INFORME MES DE NOVIEMBRE 2005

Transcripción

1 INFORME MES DE NOVIEMBRE 2005 PLANES DE PENSIONES SA NOSTRA I. Datos Generales Entidad Gestora Entidad Depositaria Comisión Entidad Gestora* Comisión Entidad Depositaria** * Comisión Gestora: Sa Nostra 5 Plus 2%s/Patrimonio; Sa Nostra 100 0,7% s/patrimonio ** Comisión Depositaria: Sa Nostra 5 Plus 0,5%s/Patrimonio; Sa Nostra 100 0,3% s/patrimonio Sa Nostra Cía Vida Sa Nostra Caixa de Balears 1,00% s/ Patrimonio 0,30% s/ Patrimonio Plan de Pensiones Composición Patrimonio Partícipes Inicio Sa Nostra, Plan de Pensiones 100% RF , Sa Nostra 2, Plan de Pensiones 100% RV , Sa Nostra 3, Plan de Pensiones 30% RV , Sa Nostra 4, Plan de Pensiones 30% RV , Sa Nostra 5 Plus, Plan de Pensiones 25% RV , Sa Nostra 6, Plan de Pensiones 60% RV , Sa Nostra 100, Plan de Pensiones 100% RF , II. Cuadro de Rentabilidades Plan de Pensiones Clasificación Rent. Anual desde Inicio Rentabilidad Ejercicio 2005 Rent. Últimos 12 meses Valor Participación 30/11/05 Sa Nostra, Plan de Pensiones Fijo 6,44% 1,43% 1,53% 17,27874 Sa Nostra 2, Plan de Pensiones Variable 7,21% 18,81% 22,25% 10,52430 Sa Nostra 3, Plan de Pensiones Fijo Mixto II 3,28% 6,36% 7,15% 7,36931 Sa Nostra 5 Plus, Plan de Pensiones Fijo Mixto II 1,44% 4,30% 5,31% 6,57720 Sa Nostra 6, Plan de Pensiones Variable Mx 3,73% 11,32% 13,06% 7,57214 Sa Nostra100, Plan de Pensiones Garantizado 13,06% 5,91% 6,99% 11,50238 IBEX 35-16,27% 21,45% DJ EUROSTOXX 50-16,80% 19,84% III. Ranking Inverco Rentabilidad comparativa para septiembre 2005 del rendimiento neto de los Fondos de Pensiones Sa Nostra respecto al rendimiento medio, en cada categoría, del ranking de Planes de Pensiones de Sistema Individual elaborado por Inverco: Rentabilidad Rentabilidad Plan de Pensiones Sa Nostra Media F.P. Categoría Sa Nostra, Plan de Pensiones 2,27% 1,50% Renta Fija Sa Nostra 3-4, Plan de Pensiones 9,90% 7,04% Renta Fija Mixta 2 (15%-30% de RV) Sa Nostra 5 Plus, Plan de Pensiones 9,64% 7,04% Renta Fija Mixta 2 (15%-30% de RV) Sa Nostra 6, Plan de Pensiones 17,88% 15,05% Renta Variable Mixta (30%-75% de RV) Sa Nostra 2, Plan de Pensiones 29,31% 22,58% Renta Variable (más de 75% de RV) Sa Nostra 100, Plan de Pensiones 12,35% 5,94% Renta Fija INVERCO es la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones, y agrupa, en calidad de miembros asociados, a la práctica totalidad de las Instituciones de Inversión Colectiva españolas (Fondos y Sociedades de Inversión), a los Fondos de Pensiones españoles, y a las Instituciones de Inversión Colectiva extranjeras registradas en la CNMV a efectos de su comercialización en España. 1

2 SA NOSTRA, PLAN DE PENSIONES COMPARATIVO RENTABILIDAD PPI FRENTE IPC 20% 15% 10% 5% 0% Fondo que realiza una inversión de hasta el 100 % en renta fija. Invirtiendo en Deuda Pública y Privada con un rating crediticio superior a BBB. Con el objetivo de preservar el capital invertido y evitar la erosión monetaria producida por la inflación Inflación Rentabilidad Ev.IPC Ev. Rentab VENCIMIENTO POR AÑOS 5,00 3,00 1,00 Plan de Pensiones que se encuadra en la categoría de Renta Fija a corto plazo, según la clasificación de Inverco. Riesgo: Bajo. Duración media corregida: 1,679 años. Calificación crediticia media Moody s: A COMPOSICIÓN DE LA INVERSIÓN COMPOSICIÓN LOS 10 PRINCIPALES DE LA INVERSIÓN ACTIVOS Activos Vencimiento % Petroleo y Gas 1,2 3 % Tecnología 1,74 % Deuda Estado 4,75% Telecomunicaciones 6,53% Automoción 7,77% Electricas 8,11% 15,50 % 24,85% Act. M cdo. M onetario 29,52% Varios % 5,00% 1% 15,00% 2% 25,00% 3% CLF Indexado CMS ,96% Eurohypo 02,06, ,85% KPN 4,75% 11/ ,51% Arcelor 6, ,51% Endesa 5, ,40% Obligaciones Estado 4, ,38% ICO 01/07/ ,37% Mapfre 07/ ,33% Rolls Royce 14/06/ ,21% Banesto CMS ,95% 2

