Instrumentos Financieros para impulsar el Comercio Exterior

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1 Instrumentos Financieros para impulsar el Comercio Exterior

2 Las Pymex un Mercado por Desarrollar Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC Los pequeños exportadores solo aportan el 4% del monto exportado Es necesario apoyar la competitividad de este segmento Segmentación de Exportaciones Más de 12 mdd entre 5 y 12 mdd entre 200 mil y 5 mdd entre 10 mil y 200 mil N de Exportadores 35,124 1,924 1,063 7,979 7,979 13,934 13,934 Millones de dólares 293,250 grandes exportadores Grandes 238, ,264 Exportadores 21,713 pequeños y medianos exportadores por un monto de MDD 8,267 11, menos de 10 mil 10,224 10,224 Exportadores exportadores incipientes Incipientes Nota: No incluye petróleo Fuente: Elaboración de la DGA de Fomento en base a información proporcionada por la SE 37

3 Productos Eximbank y Segundo Piso Hoy ya contamos con productos diseñados para apoyar a las Pymex en garantizar sus pedidos, vender sus productos y descontar sus CXC en el extranjero y facilitar la importación de bienes y servicios. Crédito y garantías Crédito a Pymex y Turísticas Fondeo a Bancos e IFNB s Garantía de riesgo sobre crédito a Pymes Factoraje Internacional de Exportación Financiamiento sin recurso sobre cuentas por cobrar en el extranjero Factoraje Internacional de Importación Apoyo a empresas mexicanas para facilitar la importación de prods. y/o serv. Garantía Comprador Venta de productos mexicanos con financiamiento Diversificación mercados Cartas de Crédito Para garantizar las importaciones y recibir confirmación de las exportaciones Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC

4 Crédito y Garantías Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC Nuevo Programa de Financiamiento a Pymex Porque las Pymex adicionalmente requieren: Capital de trabajo para sus procesos productivos Financiamiento para inversión en maquinaria y equipo Nuevos Productos especializados: Hasta $19 mdp Pesos y/o Dólares Importadores de materia prima y/o maq. y equipo Exportadores Directos e indirectos de bienes y servicios

5 Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC Con productos específicos y menores tasas que sus productos tradicionales Descuento entre 1% y 3% PYMES COMERCIO EXTERIOR CREDIACTIVO COMERCIO EXTERIOR MIFEL EXPORTADOR CREDITO COMEX PYME ABC PYMEX Comercial y Empresarial Más detalles de los productos de cada banco:

6 Monto de créditos: Primera etapa Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC Garantías $2,000 mdp

7

8 Antecedentes El Comercio Exterior representa retos para las empresas, tales como: Evaluar el riesgo de crédito de un comprador localizado en otro país Negociar condiciones de venta en un mundo orientado a la Cuenta Abierta Cobrar a distancia Atender pedidos con elevados volúmenes que le pueden consumir fuertemente el capital de trabajo Entregar los bienes en tiempo y forma, evitando una posible disputa comercial

9 Antecedentes Los países de gran actividad exportadora atienden estos requerimientos a través del Factoraje Internacional, brindando los siguientes servicios: COBERTURA DE RIESGO Evaluación experta del comprador 100% de cobertura Pago garantizado 90 días después del vencimiento ADMINISTRACIÓN DE CUENTAS POR COBRAR Ahorros al canalizar personal dedicado a esta labor a otras actividades Ahorro en gastos FINANCIAMIENTO Capital de trabajo sin incrementar pasivo Al incrementarse las ventas, se incrementa el financiamiento No requiere garantías adicionales COBRANZA Enfoque a incrementar ventas y no a labores de cobranza Cobranza realizada por un Intermediario localmente

10 Objetivo BANCOMEXT desarrolló en México un Programa de Factoraje Internacional sin Recurso que brinda a los Exportadores cobertura de riesgo sobre sus cuentas por cobrar de exportación directa, administración del portafolio, certeza en la recuperación de cobranza y financiamiento. LIQUIDEZ SOBRE LAS VENTAS DE EXPORTACIÓN FINANCIANDO EL COMERCIO EXTERIOR

