Manual de Reporte de Datos De Lavado de Dinero o Activo

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2 Manual de Reporte de Datos De Lavado de Dinero o Activo La institución reportará la información bajo la estructura definida por la CNBS, misma que estará compuesta por tablas o archivos cuyo nombre deberá tener el siguiente formato: Donde: LA = Lavado de Dinero o Activos LANNMMAA. ASC (Transacciones en Efectivo) NN = Es un número asignado para identificar a que Forma pertenece la información, así: 01: Transacciones en Efectivo. 02: Detalle de las transacciones en Efectivo. 03: Cuentas Afectadas de las transacciones en Efectivo. 04: Clientes. 05: Operaciones. 06: Cuentas Afectadas. MM = Mes correspondiente al reporte de datos 01: Enero AA = Últimos dos dígito del año correspondiente al reporte de datos 99: 1999 ASC = Significa ASCII Ejemplo Archivo de datos de operaciones de la institución XYZ, fecha de reporte 31/12/1999 LA asc LA asc LA asc LA asc LA asc LA asc Transacciones en Efectivo Detalle de las Transacciones en Efectivo Cuentas Afectadas de las Transacciones en Efectivo Clientes de las cuentas financieras y múltiples Operaciones de las cuentas financieras y múltiples Cuentas Afectadas de las cuentas financieras y múltiples.

3 TABLA: TRANSAC!" # "$ $ % &! %' ( )* +!, / +! ( 0 +! ( 1 +! ( ' +! ( 2 &! %' (, $ +! ! % %3 " +! % %% / +! ( %( $ +! 13 5/6 77 / //89:;<= %444%(.% %<%444%(.%<44<44<3%<3%<%133333<>$! &&<%<%<,3<"$ 2?@ /

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5 TABLA:!" # "$ $ % &! %' ( )* +!, / +! ( 0 +! ( 1 +! ( ' +! ( 2 B +! 13, +! %. 4 /F +! % %3 G +! % %% ) +!, ---- %( +! %1 %. " +! (3 %0 B +! %1 %1 +! 01 %' / +! 01 %2 / +! 01 %, " +! 01 %4 +! %1 (3 /B5 +! 13 (%! +! 21 (( +! ' (.! &! %

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7 $5!"%6 //----AAA & AA / B ()* 6)*./ 6/C ' 6 2B 6B /, 6 /F 6/;BDE30= CODIGO DESCRIPCIÓN 1 Identidad 2 RTN 3 Pasaporte 4 Carnet de Residencia %3 G 6/ G;BDE%0= CODIGODESCRIPCION 1 Masculino 2 Femenino 3 Ninguno %%) 6)* %( 6$ %." 6"$ %0B 6HB5 %1 6 / $&*,*+* $&*,*+* (+%"!%5(&! (+%"!%5(&! %:# %:# ()'5* ()90&'()%(#*'(&,*% 5+!"%7%8 5+"(#%'&'(!"%7%8%

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9 6 TABLA: CTAAFEC!" # "$ $ % &! %' ( )* +!, / +! ( 0 +! ( 1 +! ( ' +! ( 2 +! (3, +! (3 4 /B &!. 0 %3! +! %!9 5/6 77 / //89:;<= %444%(.%443%333%<%444%(.%<44<44<44<3%<%1311D13<14''(0<%'%1(0<%?@ /

10 6 % 6@ / / ----AAA & AA / B 6)* ()*./ 6 / ' 6 2 6@, 6@! 4/B 6/ B %3! 6!"9I CODIGO DESCRIPCION 1 Identificación Persona Realiza Transacción 2 Identificación por Cuenta de Quien 3 Beneficiario o Destinatario

11 A6 TABLA: OPERACIÓN!" # "$ $ % / +! ( ( +! (. ) +!, &! %' 1 +!.1 ' / +!. 2 +! (, +! ( 4 &! %' ( %3 +! % %% & +! %3 %( & +! 13 %. $B +! '3 5/6 77 / //89:;<= 3%<3%<%4'%3,%0<3%%%(<%133%<33%<3%<3%<%1',3333<%<J"<J"I<$B?@ /

