MES 1 AÑO LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.66 ACTIVO CORRIENTE 23,081, PASIVO CORRIENTE 13,868,635.

Transcripción

1 MES 1 AÑO LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.66 ACTIVO CORRIENTE 23,081, Inversiones Financieras 14,738, Caja y Bancos 2,955, Deudores por Primas 5,771, Vencidas 1,305, Vencidas Cheques Protestados Deudores por Reaseguros y Coaseguros 676, Deudores Varios 245, PASIVO CORRIENTE 13,868, Reservas Riesgos en Curso 2,884, Reservas Matemáticas 3,174, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 3,625, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 4, Otras Reservas Reaseguros y Coaseguros Cedidos 15, Otras Primas por Pagar 196, Corto Plazo Otros Pasivos 3,984, Regularización de Divisas Primas Anticipadas 17, Papeles comerciales en circulación a corto plazo LIQUIDEZ INMEDIATA MENSUAL DISPONIBLE INMEDIATO / PASIVO CORRIENTE 1.28 DISPONIBLE INMEDIATO 17,693, Inversiones Financieras 14,738, Caja y Bancos 2,955, PASIVO CORRIENTE 13,868, Reservas Riesgos en Curso 2,884, Reservas Matemáticas 3,174, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 3,625, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 4, Otras Reservas Reaseguros y Coaseguros Cedidos 15, Otras Primas por Pagar 196, Corto Plazo Otros Pasivos 3,984, Regularización de Divisas Primas Anticipadas 17, Papeles comerciales en circulación a corto plazo SEGURIDAD MENSUAL ( ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES ) / ( PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO) 1.75 ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES 24,315, Inversiones Financieras 14,738, Caja y Bancos 2,955, Bienes Raíces 1,233, Deudores por Primas 5,771, Vencidas 1,305, Vencidas Cheques Protestados Deudores por Reaseguros y Coaseguros 676, Deudores Varios 245,928.68

2 PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO 13,885, Reservas Riesgos en Curso 2,884, Reservas Matemáticas 3,174, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 3,625, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 4, Otras Reservas Reaseguros y Coaseguros Cedidos 15, Otras Primas por Pagar 196, Obligaciones con Instituciones Sistema Financiero Otros Pasivos 3,984, Regularización de Divisas Valores en obligaciones RENTABILIDAD PARA LOS ACCIONISTAS - ROE MENSUAL ROE 53.23% UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 6,725, Ingresos 4,552, Egresos 3,991, Factor 12 Número de mes 1 PROMEDIO DEL PATRIMONIO 12,634, Patrimonio dic-17 12,634, Patrimonio ene-18 12,634, RENTABILIDAD DE ACTIVOS - ROA MENSUAL ROA 24.51% UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) 6,725, Ingresos 4,552, Egresos 3,991, Factor 12 Número de mes 1 PROMEDIO DE ACTIVOS 27,443, Activos dic-17 27,806, Activos ene-18 27,080, RENTABILIDAD SOBRE LAS OPERACIONES = RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA 53.85% UTILIDAD O PÉRDIDA 560, Ingresos 4,552, Egresos 3,991,679.11

3 7.- TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN = GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA 27.79% GASTOS ADMINISTRACIÓN 289, Gastos de Administración 416, Participación utilidades 126, TASA DE GASTOS DE PRODUCCIÓN = COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA 40.35% COMISIONES PAGADAS NETAS 419, Comisiones Pagadas 419, Otros TASA DE GASTOS DE OPERACIÓN = (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA MENSUAL (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA 68.14% GASTOS ADMINISTRACIÓN 289, Gastos de Administración 416, Participación utilidades 126, COMISIONES PAGADAS NETAS 419, Comisiones Pagadas 419, Otros ENDEUDAMIENTO MENSUAL (PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS) / TOTAL PATRIMONIO 0.33 PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS 4,196, Pasivo 13,885, Reservas Técnicas 9,689, TOTAL PATRIMONIO 12,634, Patrimonio 12,634,508.91

4 11.- MOROSIDAD CARTERA DE PRIMAS MENSUAL PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS / PRIMAS POR COBRAR 22.51% PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,305, Vencidas 1,305, Vencidas Cheques protestados - PRIMAS POR COBRAR 5,800, Deudores por primas 5,771, Provisión (Crédito) (29,486.78) Provisión (Crédito) COBERTURA PRIMAS VENCIDAS MENSUAL PROVISIONES / PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 2.26% PROVISIONES 29, Provisión (Crédito) (29,486.78) Provisión (Crédito) - PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,305, Vencidas 1,305, Vencidas Cheques protestados CESIÓN REASEGUROS MENSUAL PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO / PRIMA NETA EMITIDA 1.70% PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 17, Primas de Reaseguros Cedidos 17, RENTABILIDAD REASEGURO MENSUAL POR REASEGUROS CEDIDO / PRIMA DE REASEGURO CEDIDO 14.89% POR REASEGUROS CEDIDO 2, Por reaseguros cedidos 2, PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 17, Primas de Reaseguros Cedidos 17,722.15

5 15.- TASA DE SINIESTRALIDAD NETA RETENIDA DEVENGADA MENSUAL COSTO DE SINIESTROS / PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 79.12% COSTO DE SINIESTROS 1,150, Siniestros pagados 949, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 2, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,635, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,430, PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 1,454, De seguros directos 1,295, De reaseguros aceptados De coaseguros aceptados RAZON COMBINADA MENSUAL ( COSTO DE SINIESTROS + GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN ) / INGRESO DEVENGADO 74.59% COSTO DE SINIESTROS 1,150, Siniestros pagados 949, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 2, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,635, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,430, GASTOS ADMINISTRACIÓN 289, Gastos de Administración 416, Participación utilidades 126, RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN 417, Comisiones recibidas 2, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 419, Otros - INGRESO DEVENGADO 2,489, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 23.59

6 17.- TASA DE UTILIDAD TÉCNICA MENSUAL RESULTADO TÉCNICO / INGRESO DEVENGADO 25.41% RESULTADO TÉCNICO 632, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas Siniestros pagados 949, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 2, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,635, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,430, Gastos de Administración 416, Participación utilidades 126, Comisiones recibidas 2, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 419, Otros - INGRESO DEVENGADO 2,489, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 23.59

7 18.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO MENSUAL RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO 60.10% RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 632, Para otras reservas De otras reservas Siniestros pagados 949, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 2, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,635, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,430, Comisiones recibidas 2, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 419, Otros Gastos de Administración 416, Participación utilidades 126, Factor 12 Número de mes 1 PATRIMONIO PROMEDIO 12,634, Patrimonio dic-17 12,634, Patrimonio ene-18 12,634,508.91

8 19.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO MENSUAL RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO 27.67% RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO 632, Para otras reservas De otras reservas Siniestros pagados 949, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 2, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 1,635, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 1,430, Comisiones recibidas 2, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 419, Otros Gastos de Administración 416, Participación utilidades 126, Factor 12 Número de mes 1 PROMEDIO DE ACTIVOS 27,443, Activos dic-17 27,806, Activos ene-18 27,080,698.83