Seminario Virtual. Octubre Experto Facilitador: Marcos Czacki Halkin Director Jurídico Daimler Financial Services México

Transcripción

1 Seminario Virtual Octubre 2013 Experto Facilitador: Marcos Czacki Halkin Director Jurídico Daimler Financial Services México

2 La adopción de las mejores prácticas para mitigar el riesgo que representan las Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y entender el vínculo entre el lavado de dinero y la corrupción

3 Conocer distintas definiciones de Persona Expuesta Políticamente (PEP) Identificar los elementos claves para hacer un adecuado análisis del riesgo que presentan las personas expuestas políticamente, tanto domésticas como extranjeras Comprender el marco regulatorio y las normas internacionales anticorrupción Identificar las mejores prácticas para fortalecer el cumplimiento antilavado ante el flagelo de la corrupción Revisar casos recientes y reales donde los PEPs se han visto involucrados Analizar la estrecha relación entre el lavado y otros delitos financieros y la corrupción pública y privada Ofrecer recomendaciones para enfrentar el flagelo de la corrupción en las entidades

4 Un político pobre, es un pobre político. Carlos Hank González

5 Qué es una Persona Políticamente Expuesta? El concepto de Personas Expuestas Políticamente (PEP) proviene de las 40 Recomendaciones emitidas por GAFI. Se refiere a los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas como por ejemplo, Jefes de Estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, así como funcionarios importantes de partidos políticos. Asimismo, se identifican como PEPs a las relaciones comerciales o de negocios con los familiares o asociados cercanos a las Personas Políticamente Expuestas.

6 Definiciones GAFI PEPs extranjeros: Las personas que estén o hayan desempeñado prominentes funciones públicas de un país extranjero, por ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos. PEPs nacionales: Las personas que están o han desempeñado en el país funciones públicas importantes, por ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos.

7 Definiciones GAFI Organización Internacional del PEP: personas que estén o hayan desempeñado una función destacada por una organización internacional, se refiere a los miembros de la alta dirección o las personas que han sido confiados con funciones equivalentes, es decir, directores, directores adjuntos y miembros de la junta o funciones equivalentes.

8 Definiciones GAFI Familiares: Son las personas que están relacionadas con un PEP ya sea directamente (consanguinidad) o por matrimonio o formas similares (civiles). Asociados: Son personas que están estrechamente conectados a un PEP, ya sea social o profesionalmente.

9 Cómo define la legislación mexicana a las Personas Políticamente Expuestas? Aquel individuo que se desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, considerando entre otros, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios o miembros importantes de partidos políticos.

10 Cómo define la legislación mexicana a las Personas Políticamente Expuestas? Se asimila a las Personas Políticamente Expuestas (PEP) el cónyuge, la concubina, el concubinario y las personas con las que mantenga parentesco por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, así como las personas morales con las que la PEP mantenga vínculos patrimoniales. Se considera como Personas Políticamente Expuestas nacionales a aquellas personas que hubieren sido catalogadas con tal carácter, durante el año siguiente a aquel en que hubiese dejado su encargo.

11 A quienes faltaría incluir como PEPs? Líderes sindicales y de cámaras empresariales Altos funcionarios de ONGs Empleados de gobierno en general Artistas, deportistas, etc

12 Análisis de Riesgo Los PEPs extranjeros siempre deben clasificarse como de alto riesgo. A los PEPs nacionales se les debe monitorear y determinar si éstos o sus operaciones son de alto riesgo. En estos casos es necesario: Obtener autorización de la alta dirección Verificar la fuente de los fondos y riqueza Realizar un monitoreo constante a la transaccionalidad y relación de negocios Para administrar adecuadamente el riesgo relacionado con PEPs es importante aplicar un due diligence (proceso de debida diligencia) profundo.

13 Factores de Riesgo a considerar Países, estados o ciudades donde residen los PEPs Tipo de Cargos Públicos Tipo de Actividad Vulnerable Transacciones y montos inusuales y/o significativos

14 Probabilidad Medición o evaluación de riesgos Muy frecuente Probable 5 4 Puede ocurrir Eventualmente Rara vez No significativo Menor Moderado Mayor Alto Riesgo

15 Índice de corrupción

16 Índice de corrupción

17 En el ejercicio de la política, hay que aprender a lavarse las manos con agua sucia. Jesús Reyes Heroles.

18 Casos de actualidad

19 Casos de actualidad

20 Prevención Lavado de Dinero MEJORES PRÁCTICAS

21 Somos todos responsables de prevenir el lavado de dinero? Prevención de riesgos de seguridad, legales, financieros y reputacionales. Responsabilidad Social.

22 Tone at the Top La importancia del mensaje a toda la organización Tone at the Top. El mensaje no solo debe de ir enfocado en el tema de cumplimiento, sino que debe de ir más allá, debe de hablarse de Business Ethics e Integridad. Crear una estructura organizacional independiente de las áreas de negocio. Cada Jefe de división de negocios debe de ser responsable del tema de cumplimiento de su propia división.

23 Canal de comunicación Debe de existir un punto de contacto con el responsable de Cumplimiento correo electrónico del Responsable u Oficial de Cumplimiento.

