Adaptación a SEPA Retos y oportunidades

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1 Líderes en Tecnología SAP Innovadores y Especialistas Adaptación a SEPA Retos y oportunidades Stratesys 2013 Brasil Colombia España Portugal USA

2 Áreas de impacto Adaptación a SEPA retos y oportunidades Stratesys

3 Introducción Areas de impacto SEPA Nuevos identificadores IBAN y BIC SEPA Nuevos formatos para medios de pago/cobro Nuevos procesos Stratesys

4 Nuevos identificadores bancarios (IBAN y BIC) IBAN (International Bank Account Number) Nuevo código de identificación bancario que debe ser determinado o calculado para cada cuenta bancaria. BIC (Business Identifier Code) o código SWIFT de entidades bancarias. Afecta a cuentas bancarias propias y de terceros Sistemas SAP y no SAP. Procesos de Tesorería, Cuentas a Pagar, Comerciales, RRHH, etc. SAP estándar, a partir de la versión Enterprise, gestiona ambos códigos identificativos y proporciona transacciones para su mantenimiento y actualización en masa. Determinación automática del IBAN para la mayoría de los países. Actualización automática de datos bancarios a partir de directorios bancarios (SWIFT, AEB, etc.) Stratesys

5 Nuevos identificadores bancarios (IBAN y BIC) Código BIC o SWIFT de la entidad bancaria Código IBAN de la cuenta bancaria Stratesys

6 Formatos de medios de pago definidos por Rulebooks de EPC: SEPA Credit Transfer ISO SEPA Direct Debit Core ISO SEPA Direct Debit B2B ISO Formatos locales AEB transitorios.(ficheros planos) N34 14 AEB SEPA Credit Transfer N19 14 AEB SEPA Direct Debit Core N19 44 AEB SEPA Direct Debit B2B Cobertura de formatos SEPA XML ISO por solución estándar SAP (DME) Soluciones SAP para gestionar la creación de medios de pago y sus adaptaciones locales o por entidad bancaria: PMW Payment Medium Workbench DME Data Medium Exchange BCM Firma de ficheros, envío y recepción de mensajes de confirmación IHC Centralización de pagos en EUR en empresas con filiales. Stratesys

7 SEPA Credit Transfer (SCT) Operaciones en Euros. Precisa IBAN y BIC de cuenta y banco del beneficiario. Igualdad de condiciones y tarifas para operaciones domésticas y transfronterizas en el Espacio Económico Europeo, independientemente del importe de la operación. Transitoriamente se aceptan ficheros Cuaderno de la serie normas AEB y procedimientos bancarios en formato plano. Precisa un formato específico: formato ISO XML para la transmisión de órdenes en fichero a la entidad, que contiene diversos modelos (PAIN) para poder enviar las transferencias y recibir confirmación de ellas: o PAIN.001: Inicialización de transferencia de crédito. Contiene información sobre los pagos a realizar mediante transferencia bancaria. o PAIN.002: Informe de estado de transferencia cliente. Contiene información sobre el estado de los pagos realizados (confirmados o rechazados) que devuelve la entidad financiera a la entidad ordenante Acciones previas a realizar en SAP para implementar el formato SEPA CT o Revisar el nivel de parches y versión de la máquina para la posterior aplicación de notas oss Stratesys

8 (Cont.): Modelo de Procesos SEPA_CT con BCM SAP BCM Cuentas a Pagar (Ejecución Pagos F110) Traspasos Bancarios (Códigos Repetitivos FRFT_B Monito r de Lotes de Pago Workflow de aprobaciones Plataforma de Envío de Ficheros FTP/SAP PI Service Bureau Integración con red SWIFT Pagos sin facturas (ordenes de pago F111) SEPA CT XML PAIN 001 Monitor de estados SEPA CT XML PAIN 002. Confirmación Stratesys

9 (Cont.): Modelo de Procesos SEPA_CT con BCM Autorización de lotes Comprobación de lotes creados y autorización En función de los roles de autorizador y del numero de personas que puedan realizar las aprobaciones, se procederá a realizar la aprobación de los medios de pago Aprobación del Pago Rechazo del pago Stratesys

10 (Cont.): Modelo de Procesos SEPA_CT con BCM Monitorización del proceso Se puede analizar el estado de los lotes de pago aprobados y sus ficheros asociados BNK_MONIP - Status pagos colectivos Estados del Fichero El Fichero está disponible para que los apoderados de las cuentas procedan a su firma y puesta a disposición para ser enviado a la entidad financiera Stratesys

11 (Cont.): Modelo de Procesos SEPA_CT con BCM Integración del Fichero PAIN 002 de Confirmación Bancaria La información del fichero es asociado al lote de pago SEPA y permite saber si ha sido recibido por la entidad financiera BNK_MONIP - Status pagos colectivos Tabla de estados Confirmación Stratesys

12 Oportunidades de mejora: Soluciones SAP asociadas IHC: Centralización de la plataforma de pagos y cobros Stratesys

13 Modelo de Procesos SEPA_CT con IHC Centralización de los pagos europeos en una Plataforma única El uso de SEPA permite tener la posibilidad de unificar todos los pagos de filiales sitas en España, Europa o cualquier otro país que tengan que hacer todos sus pagos en EUR. El módulo de IHC permite realizar y controlar todos los pagos desde un solo punto de emisión que se puede localizar en donde resida la Tesorería Corporativa. El formato SEPA permite tener un único formato europeo que puede ser gestionado independientemente de la ubicación de la empresa Stratesys