11 Cómo funciona Financiamiento de Cuentas por Cobrar a cargo de compradores en el extranjero a partir de la cobertura otorgada por algún corresponsal perteneciente al FCI: 4. El Import Factor otorga cobertura a Bancomext Contraparte Financiera Internacional IMPORT FACTOR 1. Requiere cobertura y Financiamiento 3. Califica al Importador Exportador Mexicano Importador en el Extranjero EXPORT FACTOR 2. Solicita cobertura del riesgo del Importador en el Extranjero 5. Otorga cobertura y financiamiento sobre cuentas por cobrar al Exportador Mexicano

12 Proceso Autorización y Contratación Publicación y Disposición Recuperación

13 Autorización y Contratación Publicación y Disposición Recuperación En sólo 3 pasos contratas la línea de Factoraje SOLICITUD Requisita 2 sencillos formatos. Bancomext solicitará la cobertura de riesgo del comprador y te notificará el resultado. INTEGRACIÓN DE EXPEDIENTE Sólo si el resultado de la evaluación del comprador es favorable. CONTRATACIÓN DE LÍNEA DE FACTORAJE Se formaliza la línea estableciéndose la cesión de los derechos de cobro de la cartera sujeta a factoraje. Se notifica al comprador de la operación y se le solicita efectuar el pago direccionado a la cuenta indicada por Bancomext.

14 Autorización y Contratación Publicación y Disposición Recuperación Cobertura y Financiamiento El exportador publica el 100% de las facturas emitidas a los compradores autorizados; de esa manera las facturas quedan cubiertas. Bancomext valida la disponibilidad de línea y las facturas publicadas, actualizando el monto disponible para financiamiento. El exportador solicita el financiamiento en el momento y por la cantidad que él decida. Vende a plazo y cobra de contado

15 Autorización y Contratación Publicación y Disposición Recuperación Cobranza y pago del financiamiento Al vencimiento de las facturas, Bancomext a través de sus contrapartes en el extranjero, realiza la cobranza al comprador. El recurso de la cobranza se aplica a las facturas pagadas y al saldo financiado, lo que brinda un status actualizado de la cartera y de la línea de factoraje. LIQUIDEZ Y ADMINISTRACION SOBRE TUS CUENTAS POR COBRAR APOYANDO EL COMERCIO EXTERIOR

16 Respecto al crédito tradicional: No requiere de garantías reales o la comparecencia de algún garante u obligado solidario Sin gastos de contratación: Notario, Avalúos y/o Registro Público Sin comisión de apertura, de aniversario o por disposición de recursos Sin aplicación de tasa moratoria Ventaja vs. otros esquemas Respecto al seguro de crédito: Indemnización del 100% de la factura cubierta vs. 85% Sin la obligación de ceder la cartera total o por bloques Plazo de indemnización de 90 días vs 180 días

17 Beneficios Cobertura de riesgo de las cuentas por cobrar de exportación directa. Costos financieros altamente competitivos Liquidez y certeza en sus flujos al descontar sus facturas. Mejora los indicadores de sus estados financieros por tratarse de factoraje sin recurso. Información y monitoreo del nivel de riesgo de sus clientes No se requieren garantías. Operación electrónica.

18 Requisitos Básicos Ser exportador directo, legalmente constituido en México. Tener al menos 3 exportaciones directas en el año o una anual en los últimos 3 años. Tener buen historial crediticio. No estar en estado técnico de disolución. Cesión de la cartera por cobrar de los compradores que se incorporen al programa. No aplican para factoraje: ventas entre filiales o relacionadas, ni ventas a consignación.

19 Eres una Pyme que participa activamente en el Comercio Exterior? Eres una Pymex!! Para conocer más detalles de los productos de crédito al sector exportador e importador que ofrecen los Bancos participantes visita BancomextTV

20 Costos del Factoraje Ejemplo: 1) Tasa de interés: Libor (menos del 4% anual) 2) Comisión de factoraje: Entre 0.55% y 0.70% por factura, en función del resultado de la evaluación del comprador 3) Comisión por transferencia de recursos de cobranza: USD 35 + IVA NOTA: Estos valores son indicativos y pueden variar en función de las condiciones comerciales y el riesgo del comprador. regresar

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