PREGUNTAS TIPO PARA EXAMEN DE EJECUTIVO DE CUENTA, EJECUTIVO DE VENTA Y ASESORES DE INVERSIÓN DE PRODUCTOS MASIVOS. Instrucciones:

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1 PREGUNTAS TIPO PARA EXAMEN DE EJECUTIVO DE CUENTA, EJECUTIVO DE VENTA Y ASESORES DE INVERSIÓN DE PRODUCTOS MASIVOS Instrucciones: Se presenta a continuación un cuestionario de 60 preguntas tipos, referente a las materias que abarcará el examen de acreditación correspondiente al perfil G1: Ejecutivos de venta y asesores de inversión de productos masivos, de las corredoras y agencias de valores. Este listado tiene el propósito de orientar a las personas en su preparación para rendir el examen de acreditación correspondiente. El Examen de Acreditación constará de 60 preguntas, todas de selección múltiple, con cuatro alternativas, siendo sólo una la correcta. El tiempo promedio de respuesta contemplado es de 1,5 minutos por pregunta, por lo tanto, el examen total está programado para una duración máxima de 01 hora y 30 minutos. A continuación, se sugiere leer claramente el enunciado de cada pregunta tipo, y contestar cada una, escogiendo la alternativa que considera correcta. Después comprobar el nivel de acierto logrado, de acuerdo con las respuestas correspondientes que se encuentran al final de este documento. 1.- La decisión de un importante fabricante de teléfonos celulares de desechar los teléfonos inteligentes, puede ser catalogado cómo: a) Riesgo de crédito b) Riesgo estratégico c) Riesgo operacional d) Riesgo de mercado

2 Pregunta 2 En conformidad a la Ley de Responsabilidad Penal, las personas naturales o jurídicas que pueden dar un certificado que acredite un sistema de prevención para una empresa son: a) Empresas de auditoría externa, sociedades clasificadoras de riesgo u otras entidades registradas ante la SVS que puedan cumplir esta labor. b) El mismo auditor interno. c) Cualquier persona natural, sin inscripción alguna. d) El representante legal de la empresa. Pregunta 3 La categoría E utilizada en la clasificación de bonos implica: a) Que el emisor no tiene información mínima suficiente o representativa para el período mínimo exigido b) Que el emisor es altamente solvente c) Que el emisor presenta una solvencia mínima d) Que el emisor presenta incumplimiento efectivo en el pago de interés o capital

3 Pregunta 4 A qué producto derivado se asocia la siguiente definición, Es un tipo de contrato suscrito que se conoce también como un contrato a plazo y obliga a sus participantes a comprar/vender un determinado activo (subyacente) en una fecha específica futura a un cierto precio. Se construye partiendo de cierto subyacente a su precio actual y costo de financiamiento a) Fondo estructurado. b) Swap. c) Opciones. d) Forward. Pregunta 5 La Unidad de Fomento es una unidad financiera: a) Reajustada en forma semanal. b) Reajustada en forma mensual. c) Reajustable de acuerdo a la inflación medida según el IPC. d) Reajustable de acuerdo a la inflación medida según el IVP.

4 Pregunta 6 Si la tasa exigida por el mercado a un bono aumenta, entonces: a) La rentabilidad del bono no tiene relación con el precio de mercado del bono. b) El precio de mercado del bono se mantendrá invariable. c) El precio de mercado del bono disminuirá. d) El precio de mercado del bono aumentará. Pregunta 7 Los intermediarios de valores que posean información privilegiada respecto a un emisor: a) No podrán efectuar operaciones sobre dichos valores en ningún caso. b) Podrán efectuar operaciones por cuenta propia, respecto de los valores de dicho emisor. c) Podrán efectuar operaciones respecto de los valores a que ella se refiere, cuando sean previamente informados a la SVS. d) Podrán efectuar operaciones respecto de los valores a que ella se refiere, en los casos que se cumplan los requisitos exigidos por la ley.

