SISTEMA BANCA COMERCIAL Y UNIVERSAL MARZO RESULTADO NETO MENSUAL Y COMPARATIVO ANUAL (Cifras en miles de Bs.F.)

Transcripción

1 SISTEMA BANCA COMERCIAL Y UNIVERSAL MARZO RESULTADO NETO MENSUAL Y COMPARATIVO ANUAL (Cifras en miles de Bs.F.) Ganancia del mes mar Ganancia acumulada comparativa Entidad Bancaria mar-17 Cuota R mar-17 Cuota R mar-16 Cuota R Venezuela (BU) ,8% ,0% ,2% 1 Banesco (BU) ,2% ,6% ,2% 2 B.O.D. (BU) ,2% ,3% ,9% 7 Provincial (BU) ,1% ,6% ,0% 3 Nacional de Crédito (BU) ,5% ,7% ,9% 11 Mercantil (BU) ,8% ,0% ,8% 4 Exterior (BU) ,0% ,7% ,7% 8 Vzlno. de Crédito (BU) ,9% ,0% ,2% 10 Bancaribe (BU) ,9% ,8% ,5% 9 Del Tesoro (BU) ,0% ,5% ,3% 6 Fondo Común (BU) ,2% ,0% ,7% 12 Banplus (BU) ,5% ,8% ,1% 14 Caroní (BU) ,6% ,7% ,8% 16 Bancrecer (BC) ,6% ,6% ,2% 13 Plaza (BU) ,3% ,2% ,0% 15 Banfanb (BU) ,2% ,1% ,3% 21 Bicentenario (BU) ,8% ,0% ,6% 5 Activo (BU) ,6% ,6% ,3% 20 Del Sur (BU) ,6% ,6% ,2% % Banco (BU) ,6% ,5% ,7% 17 Agrícola de Vzla. (BU) ,2% ,2% ,1% 25 Mi Banco (BC) ,1% ,2% ,2% 22 Sofitasa (BU) ,2% ,1% ,5% 18 Bancamiga (BC) ,1% ,0% ,1% 26 Citibank (BU) ,0% ,0% ,4% 19 Bancoex (BC) ,0% ,0% ,2% 24 Bangente (BC) ,0% ,0% ,1% 27 Inst. Municp. Créd. Popular (BC) -50 0,0% ,0% ,0% 29 Exportación y Comercio (BC) ,0% ,0% ,0% 30 Novo Banco (BU) ,0% ,0% ,0% 28 Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% ,0% 31 TOTAL SBCU

2 ESTADO DE RESULTADOS DEL SISTEMA BANCA COMERCIAL Y UNIVERSAL Valores Acumulados Anuales marzo COMPARATIVO (Cifras en miles de Bs.F.) Descripción mar-17 mar-16 Variación INGRESOS FINANCIEROS ,96% Ingresos por inversiones en títulos valores ,16% Ingresos por cartera de créditos ,78% Resto rubros de ingresos financieros ,98% GASTOS FINANCIEROS ,06% Gastos por captaciones del público ,06% Gastos por otros financiamientos obtenidos 0 0 0,00% Gastos por otras obligaciones por intermed. financiera 0 0 0,00% Resto rubros de gastos financieros 0 0 0,00% MARGEN FINANCIERO BRUTO ,35% INGRESOS POR RECUPERAC. ACTIVOS FINANCIEROS ,57% GASTOS POR INCOBRABILIDAD Y DESVAL. ACTIVOS FINANCIEROS ,25% MARGEN FINANCIERO NETO ,03% OTROS INGRESOS OPERATIVOS ,96% OTROS GASTOS OPERATIVOS ,18% MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA ,29% GASTOS DE TRANSFORMACION: ,44% Gastos de personal ,87% Gastos generales y administrativos ,04% Aportes al Fondo de Gtía. de Depósitos y Prot. Bcria ,63% Aportes a la Superintendencia de Bancos y O. Inst. F ,26% MARGEN OPERATIVO BRUTO ,03% MARGEN OPERATIVO NETO ,98% INGRESOS EXTRAORDINARIOS ,81% GASTOS EXTRAORDINARIOS ,88% RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO ,28% IMPUESTO SOBRE LA RENTA ,18% RESULTADO NETO ,39%

3 Sistema Banca Comercial y Universal Venezolana del al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) RESULTADO NETO ACUMULADO (*) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variación Venezuela (BU) ,0% ,2% 1 191,4% Banesco (BU) ,6% ,2% 2 307,3% B.O.D. (BU) ,3% ,9% 7 762,7% Provincial (BU) ,6% ,0% 3 155,6% Nacional de Crédito (BU) ,7% ,9% ,6% Mercantil (BU) ,0% ,8% 4 63,6% Exterior (BU) ,7% ,7% 8 224,5% Vzlno. de Crédito (BU) ,0% ,2% ,9% Bancaribe (BU) ,8% ,5% 9 155,8% Del Tesoro (BU) ,5% ,3% 6 26,8% Fondo Común (BU) ,0% ,7% ,3% Banplus (BU) ,8% ,1% ,6% Caroní (BU) ,7% ,8% ,4% Bancrecer (BC) ,6% ,2% ,3% Plaza (BU) ,2% ,0% ,2% Banfanb (BU) ,1% ,3% ,0% Bicentenario (BU) ,0% ,6% 5-52,8% Activo (BU) ,6% ,3% ,0% Del Sur (BU) ,6% ,2% ,0% 100% Banco (BU) ,5% ,7% ,3% Agrícola de Vzla. (BU) ,2% ,1% ,1% Mi Banco (BC) ,2% ,2% ,0% Sofitasa (BU) ,1% ,5% 18-38,9% Bancamiga (BC) ,0% ,1% 26 93,9% Citibank (BU) ,0% ,4% 19-81,4% Bancoex (BC) ,0% ,2% 24-62,6% Bangente (BC) ,0% ,1% 27-87,6% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,0% ,0% ,6% Exportación y Comercio (BC) ,0% ,0% ,7% Novo Banco (BU) ,0% ,0% ,0% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% ,4% TOTAL SBCU ,4% (*) Es la utilidad neta luego de deducir el impuesto sobre la renta que al cierre del ejercicio el banco utiliza para repartir dividendo, constituir reserva legal y otras reservas.

4 Total del Activo de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) Al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking feb-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) ,4% ,7% ,5% 1 6,3% 185,4% Banesco (BU) ,4% ,2% ,4% 2 9,7% 240,2% Provincial (BU) ,3% ,2% ,2% 3 9,2% 204,5% Mercantil (BU) ,6% ,6% ,0% 4 8,4% 163,1% B.O.D. (BU) ,0% ,7% ,4% 5 11,7% 224,8% Bicentenario (BU) ,3% ,5% ,5% 6 4,6% 188,6% Nacional de Crédito (BU) ,7% ,7% ,6% 9 8,8% 208,5% Del Tesoro (BU) ,5% ,6% ,6% 7 5,8% 127,3% Bancaribe (BU) ,4% ,5% ,3% 8 5,2% 138,8% Exterior (BU) ,2% ,1% ,5% 10 11,3% 180,1% Agrícola de Vzla. (BU) ,3% ,5% ,4% 21-1,1% 1467,2% Vzlno. de Crédito (BU) ,9% ,0% ,9% 11 2,3% 197,0% Fondo Común (BU) ,6% ,6% ,9% 12 8,8% 166,8% Banplus (BU) ,2% ,1% ,0% 15 13,8% 264,2% Plaza (BU) ,0% ,0% ,9% 16 12,8% 253,5% Caroní (BU) ,0% ,0% ,1% 13 9,7% 180,4% Bancrecer (BC) ,0% ,9% ,7% 17 24,6% 334,9% Sofitasa (BU) ,0% ,0% ,0% 14 1,2% 192,5% Banfanb (BU) ,8% ,8% ,4% 22 2,9% 487,4% Activo (BU) ,7% ,7% ,6% 18 10,2% 214,2% Del Sur (BU) ,5% ,6% ,6% 19-2,2% 179,0% 100% Banco (BU) ,4% ,5% ,5% 20-2,8% 138,7% Citibank (BU) ,3% ,3% ,3% 23 6,8% 121,1% Bancamiga (BC) ,2% ,2% ,2% 24 8,2% 245,4% Mi Banco (BC) ,1% ,1% ,1% 27 8,3% 232,8% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,1% ,1% ,1% 26 3,7% 141,9% Bangente (BC) ,1% ,1% ,1% 25-3,9% 37,7% Bancoex (BC) ,0% ,0% ,1% 28-7,0% 24,5% Novo Banco (BU) ,0% ,0% ,1% 29 2,6% 58,3% Exportación y Comercio (BC) ,0% ,0% ,0% 30-3,8% 45,9% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% ,0% 31-6,1% -4,7% TOTAL SBCU ,9% 201,3% (*) Son los bienes propiedad de la institución y los derechos del mismo frente a terceros.

