Resultados Grupo Security Diciembre 2013

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1 Resultados Grupo Security Diciembre 2013 Marzo, 2014

2 Pg.2 Al año 2013 Utilidad por US$95,2 millones Activos Administrados por más de US$ millones Patrimonio contable por US$767 millones Acción Transada en Bolsa durante 19 años. En el IPSA a partir de 2014 Razón estable Deuda/Patrimonio i 30% promedio en los últimos 10 años 14 años reconocidos entre las Mejores Empresas para Trabajar según el GPTW Institute Capitalización bursátil por US$1.076 millones 8 Aumentos de Capital por US$483 millones Deuda emitida por UF 9 millones Deuda actual por UF 6,25 millones 13 Empresas Operativas Rentabilidad de la acción 10,4% anual promedio en 10 años (excl. dividendos) Dividendos repartidos por US$515 millones 107% del monto pedido al mercado Trabajadores 49% fuerza de ventas

3 Pg.3 Resultados Principales Negocios 2013 Banco Security Factoring Security Valores Security AGF Security Vida Security Grupo Security Part. de Mercado 27% 2,7% 30% 3,0% 17,2% 88% 8,8% 83% 8,3% 52% 5,2% 41% 4,1% 65% 6,5% 16% 1,6% 87% 8,7% - - Dic-02 Dic-02 Dic Dic-11 Dic-11 Sep-13 Patrimonio Total (Miles de Millones $) CAGR Activos Totales (Miles de Millones $) CAGR ,8 34 3,7 32 1,2 27 7, Dic-02 Dic-02 Sep-13 Dic-02 Dic-02 Dic-02 Dic-02 13,3% 13,1% 21,5% 32,8% 23,5% 15,5% , , Dic-02 Dic-02 Dic-02 Dic-02 Dic-02 Dic-02 12,9% 11,2% 2,1% 21,1% 29,7% 37,5% Utilidad d Neta (Millones $) CAGR ROE Dic-02 Dic-02 Dic-02 Dic-02 Dic-02 Dic-02 11,3% 22,2% -4,9% 17,3% 34,2% 19,0% 12,9% 10,6% 11,5% 21,2% 62% 2,8% 86,4% 18,2% 14,5% 26,9% 7,9% 11,5% (Utilidad / Pat. Promedio 12M) Dic-02 Dic-02 Dic-02 Nov-13 Dic-02 Dic-02 Dic-02

4 Pg.4 Hitos 2013 Compra Cruz del Sur Financiamiento:» Deuda: largo plazo por UF » Capital: recaudación de $ millones (UF 2,48 MM) en acciones a $190 por acción en período de opción preferente. Las acciones no colocadas, quedaron disponibles para ser suscritas por los accionistas que participaron en la primera ronda a prorrata de lo adquirido, por un período de 2 años al mismo valor nominal de $190 por acción. La utilidad de Grupo Security alcanzó $ millones, 7,1% mayor al resultado de 2012.» El resultado de Banco Security Consolidado alcanzó $ millones en 2103, 6,9% inferior al año anterior, principalmente al mayor gasto en provisiones por riesgo de crédito.» La utilidad de Vida Security en el ejercicio 2013 alcanzó $ millones, 74% superior al año anterior. Este incremento respondió principalmente a las dos cuotas del Seguro de Invalidez y Sobrevivencia adjudicadas en A partir del 1 de enero de 2014, la acción de Grupo Security forma parte del IPSA con 1,31% de ponderación. Durante el año 2013 se realizaron transacciones con 745 millones de títulos transados

5 Pg.5 Utilidad Grupo Security UTILIDAD GRUPO SECURITY UTILIDAD ÁREAS DE NEGOCIOS ,1% ,0% Área Financiamiento Área Seguros ,9% 49% +54% Área Inversiones % Área Otros Servicios %% 3.113

6 Pg.6 Composición Utilidad Grupo Security» Diversificación de la utilidad de filiales Security: mayor importancia del área Seguros por cuotas del SIS y adquisición de Cruz del Sur. DICIEMBRE 2010 $ M I L L O N E S Seguros 29% Otros Servicios 2% Utilidad Áreas de Negocios +7,0% anual promedio DICIEMBRE 2013 $ M I L L O N E S Seguros 34% Otros Servicios 5% Inversiones 10% Financiamientoi i t 59% Inversiones 8% Financiamiento 53%