12 %/ 6/C ( 6.)* 6)*9I 1 6 '/ 6/;BDE%3K DE%(D(1= CODIGO DESCRIPCIÓN 12 Transferencias Internacionales Enviadas 13 Transferencias Internacionales Recibidas 14 Transferencias Nacionales Enviadas 15 Transferencias Nacionales Recibidas 16 Cheques Certificados Emitidos 17 Emisión de Cheques de Caja 18 Compra de Divisas 19 Venta de Divisas 20 Desembolsos de Prestamos 21 Depósitos 22 Traslados de Fondos / Cuentas Internas de la Inst. 23 Pagos de Tarjetas de Crédito 24 Emisión de Documentos 25 Transacciones Múltiples 2 6, %3 6 & 6& %(& 6B& %.$B 6$B

13 TABLA!" # "$ $ % / +! ( ( +! (. +! ( 0 +! (3 1 / +! % ' +! %' 2 B +! 13, G +! % 4 +! 03 %3 H +! %1 5/6 77 / //89:;<= 3%<3%<3%<1'344<%<3%10'<J&"!L<%< $$ C! <((3D%0'1?@ /

14 %/ 6 / ( / 6/;BDE30= CODIGO DESCRIPCION 1 Identidad 2 RTN 3 Pasaporte 4 Carnet de Residencia ' 6 2B 6B", G 6/ G;BDE%0= CODIGO DESCRIPCIÓN 1 Masculino Femenino " %3H 6H"

15 TABLA!" # "$ $ % "$ +! ( ( +! (. +! ( 0 +! (3 1 ) +!, ---- ' &! %' 2 / +!., / +! ( 4 +! (3 %3!B +! ( 7!9 %% $ +! %( &! %' ( %. +! % %0 ) +! % /6 77 / //89:;<= 3%<3%<3%<444%(<(33(3,%.<33%%.<444%(.%<33%<3%<01'D3%<!!&L<$!M&!$<131'3333<% <(33(31%1%.103%?@ /

16 %/ 6 / ( ) 6)* ' 6@ '/ 6/;BDE%3K DE%(N(1= CODIGO DESCRIPCIÓN 12 Transferencias Internacionales Enviadas 13 Transferencias Internacionales Recibidas 14 Transferencias Nacionales Enviadas 15 Transferencias Nacionales Recibidas 16 Cheques Certificados Emitidos 17 Emisión de Cheques de Caja 18 Compra de Divisas 19 Venta de Divisas 20 Desembolsos de Prestamos 21 Depósitos 22 Traslados de Fondos / Cuentas Internas de la Inst. 23 Pagos de Tarjetas de Crédito 24 Emisión de Documentos 25 Transacciones Múltiples,/ 6/ ;BDE3(= TABLAS CODIGO DESCRIPCIÓN CUENTA DE AHORROS CUENTAS CORRIENTES CREDITO DOCUMENTARIO CHEQUES DE GERENCIA DESCUENTO DE DOCUMENTOS DEPOSITOS A PLAZOS

17 4 %3!B TABLAS CODIGO DESCRIPCIÓN GARANTIAS GIROS Y TRANSFERENCIAS LINEAS DE CREDITO PRESTAMOS TARJETAS INTELIGENTES TARJETAS CREDITO TARJETAS DEBITO Giro o Documento Transferencia Recibida Débito a Cuenta Giro o Documento Transferencia Enviada Crédito a Cuenta Depósitos en cuenta Corriente m/n o m/e Depósitos en Cuenta de Ahorro m/n o m/e Depósitos a Plazo m/n o m/e Depósitos no en cuenta Depósitos en Garantía m/n o m/e Bonos de Caja m/n o m/e Depósitos a la Vista no en Cuenta Cartas de Crédito Moneda Extranjera Cobranzas en Moneda Extranjera Aceptaciones Bancarias en m/n o m/e Garantía Bancaria en m/n o m/e //& O "8 /:%0N%' //& O "8>:%2N%4 //K(3N(' / (2N.3 6@ 6!C;BDE31=