5 Pregunta 8 En el caso de la administración de cartera de terceros realizada por Intermediadores de Valores, los activos permitidos para invertir son: a) Definidos sólo por el cliente b) Definidos únicamente por circular de SVS c) Definidos por el cliente de una nómina de elegibles autorizados por la SVS d) Solo de renta fija Pregunta 9 Cada Administradora de Fondos de Pensiones podrá mantener hasta: a) Cuatro (4) Tipos de Fondos b) Dos (2) Tipos de Fondos c) Tres (3) Tipos de Fondos d) Cinco (5) Tipos de Fondos

6 Pregunta 10 En cuál de los siguientes casos el capital de una sociedad anónima se entiende modificado? a) Cada vez que la junta ordinaria de accionistas apruebe el balance del ejercicio. b) Cada vez que la junta extraordinaria de accionistas apruebe el balance del ejercicio. c) Cada vez que el directorio de una sociedad apruebe el balance del ejercicio. d) Cada vez que los auditores de una sociedad aprueben el balance del ejercicio. Pregunta 11 La acción se clasifica como un instrumento de inversión a) De renta variable, dado que no tiene un retorno fijo establecido por contrato, sino que depende de la marcha de la sociedad. b) De renta mixta, ya que pueden obtener siempre utilidades diferentes cada año. c) De renta creciente, debido a que las ganancias para el inversionista se generan por el aumento de precio de la acción d) De renta fija, ya que se establece en los estatutos de la sociedad el porcentaje de las utilidades que se distribuirán como dividendos.

7 Pregunta 12 La condición de liquidación más frecuente de las transacciones de acciones es: a) A plazo. b) Contado normal. c) Pagadero hoy. d) Pagadero mañana. Pregunta 13 En una operación a plazo sobre $100 millones, en una acción de la lista A, la garantía a constituir asciende a: a) $ b) $ c) $ d) $

8 Pregunta 14 Cuál es el patrimonio mínimo que una corredora deberá tener para dedicarse, también, a la compra o venta de valores por cuenta propia, con ánimo de transferir derechos sobre los mismos? a) UF. b) UF. c) UF. d) UF. Pregunta 15 Una forma de mitigar los riesgos de precios en los valores futuros de una cartera de acciones es: a) Comprando acciones de distintos tipos de empresas con correlación cercana a 0. b) Comprando más acciones de cualquier tipo de empresas. c) Comprando acciones de distintos tipos de empresas con correlación cercana a -1. d) Comprando acciones de distintos tipos de empresas con correlación cercana a 1.

9 Pregunta 16 Cuál es la tasa efectiva anual de un interés de 6% anual capitalizable semestralmente? a) 7% b) 6% c) 6,09% d) 5,9% Pregunta 17 Las entidades que pueden ejercer las actividades de intermediación de valores son: a) Sólo los corredores de bolsa, agentes de valores, bancos y sociedades financieras. b) Sólo los corredores de bolsa c) Sólo los corredores de bolsa y agentes de valores d) Cualquier persona natural o jurídica.

10 Pregunta 18 Una Clasificadora de Riesgo es: a) Empresa auditora que dispone de departamentos internos, especialmente autorizados para entregar clasificaciones de riesgos. b) Entidad registrada en la SVS como clasificadora de riesgo, cuyo objeto social exclusivo es la clasificación de valores de oferta pública y la realización de actividades complementarias. c) Empresa de consultoría que, en forma voluntaria o por contratación de un tercero, otorga la clasificación a distintos valores de oferta pública; no obstante, que debe de informar de tal hecho a la Superintendencia de Valores y Seguros y al público en general. d) Entidad que, a partir exclusivamente de los estados financieros de las empresas emisoras de valores de oferta pública, diseña un scoring para clasificar los instrumentos de oferta pública. Pregunta 19 Determine el valor de rescate de un Fondos Mutuos tomado inicialmente por $ , cuyo capital inicial equivale a cuotas y que, al día de hoy, el valor de la cuota es de $5.000 a) $ b) $ c) $ d) $

11 Pregunta 20 Si el capital estuviere dividido en dos (2) series de acciones, entonces: a) Las acciones de una misma serie deberán tener igual valor b) Las acciones de una y otra serie deben, necesariamente, tener un valor diferente c) Las acciones de una misma serie pueden tener distinto valor d) Las acciones de ambas series deberán tener iguales características Pregunta 21 Por tasa de interés libre de riesgo se entiende: a) La tasa de depósitos bancarios de corto plazo. b) La tasa que una entidad financiera fija para sus operaciones de derivados. c) La tasa dónde la institución financiera pierde cero. d) La tasa de los instrumentos del Banco Central o del Gobierno.