5 Ingresos Financieros de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) del al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variación Banesco (BU) ,5% ,5% 2 181,6% Venezuela (BU) ,1% ,8% 1 141,5% Provincial (BU) ,8% ,2% 3 158,0% B.O.D. (BU) ,7% ,2% 5 258,3% Mercantil (BU) ,4% ,8% 4 110,3% Nacional de Crédito (BU) ,0% ,8% ,1% Bancaribe (BU) ,2% ,9% 6 126,2% Exterior (BU) ,1% ,2% 9 161,3% Del Tesoro (BU) ,8% ,4% 8 132,9% Bicentenario (BU) ,6% ,7% 7 106,0% Vzlno. de Crédito (BU) ,4% ,1% ,7% Fondo Común (BU) ,0% ,9% ,7% Banplus (BU) ,5% ,9% ,1% Caroní (BU) ,3% ,1% ,8% Bancrecer (BC) ,0% ,7% ,1% Plaza (BU) ,0% ,8% ,6% Agrícola de Vzla. (BU) ,9% ,3% ,7% Sofitasa (BU) ,9% ,1% ,5% Activo (BU) ,6% ,6% ,4% Del Sur (BU) ,6% ,5% ,4% 100% Banco (BU) ,6% ,6% ,2% Banfanb (BU) ,5% ,1% ,5% Citibank (BU) ,2% ,2% ,9% Bancamiga (BC) ,2% ,2% ,6% Mi Banco (BC) ,1% ,1% ,6% Bangente (BC) ,1% ,2% 23 46,9% Bancoex (BC) ,1% ,0% ,8% Novo Banco (BU) ,0% ,1% 27 44,9% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,0% ,0% ,3% Exportación y Comercio (BC) ,0% ,0% ,0% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% 31 45,0% TOTAL SBCU ,0% (*) En esta cuenta se registra el monto de los ingresos percibidos por el banco por su Cartera de Créditos, Inversiones y Otros Activos Rentables.

6 Cartera de Créditos Bruta de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) Al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking feb-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) ,3% ,4% ,9% 1 12,9% 150,5% Banesco (BU) ,0% ,3% ,5% 2 11,4% 198,0% Provincial (BU) ,9% ,0% ,7% 3 11,4% 150,1% B.O.D. (BU) ,5% ,0% ,2% 5 20,1% 254,7% Mercantil (BU) ,1% ,6% ,4% 4 7,6% 114,7% Bicentenario (BU) ,0% ,0% ,3% 7 12,1% 154,1% Nacional de Crédito (BU) ,4% ,2% ,7% 10 18,3% 215,7% Del Tesoro (BU) ,0% ,2% ,3% 6 6,6% 101,0% Exterior (BU) ,7% ,5% ,9% 9 22,3% 159,7% Bancaribe (BU) ,6% ,8% ,5% 8 8,7% 118,2% Vzlno. de Crédito (BU) ,0% ,9% ,9% 11 19,5% 177,7% Agrícola de Vzla. (BU) ,8% ,0% ,4% 20 1,3% 998,2% Fondo Común (BU) ,8% ,8% ,6% 12 13,3% 189,7% Bancrecer (BC) ,2% ,1% ,7% 17 17,9% 335,8% Banplus (BU) ,2% ,1% ,8% 16 18,8% 305,1% Caroní (BU) ,1% ,9% ,9% 14 28,6% 221,2% Plaza (BU) ,1% ,0% ,8% 15 20,1% 250,7% Sofitasa (BU) ,8% ,7% ,0% 13 19,1% 108,0% Banfanb (BU) ,5% ,4% ,1% 25 45,9% 1256,8% Del Sur (BU) ,5% ,5% ,4% 21 18,6% 248,9% Activo (BU) ,5% ,5% ,5% 19 12,5% 168,5% 100% Banco (BU) ,5% ,5% ,5% 18 10,5% 131,0% Citibank (BU) ,1% ,2% ,2% 22 7,4% 71,8% Bancamiga (BC) ,1% ,2% ,1% 24 9,1% 174,7% Mi Banco (BC) ,1% ,1% ,1% 26 12,4% 149,3% Bangente (BC) ,1% ,1% ,2% 23-0,8% 36,5% Novo Banco (BU) ,0% ,0% ,0% 28 1,2% 39,5% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,0% ,0% ,0% 29 4,0% 585,7% Bancoex (BC) ,0% ,0% ,1% 27 3,4% -1,1% Exportación y Comercio (BC) ,0% ,0% ,0% 31 9,6% 310,8% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% ,0% 30 27,7% 13,6% TOTAL SBCU ,1% 169,4% (*) Muestra los saldos de capital por los créditos que el banco otorga a sus clientes, aún no deducido el monto de provisión.

7 % Ingresos por cartera de créditos entre el Total de Ingresos de la Banca Comercial y Universal Venezolana del al de 2017 Entidad Bancaria mar-17 Ranking mar-16 Ranking Variación Banesco (BU) 71,0% 8 72,6% 9-1,6% Venezuela (BU) 61,7% 15 67,5% 14-5,9% Provincial (BU) 73,5% 7 77,7% 4-4,3% B.O.D. (BU) 73,6% 6 72,2% 10 1,4% Mercantil (BU) 67,7% 12 76,6% 6-8,9% Nacional de Crédito (BU) 84,4% 1 83,5% 2 0,9% Exterior (BU) 81,6% 2 85,2% 1-3,6% Bancaribe (BU) 75,7% 3 79,6% 3-4,0% Bicentenario (BU) 47,8% 19 54,2% 22-6,4% Del Tesoro (BU) 67,8% 11 68,7% 13-0,9% Vzlno. de Crédito (BU) 74,0% 5 74,3% 7-0,3% Fondo Común (BU) 70,3% 9 71,0% 11-0,7% Banplus (BU) 67,9% 10 65,6% 15 2,3% Caroní (BU) 74,9% 4 72,7% 8 2,1% Plaza (BU) 58,7% 16 69,1% 12-10,5% Agrícola de Vzla. (BU) 65,8% 13 52,3% 24 13,4% Bancrecer (BC) 44,9% 22 56,6% 20-11,7% Sofitasa (BU) 47,0% 20 77,5% 5-30,5% Activo (BU) 49,4% 18 60,2% 19-10,8% Del Sur (BU) 63,3% 14 64,3% 16-1,0% 100% Banco (BU) 47,0% 21 64,0% 17-17,0% Banfanb (BU) 41,1% 24 33,8% 28 7,2% Bancamiga (BC) 40,4% 25 56,2% 21-15,8% Citibank (BU) 39,8% 26 48,0% 25-8,2% Mi Banco (BC) 37,6% 27 52,5% 23-14,9% Bangente (BC) 56,5% 17 63,6% 18-7,1% Bancoex (BC) 26,5% 30 6,9% 31 19,6% Novo Banco (BU) 32,7% 28 42,6% 26-9,9% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 44,5% 23 34,7% 27 9,8% Exportación y Comercio (BC) 30,8% 29 17,6% 30 13,2% Internacional de Desarrollo (BU) 9,7% 31 26,3% 29-16,5% TOTAL SBCU 67,9% 72,0% -4,1% Ordenado por el ranking de los Ingresos por Cartera de Créditos.

