Diseño de un DATAMART para seguros Masivos

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1 2012 GESTOR DE RIESGOS ESTUDIANTILES Diseño de un DATAMART para seguros Masivos Aplicación de Inteligencia de Negocios Proyectos de Sistemas II FACULTAD DE INGENIERÍA INDUSTRIAL Y SISTEMAS DOCENTE : CARLOS ZORRILLA VARGAS BACHILLER : CORONEL ORIHUELA TATIANA CODIGO : Página 1

2 INDICE Página 2

3 DEDICATORIA Página 3

4 INTRODUCCION El presente proyecto tiene como objetivo desarrollar un sistema para un Brocker de Seguros, el cual contempla procesos muy importantes los mismos que serán automatizados con la finalidad de: Reducir tiempo en Procesar la información Disminuir costos (personal) Optimizar la operatividad Dicho proyecto beneficiará principalmente a uno de los departamentos con mayor volumen de información: DEPARTAMENTO ESTUDUANTIL. Para ello se plantea unificar los procesos desde las Cotizaciones presentadas al Cliente hasta el despacho de la documentación completa. Hermes Asesores y Corredores de seguros es uno de los líderes en los productos de Accidentes y Renta Estudiantil a nivel nacional, por tanto brindarle el mejor servicio Personalizado al cliente es su mayor preocupación, debido a ello se decidió en desarrollar un sistema que está en proceso que servirá como herramienta principal para todo el proceso del departamento estudiantil. Página 4

5 Resumen ejecutivo Reducir tiempo en Procesar la información Disminuir costos (personal) Optimizar la operatividad Generar Cotización Aceptación Rechazo Modalidad de Pago Infor. enviado por el Colegio Fi Asume el Colegio Recaudación Bancaria Emisión de Pólizas Compaginación Envía BD Migrar la informacion Infor. Ingresada Via Web Despacho Página 5

6 1. INTRODUCCION 1.2 Motivación y Justificación El presente proyecto fue incentivado por la necesidad de reducir costos, tiempo y optimizar los procesos de los riesgos masivos, estos conllevan a la reducción en el tiempo de entrega de la documentación al cliente, generando una ventaja competitiva con las demás empresas en el rubro, el mismo que permitirá el reconocimiento y la calidad. Primero surgió con la Idea de un Cotizador, luego se decidió en utilizar la misma plataforma para integrar la carga de información, carnetizacion y los controles respectivos y finalmente se pretende implantar un aplicativo Web el cual servirá para la generación de códigos de pago y una modalidad de pagos eficiente. 1.3 Justificación Justificación Técnica Las Pc s de los operadores no cuentan con los requerimientos, por lo que se especificara dentro del presupuesto para la implementación del sistema. Se implementará y configurara el HOSTING actual de manera que sea funcionable para el sistema. Los criterios justifican técnicamente factible la elaboración del proyecto, debido que acortaran el tiempo en el proceso y reducirán márgenes de errores Justificación Operativa La operatividad y manejo es de forma manual, el cual no es óptimo en consecuencia produce cuellos de botella y retrasos en la atención al cliente. Página 6

7 El proyecto será diseñado para un fácil manejo y mantenimiento para cualquier programador, de manera que se dejara la documentación y código fuente con las especificaciones y funcionalidades del caso. Justificación Económica El sistema necesitara una red interna, para la aplicación de procesos internos y externa para la aplicación de pagos el entorno Web. La empresa cubrirá los gastos anuales del servidor dedicado, que será un monto establecido. 1.4 Antecedentes de la investigación El departamento Estudiantil ha venido trabajando de forma manual; es decir todo lo concerniente a ambos riesgos se desarrollaba con las herramientas principales de Office, como: Word, Excel y gestores de base de datos Acces. Hay muchas causas naturales o errores humanos que pueden producir deficiencias en la Calidad: Unos son errores humanos (digitación) y a las quejas reincidentes de los clientes, para evitar la pérdida de la cartera de clientes se optó por desarrollar el sub-sistema Gestor Estudiantil, que ayudara a mejorar el control de todos los procesos que se desarrollan en el área. El nuevo esquema y la nueva regulación del mercado de seguros en Lima y provincias, implican un replanteamiento de la prestación del servicio. La introducción de un ambiente de competencia y de figuras como la de los usuarios, significan que la relación broker - usuario es mucho más exigente, obligándolas a incentivar en su ámbito institucional una nueva cultura de servicio. Hermes cuenta con un sistema PREMIUM que tiene funcionalidades principalmente para el área administrativa (Dpto. de Cobranzas y finanzas), la información de toda la cartera de clientes se encuentra en ella. Página 7

