SILABO DE DERECHO BANCARIO

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1 UNIVERSIDAD PRIVADA DEL NORTE I.- DAT0S GENERALES SILABO DE DERECHO BANCARIO 1.1 FACULTAD : DERECHO 1.2 CARRERA PROFESIONAL : DERECHO 1.3 DEPARTAMENTO : DERECHO 1.4 TIPO DE CURSO : OBLIGATORIO 1.5 REQUISITO : 1.6 CICLO DE ESTUDIOS : X CICLO 1.7 DURACION DEL CURSO : 18 SEMANAS INICIO : TERMINO : EXTENSION HORARIA : 04 HORAS SEMANALES 1.9 CREDITOS : PRERIODO LECTIVO : 2000-II 1.11 DOCENTE RESPONSABLE : Mg. Humberto Campos T II.- III. DESCRIPCION DEL CURSO.- El curso describe el marco legal de organización y funcionamiento de las Empresas Bancarias, como intermediarios financieros, que gracias a sus operaciones y servicios, hacen posible la producción en beneficio de la Economía Nacional. Será teórico al estudiarse la Ley de Bancos, pero será eminentemente práctico al desarrollarse las operaciones activas y pasivas de los Bancos, así como los servicios que prestan, sin descuidar las Garantías y los Contratos Modernos, para finalizar con casos prácticos que guardan relación estrecha con las teorías a desarrollar. OBJETIVOS GENERALES Y DE APRENDIZAJE.- Preparar futuros Abogados, competitivos, eficientes, líderes, de una calidad total en el manejo de las operaciones derivadas del Derecho Empresarial, Económico, Comercial, Bancario y Financiero. Que su accionar, aparte de las labores de Asesoría y Consultoría Empresarial, se dirija a ser vivo y directo agente económico de empresas de las cuales debe formar parte, para conducirlas por el necesario camino de la Producción Nacional. IV. CONTENIDOS.- PRIMERA UNIDAD (1 semana) HISTORIA, CONCEPTO Y FUNCION DE LOS BANCOS 1. Breve Historia de los Bancos Antecedentes Primera Ley de Bancos.

2 1.3. Nacionalización y Fusión de los Bancos Orientación actual de los Bancos. 2. Concepto de Banco. 3. Función de los Bancos Intermediarios Financieros Instrumentos de Crédito Negocio Bancario. SEGUNDA UNIDAD (1 semana) PRINCIPIOS GENERALES Y NORMAS COMUNES AL SISTEMA FINANCIERO 1. Principios Generales Ambito de aplicación y Objeto Disposiciones Supletorias Autorización y Prohibiciones. 2. Normas Comunes Constitución de empresas 2.2. Forma, Capital Mínimo Autorización de Organización Autorización de Funcionamiento Accionistas y Acciones Reservas y Dividendos Órganos de Gobierno. TERCERA UNIDAD (1 semana) NORMAS GENERALES 1. El Ahorro Concepto Económico Protección.- Mecanismos Supervisión Consolidada. 2. Secreto Bancario Alcances Levantamiento. 3. Fondo de Seguro de Depósitos. 4. Central de Riesgos Organización Sistema de Registro. 5. Encaje Legal Antecedentes Concepto de Encaje Legal Política de Encaje Legal Composición de los Fondos de Encaje. 6. Disposiciones Varias. CUARTA UNIDAD (1 semana) EL CREDITO 1. Consideraciones Generales Origen y Evolución Definición, Características Propuesta, Evaluación y Factores de Decisión Clasificación.

3 2. Garantías Criterios Básicos Garantías Personales: Fianza, Aval Garantías Reales: Hipoteca, Prenda. 3. Tasas de Interés Concepto Clases: Compensatorios, Moratorios. QUINTA UNIDAD (2 Semanas) OPERACIONES PASIVAS 1. Depósitos Bancarios. 2. Clases de Depósito Depósitos a la Vista Depósitos a Plazo Depósitos de Ahorros. SEXTA UNIDAD (4 semanas) OPERACIONES ACTIVAS 1. Préstamo o Mutuo. 2. El Descuento Bancario. 3. Cuenta Corriente. 4. Leasing. 5. Créditos Documentarios. 6. Factoring. 7. Underwriting. 8. Instrumentos Hipotecarios 8.1. Letras Hipotecarias 8.2. Cédulas Hipotecarias 8.3. Título de Crédito Hipotecario Negociable 9. Factura Conformada SETIMA UNIDAD (2 semanas) SERVICIOS BANCARIOS 1. Tarjeta de Crédito. 2. Transferencia Electrónica de Fondos. 3. Valores en Custodia y Cajas de Seguridad. 4. Cajeros Automáticos. 5. Otros Servicios Electrónicos. 6. Fideicomiso. 7. Partes que intervienen, Modalidades. 8. Clases de Fideicomiso: Administración, Inversión, Garantía y Testamentario. 9. Comisiones de Confianza. OCTAVA UNIDAD (3 semanas) EMPRESAS DE OPERACIONES MULTIPLES 1. Empresas Bancarias 1.1. Antecedentes 1.2. Operaciones