7 Banco Security Banca Empresas Banca Personas Tesorería Factoring Security Travel Security Inversiones Security Vida Security Estado de la Fusión

8 Res Gastos , 0% 60, 0% 50, 0% 40, 0% 30, 0% 20, 0% 10, 0% 0, 0% Pg.8 Banco Security al 2013» Ingresos crecen a tasas sobre el mercado pero gastos también.» Eficiencia Security: Ago-11 50,3% Abr-12: 58,5% Ene-13 62,9% 53,26% Operacional Bruto Banco Security Comisiones / Res. Operacional Bruto CAGR Security 15% Industria 13% 13,4% 14,4% 25,4% 23,7% 21,7% 24,5% 21,4% 23,3% de Apoyo Banco Security CAGR Security 14,6% Industria 11,8% Crecimiento de la utilidad de la industria bancaria excluye la participación en Colombia de Corpbanca.

9 Pg.9 Banco Security Banca Empresas» Crecimiento anual promedio utilidad Banca Empresas 20,7%. Utilidad 2013 es 76% del resultado de Áreas de Negocios del Banco Individual.» ROE ,3%» clientes en 2013, clientes en ING. OP. BRUTOS EMPRESAS PÉRDIDAS POR RIESGO Y BRP EMPRESAS GASTOS DE A POYO EMPRESAS % % ,5% UTILIDAD BANCA EMPRESAS ,9% Ingresos brutos 13,2% superiores a 2012:» Colocaciones 10,9% más que dic-12, $2.557 MMM» Mayor margen financiero (+9,9%): mayor spread de activos e ingresos de pasivos.» Ingresos por comisiones (+28,6%): Financiamientos estructurados y ajustes en política de precios. Gastos de apoyo 10,5% más que el año anterior Pérdidas por riesgo casi se duplicaron en comparación a 2012:» Supermercados, salmoneras y otros casos puntuales.

10 Pg.10 Banco Security Banca Personas» Crecimiento anual promedio utilidad Banca Personas 21,7%. Utilidad 2013 corresponde al 12% del resultado de Áreas de Negocios del Banco Individual.» ROE % 8,4%» clientes en 2013, clientes en ING. OP. BRUTOS PERSONAS ,3% PÉRDIDAS POR RIESGO Y BRP PERSONAS % GASTOS DE APOYO PERSONAS ,1% Ingresos brutos 15% superiores a 2012» Colocaciones 10,9% superiores, $779 MMM» Mayor margen financiero ( MM) por mayor actividad crediticia en Consumo (+16,2%)» Crecimiento en comisiones 24,3% por mayor uso de tarjeta de crédito. Gastos de Apoyo 7,1% más que 2012» Mayor dotación y mayor actividad id d crediticia i» Apertura de sucursales: Foco en rentabilización UTILIDAD BANCA PERSONAS %

11 Pg.11 Banco Security Tesorería UTILIDAD TESORERÍA % Menor tamaño de cartera de Trading:» Desde $230 MMM en 2012 a $150 MMM en ING. OP. BRUTOS TESORERÍA % GASTOS DE APOYO TESORERÍA ,3%» Utilidad por $4.379 MM, 55% superior a 2012 por mayores ingresos:» Trading: Revirtió pérdida de 2012 debido a registros inflacionarios.» Balance: Crecimiento de ingresos debido a mejor desempeño de FX Swap.» Inversiones: Ingresos inferiores por menor resultado de valorización ió en comparación con 2012.» Distribución: Crecimiento leve de ingresos por mejor resultado de cambio y de estructuración

12 Pg.12 Factoring Security al 2013» Foco de crecimiento en Pymes, basado en detallada planificación comercial.» Stock de colocaciones 35% superiores a 2012 ($ MM vs $ MM). 50% de stock de colocaciones corresponde a Pymes. CAGR Utilidad 11,2% Utilidad Factoring Security ROE Factoring Security Colocaciones 13,3% ,2% ,1% 23,3% 19,7% ,9% ,7% ,0% ,3% % 58,0% CAGR ,0% Utilidad 45,4% Colocaciones 19,4% 38,0% 28,0% 18,0% ,0%

