CONDICIONES GENERALES DE INTERMEDIACIÓN Y DEPÓSITO Identificación de las partes: (3º Titular),

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1 CONDICIONES GENERALES DE INTERMEDIACIÓN Y DEPÓSITO Identificación de las partes: DE UNA PARTE: OREY FINANCIAL Instituição Financeira de Crédito, S.A., Sucursal en España (en adelante, OREY FINANCIAL ) es una Sucursal de OREY FINANCIAL Instituição Financeira de Crédito, S.A., intermediario financiero registrado ante la Comisión del Mercado de Valores de Portugal (en adelante, CMVM ) con el número 331, con domicilio social en Carlos Alberto Mota Pinto, 17 6º A Lisboa. OREY FINANCIAL, Sucursal en España, con CIF: W D y domicilio social en Carrera de San Jerónimo, número 17-4ºA, 28014, Madrid. Está inscrita en el Registro Mercantil de Madrid en el tomo , folio 110, sección octava, hoja M , inscripción primera. Registrada en el Banco de España con el número 1536, esta supervisada por el Banco de España y por la CNMV. Representada en este acto por D. Rogério Paulo Caiado Raimundo Celeiro y D. Francisco Manuel De Lemos Dos Santos Bessa, que poseen facultades suficientes para este acto. D. Rogério en virtud de escritura otorgada por el notario del ilustre colegio de Madrid D. Angel Benítez-Donoso Cuesta, en fecha de 21 de octubre de 2008, y D. Francisco en escritura otorgada por el notario del ilustre colegio de Madrid D. Jaime Recarte Casanova en fecha de 22 de octubre de Inscritas en el Registro Mercantil de Madrid en el tomo , folio 110, sección octava, hoja M , inscripción primera y quinta respectivamente. DE OTRA PARTE: (1º Titular), residente en, titular de documento de identidad número: (válido hasta / / ) y N.I.F Y (2º Titular), residente en, titular de documento de identidad número: (válido hasta / / ) y N.I.F Y (3º Titular), residente en, titular de documento de identidad número: (válido hasta / / ) y N.I.F Y (4º Titular), residente en, titular de documento de identidad número: (válido hasta / / ) y N.I.F En adelante, el/los «Cliente(s)», denominados conjuntamente las PARTES. Exponen: (a) La Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores (en adelante, la LMV) y el Real Decreto 217/2008 de 15 de febrero sobre el régimen jurídico de empresas de servicios de inversión (en adelante, el Real Decreto ), resultado de la trasposición la Directiva 2004/39/ CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/73/ CE (en adelante, la Normativa MIFID ) que regulan los derechos y obligaciones de las partes en prestación de servicios de inversión y serán de aplicación en aquello no previsto de forma expresa en este contrato. (b) Conforme a la Normativa MIFID, es necesario clasificar al Cliente o Clientes, en función al menor o mayor grado de conocimiento o experiencia del Clien te o Clientes, en materia de inversión en mercados finan cieros, como MINORISTA / MINORISTAS o PROFESIONAL / PROFESIONA- LES. (c) OREY FINANCIAL observará escrupulosamente, en la prestación de los servicios objeto del presente Contrato, el principio de separación patrimonial entre los bienes pertenecientes a su pa trimonio y los bienes pertenecientes al patrimonio de cada uno de sus clientes. 1/17

2 (d) OREY FINANCIAL no está obligada a informar al Cliente o Clien tes, según sea aplicable, sobre las consecuencias fiscales de la inversión. De esta manera, el Cliente o Clientes deberá(n), para ello, contactar con sus asesores fiscales y solicitar a OREY FINANCIAL toda la información que necesite(n) en relación con las tran sacciones a realizar en su nombre, de modo que tome(n) todas las decisiones con pleno conocimiento de las implicaciones fis cales implicadas en éstas. En ese sentido OREY FINANCIAL está obligada a facilitar toda la información que le sea solicitada por el Cliente o Clientes sobre los instrumentos financieros y respecti vas transacciones. (e) El idioma de comunicación, ejecución, formalización y ejecución de las relaciones contractuales con los clientes es el utilizado en su sede social, será el castellano. Este Contrato de Registro y Depósito de VALORES MOBILIARIOS (en adelante, CONTRATO ), se celebra y se acepta con carácter recíproco. Se regirá por las Condiciones Generales que se indican a continuación, y por cualquier otra condición particular, así como por la hoja de contratación de cada producto o servicio, como la relativa al formulario de apertura de cuenta incluida Anexo 1 de este Contrato. CLÁUSULA PRIMERA Objeto 1. Con la celebración del presente Contrato, OREY FINANCIAL procede a la apertura, en nombre del Cliente o Clientes, de la cuenta de depósito de valores cuyo número se encuentra iden tificado en las Condiciones Específicas que constituyen el Anexo I del presente Contrato (en adelante sólo Cuenta ), obligándose a la prestación de los siguientes servicios: a) Registro o inscripción de valores mobiliarios registrados que ad quiera, en nombre y por cuenta del Cliente o Clientes, según sea aplicable, en la secuencia de instrucciones expresadas por éste. b) Depósito de valores mobiliarios titulados que adquiera, en nombre y por cuenta del Cliente o Clientes, según sea aplicable, en la secuencia de instrucciones expresadas por éste(s); (En conjunto, tan sólo VALORES MOBILIARIOS ) y c) Registro de las posiciones de los instrumentos financieros derivados celebrados, en nombre y por cuenta del Cliente o Clientes, según sea aplicable, en la secuencia de instrucciones expre sadas por éste(s), que engloban valores mobiliarios definidos como no complejos, comprendidos en el articulo 2, LMV, según interpretación del art. 79 bis. LMV. (en adelante INSTRU- MENTOS) 2. Según los términos del art. 79 bis. LMV, los VALORES MOBILIA RIOS e INSTRUMENTOS FINANCIEROS objeto de los servicios referidos en el número anterior, se encuen tran identificados en la Parte I del Anexo II del presente Contrato. 3. Sin perjuicio de lo dispuesto en el número siguiente y del cumplimiento de los términos contenidos en los artículos 40 y SS del Real Decreto, OREY FINANCIAL puede subcontratar otro(s) intermediario(s) financiero(s) la prestación de los servicios referidos en el nú mero 1., respecto a lo cual el Cliente o Clientes, otorga(n), desde este momento, su consentimiento. 4. Los VALORES MOBILIARIOS mantenidos, en cada momento, por el Cliente o Clientes, serán registrados y depo sitados, y las posiciones de los INSTRUMENTOS registradas en cuenta abierta por OREY FINANCIAL por cuenta de sus clientes, en SAXO BANK A/S (en adelante sólo Cuenta de Re gistro y Depósito ), entidad depositaria subcontratada por OREY FINANCIAL. La adquisición o enajenación de valores o instrumentos finan cieros por cuenta del Cliente o Clientes se registrará en cuentas globales de valores o instrumentos financieros ( Cuentas Ómnibus ). Sin embargo, OREY FINANCIAL dispondrá en todo momento de registros internos que permitan reconocer la titularidad del Cliente o Clientes titular de los valores de positados por su cuenta en Cuentas Ómnibus. 5. El Cliente o Clientes autorizan la custodia de sus valores extranjeros mediante la utilización de las citadas cuentas globales. Mediante la fir ma del presente Contrato, el Cliente o Clientes otorgan su autorización expresa a la entidad subdepositaria señalada en el punto 4.- anterior y declara/n haber sido informado/s sobre su calidad crediticia y los riesgos asumidos en la operativa. SAXO BANK A/S es una Entidad de crédito autorizada en un Estado miembro de la Unión Europea. 6. OREY FINANCIAL prestará los servicios relativos al ejercicio de los derechos de naturaleza patrimonial inherentes a los VALORES MOBILIARIOS y a los INSTRUMENTOS, principalmente, los referentes a intereses, dividendos y otras atribuciones de naturale za patrimonial, según los términos que constan en los números 7 y 8 de la Cláusula Cuarta. 7. Siempre que los servicios referidos en el número anterior dependan de una previa manifestación de voluntad por parte del Cliente o de los Clientes, en concreto, los relacionados con el ejercicio de derechos de suscripción o adquisición, la prestación del servicio correspondiente sólo será efectuada tras solicitud u orden expresa del Cliente o Clientes, según los términos del párrafo c) del número 1 de la Cláusula Octava. 8. Si OREY FINANCIAL deja, por alguna razón, de estar habilitada para prestar los servicios sobre los VALORES MOBILIARIOS y/o sobre los INSTRUMENTOS, debe informar al Cliente o Clientes de tal hecho y, tratándose de VALORES MOBILIARIOS o INSTRUMENTOS integrados en sistema centralizado, tras consulta del Cliente o Clientes, transferir los VALORES MOBILIARIOS y/o los INSTRUMEN- TOS a la entidad habilitada para prestar tales servicios e indicada por el Cliente o Clientes. 9. Por la presente, el Cliente o Clientes declara(n) que OREY FINAN CIAL le(s) ha comunicado toda la informacion previstas en la Normativa MIFID, necesarias para una toma de decisión clara y fundamentada sobre la celebración del presente Contrato, incluyendo las referen tes a la naturaleza de inversor no profesional, profesional o contra parte escogida e inherentes niveles de protección conferidos, a las características de los VALORES MOBILIARIOS e INSTRUMENTOS y a los riesgos especiales implicados en las operaciones a realizar. 2/17

