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1 datos datos relevantes > > > > > 8 8

2 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Balances de situación consolidados al 3 de diciembre de 3 y (miles de euros) ACTIVO 3//3 3--(*) PASIVO Y PATRIMONIO NETO 3//3 3--(*) CAJA Y DEPÓSITOS EN BANCOS CENTRALES PASIVO CARTERA DE NEGOCIACIÓN Depósitos en entidades de crédito. - CARTERA DE NEGOCIACIÓN Crédito a la clientela.3 - Depósitos de la clientela Valores representativos de deuda Derivados de negociación Instrumentos de capital.. Posiciones cortas de valores Derivados de negociación Pro-memoria: Prestados o en garantía OTROS PASIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS Depósitos de la clientela Instrumentos de capital Pro-memoria: Prestados o en garantía PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO Depósitos de bancos centrales ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA Depósitos de entidades de crédito Valores representativos de deuda Depósitos de la clientela Instrumentos de capital.5.8 Débitos representados por valores negociables Pro-memoria: Prestados o en garantía...3 Pasivos subordinados Otros pasivos financieros INVERSIONES CREDITICIAS Depósitos en entidades de crédito Crédito a la clientela AJUSTES A PASIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS Valores representativos de deuda Pro-memoria: Prestados o en garantía DERIVADOS DE COBERTURA CARTERA DE INVERSIÓN A VENCIMIENTO PASIVOS ASOCIADOS CON ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA Pro-memoria: Prestados o en garantía PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS. 8.8 AJUSTES A ACTIVOS FINANCIEROS POR MACRO-COBERTURAS PROVISIONES Fondos para pensiones y obligaciones similares.5.8 DERIVADOS DE COBERTURA Provisiones para riesgos y compromisos contingentes Otras provisiones..8 ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA Provisiones para impuestos y otras contingencias legales PARTICIPACIONES 3.3. PASIVOS FISCALES..55 Entidades asociadas Corrientes Entidades multigrupo 3 3 Diferidos.. CONTRATOS DE SEGUROS VINCULADOS A PENSIONES.3.5 RESTO DE PASIVOS.. ACTIVOS POR REASEGUROS TOTAL PASIVO ACTIVO MATERIAL PATRIMONIO NETO Inmovilizado material FONDOS PROPIOS De uso propio Capital 8.5. Cedido en arrendamiento operativo.5. Escriturado 8.5. Inversiones inmobiliarias Prima de emisión Pro-memoria: adquirido en arrendamiento financiero Reservas Reservas (pérdidas) acumuladas ACTIVO INTANGIBLE Reservas (pérdidas) acumuladas de entidades valoradas por el método de la participación.8. Fondo de comercio.8.83 Otros instrumentos de capital.8.33 Otro activo intangible Resto instrumentos de capital.8.33 ACTIVOS FISCALES Menos: valores propios (5) () Corrientes Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante 5..5 Diferidos Menos: dividendos y retribuciones (5.) (.5) RESTO DE ACTIVOS AJUSTES POR VALORACIÓN Otros Activos financieros disponibles para la venta Diferencias de cambio Resto de ajustes por valoración - Entidades valoradas por el método de la participación.3-3 INTERESES MINORITARIOS TOTAL ACTIVO TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO PRO-MEMORIA: RIESGOS CONTINGENTES COMPROMISOS CONTINGENTES Las notas a 5 descritas en la memoria y los anexos I a IV adjuntos, forman parte integrante del balance consolidado al 3 de diciembre de 3.