8 % Intermediación Financiera de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) marzo 2017 Entidad Bancaria mar-17 feb-17 mar-16 Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) 57,10% 55,81% 66,38% 1,30% -9,28% Banesco (BU) 49,04% 48,75% 57,51% 0,29% -8,48% Provincial (BU) 46,36% 45,97% 59,25% 0,39% -12,89% B.O.D. (BU) 62,95% 58,75% 58,28% 4,20% 4,67% Mercantil (BU) 49,52% 50,12% 61,98% -0,61% -12,46% Bicentenario (BU) 50,64% 47,03% 60,57% 3,61% -9,93% Nacional de Crédito (BU) 63,65% 57,78% 62,82% 5,87% 0,83% Del Tesoro (BU) 64,71% 66,54% 74,79% -1,82% -10,08% Exterior (BU) 61,55% 56,08% 67,49% 5,47% -5,95% Bancaribe (BU) 57,35% 55,58% 64,09% 1,77% -6,74% Vzlno. de Crédito (BU) 55,00% 46,97% 60,48% 8,03% -5,47% Agrícola de Vzla. (BU) 208,26% 188,05% 110,09% 20,20% 98,17% Fondo Común (BU) 57,57% 54,68% 53,59% 2,89% 3,97% Bancrecer (BC) 64,24% 70,71% 69,01% -6,46% -4,77% Banplus (BU) 53,67% 51,62% 48,98% 2,05% 4,69% Caroní (BU) 55,14% 46,80% 49,33% 8,34% 5,81% Plaza (BU) 53,66% 51,05% 55,31% 2,61% -1,65% Sofitasa (BU) 40,33% 34,01% 58,61% 6,32% -18,29% Banfanb (BU) 43,33% 28,64% 16,90% 14,68% 26,43% Del Sur (BU) 55,69% 46,46% 44,62% 9,24% 11,07% Activo (BU) 40,18% 39,19% 47,98% 1,00% -7,80% 100% Banco (BU) 57,66% 50,06% 60,03% 7,60% -2,37% Citibank (BU) 30,44% 30,47% 41,74% -0,04% -11,30% Bancamiga (BC) 43,60% 43,36% 56,85% 0,24% -13,25% Mi Banco (BC) 57,50% 53,15% 79,23% 4,36% -21,73% Bangente (BC) 112,35% 110,27% 88,38% 2,08% 23,97% Novo Banco (BU) 50,43% 57,45% 67,21% -7,02% -16,78% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 15,00% 14,97% 5,27% 0,02% 9,73% Bancoex (BC) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Exportación y Comercio (BC) 19,35% 11,60% 4,99% 7,75% 14,37% Internacional de Desarrollo (BU) 52,34% 41,37% 44,68% 10,97% 7,66% TOTAL SBCU 54,50% 52,66% 61,53% 1,83% -7,04% (*) Mide el porcentaje del total de los depósitos colocados en créditos. Lista ordenada sobre el ranking de la Cartera de Créditos Bruta obtenida por cada banco al cierre del mes en análisis.

9 % Indice de Morosidad de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) marzo 2017 Entidad Bancaria mar-17 feb-17 mar-16 Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) 0,12% 0,13% 0,23% -0,01% -0,11% Banesco (BU) 0,09% 0,10% 0,15% -0,02% -0,06% Provincial (BU) 0,23% 0,29% 0,27% -0,06% -0,04% B.O.D. (BU) 0,43% 0,49% 0,56% -0,06% -0,12% Mercantil (BU) 0,36% 0,32% 0,28% 0,04% 0,08% Bicentenario (BU) 0,95% 0,51% 0,23% 0,44% 0,72% Nacional de Crédito (BU) 0,04% 0,05% 0,03% -0,01% 0,01% Del Tesoro (BU) 0,20% 0,20% 0,30% 0,00% -0,10% Exterior (BU) 0,24% 0,28% 0,47% -0,04% -0,22% Bancaribe (BU) 0,57% 0,64% 0,58% -0,06% 0,00% Vzlno. de Crédito (BU) 0,04% 0,06% 0,10% -0,02% -0,06% Agrícola de Vzla. (BU) 0,38% 0,39% 2,58% -0,01% -2,21% Fondo Común (BU) 0,13% 0,15% 0,12% -0,03% 0,01% Bancrecer (BC) 0,24% 0,26% 0,31% -0,02% -0,07% Banplus (BU) 0,11% 0,13% 0,13% -0,02% -0,01% Caroní (BU) 0,23% 0,30% 0,22% -0,07% 0,01% Plaza (BU) 0,31% 0,36% 0,26% -0,05% 0,05% Sofitasa (BU) 0,26% 0,32% 0,26% -0,06% 0,00% Banfanb (BU) 0,00% 0,00% 0,02% 0,00% -0,02% Del Sur (BU) 0,15% 0,16% 0,27% -0,01% -0,12% Activo (BU) 0,46% 0,50% 0,49% -0,05% -0,03% 100% Banco (BU) 0,03% 0,03% 0,08% 0,00% -0,05% Citibank (BU) 1,01% 1,09% 1,78% -0,08% -0,76% Bancamiga (BC) 0,21% 0,23% 0,55% -0,02% -0,33% Mi Banco (BC) 0,14% 0,49% 0,21% -0,35% -0,07% Bangente (BC) 3,10% 2,75% 0,47% 0,35% 2,63% Novo Banco (BU) 0,45% 0,50% 0,84% -0,05% -0,38% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 1,48% 1,04% 1,96% 0,44% -0,48% Bancoex (BC) 7,87% 9,91% 7,88% -2,04% 0,00% Exportación y Comercio (BC) 3,52% 3,61% 0,14% -0,09% 3,38% Internacional de Desarrollo (BU) 11,06% 13,64% 13,37% -2,58% -2,31% TOTAL SBCU 0,26% 0,26% 0,29% 0,00% -0,03% (*) Representa el porcentaje de la cartera de crédito vencida y en litigio del total de la cartera de crédito bruta. Mientras más bajo es el índice más sana es la cartera de crédito de la institución. Lista ordenada sobre el ranking de la Cartera de Créditos Bruta obtenida por cada banco al cierre del mes en análisis.

