FOLLETO EXPLICATIVO 1 SIEFORE SURA BÁSICA 4, S.A. DE C.V. (Administrada por Afore Sura, S.A. de C.V.) 1. DATOS GENERALES

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1 FOLLETO EXPLICATIVO 1 SIEFORE SURA BÁSICA 4, S.A. DE C.V. (Administrada por Afore Sura, S.A. de C.V.) 1. DATOS GENERALES 1.1. Datos de la Sociedad. Constitución. El día 10 de enero de 2008 ante la fe del notario público número 212 del Distrito Federal, Lic. Francisco I. Hugues Vélez, mediante el instrumento notarial número 25,280, fue constituida la Sociedad, mismo que fue inscrito en el Registro Público de Comercio el día 30 de enero de 2008, bajo el folio número 376,908. Fecha y Número de Autorización. 6 de septiembre de 2007, mediante el oficio número DOO/100/135/2007, emitido por la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. Domicilio Social. La Sociedad, tiene su domicilio social en la Ciudad de México, y sus oficinas principales en Avenida Paseo de la Reforma número 222, piso 4, Colonia Juárez, Delegación Cuauhtémoc, C.P , México D.F Denominación Social: Siefore Sura Básica 4, Sociedad Anónima de Capital Variable Tipo de Sociedad de Inversión: Sociedad de Inversión Básica 4, Sociedad de Inversión de Instrumentos y valores extranjeros Trabajadores a que está dirigida y recursos que se podrán invertir: a) Trabajadores que tengan 36 o menos años de edad, y b) Trabajadores de cualquier edad, solamente para recursos en las subcuentas del Seguro de Retiro; de Ahorro para el Retiro; así como, las subcuentas de Ahorro voluntario (las Aportaciones Complementarias de Retiro, de Ahorro a Largo Plazo y Voluntarias con Perspectiva de Inversión de Largo Plazo), en el entendido de que a estas aportaciones les será aplicable la política de permanencia del fondo que establece el Prospecto de Información de esta Siefore en el inciso C de la sección V, con excepción de las Aportaciones Complementarias para el Retiro Denominación Social de Administradora que opera a la Sociedad de Inversión. 1 Para mas información o ampliación de los conceptos aquí contenidos, favor de consultar el Prospecto de Información de Siefore Sura Básica 4, S.A. de C.V. 1 de 8_25/02/2016

2 Afore Sura, S.A. de C.V. 2. REGIMEN DE INVERSION Consideraciones Generales El Régimen de Inversión autorizado por la CONSAR para esta Siefore previsto en su Prospecto de Información, deberá ser observado diariamente por la Sociedad de Inversión, quien deberá adherirse a las Mejores Prácticas, tal como definen las Disposiciones de carácter general que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las sociedades de inversión especializadas de fondos para el retiro. De conformidad con lo establecido en las Disposiciones, la Sociedad de Inversión Básica 4, podrá invertir: a) Hasta el 100% de su Activo Total en: i. Instrumentos de Deuda emitidos o avalados por el Gobierno Federal, o en Instrumentos de Deuda emitidos por el Banco de México. La inversión a que se refiere el presente párrafo, no incluye a los Instrumentos de Deuda emitidos, avalados o aceptados por las instituciones de banca de desarrollo, salvo cuando en éstos conste en forma expresa el aval del Gobierno Federal e, ii. Instrumentos de Deuda que tengan Grado de Inversión conforme a los anexos A a I de este prospecto; b) En depósitos de dinero a la vista en Bancos; c) En las operaciones autorizadas para garantizar Derivados a que se refieren las Disposiciones del Banco de México; tratándose de Contrapartes extranjeras, las Sociedades de Inversión que realicen las operaciones referidas en el presente inciso deberán acreditar previamente ante la Comisión el cumplimiento de los requisitos que se establezcan al efecto en las disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro cuando dichas Contrapartes ostenten las calificaciones referidas en este prospecto; Para efectos de lo establecido en los incisos b) y c) anteriores se estará a lo establecido en los criterios de diversificación establecidos en el apartado IV. Régimen de Inversión, sub apartado b) Parámetros de Riesgo de este Prospectos y a las disposiciones prudenciales establecidas en las disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. d) Hasta el 20% de su Activo Total en Valores Extranjeros. Las inversiones en Valores Extranjeros de Deuda y las Contrapartes extranjeras deberán tener Grado de Inversión conforme al Anexo J del presente prospecto. Adicionalmente, el Comité de Riesgos Financieros de la Sociedad de Inversión estableció un límite interno prudencial sobre dicho límite el cual se fijó 0.5% por debajo del límite establecido en las disposiciones vigentes al considerar que dicho nivel representa un cambio relevante y será efectivo para prevenir incumplimientos al límite establecido en las Disposiciones de carácter general que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro. Para efectos de lo establecido en este inciso se estará a lo establecido en las disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro emitidas por la Comisión, y 2 de 8_25/02/2016