8 Para el desarrollo del Sistema Estudiantil, se enlazará información de la Aplicación PREMIUM y la aplicación del Sistema de Bancarización (Pagos) los sistemas tendrán una conexión para el intercambio de información 1.5 Objetivos Objetivo General Diseñar un sistema integrado que permita automatizar los procesos de información masiva (Cargas de Datas, depuraciones y validaciones), pagos (generación de códigos y facilidad de modalidad de pagos), permitiendo la reducción de tiempo en proceso, personal de apoyo y costos administrativos, utilizando Inteligencia de Negocios DATAMART.. Objetivos Específicos Procesar y depurar DATAS. Crear cotizaciones en el menor tiempo posible. Controlar y manejo de información reportada por parte del cliente. Diseñar una aplicación Web donde el cliente ingresará para poder crear el código de pago y cancelarlo por la misma vía. Integrar de las áreas operativas (Siniestros, Marketing, Cobranzas y Administración) Generar Reportes que faciliten la toma de decisiones en base a indicadores y cuadros estadísticos. Diseñar Datamart, que faciliten la toma de decisiones. Integrar al sistema Principal PREMIUM, los módulos que se diseñaran. 1.6 Contribuciones del Trabajo Es un proyecto innovador, que actualmente los brokers competidores no cuentan con esta herramienta, el cual genera una ventaja competitiva, permitiendo la optimización de tiempos y reducción de costos. Página 8

9 2. MARCO TEORICO Para el desarrollo del proyecto se utilizaran lo siguiente: Metodología y Análisis UML Lenguaje Unificado de Modelado (UML, por sus siglas en inglés, Unified Modeling Language) es el lenguaje de modelado de sistemas de software más conocido y utilizado en la actualidad; está respaldado por el OMG (Object Management Group). Es un lenguaje gráfico para visualizar, especificar, construir y documentar un sistema de software. UML ofrece un estándar para describir un "plano" del sistema (modelo), incluyendo aspectos conceptuales tales como procesos de negocio y funciones del sistema, y aspectos concretos como expresiones de lenguajes de programación, esquemas de bases de datos y componentes de software reutilizables. Es importante resaltar que UML es un "lenguaje" para especificar y no para describir métodos o procesos. Se utiliza para definir un sistema de software, para detallar los artefactos en el sistema y para documentar y construir. En otras palabras, es el lenguaje en el que está descrito el modelo. Se puede aplicar en una gran variedad de formas para dar soporte a una metodología de desarrollo de software (tal como el Proceso Unificado Racional o RUP), pero no especifica en sí mismo qué metodología o proceso usar. Los Diagramas de Estructura enfatizan en los elementos que deben existir en el sistema modelado: Diagrama de clases Diagrama de componentes Diagrama de objetos Diagrama de estructura compuesta (UML 2.0) Página 9

10 Diagrama de despliegue Diagrama de paquetes Los Diagramas de Comportamiento enfatizan en lo que debe suceder en el sistema modelado: Diagrama de actividades Diagrama de casos de uso Diagrama de estados Los Diagramas de Interacción son un subtipo de diagramas de comportamiento, que enfatiza sobre el flujo de control y de datos entre los elementos del sistema modelado: Diagrama de secuencia Diagrama de comunicación, que es una versión simplificada del Diagrama de colaboración (UML 1.x) Diagrama de tiempos (UML 2.0) Diagrama de vista de interacción (UML 2.0) Ms Proyect Microsoft Project es una herramienta de trabajo para administradores y jefes de proyectos, utilizada para organizar y seguir las tareas de forma eficaz, para evitar así los retrasos y no salirse del presupuesto previsto. Básicamente, crea programas y sigue su proceso, además de calcular costos. Se puede complementar con elementos de Microsoft Excel. Existen muchos tipos de herramientas dentro de este software, de forma que el análisis de los datos es mucho más sencillo. Sin embargo, aquí nombraremos las principales: Ruta crítica: Se realiza una vez que todos los datos están ingresados. De esta forma de obtienen datos relevantes como los tiempos de inicio y término más cercanos y más lejano de cada actividad, o las holguras. Página 10