10 % Otros Activos entre el Total Activo de la Banca Comercial y Universal Venezolana Al de 2017 Entidad Bancaria mar-17 feb-17 mar-16 Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) 1,5% 1,8% 3,0% -0,3% -1,5% Banesco (BU) 2,8% 3,1% 2,2% -0,4% 0,6% Provincial (BU) 1,9% 3,5% 2,3% -1,5% -0,4% Mercantil (BU) 1,9% 2,1% 2,5% -0,2% -0,6% B.O.D. (BU) 2,6% 2,3% 3,0% 0,4% -0,4% Bicentenario (BU) 2,7% 2,7% 5,0% 0,0% -2,3% Nacional de Crédito (BU) 2,1% 2,6% 2,7% -0,5% -0,6% Del Tesoro (BU) 1,2% 1,8% 3,0% -0,6% -1,8% Bancaribe (BU) 2,1% 1,9% 1,6% 0,1% 0,5% Exterior (BU) 1,3% 1,2% 0,6% 0,1% 0,7% Agrícola de Vzla. (BU) 2,8% 3,0% 2,0% -0,2% 0,8% Vzlno. de Crédito (BU) 1,2% 1,4% 0,7% -0,1% 0,5% Fondo Común (BU) 1,7% 1,6% 1,6% 0,0% 0,1% Banplus (BU) 3,6% 4,3% 4,4% -0,7% -0,8% Plaza (BU) 3,0% 3,8% 3,7% -0,8% -0,6% Caroní (BU) 1,8% 2,0% 1,8% -0,3% 0,0% Bancrecer (BC) 2,2% 2,9% 2,8% -0,7% -0,7% Sofitasa (BU) 2,8% 2,8% 1,8% 0,0% 0,9% Banfanb (BU) 3,5% 3,6% 4,4% -0,1% -0,8% Activo (BU) 1,9% 1,6% 2,3% 0,2% -0,4% Del Sur (BU) 1,8% 3,9% 1,1% -2,1% 0,7% 100% Banco (BU) 1,7% 1,2% 0,7% 0,4% 0,9% Citibank (BU) 0,7% 0,6% 0,6% 0,1% 0,1% Bancamiga (BC) 2,4% 2,4% 2,6% 0,0% -0,3% Mi Banco (BC) 4,2% 4,4% 3,1% -0,2% 1,1% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 0,4% 0,3% 0,5% 0,1% -0,1% Bangente (BC) 4,8% 4,1% 2,0% 0,7% 2,8% Bancoex (BC) 9,6% 9,8% 0,6% -0,2% 9,0% Novo Banco (BU) 4,4% 9,2% 3,0% -4,8% 1,4% Exportación y Comercio (BC) 0,5% 0,5% 0,2% 0,0% 0,3% Internacional de Desarrollo (BU) 4,7% 3,8% 8,8% 0,9% -4,2% TOTAL SBCU 2,1% 2,5% 2,6% -0,4% -0,5% A menor porcentaje mejor eficiencia del banco en el manejo de sus activos improductivos.

11 Inversiones en Títulos Valores de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) Al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking feb-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) ,3% ,6% ,4% 1-0,3% 79,2% Banesco (BU) ,4% ,6% ,0% 2-0,7% 29,5% Provincial (BU) ,8% ,9% ,5% 3 0,4% 33,6% Mercantil (BU) ,2% ,7% ,5% 5 6,9% 69,4% Bicentenario (BU) ,2% ,2% ,6% 4 1,0% 21,1% B.O.D. (BU) ,0% ,1% ,1% 7-0,6% 53,1% Del Tesoro (BU) ,7% ,8% ,2% 6-0,8% 18,4% Bancaribe (BU) ,5% ,5% ,5% 8 1,2% 56,1% Exterior (BU) ,2% ,3% ,7% 9-1,7% 82,5% Nacional de Crédito (BU) ,6% ,6% ,2% 10 0,1% 87,4% Fondo Común (BU) ,2% ,3% ,1% 11-3,3% 64,7% Banplus (BU) ,7% ,6% ,1% 14 6,5% 152,4% Sofitasa (BU) ,7% ,7% ,1% 15 2,6% 154,8% Vzlno. de Crédito (BU) ,6% ,5% ,2% 13 4,2% 98,4% Caroní (BU) ,5% ,7% ,6% 12-12,6% 43,9% Agrícola de Vzla. (BU) ,4% ,9% ,8% 19 50,3% 180,8% Plaza (BU) ,3% ,2% ,8% 17 8,4% 133,9% Bancrecer (BC) ,2% ,1% ,7% 20 7,7% 161,1% Del Sur (BU) ,1% ,1% ,9% 16 0,0% 85,4% Activo (BU) ,8% ,8% ,8% 18 0,3% 65,6% Citibank (BU) ,7% ,6% ,5% 22 16,4% 120,1% 100% Banco (BU) ,7% ,9% ,6% 21-21,9% 81,4% Bancamiga (BC) ,3% ,3% ,2% 25 1,2% 111,5% Mi Banco (BC) ,2% ,2% ,1% 28 1,8% 570,2% Bancoex (BC) ,2% ,2% ,3% 24-4,0% 8,6% Banfanb (BU) ,2% ,2% ,4% 23-11,6% -39,6% Novo Banco (BU) ,1% ,1% ,1% 26 17,6% 71,0% Exportación y Comercio (BC) ,1% ,1% ,0% 29-34,6% 72,3% Bangente (BC) ,0% ,0% ,1% 27-23,2% -17,6% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,0% ,0% ,0% 31 0,0% 146,0% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% ,0% 30-48,1% -42,4% TOTAL SBCU ,9% 55,9% (*) Son las inversiones realizadas por las instituciones en Bonos de la Deuda Pública, Repos, Títulos Emitidos o Avalados por el Sector Privado, Acciones Comunes, Preferidas o de algún otro tipo, Pagarés inscritos en el Registro Nacional de Valores y Participación en Derechos de Propiedad de Empresas.

12 Ingresos por Inversiones en Títulos Valores de la Banca Comercial y Universal Venezolana del al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variación Venezuela (BU) ,1% ,1% 1 43,2% Banesco (BU) ,3% ,2% 2 3,7% Bicentenario (BU) ,8% ,8% 3 14,7% Provincial (BU) ,1% ,5% 4 30,6% Mercantil (BU) ,4% ,7% 5 52,8% Del Tesoro (BU) ,0% ,6% 6 25,0% B.O.D. (BU) ,3% ,6% 7 30,0% Bancaribe (BU) ,5% ,6% 8 32,0% Exterior (BU) ,6% ,3% 10 53,1% Nacional de Crédito (BU) ,4% ,2% 11 48,6% Fondo Común (BU) ,3% ,4% 9 30,0% Banplus (BU) ,0% ,2% ,8% Sofitasa (BU) ,9% ,2% ,3% Bancrecer (BC) ,8% ,0% ,9% Caroní (BU) ,7% ,8% 12 32,3% Vzlno. de Crédito (BU) ,4% ,1% 16 86,4% Del Sur (BU) ,3% ,1% 15 69,2% Plaza (BU) ,3% ,8% ,6% Banfanb (BU) ,0% ,5% ,9% Activo (BU) ,0% ,9% 18 50,6% 100% Banco (BU) ,0% ,6% ,3% Agrícola de Vzla. (BU) ,8% ,5% ,9% Citibank (BU) ,5% ,4% ,1% Bancamiga (BC) ,5% ,3% ,2% Mi Banco (BC) ,4% ,2% ,1% Bancoex (BC) ,2% ,2% 25 59,2% Novo Banco (BU) ,2% ,1% 27 49,8% Exportación y Comercio (BC) ,1% ,0% ,6% Bangente (BC) ,1% ,1% 28 39,3% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,0% ,0% ,1% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% 30 69,2% TOTAL SBCU ,2%