3 CLÁUSULA SEGUNDA Naturaleza del Cliente 1. A los efectos del presente Contrato, el Cliente o Clien tes es (son) calificado(s), por OREY FINANCIAL, como MINORISTAS / NO PROFESIONALES, beneficiándose, de esta forma, del mayor nivel de protección según los términos de la Normativa MIFID. 2. El Cliente o Clientes considerado(s) inversor(es) MINORISTAS / NO PROFESIONALES, puede(n), median te comunicación escrita, solicitar a OREY FINANCIAL la altera ción de su calificación, p.ej. solicitar trato como inversor(es) PROFESIONAL / PROFESIONALES, debiendo, para ello, acreditar que cumple(n) los requisitos de la Normativa MIFID. 3. Para los efectos del número anterior, OREY FINANCIAL evaluará, de acuerdo con la Normativa MIFID, la solicitud del Cliente o Clientes, informándole (s) por escrito de su decisión. 4. Si OREY FINANCIAL decide modificar la categoría del Cliente o Clientes, como PROFESIONAL / PROFESIONALES, informará, por escrito, al Cliente o Clientes, según establece la Normativa MIFID, de las consecuencias y el menor grado de protec ción que le(s) confiere esta calificación. 5. Recibida la información referida en el número anterior, el Cliente o Clientes, enviará(n), por escrito, a OREY FINANCIAL, declaración autónoma en la que reconozca(n) que son conscientes de las consecuencias de su(s) opción(es). CLÁUSULA TERCERA Riesgos de inversión 1. Por el presente, el Cliente o Clientes, según se aplique, declara (n) haber sido informados y tener conocimiento del carácter altamente especulativo y de los elevados riesgos que implica la actividad de transacción de VALORES MOBILIARIOS y/o de INSTRUMEN TOS, incluyendo los valores mobiliarios definidos como complejos, principalmente, el impacto del efecto de apalancamiento y del riesgo de pérdida de la totalidad de la inversión o incluso pérdida de valores superiores al valor invertido, la volatilidad del precio de los valores mobiliarios y/o instrumentos financieros y las posibles limitaciones existentes en el mercado en el que es (son) negociados. 2. El Cliente o Clientes declara(n) además haber sido informado(s) sobre: a) el(los) riesgo(s) inherente(s) a la inversión en VALORES MO BILIARIOS y/o en INSTRUMENTOS, siendo particularmente alertado(s) para el elevado riesgo inherente a la inversión en futuros, opciones, CFDs (Contratos por Diferencia), forwards, cambios y demás instrumentos financieros derivados; b) el elevado grado de apalancamiento financiero de los INS TRUMENTOS, el cual se puede traducir en elevados bene ficios como en pérdidas sustanciales, como la pérdida de la totalidad de la inversión. 3. Para los efectos previstos en los números anteriores, el Cliente o Clientes declara(n) haber sido informado(s) y conocer los riesgos inherentes a la especulación que conllevan las operaciones mencionadas, las cuales están enumeradas, en el Anexo II del presente contrato, así mismo declara(n) conocer el contenido del Anexo III, relativo a la responsabilidad que supone el ejercicio de la inversión en valores mobiliarios e instrumentos, todo ello firmado en unidad de acto, en el presente contrato. CLÁUSULA CUARTA Titularidad y movimientos en la Cuenta 1. El Cliente o Clientes cuya(s) identificación(es) consta(n) en las Condiciones Específicas, del Anexo I del presente Contrato será el que ostente la titularidad de la Cuenta. La cuenta objeto de este contrato es NO remunerada. 2. Está(n) habilitado(s) a realizar movimientos en la Cuenta y, de esta manera, ordenar la realización de operaciones que en ella deban ser registradas, el Cliente o Clientes y cualquier persona que por él (ellos) sean, expresamente y por escrito, autorizadas. 3. Salvo cuando se indique expresamente lo contrario, en caso de cotitularidad de la Cuenta, se supone que las cuotas son equivalentes. 4. Sin perjuicio de lo dispuesto en el número 6, en caso de cotitularidad de la Cuenta, los respectivos titulares podrán optar por uno de los siguientes regímenes, descritos en el Anexo I del presente Contrato: a) solidario; b) conjunto. c) mixto. 5. La elección por uno de los regímenes referidos en el número anterior constará de las Condiciones Específicas, Anexo I del presente Contrato. 6. Los titulares podrán, si así lo entienden, establecer un régimen de movimiento de Cuenta mixto, siempre que las condiciones de éste: (i) Sean definidas, por escrito, y autorizadas, por escrito, por todos los titulares, (ii) consten en las Condiciones Específicas (Anexo I del presente Contrato) y; (iii) sean aceptadas por OREY FINANCIAL. 7. Los montantes en dinero, resultantes, principalmente, de la transacción de VALORES MOBILIARIOS registrados o depositados o, a depositar o registrar y/o de INSTRUMENTOS, de las comisiones debidas y del pago de intereses, dividendos y otros rendimientos a estos inherentes, serán acreditados o debitados en la Cuenta de Registro y Depósito del cliente y siempre que se solicite, serán transferidos a la cuenta indicada por el Cliente o Clientes,siempre y cuando sea mantenida la titularidad en la cuenta de destino del Cliente o Clientes de la Cuenta de Registro y Déposito en cuestión. 8. Las cantidades en dinero de las cuales el Cliente o Clientes, sea(n) acreedor(es), según lo dispuesto en el número anterior, deben ser acreditadas en la Cuenta de Registro y Depósito en la fecha de liquidación financiera de las operaciones correspondientes. 9. Las cantidades en dinero necesarias para la ejecución de las operaciones solicitadas, deberán ser puestas a disposición por el Cliente o Clientes a OREY FINANCIAL antes de la realización de las mismas en la Cuenta de Registro y Depósito. 3/17