13 Pg.13 Factoring Security Utilidad % superior al año anterior.» Resultado operacional $1.854 MM superior al año anterior. Spread promedio UTILIDAD FACTORING SECURITY %» Índice de riesgo mejoró desde 2,7% en Dic12 a 2,4% a fines de RES. OPERACIONAL FACTORING SECURITY» Crecimiento en Gastos de Apoyo (+7,4%). Índice de eficiencia ha mejorado sostenidamente desde el año 2011 (53% en Mar11 hasta 42,6% en Dic13) % Eficiencia (Gasto de Apoyo / Ingreso Op.) Riesgo (Provisiones / Colocaciones) 60,0% 55,0% 50,0% 3,2% 3,5% 3,4% 3,7% 2,7% 3,1% 3,3% 2,7% 2,4% 51,5% 52,5% 50,3% 49,2% 48,2% 4,0% 3,5% 3,0% 2,5% GASTOS DE APOYO FACTORING ,4% ,0% 40,0% 35,0%, 41,7% 41,4% 42,4% 42,6% Dic-11 Mar-12 Jun-12 Sep-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0%

14 Pg.14 Inversiones Security al 2013» Nueva escala de operaciones post fusión» Entregar una oferta diferenciada por segmento de clientes Patrimonio Administrado FFMM Dic 12 Patrimonio Administrado FFMM Dic 13 Banchile Banchile Santander Santander Bci Bci CDS+Security $ millones 4 Lugar CDS+Security $1.398 millones Larrain Vial Larrain Vial Bice Bice Scotia 852 Scotia Security 739 Security 988 BTG Pactual 709 BTG Pactual 650 Cruz Del Sur 431 Cruz Del Sur 409 Euroamerica 217 Euroamerica 335 Im Trust 129 Im Trust 143

15 Pg.15 Sinergias Inversiones Gastos INVERSIONES Security + CDS Escenario Conservador Positivo Gasto Total Proforma () CLP mm % Ahorro del Gasto CDS+SEC Dic12 9,2% 13,5% Ahorro Total Comprometido (en régimen) CLP mm Ahorro Total Efectivo CLP mm % Alcanzado de Ahorro Total Comprometido 138,0% 94,6% Conservador Positivo VP Ahorro Comprometido Total USD mm VP Ahorro Efectivo Total USD mm 45 (138% - 95%)» Ahorro medido en 12 meses

16 Pg.16 Inversiones Security Valores Security: Utilidad 5,9% superior a 2012» Descenso en montos transados en acciones (-41,6%) implicó menor ingreso de clientes (-11%).» Mejor desempeño de instrumentos de renta fija en posiciones propias (+23,1%). Cruz del Sur Corredora de Bolsa» Montos transados: -25,2% 2013/2012» Resultado junio-diciembre 2013: -$268 MM» Resultado enero-diciembre 2013: -$523 MM MONTOS TRANSADOS E N A C C I O N E S ( M I L E S D E M I L L O N E S D E $ ) Security Cruz del lsur Ene-Dic 2012 Ene-Dic 2013 AGF Security: Crecimiento de Resultado 27,5%» Patrimonio promedio administrado 33,7% superior que diciembre de 2013, ingreso de explotación 9,3% más que AGF Cruz del Sur» Patrimonio administrado -5,0% 2013/2012» Resultado junio-diciembre 2013: $257 MM» Resultado enero-diciembre 2013: $231 MM PAT. PROMEDIO ADMINISTRADO ( M I L E S D E M I L L O N E S $ ) Security Cruz del Sur

17 Pg.17 Vida Security al 2013» Consolidar posición competitiva en los ramos en que participamos. Ranking Stock de Inversiones Compañías de Seguros de Vida (Millones de $) Datos a septiembre de 2013 CorpVida Consorcio Metlife Posición ió Competitiva Segmentos por prima directa a septiembre de 2013 SIS + Rentas Vitalicias Individuales + APV Colectivos Salud Rentas Privadas Market Share Security 51% 5,1% 6,7% 9,6% 5,2% Market Share CDS 36% 3,6% 7,9% 8,2% 1,8% Ranking proforma Security + CDS Principal BICE Vida Cruz del Sur + Vida Security Chilena Consolidada Penta Vida Cruz del Sur $1.832 mm 6 PF 15,3% - 3 Vida Security Prima Directa Total 5,1% 4,4% 3 EuroAmérica 862 Sura 599 Ohio National 595 Renta Nacional 572 Vida Security Cruz del Sur