13 % Gastos Financieros entre el Total de Ingresos de la Banca Comercial y Universal Venezolana del al de 2017 Entidad Bancaria mar-17 Ranking mar-16 Ranking Variación Agrícola de Vzla. (BU) 43,3% 1 4,0% 25 39,3% Bancamiga (BC) 23,1% 2 23,5% 8-0,3% Fondo Común (BU) 18,2% 3 28,4% 4-10,2% Bancrecer (BC) 17,0% 4 26,1% 5-9,1% Novo Banco (BU) 16,6% 5 18,2% 14-1,7% Plaza (BU) 15,8% 6 21,9% 11-6,1% Mercantil (BU) 15,1% 7 24,3% 7-9,2% Bicentenario (BU) 14,3% 8 12,0% 20 2,3% B.O.D. (BU) 14,0% 9 22,3% 10-8,2% Nacional de Crédito (BU) 13,9% 10 26,0% 6-12,0% Sofitasa (BU) 13,8% 11 21,7% 12-7,9% Caroní (BU) 13,4% 12 22,3% 9-8,9% Del Sur (BU) 12,1% 13 31,9% 1-19,8% Bancaribe (BU) 10,5% 14 30,1% 3-19,6% Bangente (BC) 9,4% 15 30,3% 2-20,8% Provincial (BU) 8,5% 16 17,0% 17-8,6% Exterior (BU) 7,8% 17 17,8% 15-10,0% Venezuela (BU) 6,8% 18 10,1% 21-3,3% Banesco (BU) 6,8% 19 16,4% 18-9,6% Mi Banco (BC) 6,8% 20 7,7% 22-1,0% 100% Banco (BU) 6,7% 21 12,2% 19-5,4% Vzlno. de Crédito (BU) 6,4% 22 17,5% 16-11,1% Activo (BU) 6,2% 23 19,9% 13-13,7% Citibank (BU) 4,8% 24 6,4% 23-1,6% Del Tesoro (BU) 3,9% 25 3,3% 26 0,5% Banplus (BU) 3,2% 26 5,2% 24-2,0% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 1,6% 27 2,4% 27-0,9% Internacional de Desarrollo (BU) 0,4% 28 0,5% 29-0,1% Banfanb (BU) 0,2% 29 2,0% 28-1,8% Bancoex (BC) 0,1% 30 0,2% 30 0,0% Exportación y Comercio (BC) 0,0% 31 0,0% 31 0,0% TOTAL SBCU 10,1% 17,3% -7,2% Mide el peso sobre el Total de Ingresos de los gastos por intereses de captaciones del público (Cuentas corrientes remuneradas, depósitos de ahorro y depósitos a plazo) y por otros financiamientos y recursos recibidos de terceros).

14 Captaciones del Público de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) Al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking feb-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) ,4% ,2% ,3% 1 10,3% 191,2% Banesco (BU) ,8% ,6% ,5% 2 10,7% 249,5% Provincial (BU) ,8% ,6% ,1% 3 10,5% 219,6% Mercantil (BU) ,0% ,1% ,4% 4 8,9% 168,7% B.O.D. (BU) ,2% ,0% ,6% 5 12,0% 228,4% Bicentenario (BU) ,4% ,7% ,4% 6 4,1% 203,9% Nacional de Crédito (BU) ,7% ,8% ,7% 9 7,3% 211,6% Bancaribe (BU) ,5% ,6% ,3% 8 5,4% 143,9% Del Tesoro (BU) ,3% ,3% ,4% 7 9,6% 132,3% Exterior (BU) ,3% ,2% ,5% 10 11,4% 184,8% Vzlno. de Crédito (BU) ,0% ,1% ,9% 11 2,1% 205,3% Fondo Común (BU) ,7% ,7% ,9% 12 7,7% 169,7% Banplus (BU) ,2% ,2% ,0% 15 14,3% 269,7% Plaza (BU) ,1% ,0% ,9% 16 14,3% 261,5% Caroní (BU) ,1% ,1% ,1% 13 9,2% 187,3% Sofitasa (BU) ,0% ,1% ,0% 14 0,4% 202,4% Bancrecer (BC) ,0% ,9% ,7% 18 29,7% 368,2% Activo (BU) ,7% ,7% ,7% 17 9,7% 220,6% Banfanb (BU) ,7% ,8% ,4% 21-3,5% 429,1% Del Sur (BU) ,5% ,6% ,6% 19-1,1% 179,6% Agrícola de Vzla. (BU) ,5% ,6% ,3% 23-8,6% 480,6% 100% Banco (BU) ,4% ,5% ,5% 20-4,0% 140,5% Citibank (BU) ,3% ,3% ,3% 22 7,6% 135,5% Bancamiga (BC) ,2% ,2% ,2% 24 8,4% 258,1% Mi Banco (BC) ,1% ,1% ,1% 27 3,9% 243,5% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,1% ,1% ,1% 26 3,8% 140,9% Bangente (BC) ,0% ,0% ,1% 25-2,6% 7,4% Novo Banco (BU) ,0% ,0% ,0% 28 15,3% 85,9% Exportación y Comercio (BC) ,0% ,0% ,0% 29-34,3% 5,9% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% ,0% 30 0,9% -3,0% Bancoex (BC) 0 0,0% ,0% ,0% 31 0,0% 0,0% TOTAL SBCU ,3% 204,2% (*) Es el total de los depósitos captados del público en sus diferentes modalidades, incluye las entidades del Sector Público y Sector Privado.

15 Depósitos de Entidades Oficiales de la Banca Comercial y Universal Venezolana Al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking feb-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) ,1% ,0% ,6% 1 9,5% 211,8% Bicentenario (BU) ,1% ,3% ,6% 3 10,0% 325,9% Del Tesoro (BU) ,4% ,0% ,8% 2 5,3% 110,8% B.O.D. (BU) ,9% ,6% ,7% 4 17,9% 232,9% Banesco (BU) ,0% ,4% ,9% 5 1,6% 165,4% Provincial (BU) ,6% ,5% ,8% 7 13,5% 540,8% Bancrecer (BC) ,2% ,5% ,9% 10 58,8% 647,8% Mercantil (BU) ,1% ,7% ,9% 11 35,5% 638,5% Nacional de Crédito (BU) ,1% ,8% ,8% 6 29,3% 263,5% Banfanb (BU) ,5% ,5% ,5% 8 11,8% 216,4% Agrícola de Vzla. (BU) ,4% ,0% ,3% 20 48,8% 1481,1% Caroní (BU) ,8% ,0% ,0% 9-1,0% 160,0% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,5% ,5% ,7% 13 4,4% 143,8% Bancaribe (BU) ,5% ,5% ,6% 15 18,1% 185,7% Del Sur (BU) ,5% ,5% ,4% 17 3,1% 256,9% 100% Banco (BU) ,4% ,6% ,9% 12-16,4% 56,4% Banplus (BU) ,4% ,1% ,5% ,6% 181,8% Fondo Común (BU) ,4% ,3% ,6% 14 44,6% 95,7% Activo (BU) ,2% ,2% ,3% 18 36,9% 147,1% Sofitasa (BU) ,2% ,2% ,2% 21-11,0% 151,0% Bancamiga (BC) ,2% ,2% ,2% 22-4,4% 193,6% Exterior (BU) ,1% ,2% ,3% 19-2,6% 56,3% Mi Banco (BC) ,1% ,1% ,0% 28 0,8% 92361,4% Vzlno. de Crédito (BU) ,1% ,1% ,1% 24 92,2% 455,8% Plaza (BU) ,1% ,1% ,1% 23 6,3% 132,5% Novo Banco (BU) ,0% ,0% ,1% 25 0,2% 5,6% Citibank (BU) ,0% ,0% ,0% 26 24,1% 16,7% Bangente (BC) ,0% ,0% ,0% 27 0,4% -81,5% Bancoex (BC) 0 0,0% ,0% ,0% 29 0,0% 0,0% Exportación y Comercio (BC) 0 0,0% ,0% ,0% 29 0,0% 0,0% Internacional de Desarrollo (BU) 0 0,0% ,0% ,0% 29 0,0% 0,0% TOTAL SBCU ,6% 221,5%