4 10. Teniendo en consideración, lo dispuesto en artículo 5. del Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero, OREY FINANCIAL podrá aceptar órdenes aunque el Cliente o Clientes no posea(n) el saldo financiero suficiente para el efecto, según los términos a acordar entre OREY FINANCIAL y el Cliente o Clientes. 11. En el caso previsto en el número anterior, el Cliente o Clientes, según se aplique, tendrá (n) que constituir un margen financiero en la cuenta itrade, de acuerdo con los requisitos y límites de margen financiero establecido por OREY FINANCIAL y necesario para efectuar las operaciones sobre INSTRUMENTOS. 12. La necesidad de constitución de márgenes financieros y sus límites, aludidos en punto 11, será comunicada al Cliente o Clientes y será objeto de permanente actualización en la cuenta itra- DE/Condicio nes de Negociación del Cliente o Clientes, y deberá ser cumplida por el cliente para poder efectuar operaciones que así lo exijan. Se recomienda al Cliente la consulta regular de la Cuenta itrade. 13. El no cumplimiento, por parte del Cliente o Clientes, según se aplique, de la constitución del margen financiero exigido, según los términos mencionados en los números anteriores, así como su mantenimiento, supondrá para OREY FINANCIAL el derecho de proceder a la liquidación de todas las posiciones que posee el Cliente o Clientes, en INSTRUMENTOS, así como a la enajenación extrajudicial, en mercado reglamentado o fuera de él, de los VALORES MOBILIARIOS que se encuentren re gistrados en la Cuenta o en otras cuentas del Cliente o Clientes, abiertas con OREY FINANCIAL. 14. Todos los documentos relativos a los movimientos de cuenta pue den ser microfilmados en términos jurídicos. CLÁUSULA QUINTA Órdenes 1. Las operaciones relativas a VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRU MENTOS registrados o depositados, o a registrar o a depositar, tan solo pueden ser realizadas mediante orden emitida por el Cliente o Clientes y/o por las personas, en el ámbito de los respectivos pode res atribuidos por procuración otorgada por el Cliente o Clientes y su ejecución depende también del cumplimiento por el Cliente o Clientes de las obligaciones exigidas por el presente Contrato y Legislación MIFID para la realización de operaciones, principalmente las previstas en el número 9 de la Cláusula Cuarta y de lo dispuesto en la Cláusula Octava. 2. Las órdenes referidas en el número anterior deben ser dadas oralmente o por escrito según los términos previstos en los apartados c) y d), del número 1, de la Cláusula Octava. 3. OREY FINANCIAL rechazará las órdenes o podrá recusarse a aceptar las órdenes en los casos previstos en el Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero y/o en los reglamentos aplicables. 4. Según los términos del Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero y del Reglamento 1287/2006, de la Comisión, de 10 de agosto de 2006, cuando OREY FINANCIAL no pueda ejecutar una orden recibida, se obliga a trasmitirla a otro intermediario financiero que la pueda ejecutar, salvo indicación diferente del Cliente o Clientes. 5. Según los términos del Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero, OREY FINANCIAL puede agrupar las órdenes del Cliente o Clientes con las de otros clientes, salvo indicación contraria por parte del Cliente o Clientes en el momento en que emite(n) la orden. 6. Las órdenes relativas a VALORES MOBILIARIOS admitidos para ne gociación en un determinado mercado pueden ser ejecutadas fue ra de ese mercado siempre que el Cliente o Clientes lo autorice(n) expresamente. 7. La ejecución, por OREY FINANCIAL, de las órdenes del Cliente o Clientes será realizada en las mejores condiciones y de forma que obtenga el mejor resultado posible para el Cliente o Clientes, en relación a: a) precio de los VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRUMENTOS; b) costes con la ejecución de la orden; c) rapidez de ejecución; d) probabilidad de ejecución y liquidación; y e) otros factores que OREY FINANCIAL considere relevantes y de interés del Cliente o Clientes para la ejecución de su orden. 8. Para los efectos previstos en el número anterior, el Cliente o Clientes declara(n) haber sido informado(s), tener conocimiento y aceptar la Política de Ejecución de Órdenes y de Gestión de Conflictos de Intereses practicada por OREY FINANCIAL, la cual se encuentra disponible en la web (www.oreyitrade.com). 9. El Cliente o Clientes, autoriza(n), desde este momento, a OREY FINANCIAL para proceder a la grabación de las órdenes y restantes instrucciones que sean emanadas telefónicamente del (de los) primero(s) y también a utilizar las respectivas grabaciones para fines de prueba, aceptando su validez para ese fin, cuando no sea demostrada su falsedad. CLÁUSULA SEXTA Plataforma Orey itrade 1. Tras la firma del presente Contrato y apertura de la Cuenta de Regis tro y Depósito, para efectos de la emisión de órdenes y/ o instruc ciones por el Cliente o Clientes, OREY FINANCIAL, proporciona al(a los) primero(s) un login y password personalizados de acceso a la Plataforma OREY itrade, disponible para descargar en la web (www.oreyitrade.com) (Cuenta itrade). 2. La Plataforma OREY itrade es una plataforma de negociación, completamente personalizable por el Cliente o Clientes, que integra toda la negociación, análisis, monitorización de precios y funciones de búsqueda en un único interface, a través del cual el Cliente o Clientes, tras acceder a su Cuenta itrade puede(n), según el párrafo c) del número 1 de la Cláusula Octava, dar órdenes para la realización de las operaciones pretendidas. 3. El Cliente o Clientes, a través de la Cuenta itrade, tendrá(n) siempre acceso, principalmente, a la última información disponible sobre sus transacciones, al estado y contenido de las órdenes enviadas, a los extractos de la Cuenta de Registro y Depósito con descripción detallada de las operaciones realizadas, de los fondos 4/17

5 y otros rendi mientos, así como a los VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRUMENTOS (todas las posiciones de negociación en INS TRUMENTOS, incluyendo reevaluación en tiempo real para cada posición) que posea. 4. Sin perjuicio de lo dispuesto en los números anteriores, el Cliente o Clientes, si lo prefiere(n), puede(n) transmitir sus órdenes a OREY FINANCIAL por teléfono, según aparece dispuesto en el apartado c) y d) del número 1 de la Cláusula Octava. CLAUSULA SEPTIMA Obligaciones de Orey Financial Según los términos del presente Contrato, OREY FINANCIAL se obliga: a) A registrar y depositar los VALORES MOBILIARIOS; b) A guardar y conservar los VALORES MOBILIARIOS registrados o depositados; c) A asegurar una clara distinción entre los bienes pertenecientes al patrimonio del Cliente o Clientes y los bienes pertenecien tes al patrimonio de cualquier otro cliente, así como de los bienes pertenecientes al patrimonio de OREY FINANCIAL; d) En el caso de que se subcontrate con una tercera entidad, según lo previsto en el número 3 de la Cláusula Primera, para informar al Cliente o Clientes de las actividades de intermediación financiera o de las funciones operacionales, así como, de la entidad subcontratada; e) A garantizar que cualquier instrumento financiero del Cliente o Clientes depositados o registrados en el subdepositario SAXO BANK A/S o de cualquier intermediario financiero que fuera subcontratado, sean identificables por separado de los ins trumentos financieros pertenecientes a OREY FINANCIAL, o a través de cuentas abiertas en nombre de OREY FINANCIAL con la mención de ser cuentas de clientes, o a través de medidas equivalentes que garanticen el mismo nivel de protección. OREY FINANCIAL mantendrá la responsabilidad de la custodia y administración de los instrumentos depositados. f) A no disponer de los VALORES MOBILIARIOS registrados o depositados sin previa autorización del Cliente o Clientes, excepto en caso de incumplimiento, ejecutando sus órdenes en las condiciones y circunstancias enumeradas en la Cláusula Cuarta. g) A emitir, según los términos certificados y comprobantes del registro y titularidad de los VALORES MOBILIARIOS. h) A remitir, en cualquier momento, tras su solicitud, las informaciones relativas a las notas de ejecución de operaciones y extractos de cuenta. i) A enviar o poner a disposición, del Cliente o Clientes, con la periodicidad mínima trimestral del extracto de la Cuenta, indi cando los movimientos efectuados y el saldo ajustado al final del periodo, p.ej., de los VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRUMENTOS y dinero que posea el Cliente o Clientes; no obstante el cliente puede conocer de forma instantánea a través de su conexión a la plataforma Orey-itrade del estado de sus posiciones y saldos en todo momento. j) A enviar al Cliente o Clientes, los elementos necesarios para el apropiado cumplimiento de sus obligaciones fiscales. k) A restituir o a transferir los VALORES MOBILIARIOS para otro intermediario financiero indicado por el Cliente o Clientes, siempre que para ello sea solicitado por éste(s) último(s) y, en cualquier caso, en el momento de cese del presente Contrato. l) A poner a disposición del Cliente o Clientes, según los térmi nos del vía acceso a su Cuenta itrade, todas las informaciones relati vas, entre otras: - Al estado y movimientos en la Cuenta de Registro y Depó sito en dinero y en VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRUMENTOS; - Al estado y contenido de las órdenes del Cliente o Clien tes; - A la posibilidad de que las órdenes del Cliente o Clientes, puedan ser revocadas o modificadas; - Al contenido de las operaciones realizadas; - A los precios, características, riesgos especiales y otras informaciones sobre VALORES MOBILIARIOS y/o sobre INS TRUMENTOS. En general, a cumplir las restantes obligaciones, incluyendo las de información establecidas en la ley y en los reglamentos para los intermediarios financieros que versen sobre depósi to y registro de VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRUMENTOS. m) De los saldos acreedores existentes en la cuenta del depósito y registro de valores a favor del CLIENTE O CLIENTES, podrán disponer mediante los medios legales y comúnmente admitidos por la práctica bancaria. OREY FINANCIAL, se compromete a dar traslado automático de dichos reembolsos a la cuenta de efectivo designada por el CLIENTE O CLIENTES. CLÁUSULA OCTAVA Obligaciones del Cliente 1. Según los términos del presente Contrato, el Cliente o Clientes, se obliga(n): a) A proceder al pago de las comisiones y demás gravámenes en contraprestación a los servicios pres tados por OREY FINANCIAL contenidos en el presente Contrato. Pueden consultarse el listado de Tarifas elaborado, según establece la ley, en la página web de (www.oreyitrade.com); y que el cliente declara conocer a la fecha de la firma del presente contrato. b) A proceder al pago de las comisiones y restantes gravámenes debidos por los demás servicios prestados por OREY FINANCIAL, según los términos que resulten de las condiciones aplicables que a cada momento OREY FINANCIAL publique en la web (www.oreyitrade.com). c) A proveer a OREY FINANCIAL de todas y cada una de las ór denes y/o instrucciones por escrito, a través de Cuenta itrade, vía Plataforma Orey itrade y/o verbalmente, por teléfono, en relación a las transacciones que pretende realizar; d) A informar a OREY FINANCIAL sobre cualquier hecho sus ceptible de afectar a su capacidad, legitimidad o habilitación para disponer de los VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRUMENTOS registrados o depositados; e) A mantener con las provisiones de fondos necesarias y debida la Cuen ta de Registro y Depósito para hacer frente a las obligaciones financieras derivadas de la realización de las operaciones que desee realizar. f) A pagar el precio de las operaciones, a constituir y reforzar las garantías, ajustes, impuestos, tasas, y comisiones, así como a constituir y a mantener los respectivos márgenes financieros para la negociación de INSTRUMENTOS dentro de los limites exigidos por OREY FINANCIAL que se encuentran a disposi ción y actualizados en la web a (www.oreyitrade.com) 5/17