18 Pg.18 Sinergias Seguros de Vida Gastos VIDA Security + CDS Vida Escenario Conservador Positivo Gasto Total Proforma () CLP mm % Ahorro del Gasto CDS+SEC Dic12 11,0% 14,8% Ahorro Total Comprometido (en régimen) CLP mm Ahorro Total Efectivo CLP mm % Alcanzado de Ahorro Total Comprometido 96,5% 71,5% Conservador Positivo VP Ahorro Comprometido Otros Gtos. de Adm. USD mm VP Ahorro Efectivo Otros Gtos. de Adm. USD mm 60 (97% - 72%) Ahorro en 12 meses

19 Pg.19 Vida Security y Vida Cruz del Sur Vida Security: Utilidad 73,6% superior a 2012» Prima directa 23,7% más que en 2012.» Cuotas del SIS adjudicadas a mediados de 2012: ausencia de reaseguro y siniestralidad inferior a la esperada.» Seguros individuales: prima directa 19% mayor al año anterior y mejor resultado de inversiones.» Seguros Colectivos (Vida y Salud): prima directa 17,5%. Mayor venta nueva y renovaciones por montos promedio más altos.» Resultado de Inversiones en línea con el año anterior: buen desempeño de renta fija e inversiones inmobiliarias compensó caída en renta variable. Cruz del Sur Seguros de Vida» Prima directa $ MM enero-diciembre.» Costo de administración incorpora provisiones por costo de reestructuración realizadas entre enero y mayo.» Utilidad enero-diciembre: $303 MM» Utilidad junio- diciembre: $3.151 MM UTILIDAD VIDA SECURITY Prima Vida Security % RESULTADO DE INVERSIONES Vida Security ,3% Prima Vida CDS jun-dic Vida CDS junio-diciembre +46,8%

20 Pg.20 Otros Servicios - Travel Security e Inmobiliaria Security Travel Security» Margen operacional de Travel Security $11.212MM, 12,5% mayor que 2012, ventas en línea con 2012 y menores gastos por comisiones.» Gastos 10,5% superiores al año anterior, por mayor gasto en remuneraciones y en publicidad.» Travex Security: Utilidades por $385 MM, 4,4% superior a Inmobiliaria Security» Ventas de departamentos por UF en 2013, 28% superior al año anterior.» Ingresos operacionales inferiores a 2012 por menor ingreso de empresas relacionadas: cambio en criterio contable de reconocimiento de ingresos de proyectos. UTILIDAD TRAVEL SECURITY ,3% UTILIDAD TRAVEX SECURITY ,4% 4% UTILIDAD INMOBILIARIA SECURITY % 549

21 Pg.21 Utilidades Acumuladas Empresas Relacionadas (1) (en millones de $) %Var. 13/12 Banco & Filiales (2) ,9% Banco Security ,1% Factoring Security ,9% Valores Security ,9% Cruz del Sur Corredora de Bolsa* (268) AGF Security ,5% AGF Cruz del Sur* Asesorías Security (105) (303) - Securitizadora Security (24) (159) - Vida Security (3) ,6% Vida Cruz del Sur* Penta Security (4) ,6% Servicios Security(5) ,6% Inmobiliaria ,4% Travel (6) ,3% Travex (7) ,4% Principales drivers de resultados» Aumento de utilidad por compañías CDS equivale a $3.140 MM.» Mayores Gastos Grupo por adquisición y fusión alcanzan $4.900 MM.» Aumento resultado de Vida Security por $8.180 MM.» Descenso en resultado de Banco Security por $3.439 MM Utilidad Empresas Relacionadas Grupo Security ,0% Utilidad Grupo Security ,1% (1) Los resultados de las filiales corresponden 100% de su utilidad y difieren del resultado informado en la Nota de Segmentos, la cual considera los ajustes necesarios para incorporar el % de propiedad de Grupo Security en cada una de sus respectivas filiales. (2) Utilidad atribuible a propietarios de Banco Security considera utilidad de filiales (Valores Security y AGF Security). (3) A partir de enero 2012 Vida Security adoptó los principios contables IFRS. (4) Grupo Security controla el 29,35% de Penta Security (5) Consolida los resultados de sus filiales Corredora Security y Europ Assistance. Con fecha 5 de abril de 2013 se concretó la venta por parte de Grupo Security, a través de su filial Servicios Security S.A., del 49,9999% de la propiedad de la corredora de reaseguros Cooper Gay Chile S.A. (6) Grupo Security controla el 85% de Travel Security (7) Travel Security controla el 75% de Travel Security * Resultados correspondientes al período junio-diciembre de 2013