24 Políticas y procedimientos Implementación de un Manual Interno. Procedimientos de Consultas preguntas frecuentes. Reglas y procedimientos claros para el reporteo Estricta Confidencialidad en los reportes. Creación de un Comité Interno (CCC). Sistemas automatizados de administración.

25 Políticas y procedimientos Catálogo de Medidas disciplinarias. Procedimientos de Investigación Protocolos de Investigación. Proceso de identificación de clientes y proveedores. Procesos de Recursos Humanos selección y evaluación del personal. Procesos de Conservación, Guarda y Custodia de documentos e información.

26 Estrategias de entrenamiento y comunicación En cada junta general o departamental. Mensajes a través de boletines internos, revistas, etc... Capacitación online y presencial nuevo personal. El entrenamiento debe de ser mandatorio. De preferencia hay que ser gráficos. Comités o reuniones para discutir temas. Comunicación externa.

27 Controles Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores Procesos de Selección, tanto para empleados como para proveedores. Procedimientos de Conocimiento del Cliente Due Diligence para socios de negocio. Otros controles tales como la verificación de listas restringidas, etc... Todo por escrito, es decir, todas las reglas y mensajes por contrato (cláusulas PLD).

28 Controles Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores Acuerdos de Prevención sobre Lavado de Dinero con empleados, socios de negocio, proveedores y si es posible con clientes.

29 Monitoreo y efectividad del programa Los procesos deben de ser auditables Sistemas de administración y de alertas Reportes periódicos y específicos Evaluación de Riesgos clientes y empleados Encuestas anónimas Auditorías (Internas y Externas) self assessment Definición y Medición de Objetivos (KPIs)

30 Programa de Denuncia y Protección - Whistleblower Elegir el medio apropiado de denuncia, buscando la independencia y objetividad del mismo. Confidencialidad y Protección del Whistleblower (informante). El tiempo de respuesta y retroalimentación del caso. Recomendación: siempre utilizar acuerdos de confidencialidad durante una investigación.

31 Medidas disciplinarias Una buena práctica es incluir dentro del Reglamento Interior de Trabajo de la organización, como causa de terminación de la relación laboral el incumplimiento a las políticas y procesos de Prevención sobre Lavado de Dinero.

32 La toma de una decisión - Medidas disciplinarias Leyes y regulaciones. Valores de la organización. Políticas y Procedimiento de la organización. Catálogo de Medidas Disciplinarias y/o precedentes. L e y e s Procedimientos J u ic i o Nuestro propio juicio.

33 Procesos de remediación y denuncia de delitos Tomar una decisión con base en las reglas de Compliance y después analizar las consecuencias de la misma Cabe un proceso de remediación? La auto denuncia Implicaciones legales Manejo de la comunicación del caso

34 Procesos de remediación y denuncia de delitos Lecciones Aprendidas - es importante que el resto de la organización aprenda de las situaciones que se hayan suscitado dentro de la misma, y sobre todo si éstas tuvieron un costo legal, reputacional o económico. MCH Seminario Virtual Oct 2013

35 Procesos de remediación y denuncia de delitos Siempre tener los ojos bien abiertos. El tema del soborno y la corrupción tanto pública como privada son un riesgo latente, además de que un solo caso es un foco de infección para toda la organización.

36 Cero tolerancia Cero tolerancia en casos de lavado o posible lavado de dinero

37 Los chicos malos ya no roban bancos, ahora los compran. Jeffrey Robinson, The Laundrymen.

38 El fenómeno de la corrupción Reflexiones acerca del por qué de su tolerancia

39 Qué es la corrupción? Su origen nos dice que es algo que se echa a perder o que no funciona correctamente.

40 El que no transa, no avanza. NO SEAS TONTO Y ACÉPTALO. Vivir fuera del presupuesto es vivir en el error, etc

41 Corrupción y derechos humanos La corrupción viola nuestros derechos humanos?

42 Tolerancia a la corrupción Todo hombre tiene su precio, lo que hace falta es saber cuál es. Joseph Fouché

43 Tolerancia a la corrupción Qué significa la tolerancia a la corrupción? Eres un avestruz?

44 Tolerancia a la corrupción En todos los hombres está presente la corrupción, solo es cuestión de cantidades. Carlos Dossi

45 La corrupción y sus socios Prestanombres La familia y los amigos Colegas Lavadores de dinero Conflictos de interés Tráfico de influencias

46 Tolerancia a la corrupción There s no such thing as good money or bad money. There s just money (No hay dinero bueno o malo, solo hay dinero). Charlie Lucky Luciano

47 Tolerancia a la corrupción Existe admiración por los corruptos? Rechazamos o aparentamos rechazar la corrupción?

48 PEMEXGATE En julio del 2001 el asunto fue declarado prescrito y extinguida la acción penal Imágen obtenida en Google. Ejemplo de riesgo reputacional a una marca o empresa por un caso en prensa.

49 Guardería ABC

50

51 Qué podemos hacer? Educación Competencia Económica Rendición de Cuentas Fiscalización Transparencia Sistema de Recompensas por denunciar? Cero Tolerancia

52 Gracias

53 Seminario Virtual Octubre 2013 Experto Facilitador: Marcos Czacki Halkin Director Jurídico Daimler Financial Services México