11 Diagrama de Gantt: Se muestra por default. Esta gráfica ilustra la programación de actividades en forma de calendario, en el que el eje horizontal representa el tiempo, y el vertical las actividades. Se señalan con barras los tiempos de inicio y término de la actividad, su duración y su secuencia. La actividades, críticas se muestra en rojo, las otras en azul. Las actividades que tienen otras secundarias dentro se muestran en color negro. Sobrecarga de recursos: Significa que le estamos asignando a un recurso humano más tareas de las que puede realizar. Esto lo podemos observar en la herramienta Gráfica de Recursos del menú Ver. Resumen de Proyecto: Nos brinda diferentes tipos de información, como las fechas de inicio y término del proyecto en la parte superior, la duración, las horas totales de trabajo, los costos, el estado de las tareas y de los recursos. Cálculo de costos: Calcula los costos de los recursos y la mano de obra, una vez que los recursos son asignados a cada tarea. Hay dos tipos de reportes: el flujo de efectivo - es un reporte del gasto semanal- y el requerimiento de materiales. Control de proyecto: Cuando ya se han introducido todos los datos necesarios para realizar la ruta crítica, y se ha establecido el programa de proyecto como se desea, se puede salvar como línea base. Esto permitirá compararla con las modificaciones que se le vayan haciendo al proyecto Página 11

12 Desarrollo Página 12

13 El ADO.NET es un conjunto de componentes del software que pueden ser usados por los programadores para acceder a datos y a servicios de datos. Es una parte de la biblioteca de clases base que están incluidas en el Microsoft.NET Framework. Es comúnmente usado por los programadores para acceder y para modificar los datos almacenados en un Sistema Gestor de Bases de Datos Relacionales, aunque también puede ser usado para acceder a datos en fuentes no relacionales. ADO.NET es a veces considerado como una evolución de la tecnología ActiveX Data Objects (ADO), pero fue cambiado tan extensivamente que puede ser concebido como un producto enteramente nuevo. Página 13

14 Partes Primarias 1. Data provider (Conexiones, Comand, Parameter, DataAdapter,.Net Framewok) Framework Un Framework es una estructura de soporte definida en la cual un proyecto de software puede ser organizado y desarrollado. Típicamente, un framework puede incluir soporte de programas, bibliotecas y lenguajes de scripting entre otros software para ayudar a desarrollar y unir los diferentes componentes de un proyecto. Un framework representa una arquitectura de software que modela las relaciones generales de las entidades del dominio. Provee una estructura y una metodología de trabajo la cual extiende o utiliza las aplicaciones del dominio. 2. DataSets (Data Table, Data View, etc) El objeto DataSet de ADO.NET también puede utilizarse independientemente de un proveedor de datos de.net Framework para administrar datos que son locales de la aplicación o que proceden de un origen XML. Las clases de ADO.NET se encuentran en el archivo System.Data.dll y están integradas con las clases de XML que se encuentran en el archivo System.Xml.dll. Cuando se compila un código que utiliza el espacio de nombres System.Data, es necesario hacer referencia a los archivos System.Data.dll y System.Xml.dll. Para obtener un ejemplo de una aplicación de ADO.NET que se conecta a una base de datos, recupera datos de ésta y, a continuación, los muestra en el símbolo del sistema, vea Aplicación de ejemplo de ADO.NET. Página 14