16 Participación de los Depósitos Oficiales en el Total de Captaciones del Público de la Banca Comercial y Universal Venezolana Al de 2017 Entidad Bancaria mar-17 feb-17 mar-16 Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) 37,7% 38,0% 35,2% -0,3% 2,5% Bicentenario (BU) 39,8% 37,7% 28,4% 2,1% 11,4% Del Tesoro (BU) 47,3% 49,2% 52,1% -1,9% -4,8% B.O.D. (BU) 10,9% 10,4% 10,8% 0,5% 0,1% Banesco (BU) 3,5% 3,8% 4,5% -0,3% -1,1% Provincial (BU) 4,3% 4,2% 2,1% 0,1% 2,1% Bancrecer (BC) 32,8% 26,8% 20,5% 6,0% 12,3% Mercantil (BU) 3,2% 2,6% 1,2% 0,6% 2,0% Nacional de Crédito (BU) 8,4% 7,0% 7,2% 1,4% 1,2% Banfanb (BU) 33,1% 28,6% 55,3% 4,5% -22,2% Agrícola de Vzla. (BU) 43,1% 26,5% 15,8% 16,6% 27,3% Caroní (BU) 12,1% 13,4% 13,4% -1,3% -1,3% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 92,9% 92,4% 91,9% 0,5% 1,1% Bancaribe (BU) 2,2% 2,0% 1,9% 0,2% 0,3% Del Sur (BU) 14,2% 13,6% 11,1% 0,6% 3,1% 100% Banco (BU) 15,9% 18,3% 24,5% -2,4% -8,6% Banplus (BU) 5,2% 0,8% 6,8% 4,4% -1,6% Fondo Común (BU) 3,4% 2,5% 4,7% 0,9% -1,3% Activo (BU) 5,1% 4,1% 6,6% 1,0% -1,5% Sofitasa (BU) 2,9% 3,2% 3,5% -0,4% -0,6% Bancamiga (BC) 14,8% 16,7% 18,0% -2,0% -3,2% Exterior (BU) 0,7% 0,8% 1,2% -0,1% -0,6% Mi Banco (BC) 19,3% 19,9% 0,1% -0,6% 19,3% Vzlno. de Crédito (BU) 0,9% 0,5% 0,5% 0,4% 0,4% Plaza (BU) 1,4% 1,6% 2,3% -0,1% -0,8% Novo Banco (BU) 11,6% 13,4% 20,5% -1,8% -8,9% Citibank (BU) 0,3% 0,3% 0,7% 0,0% -0,3% Bangente (BC) 0,0% 0,0% 0,2% 0,0% -0,2% Bancoex (BC) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% Exportación y Comercio (BC) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% Internacional de Desarrollo (BU) 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% TOTAL SBCU 15,2% 14,9% 14,4% 0,3% 0,8%

17 Total del Patrimonio de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) Al de 2017 (Cifras en miles de Bolívares Fuertes) Entidad Bancaria mar-17 Cuota Ranking feb-17 Cuota Ranking mar-16 Cuota Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) ,8% ,2% ,2% 1-0,1% 111,9% Banesco (BU) ,2% ,4% ,6% 2 0,1% 89,5% Provincial (BU) ,4% ,6% ,8% 3 0,0% 73,3% Mercantil (BU) ,3% ,2% ,9% 4 2,2% 66,0% B.O.D. (BU) ,5% ,3% ,2% 5 4,2% 132,1% Nacional de Crédito (BU) ,3% ,3% ,0% 9 25,0% 158,8% Del Tesoro (BU) ,6% ,7% ,0% 6 0,2% 50,5% Bicentenario (BU) ,5% ,6% ,6% 7 0,0% 56,9% Bancaribe (BU) ,8% ,8% ,1% 8 0,1% 78,7% Exterior (BU) ,4% ,4% ,6% 10 0,0% 83,8% Agrícola de Vzla. (BU) ,1% ,1% ,6% 20 0,0% 977,7% Vzlno. de Crédito (BU) ,7% ,7% ,7% 12 0,0% 98,8% Fondo Común (BU) ,6% ,6% ,0% 11 1,2% 57,2% Banplus (BU) ,1% ,1% ,9% 15-0,9% 133,3% Caroní (BU) ,0% ,9% ,3% 13 12,6% 56,8% Plaza (BU) ,9% ,9% ,7% 17 0,0% 137,7% Bancrecer (BC) ,9% ,9% ,5% 21 0,4% 223,0% Sofitasa (BU) ,8% ,8% ,9% 14 2,4% 67,7% Bancoex (BC) ,5% ,6% ,9% 16-1,3% 22,9% Activo (BU) ,5% ,5% ,6% 18 1,0% 74,1% Del Sur (BU) ,5% ,6% ,6% 19-7,7% 83,9% 100% Banco (BU) ,5% ,5% ,5% 22 4,5% 81,8% Citibank (BU) ,3% ,4% ,4% 23-1,1% 73,7% Banfanb (BU) ,3% ,3% ,1% 27 0,0% 481,1% Bancamiga (BC) ,1% ,1% ,2% 24-1,2% 50,0% Mi Banco (BC) ,1% ,1% ,1% 28 0,1% 134,0% Bangente (BC) ,1% ,1% ,1% 26 0,0% 17,8% Novo Banco (BU) ,1% ,1% ,1% 25-2,5% 5,7% Internacional de Desarrollo (BU) ,0% ,0% ,1% 29-1,2% 0,6% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) ,0% ,0% ,0% 31 0,0% 210,8% Exportación y Comercio (BC) ,0% ,0% ,1% 30 0,0% -1,4% TOTAL SBCU ,8% 94,5% (*) En esta partida se contabilizan los montos aportados por los propietarios o accionistas más las distintas reservas que mantiene la institución.

18 Índice de Solvencia Patrimonial de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) Al de 2017 (Ordenado según volumen del Total Patrimonio Entidad Bancaria mar-17 Ranking feb-17 Ranking mar-16 Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) 11,56% 11 11,88% 10 10,41% 21-0,32% 1,15% Banesco (BU) 10,85% 18 10,87% 18 10,84% 13-0,02% 0,01% Provincial (BU) 11,30% 12 11,18% 16 10,73% 14 0,12% 0,57% Mercantil (BU) 10,57% 22 10,67% 21 10,08% 24-0,10% 0,49% B.O.D. (BU) 10,91% 17 10,92% 17 9,96% 25-0,01% 0,95% Nacional de Crédito (BU) 12,52% 6 11,50% 12 10,67% 16 1,02% 1,85% Del Tesoro (BU) 12,12% 8 12,30% 7 13,13% 6-0,18% -1,01% Bicentenario (BU) 9,02% 30 9,02% 30 11,30% 10 0,00% -2,28% Bancaribe (BU) 11,20% 13 11,19% 15 10,55% 19 0,01% 0,65% Exterior (BU) 10,71% 19 11,47% 13 10,60% 18-0,76% 0,11% Agrícola de Vzla. (BU) 12,46% 7 13,04% 6 10,41% 21-0,58% 2,05% Vzlno. de Crédito (BU) 11,09% 14 11,53% 11 9,60% 27-0,44% 1,49% Fondo Común (BU) 10,37% 23 10,42% 23 11,17% 11-0,05% -0,80% Banplus (BU) 10,66% 21 11,34% 14 10,66% 17-0,68% 0,00% Caroní (BU) 11,03% 15 10,85% 19 10,72% 15 0,18% 0,31% Plaza (BU) 10,00% 26 10,41% 24 9,31% 30-0,41% 0,69% Bancrecer (BC) 10,14% 25 10,33% 25 9,48% 29-0,19% 0,66% Sofitasa (BU) 9,38% 27 10,20% 26 9,68% 26-0,82% -0,30% Bancoex (BC) 86,15% 2 93,36% 1 105,00% 1-7,21% -18,85% Activo (BU) 10,71% 19 10,77% 20 10,34% 23-0,06% 0,37% Del Sur (BU) 11,85% 10 12,13% 9 11,94% 9-0,28% -0,09% 100% Banco (BU) 10,97% 16 10,55% 22 10,45% 20 0,42% 0,52% Citibank (BU) 22,81% 4 22,81% 3 28,12% 4 0,00% -5,31% Banfanb (BU) 9,11% 28 10,06% 28 10,89% 12-0,95% -1,78% Bancamiga (BC) 9,05% 29 9,51% 29 11,96% 8-0,46% -2,91% Mi Banco (BC) 15,08% 5 15,35% 5 13,02% 7-0,27% 2,06% Bangente (BC) 10,20% 24 10,14% 27 9,56% 28 0,06% 0,64% Novo Banco (BU) 23,67% 3 22,71% 4 31,09% 3 0,96% -7,42% Internacional de Desarrollo (BU) 107,56% 1 90,93% 2 75,29% 2 16,63% 32,27% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 0,00% 31 0,00% 31 0,00% 31 0,00% 0,00% Exportación y Comercio (BC) 11,92% 9 12,19% 8 17,64% 5-0,27% -5,72% (*) La legislación bancaria venezolana establece que los bancos deberán mantener un patrimonio que en ningún caso podrá ser inferior al 9% de su activo ponderado por riesgo. Es de señalar que de acuerdo a la resolución publicada en la Gaceta Oficial Número , del 11 de septiembre de 2013, la Superintendencia de la Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), había establecido que para el 31 de diciembre de 2014, la banca venezolana debería alcanzar un índice de adecuación de patrimonio contable de 10%, sin embargo se tomó la decisión de diferir el alcance de dicho índice permaneciendo, hasta la fecha en 9% mínimo.