3 e) En Componentes de Renta Variable. La suma de la exposición o en su caso valor a mercado de las inversiones en Componentes de Renta Variable deberá ser hasta el 40% de su Activo Total a los subyacentes accionarios autorizados para las Sociedades de Inversión Básicas 4. Adicionalmente, el Comité de Riesgos Financieros de la Sociedad de Inversión estableció un límite interno prudencial sobre dicho límite el cual se fijó 0.4% por debajo del límite establecido en las disposiciones vigentes al considerar que dicho nivel representa un cambio relevante y será efectivo para prevenir incumplimientos al límite establecido en las Disposiciones de carácter general que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro. Para efectos de lo establecido en este inciso e) se estará a lo establecido en el Anexo N de este prospecto. f) En Instrumentos Estructurados, debiendo observar los criterios de diversificación previstos en el apartado IV. Régimen de Inversión, sub apartado b) Parámetros de Riesgo de este Prospecto. La inversión sólo podrá ser: 1. Hasta del 20% del Activo Total de la Sociedad de Inversión, de la siguiente manera: 1.1. En los Instrumentos Estructurados que se destinen exclusivamente a proyectos de infraestructura o de vivienda, hasta del 13% del Activo Total de la Sociedad de Inversión, y 1.2. En los demás Instrumentos Estructurados, hasta del 7% del Activo Total de la Sociedad de Inversión. La Sociedad de Inversión podrá adquirir Instrumentos Estructurados que inviertan o financien la adquisición de capital social de sociedades mexicanas cuyas acciones se encuentren cotizadas en la Bolsa Mexicana de Valores, siempre que estas últimas hubieran sido objeto de financiamiento a través de un Instrumento Estructurado previo a su listado en dicho mercado de capitales o bien cuando las citadas sociedades objeto del financiamiento sean elegibles de conformidad con el prospecto de emisión del Instrumento Estructurado en cuyo caso dicho Instrumento Estructurado no podrá adquirir más del 51% del total del capital social que haya sido objeto de oferta pública en los mercados de valores regulados por autoridades de Países Elegibles para Inversiones. La inversión en los Instrumentos Estructurados referidos en este párrafo deberá sujetarse a lo establecido en el apartado 1. de este inciso. Los Instrumentos Estructurados a que se refiere la fracción XLIV, inciso a) de las definiciones de este prospecto, no podrán adquirirse ni mantener exposición a través de Derivados. Con independencia de lo anterior, para que la Sociedad de Inversión pueda invertir en FIBRAS, deberá verificar que las mismas cumplan con los criterios que al efecto establezca el Comité de Análisis de Riesgos. La Sociedad de Inversión únicamente podrá adquirir exposición a Vehículos de Inversión Inmobiliaria cuando estos formen parte de Instrumentos cuyos valores correspondan a algún índice previsto por lo dispuesto en el Anexo M de este prospecto. La Sociedad de Inversión podrá adquirir los Activos Objeto de Inversión a que se refiere el presente apartado, así como los Instrumentos Bursatilizados, en forma directa, a través de Vehículos o en su caso Derivados de conformidad con el régimen de inversión. La Sociedad de Inversión podrá invertir en Valores Extranjeros de Deuda que reúnan las calificaciones mínimas referidas en este Prospecto debiendo acreditar previamente ante la Comisión el cumplimiento de los requisitos que se establezcan al efecto en las disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. 3 de 8_25/02/2016