15 Visual Studio 2008 El IDE de Visual Studio 2008 permite trabajar contra 3.NET frameworks diferentes:.net Framework 2.0.NET Framework 3.0.NET Framework 3.5 También es muy fácil de usar gracias al desarrollo de hardware. Además, integra el framework ASP.NET AJAX para el desarrollo de AJAX. SQL Server 2008 Microsoft con su software SQL Server 2008 nos ofrece una plataforma de gestión de datos muy óptima, al cual podemos acceder desde cualquier lugar y en cualquier momento. Con SQL Server 2008 se puede almacenar datos estructurados, semi-estructurados, no estructurados y documentos, tales como las imágenes y más; de forma directamente en el base de datos. Página 15

16 SQL Server 2008 posee los más altos niveles de seguridad, fiabilidad y escalabilidad, para obtener los mejores resultados en aplicativos empresariales; ya que con SQL Server 2008 se puede reducir el costo y el tiempo para la gestión de datos y el desarrollo de aplicativos. Visión multiplataforma de datos de Microsoft Soluciones que ofrece SQL SERVER 2008 Business Intelligence: SQL Server 2008 proporciona una plataforma optimizada para la integración de datos aplicables para Business Intelligence, como presentación de informes y análisis, permitiendo a las organizaciones a ofrecer inteligencia donde los usuarios quieren. La virtualización: Virtualización de servidores, también conocida como la virtualización Página 16

17 hardware, es un tema candente en el mundo de TI, ya que puede proporcionar un gran ahorro de costos, mientras aumenta la rapidez de la empresa. Consolidación de Servidores: SQL Server 2008 optimiza el hardware y reduce los costos de mantenimiento mediante el suministro de una flexible solución de consolidación de servidores con la clase empresarial de gestión y rendimiento. OLTP: SQL Server 2008 proporciona escalabilidad, de alto rendimiento en su motor de base de datos para aplicaciones de misión crítica que requieren los más altos niveles de disponibilidad y seguridad. Data Warehousing: SQL Server 2008 proporciona una completa y escalable plataforma de almacenamiento de datos que permite a las organizaciones integrar los datos en el almacén de datos más rápida, y administrar los crecientes volúmenes de datos y los usuarios. Desarrollo de Aplicaciones: SQL Server 2008 también es una amplia plataforma para el desarrollo de aplicativos de datos que permite acceder y manipular datos esenciales de una gran variedad de dispositivos, plataformas, y los datos Página 17

18 GLOSARIO DE PALABRAS PRINCIPALES Los términos más utilizados son : ACCIDENTE: Es el acontecimiento inesperado, repentino e involuntario que pueda ser causa de daños a las personas o a las cosas independientemente de su voluntad. ASEGURADO: Es la persona, titular del interés sobre cuyo riesgo se toma el seguro. En el sentido estricto, es la persona sobre la cual recae la cobertura del seguro. ASEGURADOR: Es la empresa que asume la cobertura del riesgo, previamente autorizada a operar como tal por la Superintendencia de Seguros de la Nación. CAPITAL ASEGURADO: Se llama así al máximo pagadero en caso de siniestro previamente estipulado en las condiciones de póliza. CERTIFICADO DE INCORPORACIÓN: Es el documento por el cual se prueba la existencia de una póliza de seguro colectivo, en el que deben figurar las informaciones que la identifican, como ser: suma asegurada, vigencia, datos personales del Asegurado, beneficiarios, etc. CONTRATO DE SEGURO: Hay contrato de seguro cuando el Asegurador se obliga mediante el pago de una prima o cotización a resarcir un daño o cumplir la prestación convenida si ocurre el evento previsto. EXCLUSIONES DE RIESGOS: La entidad Aseguradora no cubre los riesgos o circunstancias expresamente excluidos en la póliza, los cuales se encuentran taxativamente enunciados en el Anexo I de la misma. POLIZA: Es el instrumento probatorio por excelencia del contrato. Es aconsejable, antes de celebrarlo, leer todas las cláusulas contenidas en el mismo para tener una información completa de sus términos y condiciones. En Página 18