19 Resultado Neto / Patrimonio Promedio (ROE del Sistema Banca Comercial y Universal Venezolana) (*) del al de 2017 Entidad Bancaria mar-17 Ranking feb-17 Ranking mar-16 Ranking Variac. Mes Variac. Año Venezuela (BU) 95,5% 12 85,4% 11 77,8% 5 10,2% 17,7% Banesco (BU) 111,7% 8 104,5% 8 51,9% 12 7,2% 59,8% B.O.D. (BU) 132,2% 6 109,2% 6 37,4% 17 23,0% 94,8% Provincial (BU) 69,0% 17 52,6% 17 47,2% 13 16,4% 21,8% Nacional de Crédito (BU) 89,8% 15 86,9% 10 25,5% 21 2,9% 64,3% Mercantil (BU) 35,9% 20 32,4% 20 36,2% 19 3,5% -0,3% Exterior (BU) 91,6% 14 59,0% 16 52,0% 11 32,6% 39,6% Vzlno. de Crédito (BU) 140,9% 4 123,4% 5 95,5% 3 17,5% 45,4% Bancaribe (BU) 62,0% 18 39,0% 19 43,1% 16 23,0% 18,9% Del Tesoro (BU) 44,8% 19 44,6% 18 56,7% 10 0,2% -11,9% Fondo Común (BU) 102,5% 10 82,9% 12 45,8% 14 19,6% 56,7% Banplus (BU) 137,9% 5 131,2% 4 63,4% 8 6,7% 74,5% Caroní (BU) 148,9% 3 137,1% 3 36,5% 18 11,8% 112,3% Bancrecer (BC) 155,7% 2 138,3% 2 113,9% 2 17,4% 41,9% Plaza (BU) 113,6% 7 93,1% 9 68,2% 6 20,5% 45,4% Banfanb (BU) 276,1% 1 228,3% 1 121,1% 1 47,7% 155,0% Bicentenario (BU) 17,9% 22 17,3% 21 61,0% 9 0,7% -43,1% Activo (BU) 95,2% 13 78,4% 13 23,8% 23 16,9% 71,5% Del Sur (BU) 87,7% 16 69,2% 14 18,1% 25 18,5% 69,6% 100% Banco (BU) 95,9% 11 69,0% 15 66,5% 7 26,9% 29,4% Agrícola de Vzla. (BU) 5,9% 24 5,5% 23 10,8% 27 0,4% -4,9% Mi Banco (BC) 109,6% 9 107,4% 7 92,6% 4 2,1% 16,9% Sofitasa (BU) 9,9% 23 1,9% 28 28,3% 20 8,1% -18,4% Bancamiga (BC) 25,9% 21 17,1% 22 19,7% 24 8,7% 6,2% Citibank (BU) 4,9% 25 1,9% 27 45,2% 15 3,0% -40,2% Bancoex (BC) 2,7% 26 2,9% 25 10,9% 26-0,2% -8,2% Bangente (BC) 2,4% 28 2,3% 26 24,0% 22 0,0% -21,6% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 2,4% 27 3,7% 24 1,0% 29-1,3% 1,4% Exportación y Comercio (BC) -24,4% 30-24,2% 31-1,1% 30-0,1% -23,2% Novo Banco (BU) -9,8% 29-5,6% 29 6,5% 28-4,2% -16,3% Internacional de Desarrollo (BU) -46,7% 31-17,1% 30-7,3% 31-29,5% -39,3% TOTAL SBCU 83,4% 72,2% 51,3% 11,2% 32,1% (*) Es el rendimiento del patrimonio del banco anualizado. La metodología es la misma que utiliza la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Lista ordenada sobre el ranking de la Utilidad Neta Acumulada obtenida por cada banco al cierre del mes en análisis.

20 % Otros Ingresos Operativos entre el Total de Ingresos de la Banca Comercial y Universal Venezolana del al de 2017 Entidad Bancaria mar-17 Ranking mar-16 Ranking Variación Venezuela (BU) 31,4% 14 19,2% 15 12,2% Banesco (BU) 24,8% 17 17,6% 17 7,2% Provincial (BU) 22,9% 20 15,2% 20 7,7% Mercantil (BU) 25,3% 16 17,1% 18 8,2% Bicentenario (BU) 41,8% 9 21,8% 12 20,0% B.O.D. (BU) 20,1% 22 18,9% 16 1,2% Bancaribe (BU) 19,0% 24 10,1% 24 8,8% Bancrecer (BC) 48,8% 5 33,2% 6 15,5% Nacional de Crédito (BU) 13,0% 27 9,4% 26 3,6% Vzlno. de Crédito (BU) 22,2% 21 20,8% 13 1,4% Exterior (BU) 13,7% 26 8,5% 28 5,2% Fondo Común (BU) 24,7% 18 16,6% 19 8,1% Plaza (BU) 35,6% 12 22,1% 11 13,5% Banplus (BU) 25,7% 15 22,8% 10 2,9% Activo (BU) 44,9% 8 26,9% 9 18,0% Banfanb (BU) 45,3% 7 36,3% 4 9,1% Del Tesoro (BU) 8,8% 29 5,5% 29 3,3% Sofitasa (BU) 19,4% 23 9,0% 27 10,4% Caroní (BU) 18,3% 25 10,0% 25 8,3% 100% Banco (BU) 32,1% 13 13,3% 22 18,8% Del Sur (BU) 24,5% 19 14,5% 21 10,1% Agrícola de Vzla. (BU) 11,6% 28 19,4% 14-7,9% Bancoex (BC) 65,3% 2 12,4% 23 52,9% Bancamiga (BC) 46,6% 6 28,9% 7 17,7% Mi Banco (BC) 53,8% 3 37,3% 3 16,5% Citibank (BU) 36,2% 11 39,4% 1-3,2% Bangente (BC) 40,2% 10 33,5% 5 6,7% Novo Banco (BU) 49,1% 4 28,7% 8 20,3% Internacional de Desarrollo (BU) 76,0% 1 0,0% 31 76,0% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 1,1% 31 1,1% 30 0,0% Exportación y Comercio (BC) 4,6% 30 38,9% 2-34,3% TOTAL SBCU 25,2% 0 16,8% 0 8,5% La función fundamental de la banca es la intermediación financiera, sin embargo, genera una serie de servicios a la clientela (operaciones con tarjetas de débito y de crédito, chequeras, etc.) que le permiten obtener ingresos operativos adicionales. El presente cuadro mide el aporte que estos ingresos operativos aporta al total de los ingresos de la banca. A mayor porcentaje mayor dependencia tiene el banco de sus operaciones de servicios diversos. Ordenado sobre el total de otros ingresos operativos de cada banco.

