Principios generales de protección de los instrumentos financieros de clientes.

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1 Manual de Salvaguarda de Activos Noviembre 2012

2 1. INTRODUCCIÓN Para el debido cumplimiento de las obligaciones recogidas en el apartado 1 letra f y apartado 2 letra c del artículo 70 ter de la Ley del Mercado de Valores, y en la sección 5ª, Capítulo I del Título II del RD 217/2008, sobre el Régimen Jurídico de las Empresas de Servicios de Inversión (ESI), Interdin Bolsa, S.V., S.A. (en adelante Interdin) tiene establecida la presente política de salvaguarda de los activos de sus clientes, que contempla los siguientes aspectos: Principios generales de protección de los instrumentos financieros de clientes. Aspectos a contemplar en supuestos de subdepósito Aspectos a contemplar respecto a la salvaguarda de l efectivo de clientes Utilización de los instrumentos financieros de clientes Revisión y evaluación de la política de salvaguarda Comunicación a clientes de aspectos relevantes en materia de salvaguarda

3 2. PRINCIPIOS GENERALES DE PROTECCIÓN DE LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS DE CLIENTES Según se establece en las normas señaladas anteriormente, las ESI deben tomar las medidas oportunas para salvaguardar los derechos de propiedad de los clientes, especialmente en los casos de insolvencia, e impedir la utilización por cuenta propia de los instrumentos financieros de éstos. Con este objetivo, se han establecido las políticas y procedimientos siguientes: 2.1 SEPARACIÓN DE ACTIVOS PROPIOS Y DE CLIENTES Interdin tiene establecida, en sus sistemas informáticos, una estructura de cuentas de valores que permite diferenciar los instrumentos financieros por cuenta propia de los instrumentos financieros de los clientes, siendo estos últimos identificados de manera individual en función de su titularidad. Todos los clientes que van a realizar el depósito de valores a través de Interdin, firman el correspondiente contrato, donde se indica claramente la titularidad de los valores, las condiciones económicas aplicables, así como los procedimientos para la disposición de los mismos. En ningún momento se aperturarán cuentas de depósito a nombre distinto de los titulares del contrato, ni siquiera a nombre de autorizados o apoderados indicados en el mismo. Especialmente se evitará que los agentes registrados de Interdin Bolsa puedan figurar como apoderados de las cuentas de clientes, garantizando que éstos últimos no puedan, de ningún modo, acceder a los títulos depositados. Interdin registra diariamente, a nombre de cada uno de los clientes, todas las operaciones realizadas con valores, incluidas compras, ventas, entradas y salidas de títulos, así como todos los cargos de comisiones y los abonos por los derechos económicos que de ellos se deriven. Cada cliente tiene su posición debidamente separada del resto, por lo que se puede conocer, en cualquier momento, la cantidad de títulos por valor de cada uno de ellos, codificados de manera única y distintiva, utilizando el código que se les ha asignado en el momento de aperturar la cuenta en Interdin. Esta diferenciación de activos por cuenta propia y por cuenta de clientes se mantiene en todas las cuentas abiertas en los distintos depositarios, subcustodios, cámaras de compensación, etc, que Interdin utiliza para dar soporte a sus clientes en los mercados en los que operan. Las entidades con las que Interdin tiene establecidos acuerdos para el depósito de activos son las siguiente: RBC-IS (Investor Services España, S.A.) Con esta entidad hay establecidos acuerdos para distintos tipos valores, según se detalla a continuación: 1. Activos de renta variable nacional. Interdin es el depositario y liquidador de estos valores, si bien recibe el soporte técnico de RBC-IS como herramienta para las comunicaciones con Iberclear. En la cuenta tesorera que RBC-IS mantiene con Iberclear se realizan las liquidaciones de las operaciones y los abonos de los derechos económicos de las acciones. 2. Activos de renta variable internacional, y de renta fija nacional e internacional. RBC-IS actúa como liquidador y custodio de los valores depositados 3. Derivados negociados en MEFF. Interdin es miembro negociador y liquidador de Meff, y de acuerdo con la normativa, tiene firmado un acuerdo con RBC-IS, miembro liquidador y custodio de Meff, a efectos de realizar la constitución y ajustes necesarios procedentes de los depósitos de garantías que correspondan de las obligaciones adquiridas por Interdin como consecuencia de su actuación en el mercado.

