1.- LIQUIDEZ MENSUAL ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.33 ACTIVO CORRIENTE 21,473, PASIVO CORRIENTE 16,117,967.14

Transcripción

1 MES 3 AÑO LIQUIDEZ ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 1.33 ACTIVO CORRIENTE 21,473, Inversiones Financieras 12,170, Caja y Bancos 2,041, Deudores por Primas 5,559, Vencidas 1,045, Vencidas Cheques Protestados 71, Deudores por Reaseguros y Coaseguros 2,204, Deudores Varios 615, PASIVO CORRIENTE 16,117, Reservas Riesgos en Curso 4,793, Reservas Matemáticas 2,592, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 5,114, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 478, Otras Reservas Reaseguros y Coaseguros Cedidos 84, Otras Primas por Pagar 126, Corto Plazo Otros Pasivos 2,928, Regularización de Divisas Primas Anticipadas Papeles comerciales en circulación a corto plazo LIQUIDEZ INMEDIATA DISPONIBLE INMEDIATO / PASIVO CORRIENTE 0.88 DISPONIBLE INMEDIATO 14,211, Inversiones Financieras 12,170, Caja y Bancos 2,041, PASIVO CORRIENTE 16,117, Reservas Riesgos en Curso 4,793, Reservas Matemáticas 2,592, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 5,114, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 478, Otras Reservas Reaseguros y Coaseguros Cedidos 84, Otras Primas por Pagar 126, Corto Plazo Otros Pasivos 2,928, Regularización de Divisas Primas Anticipadas Papeles comerciales en circulación a corto plazo SEGURIDAD ( ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES ) / ( PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO) 1.38 ACTIVO CORRIENTE + BIENES RAICES Inversiones Financieras 12,170, Caja y Bancos 2,041, Bienes Raíces 809, Deudores por Primas 5,559, Vencidas 1,045, Vencidas Cheques Protestados 71, Deudores por Reaseguros y Coaseguros 2,204, Deudores Varios 615, PASIVO CORRIENTE + OBLIGACIONES SISTEMA FINANCIERO LARGO PLAZO + PRIMAS 16,117,967.14

2 ANTICIPADAS + OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO Reservas Riesgos en Curso 4,793, Reservas Matemáticas 2,592, Reservas Obligaciones Siniestros Pendientes 5,114, Reservas Desviación Siniestralidad y Catastrófico Reservas de estabilización 478, Otras Reservas Reaseguros y Coaseguros Cedidos 84, Otras Primas por Pagar 126, Obligaciones con Instituciones Sistema Financiero Otros Pasivos 2,928, Regularización de Divisas Valores en obligaciones RENTABILIDAD PARA LOS ACCIONISTAS - ROE ROE % UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) (1,801,970.16) + 5 Ingresos 10,082, Egresos 10,532, Factor 12 Número de mes 3 PROMEDIO DEL PATRIMONIO 6,150, Patrimonio mar-15 4,814, Patrimonio abr-15 5,383, Patrimonio may-15 5,383, Patrimonio jun-15 5,383, Patrimonio jul-15 5,383, Patrimonio ago-15 5,383, Patrimonio sep-15 5,383, Patrimonio oct-15 5,383, Patrimonio nov-15 5,383, Patrimonio dic-15 7,746, Patrimonio ene-16 7,746, Patrimonio feb-16 7,746, Patrimonio mar-16 8,832, RENTABILIDAD DE ACTIVOS - ROA ROA -9.01% UTILIDAD O PÉRDIDA(PERIODO INTERMEDIO) (1,801,970.16) + 5 Ingresos 10,082, Egresos 10,532, Factor 12 Número de mes 3 PROMEDIO DE ACTIVOS 20,001, Activos mar-15 16,003, Activos abr-15 16,106, Activos may-15 16,601, Activos jun-15 17,515, Activos jul-15 18,528, Activos ago-15 19,578, Activos sep-15 18,748, Activos oct-15 20,390, Activos nov-15 20,906, Activos dic-15 22,424, Activos ene-16 23,954, Activos feb-16 24,755, Activos mar-16 24,499,637.04

3 6.- RENTABILIDAD SOBRE LAS OPERACIONES = RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA RESULTADOS / PRIMA NETA EMITIDA % UTILIDAD O PÉRDIDA (450,492.54) + 5 Ingresos 10,082, Egresos 10,532, TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN = GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA GASTOS ADMINISTRACIÓN / PRIMA NETA EMITIDA 16.00% GASTOS ADMINISTRACIÓN 684, Gastos de Administración 684, Participación utilidades TASA DE GASTOS DE PRODUCCIÓN = COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA COMISIONES PAGADAS - COMISIONES PAGADAS OTROS CONCEPTOS / PRIMA NETA EMITIDA 22.56% COMISIONES PAGADAS NETAS 964, Comisiones Pagadas 964, Otros TASA DE GASTOS DE OPERACIÓN = (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA (GASTOS ADMINISTRACIÓN + COMISIONES PAGADAS NETAS) / PRIMA NETA EMITIDA 38.56% GASTOS ADMINISTRACIÓN 684, Gastos de Administración 684, Participación utilidades - COMISIONES PAGADAS NETAS 964, Comisiones Pagadas 964, Otros -