12 Pregunta 22 El índice que refleja a las empresas chilenas que son cotizadas en los mercados externos, es: a) NASDAQ b) IGPA Large. c) DOW JONES d) Inter Pregunta 23 Usted como intermediario de valores, cómo puede identificar a quienes ejercen la función de clasificador de riesgo de valores de oferta pública en Chile: a) Que cuente con un número de profesionales no inferior a 20. b) Identificando a sus socios. c) Que en su nombre incluya la expresión Clasificadora de Riesgo. d) Reconociendo sus años de experiencia.

13 Pregunta 24 Una sociedad anónima tiene, de acuerdo a sus estatutos sociales al momento de su constitución, un capital de $100. Sin embargo, después de transcurridos 3 años, los estados financieros auditados de la sociedad, muestran un capital social de $103, sin haberse acordado por los accionistas, durante ese tiempo, un aumento del capital social. La situación anterior: a) Puede corresponder al mayor valor de las acciones de la sociedad en el mercado accionario b) Es irregular, ya que el capital social sólo puede ser aumentado o disminuido por reforma de los estatutos sociales. c) Puede corresponder a la revalorización del capital propio. d) Puede deberse a que el capital social se haya aumentado de pleno derecho, como consecuencia de haberse emitido acciones de pago. Pregunta 25 Si por motivos de su actividad laboral, conoce el origen ilícito de activos que vienen del tráfico de estupefacientes, pero usted no ha sido parte del delito, según la ley: a) Informar a Carabineros b) Debe informar al comité de auditoría. c) Debe dar aviso al encargado de prevención u oficial de cumplimiento d) Usted no tiene ninguna obligación.

14 Pregunta 26 Una mayor aversión al riesgo, implica que: a) El portafolio eficiente es un 50% en renta fija y un 50% en renta variable. b) El riesgo diversificable de un portafolio se elimina manteniendo el índice de mercado. c) La inversión óptima en tiempos de crisis es mantener una posición larga en acciones. d) Un inversionista prefiere un retorno inferior, pero más seguro. Pregunta 27 A qué corresponde M (valor final) de la siguiente expresión: en que C es el capital inicial invertido, i es la tasa de interés mensual y n es el número de meses? a) Es el valor futuro de una renta perpetua b) Es el valor presente de un capital que se obtiene en el futuro. c) Corresponde al monto que se obtiene al aplicar una tasa de interés sobre el capital durante un plazo, en la modalidad de interés compuesto. d) Corresponde al monto (valor futuro) que se obtiene al aplicar una tasa de interés sobre el capital durante un plazo, en la modalidad de interés simple.

15 Pregunta 28 Desde un punto de vista de los plazos, para ganar la mayor rentabilidad con tasas de interés al alza, conviene invertir a: a) Al mayor plazo posible. b) Al menor plazo posible. c) A 10 años d) A 1 año Pregunta 29 En caso que una persona adquiera o enajene valores emitidos por la sociedad anónima en la que se desempeña como director o ejecutivo principal: a) Deberá informar al pleno del directorio. b) Deberá informar al Depósito Central de Valores del país. c) No tiene obligación de informar. d) Deberá informar a las bolsas de valores en donde el emisor se encuentre registrado.

16 Pregunta 30 El Banco de la Plaza paga un 0,2% mensual en pesos por un depósito a 30 días plazo y un 0,3% mensual por un depósito a 60 días plazo. Entonces, se puede concluir que: a) No se puede deducir ninguna tasa en los próximos 30 días b) La tasa que el banco ofrece para los depósitos a 30 días, pero en un mes más, es igual a 0,2% c) La tasa que el banco ofrece para los depósitos a 30 días, pero en un mes más, es mayor a 0,2% d) La tasa que el banco ofrece para los depósitos a 30 días, pero en un mes más, es menor a 0,2% Pregunta 31 La expresión Clasificadora de Riesgo o una semejante, puede ser utilizada: a) Sólo por las entidades que se constituyen conforme a la ley para ese objeto. b) Por empresas auditoras con una unidad de clasificación de riesgo c) Por cualquier empresa auditora d) Por cualquier entidad regulada por la SVS, que mantenga una unidad de clasificación de riesgo.