6 2. Sin perjuicio de lo dispuesto en el párrafo a) del número anterior, el Cliente o Clientes, puede(n) siempre consultar el listado de Precios a través de su Cuenta itrade. CLÁUSULA NOVENA Comisiones y Gravámenes 1. Las comisiones y restantes gravámenes referidos en el apartado a) de la Cláusula anterior, serán pagados a OREY FINANCIAL por débito por la OREY FINANCIAL, en la cuenta de Registro y Depósito, hecho para el cual el Cliente o Clientes, según se aplique, da (n), desde ahora, su consentimiento. 2. Cualquier alteración en el listado de Precios, por lo menos, en lo re ferente a las comisiones y demás gravámenes enumerados en el presente Contrato, será comunicada al cliente, antes de su entrada en vigor, por OREY FINANCIAL mediante comunicación en la web (www. oreyitrade.com) y en la Cuenta itrade, todo ello de acuerdo a lo establecido a la Circular 7/2012 de la CNMV. 3. El Cliente o Clientes, si no estuviera(n) de acuerdo con las alteraciones de el listado de Precios, puede(n) resolver unilateralmente el presente Contrato, siempre que comunique(n) esa intención a OREY FINANCIAL, por escrito, con un mes de antelación. CLÁUSULA DÉCIMA Conflictos de Intereses 1. OREY FINANCIAL, comunica desde este momento al Cliente o Clientes, que dispone de una política de resolución de conflic tos de intereses entre clientes y entre los clientes y OREY FINANCIAL, fundamentada en el principio de la prioridad de los intereses de los clientes, la cual está disponible en la web (en adelante Política de Ejecución de órdenes y de Gestión de Conflictos de Intereses ). 2. El Cliente o Clientes declara(n) conocer y aceptar la Política de Ejecución de Órdenes y de Gestión de Conflic tos de Intereses, en vigor, en la presente fecha. CLÁUSULA UNDÉCIMA Responsabilidad 1. Sin Prejuicio de lo dispuesto en el número 3, OREY FINANCIAL es responsable ante el Cliente o Clientes, por el cumplimiento de los deberes referentes a la organización y al ejercicio de los servicios objeto del presente Contrato que le son impuestos por la Ley o reglamentos. 2. Lo dispuesto en el número anterior se aplica también con referencia al SAXO BANK A/S y a cualquier intermediario financiero que sea subcontratado por OREY FINANCIAL para la prestación de cual quier servicio objeto del presente Contrato. 3. OREY FINANCIAL no se responsabiliza por los daños causados por el Cliente o Clientes, en virtud de la variación de los precios de los VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRUMENTOS registrados o depositados, resultantes de la realización de operaciones por aquel (aquellos) ordenadas y puntualmente y de forma adecuada ejecutadas y resultantes de fallos técnicos, que no le sean imputables, de las redes de comunicación, sistemas informáticos, módems, software, corriente eléctrica o Internet. CLÁUSULA DUODÉCIMA Prestación de información 1. El Cliente o Clientes, a aplicar en cada caso, será (serán) informado(s) por OREY FINANCIAL antes del inicio de la prestación de cualquier servicio al amparo del presente Contrato, entre otros: a) Sobre la naturaleza, los riesgos y las implicaciones de los servi cios y también, de las operaciones sobre VALORES MOBILIARIOS e INSTRUMENTOS que fueran realizadas por el Cliente o Clientes, a aplicar en cada caso, cuyo conocimiento sea ne cesario para la toma de decisiones de inversión o desinver sión, expuestos de forma meramente ejemplar en el Anexo II del presente Contrato. b) OREY FINANCIAL, forma parte del Sistema de Indemnización a los Inversores (Sistema), en vigor en Portu gal y que funciona con la Comisión del Mercado de Valores Mobiliarios, que intenta mitigar este tipo de riesgo, por lo que debe consultar los términos y condiciones de este Sistema en la siguiente web Investidores/Pages/default.aspx. Importe máximo de indemnización previsto en este sistema es de por inversor (artículo 10. º del Decreto-Ley n.º 222/99, de 22 de Junio). 2. Las partes están obligadas a informarse recíprocamente de cualquier alteración de los datos personales, incluidos los detalles de domicilio y datos de contacto indicados para efectos de ejecución del presente Contrato y que tengan validez durante la respectiva ejecución. CLÁUSULA DECIMOTERCERA Reclamaciones OREY FINANCIAL dispone de un Servicio de Atención al Cliente, donde podrán remitir las reclamaciones que estimen convenientes respecto a la relación contractual mantenida con la entidad. Dichas reclamaciones podrán remitirlas a OREY FINANCIAL, por correo postal: Carrera de San Jerónimo, número 17-4ºA, 28014, Madrid. En caso de disconformidad con la resolución del Servicio de Atención al Cliente del OREY FINANCIAL, debe responder al Cliente dentro de un plazo de 15 (quince) días y en situaciones que supongan una complejidad extraordinaria, un en el plazo de 30 (treinta) días. Trascurridos dos meses desde la pre sentación de la reclamación o queja sin haber obtenido contestación, el cliente podrá dirigirse al Servicio de Reclamaciones del Banco de España, para ello es necesario haber presentado con carácter previo reclamación ante el Servicio de Atención al Cliente de OREY FINANCIAL. CLÁUSULA DECIMOCUARTA Acceso a la información Podrán acceder a la información de las cuenta(s) del Cliente o Clien 6/17

7 tes, y aquellas personas autorizadas de forma expresa por él (ellos), sobre los hechos y situaciones jurídicas que constan en la Cuenta, y aquellas autorizadas por la Ley: a) CNMV y el Banco de España, en el ejercicio de sus funcio nes; b) A través de CNMV, las autoridades de supervisión de otros Estados, según los términos previstos en los estatutos de aquella entidad; c) Los intermediarios financieros a quien se haya dado orden de enajenación de los VALORES MOBILIARIOS y/o INSTRU MENTOS. CLÁUSULA DECIMOQUINTA Incumplimiento 1. En caso de incumplimiento por parte del Cliente o Clientes, de las obligaciones que transcurren del presente Contrato y, también, aquellas que resulten de la realización de las operaciones ordenadas, ade más de los restantes derechos y facultades que le sean reconoci dos por la ley, por los reglamentos aplicables o contractualmente, OREY FINANCIAL puede: a) Retener, según los términos previstos en la ley, los VALORES MOBILIARIOS depositados o registrados hasta el total cumplimiento de las mencionadas obligaciones. b) Proceder, a la liquidación de todas las posiciones abiertas por el Cliente o Clientes, en otros INSTRUMENTOS. c) Proceder a la recompra, en mercado reglamentado o fuera de él, de VALORES MOBILIARIOS de la misma categoría de aquellos que sean objeto de operaciones de venta de VALORES MOBILIARIOS ordenadas por el Cliente o Clientes, en caso de incumplimiento de las obligaciones asumidas por el Cliente o Clientes, en el ámbito de esas operaciones; d) Proceder a la enajenación extrajudicial, en mercado reglamentado o fuera de él, de los VALORES MOBILIARIOS que se encuentren registrados o depositados en cuentas del Cliente o Clientes, abiertas con OREY FINANCIAL, en caso de incumplimiento de las obligaciones que resulten de la realización, a través de OREY FINANCIAL, de cualquier otra operación sobre VALORES MOBILIARIOS; e) Responsabilizar al Cliente o Clientes, del pago del precio de las operaciones, constitución y refuerzo de las garantías y ajustes necesarios, pago de impuestos, tasas y comisio nes, incluyendo los intereses y otros gravámenes bancarios, exigidos por la entidad liquidadora a OREY FINANCIAL en relación a las compras y ventas ordenadas, en el caso de in cumplimiento de las obligaciones contractuales por parte del Cliente o Clientes. 2. Las compras y ventas previstas en el número anterior deben ser rea lizadas en las mejores condiciones que el mercado disponga. 3. Siempre que OREY FINANCIAL ejerza los derechos que transcurren de los números anteriores, corren por cuenta del Cliente o Clientes todos los costes y restantes gravámenes legales, reglamentar o contractualmente previstos. 4. En caso de incumplimiento de las obligaciones dimanantes del presente Contrato imputables a una de las partes, la otra parte, tiene la facultad de resolución inmediata del Contrato, mediante comu nicación por escrito. CLÁUSULA DECIMOSEXTA Resolución 1. Cualquiera de las partes podrá resolver este Contrato en cualquier momento siempre y cuando lo notifique a la otra parte con un preaviso mínimo de quince días antes de la fecha en la cual vaya a tomar efecto la resolución. CLÁUSULA DECIMOSÉPTIMA Disposiciones generales 1. Este Contrato entrará en vigor a partir de la fecha de su celebración y tendrá una duración indefinida. 2. Cualquier modificación de las condiciones de este Contrato deberá realizarse mediante acuerdo por escrito firmado por las partes, que mencionará específicamente la Cláusula que se modifica, y que deberá anexarse a este Contrato, del cual formará parte a partir de ese momento. 3. En caso de que una disposición de este Contrato fuera declarada nula, esa circunstancia no afectará la validez de las demás disposiciones del mismo, ni tampoco afectará a la validez del negocio, salvo que se demuestre que cualquiera de las partes no hubiera deseado celebrar el Contrato sin la parte del mismo que haya sido declarada nula. 4. El hecho de que una de las partes no ejerza un derecho, facultad o vía de satisfacción, o se retrase en su ejercicio, no significará una re nuncia al mismo, y un ejercicio aislado o parcial de cualquiera de los derechos conferidos en el presente no impedirá un ejercicio poste rior de los mismos o el ejercicio de cualquier otro derecho. 5. Los títulos o párrafos de las cláusulas de este Contrato tienen el propósito exclusivo de servir de ayuda a efectos de referencia, y por lo tanto no podrán afectar al significado o al texto de sus respectivas disposiciones. 6. El texto de este Contrato es de aplicación a todos los Instrumentos, con las necesarias adaptaciones derivadas de su naturaleza o tipo y categoría. CLÁUSULA DECIMOCTAVA Anexos Constituyen anexos al presente Contrato y parte integrante del mismo, los siguientes: Anexo I - Condiciones Específicas, compuesto por la Ficha de Apertura de Cuenta y las condiciones de movimientos Anexo II VALORES MOBILIARIOS e INSTRUMENTOS y Riesgos en Ser vicios y de Negociación Anexo III Término de Responsabilidad Anexo IV Cuestionario de Conocimiento del Cliente. CLÁUSULA DECIMONOVENA Tribunal competente Este Contrato se regirá por la legis lación española y para la resolución de las controversias las partes se someten expresamente al fuero de los Tribunales del lugar de otorgamiento del mismo. 7/17

