EXPEDIENTE INCOMPLETO. EL EXPEDIENTE INCOMPLETO QUEDARÁ ANULADO TRANSCURRIDO EL PLAZO DE TRES MESES LA SOLICITUD DE AVAL DEBE CUMPLIMENTARSE EN SU TOTALIDAD, RELLENANDO TODOS SUS CAMPOS Y PESTAÑAS *Puede consultar la lista de entidades financieras colaboradoras en "EEFF Colaboradoras". ** El titular del fichero, una vez transcurrido el plazo indicado procederá a cancelar los datos de carácter personal recabados para estos fines en cumplimiento con lo regulado en el artículo 5.4 de la LOPD y en la forma permitida en su Reglamento, salvo que sean de aplicación las excepciones legalmente establecidas. Calle Nueva nº4, Planta Baja , Toledo Teléfonos: / info@avalcastillalamancha.es

3 Instrucciones para rellenar solicitud Todos los formularios se deberán entregar firmados indicando nombre y fecha. Asimismo, para que el expediente se considere completo, se deberán aportar todos los documentos requeridos anteriormente y formularios que a continuación se relacionan. Solictud Aval Rellenar formulario indicando los datos relativos a la empresa y el tipo de operación planteada que deberá ir firmada por el representante de la sociedad. Solictud Admisión Socio Una vez relleno el formulario de solicitud de aval comprobar que los datos visualizados son correctos, en caso contrario modificar los mismos, imprimir y firmar. Esta solicitud se entregará sólo en el caso de no poseer la condición se socio partícipe. Información Económica Rellenar formulario con los datos de tipo económico y patrimonial, imprimir y firmar debidamente por el solicitante. Anexo 1: Solicitud Cirbe Solicitante y Cónyuge Es obligatorio rellenar con los datos del solicitante y su respectivo cónyuge. En el caso de operación con más de un socio deberá aportar un documento Anexo 1 por cada uno de ellos debidamente firmado. Anexo 2: Declaración Patrimonial Solicitante y Cónyuge Es obligatorio rellenar con los datos del solicitante y su respectivo cónyuge. En el caso de operación con más de un socio se deberá aportar un documento Anexo 2 por cada uno de ellos. Además se deberá firmar por cada socio y cónyuge la hoja de protección de datos. Se recomienda la impresión de este anexo a doble cara. Anexo 3: Declaración Ayudas Públicas Una vez relleno el formulario de solicitud de aval comprobar que los datos visualizados son correctos y completar con la declaración de ayudas debidamente firmada por el solicitante. Anexo 4: Declaración Persona con Resposabilidad Pública Una vez relleno el formulario de solicitud de aval comprobar que los datos visualizados son correctos y completar con la declaración, en el caso de ser dos o más socios, aportar documento Anexo 4 por cada uno de ellos debidamente firmado.

4 SOLICITUD DE AVAL PERSONA FÍSICA Nº Expte.: Fecha entrada: SOLICITUD DE AVAL D./Dña.: Dirección Localidad Provincia C.P.: NIF: Fax: Descripción de la actividad: Fecha inicio actividad: Teléfono: TIPO DE AVAL AVAL FINANCIERO Tipo de operación: Destino de los fondos: Entidad financiera de la operación: Importe: Préstamo Leasing Póliza de crédito Activo corriente Activo no corriente Reestructuración Nº oficina: Localidad: Plazo de la operación: Carencia: Garantías de la operación: AVAL TÉCNICO Entidad receptora del aval: Organismo publico Licitaciones Fianza provisional Fianza definitiva Anticipo de subvención Para ejercicio profesional Ligado a proyecto de inversión Importe: Plazo operación: Empresa privada Arrendamiento Ante clientes Ante proveedores Único receptor Varios receptores Garantías de la operación: DETALLE DE LA OPERACIÓN SOLICITADA Firma Solicitante Fdo. (Indicar nombre) 1

5 SOLICITUD DE ADMISIÓN EN CALIDAD DE SOCIO PARTÍCIPE D./Dña.: Dirección: Localidad Provincia C.P.: 0 NIF: Fecha inicio actividad: Teléfono: 0 Fax: 0 Descripción de la actividad: "Rellenar/Imprimir, en caso de no tener la condición de Socio". Por la presente, solicito la admisión como socio partícipe de esa sociedad, y mediante la firma de este documento formalizo el compromiso de adquisición de, al menos una cuota social, a razón de TRESCIENTOS EUROS (300,00 ) que se hará efectiva en el momento de la aprobación, en su caso, del expediente sometido a estudio. A los efectos oportunos declaro no estar incurso en situación de concurso. También declaro tener conocimiento de las condiciones exigidas y de las obligaciones propias del socio partícipe, y que acepto en su totalidad. Firma Solicitante Fdo. (Indicar nombre) 1