3 SA NOSTRA 2, PLAN DE PENSIONES Evolución rentabilidad ejercicio 2% 2% 15,00% 15,00% 1% 1% 5,00% 5,00% % % -5,00% -5,00% -1% -1% dic-04 ene-05 feb-05 mar-05 abr-05 may-05 jun-05 jul-05 ago-05 sep-05 oct-05 nov-05 Rentabilidad PPII IBEX 35 EUROSTOXX LOS 10 PRINCIPALES VALORES Fondo que realiza una inversión de hasta el 100 % en renta variable. Invirtiendo principalmente en valores del Ibex 35 y Eurostoxx 50, con el objetivo de obtener una rentabilidad a largo plazo por encima de los índices mencionados. Plan de Pensiones que se encuadra en la categoría de Renta Variable, según la clasificación de Inverco. Riesgo: Alto. Valor Sector País % Telefónica Telecomunicaciones España 5,84% BBVA España 5,64% BSCH España 5,39% Endesa Eléctricas y Energía España 4,24% Total Fina Eléctricas y Energía Francia 3,92% Repsol Eléctricas y Energía España 3,59% B.Popular España 3,35% Royal Dutch Eléctricas y Energía Holanda 3,10% ING Group Holanda 3,04% Iberdrola Eléctricas y Energía España 2,89% EVOLUCIÓN VALOR LIQUIDATIVO DIVERSIFICACIÓN POR SECTORES COMPOSICIÓN DE LA INVERSIÓN ,00 8,00 15/ 11/ 97 15/ 11/ 99 15/ 11/ 01 15/ 11/ 03 15/ 11/ 05 Liquidez y otras ctas.patr. Activos del mercado monetario Eléctricas y energía 1,87% 2,05% 7,54% 9,04% 10,08% 12,22% 26,08% 31,12% % 1% 2% 3% 4% 3

4 SA NOSTRA 3, PLAN DE PENSIONES Y SA NOSTRA 4, PLAN DE PENSIONES Planes adscritos al fondo de pensiones Fonfuturo 3. Fondo que realiza una inversión de hasta el 30 % en renta variable y 70% en renta fija. Invirtiendo en renta variable en valores del Ibex 35 y Eurostoxx 50 y en renta fija en deuda del Estado y privada de calificación crediticia superior a BBB. Plan de Pensiones que se encuadra dentro de la categoría de Renta Fija Mixta, según la clasificación de Inverco. Riesgo: Medio. Liquidez y otras ctas.patr. Eléct ricas y energí a Act.Mcdo.Monet. Renta Fija 0,72% 2,09% 2,90% 3,45% 3,61% 4,05% 7,61% 9,74% 23,70% 42,12% % 1% 2% 3% 4% 5% SA NOSTRA 5 PLUS, PLAN DE PENSIONES 1,12% Ot ros Sect ores Liquidez y ot ras ct as.pat r. 2,48% 3,23% 3,44% 4,37% 4,43% 6,86% Plan adscrito al fondo de pensiones Fonfuturo 5. Fondo que realiza una inversión de hasta el 25 % en renta variable y 75% en renta fija. Invirtiendo en renta variable en valores del Ibex 35 y Eurostoxx 50, y en renta fija en deuda del Estado y privada de calificación crediticia superior a BBB. Eléct ricas y energí a Act.Mcdo.Monet. Renta Fija 7,90% 19,09% 47,09% Plan de Pensiones que se encuadra dentro de la categoría de Renta Fija Mixta, según la clasificación de Inverco. % 1% 2% 3% 4% 5% Riesgo: Medio. SA NOSTRA 6, PLAN DE PENSIONES Plan adscrito al fondo de pensiones Fonfuturo 6. Fondo que realiza una inversión de hasta el 60 % en renta variable y 40% en renta fija. Invirtiendo en renta variable en valores del Ibex 35 y Eurostoxx 50, y en renta fija en deuda del Estado y privada de calificación crediticia superior a BBB. Plan de Pensiones que se encuadra dentro de la categoría de Renta Variable Mixta, según la clasificación de Inverco. Riesgo: Medio-Alto. Quí micas y f armacéut icas Liquidez y otras ct as.pat r. Act.Mcdo.Monet. Eléctricas y energí a Rent a Fija 3,56% 3,95% 4,21% 5,59% 6,70% 6,84% 9,47% 14,9 8 % 16,8 5% 27,85% % 1% 2% 3% 4