8 CLÁUSULA VIGÉSIMA Idiomas y canales de comunicación El Cliente o Clientes podrán comunicar con OREY FINANCIAL en portugués y español, y recibir de ésta documentos y otra información en portugués y español, a través de los siguientes canales de comunicación: presencialmente o por envío de correspondencia para la dirección Carrera de San Jerónimo 17, 4ºA, Madrid o a través del correo electrónico CLÁUSULA VIGÉSIMA PRIMERA Protección de datos de carácter personal De acuerdo con lo establecido en la legislación vigente, el Ti tular queda informado, de modo expreso, de que los datos personales a los que pudiera tener acceso OREY FINANCIAL en virtud del presente Contrato (obtenidos incluso a través de medios telefónicos, informáticos o tele máticos) serán incorporados a los ficheros existentes en OREY FINANCIAL, que procederá a su tratamiento y archivo, así como de la comunicación o cesión de los mismos en cuanto fuera necesario para el pleno desarrollo de las relaciones jurídicas que las partes formalicen al amparo del pre sente Contrato. El responsable del fichero y del tratamiento es OREY FINANCIAL receptor de los datos, con domicilio a estos efectos en Madrid, Carrera de San Jerónimo, número 17-4ºA, Las entidades de crédito y demás proveedores de servicios de pago, así como los sistemas de pago y prestadores de servicios tecnoló- gicos relacionados a los que se transmitan los datos para llevar a cabo la transacción pueden estar obligados por la legislación del Estado en el que operen, a facilitar información sobre las transacciones a las autoridades o organismo oficiales de otros países, situados tanto dentro como fuera de la Unión Europea, en el marco de la lucha contra la financiación del terrorismo y formas graves de delincuencia organizada y la prevención del blanqueo de capitales, circunstancia que el CLIENTE declara/n conocer y aceptar. OREY FINANCIAL cumplirá en todo momento con la normativa aplicable en relación con el tratamiento, archivo y protección de los datos personales obtenidos como consecuencia de este Contrato y establecerá los mecanismos internos necesarios que aseguren el ejercicio por parte del CLIENTE de su derecho de información, acceso, rectificación, cancelación y oposición. El CLIENTE autoriza/n, al margen de su relación contractual con el OREY FINANCIAL, el tratamiento de sus datos personales para el envío de ofertas comerciales propias del Grupo OREY FINANCIAL, relativas a servicios financieros, bancarios y/o de seguros. Esta autorización puede ser revocada en cualquier momento por el Titular. El CLIENTE podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, cancelación de datos y oposición dirigiéndose al Servicio de Atención al Cliente, por correo postal: Carrera de San Jerónimo, número 17-4ºA, 28014, Madrid., de de OREY FINANCIAL El(los) Cliente(s) Nota: El contenido de este documento es solamente una traducción de la versión original en portugués. En caso de cualquier discrepancia entre esta versión y la versión original en portugués, es esta última, la versión portuguesa, la que prevalecerá. 8/17

9 ANEXO I: FORMULARIO DE APERTURA DE CUENTA DE DEPÓSITO Y REGISTRO DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS APERTURA COMPLEMENTARIO SUSTITUICIÓN FECHA / / día mes año PERSONAS FÍSICAS NÚMERO DE CLIENTE PRIMER TITULAR DE CUENTA NOMBRE: 1 FIRMAS CONFORME DNI RESIDENCIA FISCAL: POBLACIÓN: PAÍS: CÓD. POSTAL: TIPO DE DOCUMENTO: D.N.I. PASSAPORTE. N.I.E FECHA DE NACIMIENTO: / / FECHA DE CADUCIDAD: / / NACIONALIDAD: NÚMERO DE NIF DIRECCIÓN PARA LA CORRESPONDENCIA: POBLACIÓN: PAÍS: CÓD. POSTAL: TELÉFONO: MÓVIL: PROFESIÓN: EMPRESA: ORIGEN DEL DINERO*: NÚMERO DE DOC. DE IDENTIFICACIÓN % PARTICIPACIÓN CARGOS PÚBLICOS QUE OCUPA: IBN: SEGUNDO TITULAR DE CUENTA NOMBRE: 2 FIRMAS CONFORME DNI RESIDENCIA FISCAL: POBLACIÓN: PAÍS: CÓD. POSTAL: TIPO DE DOCUMENTO: D.N.I. PASSAPORTE. N.I.E FECHA DE NACIMIENTO: / / FECHA DE CADUCIDAD: / / NACIONALIDAD: NÚMERO DE NIF DIRECCIÓN PARA LA CORRESPONDENCIA: POBLACIÓN: PAÍS: CÓD. POSTAL: TELÉFONO: MÓVIL: PROFESIÓN: EMPRESA: ORIGEN DEL DINERO*: NÚMERO DE DOC. DE IDENTIFICACIÓN % PARTICIPACIÓN CARGOS PÚBLICOS QUE OCUPA: IBN: CARACTERÍSTICAS GENERALES DE LA CUENTA MONEDA BASE DE LA CUENTA: EURO DÓLAR OTRA DECLARACIÓN DE TIPO Y CONDICIONES DE MOVIMIENTOS DE ESTA CUENTA TIPO 3 FIRMAS CONFORME DNI DE LOS TITULARES DE LA CUENTA 1. INDIVIDUAL SOLIDARIA CONJUNTA* MIXTA* Sólo tiene un titular Cualquiera de los titulares de la cuenta puede hacer movimientos sin la autorización de los demás titulares. Los movimientos únicamente pueden realizarse con las firmas/iniciales de todos los titulares de la Cuenta. Solo podrá ser operada de la siguiente forma: * Las condiciones de movimiento de la cuenta aqui definidas solamente se aplican a retiradas de dinero de la cuenta y transferencias de títulos. Nota: El contenido de este documento es solamente una traducción de la versión original en portugués. En caso de cualquier discrepancia entre esta versión y la versión original en portugués, es esta última, la versión portuguesa, la que prevalecerá. 9/17