17 Pregunta 32 De las siguientes aseveraciones Cuál representa el concepto de valor par de un instrumento de renta fija? a) Corresponde al valor del capital no amortizado del instrumento incluidos los correspondientes intereses devengados y no pagados. b) Corresponde al valor del capital no amortizado del instrumento. c) Corresponde al valor presente de los cupones (capital e intereses) pendientes de pago descontados a la tasa de mercado del instrumento. d) Corresponde al valor del capital que se ha amortizado. Pregunta 33 El ámbito de aplicación de la Ley de Valores es: a) La intermediación de valores b) Regula a los corredores de bolsa y agentes de valores. c) La oferta pública de valores y sus respectivos mercados e intermediarios. d) La compra y venta de valores de oferta pública

18 Pregunta 34 La característica principal de los mercados de derivados bursátiles es que: a) Transan forwards b) Son estandarizados c) Transan swaps d) Son muy rentables Pregunta 35 De las siguientes aseveraciones, respecto del riesgo de invertir en instrumentos de renta fija Cuál es la más acertada? a) Un bono con cláusula prepago tiene riesgo de volatilidad b) Un bono con clasificación de riesgo AAA no tiene riesgo de crédito c) Un bono emitido por el Banco Central no tiene riesgo de reinversión d) Un bono emitido por la Tesorería no tiene riesgo de tasa de mercado

19 Pregunta 36 Si un banco ofrece a sus depositantes una tasa de captación a 30 días del 2,8% mensual, capitalizable diariamente. El interés efectivo que el banco pagará por 30 días será: a) Superior a 2,8% b) 2,8% c) Indefinido. d) Inferior a 2,8% Pregunta 37 De las siguientes alternativas de inversión, Cuál le convendría a usted a 30 días? a) Depósito a plazo a un interés de 2% anual vencido en dólares, suponga que el dólar se mantendrá invariable los próximos 30 días b) Depósito a plazo a un interés de 0,5% mensual anticipado c) Depósito a plazo a un interés de 5% anual vencido capitalizable mensualmente d) Depósito a plazo a un interés de 0,5% mensual vencido

20 Pregunta 38 El plazo de liquidación de las transacciones de acciones realizadas bajo la condición de liquidación contado normal, es el: a) Segundo día hábil bursátil siguiente, después de efectuadas b) Día de su vencimiento, acordado en la transacción c) Día hábil bursátil siguiente, después de efectuadas d) Tercer día hábil bursátil siguiente, después de efectuadas Pregunta 39 Los instrumentos de renta fija (RF) se definen como: a) Instrumentos financieros con flujos de pago reajustables b) Instrumentos financieros con flujos de pago indeterminados. c) Instrumentos financieros con flujos de pagos futuros conocidos. d) Instrumentos financieros con flujos a perpetuidad.

21 Pregunta 40 Los instrumentos de intermediación financiera son emitidos por diversas entidades con el objetivo de: a) Inyectar dinero a la economía. b) Atraer nuevos accionistas. c) Conseguir financiamiento de corto plazo. d) Conseguir financiamiento de largo plazo. Pregunta 41 Suponga que usted debe determinar si una persona que cuenta con inversiones financieras en valores, susceptibles de ser ofrecidos públicamente en Chile o en el extranjero, por un monto igual o superior a UF puede ser considerada como inversionista calificado. Cuál de los siguientes antecedentes, por sí solo, le permitiría cumplir con su tarea? a) El inversionista es un ingeniero comercial y cuenta con un magíster en finanzas. b) El inversionista cuenta con activos por UF c) El inversionista es extranjero. d) Durante los últimos cuatro trimestres, el inversionista ha realizado 10 operaciones.