4 1.3. Concepto 2. Empresas Financieras Antecedentes Definición Operaciones. 3. Cajas Rurales de Ahorro y Crédito Antecedentes Situación Actual - Operaciones. 4. Cajas Municipales de Ahorro y Crédito Antecedentes 4.2. Situación Actual Federación de Cajas Municipales. 5. Caja Municipal de Crédito Popular Antecedentes Operaciones Situación Actual. 6. Cooperativas de Ahorro y Crédito Antecedentes Fines - Organización Operaciones Supervisión Disposiciones Especiales Situación Actual. 7. Entidades de Desarrollo para la pequeña y microempresa Autorización y Funcionamiento Objeto Capital Social y Reserva Accionistas y Directores Operaciones. NOVENA UNIDAD (3 semanas) ORGANISMOS DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL 1. Banco Central de Reserva del Perú Finalidad Funciones Prohibiciones. 2. Superintendencia de Banca y Seguros Finalidad Funciones Prohibiciones - Sanciones Designación del Superintendente. 3. Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores Finalidad Funciones. 4. Corporación Financiera de Desarrollo Antecedentes Finalidad - Funciones Organización Operaciones. 5. Banco de la Nación 5.1. Antecedentes Situación Actual Funciones.

5 6. La Bolsa de Valores Antecedentes Funciones Agentes de Intermediación Sociedades Agentes de Bolsa 6.5. Sociedades Intermediadoras de Valores 6.6. Mecanismos de Negociación Operaciones en Rueda de Bolsa Otros Mecanismos Centralizados de Negociación 7. Almacenes Generales de Depósito Finalidad Certificado de Depósito y Warrant. 8. Fondos Mutuos de Inversión en Valores y Sociedades Administradoras Fondos Mutuos de Inversión en Valores Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos. V. ESTRATEGIA DE ENSEÑANZA.- La estrategia será mediante Exposiciones-Diálogo de teoría y práctica, relacionada estrechamente con experiencias y casos prácticos, experimentados por el Profesor como Asesor Legal Bancario. Se elaborarán trabajos prácticos, que permitirá al alumno un conocimiento completo del Derecho Bancario. VI. EVALUACION.- El alumno estará sujeto a las siguientes evaluaciones: Exámenes escritos Controles de lecturas seleccionadas Trabajos y Prácticas grupales e individuales Evaluaciones (intervenciones) orales El alumno tendrá la siguiente calificación: 1.- Nota promedio de Trabajo y Prácticas, Informes, Lecturas, Intervenciones orales etc. (50%) 2.- Nota Examen de medio curso (20%) 3.- Nota Examen de fin de curso (30%). El examen de recuperación servirá para sustituir la nota más baja de medio curso o del examen de fin de curso. Pudiera ser oral a criterio del Profesor. Los exámenes serán tomados en la fecha que señale el docente, pudiendo existir más de un examen parcial. No habrá suspensión de clases por exámenes. NOTA FINAL = a1 (0.5) + a2 (0,2) + a3 (0,3) VII. BIBLIOGRAFIA 1. Rivas Gómez, Víctor: "Elementos de Técnica Bancaria". 2. Rivas Gómez, Víctor: "El Crédito en los Bancos Nacionales. 3. Rivas Gómez, Víctor: "El Mercado Nacional de Capitales". 4. Basurto A., Orlando: "Manual del Funcionario de Crédito". 5. Vidal Ramírez Fernando: "La Bolsa de Valores". 6. Laguna Caballero, J.: "Leasing". 7. Flores Polo, Pedro: "Derecho Financiero y Tributario Peruano". 8. Flores Polo, Pedro: "Manual del Código Tributario". 9. Matus Benavente, M.: "Finanzas Públicas".

6 10. Cultural Cuzco S.A.: "Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros". 11. Castellares, Rolando: "Los Documentos y los Títulos Valores Electrónicos". 12. Tovar Velarde, Jorge: "Legislación Bancaria comentada". 13. Arias-Schreiber, Max: "Los Contratos Modernos". 14. Bravo Melgar, Sidney: "Contratos Modernos Empresariales" 15. Bardella Gianfranco: "Apuntes de Técnica Bancaria" 16. Castillo Melquiades: "Derecho Monetario y Bancario" 17. Campos Tapia Humberto "Derecho Bancario y Financiero" 18. Falconi Picardo Marco "Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros". 19. Blossiers Mazzini Juan "Derecho Bancario" 20. Leyva Saavedra José " El Contrato de Leasing".