10 Firma del Cliente ANEXO II: VALORES MOBILIARIOS E INSTRUMENTOS Y RIESGOS EN SERVICIOS Y DE NEGOCIACIÓN PARTE I IDENTIFICACIÓN DE LOS VALORES MOBILIARIOS E INSTRUMENTOS Los VALORES MOBILIARIOS y los INSTRUMENTOS objeto del presente Contrato son, principalmente, los siguientes: a) Acciones; b) Obligaciones; c) Futuros; d) Opciones; e) Unidades de participación en fondos de inversión; f) Contratos por diferencia (CFD s) g) Instrumentos derivados para la transferencia del riesgo del crédito Cualquier VALOR MOBILIARIO o INSTRUMENTO diferentes de los anteriormente referidos, como otros valores mobiliarios y otros productos estructurados o derivados, serán, antes de su negociación y sin perjuicio de lo dispuesto a continuación, en relación a los Riesgos de Negociación y de Servicios, identificados y explicados al Cliente o Clientes en el riguroso cumplimiento de los deberes legales de información emergentes de la Legislación DMIF para OREY FINANCIAL. PARTE II RIESGOS GENERALES DE NEGOCIACIÓN 1. PREÁMBULO La negociación de instrumentos financieros implica necesariamente riesgos financieros derivados de la exposición de la inversión a la inseguridad. Tal inseguridad resulta del natural desconocimiento e incapacidad de previsión de acontecimientos futuros. La determinación del grado de riesgo implicado tiene un componente personal derivado, por un lado, de la percepción individual asimétrica de los diversos componentes de la realidad financiera y, por otro, del impacto diferenciado de las consecuencias del mismo. De esta manera, corresponde a OREY FINANCIAL informar al Cliente o Clientes que éste(estos) debe(n) asegurar que los riesgos discriminados más adelante son comprendidos, aceptables y adecuados a su(s) perfil(es) y experiencia. Del mismo modo, debe(n) abstenerse de contratar o negociar cualquier servicio o instrumento financiero cuando no comprenda(n) sus efectos y/o no tolere(n) sus consecuencias. 2. RIESGOS GENERALES El Cliente o Clientes fue (fueron) informado(s) y tiene(n) conocimiento de que, ya bien sea por la contratación de los servicios objeto del presente Contrato con OREY FINANCIAL o por la negociación de valores mobiliarios e instrumentos (en adelante Instrumentos Financieros ), se expone(n) a los siguientes riesgos generales: 2.1. Riesgos de mercado: el riesgo de mercado inherente a la negociación de Instrumentos Financieros consiste en la posibilidad de que una inversión no resulte lucrativa, para el Cliente o Clientes, en relación a sus expectativas, debido a las fluctuaciones de mercado. El riesgo de mercado implica que el riesgo de los precios o de las tasas varíe adversamente, en relación a los intereses particulares de cada cliente, y en consecuencia de fuerzas económicas incontrolables e indeterminables. En este tipo de riesgos se incluyen las variaciones en los mercados de acciones, de tipos de interés, de tipos de cambio y en los precios de las mercancías. 2.2 Riesgos de crédito: el riesgo de crédito consiste en la posibilidad de que una de las partes no cumpla con sus obligaciones y de ese incumplimiento resulten pérdidas. El Cliente o Clientes, se expone(n) a los siguientes tipos de riesgos de crédito: (i) Riesgos de crédito por incumplimiento de los emisores: en el reembolso del capital, en el caso de instrumentos finan cieros con fechas de vencimiento, en el pago de dividendos o intereses; (ii) Riesgos de crédito por incumplimiento en las liquidacio nes de los negocios: el Cliente o Clientes, está(n) sujeto(s) a estos riesgos según los términos y condiciones definidos por las diferentes contrapartes de los negocios y en los propios de cada lugar de negociación. Los procedimientos de liqui dación, en vigor en OREY FINANCIAL eliminan el riesgo de pagos sin la respectiva contrapartida, no obstante, subsisten las consecuencias de posibles anulaciones de negocios, o atrasos en sus liquidaciones; (iii) Riesgos de crédito por incumplimiento de las obligacio nes de las instituciones depositarias: el Cliente o Clien tes está(n) sujeto(s) a los riesgos de incumplimiento de las instituciones depositarias con las cuales OREY FINANCIAL tenga que relacionarse, según lo dispuesto en el número 4 de la Cláusula Primera del Contrato y número 1 de la Cláu sula Duodécima. En estos términos, informamos al Cliente o Clientes que OREY FINANCIAL, está incluida en el Sistema de Indemnización a los Inversores (Sistema), en vigor en Portu gal y que funciona con la Comisión del Mercado de Valores Mobiliarios, que intenta mitigar este tipo de riesgo, por lo que debe consultar los términos y condiciones de este Sistema en la siguiente dirección web (http://www.cmvm.pt/cmvm/sistema%20 Indemnizacao%20Investidores/Pages/default.aspx). El montante máximo de indemnización previsto en este sistema es de por inversor (artículo 10.º del Decreto-Ley n.º 222/99, de 22 de Junio) Riesgos de liquidez: este riesgo reside en la potencial incapacidad de negociación, en términos de rapidez y precio razonable, de cualquier Instrumento Financiero, pudiendo resultar en una pérdida para el Cliente o Clientes Riesgos operacionales: las dificultades de tratamiento y ejecución de los servicios sobre Instrumentos Financieros, prin cipalmente por razones de naturaleza tecnológica, expone(n) al Cliente o Clientes, a pérdidas derivadas del deterioro de la calidad del servicio, resultantes de la disminución de la capa cidad de ejecución de transacciones, retrasos, imprecisiones, errores, interrupciones, relativamente a los patrones habi tuales. De esta manera OREY FINANCIAL informa al Clien te o Clientes que, si por motivos de fuerza mayor, éste (estos) incurre(n) en riesgos de pérdidas dimanantes Edifício Amoreiras Square, Rua Carlos Alberto Mota Pinto, 17-6º A, Lisboa, Portugal. Tel.: Fax: +(351) Contribuinte nº Capital Social: Euros - Matriculada na CRCL com o nº /17

11 de factores razonablemente imprevisibles o de difícil control como por ejemplo: huelgas y tumultos sociales, caídas en las líneas de suministro de energía eléctrica o interrupción del suministro de energía eléctrica causados por factores naturales o por ac ción humana, de soporte informático, caídas de líneas telefó nicas o de transmisión de datos, comunicaciones y sistemas de negociación o información. OREY FINANCIAL, en el caso de que acontezcan estos eventos imprevisibles, aplicará sus mejores esfuerzos, en defensa de los intereses de sus clientes, para minimizar las consecuencias de las referidas ocurrencias Riesgos sistémicos: la organización del sistema financiero mundial se basa en la confianza, de este modo, la quiebra de una empresa, principalmente financiera, o de un sistema de liquidaciones, u otro evento de naturaleza catastrófica, puede resultar en un efecto-dominó, generando una crisis de con fianza en el sistema financiero. El riesgo sistémico puede alte rar significativamente las condiciones habituales de liquidez de los Instrumentos Financieros y/o aumentar drásticamente la volatilidad de los mercados, destruyendo los patrones ha bituales de formación de precios. PARTE III RIESGOS BÁSICOS DE LOS SERVICIOS OFRECIDOS EN INSTRU MENTOS FINANCIEROS ESPECIFICOS Para efectos de este documento, OREY FINANCIAL considera riesgos básicos de servicios o Instrumentos Financieros, cuando las potenciales pérdidas se limitan al cálculo linear sobre el valor invertido y la variación adversa del precio del activo subyacente. Además, los diferentes riesgos, enumerados en el número 2. de la Parte I, tienen consecuencias diferentes, según el tipo de servicio o Instrumento Financiero. De esta manera, el Cliente o Clientes debe(n) considerar lo siguiente: 3.1. Servicio de recepción, transmisión y ejecución de ordenes: este servicio consiste en la recepción de la orden del Cliente o Clientes, y su transmisión o ejecución, en los di ferentes locales de negociación puestos a disposición por OREY FINANCIAL, de acuerdo con su política de ejecución y transmisión de órdenes. La política general de ejecución de órdenes consiste en el envío directo a los archivos de ór denes de los diversos locales de negociación previstos para cada instrumento financiero. En estos términos, por la firma del presente Anexo, el Cliente o Clientes, autoriza(n) que las órdenes relativas a Instrumentos Financieros admitidos para negociación en un determinado mercado sean ejecutadas en ese o en otros mercados. OREY FINANCIAL informa al Clien te o Clientes que el servicio de ejecución de órdenes sobre Instrumentos Financieros es prestado por SAXO BANK A/S (en adelante SAXO BANK ), entidad subcontratada por OREY FI NANCIAL para ese efecto según el número 4 de la Cláusula Primera del Contrato. En el ámbito del servicio de recepción, transmisión y ejecución de órdenes, OREY FINANCIAL adoptará los siguientes procedimientos: Acciones: (i) para el lugar de negociación más líquido de la respectiva ac ción, en el caso de que existan diversos lugares de negocia ción, para la misma acción, siendo que la apreciación de este factor es anual. (ii) las órdenes con validez superior a un día, para los mercados europeos, serán retiradas al final del día y reintroducidas, en el respectivo archivo de órdenes, en la apertura del mercado del día siguiente, determinando la pérdida de la prioridad en la reapertura del mercado. (iii) con excepción del NASDAQ, los lugares de negociación son mercados reglamentados que funcionan por el método de archivo de órdenes central, según los términos y condiciones de los respectivos reglamentos de esos lugares. (iv) OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes de que la ne gociación de acciones no es exclusiva de los lugares puestos a disposición, pudiendo existir condiciones, momentáneas o persistentes, más favorables de negociación en otros locales. Este riesgo es particularmente más elevado en la negociación en NAS- DAQ, porque su organización en pool favorece las asimetrías de negociación. (v) OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes que en el mercado NASDAQ, sus órdenes son ejecutadas con recurso a la plataforma de negociación Orey itrade, utilizando Electro nic Communications Network (ECN s) y market makers. (vi) OREY FINANCIAL informa que el Cliente o Clientes está(n) sujeto(s) al riesgo de crédito descrito en el ítem (iii) del núme ro 2.2 de la Parte I, por las normas y condiciones de las em presas asociadas a cada local de negociación, designadas por contraparte, y según el cuadro que aparece a continuación discriminado: Pais de Origen Nombre de lugar de negociación Compañia Contraparte Alemania Deutsche Borse Gruppe, XTRA Saxo Bank España SIBE Saxo Bank Estados Unidos NYSE e NASDAQ Saxo Bank Finlandia Bolsa de Valores de Helsinki Saxo Bank Francia Euronext Paris Saxo Bank y Clearnet Países Bajos Euronext Paises Bajos Saxo Bank y Clearnet Italia Affari Saxo Bank Portugal Euronext Lisboa Saxo Bank Reino Unido SETS Saxo Bank y Clearnet Suecia Bolsa de Valores de Stockholm Saxo Bank Suiza SWX e Virt-X Saxo Bank Siendo Clearnet: empresa que presta servicios de contraparte, líder independiente, que sirve a las principales bolsas internacionales y plataformas, así como mercados OTC. Para más información, consultar: Edifício Amoreiras Square, Rua Carlos Alberto Mota Pinto, 17-6º A, Lisboa, Portugal. Tel.: Fax: +(351) Contribuinte nº Capital Social: Euros - Matriculada na CRCL com o nº /17

