Encuesta de los Miembros Fundadores de la División de las Américas. Foro Internacional de Educación para Inversionistas

Transcripción

1 Encuesta de los Miembros Fundadores de la División de las Américas Foro Internacional de Educación para Inversionistas Diciembre 2012

2 Encuesta Organizativa de los Miembros Fundadores del División de las Américas del IFIE Como parte de la fase de implementación del División de las Américas del IFIE, los miembros fundadores hicieron una encuesta para identificar preocupaciones comunes y establecer prioridades para el División. La encuesta fue completada por el 83% (15 de 18) de los miembros fundadores. Los resultados preliminares fueron dados a conocer en la reunión de COSRA en octubre de 2012 y los resultados finales se detallan a continuación. I. Desafíos Prioritarios de los Miembros Individuales: A los miembros se les solicitó listar hasta cinco desafíos que enfrentan sus organizaciones al enfrentar problemas en las áreas de capacidad financiera, inclusión y educación de inversionistas. El 93% de los miembros listaron por lo menos dos desafíos, el 40% listó tres desafíos, y el 26% listó por lo menos 4 desafíos. A continuación se detallan los tres mayores desafíos. Desafío prioritario 1: Falta de recursos y capacidad: Tenemos más necesidades y prioridades que recursos (financieros, tiempo y personal). Con frecuencia nos falta dinero y capacitación de personal para sostener iniciativas. Necesitamos más coordinación y foco dentro de nuestra organización para asegurarnos de concentrarnos en áreas que agreguen mayor valor e impacto (es decir, no podemos hacer todo). Necesitamos más participación de socios exteriores dentro de nuestra jurisdicción para cumplir los muchos desafíos y para aumentar nuestro alcance. Nos falta el tiempo, los recursos y el conocimiento para revisar y

3 determinar consistentemente cómo los nuevos acontecimientos en productos financieros y servicios y en educación de inversionistas tienen impacto en la efectividad de nuestras iniciativas. Desafío prioritario 2: Necesidad de desarrollar --y seguir mejorando materiales y herramientas del programa; y encontrar formas de entregar el programa y los materiales con más alcance. Necesitamos desarrollar o mejorar: o Estrategias programáticas, incluyendo audiencias meta prioritarias; o Herramientas para asistir a los inversionistas individuales; o Canales de distribución que sean más efectivos para llegar a más personas consistentemente a lo largo del tiempo; y o Soluciones que generen el mayor impacto para la cantidad de recursos gastados. También necesitamos concentrarnos en estrategias, herramientas y canales de distribución que puedan adaptarse a niveles cambiantes de recursos y a los nuevos desafíos que enfrentan a los inversionistas individuales. Desafío prioritario 3: Alcanzar metas inmediatas y de mediano plazo limita nuestro foco en crear cambio a un plazo más largo. Necesitamos definir competencias que las personas necesitan (conocimiento, habilidades y actitudes) que les permitan ahorrar e invertir de forma consciente y autónoma. Necesitamos conectar la disparidad entre conocimiento y aplicación (es decir, entre personas obteniendo conocimiento y actuando de acuerdo con el mismo). Nuestras organizaciones y el campo de la educación financiera necesitan apoyar la investigación de evaluación neutra de terceros y medidas prácticas de evaluación/medición que podemos usar para evaluar el impacto. Necesitamos aclarar el papel de los reguladores y otros socios en educación financiera y de inversionistas, particularmente con respecto a áreas que no se encuentran reguladas o sobre las que los reguladores no tienen jurisdicción.

4 II. Prioridades Colectivas del División de las Américas del IFIE: A los miembros también se les preguntó sobre qué áreas descriptas en la primera sección antes mencionada están más preocupados. El siguiente cuadro resume sus respuestas. Área Veces mencionada Recursos 12 Elaboración de materiales 11 Sostenibilidad de programas e iniciativas en el transcurso del tiempo 11 Paso del nivel básico al próximo nivel 9 Aprendizaje de lo que sirve e incorporación a nuestro trabajo 9 Creación de estrategias para enfrentar desafíos 9 Implementación de dichas estrategias 8 Realización más efectiva de cooperación para obtener resultados 7 Tratamiento de la escala y alcance de los desafíos em nuestra jurisdicción o áreas de programa 7 Elaboración de materiales relevantes en varios idiomas Aseguramiento de cooperación y trabajo en diferentes jurisdicciones con relación a soluciones prácticas Comprensión de cómo usar modelos prácticos y efectivos de cambio comportamental 3 Identificación de investigadores capaces de desarrollar herramientas neutras de evaluación 1 Mejora del liderazgo de personal y habilidades profesionales 3 3 3