22 Pregunta 42 En caso de un inversionista de un fondo mutuo que requiera disponer de sus recursos invertidos, el plazo de pago por parte de la Administradora dependerá de: a) Valorización de mercado de los instrumentos. b) Normativa de la Superintendencia de Valores y Seguros. c) Plazo en que la Administradora obtenga los recursos en el mercado financiero d) Reglamento interno del Fondo Pregunta 43 Una opción de venta podría ser definida como: a) El derecho, pero no la obligación, de comprar un activo en una fecha en el futuro, a un precio determinado. b) Un contrato donde una parte se compromete a comprar y, la otra, a vender un activo, en una fecha específica en el futuro, a un precio determinado. c) El derecho, pero no la obligación, de vender un activo en una fecha en el futuro, a un precio determinado. d) Un contrato donde las partes acuerdan intercambiar flujos de interés, sobre un monto nominal, a través del tiempo.

23 Pregunta 44 Cuál de las siguientes alternativas describe mejor qué es un Fondo Mutuo? a) Instrumento de inversión diversificado compuesto por diversos instrumentos financieros de corto plazo y riesgos diferentes, destinados a entregar rentabilidad y liquidez a quienes participan en ellos. b) Instrumento de ahorro e inversión, que reúne patrimonios formados con los aportes realizados por personas naturales o jurídicas y administrado por un gestor por cuenta y riesgo de sus partícipes. c) Portafolio de acciones, derivados y futuros, administrado por entidades bancarias. d) Mecanismo de ahorro, compuesto por acciones y otros instrumentos de deuda y fondos de capitalización, en moneda nacional. Pregunta 45 La definición: Operación a través de la cual el titular puede ejercer su derecho de comprar o vender un activo determinado al precio prefijado, corresponde a: a) Swap. b) Opción. c) Forward. d) Futuro.

24 Pregunta 46 Cuando hablamos de tasa de interés libre de riesgo, nos referimos a una tasa que el mercado entiende que no posee: a) Riesgo Operacional. b) Riesgo Legal. c) Riesgo de crédito. d) Riesgo de Mercado. Pregunta 47 Un cliente suyo, exportador, espera recibir un flujo en dólares en tres meses más, producto de una venta a EEUU. Para disminuir el riesgo de moneda, usted le recomendaría que tome un contrato de: a) Venta de dólares forward a tres meses b) Compra de UF forward a tres meses c) Venta de dólares forward a un mes d) Compra de dólares forward a tres meses

25 Pregunta 48 Los especuladores no aportan nada a los mercados financieros ya que ellos sólo buscan el lucro personal. a) Verdadero, puesto que son prescindibles. b) Falso, son necesarios pero sólo en los mercados de renta fija. c) Falso, son necesarios pero sólo en los mercados de monedas. d) Falso, permiten transferir el riesgo y proveen liquidez a los mercados. Pregunta 49 Supongamos en un hipotético caso en que el tipo de cambio actual (Spot), Peso/Dólar es de 480, y que el tipo de interés en pesos es el 2% anual y el del dólar el 7% anual. Cuál será el cambio forward aproximado para un plazo de 180 días? Nota: Use 360 días como calendario anual. a) 468,41 b) 456 c) 468,55 d) 468

26 Pregunta 50 De las siguientes entidades Cuál NO es un Inversionista Institucional?: a) Compañía de seguros. b) Corporación de Fomento de la Producción (CORFO). c) Administradoras de Fondos de Pensiones. d) Compañías reaseguradoras. Pregunta 51 Los obligados de informar alguna actividad sospechosa a la Unidad de Análisis Financiero son: a) Todas las personas naturales y jurídicas establecidas en la ley b) Sólo las corredoras de bolsa c) Sólo los bancos d) Sólo la fiscalía

27 Pregunta 52 Riesgo de crédito se define como: a) El riesgo asociado a las variaciones de valor de la garantía de las operaciones que involucran crédito b) La posibilidad que el deudor sea incapaz de levantar fondos para su crecimiento financiero c) El riesgo asociado a pérdidas debido al incumplimiento de la contraparte d) La posibilidad de perder dinero debido a un cambio negativo en la percepción del acreedor de la operación Pregunta 53 Son contrarias a la Ley de Mercado de Valores las siguientes transacciones: a) Aquellas que tienen por objeto hacer bajar los precios b) Aquellas que tienen por objeto estabilizar, fijar o hacer variar artificialmente los precios c) Aquellas que tienen por objeto hacer subir los precios d) Aquellas que tienen por objeto aumentar el volumen diario de transacciones

28 Pregunta 54 La variación porcentual entre el IPC de diciembre de 2011 y el IPC de diciembre de 2010, se ve reflejada en: a) La variación porcentual de la UF entre diciembre de 2010 y diciembre de b) La inflación acumulada en el año c) La inflación acumulada entre noviembre de 2010 y noviembre de d) La inflación acumulada en el año 2011.