12 3.1.2 Obligaciones: las órdenes del Cliente o Clientes, rela tivas a obligaciones que no indiquen el lugar de nego ciación serán enviadas directamente para negociación en mercado. De esta manera OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes, que pueden subsistir otros lugares de negociación con condiciones más favorables Futuros: OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes, que ejecuta las órdenes en los siguientes mercados de futuros: País de Origen Nombre de lugar de contratación Compañia Contraparte Alemania Deutsche Borse Gruppe, XTRA Saxo Bank España SIBE Saxo Bank Estados Unidos NYSE e NASDAQ Saxo Bank Portugal Euronext Lisboa Saxo Bank Opciones: aunque los productos puestos a disposición sean semejantes a los negociados en mercados reglamentados, OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes, que la negociación de Opciones es considera da, para los debidos efectos como negociación fuera de mercados reglamentados Contratos por Diferencia (CFDs): que los productos puestos a disposición sean semejantes a los negociados en mercados reglamentados, OREY FINANCIAL infor ma al Cliente o Clientes, que la negociación de CFDs es considerada, para los debidos efectos como negocia ción fuera de mercados reglamentados Otros Instrumentos Financieros: los otros Instrumen tos Financieros admitidos para negociación, que no es tén previstos en este número, se rigen por los mismos términos y condiciones definidos para el segmento de las Acciones (3.1.1 supra). 3.2 Servicio de depósito de valores mobiliarios y otros instrumentos financieros: OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes que el servicio de depósito y registro de Instrumentos Financieros son prestados por el SAXO BANK, en tidad subcontratada por OREY FINANCIAL para ese efecto conforme número 4 de la Cláusula Primera del Contrato. De esta manera, el Cliente o Clientes, está(n) expuesto(s) a los riesgos definidos en los términos ítem (iii) del numero 2.2 de la Parte I supra, sobre las dos referidas instituciones. OREY FINANCIAL forma parte del Sistema de Indemnización a los Inversores, en vigor en Portugal, el cual pretende mitigar, este tipo de riesgo, en el ámbito de los términos y condiciones previstos en la legis lación aplicable, conforme descripción en el referido ítem (iii). PARTE IV RIESGOS DE NEGOCIACIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS ESPECÍFICOS En la Parte I del presente Anexo fueron identificados y sumariamente descritos los principales Riesgos Generales de Negociación en Instrumentos Financieros. Sin perjuicio de lo dispuesto en la Parte V (referente a Instrumentos Financieros con un riesgo de negociación añadido a los de la presente Parte, explicado mejor ahí), en la presente Parte, son sumariamente descritos esos riesgos individualizados a los principales Instrumentos Financieros, visto que estos tienen consecuencias diferentes según el tipo de Instrumentos Financieros en causa: 4.1 Acciones: las acciones representan las partes sociales del capital de una empresa. Su remuneración es incierta y se traduce en el pago de un dividendo, en función de los beneficios de la empresa. OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes de que la negociación en acciones le(los) expone a los siguientes riesgos: (i) Riesgos de mercado proveniente de las fluctuaciones de los respectivos precios y/o por la insuficiente remuneración del capital invertido: el Cliente o Clientes, puede(n) percibir el grado de riesgo de cada acción por la amplitud y sistematicidad de las variaciones ocurridas en los precios (volatilidad). El Cliente o Clientes, puede(n) perder su inversión en el caso de quiebra de la empresa. El Cliente o Clientes, también está(n) expuesto(s) al riesgo de mercado proveniente de las oscilaciones de precios en el mercado de cambio, cuando opta(n) por negociar en valores mobiliarios, en una moneda diferente de aquella que considera(n) para su base patrimonial. (ii) Riesgos de liquidez que son inherentes a la dificultad de negociación: OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes, que puede(n) mitigar este riesgo por la negociación en acciones que formen parte de índices relevantes o que sean objeto de contratos de liquidez con incitadores de mercado (market makers). 4.2 Obligaciones: Las obligaciones son valores mobiliarios representativos de deuda de la entidad emisora, normalmente con una madurez preestablecida para el reembolso del capital, siendo su remuneración asegurada por un tipo de interés, con pagos periódicos o en el vencimiento de la obligación. El tipo de interés puede ser periódicamente indexado a una referencia o fijo para el periodo de préstamos. OREY FINAN CIAL informa al Cliente o Clientes, de que la negociación de obligaciones determina la exposición a los siguientes riesgos: (i) Riesgos de crédito por incumplimiento del emisor en el pago de los intereses y/o del capital: Cliente o Clientes, puede(n) percibir el grado de riesgo de crédito de las obligaciones, a través de las notas de rating atribuidas por empresas independientes y especializadas en este servicio. (ii) Riesgos de mercado sobre las obligaciones de tipo de interés fijo, resultan de las oscilaciones de los tipos de interés en los mercados monetarios: la variación del precio de la obligación puede también resultar de alteraciones en el rating de la obligación. El Cliente o Clien 12/17