18 %%$ %( %. %0) 6 6/;BDE3.= CODIGO DESCRIPCION 1 Lempira 2 Dollar 6)*

19 2 = CODIGO DESCRIIPCION AGRICULTURA BANANOS CAFE ALGODON ARROZ CANA FRIJOLES MAIZ FRUTAS HORTALIZAS PAPAS TABACO OTROS CULTIVOS CONSTRUCCION OTROS SILVICULTURA PLANT. REFOR. CONS. DE BOSQUES EXTRACCION DE MADERAS OTROS GANADERIA COMPRA GANADO VACUNO DE CRIA COMPRA GANADO VACUNO DE ENGORDE COMPRA GANADO VACUNO DE LECHE COMPRA OTRAS CLASES DE GANADO CONSTRUCCION OTROS AVICULTURA COMPRA DE AVES INSTALACIONES OTROS APICULTURA PESCA EXPLOR. Y EXPLOT. MINAS Y CANTERAS ORO, PLATA Y OTROS METALES EXTRACCION PIEDRA, CAL, ARCILLA EXPLOTACION CANTERAS DE SAL OTROS INDUSTRIAS

20 CODIGO DESCRIIPCION PRODUCTOS ALIMENTICIOS BEBIDAS TABACO TEXTILES CALZADO Y PRENDAS DE VESTIR CUERO Y SU MANUFACTURA MADERA (EXCLUYE MUEBLES) FAB. DE MUEBLES Y ACCESORIOS PAPEL Y PROD. DE PAPEL TIPOGRAFIAS Y EDITORIALES SUSTANCIAS Y PROD. QUIMICOS OTROS FINANCIAMIENTOS DE EXPORTACION A PAISES CENTROAMERICANOS BANANOS CAFE CAMARON Y LANGOSTA CARNE REFRIGERADA OTROS A PAISES RESTO DEL MUNDO BANANOS CAFE CAMARON Y LANGOSTA CARNE REFRIGERADA OTROS SERVICIOS ENSENANZA MEDICOS Y SANITARIOS ASISTENCIA SOCIAL ASOC. COMERC. PROFES. OBRERAS TECNICOS ESPARCIMIENTO DOMEST. (REST. LAV. PELQ. ETC.) OTROS TRANSPORTE Y COMUNICACIONES TRANSPORTE FERROVIARIO TRANSPORTE AEREO TRANSPORTE MARITIMO TRANSPORTE TERRESTRE PROPIEDAD RAIZ

21 CODIGO DESCRIIPCION URBANA CONSTRUCCION DE VIVIENDAS REPAR. Y MEJORAS VIVIENDAS CONST. EDIF. COMER. E INDUST COMPRA VIVIENDAS EXISTENTES COMPRA DE SOLARES LIBERACION DE GRAVAMENES OTROS RURAL CONSTRUCCION DE VIVIENDAS REPAR. Y MEJORAS VIVIENDAS COMPRA VIVIENDAS EXISTENTES COMPRA DE SOLARES COMERCIO INTERNO PRODUCTOS AGRICOLAS PRODUCTOS GANADEROS PRODUCTOS INDUSTRIALES OTROS IMPORTACION PRODUCTOS CENTROAMERICANOS PRODUCTOS RESTO DEL MUNDO CONSUMO INTERNO IMPORTACION PRESTAMOS SOBRE POLIZAS PRESTAMOS A BANCOS NACIONALES GOBIERNO CENTRAL GOBIERNO LOCAL INSTITUCIONES DESCENTRALIZADAS