Gestión Integral del Fraude en las Organizaciones

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1 Jornada Técnica Gestión Integral del Fraude en las Organizaciones Del Buen Gobierno al Análisis del Dato Luis Rodríguez Soler Director 6 de noviembre 2014 Museo de América, Avda. de los Reyes Católicos 6, Madrid

2 2

3 3LD- 3 Líneas de Defensa Responsabilidad Penal 3 Gestión integral del Fraude

4 4

5 análisis 5

6 Dimensión nacional e internacional Gestión del cumplimiento regulatorio Gestión Integral del FRAUDE Entorno Legal y Normativo Cuadros de mando y modelos reporting Procedimientos Prevención Detección Investigación Tecnología GRC FCSW Seguridad Servicios 24x7 Corporate Intelligence Cyber SOC Mas de profesionales a su servicio en mas de 154 países Auditores, Consultores y Asesores Legales especializados por Industrias 6

7 Fraude sujeto a sanción Fraude con afectación directa al negocio Fraude multicanal (Medios de Pago, Cheques, Débito, Crédito, Control de Cuentas ) Corrupción y Sobornos Fraude interno (Empleados, Rogue Trading, SCF) Cyber-crime Robo de información Blanqueo de Capitales Financiación Terrorista, o financiación de paises sancionados Evasión de impuestos, FATCA Abuso de Mercado 7

8 Estratégico Un análisis global de los riesgos de fraude y corrupción en todas las entidades vinculadas a su compañía o Grupo de Empresas Operacional Una evaluación de fraude y corrupción local en detalle para una entidad de interés seleccionada de su universo empresarial Aportamos un enfoque integral que puede aplicarse tanto en fases secuenciales como de forma singular Táctico Un análisis profundo y riguroso de la reputación, integridad, red profesional y éxito histórico de un tercero de interés un nuevo socio, una posible nueva adquisición, un proveedor, etc. 8

9 Cuál es la dimensión del fraude? Fraude potencial Fraude No conocido Abuso Fraude Evitado Fraude Conocido Fraude Real Fraude Potencial veamos estimación en base a extrapolaciones sectoriales 9

10 Dónde encontrar el fraude no conocido? Procesos Productos º º En qué procesos? En qué productos? Plaza Asegurado Persona Tomador Beneficiario Con qué intervinientes? º Terceros Personal Médico (plantilla) Agentes º Personal Médico (externo) Personal administrativo Personal Sanitario Donde? Proveedores (logística) Suscriptores Proveedores (servicios asistenciales) Tramitadores Proveedores (farmacéuticos)... 10

11 La P más importante: PERSONA U Comply DDP DAP EDD 11

12 Estratégico Asesoramiento en la definición de estrategias integrales de prevención de fraudes basadas en un entendimiento holístico del riesgo: Gestión Global del Fraude Fraude Blanqueo Capitales Financiación Terrorismo Mapa de Fraude: Geo Risk Marcos de gestión RBA Business Cases Análisis OSINT / HUMINT Estrategia MIS/Negocio Planes de acción 12

13 Operacional Asesoramiento en el diseño y en la implantación marcos de gestión de fraude eficiente y compliant, con enfoque basado en riesgos: Fraude Operativo Fraude Blanqueo Capitales Financiación terrorismo Informacional Decisional Eficiencia Cumplimiento Soluciones Funcionales Análisis cadena de suministro Cálculo pérdida desconocida Data analytics Soluciones IT Elaboración escenarios de fraude Análisis de vínculos entre partes FCSW y Screening 13

14 Operacional FCSW y Screening Data analytics...y la creación de solución de fraude flexibles y eficientes Forensic Alertas en base a reglas Detección de anomalías Investigación inmediata Indicadores de riesgo Análisis de Outliers Casos atípicos Investigación KRI Intervinientes Identificación e identidad Residencia y circunstancias personales o profesionales KRI Operaciones Naturaleza aportaciones Consistencia aportaciones Rescates anticipados KRI RRHH KRI empleados KRI mediadores Análisis de concentración º Análisis de Correlación º º Análisis de dispersión º Análisis de redes sociales º º 14 ROI: retorno rápido e inversión moderada Solución flexible, de implantación rápida. Herramienta de usuario