5 III. Sugerencias de Tópicos para Grupos de Trabajo además de Mercado de Divisas Minorista: En las reuniones de COSRA, los miembros fundadores también habían identificado la necesidad de recursos y materiales educativos referentes a las divisas minoristas como tema prioritario a ser tratado por los grupos de trabajo del División. Les pedimos a los miembros que comentaran también sobre otros temas substanciales que les gustaría tratar. A continuación se resumen sus respuestas en orden de prioridad. Cómo realizar cambios relativos al comportamiento financiero de las personas. No estamos basando el contenido en cómo los adultos se interesan en educación financiera, sino en asumir que el desarrollo y distribución de materiales son los temas principales. Debemos crear demanda de educación financiera desarrollando un fuerte entendimiento pedagógico de cómo cambiar el comportamiento y utilizando técnicas de marketing efectivas. (3 respuestas) Información educativa básica de alta calidad para inversionistas individuales sobre cómo invertir en mercados globales. Necesitamos información para inversionistas individuales sobre cómo funcionan los mercados globales y cómo los inversionistas pueden protegerse en dichos mercados. (2 respuestas) Información educativa básica de alta calidad para inversionistas individuales sobre cómo elegir, acceder y utilizar asistencia externa al tratar con servicios financieros. Necesitamos ayudar a las personas a entender que tipo de asistencia se encuentra disponible, cómo elegir el tipo correcto de profesional financiero, cómo preguntar las preguntas correctas, y cómo obtener asistencia adicional o efectuar rectificaciones cuando sea necesario. (2 respuestas) Prevención de fraude. Necesitamos desarrollar mejor métodos actuales e iniciativas para prevención de fraudes y mejorar mecanismos para compartir las más recientes tácticas de fraude con otras organizaciones involucradas en educación/protección

6 de inversionistas. (2 respuestas) Materiales de alta calidad para ayudar a los inversionistas individuales a entender mejor y actuar en el contexto de nuevas realidades de mercado. Necesitamos ayudar a los inversionistas individuales a analizar nuevamente y con más inteligencia los conceptos de riesgo en vista de los cambios de mercados. (2 respuestas) IV. Actividades Prioritarias para Miembros más allá de los Grupos de Trabajo: Por último, a los miembros también se les enfatizan otras actividades, además de los grupos de trabajo, que les gustaría ver en la conducción del División: Reuniones anuales personales del División de las Américas del IFIE. (10 respuestas) Programación virtual, es decir, webinarios utilizando tecnología para dar seminarios y capacitaciones. (8 respuestas) Programas de capacitación específica sobre tópicos tales como: cómo aprenden las diferentes personas; finanzas comportamentales; papeles relativos de regulación y educación, y teoría de la elección en educación financiera y protección de inversionistas. (8 respuestas) Flujos de trabaja en tópicos específicos que involucran el apoyo de peritos u organizaciones internacionales (4 respuestas); que pueden llevar al desarrollo de una estrategia a más largo plazo para educación de inversionistas para las américas. (3respuestas) Oportunidades de networking para que podamos aprender uno del otro. (7 respuestas) Creación de materiales que estén estandarizados o sean el punto de partida en las jurisdicciones. (7 respuestas) Investigación transfronteriza para identificar las similitudes y diferencias con relación a problemas enfrentados en cada jurisdicción. (2 respuestas) Oportunidades para el desarrollo de habilidades profesionales. (2 respuestas)

7 Tratar problemas cambiantes y emergentes, tales como mantenerse actualizados con relación a nuevos acontecimientos en los mercados financieros. (2 respuestas) V. Miembros Fundadores del División de las Américas del IFIE Argentina -- Comisión Nacional de Valores Brasil -- ANBIMA (Presidencia) Brasil -- CVM Islas Vírgenes Británicas (BVI) BVI Financial Services Commission Canadá -- IIROC Canada (Vicepresidencia) Canadá -- L Autorité des marchés financiers du Quebec Canadá -- Ontario Securities Commission/Investor Education Fund Costa Rica -- Bolsa Nacional de Valores de Costa Rica Costa Rica -- Superintendencia General de Valores Curazao -- Banco Central de Curacao y Sint Maarten Ecuador -- Superintendencia de Compañías Investigación y Desarrollo; Promoción del Mercado de Valores Honduras -- Comisión Nacional de Bancos y Seguros Panamá -- Superintendencia del Mercado de Valores Paraguay -- Comisión Nacional de Valores Perú -- Superintendencia del Mercado de Valores Trinidad y Tobago Trinidad and Tobago Securities CommissionEstados Unidos -- FINRA (Vicepresidencia) Uruguay -- Banco Central del Uruguay Para más información sobre membrecía del División de las Américas del IFIE, entre en contacto con ifieamericaschapter@ifie.org.