4 Una vez aprobada la inversión en un Instrumento Estructurado en particular, aplicando el proceso de análisis antes descrito, la potencial inversión quedará sujeta a los siguientes límites prudenciales de inversión y diversificación que a continuación se enlistan: 1. CKDs: i. Límite máximo de Inversión para SIEFORE SURA BÁSICA 4: Hasta el 20% de su activo total. 2. Fibras i. Límite prudencial en Fibras para SIEFORE SURA BÁSICA 4: Este límite será igual al límite regulatorio para Instrumentos Estructurados menos el porcentaje invertido en CKDs menos 0.5% 3. Certificados Bursátiles, cuya fuente de pago provenga del uso o aprovechamiento de activos reales (Instrumentos Estructurados Denominados Deuda Colateralizada y de Ingreso Variable 2 DCIV s ) i. Límite máximo de Inversión para SIEFORE SURA BÁSICA 4: Hasta el 20% de su activo total dividido de la siguiente manera: 13% en DCIV s cuya fuente de pago provenga del uso o aprovechamiento de activos reales de infraestructura o de vivienda y; 7% de su activo total en DCIV s cuya fuente de pago no provenga del uso o aprovechamiento de activos reales de infraestructura o vivienda. g) Hasta el 30% de su Activo Total en Instrumentos Bursatilizados que satisfagan los requisitos establecidos en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, debiendo observar los criterios de diversificación previstos en el apartado IV. Régimen de Inversión, sub apartado b) Parámetros de Riesgo de este Prospecto. Dentro de los límites a que se refieren los incisos a) a g) se deberá computar la suma de los Valores Compensados de las operaciones con Derivados que la Sociedad de Inversión celebre en mercados extrabursátiles de conformidad con las Disposiciones del Banco de México, siempre que la Sociedad de Inversión tenga el carácter de acreedor respecto de dichos Valores Compensados. 2 Se trata de Instrumentos Estructurados a que se refiere el inciso d) Fracción XLIV, de la Sección I. Definiciones del Prospecto de Información.. 4 de 8_25/02/2016

5 Para efectos de esta sección, la Comisión, oyendo la opinión del Comité de Análisis de Riesgos, podrá prohibir la adquisición de Activos Objeto de Inversión cuando a su juicio representen riesgos excesivos para la cartera de las Sociedades de Inversión a efecto de proteger los intereses de los Trabajadores. h) En cuanto a los límites de exposición por Contraparte de Reporto, el Comité de Riesgos Financieros estableció los siguientes límites internos prudenciales: Reporto Contraparte Límite Interno Banamex 5.0% Banco Santander 5.0% Bancomext 5.0% Banobras 5.0% BBVA Bancomer 5.0% HSBC México 5.0% NAFIN 5.0% Scotiabank Inverlat 5.0% El límite prudencial, de manera agregada, para operaciones de reporto, queda definido de acuerdo al número total de Contrapartes autorizadas por el Comité de Riesgos Financieros para realizar este tipo de operaciones. i) Los límites de operación para Préstamo de Valores establecidos por el Comité de Riesgos Financieros son los siguientes: 1. El plazo máximo de 30 días por operación de Préstamo de Valores. 2. El límite máximo de 10% de los activos netos por SIEFORE para Préstamo de Valores. 3. Los límites por contraparte para Préstamo de Valores son: Préstamo de Valores Contraparte La Sociedad de Inversión solo podrá celebrar Préstamos de Valores y Operaciones de Reporto sobre valores emitidos por el Gobierno Federal. Límite Banamex 5.0% Bancp Santander de México 5.0% BBVA Bancomer 5.0% HSBC México 5.0% Morgan Stanley & Co. 3.0% Goldman Sachs Group 3.0% Banco Credit Suisse México 0.5% Deutsche Bank México S.A. 0.5% Barclays Bank 0.6% Casa de Bolsa Finamex S.A.B. de C.V. 0.3% 2.1. Los Activos Objeto de Inversión autorizados en el Régimen son los siguientes: Activos Objeto de Inversión permitidos por Régimen de Inversión para SIEFORE SURA BÁSICA 4 Activos que serán operados por SIEFORE SURA BÁSICA 4 5 de 8_25/02/2016