6 HISTORIA / ACTIVIDAD: INFORMACIÓN ECONÓMICO-FINANCIERA Y PATRIMONIAL DATOS DE PARTICIPACIÓN EN GRUPO EMPRESARIAL Que no forma parte de ningún grupo empresarial. Que si tiene participación o forma parte de grupo con las siguientes empresas. Empresa: Empresa: Empresa: Empresa: Empresa: Empresa: C.I.F. Nº trabajadores % participación NÚMERO DE TRABAJADORES: Plantilla actual Previsiones de plantilla Fijos Eventuales Autónomos TOTAL A 1 año A 2 años A 5 años TOTAL 0 0 Total coste salarial DETALLE ENDEUDAMIENTO: Entidad Producto: Préstamo, leasing, póliza, descuento Importe formalizado Fecha formalización Riesgo vivo Fecha vencimiento Garantía; Real/Personal Nº Finca registral hipotecada Importe recibo Se adjunta recibo? SI/NO TOTAL Explicación: PROPIEDADES Y DERECHOS (Disponible en cajas y bancos, incluyendo acciones y obligaciones) : Entidad, detalle producto y nº de títulos Valor actual en Euros En garantía (SI/NO) 1

7 FINCAS URBANAS Y RÚSTICAS: Nº Finca Registral Descripción m 2 Localidad Propio/ Alquilado Carga Valor mercado / Renta anual en Euros Explicación: INCLUIR FOTOCOPIA DE NOTAS SIMPLES ACTUALIZADAS DEL REGISTRO DE LA PROPIEDAD CLIENTES Y PROVEEDORES (se incluirán los mas significativos) : Tipo Nombre o razón social N.IF./C.I.F. Importe Forma cobro/pago Plazo cobro/pago % sobre ventas PÉRDIDAS Y GANANCIAS ( Explicación de la Cuenta de Perdidas y Ganancias de los dos últimos ejercicios y del avance del ejercicio en curso) : PREVISIONES A 3 AÑOS: Explicación de las previsiones a 3 años Por medio de la presente firma declaro la veracidad de todos los datos incluidos en este formulario. Firma Solicitante Fdo. (Indicar nombre) 2

8 SOLICITUD C.I.R.B.E. SOLICITANTE Y CÓNYUGE (Anexo 1) SOLICITANTE** D. Dª. FIRMA NIF/DNI CÓNYUGE** D. Dª. FIRMA NIF/DNI * Si fueren dos o más personas físicas los solicitantes del aval o huiere fiadores, este formulario se deberá rellenar por cada uno de ellos. ** Deberan firmar la autorización las personas físicas solicitantes, así como los fiadores de la operación, en su caso, y sus respectivos cónyuges En cumplimiento con la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, le informamos que los datos facilitados, presentes como futuros, por cualquier medio serán incorporados en un fichero automatizado titularidad de AVAL CASTILLA-LA MANCHA, S.G.R. y serán mantenidos incluso una vez finalizada la relación contractual, mientras los afectados no manifiesten lo contrario. Los firmantes podrán ejercitar en cualquier momento los derechos de acceso, rectificación, oposición y cancelación, en los términos recogidos en la legislación vigente, por escrito, adjuntando copia del DNI o Pasaporte a : AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, C/ Nueva número 4, Planta Baja, 45001, Toledo.

9 DECLARACIÓN PATRIMONIAL POR SOLICITANTE CONJUNTAMENTE CON SU CÓNYUGE (Anexo 2) SOCIO D/Dª: CÓNYUGE D/Dª: N.I.F: N.I.F: Régimen Económico Matrimonial PROPIEDADES Y DERECHOS: Disponible en cajas y bancos, incluyendo acciones y obligaciones. Entidad, detalle producto y nº de títulos Titularidad* Valor actual en Euros En garantía (SI/NO) FINCAS URBANAS Y RÚSTICAS: Nº Finca Registral Descripción Titularidad* % m 2 Localidad Propio/ Alquilado Carga Valor mercado / Renta anual DETALLE ENDEUDAMIENTO: Entidad Producto: Préstamo, leasing, póliza, descuento Titularidad* Importe formalizado Fecha formalización Riesgo vivo Fecha vencimient o Garantía; Real/Personal Nº Finca registral hipotecada Importe recibo Se adjunta recibo? SI/NO Fdo. Solicitante (Indicar Nombre) Fdo. Cónyuge (Indicar Nombre) * Titularidad. Campo a cumplimentar con el texto "Socio", Cónyuge" o "Conjunta" según proceda. 1