13 tes, también está(n) expuesto(s) al riesgo de mercado proveniente de oscilaciones de precios en el mer cado de cambio, cuando opta(n) por negociar en valores mobiliarios, en una moneda diferente de aquella que considera(n) para su base patrimonial. (iii) Riesgo de liquidez por dificultad en la negociación, por lo que los valores mobiliarios, con contratos de liquidez pueden disminuir o mitigar este tipo de riesgo. 4.3 unidades de participación de fondos de inversión: los riesgos de negociación en unidades de participación en fondos de inversión están explicitados en los prospectos de comercialización de los respectivos fondos. PARTE V RIESGOS AÑADIDOS O APALANCADOS EN SERVICIOS E INSTRUMENTOS FINANCIEROS ESPECÍFICOS 5.1 OREY Financial informa al Cliente o Clientes, de que los Instrumentos Financieros descritos a continuación, apalancan los riesgos de mercado sobre los Instrumentos Financieros descritos en la Parte IV: Futuros: los futuros son valores mobiliarios que permiten la especulación en la evolución de los precios de determinado activo financiero, mediante el mantenimiento de márgenes de garantía. La negociación de estos productos implica una contratación autónoma donde se prevé el pago diario de las minusvalías y el refuerzo de márgenes para el mantenimiento de las po siciones de riesgo. OREY FINANCIAL informa al Clien te o Clientes, que este producto apalanca el riesgo de mercado de los activos subyacentes Opciones: estos productos son similares a los futuros, con la particularidad de que el emisor se constituye como contraparte del Cliente o Clientes, en la negociación. No obstante, los riesgos de mercado son idénticos a los descritos en el número 4.2 de la Parte IV Contratos por Diferencia (CFDs): estos productos son similares a los futuros, con la particularidad de que el emisor se constituye como contraparte del Cliente o Clientes, en la negociación. No obstante, los riesgos de mercado son idénticos a los descritos en el número 4.2 de la Parte IV Productos estructurados sin garantía de capital: OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes, que cualquier producto estructurado, que no incluya cláusulas de garantía del capital, se encuadra en la presente sección por la complejidad en determinar los riesgos que estos implican. 5.2 OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes que el servicio descrito, apalanca los riesgos de mercado sobre los Instrumentos Financieros descritos en la Parte IV: Rotación diaria de carteras day-trading : OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes que la actividad sistemática de rotación de las inversiones en plazos muy cortos, principalmente durante el día ( day trading ) con el objetivo de tomar beneficios con las variaciones de precios de los Instrumentos Financieros, apalanca los riesgos de mercado, si es comparada con una actitud más defensiva y de inversión a largo plazo. OREY FINANCIAL también informa que esta actividad determina costes más elevados de intermediación financiera, por lo que los potenciales beneficios de esta actividad pueden ser inferiores a los costes añadidos de intermediación financiera. 5.3 En el seguimiento de la información prestada en los números anteriores, OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes que éste(estos) debe(n) abstenerse de contratar servicios o negociar Instrumentos Financieros, descritos en esta Parte, si no tiene(n) la experiencia y las condiciones apropiadas de perfil de riesgo. OREY FINANCIAL considera que el Cliente o Clientes, no reúne(n) las condiciones adecuadas para negociar o contratar los servicios de la presente sección si: (i) no tiene(n) una experiencia mínima de negociación en acciones, evaluada por la frecuencia media de 10 transacciones por trimestre, en cuatro trimestres consecutivos. (ii) nunca enajenó(aron) patrimonio con pérdidas o nunca demostró(aron) tener capacidad para tolerar pérdidas súbitas y rápidas de capital. (iii) pretende(n) colocar un porcentaje elevado de su patrimonio, en la contratación de servicios y productos de la presente sección, que podrá colocar en causa su estabilidad económico financiera. (iv) no tiene(n) un flujo anual de rendimientos estable. (v) no tiene(n) capacidad de movilidad rápida de liquidez que le(s) permita sustentar posiciones de riesgo en el mercado, principalmente para refuerzo de márgenes. (vi) no tiene(n) tiempo suficiente para acompañar sistemáticamente la evolución y los resultados de los servicios y productos referidos en esta sección. PARTE VI SUPERVISION 6.1. Sin perjuicio de lo dispuesto en la Cláusula Décimo Tercera del Contrato, OREY FINANCIAL está sujeta a la supervisión (i) del Banco de España, y de la CNMV OREY FINANCIAL informa que el Cliente o Clientes, podrá(n) solicitar, en todo momento, cualquier aclaración adicional relativa al ámbito y términos de la información contenida en el presente documento. OREY FINANCIAL informa al Cliente o Clientes, que cualquier alteración al presente Anexo le(s) será(n) comunicada con una antelación mínima de 7 (siete) días antes de su entrada en vigor, como parte integrante del presente Anexo. 13/17

14 6.3. El Cliente o Clientes, declara(n) haber sido informado(s) y haber tomado conocimiento del presente documento y, de esa forma, es(son) consciente(s) de los riesgos que implica la negociación en valores mobiliarios y otros instrumentos fi nancieros, aceptando que el presente documento forme par te, para los debidos efectos, del Contrato que subscribió con OREY FINANCIAL., de de El(los) Cliente(s) Nota: El contenido de este documento es solamente una traducción de la versión original en portugués. En caso de cualquier discrepancia entre esta versión y la versión original en portugués, es esta última, la versión portuguesa, la que prevalecerá. 14/17

15 ANEXO III: TÉRMINO DE RESPONSABILIDAD El abajo firmante (1º Titular), residente en, Titular de Documento de identidad número: (válido hasta / / ), y NIF: (2º Titular), residente en, Titular de Documento de identidad número: (válido hasta / / ), y NIF: (3º Titular), residente en, Titular de Documento de identidad número: (válido hasta / / ), (4º Titular), residente en, Titular de Documento de identidad número: (válido hasta / / ), y NIF: Y Por el presente Término de Responsabilidad, el Cliente o Clientes, declara(n) haber sido previamente y con antelación informado(s) por OREY FINANCIAL, así como, tener conocimiento: 1. De los riesgos inherentes a la inversión en valores mobiliarios y otros productos financieros, y en particular, de la naturaleza, riesgos de pérdida elevados y configuración de las operaciones a plazo realizadas con los siguientes productos financieros: Acciones, Obligaciones, Futuros, Opciones, Unidades de Participación en fondos de inversión, CFDs (Contratos por Diferencia) e Instrumentos derivados para la transferencia de riesgo del crédito. 2. Del elevado grado de apalancamiento que caracteriza los instrumentos financieros referidos en el número 1 supra y que puede conducir a que la inversión inicial sea reducida frente al valor de la operación; 3. En relación a lo expuesto en el número 2, que las oscilaciones del merca do pueden originar (i) beneficios sustanciales, cuando la oscilación es favorable o (ii) pérdidas sustanciales, cuando ésta sea desfavorable; 4. Que la realización de las operaciones a plazo referidas en el número 1 supra, a través de órdenes dadas a OREY FINANCIAL, está sujeta a la constitución y mantenimiento de los márgenes para el efecto definidos por OREY FINANCIAL, cuya función es la de garantizar el riesgo de todas las posiciones abiertas; 5. Que el valor de los márgenes iniciales por cada una de las posiciones abiertas en operaciones a plazo es el que se encuentra fijado, para cada instrumento financiero, en su cuenta; y NIF: 6. y autoriza a OREY FINANCIAL a finalizar, de inmediato y sin aviso previo, cada una de las posiciones que posee en operaciones a plazo, siempre que: (a) No proceda al refuerzo del margen que le sea solicitado por OREY FINANCIAL con la intención de soportar su o sus posiciones abiertas, en el plazo para el efecto fijado; y/o (b) el montante de utilización de margen sea inmediatamente igual o superior a 150%. 15/17

16 7. y autoriza a OREY FINANCIAL a cambiar, en cualquier momento, el valor de los márgenes referidos en 5 y 6 anteriores. 8. De la Política de Ejecución de Órdenes y de Gestión de Conflicto de Intereses de OREY FINANCIAL y declara aceptar las mismas., de de EL (LOS) CLIENTES Declaran entender el contenido y suscriben en dicho sentido el presente contrato. Nota: El contenido de este documento es solamente una traducción de la versión original en portugués. En caso de cualquier discrepancia entre esta versión y la versión original en portugués, es esta última, la versión portuguesa, la que prevalecerá. 16/17

17 ANEXO IV: CUESTIONÁRIO CONOCIMIENTOS DEL CLIENTE 1 - CUÁL ES EL GRADO DE EXPERIENCIA CON LOS SERVICIOS RELATIVOS A LA INVERSIÓN EN INSTRUMENTOS FINANCIEROS? ALTO MEDIO BAJO NINGUNO 2 - INDICAR EL NIVEL DE EXPERIENCIA EN LA CONTRATACIÓN DE LOS DIVERSOS TIPOS DE INSTRUMENTOS FINACIEROS: TIPO DE INSTRUMENTOS TIENE CONOCIMIENTO VOLUMEN TOTAL DE LAS INVERSIONES FRECUENCIA DE LAS INVERSIONES PERÍODO DE INVERSIÓN EFECTIVO/ LIQUIDEZ (EQUIVALENTE) Incluye depósitos, compra de moneda extranjera y bonos a corto plazo NINGUNO MEDIO ELEVADO 0 hasta de DIARIA MENSUAL ANUAL Hace menos de 1 año 1 a 2 años Hace más de 2 años RENTA FIJA incluye bonos NINGUNO MEDIO ELEVADO 0 hasta de DIARIA MENSUAL ANUAL Hace menos de 1 año 1 a 2 años Hace más de 2 años ACCIONES / FONDOS Incluye acciones, fondos y fondos de fondos NINGUNO MEDIO ELEVADO 0 hasta de DIARIA MENSUAL ANUAL Hace menos de 1 año 1 a 2 años Hace más de 2 años PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEJOS Incluye CFDs, Forex, opciones, futuros, ETFs NINGUNO MEDIO ELEVADO 0 hasta de DIARIA MENSUAL ANUAL Hace menos de 1 año 1 a 2 años Hace más de 2 años INVERSIONES ALTERNATIVAS Incluye hedge-funds y materias primas NINGUNO MEDIO ELEVADO 0 hasta de DIARIA MENSUAL ANUAL Hace menos de 1 año 1 a 2 años Hace más de 2 años FECHA: / / FIRMA: (1º TITULAR) (2º TITULAR) (3º TITULAR) (4º TITULAR) Declaro que la información proporcionada es verdadera y me comprometo a comunicar a Orey Financial de cualquier cambio al respecto a estos datos. Nota: El contenido de este documento es solamente una traducción de la versión original en portugués. En caso de cualquier discrepancia entre esta versión y la versión original en portugués, es esta última, la versión portuguesa, la que prevalecerá.

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