19 él se reflejan las normas que de forma general, particular o especial regulan la relación contractual convenida entre el Asegurador y el Asegurador. PRIMA BRUTA: Es el costo real del riesgo asumido, sin incluir gastos de gestión externa o interna del asegurador. PROPUESTA/COTIZACION: Es el instrumento donde se especifica la naturaleza del riesgo al Asegurador, sus características, el importe que se desea asegurar, etc. A través de este, el Asegurador aceptará o rechazará el riesgo tras el estudio de dicha propuesta. PRODUCTOR-ASESOR DE SEGUROS: Es la persona, habilitada por la Superintendencia de Seguros, que realiza la intermediación entre quien quiere contratar el seguro y la entidad. ASEGURADORA. Es el que ejerce la actividad de intermediación promoviendo la concertación de contratos de seguros, asesorando a Asegurables. RAMO: Se entiende por ramo a la modalidad o conjunto de modalidades de seguros relativas a riesgos de características o naturaleza semejantes (ramo vida, ramo automóviles, etc.). Debe tenerse en cuenta que para operar en un determinado ramo la entidad aseguradora debe estar previamente autorizada por la Superintendencia de Seguros de la Nación. VENCIMIENTO DE LA POLIZA: Es la fecha pactada en el contrato para la finalización del mismo. VIGENCIA DEL SEGURO: Es el plazo durante el cual el contrato está en vigor y el Asegurado se encuentra cubierto. Página 19

20 1.7 Marco Metodológico Diagrama del proceso actual COTIZACIONES ACEPTACION DEL CLIENTE EMISIÓN DE PÓLIZAS Envío de información a la compañía de seguros. BASE DE DATOS Formas de recepción (Vía Mail, Fax, Listados, Cd s) Proceso, Validación, verificación BANCARIZACIÓN Emisión de Recibos Generación de BD Bancarización Hermes Bancarización Rimac Bancarización Pacifico Página 20

21 2 DESCRIPCION DEL PROYECTO 2.2 Descripción de la Problemática "HERMES", ASESORES Y CORREDORES DE SEGUROS S. A. Cuenta con un Departamento Estudiantil, el cual maneja dos tipos de riesgos: Seguro de Accidentes Seguro de Renta (seguro de vida) El actual proceso de la información se procesa de forma manual (inadecuado procesamiento de información), lo que genera retraso y margen de error humano. 2.3 Definición Del Problema Debido al volumen de información administrada y los requerimientos para la mejor atención al cliente, se necesita la implementación de automatización para el proceso de la información, desde la cotización presentada al cliente hasta el despacho de la documentación. El proceso de la información es de forma manual, utilizando hojas de cálculo (Excel) y cargas a la base de datos general (SQL) Creación de cotizaciones en hojas de cálculos (utilizando fórmulas y macros) El Proceso y depuración de datas con fórmulas. Impresiones de carnets manuales, el cual generan márgenes de errores. Uso de cuadros informativos para el Ingreso de pólizas. La falta de control de la cantidad de datas por procesar. Falta de control de movimientos posteriores a la emisión (inclusiones, exclusiones, correcciones,etc) Margen de error humano debido a procesos manuales. Página 21

22 2.4 Descripción de la Propuesta Automatizar los procesos del departamento estudiantil para los seguros colectivos de Accidentes y Renta Estudiantil. Para poder llevar a cabo el proyecto propuesto se tendrá en cuenta los siguientes puntos: El proyecto se desarrollara en Visual.Net. Con conexión a base de datos SQL Server Modelador de Sistema (UML). Programación orientada a Objetos. 2.5 Alcance El Sistema Estudiantil será capaz de realizar las siguientes funciones: Procesar y depurar datas teniendo en cuenta la detección de caracteres especiales y conversión de formatos Se podrá utilizar distintos formatos o tramas de las CIA de Seguros Registro y Mantenimiento de Clientes prospectos y confirmados. Reportes por cada proceso (cotizado, aceptado, rechazado, etc) Consulta de Asegurados (Siniestros). El margen de error humano mínimo. Entrega de documentación en el menor tiempo posible. 2.6 Limitaciones El sistema a desarrollar será solo para el departamento de Riesgos Estudiantiles, donde se relacionan áreas que requieran de la información necesaria de carácter informativo. 2.7 Hipótesis Con el sistema se procesará datas y se generara cotizaciones en el menor tiempo posible. Página 22

23 Seguimiento y control del proceso de principio a fin a través de reportes por cada operación. Página 23