10 PROTECCION DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL Mediante la firma del presente documento el/los abajo firmantes han sido informados y autorizan a que sus datos de carácter personal facilitados en el presente documento, en la solicitud de la operación y en el resto de anexos tales como CIRBE SOCIOS, Declaración Patrimonial, Declaración de Ayudas Púlbicas, Declaración Personas con Responsabilidad Pública, así como cualesquiera otros que sean requeridos para el estudio y tramitación del expediente, sean incorporados, de conformidad con la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de Diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, en un fichero automatizado y mantenidos incluso una vez finalizada la relación contractual, mientras los afectados no manifiesten lo contrario. La titularidad del fichero corresponde a AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, y los datos serán tratados al objeto de: a) -La elaboración del informe previo a la concesión del aval. b) -La gestión integral del aval formalizado, en el caso de que sea aprobado. c) -El ofrecimiento de información acerca de productos propios o de terceros relacionados con la prestación de avales. d) -La realización de informes estadísticos y de seguimiento de las operaciones avaladas. e) -La participación en actos, jornadas y/o cursos de formación organizados por AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR. f) -La solicitud de información a los Registros de la Propiedad, Bienes Muebles y/o Mercantil. Los firmantes quedan informados que de acuerdo con la legislación vigente en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del terrorismo AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR está obligada a observar las medidas de diligencia relativas a la identificación, conocimiento y seguimiento continuo de la relación de negocios con los abajo firmantes, debiendo estos facilitar a AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR la documentación que requiera el cumplimiento de dicha normativa. AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, terminará la relación de negocio con el socio y/o fiador/es o no formalizará operaciones en los supuestos en los que no pueda aplicar las medidas de diligencia debida. Los firmantes se comprometen a comunicar cualquier modificación sobre sus datos de carácter personal. El incumplimiento de esta obligación generará las responsabilidades contractuales previstas en el ordenamiento jurídico español. Los firmantes aceptan, prestan su consentimiento, de forma expresa, mediante la firma de este contrato y autorizan a que los datos que figuran en el presente documento, la SOLICITUD y todos sus anexos sean comunicados y cedidos a las entidades que se detallan a continuación y con las siguientes finalidades: a)-la Compañía Española de Reafianzamiento (CERSA) al objeto exclusivo de realizar el reafianzamiento de los avales concertados. Asimismo, por constituir una obligación contractual en los términos previstos para ésta última, sean cedidos, a su vez, por las compañías de reafianzamiento a otros organismos con el fin en todos los casos de diversificar el riesgo del refianzamiento. b)- La Junta de Comunidades de Castilla-La Mancha como socio público con participación indirecta en AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR para el seguimiento de políticas públicas de apoyo y creación de nuevas líneas de financiación para pymes, así como con fines estadísticos, formativos y/o de estudio. c)-el Instituto de Finanzas de Castilla-La Mancha S.A, por motivo del desempeño de las funciones del cargo de Consejero Delegado de AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR y, en virtud, del acuerdo de prestación de servicios entre el Instituto de Finanzas de Castilla-La Mancha y AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR. d)-la Sociedad de Garantía Recíproca que se determine en el análisis de la operación, para los supuestos de solicitudes con coaval. h)-otros Organismos públicos de ámbito autonómico, estatal o de la Unión Europea, al objeto de poder acreditar el número, destinatarios e importe de los avales concedidos con el fin de que AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR pueda optar a las ayudas y subvenciones que, en su caso, otorguen dichos organismos. En caso de tener cantidades vencidas y no pagadas con AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, los datos referidos a dichas deudas podrán ser comunicados por AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR a ficheros de terceros relativos al cumplimiento o incumplimiento de obligaciones dinerarias siempre que no hayan transcurrido seis años desde la fecha de vencimiento de la deuda u obligación impagada. Los firmantes pueden ejercitar en cualquier momento los derechos de acceso, rectificación, oposición y cancelación, en los términos recogidos en la legislación vigente, por escrito, adjuntando copia del DNI o Pasaporte a : AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, C/ Nueva número 4, Planta Baja, 45001, Toledo o a través de correo electrónico a la dirección protecciondedatos@inverclm.es Asimismo, consiente que los datos de contacto indicados sean tratados para el envío de publicidad o para la obtención de perfil comercial mediante procesos automáticos. Además consiente la cesión de los datos para esta misma finalidad a las entidades referidas en los apartados b), c) y d) de esta Cláusula. En el supuesto que no desee que sus datos sean tratados, a estos fines, puede remitir un escrito a los datos de contacto indicados o por correo electrónico a la dirección designada a tal efecto, o marcar las siguientes casillas: No consiento el empleo de mis datos para el envío de publicidad o para la obtención de mi perfil comercial mediante procesos automáticos No consiento la cesión de mis datos a las entidades referidas en los apartados b), c) y d) a efectos de publicidad Por medio de la presente firma declaro la veracidad de todos los datos incluidos en los documentos aportados. Fdo. Solicitante (Indicar nombre) Fdo. Cónyuge (Indicar nombre) 2