22 Pg.22 Resultados de la estrategia a lo largo del tiempo Utilidad Acumulada Grupo Security Evolución Resultados Grupo Security (MM$) ROE Grupo Security % 7,9% ,0% 11,7% 12,1% 13,9% 14,2% 73% 7,3% ,6% 13,9% 12,4% 12,0% 11,50% ,0% 0,0% -10,0% -20,0% -30,0% -40,0% -50,0% -60,0% CAGR % Promedio ROE 11,9% ,0% Utilidad por Acción Grupo Security CAGR ,0 14,5 15,4 16,2 15, ,2% ,5 8,8 4,4 9,9 12,7 8,1 12, Aumentos de K Número de acciones (millones)

23 Resultados de la estrategia a lo largo del tiempo Rentabilidad Acción Grupo Security vs IPSA e IGPA Base 100 = Dic 02 Security IPSA IGPA dic-02 may-03 oct-03 mar-04 ago-04 ene-05 jun-05 nov-05 abr-06 sep-06 feb-07 jul-07 dic-07 may-08 oct-08 mar-09 ago-09 ene-10 jun-10 nov-10 abr-11 sep-11 feb-12 jul-12 dic-12 may-13 oct-13 Dividend Yield Acción Grupo Security 4,4% 5,5% 3,7% 40% 4,0% Pg.23 Rentabilidad Anual Promedio Security 16,2% IPSA 12,6% IGPA 12,5% Rentabilidad Anual Promedio: 5 años años ,2% 5,5% 5,2% 4,9% 4,6% 4,3% 4,4% Promedio 3,7% Security 4,6% Promedio Banca 4,5% Excl. 2002: 4,2% SECURITY IPSA IGPA 17,1% 9,3% 10,0% 10,4% 9,6% 9,5% Dividend Yield de Security superior a la Banca en los últimos años Div. Yield Banca 7,4% 4,2% 4,6% 4,6% 3,4% 4,0% 6,5% 3,9% 3,3% 4,0% 3,9% 3,9%

24 Pg.24 Estructura Post Fusión Grupo Security Banco Security 99,9478% Securitizadora Security 99,98% Inversiones Seguros Security 99,999965% Capital CDS 99,9% Grupo Sec Inmobiliaria Security 99,999% Valores Security 99,76% AGF Security Fusionada 99,99% Asesorías Security 99,7818% Global Asset Adivisors Ltd. 99,000% Vida Security Seguros Vida Fusionada 97,37% Hipotecaria CDS Principal 51,0% Corredora de Bolsa CDS 99,99% Inversiones Invest Security 99,995% 995% Global Security Gestión y Servicios 99,77% Factoring Security 99,998% Penta-Security Seguros Generales 29,35% Mandatos Security 99,77% Beneficios Security 99,90% Travel Security 85,00% Servicios Security 99,99998% REPSE 99,00% Corredora Security Seguros 99,998% Viajes Security 99,99% Europ Assistance 49,00% Travex (Perú) 75,00%

25 Pg.25 Perspectivas Aumentar ROE: de 12% en 2012 a un 15% en 2016 Crecimiento de utilidades de 10% por año Focos Estratégicos 2 Aumentar valor de las compañías» Banco: foco en función de producción para alcanzar tasas de eficiencia de 50%.» Vida e Inversiones: materializar sinergias. Realizar una oferta de valor segmentada para distintos tipos de clientes.» Factoring: mantener crecimiento de utilidades y tasas de eficiencia.»travel: aumentar escala con foco en crecimiento regional.» Corredora de Seguros: identificar nuevas fuentes de ingreso.» Inmobiliaria: obtener los niveles de utilidad producto del plan de inversiones.

26 Resultados Grupo Security Diciembre 2013 Marzo, 2014

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