3 3 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Cuentas de pérdidas y ganancias consolidadas correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 3 de diciembre de 3 y (miles de euros) (Debe) Haber 3 (*) INTERESES Y RENDIMIENTOS ASIMILADOS..3.. INTERESES Y CARGAS ASIMILADAS (8.3) (..) MARGEN DE INTERESES RENDIMIENTO DE INSTRUMENTOS DE CAPITAL 8.. RESULTADO DE ENTIDADES VALORADAS POR EL MÉTODO DE LA PARTICIPACIÓN COMISIONES PERCIBIDAS COMISIONES PAGADAS (.3) (.5) RESULTADOS DE OPERACIONES FINANCIERAS (neto) Cartera de negociación Otros instrumentos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias 8.8 (.5) Instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias.. Otros (3) () DIFERENCIAS DE CAMBIO (neto).. OTROS PRODUCTOS DE EXPLOTACIÓN. 8.3 Ingresos de contratos de seguros y reaseguros emitidos 5.. Resto de productos de explotación OTRAS CARGAS DE EXPLOTACIÓN (38.) (8.85) Gastos de contratos de seguros y reaseguros (38.58) (.) Resto de cargas de explotación (5.8) (.88) MARGEN BRUTO GASTOS DE ADMINISTRACIÓN (.5) (5.) Gastos de personal (35.833) (3.8) Otros gastos generales de administración (5.) (5.5) AMORTIZACIÓN (3.88) (5.85) DOTACIONES A PROVISIONES (NETO) (.5) () PÉRDIDAS POR DETERIORO DE ACTIVOS FINANCIEROS (NETO) (.) (.8) Inversiones crediticias (8.8) (.35) Otros instrumentos financieros no valorados a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias (.3) (8.) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN PÉRDIDAS POR DETERIORO DEL RESTO DE ACTIVOS (neto) (3) (53) Fondo de comercio y otro activo intangible Otros activos (3) (53) GANANCIAS (PÉRDIDAS) EN LA BAJA DE ACTIVOS NO CLASIFICADOS COMO NO CORRIENTES EN VENTA (.88) 3.3 DIFERENCIA NEGATIVA EN COMBINACIONES DE NEGOCIOS.3 - GANANCIAS (PÉRDIDAS) DE ACTIVOS NO CORRIENTES EN VENTA NO CLASIFICADOS COMO OPERACIONES INTERRUMPIDAS (.) (5.) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS.5 5. IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS (8.) (.55) RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS 5..5 RESULTADO DE OPERACIONES INTERRUMPIDAS (neto) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO 5..5 Resultado atribuido a la entidad dominante 5..5 Resultado atribuido a intereses minoritarios BENEFICIO POR ACCIÓN Beneficio básico (euros),8, Beneficio diluido (euros),,3 Las notas a 5 descritas en la memoria y los anexos I a IV adjuntos, forman parte integrante de la cuenta de pérdidas y ganancias consolidada al 3 de diciembre de 3.

4 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidados correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 3 de diciembre de 3 y (miles de euros) Ejercicio 3 Ejercicio (*) RESULTADO CONSOLIDADO DEL EJERCICIO 5..5 OTROS INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS. 3. Partidas que no serán reclasificadas a resultados; Pérdidas y ganancias actuariales en planes de pensiones definida Activos no corrientes en venta Entidades valoradas por el método de la participación Impuesto sobre beneficios relacionado con partidas que no serán reclasificadas a resultados Partidas que podrán ser reclasificadas a resultados;. 3. Activos financieros disponibles para la venta Ganancias (pérdidas) por valoración Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias (.) (.38) Coberturas de los flujos de efectivo- Ganancias (pérdidas) por valoración Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero - Ganancias (pérdidas) por valoración Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias Diferencias de cambio- () Ganancias (pérdidas) por conversión () Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias Activos no corrientes en venta - Ganancias (pérdidas) por valoración Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones Entidades valoradas por el método de la participación-..3 Ganancias (pérdidas) por valoración..3 Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias Resto de ingresos y gastos reconocidos Impuesto sobre Beneficios (.8) (3.88) TOTAL INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS Atribuidos a la entidad dominante Atribuidos a intereses minoritarios Las notas a 5 descritas en la memoria y los anexos I a IV adjuntos, forman parte integrante del estado de ingresos y gastos reconocidos consolidado correspondiente al ejercicio anual terminado el 3 de diciembre de 3.