4 Con esta entidad, existe una cuenta diferenciada a nombre de cada uno de los clientes, que se corresponde exactamente con el nº de cuenta aperturado en Interdin Altura Markets y Banco de Santander: Ambos actúan como liquidadores para los derivados de Eurex, mercado en el que Interdin es miembro negociador, así como para el resto de mercados de derivados de los que Interdin no es miembro. Con estas entidades existe una cuenta ómnibus a nombre de Interdin, de la que cuelgan subcuentas abiertas a nombre de cada uno de los clientes, y en las que se reflejan separadamente las operaciones por éstos efectuadas. Tressis, S.V., S.A.: Se utiliza la plataforma de fondos de inversión de esta sociedad. Existe una cuenta abierta para cada uno de los clientes, que mantiene una correspondencia con el nº de cuenta asignado en Interdin. Por razones operativas, para el caso de las IIC extranjeras, todas las operaciones quedan anotadas en una cuenta global única a nombre de RBC-IS Investor Services España, S.A., quien lleva un registro de cuantas operaciones de suscripción y reembolso sean realizadas por cada uno de los clientes. Gestoras de fondos: Para las gestoras de fondos nacionales con las que Interdin tiene firmado acuerdos de comercialización, las operaciones se registran en cuentas separadas, con correspondencia con cada una de las cuentas abiertas en Interdin. Los principales aspectos considerados en la elección de las entidades descritas, son: Prestigio de la entidad Facilidad operativa dada al proporcionar información adecuada que permite la carga automática de ficheros Tarifas 2.2 CONCILIACIÓN DE CUENTAS Interdin garantiza la exactitud de los registros internos de instrumentos financieros propiedad de los clientes respecto a los terceros en cuyo poder obran, realizando los procesos de conciliación que se describen a continuación. Con periodicidad diaria: Compras-ventas de renta variable nacional, con la información de cada uno de los centros de contratación en los que se han ejecutado las órdenes Compras-ventas de renta variable internacional, con la información facilitada por los distintos brokers a los que se han transmitido las operaciones Compras-ventas de renta fija nacional e internacional, al revisar la liquidación con nuestros liquidadores, CECA o Banco de España Operaciones de derivados de Meff, con la información facilitada por Meff para los ajustes de garantías a realizar

5 Operaciones de derivados de mercados distintos a Meff, de acuerdo con la información remitida por Altura Markets, S.A. y Banco de Santander Operaciones de fondos de inversión, con los datos que nos facilitan Tressis, S.V., S.A. o las distintas gestoras Abono de derechos económicos de los valores, contra la cuenta corriente apertura en RBC-IS donde se reflejan todos los movimientos Con periodicidad mensual, el departamento de Auditoría Interna realiza la conciliación de la posición que nos facilitan las distintas entidades con los registros de cada cliente en Interdin. Las incidencias detectadas se reportan a los responsables de liquidación de los distintos departamentos que deberán dar una explicación por escrito al responsable de Auditoría Interna sobre las anomalías detectadas y el momento y modo en que se solucionarán, siempre durante el mes siguiente a la fecha de conciliación. El Departamento de Auditoría Interna realiza revisiones periódicas de acuerdo con el esquema de actuación establecido. La auditoría externa anual incluye, entre sus puntos de revisión, estos procesos de conciliación, solicitando a los subcustodios información sobre los registros que Interdin mantiene en cada una de sus cuentas. 2.3 FOGAIN Interdin es una entidad adherida al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN). El Fondo tiene por objeto garantizar, en caso de insolvencia de las entidades adheridas, los saldos dinerarios y el depósito de valores e instrumentos financieros mantenidos por cuenta de sus clientes, hasta un importe máximo por depositante de desde la entrada en vigor del RD 1642/2008, esto es, para procesos de indemnización iniciados con posterioridad al 11 de octubre de 2008.

6 3. ASPECTOS A CONTEMPLAR RESPECTO A LA SALVAGUARDA DEL EFECTIVO DE CLIENTES Los saldos transitorios de clientes por operaciones de valores son materializados del siguiente modo: Con carácter general, y siempre que el cliente haya dado la debida autorización para ello según se indica en el Anexo II del contrato standard de apertura de cuenta firmado, con los saldos superiores a se realiza una suscripción en el fondo Interdin Tesorería FI, en cuentas individuales con coincidencia de titularidad con la cuenta aperturada en Interdin. Esto no se realiza para los clientes con operativa a través de la página web, con excepción de los que expresamente lo hayan solicitado Para el resto de saldos, y de acuerdo con las normas establecidas para las ESI, una parte de los saldos transitorios de clientes son materializados en depósitos en entidades bancarias de solvencia reconocida, a plazo de dos días, en cuentas abiertas bajo el epígrafe saldos de clientes, y cuyo saldo está separado de las posiciones en efectivo de las que Interdin es titular. Estas cuentas se han aperturado respetando los principios y criterios actualmente establecidos en cuanto a su solvencia, competencia, condiciones económicas y facilidades operativas. Otra parte está invertido en un repo de Deuda del Estado, de renovación diaria En todo momento, los registros internos de Interdin permiten conocer las posiciones de efectivo por cliente que integran las citadas cuentas, tanto del fondo de inversión como de las entidades bancarias. Estas cuentas son objeto de conciliación al menos mensualmente (semanalmente para el caso de las cuentas bancarias), y son objeto de revisión por parte de la auditoría interna. En cuanto a la auditoría externa, se revisan las conciliaciones solicitando la confirmación de los saldos de efectivo depositados en cada una de las entidades y revisando los procesos de conciliación que se realizan. En cuanto a las cantidades retenidas a los clientes como garantías de las operaciones en derivados, que se reflejan en una cuenta única en Altura Markets, S.A. y Banco de Santander, contablemente se han creado unas subcuentas que permiten identificar adecuadamente la cantidad que es propiedad de cada cliente, coincidentes con las aperturadas en cada una de las mencionadas entidades. Los reintegros de clientes deben ser solicitados mediante orden firmada por una persona autorizada, que es debidamente comprobada, o bien a través de la página web haciendo uso de sus claves personales. El modo de pago habitual es la trasferencia, con destino a la cuenta bancaria vinculada a la cuenta en Interdin, y de la que se ha solicitado un comprobante con el fin de asegurar la coincidencia de titularidad. También es posible efectuar los reintegros mediante cheque nominativo al titular de la cuenta, que se entregará siempre en mano al propio cliente. En ningún momento se hará entrega de cheques a un agente de la sociedad.

