MODELO SUPERVISIÓN BASADO EN RIESGOS SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES

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1 MODELO SUPERVISIÓN BASADO EN RIESGOS SUPERINTENDENCIA DE PENSIONES

2 Antecedentes Aplicación n modelo supervisión basado en Riesgos Modelo de Información diaria Extra Situ In Situ Ley 7983 Ley 7523 (fondos complementarios voluntarios)

3 Supervisión n Basada en Riesgos El énfasis de la supervisión n se centra en la determinación n y seguimiento de las áreas de riesgo de los gestores y los fondos que administran. El modelo costarricense va enfocado a los siguientes aspectos: La gestión de riesgo Financiero de los fondos administrados Riesgo de Mercado. Riesgo de Liquidez. Riesgo de Crédito. Riesgo Legal. Riesgo Operacional. Soporte tecnológico. Prácticas de buen Gobierno Corporativo. Aspectos operativos del proceso de inversiones. Los riesgos operativos del negocio. Supervisión Basada en Riesgos La gestión de la entidad administradora. Solidez Patrimonial. Eficiencia operativa.

4 Administrar Riesgos: Qué debe hacer un gestor de fondos de pensión? n? 1. Identificar y analizar los riesgos 2. Definir metodologías para la medición técnica de riesgos 4. Vigilar que las operaciones estén apegadas a las políticas, límites y procedimientos 5. Fomentar la cultura de la capacitación continua 3. Establecer políticas de administración de riesgos Forma de monitorear tales riesgos. Límites de inversión por tipo de riesgo en la gestión del portafolio.

5 Supervisión n Basada en Riesgos MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DEL RIESGO a. Identificación riesgos operacionales y financieros. b. Metodologías de cálculo, monitoreo y alerta de esos riesgos. c. Procedimientos para monitoreo, alerta, comunicación y administración de cada uno de los riesgos determinados. Contar con un sistema de identificación, medición y administración de los riesgos acorde con los objetivos del afiliado, del gestor y flexible para que se adapte a la dinámica del negocio, del mercado.

6 Supervisión n Basada en Riesgos Marco normativo: Reglamento de Estándares Mínimos: M Basado en lo establecido en el Art. 79 de la Ley 7983 (modif. al Art. 41 de la Ley 7523), específicamente en la definición de grados de normalidad e irregularidad financiera. Aprobado en consulta desde finales del año a o 2003,en donde se aprobó la definición n de una metodología a de calificación. Se espera presentar versión n definitiva en marzo del Concepto de Patrimonio Técnico. T

7 REGLAMENTO ESTÁNDARES MÍNIMOS Y CALIFICACIÓN En prueba para OPC y en desarrollo para Beneficio Definido Tres módulosm MÓDULO CALIFICACIÓN N OPC PATRIMONIO TÉCNICOT INDICADORES DE GESTIÓN MÓDULO CUALITATIVO (RIESGO OPERATIVO Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO) Tres cuestionarios Principios prudenciales de administración Cumplimiento Normativo Riesgo operativo en Tecnologías de Información MÓDULO FINANCIERO FONDOS ADMINISTRADOS

8 APLICACIÓN N MODELO Cálculo mensual patrimonio técnico t e indicadores gestión Calibrando bandas de ubicación Alertas sobre situación n patrimonial OPC Módulo Cualitativo Formularios a las OPC con plazo para su respuesta Visita de verificación n de los resultados Análisis resultados Calificación n del módulo, m en riesgo y estándar de calidad Módulo Fondos Administrados Análisis cualitativos Entrada vigencia un VaR regulatorio