6 Certificados Bursátiles Certificados de Participación Componentes de Renta Variable Derivados Divisas Estructuras Vinculadas a Subyacentes Fondos Mutuos Instrumentos Bursatilizados Instrumentos de Deuda Instrumentos Estructurados Inversiones Neutras Mandatarios Mercancías Préstamo de Valores Reportos Valores Extranjeros de Deuda Valores Extranjeros de Renta Variable La inversión en estos Activos Objeto de Inversión podrá realizarse a través de los Vehículos autorizados en el Régimen de Inversión vigente. El plazo promedio ponderado de las Inversiones de la Cartera de Inversión de Siefore Básica 4, estará en función de las condiciones fundamentales del mercado. Dicho plazo se revisará, y en su caso, se actualizará semestralmente. En términos generales y atendiendo al perfil de riesgo de Siefore Sura Básica 4 y el plazo de retiro de sus afiliados el plazo promedio ponderado de las inversiones en renta fija deberá oscilar entre 11 y 18 años. Lo anterior no tendrá un carácter vinculatorio, sino únicamente informativo. El presupuesto de Riesgos de esta SIEFORE medido en términos de VaR histórico, deberá fluctuar en la mayoría de los casos entre el 60% y el 97% del límite regulatorio de VaR, es decir, oscilará entre 1.26 y 2.07 apegándose a la metodología de cálculo del VaR Regulatorio. La Sociedad de Inversión deberá mantener un límite prudencial máximo del Diferencial del Valor en Riesgo Condicional de hasta el 0.97% del Activo Administrado por la Sociedad de Inversión. Lo anterior no tendrá un carácter vinculatorio, sino únicamente informativo. La metodología para el cálculo del VaR histórico de esta SIEFORE es la misma que la metodología dispuesta en la regulación de la CONSAR. Las características referentes a la gestión de la Cartera de Inversión, podrán consultarse en la página 3. POLÍTICAS DE OPERACION Los recursos depositados e invertidos en Siefore Sura Básica 4, S.A. de C.V, podrán ser retirados en los plazos que al efecto dispone la legislación aplicable, mientras que las aportaciones voluntarias con perspectiva de inversión a largo plazo y las Aportaciones de Ahorro a Largo Plazo podrán ser retiradas cada 6 meses contados a partir de su depósito o del último retiro. 6 de 8_25/02/2016

7 3.1. Régimen de Comisiones La comisión que Afore Sura, S.A. de C.V., cobrará a los trabajadores a los que administre los fondos de su cuenta individual y que se encuentren invertidos en Siefore Sura Básica 4, S.A. de C.V. a partir del 1 de enero de 2016 y hasta el 31 de diciembre de 2016, será: Concepto Comisión sobre saldo Comisión 1.07% anual sobre saldo administrado La comisión será aplicable a todos los trabajadores registrados o asignados a los que Afore Sura, S.A. de C.V., administre los fondos de su cuenta individual desde la fecha de su entrada en vigor, independientemente de la fecha en que se registre o se asigne el trabajador a Afore Sura, S.A. de C.V. La comisión fue autorizada mediante oficio de la CONSAR número D00/100/496/2015 de fecha 10 de diciembre del Las comisiones, así como los descuentos se aplicarán en forma uniforme para todos los trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos. Las comisiones sobre saldo sólo se cobrarán cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en la Sociedad de Inversión y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de la Sociedad de Inversión. Las comisiones por servicios especiales serán pagadas directamente por el trabajador que solicitó el servicio y de ninguna forma podrán efectuarse con cargo a la cuenta individual del trabajador. Sin perjuicio de lo anterior, en forma permanente se mantendrá información completa y visible de la estructura de comisiones y, en su caso, del esquema de descuentos, en la página de Internet que defina la Administradora. Como consecuencia del cambio del régimen de comisiones el trabajador podrá traspasar su cuenta individual a otra Administradora. 4. INFORMACIÓN PÚBLICA SOBRE LA CARTERA DE VALORES. Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien a través de página de Internet de la Administradora ( a) La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. b) El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos c) Límites de Riesgos Financieros. 7 de 8_25/02/2016

8 5. ADVERTENCIAS GENERALES A LOS TRABAJADORES Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y/o de la Sociedad de Inversión.Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los Trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social Inspección y vigilancia de la Comisión.La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión. Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet de la Administradora ( Consultas, quejas y reclamaciones. El teléfono de la Administradora para atención al público; y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las administradoras de fondos para el retiro, en el teléfono TEL: , LADA SIN COSTO: de 8_25/02/2016