4 10.- ENDEUDAMIENTO (PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS) / TOTAL PATRIMONIO 0.36 PASIVO - RESERVAS TÉCNICAS 3,139, Pasivo 16,117, Reservas Técnicas 12,978, TOTAL PATRIMONIO 8,832, Patrimonio 8,832, MOROSIDAD CARTERA DE PRIMAS PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS / PRIMAS POR COBRAR 19.92% PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,117, Vencidas 1,045, Vencidas Cheques protestados 71, PRIMAS POR COBRAR 5,608, Deudores por primas 5,559, Provisión (Crédito) (48,808.46) Provisión (Crédito) COBERTURA PRIMAS VENCIDAS PROVISIONES / PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 4.37% PROVISIONES 48, Provisión (Crédito) (48,808.46) Provisión (Crédito) - PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 1,117, Vencidas 1,045, Vencidas Cheques protestados 71, CESIÓN REASEGUROS PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO / PRIMA NETA EMITIDA 2.19% PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 93, Primas de Reaseguros Cedidos 93, RENTABILIDAD REASEGURO POR REASEGUROS CEDIDO / PRIMA DE REASEGURO CEDIDO 9.43% POR REASEGUROS CEDIDO 8, Por reaseguros cedidos 8, PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDO 93, Primas de Reaseguros Cedidos 93,480.77

5 15.- TASA DE SINIESTRALIDAD NETA RETENIDA DEVENGADA COSTO DE SINIESTROS / PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 66.28% COSTO DE SINIESTROS 3,120, Siniestros pagados 2,657, Recuperaciones y salvamentos de siniestros 620, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 4,132, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 3,049, PRIMA NETA RETENIDA DEVENGADA 4,708, De seguros directos 5,437, De reaseguros aceptados De coaseguros aceptados RAZON COMBINADA ( COSTO DE SINIESTROS + GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN ) / INGRESO DEVENGADO % COSTO DE SINIESTROS 3,120, Siniestros pagados 2,657, Recuperaciones y alvamentos de siniestros 620, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 4,132, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 3,049, GASTOS ADMINISTRACIÓN 684, Gastos de Administración 684, Participación utilidades - RESULTADOS DE INTERMEDIACIÓN 956, Comisiones recibidas 8, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 964, Otros - INGRESO DEVENGADO 4,171, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 3,797.25

6 17.- TASA DE UTILIDAD TÉCNICA RESULTADO TÉCNICO / INGRESO DEVENGADO % RESULTADO TÉCNICO (589,947.44) Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 3, Siniestros pagados 2,657, Recuperaciones y alvamentos de siniestros 620, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 4,132, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 3,049, Gastos de Administración 684, Participación utilidades Comisiones recibidas 8, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 964, Otros - INGRESO DEVENGADO 4,171, Constitución de otras reservas Liberación de otras reservas 3,797.25

7 18.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / PATRIMONIO PROMEDIO % RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO (589,947.44) Para otras reservas De otras reservas 3, Siniestros pagados 2,657, Recuperaciones y alvamentos de siniestros 620, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 4,132, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 3,049, Comisiones recibidas 8, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 964, Otros Gastos de Administración 684, Participación utilidades - Factor 12 Número de mes 3 PATRIMONIO PROMEDIO 6,150, Patrimonio mar-15 4,814, Patrimonio abr-15 5,383, Patrimonio may-15 5,383, Patrimonio jun-15 5,383, Patrimonio jul-15 5,383, Patrimonio ago-15 5,383, Patrimonio sep-15 5,383, Patrimonio oct-15 5,383, Patrimonio nov-15 5,383, Patrimonio dic-15 7,746, Patrimonio ene-16 7,746, Patrimonio feb-16 7,746, Patrimonio mar-16 8,832,162.44

8 19.- RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO / ACTIVO PROMEDIO % RESULTADO TÉCNICO ESTIMADO (589,947.44) Para otras reservas De otras reservas 3, Siniestros pagados 2,657, Recuperaciones y alvamentos de siniestros 620, Constitución Reserva de Siniestros Pendientes 4,132, Liberación Reserva de Siniestros Pendientes 3,049, Comisiones recibidas 8, Por otros conceptos Comisiones Pagadas 964, Otros Gastos de Administración 684, Participación utilidades - Factor 12 Número de mes 3 PROMEDIO DE ACTIVOS 20,001, Activos mar-15 16,003, Activos abr-15 16,106, Activos may-15 16,601, Activos jun-15 17,515, Activos jul-15 18,528, Activos ago-15 19,578, Activos sep-15 18,748, Activos oct-15 20,390, Activos nov-15 20,906, Activos dic-15 22,424, Activos ene-16 23,954, Activos feb-16 24,755, Activos mar-16 24,499,637.04