7 4. UTILIZACIÓN DE LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS DE LOS CLIENTES Cumpliendo con lo estipulado en el artículo 42 del RD 217/2008, Interdin no utiliza los instrumentos financieros, depositados por cuenta de sus clientes, para operaciones de financiación de su actividad de cuenta propia. La utilización por Interdin, en operaciones de cuenta propia, de instrumentos financieros propiedad de sus clientes, exigiría el previo consentimiento escrito de éstos y la firma del correspondiente contrato. Los movimientos de instrumentos financieros están basados únicamente en instrucciones realizadas por los clientes, en operaciones corporativas o requerimientos y resoluciones dictadas por organismos públicos. No obstante, los activos en depósito en Interdin pueden ser objeto de compensación a favor de la ESI, en aquellos casos en que el cliente mantenga con Interdin deudas vencidas y líquidas derivadas de su operativa, siempre en conformidad con lo establecido en el correspondiente contrato con el cliente. La enajenación de los activos en depósito se realizará por Interdin de forma ordenada, procurando causar el menor perjuicio posible al cliente y respetando el orden de prelación indicado en el correspondiente contrato. Los procedimientos seguidos para garantizar la no-utilización de los instrumentos financieros de los clientes en operaciones de cuenta propia de Interdin, son los que se detallan a continuación: Las áreas operativas de gestión de cartera propia e intermediación por cuenta de clientes, son áreas separadas y cuentan con las correspondientes barreras de información, según lo dispuesto en la Ley del Mercado de Valores Mantenimiento de un registro de órdenes y operaciones, incluyendo los datos de las instrucciones dadas por los clientes a través de medios telemáticos o en soporte papel Conciliaciones periódicas de saldo por cuenta propia y por cuenta de clientes Envío o puesta a disposición de los clientes de la información relativa a los movimientos realizados en su cuenta de valores, detallando los datos concretos de las operaciones realizadas, y su posición global. Los envíos se realizan siempre a la atención del titular de la cuenta, y a la dirección fiscal o, en su caso, postal que nos haya facilitado con tal fin. En ningún caso serán entregados a los agentes de Interdin, ni remitidos a la dirección de estos.

8 5. ADECUACIÓN DE LA POLÍTICA DE SALVAGUARDA DE ACTIVOS 5.1 REVISIÓN DEL DISEÑO DE LA POLÍTICA Interdin, a través de los distintos departamentos involucrados en la administración y control de operaciones de clientes, se encargará de realizar una revisión del diseño de la política de salvaguarda con carácter anual, o en cualquier momento que se produzca alguna situación que así lo requiera. El departamento de Cumplimiento Normativo será el encargado de evaluar las revisiones realizadas, que serán verificadas por el departamento de Auditoría Interna y por la auditoría externa anual. 5.2 CUMPLIMIENTO DE LA POLÍTICA La evaluación del cumplimiento de la política se realizará tanto por el departamento de Auditoría Interna como por la auditoría externa anual, siendo remitidas las conclusiones de las mismas al departamento de Cumplimiento Normativo para su inclusión en el informe anual. Cualquier observación realizada tanto por Auditoría Interna como por el auditor externo, serán debidamente reportadas a la Dirección de Interdin y, en caso de estimarse necesario, al Consejo de Administración de la sociedad.

9 6. COMUNICACIÓN A CLIENTES DE ASPECTOS RELACIONADOS EN MATERIA DE SALVAGUARDA Interdin pone a disposición de sus clientes de cuenta de valores información sobre los aspectos más relevantes de la política de salvaguarda, tanto al respecto de instrumentos financieros como de efectivo. Adicionalmente, todos los clientes son informados de que Interdin es una entidad adherida al FOGAIN, cuya finalidad es garantizar el depósito de efectivo y de instrumentos financieros contemplado en el artículo 2 de la Ley del Mercado de Valores, hasta un importe máximo de por depositante. No quedarán cubiertos por el Fondo los depósitos cuya titularidad corresponda a entidades financieras, administraciones públicas y determinadas personas físicas y jurídicas vinculadas, de acuerdo con lo establecido en las normas al respecto.

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