11 DECLARACIÓN DE AYUDAS PÚBLICAS (Anexo 3) D/Dª Con domicilio en Y D.N.I. nº. - () DECLARA: 1.- No encontrarse incurso en un procedimiento de insolvencia colectiva ni reunir los requisitos para encontrarse sometido a un procedimiento de insolvencia colectiva a petición de los acreedores según la legislación vigente. 2.- Que garantía otorgada por la SGR está específicamente relacionada con la financiación de un activo o proyecto para al cual: NO le ha sido concedida ninguna ayuda de Estado SÍ le ha sido han sido concedidas las siguientes ayudas de Estado Organismo concedente Objeto/forma de la ayuda Importe de la ayuda concedida Límite máximo de la ayuda autorizada Fecha de concesión Regulación 3.- Que en el presente ejercicio fiscal y los dos anteriores NO le ha sido concedida ninguna ayuda de minimis SÍ le ha sido han sido concedidas las siguientes ayudas de minimis Organismo Concedente Objeto/forma de la ayuda Importe de la ayuda Fecha de concesión 4.- En el caso de que la garantía objeto del presente contrato contara con un reafianzamiento de la compañía estatal CERSA y del Fondo Europeo de Inversiones, el beneficiario ha sido informado del importe de la ayuda de minimis asociada al referido reafianzamiento (en términos de equivalente bruto de subvención) que ascendería a un importe máximo de euros. Firma Solicitante Fdo. (Indicar nombre) Regulación aplicable 1.- Reglamento (UE) nº 1407/2013 DE LA COMISIÓN de 18 de diciembre de 2013 relativo a la aplicación de los artículos 107 y 108 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea a las ayudas de minimis. 2.- Reglamento (CE) nº 1408/2013 DE LA COMISIÓN de 18 de diciembre de 2013 relativo a la aplicación de los artículos 107 y 108 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea a las ayudas de mínimis en el sector agrícola. 3.- Reglamento (CE) nº 875/2007 DE LA COMISIÓN de 24 de julio de 2007 relativo a la aplicación de los artículos 87 y 88 del Tratado CE a las ayudas de minimis en el sector pesquero. 1

12 DECLARACIÓN PERSONA CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA. (Anexo 4) D/Dª con NIF nº. 0 en su propio nombre y derecho, Declara: Que no está relacionado con un político o funcionario público o persona pública de alto nivel que hayan desempeñado (2 últimos años) o desempeñe funciones públicas importantes en otros Estados miembros de la Unión Europea o terceros países, en el Estado español, en el ámbito autonómico español y el ámbito local español (capitales de provincia o de capital de Comunidad Autónoma, Entidades Locales de más de habitantes), incluyendo los cargos de alta dirección en organizaciones sindicales o empresariales o partidos políticos españoles, de acuerdo con la nueva redacción del artículo 14 de la Ley 10/2010 modificado por la 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno. Caso contrario identificar los cargos que son personas con responsabilidad pública (nombre, relación y cargo) *Si fuesen dos o más personas físicas solicitantes del aval deberán rellenar un Anexo 4 por cada uno de ellos Firma Solicitante Fdo. (Indicar nombre) (Importante consignar la fecha)