5 COMPOSICIÓN CARTERAS Distribución de la inversión en renta variable por planes 30/11/05 Composición de la cartera PP1 PP2 PP3 PP5 Plus PP6 ABN AMRO H Ordinarias - 2,19% 0,76% 0,58% 1,36% B.Popular - 3,35% 0,83% 0,72% 0,75% Bankinter - 1,36% - - 0,18% BBVA - 5,64% 2,01% 1,81% 3,84% BNP - 2,37% 0,74% 0,74% 1,58% BSCH - 5,39% 1,61% 1,52% 3,52% Credit Agricole - 0,95% 0,26% 0,22% 0,50% Deutsche B. - 1,60% 0,40% 0,46% 1,02% Bayeris HY Unicredito Italiano - 0,89% 0,12% 0,11% 0,77% Allied Irish Banks - 0,38% 0,13% - 0,23% Societe G. - 1,96% 0,76% 0,69% 1,23% - 26,08% 7,61% 6,86% 14,98% Deutsche Telecom - 1,37% 0,51% 0,38% 1,11% France Telecom - 0,74% 0,16% 0,17% 0,26% KPN - 0,27% Prisa - - 0,06% - - Nokia - 1,39% 0,65% 0,70% 1,06% Telecom Italia SPA - 0,47% 0,18% 0,19% 0,47% Telefónica - 5,84% 1,89% 1,79% 3,94% - 10,08% 3,45% 3,23% 6,84% Endesa - 4,24% 1,23% 1,10% 2,45% Fenosa - 1,73% 0,97% 0,14% 0,31% Gas Natural - 2,30% 0,34% 0,08% 0,40% E.On A.G. - 2,03% 0,78% 0,73% 1,69% Iberdrola - 2,89% 0,71% 0,48% 1,42% Suez - 1,39% 0,47% 0,29% 0,73% Derechos Suez RWE - 1,23% 0,48% 0,42% 0,90% ENEL - 1,19% 0,33% 0,31% 0,73% Repsol - 3,59% 0,74% 0,93% 1,40% Total Fina - 3,92% 1,47% 1,37% 2,86% Royal Dutch Shell - 3,10% 1,25% 1,27% 2,33% Enagas - 0,28% - - 0,09% Red Electrica de España - 0,69% 0,19% - - E.N.I. - 2,55% 0,78% 0,77% 1,54% Eléctricas y energía - 31,12% 9,74% 7,90% 16,85% Aventis Basf - 1,12% 0,31% 0,43% 0,68% Bayer - 0,93% 0,07% 0,17% 0,60% Lanxess - 0,07% 0,01% 0,01% 0,03% Ciba Spec.Ordinarias - 0,48% Givaudan - 0,05% Merck Co. Ord. - 0,07% - - 0,18% Novartis - 1,16% - 0,14% 0,63% Roche - 1,08% Sanofy Syn. Ord. - 0,99% 0,23% 0,21% 0,90% Syngenta - 0,02% - - 0,01% Air Liquid Acciones - 0,36% 0,11% 0,16% 0,50% Medco Health - 0,01% - - 0,04% Schering - 1,21% ,54% 0,72% 1,12% 3,56% Aegon - 1,31% 0,48% 0,35% 0,79% Allianz AG Ord. - 0,91% 0,30% 0,19% 0,64% AXA - 1,20% 0,13% 0,34% 0,79% Fortis - 1,85% 0,68% 0,52% 1,18% ING Group - 3,04% 0,98% 0,77% 1,84% Assicurazioni Generali - - 0,11% 0,10% 0,17% Muenchener - 0,72% 0,22% 0,21% 0,19% - 9,04% 2,90% 2,48% 5,59% Carrefour - 0,17% 0,09% 0,13% 0,22% Daimlercry - 1,32% 0,50% 0,48% 0,93% Volkswagen - 0,45% 0,08% 0,20% 0,11% Renault - - 0,11% - - Danone - 0,76% 0,12% 0,10% 0,29% FCC - 0,77% - - 0,22% Lufthansa - 0,73% Nh Hoteles - 0,21% 0,06% 0,08% 0,14% Disney - 0,06% Kodak - 0,09% St. Gobain - 0,96% 0,46% 0,36% 0,86% L'Oreal - 0,11% 0,10% 0,12% 0,20% Sol Meliá - 0,09% 0,22% 0,10% - Unilever - 0,96% 0,48% 0,40% 0,96% Alcatel - 0,44% 0,02% 0,03% 0,06% Konlij Pe Ordin. - 0,92% 0,24% 0,36% 0,65% LVMH Moet - 0,26% 0,09% 0,10% 0,28% Acerinox - 0,09% ACS - 0,25% 0,16% - - Ferrovial - 0,17% Hypo Real Estate - 0,20% - - 0,12% General Electric - 0,13% Lafarge - 0,24% 0,15% 0,14% 0,36% Vivendi - - 0,11% 0,10% 0,17% SAP - 0,56% 0,16% 0,16% 0,26% Abertis - 0,29% Siemens - % 0,46% 0,57% 0,86% - 12,22% 3,61% 3,44% 6,70% Renta Fija 70,82% - 42,12% 47,09% 27,85% Act.Mcdo.Monet. 22,92% 2,05% 23,70% 19,09% 9,47% 5,13% - 4,05% 4,37% 3,95% Liquidez y otras ctas.patr. 1,13% 1,87% 2,09% 4,43% 4,21% Total Patrimonio Fondo 100% 100% 100% 100% 100% 5