29 Pregunta 55 De las siguientes personas Cuál NO se presume, por la ley, que tiene acceso a información privilegiada? a) Los directores, gerentes, administradores, ejecutivos principales y liquidadores del emisor. b) Los directores, gerentes, administradores, ejecutivos principales y liquidadores de una subsidiaria o filial del emisor. c) Los directores, gerentes, administradores, apoderados, ejecutivos principales, asesores financieros u operadores de intermediarios de valores, respecto de decisiones de adquisición, enajenación y aceptación o rechazo de ofertas específicas de un inversionista institucional en el mercado de valores y de aquella relativa a la colocación de valores que les hubiere sido encomendada. d) Las personas controladoras o sus representantes, que realicen operaciones o negociaciones tendientes a la enajenación del control. Pregunta 56 El capital de las sociedades anónimas se representa en: a) Derechos sociales b) Bonos convertibles en acciones c) Acciones d) Participaciones

30 Pregunta 57 Si un cliente que es accionista minoritario de una empresa le pregunta por la caída que experimenta el precio de mercado de una acción, inmediatamente una vez que expiró la fecha de registro de accionistas con derecho a percibir dividendos, Cuál es la mejor respuesta que le daría al cliente? a) Se trató de un hecho fortuito y sin fundamentos. b) Que el precio de mercado, como es el valor presente de los dividendos futuros, deduce el dividendo a ser repartido próximamente por la compañía emisora. c) Explicar que el precio disminuyó, porque hubo un aumento de la demanda de la acción. d) Que el precio de mercado de la acción se vio afectado por un hecho externo. Pregunta 58 NO existirá riesgo de tipo de cambio, para: a) La empresa nacional y la extranjera, cuando hacen negocios en una moneda de un tercer país. b) Una empresa nacional que hace negocios en su misma moneda. c) Una empresa nacional que hace negocios en la moneda de la empresa extranjera. d) Una empresa extranjera que hace negocios en la moneda de la empresa nacional.

31 Pregunta 59 Dependiendo de las situaciones del mercado. Cuál de las siguientes expresiones es verdadera? a) El forward siempre es más ventajoso que la opción. b) Hay veces en que será más ventajoso el forward y, en otras, la opción. c) El contrato forward es más barato que la opción. d) La opción siempre es más ventajosa que el forward. Pregunta 60 El monto futuro de una inversión de $ en 3 años, a una tasa de interés simple del 8% anual será: VF = VP x (1 + i x n) VF = Valor Futuro. VP = Valor Presente. i = Tasa de Interés. n = Número de Periodos. a) $ b) $ c) $ d) $

32 RESPUESTAS CORRECTAS Pregunta 1 e) Riesgo estratégico Pregunta 2 a) Empresas de auditoría externa, sociedades clasificadoras de riesgo u otras entidades registradas ante la SVS que puedan cumplir esta labor. Pregunta 3 a) Que el emisor no tiene información mínima suficiente o representativa para el período mínimo exigido Pregunta 4 d) Forward. Pregunta 5 c. Reajustable de acuerdo a la inflación medida según el IPC. Pregunta 6 c) El precio de mercado del bono disminuirá. Pregunta 7 d) Podrán efectuar operaciones respecto de los valores a que ella se refiere, en los casos que se cumplan los requisitos exigidos por la ley. Pregunta 8 c) Definidos por el cliente de una nómina de elegibles autorizados por la SVS Pregunta 9 d) Cinco (5) Tipos de Fondos Pregunta 10 a) Cada vez que la junta ordinaria de accionistas apruebe el balance del ejercicio.