14 (Cont.) Modelo de Procesos SEPA_CT con IHC Centralización de los pagos europeos en una Plataforma única Permite la integración contable una vez que se emitan los pagos desde la Central Mejora la Conciliación inter empresas Permite la utilización de Cuentas de Barrido mejorando la Posición de la Entidad Matriz. Los flujos financieros se gestionan de manera automática desde la Central de Pagos. Integración estándar con otros sistemas SAP y no SAP (IDOC PAYEXT) Integrado con el Informe de Posición de TR-CM Stratesys

15 (Cont.) Modelo de Procesos SEPA_CT con IHC Centralización de los pagos europeos en una Plataforma única Ejecución centralizada de las órdenes de pago Asientos diarios de cierre de las cuentas Integración contable mediante la sociedad GL Integración con BCM para aprobación y envío de ficheros a red SWIFT Stratesys

16 SEPA Direct Debit (SDD) (B2C/B2B) Operaciones en Euros. Precisa códigos IBAN y BIC como identificadores de cuenta y banco de deudor. Acreedor y deudor pueden ser particulares y/o empresas. Mandato: el deudor titular de la cuenta de cargo, debe firmar la orden de domiciliación o mandato. EL acreedor es responsable de la obtención y custodia del mandato, junto con sus posibles modificaciones o su cancelación, por el tiempo que le pueda ser requerido. Precisa un formato específico: formato ISO XML para la transmisión de órdenes en fichero a la entidad. Secuencia de los adeudos: debe especificarse el tipo de adeudo que se presenta (FRSTprimero, RCUR-recurrente, OOFF-único o FNAL-último). Reglas de conversión para los identificadores del acreedor y referencias de los mandatos. o o El acreedor deberá mantener la referencia única del mandato SEPA en base a la referencia actual de domiciliación. El tipo de pago será siempre RCUR-recurrente. o Fecha de firma mandato es obligatoria y el acreedor deberá indicar cuando se trate de una operación migrada la fecha Transitoriamente se aceptan ficheros Cuaderno de la serie normas y procedimientos bancarios en formato plano. Stratesys

17 (Cont.) El formato que se utiliza es el ISO20022 con los siguiente modelos PAIN: o o PAIN.008: Inicialización de adeudo domiciliado. Contiene información sobre los adeudos a realizar mediante domiciliación bancaria. PAIN.002: Informe de estado de cobro a cliente. Contiene información sobre el estado de los cobros realizados. El estado podrá ser: Confirmado, Rechazado, Cancelado, Retrocedido, Devuelto Acciones previas a realizar en SAP para implementar el formato SEPA DD o Revisar el nivel de parches y versión de la máquina para la posterior aplicación de notas oss Stratesys

18 Modelo de Procesos SEPA_DD (Generación fichero) con BCM Devoluciones PAIN 0 02 SAP BCM Cuentas a Cobrar (Ejecución Pagos F110) Gestion de Mandatos Monito r de Lotes de Pago Workflow de aprobaciones Plataforma de Envío de Ficheros FTP/SAP PI Service Bureau Integración con red SWIFT MANDATO XML PAIN 009/10/11/ Cliente Monitor de estados SEPA DD XML PAIN 008 MANDATOS XML PAIN 012 SEPA DD XML PAIN 002. Confirmación Stratesys

19 Modelo de Procesos SEPA_DD (Generación fichero) con BCM Autorización de lotes Comprobación de lotes creados y autorización En función de los roles de autorizador y del numero de personas que puedan realizar las aprobaciones, se procederá a realizar la aprobación de los medios de cobro Aprobación del cobro Rechazo del cobro Stratesys

20 Modelo de Procesos SEPA_DD (Generación fichero) con BCM Generación de Fichero en BCM con la última firma del apoderado Comprobación de los mandatos Creación del XML SEPA DD IBAN Tipo de adeudo Mandato Stratesys

21 Gestión de Mandatos Para emitir una orden de cobro por Adeudo domiciliado es necesario que previamente exista una orden del deudor para domiciliar los pagos. La obtención y custodia del mandato es responsabilidad del acreedor, que deberá custodiar el mandato junto con sus posibles modificaciones o su cancelación, por el tiempo que le pueda ser requerido. Gestión de Mandatos en formato ISO20022 PAIN.009: Creación de nuevos mandato: Contiene información sobre mandatos a crear. PAIN.010: Modificación de mandatos: Contiene información sobre mandatos a modificar. PAIN.011: Cancelación de mandato: Contiene información sobre mandatos a cancelar. PAIN.012: Confirmación de mandato recibido. Informa de la recepción del mensaje PAIN.009/PAIN.010/PAIN011 por parte del banco. Stratesys

22 Gestión de Mandatos en formato ISO20022 Status del Mandato Fechas de Validez Tipo: Único / Múltiple B2B Stratesys

23 Gestión de Mandatos en formato ISO20022 Crea los mandatos para la carga inicial de los mandatos Status Periódicos Stratesys

24 Adaptación a SEPA: Retos y oportunidades Enfoque y plan de proyecto SEPA Análisis previo y planificación Sistemas e interfaces afectados Sociedades y países Datos maestros bancarios Tipos de operaciones y volumen Oportunidades de mejora Definición de objetivos. Plan detallado 1-feb-2014 Ajuste de datos maestros de cuentas bancarias Diseño y construcción Datos maestros Medios de pago Gestión de mandatos Interfaces Pruebas con entidades bancarias Arranque Roll-outs por pais Stratesys

25 Adaptación a SEPA: Retos y oportunidades Enfoque y plan de proyecto PROMEDIO SEPA (Ejemplo para única máquina SAP con SCT y SDD (B2C), con implantación de BCM Stratesys

26 Stratesys 2013 Copyright Stratesys Technology Solutions SL. Todos los derechos reservados.ninguna parte de este documento puede ser reproducida o transmitida por cualquier medio ni para cualquier fin, sin el permiso expreso de Stratesys.Todos los productos son marcas o marcas registradas de sus respectivas compañías.

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