15 Operacional Análisis cadena de suministro Cálculo pérdida desconocida Elaboración escenarios de fraude Evaluación de escenarios de fraudes desconocidos en la cadena de suministro y establecimiento de recomendaciones basadas en la valoración del riesgo 1. Análisis cadena de suministro 2. Vulnerabilidad a escenarios de fraude 3. Cálculo pérdida desconocida 4. Recomendaciones de mejora 15

16 Combinar el GRC y las matrices de riesgos con el Data Analytics Operacional 16

17 Operacional 17

18 Táctico Investigación de casos con alto riesgo de fraude y PBC&FT (Debida Diligencia Reforzada) usando técnicas avanzadas de Corporate Intelligence Fraude Blanqueo Capitales Financiación terrorismo Enhanced Due Diligence Análisis OSINT / HUMINT Análisis de redes sociales Cyber Soc Redes de crimen organizado Fraude Interno Socios externos dudosos Colectivos dudosos 18

19 Táctico Investigación de casos de alto riesgo de fraude mediante el uso de técnicas avanzadas de Corporate Intelligence Conoces a tus contrapartes? De INFORMACIÓN a INTELIGENCIA Para el mantenimiento y desarrollo de los negocios De la INCERTIDUMBRE a la gestión efectiva del riesgo Para cumplir con las leyes y normas anti corrupción INTERNACIONAL y REGIONAL Hemos identificado y analizado X nodos y detectado Hemos identificado y analizado X nodos y detectado xxx relaciones de interés: 25% con origen en información del cliente. 75% con origen en nuestra investigación. 19

20 Si desea información adicional, por favor, visite Deloitte se refiere a Deloitte Touche Tohmatsu Limited, (private company limited by guarantee, de acuerdo con la legislación del Reino Unido) y a su red de firmas miembro, cada una de las cuales es una entidad independiente. En se ofrece una descripción detallada de la estructura legal de Deloitte Touche Tohmatsu Limited y sus firmas miembro. Deloitte presta servicios de auditoría, asesoramiento fiscal y legal, consultoría y asesoramiento en transacciones corporativas a entidades que operan en un elevado número de sectores de actividad. Con una red de firmas miembro interconectadas a escala global que se extiende por más de 150 países, Deloitte aporta las mejores capacidades y un servicio de máxima calidad a sus clientes, ofreciéndoles la información que necesitan para abordar los complejos desafíos a los que se enfrentan. Deloitte cuenta en la región con más de profesionales, que han asumido el compromiso de convertirse en modelo de excelencia. Esta publicación contiene exclusivamente información de carácter general, y Deloitte Touche Tohmatsu Limited, Deloitte Global Services Limited, Deloitte Global Services Holdings Limited, la Verein Deloitte Touche Tohmatsu, así como sus firmas miembro y las empresas asociadas de las firmas mencionadas (conjuntamente, la Red Deloitte ), no pretenden, por medio de esta publicación, prestar servicios o asesoramiento en materia contable, de negocios, financiera, de inversiones, legal, fiscal u otro tipo de servicio o asesoramiento profesional. Esta publicación no podrá sustituir a dicho asesoramiento o servicios profesionales, ni será utilizada como base para tomar decisiones o adoptar medidas que puedan afectar a su situación financiera o a su negocio. Antes de tomar cualquier decisión o adoptar cualquier medida que pueda afectar a su situación financiera o a su negocio, debe consultar con un asesor profesional cualificado. Ninguna entidad de la Red Deloitte se hace responsable de las pérdidas sufridas por cualquier persona que actúe basándose en esta publicación. 2 0

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