5 5 Informe Anual 3 Estados totales de cambios en el patrimonio neto consolidados correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 3 de diciembre de 3 y (miles de euros) Reservas (Pérdidas) Acumuladas PATRIMONIO NETO ATRIBUIDO A LA ENTIDAD DOMINANTE FONDOS PROPIOS Resultado del Ejercicio Menos: Atribuido a Menos: Valores la Entidad Dividendos y Propios Dominante Retribuciones Otros instrumentos de capital Fondos Propios Patrimonio Neto Prima de Ajustes Intereses Capital Emisión Valoración Minoritarios Saldo inicial al 3// (.5) Ajustes por cambios de criterio contable - Ajustes por errores - Saldo inicial ajustado ().5 (.5) ingresos y gastos reconocidos Otras variaciones del patrimonio neto (5.) (.5) (85) (.5) (.) (83.) - (83.) - (83.) Aumentos de capital/fondo de dotación (3.) (.5) Reducciones de capital Conversión de pasivos financieros en capital Incrementos de otros instrumentos de capital Reclasificación de/a pasivos financieros a otros instrumentos de capital Reclasificación de otros instrumentos de capital a pasivos financieros Distribución de dividendos/remuneración a los socios (.) (.) - (.) - (.) Operaciones con acciones/aportaciones al capital propias (neto) - (85) Traspasos entre partidas de patrimonio neto 3.5 (.5).5 - Incrementos (reducciones) de patrimonio neto resultantes de combinaciones de negocios (neto) - Dotación discrecional a obras y fondos sociales (Cajas de ahorro) Pagos con instrumentos de capital (.) (.) - (.) - (.) Resto de incrementos (reducciones) de patrimonio neto Saldo final al 3// (5) 5. (5.) Reservas (Pérdidas) Acumuladas PATRIMONIO NETO ATRIBUIDO A LA ENTIDAD DOMINANTE FONDOS PROPIOS Resultado del Ejercicio Menos: Atribuido a Menos: Valores la Entidad Dividendos y Propios Dominante Retribuciones Otros instrumentos de capital Fondos Propios Patrimonio Neto Prima de Ajustes Intereses Capital Emisión Valoración Minoritarios Saldo inicial al 3// () 8. (58.5) 3.8. (3.5) Ajustes por cambios de criterio contable - Ajustes por errores - Saldo inicial ajustado () 8. (58.5) 3.8. (3.5) ingresos y gastos reconocidos Otras variaciones del patrimonio neto (33.) 5 (8.).3 (5.5) - (5.5) - (5.5) Aumentos de capital/fondo de dotación (33.) Reducciones de capital - Conversión de pasivos financieros en capital Incrementos de otros instrumentos de capital Reclasificación de/a pasivos financieros a otros instrumentos de capital - Reclasificación de otros instrumentos de capital a pasivos financieros - Distribución de dividendos/remuneración a los socios - (.) (.) - (.) - (.) Operaciones con acciones/aportaciones al capital propias (neto) Traspasos entre partidas de patrimonio neto.3 - (8.).88 - Incrementos (reducciones) de patrimonio neto resultantes de combinaciones de negocios (neto) Dotación discrecional a obras y fondos sociales (Cajas de ahorro) - Pagos con instrumentos de capital (.383) - (.383) - (.383) - (.383) Resto de incrementos (reducciones) de patrimonio neto Saldo final al 3// ().5 (.5) Las notas a 5 descritas en la memoria y los anexos I a IV adjuntos, forman parte integrante del estado total de cambios en el patrimonio neto consolidado correspondiente al ejercicio anual terminado el 3 de diciembre de 3.

6 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Estados de flujos de efectivo consolidados correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 3 de diciembre de 3 y (miles de euros) 3 (*) FLUJOS DE EFECTIVO NETO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN 8. (3.58) Resultado consolidado del ejercicio 5..5 Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación Amortización Otros ajustes Aumento/disminución neto de los activos de explotación Cartera de negociación (.3.38) 3. Otros activos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias.3 (8.83) Activos financieros disponibles para la venta 3..3 (.38.) Inversiones crediticias Otros activos de explotación.5 (.8) Aumento/disminución neto de los pasivos de explotación- (3.35.) (.5.5) Cartera de negociación (5.) (53.) Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias Pasivos financieros a coste amortizado (3.3.85) (.55) Otros pasivos de explotación (.) (.) Cobros / Pagos por impuesto sobre beneficios.5.5 FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (35.5) Pagos- (53.3) (.) Activos materiales (.) (5.) Activos intangibles (.58) (8.8) Participaciones (3.5) - Activos no corrientes y pasivos asociados en venta Cartera de inversión a vencimiento (.5) - Cobros-. 5. Activos materiales.35. Activos intangibles Participaciones Activos no corrientes y pasivos asociados en venta 8..8 Cartera de inversión a vencimiento - 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (.8).8 Pagos- (3.5) (.8) Dividendos (3.) (.) Pasivos subordinados (.38) - Adquisición de instrumentos de capital propio (38.5) - Otros pagos relacionados con actividades de financiación - (5.8) Cobros Pasivos subordinados Emisión de instrumentos de capital propio Enajenación de instrumentos de capital propio Otros cobros relacionados con actividades de financiación -.3 EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPOS DE CAMBIO AUMENTO (DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (ABCD) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL PERIODO EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL PERIODO PRO-MEMORIA: COMPONENTES DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL PERIODO Caja Saldos equivalentes al efectivo en bancos centrales Otros activos financieros efectivo y equivalentes al final del periodo Las notas a 5 descritas en la memoria y los anexos I a IV adjuntos, forman parte integrante del estado de flujos de efectivo consolidado correspondiente al ejercicio anual terminado el 3 de diciembre de 3