9 APLICACIÓN N MODELO EXTRA SITU Informes Comité Disciplina- potenciales procesos sancionatorios Análisis riesgo operacional y cumplimiento normativo Atrasos envío o información Errores en información n recibida Errores en procesos de inversión, n, contables, imputación n aportes Plazos entrega recursos afiliados y libre transferencia Información n mensual Archivo movimientos cuentas individuales Sicotrópicos Estados Financieros OPC Resultados indicadores Código C Comercio y LOBCCR Actas Comité Inversiones y Comité Riesgos Análisis diario información n recibida Comportamiento Valor Cuota Excesos límites l inversión Aplicación n valoración n según n metodologías inscritas Información n diaria Saldos contables fondos administrados Valoración n portafolios inversión Verificación n características títulos t tulos valores Situación n límites l inversión

10 Informes Fin de mes Cumplimiento cronograma visitas Estado y avance planes acción n abiertos Resultados de la supervisión

11 Sistema de supervisión Flujo de información n Supervisados - SUPEN BNV ase de Datos Supervisados Informe diario Contab. OPC Informe afiliados Inversiones Base Datos SUPEN Colección y validación de datos. Análisis de información. Preparación de estadísticas y resúmenes. Boletas y Tasas, emisiones Títulos en custodia Títulos valores Padrones cédulas Tasas y TC CEVAL SUGEVAL SUGEF BCCR

12 Sistema de supervisión Módulos de informe diario y afiliados Movimientos de inversiones Validaciones Módulo de informe diario Saldos contables Validaciones Módulo de integración y actualización contable Movimientos de afiliados Validaciones Módulo de afiliados

13 Sistema de supervisión Módulo de integración n y actualización Movimientos de inversiones contable Base de datos SUPEN Saldos contables Módulo de integración y actualización contable Valoración a precios de mercado Cálculo del valor cuota Saldos contables Portafolio de inversiones Conciliaciones Información de afiliados Módulo de afiliados Conciliaciones

14 Sistema de supervisión Módulo de informes y rentabilidad Base de datos SUPEN Saldos contables Portafolio de inversiones Cálculo de rentabilidad Concentraciones Composición carteras Precios, curva soberana Alertas visitas in situ Controles financieros Módulo de informes y rentabilidad Informes

15 APLICACIÓN N MODELO IN SITU Informes Contralores Normativos Informes Auditores Internos Informes Auditores Externos SUPERVISORES AUXILIARES Visitas supervisados Integrales Especiales Validación n cuestionarios Primer norte Lineamientos de la estrategia de supervisión n a aplicar por SUPEN en el año Complemento Análisis resultados visitas anteriores (formularios) Análisis Informes Supervisores Auxiliares Reunión n contraparte extra situ Bitácoras sistema sobre historial OPC

16 Evaluación administración riesgos en Fondos y Gestores Cumplimiento de normativa Evaluación de gestión SUPERVISIÓN In Situ Evaluación Supervisores Auxiliares Control interno Atención alertas Extra Situ Atención de denuncias y quejas

17 PLANIFICACIÓN N VISITA Revisión n estrategia Modelo Supervisión n SUPEN y énfasis de esa estrategia Discusión n con Planeación n y Superintendente Planificación n visitas según n estrategia general de la SUPEN Líder-Supervisor Principal planifican y analizan Cronograma de Visitas Equipos de auditores Horas y recursos Información n disponible Supervisor Principal de extra e in situ Analizan en forma íntegral a la OPC Deciden los temas a incorporar en la visita Supervisor principal In Situ + equipo auditores Analizan ficha de la OPC Objetivos de la Visita Recursos Tiempo establecido Satisfacen los cuestionarios respectivos

18 APLICACIÓN N MODELO IN SITU Resultados Medidas correctivas Plan Acción Plan Saneamiento Intervención Alertas seguimiento y nuevas visitas Informes Comité Disciplina-potenciales potenciales procedimientos sancionatorios

19 CALIFICACIÓN N GLOBAL RIESGO Resultado análisis extra e in situ Calificación n tres módulos m da una calificación n global de riesgo a OPC Grados de situación n financiera Normal Irregularidad 1 Irregularidad 2 Irregularidad 3 Acciones según n resultado calificación Plan Acción Plan Saneamiento Intervención

20 Demostración n Sistema Inversiones Precarga Carga Justificación Resumen Precios

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