21 % de Gastos de Personal entre el Total de Ingresos de la Banca Comercial y Universal Venezolana (*) del al de 2017 Entidad Bancaria mar-17 Ranking mar-16 Ranking Variación Internacional de Desarrollo (BU) 86,8% 1 50,3% 3 36,5% Bancoex (BC) 79,9% 2 63,0% 1 16,8% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 61,7% 3 52,0% 2 9,7% Exportación y Comercio (BC) 60,5% 4 37,1% 4 23,4% Citibank (BU) 43,5% 5 30,8% 6 12,7% Bicentenario (BU) 40,3% 6 21,1% 10 19,1% Bangente (BC) 37,3% 7 24,1% 7 13,2% Del Tesoro (BU) 32,4% 8 12,7% 22 19,7% Novo Banco (BU) 28,5% 9 12,5% 24 15,9% 100% Banco (BU) 25,5% 10 22,1% 8 3,4% Bancamiga (BC) 24,5% 11 20,1% 13 4,5% Vzlno. de Crédito (BU) 22,5% 12 20,7% 11 1,9% Sofitasa (BU) 22,4% 13 20,3% 12 2,2% Bancaribe (BU) 20,8% 14 14,4% 18 6,4% Mi Banco (BC) 20,5% 15 17,1% 14 3,3% Activo (BU) 19,3% 16 21,3% 9-2,0% Mercantil (BU) 18,0% 17 14,4% 19 3,6% Exterior (BU) 17,6% 18 12,8% 21 4,8% Del Sur (BU) 17,3% 19 14,4% 20 2,9% Caroní (BU) 17,2% 20 17,0% 15 0,3% Fondo Común (BU) 16,8% 21 11,9% 26 4,9% Plaza (BU) 15,3% 22 10,8% 28 4,6% Banplus (BU) 15,1% 23 16,2% 17-1,2% Nacional de Crédito (BU) 14,6% 24 10,3% 29 4,3% Provincial (BU) 13,7% 25 12,2% 25 1,5% Agrícola de Vzla. (BU) 13,7% 26 33,8% 5-20,2% Banesco (BU) 12,8% 27 11,5% 27 1,3% B.O.D. (BU) 10,7% 28 12,7% 23-2,0% Venezuela (BU) 10,6% 29 7,3% 31 3,3% Banfanb (BU) 9,6% 30 16,7% 16-7,2% Bancrecer (BC) 6,3% 31 10,2% 30-3,9% TOTAL SBCU 16,1% 12,8% 3,3% (*) Porcentaje del Total de Ingresos del Banco, destinado a los Gastos de Personal (Sueldos, Viáticos, Vacaciones, Bonos, Prestaciones, etc.). El Ranking esta representado en los bancos que mayor porcentaje de Gastos de Personal aplican del Total de sus Ingresos. A menor porcentaje mayor eficiencia en el manejo de los Recursos Humanos.

22 marzo 2017 (Porcentajes) COMPARATIVO MENSUAL COMPARATIVO ACUMULADO (Ordenado según volumen de captaciones totales) Ingresos por Cartera de Créditos del mes / Cartera de Créditos Bruta promedio últimos 2 meses Ingresos por Cartera de Créditos acumulados / Cartera de Créditos Bruta promedio últimos 4 meses Variaciones mar. 16/ene. 16 R Prom. Mes Prom. Acum. TASA PROMEDIO ANUALIZADA CARTERA DE CRÉDITOS mar. 17/feb. 17 R feb. 17/ene. 17 R mar. 17/ene. 17 R Venezuela (BU) 20,68% 24 18,61% 26 19,68% 25 18,56% 23 2,07% 1,13% Banesco (BU) 29,59% 11 27,41% 9 27,91% 10 24,63% 11 2,18% 3,27% Provincial (BU) 31,57% 7 28,06% 7 29,30% 6 26,14% 5 3,51% 3,16% Mercantil (BU) 26,71% 14 22,75% 18 24,56% 15 23,57% 14 3,96% 0,99% B.O.D. (BU) 31,94% 6 26,71% 10 27,68% 12 23,11% 17 5,23% 4,57% Bicentenario (BU) 16,71% 29 16,77% 27 16,69% 29 16,24% 27-0,06% 0,45% Nacional de Crédito (BU) 34,17% 4 31,36% 3 31,13% 5 25,72% 7 2,81% 5,41% Bancaribe (BU) 28,94% 13 26,24% 12 27,61% 13 25,11% 10 2,71% 2,50% Del Tesoro (BU) 19,29% 25 18,94% 25 19,04% 26 15,94% 28 0,35% 3,10% Exterior (BU) 32,75% 5 27,49% 8 28,93% 8 25,52% 9 5,26% 3,42% Vzlno. de Crédito (BU) 36,71% 2 29,45% 5 33,13% 2 28,17% 1 7,26% 4,97% Fondo Común (BU) 29,91% 10 30,66% 4 29,20% 7 27,44% 2-0,75% 1,76% Banplus (BU) 34,39% 3 31,70% 2 32,63% 3 26,44% 4 2,69% 6,19% Plaza (BU) 23,94% 18 20,84% 22 23,09% 20 23,56% 15 3,10% -0,47% Caroní (BU) 39,46% 1 28,90% 6 31,16% 4 26,54% 3 10,55% 4,62% Sofitasa (BU) 30,43% 8 24,61% 15 26,37% 14 25,68% 8 5,83% 0,69% Bancrecer (BC) 21,89% 23 20,61% 24 21,46% 23 22,67% 20 1,28% -1,21% Activo (BU) 29,53% 12 26,18% 13 27,76% 11 22,50% 21 3,35% 5,27% Banfanb (BU) 22,83% 21 24,87% 14 22,36% 22 17,27% 26-2,03% 5,09% Del Sur (BU) 30,19% 9 26,67% 11 28,20% 9 25,74% 6 3,51% 2,46% Agrícola de Vzla. (BU) 12,32% 31 11,04% 31 11,68% 31 11,16% 31 1,28% 0,52% 100% Banco (BU) 23,31% 19 20,90% 21 22,38% 21 22,82% 18 2,40% -0,44% Citibank (BU) 22,00% 22 15,56% 29 18,77% 27 17,50% 25 6,43% 1,27% Bancamiga (BC) 24,25% 16 21,78% 19 23,20% 18 23,56% 16 2,47% -0,36% Mi Banco (BC) 23,28% 20 24,04% 16 23,56% 17 23,79% 13-0,76% -0,23% Inst. Municp. Créd. Popular (BC) 18,01% 26 15,81% 28 16,67% 30 19,20% 22 2,20% -2,53% Bangente (BC) 23,94% 17 21,56% 20 23,17% 19 23,84% 12 2,38% -0,66% Novo Banco (BU) 24,55% 15 23,11% 17 23,72% 16 22,80% 19 1,44% 0,92% Exportación y Comercio (BC) 17,31% 28 20,64% 23 19,87% 24 18,12% 24-3,34% 1,75% Internacional de Desarrollo (BU) 17,58% 27 14,14% 30 17,02% 28 13,88% 29 3,44% 3,14% Bancoex (BC) 16,32% 30 38,04% 1 67,69% 1 11,47% 30-21,72% 56,22% TOTAL SBCU 26,88% 23,97% 24,97% 22,44% 2,92% 2,53% Nota: Un factor de distorsión de la tasa promedio de interés podría ser el cobro de intereses moratorios sobre créditos reestructurados, vencidos o en litigio.