33 Pregunta 11 a) De renta variable, dado que no tiene un retorno fijo establecido por contrato, sino que depende de la marcha de la sociedad. Pregunta 12 b) Contado normal. Pregunta 13 c) $ Pregunta 14 d) UF. Pregunta 15 c) Comprando acciones de distintos tipos de empresas con correlación cercana a -1. Pregunta 16 b) 6% Pregunta 17 a) Sólo los corredores de bolsa, agentes de valores, bancos y sociedades financieras. Pregunta 18 b) Entidad registrada en la SVS como clasificadora de riesgo, cuyo objeto social exclusivo es la clasificación de valores de oferta pública y la realización de actividades complementarias. Pregunta 19 b) $ Pregunta 20 a) Las acciones de una misma serie deberán tener igual valor Pregunta 21 d) La tasa de los instrumentos del Banco Central o del Gobierno.

34 Pregunta 22 d) Inter Pregunta 23 c) Que en su nombre incluya la expresión Clasificadora de Riesgo. Pregunta 24 c) Puede corresponder a la revalorización del capital propio. Pregunta 25 c) Debe dar aviso al encargado de prevención u oficial de cumplimiento Pregunta 26 d) Un inversionista prefiere un retorno inferior, pero más seguro. Pregunta 27 d) Corresponde al monto (valor futuro) que se obtiene al aplicar una tasa de interés sobre el capital durante un plazo, en la modalidad de interés simple. Pregunta 28 b) Al menor plazo posible. Pregunta 29 d) Deberá informar a las bolsas de valores en donde el emisor se encuentre registrado. Pregunta 30 c) La tasa que el banco ofrece para los depósitos a 30 días, pero en un mes más, es mayor a 0,2% Pregunta 31 a) Sólo por las entidades que se constituyen conforme a la ley para ese objeto. Pregunta 32 a) Corresponde al valor del capital no amortizado del instrumento incluidos los correspondientes intereses devengados y no pagados. Pregunta 33 c) La oferta pública de valores y sus respectivos mercados e intermediarios.

35 Pregunta 34 b) Son estandarizados Pregunta 35 a) Un bono con cláusula prepago tiene riesgo de volatilidad Pregunta 36 b) 2,8% Pregunta 37 b) Depósito a plazo a un interés de 0,5% mensual anticipado Pregunta 38 a) Segundo día hábil bursátil siguiente, después de efectuadas Pregunta 39 c) Instrumentos financieros con flujos de pagos futuros conocidos. Pregunta 40 c) Conseguir financiamiento de corto plazo. Pregunta 41 a) El inversionista es un ingeniero comercial y cuenta con un magíster en finanzas. Pregunta 42 d) Reglamento interno del Fondo Pregunta 43 c) El derecho, pero no la obligación, de vender un activo en una fecha en el futuro, a un precio determinado. Pregunta 44 b) Instrumento de ahorro e inversión, que reúne patrimonios formados con los aportes realizados por personas naturales o jurídicas y administrado por un gestor por cuenta y riesgo de sus partícipes. Pregunta 45 b) Opción.

36 Pregunta 46 c) Riesgo de crédito. Pregunta 47 a) Venta de dólares forward a tres meses Pregunta 48 d) Falso, permiten transferir el riesgo y proveen liquidez a los mercados. Pregunta 49 a) 468,41 Pregunta 50 b) Corporación de Fomento de la Producción (CORFO). Pregunta 51 a) Todas las personas naturales y jurídicas establecidas en la ley Pregunta 52 c) El riesgo asociado a pérdidas debido al incumplimiento de la contraparte Pregunta 53 b) Aquellas que tienen por objeto estabilizar, fijar o hacer variar artificialmente los precios Pregunta 54 d) La inflación acumulada en el año Pregunta 55 b) Los directores, gerentes, administradores, ejecutivos principales y liquidadores de una subsidiaria o filial del emisor. Pregunta 56 c) Acciones Pregunta 57 b) Que el precio de mercado, como es el valor presente de los dividendos futuros, deduce el dividendo a ser repartido próximamente por la compañía emisora.

37 Pregunta 58 b) Una empresa nacional que hace negocios en su misma moneda. Pregunta 59 b) Hay veces en que será más ventajoso el forward y, en otras, la opción. Pregunta 60 c) $

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